XX银行代理保险业务排查自查整改报告

XX银行代理保险业务排查自查整改报告XX农村合作银行关于代理保险业务的自查整改报告六安办事处：为认真贯彻落实《关于转发银行业治理商业贿赂领导小组的通知》（皖农信联办[XX]129号）精神，我行结合向“流程银行”转变的工作实际，对照保监会[XX]70号文件要求，对近年来开展的代理保险业务进行了全面细致的排查，现将排查、整改情况报告如下：一、代理保险业务的基本情况我行领导高度重视代理保险业务的开展与发展，切实地推出了规范、有效的措施来加强与保险公司的配合。

全县从上至下也一直把代理保险业务作为业务结构调整的一项重点业务来抓，作为开展中间业务的突破口来抓，且一直将代理保险业务放在与合行主营业务同等重要的地位规范地抓。

XX年度，我行没有开办代理保险业务。

XX年初伊始，我行贯彻省联社有关代理保险业务的文件精神，在与多家保险公司谈判协商后，和中国太平洋人寿保险公司六安营销服务部达成代理协议，规范操作流程，开展业务培训，大力推进代理保险业务，截止XX年8月，霍山合行33个营业网点，代办“安贷宝”业务560户，累计代收保费169354元，因未领取《保险中介服务统一发票》，至今未领取代理手续费。

二、代理保险业务自查情况（一）取得了保险兼业代理资格，从业人员没有取得代理保险业务资格。

（二）确定了业务部门和专人负责代理保险业务的管理，定期开展了对代理保险业务的内部监督和检查。

（三）未实现对代理保险业务的电子化操作，仍实行手工报帐。

（四）与保险公司签定了合作协议，明确了代理保险手续费标准为代理保险费的18%。

（五）代理保险业务进行了单独核算，全额入帐，无代理费用不入帐和帐外列支等现象。

（六）未领取《保险中介服务统一发票》。

（七）开展了保险知识的3次专项培训和保险人员上门辅导。

三、代理保险业务的整改情况（一）提高认识，大力开展代理保险业务。

代理保险业务是一项无风险、低成本的高效业务，手续费率在所有中间业务中最高，其覆盖面也最宽，进一步引导全体员工转变观念、统一思想，认真借鉴商业银行、邮政代理保险业务成功、先进的经验，把代理保险业务与信贷业务紧密联系起来，把代理保险业务与中间业务的拓展紧密联系起来，主动地规避风险，积极地提高效益，把代理保险业务做得更好，做出规模。

银行代理自查自纠报告

银行代理自查自纠报告一、概述为进一步规范银行代理行为、强化风险防控意识，我行定期开展自查自纠工作。

本报告是我行银行代理自查自纠的总结和分析，旨在总结经验、发现问题、提出整改措施，确保代理业务合规稳健运行。

二、自查自纠情况1. 自查工作总结根据我行自查自纠工作计划，各部门、分支机构认真开展代理自查工作。

通过对代理业务流程、操作规范、内部控制等方面的检查，全面了解代理业务运作情况，及时发现问题、解决隐患，确保代理业务合规顺利进行。

2. 自纠工作总结在自查过程中，我行发现了一些问题，主要包括以下几个方面：（1）客户身份识别不够严格，存在风险隐患；（2）代理业务操作规范性不高，容易导致误操作；（3）内部控制不够完善，存在审核不到位问题；（4）信息披露不够透明，存在信息不全、不及时问题。

以上问题不仅存在于代理业务中，也涉及到日常业务运作中，需要引起高度重视。

三、问题整改措施针对上述问题，我行提出了以下整改措施：1. 客户身份识别加强加强对客户身份的识别和审核，严格符合监管要求，确保代理业务的合规性。

2. 代理业务操作规范化加强对代理业务操作规范的培训，提高工作人员的操作水平，减少误操作的发生。

3. 内部控制完善建立健全内部控制体系，明确工作职责，做好审核监督工作，防范风险。

4. 信息披露透明化加强信息披露工作，及时、全面、准确地向客户披露信息，提高透明度。

通过以上整改措施的实施，相信我行的代理业务将更加规范、健康地运行。

四、自查自纠效果通过自查自纠工作，我行不仅发现了问题，更加深入地了解了代理业务存在的风险和问题，提高了风险防控意识，对未来的代理业务运作提供了有益的借鉴和经验。

五、下一步工作计划下一步，我行将继续加强对代理业务的自查自纠工作，进一步规范和提高代理业务的操作水平，确保代理业务的合规性和稳健性。

同时，积极响应监管部门的政策和要求，不断完善管理制度，提升风险防控能力，为客户提供更加优质的代理服务。

保险公司自查报告_4

保险公司自查报告保险公司自查报告（精选11篇）时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，是时候静下心来好好写写自查报告了。

