基金定投介绍PPT最新简版
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基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
红色简约基金定投金融理财投资分析培训课件PPT模板
（2） 通常没有时间和精力投资理财
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
若素素材
适宜程度
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若素素材
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 若素素材
基金定投ppt[优质ppt]
![基金定投ppt[优质ppt]](https://img.taocdn.com/s3/m/ccef980af01dc281e53af097.png)
幸福家庭：
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
Logo
我们是否需要投资？
Logo 事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
Logo
上的1000元以后会成为多
一．通货膨胀 率 年
一．2 一．3 一．5 一．8 一．10 一．12 一．15 一．18 一．20 一．23 一．25 一．28 一．30
Logo
基金定投——奖励
勇夺先锋个人奖：
每份合约奖励（元） 长信基金 其他基金
连续三个月 20 10
连续六个月 30 20
最佳营销个人奖：3000元旅游名额
长信基金 其他基金
要求 10份合约以上，排名前十 20份合约以上，排名前十
Logo
基金定投——奖励
例：每天两个定投合约，每份1000元 每月： 申购费返还：
一个什么样的剧情？
案例
Logo
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
一．8333/年
一．21666/ 年
一．高中（15-17岁）
一．8333/年
一．21666/ 年
一．大学（18-21岁）
一．15000/年
一．20000/ 年
注一：通．胀研率以究3生%计（算，22根-据2《4岁理财）周刊》一相．关文1章00整0理0，/年仅供参考一．33年333/
一．合计（考虑通胀因 一．340141 一．699628
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
懒人理财的好方法—基金定投PPT
懒人理财的好方法—基金定投
汇报人：某某某
汇报时间：2投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
第一章节 什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
什么叫基金定投
什么叫基金定投
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以 在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款， 过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍 然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活 运用资金，决不影响资金的正常分配。
第三章节
基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
第二章节
基金定投有什么好处
A good way to manage money for lazy people
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
资金是分期定量地投入，投资的成本 有高有低，如那么当市场呈上涨走势 时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
基金定投有什么好处
而当市场呈下跌走势时，基金的净值 比较低，买到的基金单位数则比较多。 长期平均下来成本还是比较低的，所 以最大限度地分散了投资风险，达到 稳健收益。
基金定投的交易规则
交易规则
交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可 以自行制定每期扣款金额，且 不受每日单笔基金最低申购金 额限制，但每期的约定扣款金 额不能低于该公司规定的最低 申购金额
如：上投摩根、诺安 基金的最低申购金额 为300，嘉实的最低 申购金额就一般为 200。
投资者需要在每月扣款日前在 账户内按约定存足资金。如果 当月扣款不成功（即账户余额 不足），则该月就不再补扣， 当月就不再为投资者办理当月 的定额申购。
汇报人：某某某
汇报时间：2投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
第一章节 什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
什么叫基金定投
什么叫基金定投
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以 在当期不存钱进账户，那当期就不会扣款， 过后也不会补扣，但到下期该基金公司仍 然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活 运用资金，决不影响资金的正常分配。
第三章节
基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
第二章节
基金定投有什么好处
A good way to manage money for lazy people
基金定投有什么好处
基金定投有什么好处
资金是分期定量地投入，投资的成本 有高有低，如那么当市场呈上涨走势 时，基金的净值较高，此时买到的基 金单位就比较少；
基金定投有什么好处
而当市场呈下跌走势时，基金的净值 比较低，买到的基金单位数则比较多。 长期平均下来成本还是比较低的，所 以最大限度地分散了投资风险，达到 稳健收益。
基金定投的交易规则
交易规则
交易规则
交易规则
投资者在办理定投业务时，可 以自行制定每期扣款金额，且 不受每日单笔基金最低申购金 额限制，但每期的约定扣款金 额不能低于该公司规定的最低 申购金额
如：上投摩根、诺安 基金的最低申购金额 为300，嘉实的最低 申购金额就一般为 200。
投资者需要在每月扣款日前在 账户内按约定存足资金。如果 当月扣款不成功（即账户余额 不足），则该月就不再补扣， 当月就不再为投资者办理当月 的定额申购。
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
第4页/共30页
二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金定投介绍ppt(内容完整可编辑)
总体特点
General characteristics
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。 而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动 扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本 也比较平均。 举例来说，一年之中 ，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为 100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为
Automatic investment plan 基金定投
{什么是基金定投？}
What is Fund investment？
基金定投 丨 基本概念 丨 总体特点
Automatic investment plan 基金定投
基金定投
Fund investment
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时 间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定 的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平 常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术 分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物 的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资 操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和
争取时间与空间
市场涨跌原本没有风险 风险源于仓位 那么如何化解风险呢？
1、拉长时间
2、空间——定投
Automatic investment plan 基金定投
选好产品（选工具）
比业绩、比排名、评级是否有
选价值、选成长、大小都得凑
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投ppt模板下载
银行理财 基金定投PPT
银行理财 基金定投的定义
什么是基金定投？
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目的 而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透析， 基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途 的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基 金。
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一只 基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
银行理财 基金定投PPT
基金定投的 Βιβλιοθήκη 义基金定投的 核心逻辑Special Price Tittle Focused services processes.
