金融行业各类工作介绍(ppt 30页)
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金融市场与金融机构讲义PPT(26张)
金融学 张乃文
2.金融期权市场
（1）按内容不同，分为看涨期权和看跌期权。 （2）按标的不同，分为现货期权和期货期权。 （3）按行权时间，可分为欧式期权和美式期权。
2009-07-25
金融学 张乃文
（二）外汇市场
1.外汇市场的主体：外汇银行、中央银行、外汇经纪人 2.外汇市场的功能：
•
10、山有封顶，还有彼岸，慢慢长途，终有回转，余味苦涩，终有回甘。
•
11、人生就像是一个马尔可夫链，你的未来取决于你当下正在做的事，而无关于过去做完的事。
•
12、女人，要么有美貌，要么有智慧，如果两者你都不占绝对优势，那你就选择善良。
•
13、时间，抓住了就是黄金，虚度了就是流水。理想，努力了才叫梦想，放弃了那只是妄想。努力，虽然未必会收获，但放弃，就一定一无所获。
•
16、人生在世：可以缺钱，但不能缺德;可以失言，但不能失信;可以倒下，但不能跪下;可以求名，但不能盗名;可以低落，但不能堕落;可以放松，但不能放纵;可以虚荣，但不能虚伪;可以平凡，但不能平庸;可以浪漫，但不能浪荡;可以生气，但不能生事。
•
17、人生没有笔直路，当你感到迷茫、失落时，找几部这种充满正能量的电影，坐下来静静欣赏，去发现生命中真正重要的东西。
议价买卖和竞价买卖 直接交易和间接交易 现货交易和期货交易
2009-07-25
金融学 张乃文
四、其他金融市场
（一）金融衍生工具市场 1.金融期货市场
（1）金融期货的基本类型：外汇期货、利率期货、股票 指数期货。
（2）金融期货交易的基本功能：套期保值、价格发现。
2009-07-25
•
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。
金融工程讲义(ppt 30页)(英文版)
19.18
Forward Prices
In a world that is FRN wrt P(0,T), the expected value of a security at time T is its forward price
19.19
Interest Rates
In a world that is FRN wrt P(0,T2) the expected value of an interest rate lasting between times T1 and T2 is the forward interest rate
If Eg denotes a world that is FRN wrt g
f0 g0
E
g
fT gT
19.14
Aleternative Choices for the Numeraire Security g
• Money Market Account • Zero-coupon bond price • Annuity factor
d m dt s dz Imagine two derivatives dependent on
with prices ?1 and ?2. Suppose
d ?1 ƒ1
1
dt
1
dz
d ƒ2 ƒ2
2
dt 2
dz
19.4
Forming a Riskless Portfolio
We can set up a riskless portfolio , consisting of + 2 ƒ2 of the 1st derivative and 1ƒ1 of the 2nd derivative
金融大数据案例PPT(30张)
2 国泰安金融大数据案例
【案例主题】私募排排网金融数据可视化分析 【案例目的】用数据采集工具从网络上抓取大量的金融数据，将抓取的大量数据保存到 本地，然后采用数据可视化分析工具，将采集到的数据用图表的形式展现出来。 【案例结果】利用大数据分析的手段将私募网上大量的金融数据用很快速的方式获取， 并且将这些大量的复杂的数据，快速的通过图表方式展示出来，通过大数据分析手段可 以轻松的看出各个不同策略的平均年收益情况比较，以及各个产品年收益情况表现等。
金融大数据案例
1
金融大数据背景介绍
2
金融大数据案例简介
3
案例流程
4
案例结果展示与总结
1 金融大数据背景
数据显示，中国大数据IT应用投资规模以五大行业最高，其中以互联网行 业占比最高，占大数据IT应用投资规模的28.9%，其次是电信领域（19.9%）， 第三为金融领域（17.5%），交通第四，政府和医疗分别为第五和第六。
（二）配置采集流程（分四步完成）
2.2 私募排排网数据抓取过程
（三）开始单击采集或者开启云采集：
单机采集过程：
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2.2 私募排排网数据抓取过程
云采集过程：
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3.1 数据可视化软件-tableau
简单易用
极速高效
美观交互的 视图与界面
轻松实现 数据融合
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互联网金融(全)ppt课件
互联网金融(全)ppt课件•互联网金融概述•互联网金融平台类型与运营模式•互联网金融产品与服务•互联网金融风险识别与防范策略•监管政策解读与行业发展趋势预测•企业案例分享：成功转型互联网金融之道01互联网金融概述定义与发展历程定义发展历程主要特点及优势主要特点优势具有便捷性、实时性、互动性、透明化、去中介化等特征，能够提供更广泛的金融服务，降低交易成本，提高金融资源配置效率。
行业现状及前景展望行业现状当前，互联网金融行业已经形成了较为完整的产业链和多元化的服务模式，包括P2P网贷、网络支付、众筹、保险、基金销售、消费金融等。
前景展望随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，互联网金融行业将继续保持快速发展势头，未来将更加注重风险控制和合规管理，推动行业健康可持续发展。
同时，互联网金融将与传统金融深度融合，形成互补共赢的发展格局。
02互联网金融平台类型与运营模式平台功能连接借款人和投资人，实现直接借贷交易。
运营模式通过线上信息展示、风险评估、撮合交易等方式，为借贷双方提供中介服务。
风险控制采取多种手段对借款人进行信用评估，如征信数据、社交网络分析等，降低违约风险。
P2P 网络借贷平台030201为创意、创业项目提供筹资平台，汇聚公众资金。
平台功能通过项目展示、募集资金、回报承诺等环节，实现项目发起人与支持者的互动。
运营模式包括产品众筹、股权众筹、公益众筹等，满足不同项目的筹资需求。
类型多样众筹融资平台第三方支付平台技术创新运营模式平台功能网关支付、快捷支付等多样化支付方式。
为电子商务交易提供支付解决方案。
其他创新型金融平台互联网保险互联网证券虚拟货币与区块链03互联网金融产品与服务互联网货币基金P2P网贷理财产品互联网保险理财产品P2P网贷贷款小微企业贷款消费金融贷款互联网保险运用互联网技术，实现保险产品的在线销售、核保、理赔等全流程服务。
场景化保险结合特定场景和需求，设计个性化、定制化的保险产品，如旅游保险、健康保险等。