相信大家又在为写自查报告犯愁了吧！以下是收集整理的保险公司自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。

保险公司自查报告篇1保险公司自查报告根据《中国银保监会广东监管局办公室文件》粤银保监办发〔20xx〕1号文件内容，将规范保险专业中介机构经营管理行为。

我机构开展了自查自纠工作，具体复自查情况如下：一、法人单位按照要求足额缴存托管保证金，未动用过。

也按照监管部门要求已投保职业责任保险；二、分支机构名称、营业场所、股东或股权、注册资本、公司章程等如有变更均有向广东监管局报备；三、高级管理人员具备任职资格，符合规定；四、代理从业人员考取相应的从业资格证；五、严格按规定完整业务档案，留存客户投保证件资料，对于投保人与被保险人不一致时，要求提供被保险人的有效证件；六、投保时按规定填写《客户告知书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、客户告知书等重要文件的行为；七、许可证张贴在显著位置，与保险系统机构名称相符；八、我机构非独门核算，审核报告由总公司统一报送。

保险公司自查报告篇2时间一晃而过，到xx工作已经一个月了，在这段时间里领导同事都给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了xx“诚信天下，稳健经营，追求卓越”的品质，也体会到了作为理赔人的专业和辛勤。

在对您们肃然起敬的同时，也为我有机会成为xx的一份子而惊喜万分。

在这一个月的时间里，领导对我们工作学习进度有着细致的安排，一至二周主要学习理论知识，辅以简单案例的学习，二至三周则以实例案件学习为重心，理论联系实际，加强之前的理论学习，三至四周开始实际处理一些简单案例并学习系统的录入，第四周则开始了医院查勘工作。

在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步。

一、通过学习和日常工作积累使我对xx有了较为深刻的认识记得初到xx时，在和领导的第一次谈话时就注意到，xx是一家非常重视员工感受的公司，公司的规章制度都非常的人性化，尽量为大家营造出轻松的工作氛围。

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。

这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。

宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。

存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。

这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。

宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。

存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。

代理保险业务自查报告

**商业银行股份有限公司关于开展代理保险业务自查的报告**监管分局：为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，**商业银行根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现将自查情况报告如下：一、保险业务开展情况至2018年7月末，我行共代理保险业务**笔，金额**万元，实现手续费收入**万元。

今年共出险**户，金额**万元，已理赔7 户，金额**万元，拒赔** 户，金额**万元，理赔率**%。

目前与我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。

二、自查情况（一）保险公司人员驻点情况。

与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。

（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。

**商业银行目前代理借款人人身意外险、理销售投资连结保险等复杂保险产品，人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证明确表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方式销售。

（三）销售人员管理与考核情况。

根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求，我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。

我行按月对基层信用社代理保险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开具《保险中介服务统一发票》，手续合规合法。

（四）代理保险产品宣传管理情况。

因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。

（五）严格保险公司准入条件。

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施一、背景介绍作为一家专业提供保险服务的公司，我们一直致力于为客户提供安全、可靠的保险保障。

