Excel版财务系统(纯函数)
财务常用的excel函数公式大全
财务常用的excel函数公式大全
Excel里常用公式如下参考：
1、AVERAGE 返回选定数据库项的平均值
2、COUNT 计算数据库中包含数字的单元格的个数
3、COUNTA计算数据库中非空单元格的个数
4、DGET 从数据库中提取满足指定条件的单个记录
5、MAX 返回选定数据库项中的最大值
6、MIN 返回选定数据库项中的最小值
7、PRODUCT 乘以特定字段（此字段中的记录为数据库中满足指定条件的记录）中的值
8、STDEV 根据数据库中选定项的示例估算标准偏差
9、STDEVP 根据数据库中选定项的样本总体计算标准偏差
10、SUM 对数据库中满足条件的记录的字段列中的数字求和
11、VAR 根据数据库中选定项的示例估算方差
12、VARP 根据数据库中选定项的样本总体计算方差
13、GETPIVOTDATA 返回存储在数据透视表中的数据。
excel 财务函数
excel 财务函数Excel的财务函数可以帮助我们进行金融方面的计算，如计算利息、现值、未来值、净现值等等，对于金融业、投资领域的人员，这些函数是必不可少的。
在本文中，我们将介绍一些较为常用的Excel财务函数，这些函数中文名称以及使用方法。
1. 利息计算函数(1) 利息计算：在Excel中，常用函数包括FV、PV、PMT、IPMT和PPMT等。
这些函数根据输入的现值、未来值、支付、期数等信息，计算出利息、贷款还款等信息。
FV函数：FV函数用于计算未来某时刻的总值，可以用于计算利息、股票、房产等资产的投资收益，也可以用于计算贷款还款中未来某时刻的还款总额。
语法：FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])参数说明：rate：比率，即利率；nper：期数，贷款等的还款期数；pmt：每期支付的金额，应为负值，因为它代表的是支出；pv：现值，即当前贷款的余额；type：支付类型，0或省略代表月结，1代表年结。
假设有一笔贷款，本金10000元，年利率5%，每月还款1000元，计算该贷款需要几个月才能还清：=FV(5%/12,30,-1000,10000,0)解释：rate参数为5%/12，nper参数为30（即30个月），pmt参数为-1000（注意这里是负值），pv参数为10000，type参数为0（月结）。
运算结果为456.47，即需要456个月才能还清。
注意：FV函数返回的值是负数，因此使用时需要加上负号，使其变为正数。
PMT函数：PMT函数用于计算每期需要支付的金额，可以用于计算贷款等的每期还款额，也可以用于计算投资等的每期投入金额。
(2) 按揭计算：Excel中有两个函数用于按揭计算，分别是CUMIPMT和CUMPRINC函数。
这两个函数主要用于按揭贷款的计算，分别计算贷款每期所支付的利息或本金。
CUMIPMT函数：CUMIPMT函数用于计算按揭贷款的总利息，通常在计算贷款花费时使用。
excel常用财务函数应用和说明
常用财务函数财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
可以进行一般的财务计算.如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值.以及债券或息票的价值。
财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
未来值(Futurevalue)现时的资金增长至将来的价值.资金增长以复息计算。
（1）投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值EFFECT（nr.np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次.计算实际年利率。
其中nr为名义利率.np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%fV函数基于固定利率及等额分期付款方式.返回某项投资的未来值。
【语法】FV(rate,nper,pmt,pv,type)rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期.即该项投资（或贷款）的付款期总数。
pmt为各期所应支付的金额.其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt包括本金和利息.但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt.则必须包含pv参数。
pv为现值.即从该项投资开始计算时已经入帐的款项.或一系列未来付款的当前值的累积和.也称为本金。
如果省略PV.则假设其值为零.并且必须包括pmt参数。
type数字0或1.用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
【说明】•应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
excel财务函数的使用方法
excel财务函数的使用方法大家知道excel财务函数吗?下面我们就给大家详细介绍一下吧!我们积累了一些经验，在此拿出来与大家分享下，请大家互相指正。
1. 逻辑判断 逻辑判断所用的函数不多，IF、AND、OR三个就足以应付日常工作了。