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SUCCESSFUL PROJECT
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NEXT YEAR WORK PLAN
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2019年 2020年
154 152
持平
167 126
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ANNUAL WORK SUMMARY
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金融行业PPT模板合集(精选4套)
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
2．《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定：未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
非法集资的常见手段
4.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
第四章节
非法集资的社会危害
非法集资的社会危害
参与非法集资形成的风险及损失承担根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。
金融行业各类工作介绍PPT课件(30页)
9
6. 股票交易员 (Trader)
股票交易员负责股票的买卖.这也是一个 很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些 股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和 股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那 写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面 对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.
股票交易员可以为资产管理公司(buyside购买一方)或投资银行的股票分析部门 (sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side) 和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.
10
6. 股票交易员 (Trader)
先给简单介绍一下.资产管理公司是购买 一方(buy-side).他们直接替客户管理资产. 资 产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自 机构客户的资金(养老金,保险资金等).
销售一方(sell-side)主要是指投资银行的 股票分析部门(Equity Research).
8
5. 股票经纪人 (Broker)
作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好 的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是 每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压 力也很大.
与此相关的是一些投资银行的个人客户管理 (Private Client Service)部门,不同的公司可能叫 不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一 千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产 品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重 要的.
2
1．企业内部的金融工作
任何有一定规模的企业，都会有一些金融方 面的工作。很多人从financial analyst做起。
工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告， 项目和部门的和企业的财务预算和管理等。 Excel是最重要的工具。
6. 股票交易员 (Trader)
股票交易员负责股票的买卖.这也是一个 很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些 股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和 股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那 写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面 对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.
股票交易员可以为资产管理公司(buyside购买一方)或投资银行的股票分析部门 (sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side) 和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.
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6. 股票交易员 (Trader)
先给简单介绍一下.资产管理公司是购买 一方(buy-side).他们直接替客户管理资产. 资 产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自 机构客户的资金(养老金,保险资金等).
销售一方(sell-side)主要是指投资银行的 股票分析部门(Equity Research).
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5. 股票经纪人 (Broker)
作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好 的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是 每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压 力也很大.
与此相关的是一些投资银行的个人客户管理 (Private Client Service)部门,不同的公司可能叫 不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一 千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产 品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重 要的.