为了更好地推动公司的发展，提升服务质量，我们决定对公司进行一次全面的自查工作，及时发现问题，切实采取整改措施。

二、自查工作范围和方法本次自查工作主要围绕以下几个方面展开：公司内部管理制度的完善程度、业务流程的规范性、员工日常工作纪律性等。

我们通过检查文件和记录、与员工面谈、查阅资料等多种方式进行自查，确保全面、客观地了解公司存在的问题。

三、自查结果分析1.内部管理制度的完善程度我们发现公司在制度建设方面存在一些问题。

比如，一些重要制度尚未建立，一些已有制度的执行情况不够严格。

此外，对于一些关键环节的管理追溯制度还未完善，存在一定的管理漏洞。

2.业务流程的规范性我们发现在业务流程中存在一些规范性问题。

例如，一些员工在处理业务时缺乏标准化的操作流程，导致了业务处理效率低下、服务质量下降等问题。

此外，对于某些特殊案件的处理流程还未明确规定，需要进一步完善。

3.员工日常工作纪律性自查过程中，我们也发现一些员工在日常工作中存在纪律性不够的问题。

具体表现为迟到早退、无故请假、履行岗位职责不到位等。

这些问题不仅影响了工作效率，还可能导致客户的抱怨和投诉。

四、整改措施鉴于以上的问题，我们制定了以下整改措施：1.制度建设方面：我们将成立专门的制度建设小组，审查现有制度的不足之处，制定完善方案，并及时进行修订。

同时，加强对各项制度的执行力度，设立评估机制，确保制度的有效实施。

2.业务流程规范性方面：我们将提升员工培训的力度，加强业务流程和操作规范的培训，确保员工熟悉并按照规定流程操作。

此外，在某些特殊案件的处理方面，我们将制定明确的处理流程，并加强培训和指导。

3.员工纪律性方面：我们将加强对员工的考勤管理、绩效考核等制度的执行力度，发现违纪行为及时进行批评教育，并采取相应的纪律处分。

同时，鼓励员工自觉遵守岗位职责，营造积极向上的工作氛围。

关于保险代理业务自查自纠的整改报告

关于保险代理业务自查自纠的整改报告第一篇：关于保险代理业务自查自纠的整改报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、2011 年度机构运营及保险代理业务经营情况 2011 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

二、2011 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；2011 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

第二篇：关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写要你自查自纠哪些方面，就根据这些点写报告，关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写。

应该会提供一个自查自纠表的自查自纠哪些方面根据这些点写报告。

eg：参加开展*评议行风工作以来，通过学习公司党委文件及领导的讲话精神，认真对照检查自己的学习态度、工作方法、管理经验及日常管理工作的执行力度等方面都存在着许多不足，有待于通过本次开展的*评议行风工作来认识和检查自己，作为一名供电所的管理人员，认识到自己存在着以下三个方面的不足。

一、学习不够与现代企业的管理要求有差距作为企业的基层管理人员需要有较高的政策理论水平和较强的业务技能知识。

我在学习方面主要存在以下几个方面的不足。

一是对学习的必要性认识不足，认为身处基层，只要把公司安排的各项工作做好，把经营任务指标完成，确保不出安全问题就够了，学不学一样能搞好工作；二是把学习的位置摆的不当，没有挤出一定的时间加强学习，片面的只做具体事，搞自己分管的实际工作；三是学习方法欠佳，没有把理论知识联系实际工作去学，偶尔也就是翻翻书，遇到什么难题看什么内容一晃而过；四是学习内容不够全面，侧重于应付实际技术难题看业务书，而不注重学习政策理论和法律法规及企业管理方面的知识。

银行代理保险自查报告

银行代理保险自查报告1. 引言银行代理保险是指银行作为保险公司的代理人，向客户销售保险产品。

由于银行代理保险涉及到金融和保险两个领域，所以对于银行来说，合规性和风险控制十分重要。

本报告旨在对银行代理保险业务进行自查，评估合规性和风险控制措施的有效性。

2. 自查目标和范围本次自查的目标是银行代理保险业务的合规性和风险控制措施。

自查范围包括以下几个方面：2.1 业务合规性•确认银行代理保险业务是否符合相关法规和监管要求；•检查业务合规性的制度建设和执行情况；•核实银行代理保险的业务信息披露是否充分和准确。

2.2 风险管理•评估银行代理保险业务的风险特征和风险分类；•检查风险管理制度和风险控制措施的建设和执行情况；•核实银行代理保险业务的风险评估和风险报告情况。

3. 自查方法和步骤为了完成对银行代理保险业务的自查，我们采取了以下方法和步骤：3.1 调研和研究•收集了相关的法律法规和监管要求，对银行代理保险业务合规性的要求进行深入研究；•学习了银行代理保险业务的风险管理和风险控制的最佳实践；•参考了其他银行代理保险业务的自查经验和方法。