IF函数可以用来转换值，如将1和0转换为OK和NG： =IF(A1=1,”OK”,”NG”)与AND和OR组合使用可以判断多个条件，如判断是否是周末： =IF(OR(WEEKDAY(A1)=0, WEEKDAY(A1)=6),”周末”,”工作日”)2. 统计数量的COUNT、COUNTA、COUNTIF COUNT和COUNTA统计对象不同，COUNTA统计所有非空单元格的数量(包括出错的单元格)，COUNT仅统计看起来像数字的单元格。
COUNTIF则可以添加搜索条件，这个特性可以用来做统计。
如 =COUNTIF(F:F,”OK”) 统计F列中OK的个数 =COUNTIF(F:F,”NG”) 统计F列中NG的个数3. 求和的SUM 这个函数简单得不能再简单了： =SUM(A10:A254) 对A10～A254的范围求和没了。
别看Excel函数成百上千，常用的就这几个。
充其量再加上其他几个信息函数，如求日期的DATE、YEAR、MONTH、DAY、NOW、WEEKDAY，数值计算的FLOOR、INT、MOD、ROUND，字符串操作的CHAR、LEFT、RIGHT、MID(具体使用方法参见帮助)，几乎可以应付全部的日常应用。
下面举几个例子来说明这些函数的应用。
1. 测试用例。
一般测试用例的表格会是这样： A B C D E F 1 编号类别测试内容确认内容结果测试时间 2 1 界面单击新建按钮建立新文档OK 8/27 3 2 界面单击保存按钮保存文档OK 8/27 3 2 界面单击另存为钮打开保存对话框NG 8/27 那幺统计OK和NG的个数就分别用 =COUNTIF(E:E,”OK”) 统计OK个数 =COUNTIF(E:E,”NG”) 统计NG个数如果测试用例分成好几个工作表，那幺可以在最前面加一个统计用的工作表，并用SUM求出所有用例的状况。
财务excel办公常用公式
财务excel办公常用公式财务Excel办公常用公式Excel是一款功能强大的电子表格软件，广泛应用于财务和会计工作中。
在财务Excel办公中，熟练掌握常用公式可以提高工作效率和准确性。
下面将介绍一些常用的财务Excel公式，帮助大家更好地处理和分析财务数据。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最基本也是最常用的函数之一。
它用于计算一系列数字的总和。
例如，如果要计算A1至A5单元格中的数字总和，可以使用以下公式：=SUM(A1:A5)。
这个公式会将A1至A5单元格中的数字相加，并在结果单元格中显示总和。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一系列数字的平均值。
例如，如果要计算A1至A5单元格中的数字平均值，可以使用以下公式：=AVERAGE(A1:A5)。
这个公式会将A1至A5单元格中的数字相加，并在结果单元格中显示平均值。
3. MAX函数和MIN函数MAX函数用于找出一系列数字中的最大值，而MIN函数用于找出一系列数字中的最小值。
例如，如果要找出A1至A5单元格中的最大值和最小值，可以使用以下公式：=MAX(A1:A5)和=MIN(A1:A5)。
这些公式会在结果单元格中显示最大值和最小值。
4. COUNT函数COUNT函数用于计算一系列单元格中包含数字的个数。
例如，如果要计算A1至A5单元格中包含数字的个数，可以使用以下公式：=COUNT(A1:A5)。
这个公式会在结果单元格中显示包含数字的个数。
5. IF函数IF函数用于根据特定条件进行逻辑判断。
例如，如果要根据某个条件在不同情况下计算不同的结果，可以使用IF函数。
例如，如果要判断A1单元格中的数值是否大于10，如果是，则在B1单元格中显示"大于10"，否则显示"小于等于10"，可以使用以下公式：=IF(A1>10,"大于10","小于等于10")。
会计常用的excel函数公式大全
会计常用的excel函数公式大全一、求和函数 - SUM。
1. 基本用法。
- 对多个单元格求和。
例如，要求A1到A10单元格区域的数值总和，在其他单元格（如A11）中输入公式：=SUM(A1:A10)。
2. 跨工作表求和。
- 如果要对Sheet1的A1到A10和Sheet2的A1到A10求和（假设当前工作表为Sheet3），在Sheet3的某个单元格（如A1）中输入公式：=SUM(Sheet1!A1:A10,Sheet2!A1:A10)。
二、平均值函数 - AVERAGE。
1. 简单平均值计算。
- 计算A1到A10单元格区域的平均值，公式为：=AVERAGE(A1:A10)。
2. 忽略错误值求平均值。
- 如果数据区域中有错误值（如#VALUE!等），可以使用AVERAGEIF函数来忽略错误值求平均值。
假设数据在A1:A10区域，在B1中输入公式：=AVERAGEIF(A1:A10,"<>#VALUE!")（此公式在Excel 2007及以上版本有效）。
三、计数函数 - COUNT和COUNTA。
1. COUNT函数。
- 用于计算包含数字的单元格个数。
例如，计算A1到A10区域中数字单元格的个数，公式为：=COUNT(A1:A10)。
2. COUNTA函数。
- 计算非空单元格的个数。
计算A1到A10区域中非空单元格个数的公式为：=COUNTA(A1:A10)。
四、条件求和函数 - SUMIF和SUMIFS。
1. SUMIF函数。
- 单条件求和。
例如，在A列为部门（如销售部、财务部等），B列为销售额，要计算销售部的销售额总和。
假设数据在A1:B10区域，在C1中输入公式：=SUMIF(A1:A10,"销售部",B1:B10)。
2. SUMIFS函数。
- 多条件求和。
如果有A列部门、B列产品类型、C列销售额，要计算销售部且产品类型为产品A的销售额总和。
财务必备35个excel函数