2
1．企业内部的金融工作
任何有一定规模的企业，都会有一些金融方 面的工作。很多人从financial analyst做起。
工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告， 项目和部门的和企业的财务预算和管理等。 Excel是最重要的工具。
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上一阶段四项重要工作
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上一阶段四项重要工作
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01 02 03 04
上一阶段度工作概述 工作完成情况 经验总结与不足
下一阶段工作计划
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上一阶段度工作概述
上一阶段度工作概述
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工作总结（述职报告）PPT模板
报告人：风清扬
日期：2017.使用！
前言
大家下午好！上一阶段的工作即将结束，回顾这段时间本部门的工作， 在公司以及部门领导的指导方针下，经过我们技术部全体成员的共同的努 力下，基本上完成了上一阶段度的各项工作。当然，此过程中存在一些不 足，这需要我们在以后的工作中不断的完善。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
严格的说，投资银行的工作比后两者的平均 工作时间还要稍微长一点点。另一方面，收入也 很客观。
19
9.收购和兼并与股票发行
工作中所获得的能力和将来的前景都很不错， 所以这个行业仍然每年吸引了大量优秀的求职者。
求职中数字分析的能力固然重要，语言表达 和沟通能力也非常关键。和很多职业生涯一样， 慢慢得，在投资银行工作了若干年以后，每周工 作时间慢慢缩短，人际交往的能力变的越来越重 要。最终，你能否为公司赢得deal逐渐成为你业 绩的最重要的衡量标准.
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6. 股票交易员 (Trader)
股票交易员负责股票的买卖.这也是一个 很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些 股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和 股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那 写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面 对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.
股票交易员可以为资产管理公司(buyside购买一方)或投资银行的股票分析部门பைடு நூலகம்(sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side) 和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.
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5. 股票经纪人 (Broker)
主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股 票并收取佣金的经纪人股票经纪人.主要替股票经 纪公司(Brokerage Firms)工作 .有些投资银行,, 比如美林(Merrill Lynch),也有股票经纪的部门.
这个工作需要金融的知识,但更重要的是销售 的能力,也就是建立人际关系的能力. 一些股票经 纪人在建立了广泛的客户群之后,可能可以多花些 时间在为客户推荐股票上,但早期则绝大部分时间 都花在建立客户关系上.销售的能力不仅是口才好.
6
4. 风险投资 (Venture Capital)
风险投资向处于成长期的公司投资。如果 你在大学毕业或MBA毕业后进入一家风险投 资公司工作的话，那么可能会花很多时间在 商业方案(business plan) 的可行性分析方面， 包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面 试公司的管理层等 。可能也会花时间管理已 进行的投资。
22
10.私募资本(Private Equity)
实际上,很多私募资本倾向于投资那些价 值被低估的较传统的行业.沃沦巴菲特的伯克 夏哈沙威所做的事情和私募资本很相似,甚至 被认为是一个特殊的私募资本企业.
他们和前面介绍的资产管理公司(共同基 金等)的一个不同点是: 共同基金一般只是被动 地持有股票,而私募资本会去主动影响这些被 投资的公司的经营,甚至更换企业的管理者。
17
8. Sell-side的销售人员
他们的主要工作就是管理和客户(资产管 理公司)的关系,让客户购买本公司的交易服务.
销售人员也会根据本公司的研究结果,向 客户提一些投资建议.
他们的工作特点和股票经纪人有些类似. 不同的是股票经纪人为个人客户服务,而这些 销售人员为机构客户服务.
18
9.收购和兼并与股票发行
21
10.私募资本(Private Equity)
私募资本收购公司一部分或全部的所有权, 或是以某些形式向企业提供资金,并试图从中 获利。从事这些活动的时候需要分析所投资 公司的价值,所以工作和投资银行的企业收购 和兼并部很接近.
实际上不少人进入私募资本领域以前,有 在投资银行工作的经历.和风险投资的一个不 同点是很多的私募资本并不倾向于投资高速 成长的处于发展阶段的企业.
5
3. 信用卡
信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请 者或持卡人的信用情况，加以管理。
由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发 展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响， 和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中 少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背 景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分 析，一些信用卡公司对包括华人在内的各个少数 民族的工作申请者都有一些兴趣。
24
11.投资组合经理 (Portfolio Manager)
对冲基金和共同基金的最根本区别在于所适 用的法律不同,所以对冲基金在决定如何投资方面 有更大的自主权,但在吸收资金方面则受到更大的 限制.