基金定投的 意义
基金定投的 适宜人群
Special Price Tittle Focused services processes.
CONTENTS
为什么要选择基金定投
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以 是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
银行理财
基金定投的适宜人群
银行理财 基金定投的意义
为什么要选择基金定投
技术水平要求
情绪管理要求
银行理财
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
为什么亏钱？因为买贵了！
为什么要选择基金定投
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×240=7200元 收益率为20% ！！
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存款准备金率仍有上调空间， 并且预测今年仍将有两次加息机会
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力加 大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不高， 这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助 澜的作用
肖坚 陈志民 马骏 潘峰 伍卫 林飞 侯清濯 付浩 刘志奇 马喜德 刘芳洁 梁天喜
获奖年度 2007、2005年度 2004、2003年度 2007年度 2009年度 2007年度 2007年度 2008年度 2005年度 2007年度 2009年度 2007年度 2004年度
管理基金 策略成长 基金科汇、科瑞 深100ETF 价值成长 基金科汇 深100ETF 平稳增长 策略成长 策略成长 货币市场 基金科翔 基金科汇
专户：首批获得专户投资管理资格的9家基金公司之一，截至2010年12月31日， 已有19个一对一专户项目、15个一对多项目投入运作，2010年8月更是签下了基 金业首只对冲策略一对一专户产品
QDII：2007年12月取得QDII资格，2008年6月获批在香港设立易方达资产管理 （香港）公司，2010年1月21日，在国内发行易方达亚洲精选基金（公募QDII）
日期 2010-7-5 2010-8-4 2010-9-6 2010-10-8 2010-11-4 2010-12-6 2011-1-4
总份额 总投资额 平均成本
总收益
累计净值 1.3342 1.5592 1.7188 1.7773 1.9271 1.9505 1.989
购买份额 749.5128 641.3545 581.8013 562.6512 518.9144 512.6891 502.7652 10898.32
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业知 识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免了 费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
公募基金：长期业绩出色，四元基金最多
截至2010年12月31日，放眼全市场，累计净值仍保持在4元以上的基金（含封闭 式）共有40只，易方达独占6只，在所有基金公司中“四元基金”只数最多。
基金公司
4元以上累计净值基金只数
易方达基金管理有限公司
6
华夏基金管理有限公司
4
国泰基金管理有限公司
3
嘉实基金管理有限公司
目录
31 2 3
市场篇 定投篇
公司篇
公司概要
成立于2001年4月17日，注册资本1.2亿人民币 旗下设有北京、广州、上海、南京、成都分公司和香港子公司 股权结构均衡，有利于保持经营的独立性；股东对资产管理行业
有深刻理解，支持公司发展
股东名称 广东粤财信托有限公司 广发证券股份有限公司 广东盈峰集团有限公司 广东省广晟资产经营有限公司 广州市广永国有资产经营有限公司
90%-95%
易方达深100ETF联接（110019）
90%-95%
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
3
富国基金管理有限公司
2
华安基金管理有限公司
2
华宝兴业基金管理有限公司
2
南方基金管理有限公司
2
鹏华基金管理有限公司
2
上投摩根基金管理有限公司
2
数据来自wind
基金产品丰富，定投选择余地大
截止2009年12月底，易方达旗下一共管理着18只开放式基金，产品 种类覆盖各种基金类型.
偏股类基金
股票投资比例
合计
出资比例 25.00％ 25.00％ 25.00％ 16.67％ 8.33％ 100％
中国前三的基金管理公司（2010）
公募基金总规模（亿元）
人才配置均衡：公募、私募协调发展
主动偏股 指数及量化 固定收益 海外投资
主动偏股 固定收益
团队稳定：金牛基金经理多数仍留任
易方达的历史上曾经诞生过17位金牛基金经理，目前多数仍在公司投资 管理岗位留任
目前任职 总裁助理、专户首席投资官 总裁助理、基金首席投资官 固定收益部总经理 基金投资部总经理、价值成长基金经理 研究部副总经理、策略、策略2基金经理 50、深100及联接、沪深300基金经理 平稳基金经理 基金科瑞基金经理 机构理财部投资经理 货币市场基金经理 科翔基金经理、消费行业基金拟任基金经理 机构理财部投资经理
2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7斤猪肉和1.1斤 食用油；
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中
国的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金， 家庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通胀水平 回落
2011年宏观经济形势
三、加息和调准备金率
流动性收缩
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤 大米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
影响股市 的因素
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也 随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期，将 固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中的 一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存整 取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
பைடு நூலகம்
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
注：获金牛奖的基金当时任职的基金经理可能不只一位
全业务牌照
公募：目前旗下管理23只开放式基金、1只封闭式基金，产品齐全
社保：在2004年全国社保基金投资管理人资格评选中获综合评分第一，在29个参 评机构中脱颖而出，目前管理5个社保帐户
年金：首批劳保部认定的9家具备企业年金投资管理人资格的基金公司之一，截止 2010年12月底，已与近70家企业签订年金管理协议，覆盖员工人数超过365万人， 已有超过50家企业年金资金开始投资运作，实际投资管理规模超过120亿
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行投
资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做小