财务必备35个excel函数Excel是一款功能强大的电子表格软件，对于财务人员来说，掌握一些常用的函数可以帮助他们更高效地处理财务数据。
以下是35个财务工作中常用的Excel函数：1. SUM，对一列或多列数字求和。
2. AVERAGE，计算一列或多列数字的平均值。
3. MAX，返回一列或多列数字中的最大值。
4. MIN，返回一列或多列数字中的最小值。
5. COUNT，计算一列或多列中的数字个数。
6. COUNTIF，统计满足指定条件的单元格个数。
7. SUMIF，根据指定条件对单元格求和。
8. AVERAGEIF，根据指定条件对单元格求平均值。
9. VLOOKUP，在数据列表中查找指定值，并返回相应的数据。
10. HLOOKUP，在数据列表中横向查找指定值，并返回相应的数据。
11. INDEX，返回指定区域的单元格的值。
12. MATCH，在指定区域中查找指定值，并返回其相对位置。
13. IF，根据指定条件返回不同的值。
14. AND，判断多个条件是否同时成立。
15. OR，判断多个条件是否有一个成立。
16. NOT，对给定的逻辑值取反。
17. PMT，计算贷款的每期还款额。
18. FV，计算投资的未来价值。
19. PV，计算投资的现值。
20. NPER，计算投资的期数。
21. RATE，计算贷款或投资的利率。
22. NPV，计算净现值。
23. IRR，计算内部收益率。
24. MIRR，计算修正内部收益率。
25. XNPV，计算调整后的净现值。
26. XIRR，计算调整后的内部收益率。
27. DDB，使用双倍余额递减法计算折旧。
28. SLN，使用直线法计算折旧。
29. SYD，使用年数总和折旧法计算折旧。
30. CUMIPMT，计算贷款在一定期限内的累计利息。
31. CUMPRINC，计算贷款在一定期限内的累计本金。
32. ACCRINT，计算债券在付息周期内的应计利息。
33. PRICE，计算债券的价格。
财务excel函数sumif公式操作流程
财务excel函数SUMIF公式操作流程一、概述在财务工作中，对于数据的统计分析是非常重要的。
而Excel作为财务人员常用的工具之一，其中的SUMIF函数可以帮助财务人员更快速地对数据进行统计和分析。
本文将详细介绍SUMIF函数的操作流程，以便财务人员更好地掌握这一实用工具。
二、SUMIF函数简介SUMIF函数是Excel中的一个常用函数，它用于对指定条件下的数据进行求和。
其一般形式为：=SUMIF(range, criteria, sum_range)。
其中，range表示要进行条件判断的数据范围，criteria表示条件，sum_range表示要进行求和的数据范围。
三、SUMIF函数的操作流程1. 打开Excel并新建一个工作表。
2. 输入需要进行统计分析的数据，数据包括要进行条件判断的范围和要进行求和的数据范围。
3. 在需要进行求和的位置输入SUMIF公式，即“=SUMIF(range, criteria, sum_range)”。
假设我们需要对销售额进行统计分析，A列是销售人员的尊称，B列是销售额。
我们需要对销售额进行条件求和，假设条件是某个销售人员的销售额。
那么我们可以在C列输入SUMIF公式，“=SUMIF(A1:A10, "张三", B1:B10)”。
4. 按下回车键，即可得到按条件求和的结果。
5. 如果需要对不同条件进行求和，可以在不同单元格输入不同的SUMIF公式，以得到不同条件下的求和结果。
四、SUMIF函数的应用举例1. 对销售额进行条件求和假设我们需要对张三的销售额进行求和，可以在C列输入SUMIF公式，“=SUMIF(A1:A10, "张三", B1:B10)”，即可得到张三的销售额总和。
2. 对业绩进行评定假设我们需要对销售额大于xxx的销售人员进行评定，可以在D列输入SUMIF公式，“=SUMIF(B1:B10, ">=xxx")”，即可得到销售额大于xxx的销售人员的销售额总和。
excel函数财务计算表达式
Excel函数在财务计算中扮演着非常重要的角色，能够帮助用户进行各种财务计算，简化繁琐的计算过程，提高工作效率。
本文将对一些常用的Excel函数进行介绍和分析，并针对其在财务计算中的具体表达式和用法进行详细的说明。
一、SUM函数1.1 SUM函数是Excel中最基本、最常用的函数之一，用于对选定的几个数字范围进行求和运算。
在财务计算中，SUM函数通常用于计算某个时间段内的收入、支出或利润总和。
1.2 具体表达式：=SUM(数值1,数值2,...)1.3 举例：=SUM(A1:A10)表示对单元格A1到A10的数值进行求和运算。
二、AVERAGE函数2.1 AVERAGE函数用于计算选定数字范围的平均值，是一种常用的财务分析工具。
在财务报表中，经常会用到AVERAGE函数来计算某项指标的平均水平，以便进行业绩评估和比较分析。
2.2 具体表达式：=AVERAGE(数值1,数值2,...)2.3 举例：=AVERAGE(B1:B10)表示对单元格B1到B10的数值进行平均值计算。
三、PV函数3.1 PV函数用于计算投资或贷款的现值，是财务领域中非常重要的函数之一。
在财务决策中，人们经常需要用PV函数来评估不同投资项目或贷款方案的价值大小。
3.2 具体表达式：=PV(利率,期数,每期支付金额,未来值,类型)3.3 举例：=PV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行现值计算。
四、FV函数4.1 FV函数用于计算未来某项投资的价值，是财务计算中常用的函数之一。