3.2 数据收集和整理•将银行代理保险业务的合规报告、风险评估报告等资料收集起来；•对收集到的数据进行整理和分类，并建立数据库。

3.3 自查评估•根据自查范围和目标，对银行代理保险业务的合规性和风险控制措施进行评估；•评估包括业务合规性的制度建设和执行情况，风险管理制度和措施的有效性等方面。

3.4 编写报告•根据自查评估结果，撰写银行代理保险自查报告；•报告要求包括自查的目标和范围、自查方法和步骤、自查评估结果等内容。

4. 自查评估结果4.1 业务合规性在业务合规性方面，银行代理保险业务符合相关法规和监管要求。

银行建立了完善的业务合规制度，并严格执行。

保险产品的销售过程中，产品特点和风险等信息都充分披露给客户，保护了客户的权益和利益。

4.2 风险管理在风险管理方面，银行代理保险业务建立了完善的风险管理制度和风险控制措施。

代理业务自查排查报告

代理业务自查排查报告尊敬的领导：为了加强公司代理业务的管理，规范业务操作流程，防范潜在风险，提高服务质量和客户满意度，根据相关要求，我们对公司的代理业务进行了全面的自查排查。

现将自查排查情况报告如下：一、自查排查的范围和内容本次自查排查涵盖了公司自具体时间以来开展的所有代理业务，包括但不限于列举主要的代理业务类型。

重点对以下几个方面进行了排查：1、代理业务的合规性审查代理业务是否符合国家法律法规、行业监管规定以及公司内部的规章制度。

检查代理合同的签订是否规范，条款是否清晰明确，权利义务是否对等。

2、客户信息管理核实客户信息的收集、存储、使用和保护是否符合相关法律法规和公司政策，确保客户隐私和数据安全。

检查客户身份识别和尽职调查的执行情况，防范洗钱、欺诈等风险。

3、业务操作流程梳理代理业务的操作流程，查找是否存在流程繁琐、环节缺失或不合理的情况。

评估业务操作的规范性和准确性，是否存在操作失误或违规操作的问题。

4、风险管理分析代理业务中可能存在的风险点，如信用风险、市场风险、操作风险等，并评估现有风险控制措施的有效性。

检查风险预警机制的建立和运行情况，是否能够及时发现和处置风险。

5、收费管理审查代理业务的收费标准是否合理、透明，是否存在乱收费、多收费的情况。

核实收费的核算和结算是否准确无误，是否按时足额入账。

6、服务质量调查客户对代理业务的满意度，了解客户的需求和意见，查找服务中的不足之处。

评估公司的服务响应速度、解决问题的能力和沟通效果。

二、自查排查的方法为确保自查排查工作的全面、深入和准确，我们采取了以下多种方法：1、资料审查收集和整理代理业务的相关文件、合同、操作记录、财务凭证等资料，进行详细的审查和分析。

2、数据分析运用数据分析工具，对代理业务的业务量、收费情况、风险指标等数据进行统计和分析，发现潜在的问题和趋势。

3、人员访谈与涉及代理业务的相关部门负责人、业务人员和客户进行访谈，了解业务实际操作情况和客户的感受。

风险排查自查报告

风险排查自查报告风险排查自查报告1为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。

现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。

我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。

此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。

对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。

为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。

由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

二、自查内容按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：(一)审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。

经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。

我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。

银行保险自查自纠报告

银行保险自查自纠报告一、自查自纠工作的开展情况自查自纠工作是银行保险机构内部监督管理的重要组成部分，也是提高风险防控能力，维护金融市场秩序的重要举措。

我行高度重视自查自纠工作，不断完善自查自纠制度，加强自查自纠人员培训，发挥自查自纠在风险防控和规范经营管理中的重要作用。

自查自纠工作的开展情况如下：1、自查自纠制度建设我行建立了完善的自查自纠制度，包括《自查自纠制度》、《自查自纠实施办法》等制度文件，明确了自查自纠的组织架构、工作程序、内容要求等。

