中国邮政储蓄银行现金管理业务培训
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
四.系统处理流程
•客户账户 是否为基 本户、一 般户或专 用户，账 户状态是 否正常。
路漫漫其悠远
•账户“申 报状态” 为“报备 或核准后 三天”。
•账户未签 约现金管 理产品。
1.2客户与账户管理-处理流程
Title in here
客户向开户行提 交现金管理服务 书面申请，明确 服务事项。
账户开户行受理现金管理产品服务申 请书，报上级主管部门审批。
与客户签定《现金管理服务协议》协 议，具体内容采用附表确定。
路漫漫其悠远
虚拟账簿、资金归集或资金池产品签定 一式三份协议书。
03
交易成功后， 对建立、修改 或删除业务打 印“内部通用 凭证”，列入 会计档案进行 保管。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.2集团客户结算账户签约
Title in here
四系统处理流程
建检户立查号时建及是，立其否《系的上涂现改统客级金、管有理五效客，.户检是总否查分有监关客系户督维签护章申查修存，请以询改在书及、时上》相删，下除检级或查客
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
交易成功后，对新增和删除 业务必须打印“内部通用凭 证”，随一联客户申请书， 附当日会计凭证后统一装订 保管；另一联退客户收执。
4
开户行受理客户申请审核
无误后，对资金归集和资
路漫漫其悠远
二.基本规定
客户必须填制一式二份《结算账户定向收支 控制申请书》，注明原因。
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户银行。 操作系统为公司业务系统P平台。 新增、删除或修改需业务主管授权。 定向关系属性包括：限定划款对象和限制划 款对象。 定向业务类型：收入、支出和收支三大类。 控制渠道：外围系统、对公网银和银行柜面 。
客户编关号人真员批实准意见。
户号关系建立
存在。 内部通用凭证打印内容和《现金记管录理。客
户总分关系维护申请书》记载是否一致。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.3结算账户定向收支关系维护
Title Hale Waihona Puke Baidun here
一.功能
包括增加、 删除、修改、查 询功能。通过增 加账户收入、支 出范围设置，控 制该结算账户只 能或不能对指定 账户进入收付款 处理。
二.基本规定
客户必须填制一式二份《现金管理 客户总分关系维护申请书》，在“功能 选项”中注明建立、删除或修改事项。
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户行。 操作系统为公司业务系统P平台。 客户总分关系建立依据上下级关系 ，逐级向上建立。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
五.检查 监督
《现金管理服务协议》是否涂改、 有效，是否有客户签章，以及相关 部门批准。
内部通用凭证打印内容和《现金 管理服务协议》记载是否一致。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
1
金池产品，报其上级主管
行逐级审批。
三.业务处理流程 2
3
开户行审核经审批的客户申请无误后 ，选择“21010集团客户结算账户签 约”交易，依据客户书面资料，在“ 功能选项”中选择新增、删除或查询 。
路漫漫其悠远
上级最终受理行审核完毕 后，一联留存作开通相关 产品的依据，另二联逐级 退回至账户开户行。
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.2集团客户总分关系维护
Title in here
一.功能
包括建立、修改、删 除、查询功能，通过集团 客户总分关系建立，可将 一个客户编号与多个客户 编号进行关联，建立起上 下级客户之间的关系，满 足集团上级账户对其下级 账户的分类查询、统计和 监控功能。
中国邮政储蓄银行现金 管理业务培训
路漫漫其悠远
2020/4/14
议题
1
客户与账户管理
2
产品信息查询
3
虚拟账簿
4
资金归集
5
银企直联
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.1客户与账户管理-概述
集团客户平台
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
在P平台选择“21010集团客户结算账 户签约”交易，完成账户准入管理。
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.2客户与账户管理-处理流程
Title in here
1
客户向开户银行提 交关闭书面申请。
3
管理行进入公司业务 E平台，关闭账户现 金管理业务产品。
路漫漫其悠远
现金管理 业务关闭 处理流程
2
开户行审核客户申请 无误后，逐级上报上 级行审核、审批。
4
开户行进入公司业务 P平台选择“21010集 团客户结算账户签约 ”交易作解约处理。
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3客户与账户管理-业务操作程
Title in here
1 集团客户结算账户签约 2 集团客户总分关系维护 3 结算账户定向收支关系维护 4 结算账户支付限额维护
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
二.基本规定
1.客户向开户行提交加盖公章的现金管理产品服 二 务书面申请。
2.操作员为公司业务系统A/B柜员。 3.交易行为结算账户开户银行。 4.操作系统为公司业务系统P平台。 5.结算账户状态必须正常。 6.账户性质：基本账户、一般账户和专用账户。 7.新增时，结算账户未开通透支功能，账户“申 报状态”为“报备或核准后三天”。 8.删除时，必须关闭透支和其他现金管理产品。
1.3.2集团客户总分关系维护
Title in here
三.业务操作流程
01
审核《现金管 理客户总分关 系维护申请书 》无误后，选 择“21013集团 客户总分关系 维护”交易。
02
“功能选项”选 择建立、删除、 查询或修改,“上 级客户编号”输 入公司业务系统 中上级客户结算 账号前10位的客 户编号。