人们常常会用FV函数来预测某项投资在未来的价值，以便做出投资决策。
4.2 具体表达式：=FV(利率,期数,每期支付金额,现值,类型)4.3 举例：=FV(0.1,5,-100,0,0)表示对利率为10、期数为5年、每年支付100元的投资项目进行未来价值计算。
五、RATE函数5.1 RATE函数用于计算投资的内部收益率，是评估投资项目收益率的重要工具。
excel在财务管理中的运用常用财务函数课件
数
27
4.4 期数函数NPER( )
NPER(rate,pmt,pv,fv,type)
excel在财务管理中的运用常用财务函
数
28
4.5 折现率函数
4.5.1利率函数RATE( ) RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)
excel在财务管理中的运用常用财务函
数
29
4.5.2 内含报酬率函数IRR（ ）
excel在财务管理中的运用常用财务函
数
22
NPV(rate,value1, value2……, valueN) 要求： value1……, valueN，所属各期间的长度必须相
等，而且支付及收入的时间都发生在期末。
excel在财务管理中的运用常用财务函
数
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4.3 年金、本金和利息函数
4.3.1年金函数PMT( ) PMT(rate,nper,pv, fv,type) rate——各期利率 nper——付款期总数 pv——现值， fv——终值，缺省为0 Type_0为期末，可缺省；1为期初。
① 项目价值=11800(P/F,10%,1)+13240(P/F,10%,2)=21669（元）
② 投资现值=20000（元）
③ 净现值=21669–20000=1669（元） 决策标准：净现值大于或等于零，项目财务上可行。
运用净现值法进行互斥选择投资决策时，净现值越 大的方案相对优越；运用净现值法进行选择是否投 资决策时，若NVP≧0，则项目应予接受；若NVP﹤0， 则项目应予拒绝。
企业是否该进行这项投资？假设社会平均回报率为8％
PA = =
1-(1+8％)-10 2000
EXCEL财务分析常用财务函数
EXCEL财务分析常用财务函数在财务分析中，使用EXCEL可以帮助我们进行各种各样的财务计算和分析。
以下是一些常用的EXCEL财务函数：1.SUM函数（求和函数）：SUM函数可以用于计算一组数值的总和。
在财务分析中，可以使用SUM函数来计算一些时间段内的总收入或总支出。
2.AVERAGE函数（平均函数）：AVERAGE函数可以用于计算一组数值的平均值。
在财务分析中，可以使用AVERAGE函数来计算一些时间段内的平均收入或平均支出。
3.COUNT函数（计数函数）：COUNT函数可以用于计算一组数值的个数。
在财务分析中，可以使用COUNT函数来计算一些时间段内的交易次数或客户数量。
4.MAX函数（最大值函数）：MAX函数可以用于找出一组数值中的最大值。
在财务分析中，可以使用MAX函数来找出一些时间段内的最高收入或最高支出。
5.MIN函数（最小值函数）：MIN函数可以用于找出一组数值中的最小值。
在财务分析中，可以使用MIN函数来找出一些时间段内的最低收入或最低支出。
6.NPV函数（净现值函数）：NPV函数可以用于计算一系列未来现金流的现值总和。
在财务分析中，可以使用NPV函数来评估投资项目的净现值。
7.IRR函数（内部回报率函数）：IRR函数可以用于计算投资项目的内部回报率。
在财务分析中，可以使用IRR函数来评估投资项目的潜在回报。
8.PMT函数（等额本息还款函数）：PMT函数可以用于计算等额本息还款的每期还款金额。
在财务分析中，可以使用PMT函数来计算贷款或债券的每月还款金额。
9.FV函数（未来值函数）：FV函数可以用于计算一笔现金流在未来的价值。
在财务分析中，可以使用FV函数来计算长期投资的未来价值。
10.PV函数（现值函数）：PV函数可以用于计算一笔未来现金流的现值。
在财务分析中，可以使用PV函数来计算长期投资的现值。
11.RATE函数（利率函数）：RATE函数可以用于计算投资项目的期望收益率。
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数
常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。
本文将详细介绍几个常用的财务函数，并给出相应的应用实例。
1. PV函数（Present Value）：计算一笔未来的预期现金流的现值。
它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。
PV函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。
应用实例：假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券（面值为1000美元，年利率为6%）的现值。
使用PV函数可以计算出这笔现值。
在单元格中输入以下公式：=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数（Future Value）：计算指定投资在给定利率下的未来价值。
它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。
FV函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。