各分行、网点均建立了相应的自查自纠机构，明确了自查自纠工作的责任人员和具体分工。

2、自查自纠工作的重点我行将自查自纠工作的重点放在了风险管理、合规管理、内控体系建设等方面。

通过明查暗访相结合的方式，对各项经营管理活动展开了全面细致的检查，发现问题及时进行整改，提出改进措施，保障了业务的稳健运行。

3、自查自纠工作的暗访检查我行积极组织各项暗访检查活动，重点关注风险点和漏洞，及时发现和排查存在的风险隐患。

通过暗访检查，有效弥补了明查的不足，对我行经营管理中存在的问题进行了深入挖掘，为完善风险管理提供了有力支撑。

4、建立自查自纠档案我行建立了完善的自查自纠档案，对自查自纠的整改情况及时进行记录和归档，并及时向相关部门报送自查自纠情况报告。

通过建立档案，方便了后续对自查自纠整改情况的跟踪和监督，做到问题清楚、责任明确。

二、自查自纠工作取得的成效自查自纠工作的开展取得了一定的成效，主要表现在以下几个方面：1、发现问题及时整改通过自查自纠工作，我行及时发现了一些存在的问题，如业务操作不规范、内控缺失、合规风险等，并及时开展整改工作，做到了先发制人，有效避免了风险的扩大。

2、强化了风险防控意识自查自纠工作的开展，使全行员工更加深刻地认识到了风险防控的重要性，增强了风险意识和责任意识，提高了全员风险防范能力，有力地保障了业务的安全稳健发展。

3、规范了内部管理自查自纠工作的开展，有力地促进了内部管理的规范化和标准化，明确了各项管理流程和操作规范，提高了全行运营效率和服务质量，为业务拓展和风险控制提供了有效保障。

银行开展代销业务风险排查的报告(最新)

银行开展代销业务风险排查的报告银行开展代销业务风险排查的报告中国银行业监督管理委员会***监管分局：为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（银监办发﹞335号）文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。

现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。

我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。

此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。

对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。

为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。

由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

二、自查内容按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：（一）审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。

经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。

我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。

银行代理保险自查报告（通用3篇）

银行代理保险自查报告（通用3篇）银行代理保险篇1为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。

与保险系统网店名称相符5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》6、当期销售的产品没有超过三家保险公司7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录13、建立了客户台帐14、填写的客户信息真实有效，15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用银行代理保险自查报告篇2银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。

代理业务自查排查报告

代理业务自查排查报告尊敬的领导：为了进一步规范和加强我司代理业务的管理，防范潜在风险，提高服务质量和合规经营水平，根据相关法律法规和公司内部管理制度的要求，我司于_____年_____月_____日至_____年_____月_____日，对代理业务进行了全面的自查排查。

现将自查排查情况报告如下：一、自查排查工作的组织与实施为确保自查排查工作的顺利开展，我司成立了以负责人姓名为组长，各相关部门负责人为成员的自查排查工作领导小组。

制定了详细的自查排查方案，明确了自查排查的范围、内容、方法和步骤，将责任落实到具体部门和人员。

在自查排查过程中，我们采用了资料审查、数据分析、现场检查、客户回访等多种方式，对代理业务的各个环节进行了深入细致的检查。

二、代理业务的基本情况我司目前开展的代理业务主要包括具体代理业务类型 1、具体代理业务类型 2、具体代理业务类型 3等。

截至_____年_____月_____日，代理业务的规模、收入、客户数量等情况如下：1、代理业务规模：具体数据2、代理业务收入：具体数据3、代理业务客户数量：具体数据三、自查排查的重点内容（一）代理业务的合规性1、检查代理业务是否符合国家法律法规、行业监管规定以及公司内部管理制度的要求，是否存在超范围经营、违规操作等问题。

2、审查代理合同的签订是否规范，条款是否完整、清晰，权利义务是否明确，是否存在不公平、不合理的条款。

（二）代理业务的风险管理1、评估代理业务可能面临的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，检查风险管理制度是否健全，风险识别、评估、控制和监测机制是否有效运行。