额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会造
成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，
以应付未来对 大额资金的需求，
购房购车
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
宏观基本面向好，经济稳健 通胀率高，但不至于失控 房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力加 大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不高， 这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助 澜的作用
肖坚 陈志民 马骏 潘峰 伍卫 林飞 侯清濯 付浩 刘志奇 马喜德 刘芳洁 梁天喜
获奖年度 2007、2005年度 2004、2003年度 2007年度 2009年度 2007年度 2007年度 2008年度 2005年度 2007年度 2009年度 2007年度 2004年度
管理基金 策略成长 基金科汇、科瑞 深100ETF 价值成长 基金科汇 深100ETF 平稳增长 策略成长 策略成长 货币市场 基金科翔 基金科汇
专户：首批获得专户投资管理资格的9家基金公司之一，截至2010年12月31日， 已有19个一对一专户项目、15个一对多项目投入运作，2010年8月更是签下了基 金业首只对冲策略一对一专户产品
QDII：2007年12月取得QDII资格，2008年6月获批在香港设立易方达资产管理 （香港）公司，2010年1月21日，在国内发行易方达亚洲精选基金（公募QDII）
日期 2010-7-5 2010-8-4 2010-9-6 2010-10-8 2010-11-4 2010-12-6 2011-1-4
总份额 总投资额 平均成本
总收益
累计净值 1.3342 1.5592 1.7188 1.7773 1.9271 1.9505 1.989
购买份额 749.5128 641.3545 581.8013 562.6512 518.9144 512.6891 502.7652 10898.32
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业知 识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免了 费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
公募基金：长期业绩出色，四元基金最多
截至2010年12月31日，放眼全市场，累计净值仍保持在4元以上的基金（含封闭 式）共有40只，易方达独占6只，在所有基金公司中“四元基金”只数最多。
基金公司
4元以上累计净值基金只数
易方达基金管理有限公司
6
华夏基金管理有限公司
4
国泰基金管理有限公司
3
嘉实基金管理有限公司
目录
31 2 3
市场篇 定投篇
公司篇
公司概要
成立于2001年4月17日，注册资本1.2亿人民币 旗下设有北京、广州、上海、南京、成都分公司和香港子公司 股权结构均衡，有利于保持经营的独立性；股东对资产管理行业
有深刻理解，支持公司发展
股东名称 广东粤财信托有限公司 广发证券股份有限公司 广东盈峰集团有限公司 广东省广晟资产经营有限公司 广州市广永国有资产经营有限公司
90%-95%
易方达深100ETF联接（110019）
90%-95%
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
3
富国基金管理有限公司
2
华安基金管理有限公司
2
华宝兴业基金管理有限公司
2
南方基金管理有限公司
2
鹏华基金管理有限公司
2
上投摩根基金管理有限公司
2
数据来自wind
基金产品丰富，定投选择余地大
截止2009年12月底，易方达旗下一共管理着18只开放式基金，产品 种类覆盖各种基金类型.
偏股类基金
股票投资比例
合计
出资比例 25.00％ 25.00％ 25.00％ 16.67％ 8.33％ 100％
中国前三的基金管理公司（2010）
公募基金总规模（亿元）
人才配置均衡：公募、私募协调发展
主动偏股 指数及量化 固定收益 海外投资
主动偏股 固定收益
团队稳定：金牛基金经理多数仍留任
易方达的历史上曾经诞生过17位金牛基金经理，目前多数仍在公司投资 管理岗位留任
目前任职 总裁助理、专户首席投资官 总裁助理、基金首席投资官 固定收益部总经理 基金投资部总经理、价值成长基金经理 研究部副总经理、策略、策略2基金经理 50、深100及联接、沪深300基金经理 平稳基金经理 基金科瑞基金经理 机构理财部投资经理 货币市场基金经理 科翔基金经理、消费行业基金拟任基金经理 机构理财部投资经理
2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7斤猪肉和1.1斤 食用油；
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中
国的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金， 家庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通胀水平 回落
2011年宏观经济形势
三、加息和调准备金率
流动性收缩
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤 大米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
影响股市 的因素
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也 随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期，将 固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中的 一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存整 取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
பைடு நூலகம்
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
注：获金牛奖的基金当时任职的基金经理可能不只一位
全业务牌照
公募：目前旗下管理23只开放式基金、1只封闭式基金，产品齐全
社保：在2004年全国社保基金投资管理人资格评选中获综合评分第一，在29个参 评机构中脱颖而出，目前管理5个社保帐户
年金：首批劳保部认定的9家具备企业年金投资管理人资格的基金公司之一，截止 2010年12月底，已与近70家企业签订年金管理协议，覆盖员工人数超过365万人， 已有超过50家企业年金资金开始投资运作，实际投资管理规模超过120亿
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行投
资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做小
额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会造
成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，
以应付未来对 大额资金的需求，
购房购车
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
宏观基本面向好，经济稳健 通胀率高，但不至于失控 房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大