应用实例：假设您每月存入100美元，希望知道在10年后通过每月复利的方式增长，您的储蓄账户将有多少钱。
在单元格中输入以下公式：=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数（Payment）：计算一个贷款或投资的每期支付金额。
它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。
PMT函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。
4. RATE函数：计算一项投资的年利率。
它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。
RATE函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。
5. NPER函数（Number of Periods）：计算一笔投资或贷款需要多少期（通常是月份）才能达到目标价值。
它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。
NPER函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。
以上是几个常用的财务函数及其应用实例。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel财务工作中，Excel 是一个不可或缺的工具，其中各种财务函数和公式更是经常使用的工具。
以下是一些常用的财务函数和公式，可以帮助您更高效地完成财务工作。
1. NPV 函数NPV 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的净现值。
公式如下： =NPV(rate, value1, [value2], ...)其中，rate 表示贴现率，value1、value2 等表示不同时间点上的现金流。
通过计算这些现金流的净现值，可以判断该投资是否具有投资价值。
2. IRR 函数IRR 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的内部收益率。
公式如下：=IRR(values, [guess])其中，values 表示不同时间点上的现金流，guess 表示内部收益率的猜测值。
通过计算内部收益率，可以评估该投资的风险和收益水平。
3. PMT 函数PMT 函数可以帮助您计算等额本息贷款的每期还款额。
公式如下： =PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示还款期数，pv 表示贷款本金，fv 表示贷款到期时的余额，type 表示还款方式（0 表示期末还款，1 表示期初还款）。
4. PV 函数PV 函数可以帮助您计算未来现金流的现值。
公式如下：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate 表示贴现率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，fv 表示未来价值，type 表示现金流的时间点。
5. FV 函数FV 函数可以帮助您计算未来现金流的未来价值。
公式如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，pv 表示现值，type 表示现金流的时间点。
以上是常用的财务函数和公式，通过熟练掌握这些函数和公式，可以大幅度提高财务工作的效率和精度。
EXCEL财务分析常用财务函数
e x c e l财务分析常用财务函数excel提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数;这些函数为财务分析提供了极大的便利;利用这些函数可以进行一般的财务计算如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值以及债券或息票的价值等等;在财务函数中有两个常用的变量:f和b其中f为年付息次数如果按年支付则f=1;按半年期支付则f=2;按季支付则f=4;b为日计数基准类型如果日计数基准为“USNASD30/360”则b=0或省略;如果日计数基准为“实际天数/实际天数”则b=1;如果日计数基准为“实际天数/360”则b=2;如果日计数基准为“实际天数/365”则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”则b=4;下面介绍一些excel财务分析常用财务函数1.ACCRINTMismrpb该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息;其中i为有价证券的发行日m 为有价证券的到期日r为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p 函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000b为日计数基准类型;例如一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18日;息票利息为9.0%;票面价值为￥1000;日计数基准为实际天数/365;那么应计利息为:=ACCRINTM"95/5/1""95/7/18"0.0910003计算结果为:19.23228;2ACCRINTisfssrpfb该函数返回定期付息有价证券的应计利息;其中is为有价证券的发行日fs为有价证券的起息日s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期r 