另一个重大区别是两者的收入结构也有所不 同.
总体而言, 最好的对冲基金的投资组合经理要 比共同基金或机构客户的投资组合经理的收入要 高些.
23
11.投资组合经理 (Portfolio Manager)
投资组合经理的工作就是决定投资那些股票. (我们今天主要讨论股票分析行业的工作,也有投 资组合经理负责其他领域,比如债券等固定收益债 券的投资.)
投资组合经理可以管理来自于机构客户的资 金,比如养老金和保险资金.也可以管理共同基金 (mutual fund)和对冲基金 (hedge fund)的工作.
16
7. 股票分析师 (Equity Analyst)
总体而言, 销售一方(sell-side)的股票分析师 比购买一方(buy-side)的股票分析师每周工作时间 长一些,平均收入也要高一些.
有一些中国留学生在美国毕业后在各类资产 管理公司从事股票分析师的工作,他们中的大部份 人所管理的资产和亚洲有联系.销售一方(sell-side) 的股票分析师对语言表达的要求更高,因为经常要 和美国客户和媒体打交道.在其中工作的中国人就 更少了.
2
1．企业内部的金融工作
任何有一定规模的企业，都会有一些金融方 面的工作。很多人从financial analyst做起。
工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告， 项目和部门的和企业的财务预算和管理等。 Excel是最重要的工具。
一些特别大的企业还有和专业金融机构相类 似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做 工作就和投资管理公司较相似。也有一些大型企 业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投 资银行协调工作。
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2．商业银行
商业银行工作包括贷款管理。一家商业 银行会把钱借给企业，然后就需要管理和这 家企业的关系，回收本金和利息，增加新的 贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数 字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。
在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关 系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的 收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资 银行那么大。很多商业银行也有很多其他业 务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。
购买一方(buy-side)的股票分析师的日常工作 包括分析财务报告,参加被投资公司的投资者会议, 和被投资公司的管理层开会,和销售一方的股票分 析师开会,访问被投资的公司,用各种手段分析股票 等.
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7. 股票分析师 (Equity Analyst)
销售一方(sell-side)的股票分析师为象摩根 士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs) 这样的投资银行的股票分析部门工作.他们的研究 结果会告诉资产管理业的客户.那些公布对某个股 票升高或降低级评定等级,公布对某个股票的目标 价格的,往往是销售一方的股票分析师.优秀的销售 一方(sell-side)的股票分析师可以在很大程度上影 响大众和购买一方对股票价值的判断.所以本人也 会获得很高的收入.少数明星股票分析师前几年一 年的收入在一千万美元以上.
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6. 股票交易员 (Trader)
先给简单介绍一下.资产管理公司是购买 一方(buy-side).他们直接替客户管理资产. 资 产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自 机构客户的资金(养老金,保险资金等).
销售一方(sell-side)主要是指投资银行的 股票分析部门(Equity Research).
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5. 股票经纪人 (Broker)
作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好 的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是 每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压 力也很大.
与此相关的是一些投资银行的个人客户管理 (Private Client Service)部门,不同的公司可能叫 不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一 千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产 品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重 要的.
这是大多数投资银行最主要的收入来源,也是 非常引人瞩目的行业.这是非常有特点的一类工作。 一方面，工作强度很大。在几家最大的投资银行 工作的Analyst和associate可能平均一星期工作一 百小时以上，以整个行业的平均工作强度而言， 恐怕只有管理咨询和主要的律师事务所的年轻律 师才能与之相提并论。
(一些大的投资银行可能同时有资产管理 部门和股票分析部门,也就是同时有购买一方 和销售一方的业务.但这两个部门相对独立运 作,联系不一定很密切).
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6. 股票交易员 (Trader)
销售一方(sell-side)不直接管理资产,他们 主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金 而赢利.以前销售一方的股票分析师还通过为 所在投资银行的兼并和收购活动摇旗呐喊而 获利,不过前几年受到很大的批评,所以这方面 的活动受到制约.
