工作报告之典当行自查报告

典当行自查报告
【篇一：2015银行员工金融风险自查报告】
2015银行员工金融风险自查报告
银行员工金融风险自查报告
内部员工贷款、参和民间融资及经商办企业风险排查的自查报告
根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参和民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，
我认真学习三项排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现
将本人具体排查内容汇报如下：
1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在**县农村信用社和辖区内其他金融
机构有贷款余额*万元，具体情况为：2015年*月*日-2015年*月*日*万，2015年*月*日-2015年*月*日*万，无违约记录，信用优良，主
要用途为**。

经查证，本人**（亲属）在**社贷有余额*万元，()具体情况为：
2015年*月*日-2015年*月*日*万，2015年*月*日-2015年*月*日*万，无违约记录，信用优良，主要用途为**。

2、参和民间融资方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在以获取
高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行
借款用于投资、放贷的现象；二是不存在以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资的现象；三是不存在以客户
或本人的账户为他人过渡资金的现象；四是不存在他人高息融资提
供办公场所或开展宣传活动的现象；五是不存在以各种形式参加非
常集资的现象；六是不存在自办或参和经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参和经商办企业，不存在入股工商企业、
在企业兼职、直接开公司参和经商活动等现象。

以上三方面为本人在三项排查工作中的自查情况，本着勤奋、忠诚、严谨、开拓的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化
解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

自查人：***
2015年10月30日
【篇二：信用社非法集资自查报告】
关于员工参和非法集资风险
排查自查报告
银行：
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参和非法集资的通知的
要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参和非
法集资的排查工作。

在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领
会通知精神，统一思想认识，认清参和非法集资的危害性，并教育
广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉
抵制非法集资。

同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大
额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、
民间借贷利用，切实防范因员工参和引发的重大案件和风险事件发生。

通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。

此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工
作来抓，进行了有效的组织和安排。

一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非
法集资的认识，认清了非法集资的危害性。

通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，
进一步统一了员工的思想。

使得员工能够自觉抵制非法集资，并对
身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。

要求部
门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。

形成监督的双向结合，
对风险进行了有效防控。

；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。

另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风
险排查情况表，对照自查是否存在参和非法集资、误入非法集资陷
阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

三、自查自纠，加强内控管理水平
我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭
证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实
有效，及对员工8小时外行为排查。

经过排查我社所有员工中没有
发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金
等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人
参和高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员
工身份私
自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参和经营典当行、小额
贷款公司、担保公司等机构、向他人提供和自己经济实力不符的个
人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式
进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和
非法集资活动。

通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控
工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种
形式。

内查外核，进一步防范案件风险。

四．整改措施及今后工作思路
今后，我社将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集
资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，
加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作和生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合
规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，
业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的
理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员
工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。

（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险
防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和
防范能力。

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按
照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资
风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。

对员工异常行为进行
分析监测，规范员工行为。

做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。

信用社
2014-5-5
【篇三：非法集资风险排查情况报告】
非法集资风险排查情况报告
为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患。

根据州打击和处置非法集资工作
领导小组办公室《转发处置非法集资部际联席会议关于切实做好防
范化解非法集资风险有关工作的函的通知的通知》安排，结合我县
实际,在全县范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报
如下:
一、提高认识，加强组织领导
防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的
形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我县成立了县
委常委、常务副县长为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参
和的工作机制和责任机制。

于3月16日召开小组会议，对非法集资
风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举
县处非办各成员单位既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。

专项清理公共场所和居民小区出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。

采取张贴横幅、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

及时
向行政区划内广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点
三是媒体宣传全面覆盖。

在电视台公布举报电话，对举报人进行保
密承诺，做到非法集资无可乘之机。

同时，通过电视、短信、微信
平台等向群众公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险
意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是深入企业现场排查。

通过查阅公司账目、集资项目、集资方式，排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作。

五是成员单位紧密配合。

加强协作沟通，构建信息共享机制，形成
防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

三、履职尽责，开展风险排查
县处非办成员单位协作配合，多渠道、广角度对非融资性担保、投
融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等
重点领域开展风险排查。

经查，在康经营的融资机构共有4家，分
别是“县盛捷融合小额贷款有限责任公司”、“州中小企业融资担保有
限责任公司”，“县兆丰投资理财薪资咨询有限公司”和“豫川投资管
理有限公司”。

其中，“豫川投资管理有限公司”在我县境内无银行开
户信息，其他3家公司在工商银行、农业银行、邮政储蓄银行、农
村信用社均有开户记录，但资金交易数额不大。

县域内有农民专业
合作社114个，均为国家产业扶贫项目，无民间集资行为。

目前，我县尚未发现融资机构、农民专业合作社等存在非法集资的
问题。

四、常抓不懈，防范“非集”事件
防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。

一是进一步强化工作督导。

加大督导工作力度,全面提高防范、打击
和处置非法集资工作效率。

二是进一步夯实协调机制。

切实履行组织协调和督促指导职责,建立
防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到
落实。

三是进一步加强信息通报。

组织分析防范、打击和处置非法集资工
作情况,做好向州金融办和县政府信息报告、通报等工作。