为有价证券的年息票利率p为有价证券的票面价值如果省略p函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000f为年付息次数b为日计数基准类型;例如某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日;成交日为95年5月1日息票利率为8.0%;票面价值为￥3000;按半年期付息;日计数基准为30/360那么应计利息为:=ACCRINT"95/1/31""95/7/30""95/5/1"0.08300020计算结果为:60.6667;3.CUMPRINCrnppvstent该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额;其中r为利率np为总付款期数pv为现值st为计算中的首期付款期数从1开始计数en为计算中的末期t为付款时间类型如果为期末则t=0如果为期初则t=1;例如一笔住房抵押贷款的交易情况如下:年利率为9.00%;期限为25年;现值为￥110000;由上述已知条件可以计算出:r=9.00%/12=0.0075np=3012=360;那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中第7期到第12期为:CUMPRINC0.00753601100007120计算结果为:-384.180;该笔贷款在第一个月偿还的本金为:=CUMPRINC0.0075360110000110计算结果为:-60.0849;4.DISCsmprrb该函数返回有价证券的贴现率;其中s为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期m为有价证券的到日期到期日是有价证券有效期截止时的日期pr为面值为“￥100”的有价证券的价格r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格b为日计数基准类型;例如:某债券的交易情况如下:成交日为95年3月18日到期日为95年8月7日价格为￥45.834清偿价格为￥48日计数基准为实际天数/360;那么该债券的贴现率为:DISC"95/3/18""95/8/7"45.834482计算结果为:0.114401;5.EFFECTnr np该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次计算实际年利率;其中nr为名义利率np为每年的复利期数;例如:EFFECT6.13%4的计算结果为0.062724或6.2724%6.FVrnpppvt该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回某项投资的未来值;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数p为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常P包括本金和利息但不包括其它费用及税款pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金如果省略pv则假设其值为零t为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如:FV0.6%12-200-5001的计算结果为￥3032.90;FV0.9%10-1000的计算结果为￥10414.87;FV11.5%/1230-20001的计算结果为￥69796.52;又如假设需要为一年后的一项工程预筹资金现在将￥2000以年利4.5%按月计息月利为4.5%/12存入储蓄存款帐户中并在以后十二个月的每个月初存入￥200;那么一年后该帐户的存款额为:FV4.5%/1212-200-20001计算结果为￥4551.19;7.FVSCHEDULEps该函数基于一系列复利返回本金的未来值它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值;其中p为现值s为利率数组;例如:FVSCHEDULE1{0.080.110.1}的计算结果为1.31868;8.IRRv g该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率;这些现金流不一定必须为均衡的但作为年金它们必须按固定的间隔发生如按月或按年;内部收益率为投资的回收利率其中包含定期支付负值和收入正值;其中v为数组或单元格的引用包含用来计算内部收益率的数字v必须包含至少一个正值和一个负值以计算内部收益率函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格这些数值将被忽略;g为对函数IRR计算结果的估计值excel使用迭代法计算函数IRR从g开始函数IRR不断修正收益率直至结果的精度达到0.00001%如果函数IRR经过20次迭代仍未找到结果则返回错误值NUM在大多数情况下并不需要为函数IRR的计算提供g值如果省略g假设它为0.110%;如果函数IRR返回错误值NUM或结果没有靠近期望值可以给g换一个值再试一下;例如如果要开办一家服装商店预计投资为￥110000并预期为今后五年的净收益为:￥15000、￥21000、￥28000、￥36000和￥45000;在工作表的B1:B6输入数据“函数.xls”所示计算此项投资四年后的内部收益率IRRB1:B5为-3.27%;计算此项投资五年后的内部收益率IRRB1:B6为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g即IRRB1:B3-10%为-48.96%;9.NPVrv1v2...