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1．企业内部的金融工作
有Somebody毕业后担任一家企业的Director of Investor Relations, 专门负责和投资者沟通这 家企业的状况，从另一个角度参与投资的过程。
总体上来说，企业内部的金融工作压力比直 接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间 可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在 事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有 自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。
金融行业各类工作介绍
作者：Babull 收集整理：犀利花哈哈
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1 企业内部的金融工作 2 商业银行 3 信用卡 4 风险投资（Venture Capital） 5 股票经纪（Broker） 6 股票交易员（Trader） 7 股票分析师（Equity Analyst） 8 Sell-Side的销售人员 9 收购和兼并与股票发行 10 私募资本（Private Equity） 11 投资组合经理（Portfolio Manager)
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9.收购和兼并与股票发行
工作中所获得的能力和将来的前景都很不错， 所以这个行业仍然每年吸引了大量优秀的求职者。
求职中数字分析的能力固然重要，语言表达 和沟通能力也非常关键。和很多职业生涯一样， 慢慢得，在投资银行工作了若干年以后，每周工 作时间慢慢缩短，人际交往的能力变的越来越重 要。最终，你能否为公司赢得deal逐渐成为你业 绩的最重要的衡量标准.
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6. 股票交易员 (Trader)
股票交易员负责股票的买卖.这也是一个 很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些 股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和 股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那 写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面 对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.
股票交易员可以为资产管理公司(buyside购买一方)或投资银行的股票分析部门பைடு நூலகம்(sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side) 和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.
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5. 股票经纪人 (Broker)
主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股 票并收取佣金的经纪人股票经纪人.主要替股票经 纪公司(Brokerage Firms)工作 .有些投资银行,, 比如美林(Merrill Lynch),也有股票经纪的部门.
这个工作需要金融的知识,但更重要的是销售 的能力,也就是建立人际关系的能力. 一些股票经 纪人在建立了广泛的客户群之后,可能可以多花些 时间在为客户推荐股票上,但早期则绝大部分时间 都花在建立客户关系上.销售的能力不仅是口才好.
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4. 风险投资 (Venture Capital)
风险投资向处于成长期的公司投资。如果 你在大学毕业或MBA毕业后进入一家风险投 资公司工作的话，那么可能会花很多时间在 商业方案(business plan) 的可行性分析方面， 包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面 试公司的管理层等 。可能也会花时间管理已 进行的投资。
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10.私募资本(Private Equity)
实际上,很多私募资本倾向于投资那些价 值被低估的较传统的行业.沃沦巴菲特的伯克 夏哈沙威所做的事情和私募资本很相似,甚至 被认为是一个特殊的私募资本企业.
他们和前面介绍的资产管理公司(共同基 金等)的一个不同点是: 共同基金一般只是被动 地持有股票,而私募资本会去主动影响这些被 投资的公司的经营,甚至更换企业的管理者。
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8. Sell-side的销售人员
他们的主要工作就是管理和客户(资产管 理公司)的关系,让客户购买本公司的交易服务.
销售人员也会根据本公司的研究结果,向 客户提一些投资建议.
他们的工作特点和股票经纪人有些类似. 不同的是股票经纪人为个人客户服务,而这些 销售人员为机构客户服务.
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9.收购和兼并与股票发行
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10.私募资本(Private Equity)
私募资本收购公司一部分或全部的所有权, 或是以某些形式向企业提供资金,并试图从中 获利。从事这些活动的时候需要分析所投资 公司的价值,所以工作和投资银行的企业收购 和兼并部很接近.
实际上不少人进入私募资本领域以前,有 在投资银行工作的经历.和风险投资的一个不 同点是很多的私募资本并不倾向于投资高速 成长的处于发展阶段的企业.
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3. 信用卡
信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请 者或持卡人的信用情况，加以管理。
由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发 展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响， 和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中 少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背 景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分 析，一些信用卡公司对包括华人在内的各个少数 民族的工作申请者都有一些兴趣。
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11.投资组合经理 (Portfolio Manager)
对冲基金和共同基金的最根本区别在于所适 用的法律不同,所以对冲基金在决定如何投资方面 有更大的自主权,但在吸收资金方面则受到更大的 限制.
另一个重大区别是两者的收入结构也有所不 同.
总体而言, 最好的对冲基金的投资组合经理要 比共同基金或机构客户的投资组合经理的收入要 高些.
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11.投资组合经理 (Portfolio Manager)
投资组合经理的工作就是决定投资那些股票. (我们今天主要讨论股票分析行业的工作,也有投 资组合经理负责其他领域,比如债券等固定收益债 券的投资.)