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
四.系统处理流程
•客户账户 是否为基 本户、一 般户或专 用户，账 户状态是 否正常。
路漫漫其悠远
•账户“申 报状态” 为“报备 或核准后 三天”。
•账户未签 约现金管 理产品。
1.2客户与账户管理-处理流程
Title in here
客户向开户行提 交现金管理服务 书面申请，明确 服务事项。
账户开户行受理现金管理产品服务申 请书，报上级主管部门审批。
与客户签定《现金管理服务协议》协 议，具体内容采用附表确定。
路漫漫其悠远
虚拟账簿、资金归集或资金池产品签定 一式三份协议书。
03
交易成功后， 对建立、修改 或删除业务打 印“内部通用 凭证”，列入 会计档案进行 保管。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.2集团客户结算账户签约
Title in here
四系统处理流程
建检户立查号时建及是，立其否《系的上涂现改统客级金、管有理五效客，.户检是总否查分有监关客系户督维签护章申查修存，请以询改在书及、时上》相删，下除检级或查客
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
交易成功后，对新增和删除 业务必须打印“内部通用凭 证”，随一联客户申请书， 附当日会计凭证后统一装订 保管；另一联退客户收执。
4
开户行受理客户申请审核
无误后，对资金归集和资
路漫漫其悠远
二.基本规定
客户必须填制一式二份《结算账户定向收支 控制申请书》，注明原因。
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户银行。 操作系统为公司业务系统P平台。 新增、删除或修改需业务主管授权。 定向关系属性包括：限定划款对象和限制划 款对象。 定向业务类型：收入、支出和收支三大类。 控制渠道：外围系统、对公网银和银行柜面 。
客户编关号人真员批实准意见。
户号关系建立
存在。 内部通用凭证打印内容和《现金记管录理。客
户总分关系维护申请书》记载是否一致。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.3结算账户定向收支关系维护
Title Hale Waihona Puke Baidun here
一.功能
包括增加、 删除、修改、查 询功能。通过增 加账户收入、支 出范围设置，控 制该结算账户只 能或不能对指定 账户进入收付款 处理。
二.基本规定
客户必须填制一式二份《现金管理 客户总分关系维护申请书》，在“功能 选项”中注明建立、删除或修改事项。
操作员为公司业务系统A/B柜员。 交易行为结算账户开户行。 操作系统为公司业务系统P平台。 客户总分关系建立依据上下级关系 ，逐级向上建立。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
五.检查 监督
《现金管理服务协议》是否涂改、 有效，是否有客户签章，以及相关 部门批准。
内部通用凭证打印内容和《现金 管理服务协议》记载是否一致。
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
1
金池产品，报其上级主管
行逐级审批。
三.业务处理流程 2
3
开户行审核经审批的客户申请无误后 ，选择“21010集团客户结算账户签 约”交易，依据客户书面资料，在“ 功能选项”中选择新增、删除或查询 。
路漫漫其悠远
上级最终受理行审核完毕 后，一联留存作开通相关 产品的依据，另二联逐级 退回至账户开户行。
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.2集团客户总分关系维护
Title in here
一.功能
包括建立、修改、删 除、查询功能，通过集团 客户总分关系建立，可将 一个客户编号与多个客户 编号进行关联，建立起上 下级客户之间的关系，满 足集团上级账户对其下级 账户的分类查询、统计和 监控功能。
中国邮政储蓄银行现金 管理业务培训
路漫漫其悠远
2020/4/14
议题
1
客户与账户管理
2
产品信息查询
3
虚拟账簿
4
资金归集
5
银企直联
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.1客户与账户管理-概述
集团客户平台
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
在P平台选择“21010集团客户结算账 户签约”交易，完成账户准入管理。
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.2客户与账户管理-处理流程
Title in here
1
客户向开户银行提 交关闭书面申请。
3
管理行进入公司业务 E平台，关闭账户现 金管理业务产品。
路漫漫其悠远
现金管理 业务关闭 处理流程
2
开户行审核客户申请 无误后，逐级上报上 级行审核、审批。
4
开户行进入公司业务 P平台选择“21010集 团客户结算账户签约 ”交易作解约处理。
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3客户与账户管理-业务操作程
Title in here
1 集团客户结算账户签约 2 集团客户总分关系维护 3 结算账户定向收支关系维护 4 结算账户支付限额维护
路漫漫其悠远
中国邮政储蓄银行
POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA
1.3.1集团客户结算账户签约
Title in here
二.基本规定
1.客户向开户行提交加盖公章的现金管理产品服 二 务书面申请。
2.操作员为公司业务系统A/B柜员。 3.交易行为结算账户开户银行。 4.操作系统为公司业务系统P平台。 5.结算账户状态必须正常。 6.账户性质：基本账户、一般账户和专用账户。 7.新增时，结算账户未开通透支功能，账户“申 报状态”为“报备或核准后三天”。 8.删除时，必须关闭透支和其他现金管理产品。
1.3.2集团客户总分关系维护
Title in here
三.业务操作流程
01
审核《现金管 理客户总分关 系维护申请书 》无误后，选 择“21013集团 客户总分关系 维护”交易。
02
“功能选项”选 择建立、删除、 查询或修改,“上 级客户编号”输 入公司业务系统 中上级客户结算 账号前10位的客 户编号。