2、审查风险准备金的计提是否充足，是否能够有效覆盖潜在风险。

（三）代理业务的服务质量1、检查对客户的服务流程是否规范、便捷，是否能够及时响应客户的需求和投诉，客户满意度如何。

2、评估代理业务的信息披露是否充分、准确、及时，是否存在误导客户的情况。

（四）代理业务的内部控制1、审查内部组织机构设置是否合理，职责分工是否明确，部门之间的协调配合是否顺畅。

保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施篇一：保险代理自查报告关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

篇二：保险自查报告华峰信用社关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。

这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。

宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。

存在的问题：一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

华峰信用社二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：一、成立领导小组为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：（一）领导小组组长：xx 总经理副组长：xx 总经理助理组员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）xx（销售管理部经理）（二）工作小组组长： xx（销售管理部）组员： xx（理赔中心）xx（客户服务部）xx（销售管理部）二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。

保险业自查报告范文6篇(完整版)

保险业自查报告范文6篇保险业自查报告范文6篇保险业自查报告范文一：我单位自接到《20xx20xx20xx20xx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。

同时成立自查自纠小组。

以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，20xx20xx20xx20xx工商局颁发的营业执照，20xx20xx20xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。

营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。

二、纳税情况：自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。

自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。

自20xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行见费出单，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。

本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。

邮政代理保险业务自查情况总结

邮政代理保险业务自查情况总结引言邮政代理保险业务是邮政企业开展的重要业务之一，在确保邮政业务稳定发展的同时，也为广大客户提供了方便的保险服务。

为了查缺补漏、改进工作、提高服务质量，我公司定期对代理保险业务进行自查。

本文将对最近一次的自查情况进行总结，并提出改进意见。

一、自查内容和方法自查内容包括邮政代理保险业务的各个环节，主要包括保险产品销售、理赔服务、客户满意度、内部管理等方面。

我们采取了以下的自查方法：1.品质抽查：随机抽查代理保险业务的个案，对保险产品销售过程中的关键环节进行检查，确保销售流程符合规定，并且合规合法。

2.客户满意度调查：向参与代理保险业务的客户发放问卷调查，了解他们对我们服务的满意度，并采取针对性措施改进服务，提升客户满意度。

3.内部管理检查：对内部人员开展的代理保险业务进行检查，确保人员操作规范、资料管理完善。

二、自查结果分析1. 保险产品销售经过自查发现，我们公司在保险产品销售环节存在以下问题：•销售人员对产品的了解不够全面，无法准确回答客户提问。

•销售过程中，文件填写不规范、不完整。

2. 理赔服务自查结果显示，在理赔服务方面存在以下问题：•理赔流程较为繁琐，导致理赔时间较长。

•理赔资料收集不全，导致理赔申请更加复杂。

3. 客户满意度客户满意度调查结果如下：•85%的客户对我们的代理保险服务表示满意。

•10%的客户对我们的服务存在一定意见，主要集中在理赔流程不够简化、服务响应不及时等方面。

•5%的客户对我们的服务表示不满意，主要是因为投诉处理不及时。

4. 内部管理在内部管理方面，自查发现以下问题：•部分员工对代理保险业务相关政策法规缺乏了解。

•文件管理不规范，导致重要资料丢失风险增加。

三、改进措施和建议1. 保险产品销售为了改善保险产品销售环节的问题，我们决定采取以下措施：•加强对销售人员的培训，提高他们的产品知识储备和服务技能。

•完善销售文件模板，明确要求销售人员按照规范填写相关信息。

保险风险排查自查报告

保险风险排查自查报告防范内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，下面是整理的保险风险排查自查报告，欢迎大家参考!保险风险排查自查报告一：为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。

现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。

我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。

此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行***人民币理财产品业务。

对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。

为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。

由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

二、自查内容按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：(一)审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。

经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。

我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。

2022年保险风险排查自查报告范文(精选3篇)

2022年保险风险排查自查报告范文（精选3篇）销售______银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

我行与______银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由______银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。

每一期理财产品的销售我行还与______银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。

在我行代销期间，我行持续跟踪"______"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

(二)内部制度及执行方面从销售流程方面，我行已制定《______银行股份有限公司理财业务管理办法》、《______银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《______银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。

在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。

总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。

(三)理财业务人员方面我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。

经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。

不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

(四)业务流程方面我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。

由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到______银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。