投资组合经理可以管理来自于机构客户的资 金,比如养老金和保险资金.也可以管理共同基金 (mutual fund)和对冲基金 (hedge fund)的工作.
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7. 股票分析师 (Equity Analyst)
总体而言, 销售一方(sell-side)的股票分析师 比购买一方(buy-side)的股票分析师每周工作时间 长一些,平均收入也要高一些.
有一些中国留学生在美国毕业后在各类资产 管理公司从事股票分析师的工作,他们中的大部份 人所管理的资产和亚洲有联系.销售一方(sell-side) 的股票分析师对语言表达的要求更高,因为经常要 和美国客户和媒体打交道.在其中工作的中国人就 更少了.
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1．企业内部的金融工作
任何有一定规模的企业，都会有一些金融方 面的工作。很多人从financial analyst做起。
工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告， 项目和部门的和企业的财务预算和管理等。 Excel是最重要的工具。
一些特别大的企业还有和专业金融机构相类 似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做 工作就和投资管理公司较相似。也有一些大型企 业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投 资银行协调工作。
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2．商业银行
商业银行工作包括贷款管理。一家商业 银行会把钱借给企业，然后就需要管理和这 家企业的关系，回收本金和利息，增加新的 贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数 字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。
在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关 系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的 收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资 银行那么大。很多商业银行也有很多其他业 务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。
购买一方(buy-side)的股票分析师的日常工作 包括分析财务报告,参加被投资公司的投资者会议, 和被投资公司的管理层开会,和销售一方的股票分 析师开会,访问被投资的公司,用各种手段分析股票 等.
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7. 股票分析师 (Equity Analyst)
销售一方(sell-side)的股票分析师为象摩根 士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs) 这样的投资银行的股票分析部门工作.他们的研究 结果会告诉资产管理业的客户.那些公布对某个股 票升高或降低级评定等级,公布对某个股票的目标 价格的,往往是销售一方的股票分析师.优秀的销售 一方(sell-side)的股票分析师可以在很大程度上影 响大众和购买一方对股票价值的判断.所以本人也 会获得很高的收入.少数明星股票分析师前几年一 年的收入在一千万美元以上.
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6. 股票交易员 (Trader)
先给简单介绍一下.资产管理公司是购买 一方(buy-side).他们直接替客户管理资产. 资 产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自 机构客户的资金(养老金,保险资金等).
销售一方(sell-side)主要是指投资银行的 股票分析部门(Equity Research).
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5. 股票经纪人 (Broker)
作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好 的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是 每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压 力也很大.
与此相关的是一些投资银行的个人客户管理 (Private Client Service)部门,不同的公司可能叫 不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一 千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产 品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重 要的.
这是大多数投资银行最主要的收入来源,也是 非常引人瞩目的行业.这是非常有特点的一类工作。 一方面，工作强度很大。在几家最大的投资银行 工作的Analyst和associate可能平均一星期工作一 百小时以上，以整个行业的平均工作强度而言， 恐怕只有管理咨询和主要的律师事务所的年轻律 师才能与之相提并论。
(一些大的投资银行可能同时有资产管理 部门和股票分析部门,也就是同时有购买一方 和销售一方的业务.但这两个部门相对独立运 作,联系不一定很密切).
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6. 股票交易员 (Trader)
销售一方(sell-side)不直接管理资产,他们 主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金 而赢利.以前销售一方的股票分析师还通过为 所在投资银行的兼并和收购活动摇旗呐喊而 获利,不过前几年受到很大的批评,所以这方面 的活动受到制约.
3
1．企业内部的金融工作
有Somebody毕业后担任一家企业的Director of Investor Relations, 专门负责和投资者沟通这 家企业的状况，从另一个角度参与投资的过程。
总体上来说，企业内部的金融工作压力比直 接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间 可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在 事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有 自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。
金融行业各类工作介绍
作者：Babull 收集整理：犀利花哈哈
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1 企业内部的金融工作 2 商业银行 3 信用卡 4 风险投资（Venture Capital） 5 股票经纪（Broker） 6 股票交易员（Trader） 7 股票分析师（Equity Analyst） 8 Sell-Side的销售人员 9 收购和兼并与股票发行 10 私募资本（Private Equity） 11 投资组合经理（Portfolio Manager)