该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率返回一项投资的净现值;投资的净现值是指未来各期支出负值和收入正值的当前值的总和;其中r为各期贴现率是一固定值;v1v2...代表1到29笔支出及收入的参数值v1v2...所属各期间的长度必须相等而且支付及收入的时间都发生在期末NPV按次序使用v1v2来注释现金流的次序;所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入;如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式则都会计算在内;如果参数是错误值或不能转化为数值的文字则被忽略如果参数是一个数组或引用只有其中的数值部分计算在内;忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值;例如假设第一年投资￥8000而未来三年中各年的收入分别为￥2000￥3300和￥5100;假定每年的贴现率是10%则投资的净现值是:NPV10%-8000200033005800计算结果为:￥8208.98;该例中将开始投资的￥8000作为v参数的一部分这是因为付款发生在第一期的期末;“函数.xls”文件下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式;又如假设要购买一家书店投资成本为￥80000并且希望前五年的营业收入如下:￥16000￥18000￥22000￥25000和￥30000;每年的贴现率为8%相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中下面的公式可以计算出书店投资的净现值:NPV8%B2:B6+B1计算结果为:￥6504.47;在该例中一开始投资的￥80000并不包含在v参数中因为此项付款发生在第一期的期初;假设该书店的营业到第六年时要重新装修门面估计要付出￥11000则六年后书店投资的净现值为:NPV8%B2:B6-15000+B1计算结果为:-￥2948.0810.PMTrnppft该函数基于固定利率及等额分期付款方式返回投资或贷款的每期付款额;其中r为各期利率是一固定值np为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数pv为现值或一系列未来付款当前值的累积和也称为本金fv为未来值或在最后一次付款后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零例如一笔贷款的未来值即为零t为0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末;如果省略t则假设其值为零;例如需要10个月付清的年利率为8%的￥10000贷款的月支额为:PMT8%/121010000计算结果为:-￥1037.03;又如对于同一笔贷款如果支付期限在每期的期初支付额应为:PMT8%/12101000001计算结果为:-￥1030.16;再如:如果以12%的利率贷出￥5000并希望对方在5个月内还清那么每月所得款数为:PMT12%/125-5000计算结果为:￥1030.20;11.SLNcsl该函数返回一项资产每期的直线折旧费;其中c为资产原值s为资产在折旧期末的价值也称为资产残值1为折旧期限有时也称作资产的生命周期;例如假设购买了一辆价值￥30000的卡车其折旧年限为10年残值为￥7500那么每年的折旧额为:SLN30000750010计算结果为:￥2250;12.PVrnpfvt计算某项投资的现值;年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和;如果投资回收的当前价值大于投资的价值则这项投资是有收益的;例如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值;其中rrage为各期利率;如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房并按月偿还贷款则月利率为10%/12即0.83%;可以在公式中输入10%/12、0.83%或0.0083作为r的值;nnper为总投资或贷款期即该项投资或贷款的付款期总数;对于一笔4年期按月偿还的住房贷款共有412即48个偿还期次;可以在公式中输入48作为n的值;ppmt为各期所应付给或得到的金额其数值在整个年金期间或投资期内保持不变通常p包括本金和利息但不包括其他费用及税款;例如￥10000的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥263.33可以在公式中输入263.33作为p的值;fv为未来值或在最后一次支付后希望得到的现金余额如果省略fv则假设其值为零一笔贷款的未来值即为零;例如如果需要在18年后支付￥50000则50000就是未来值;可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额;ttype为数字0或1用以指定各期的付款时间是在期初还是期末如果省略t则假设其值为零;例如假设要购买一项保险年金该保险可以在今后二十年内于每月末回报￥500;此项年金的购买成本为60000假定投资回报率为8%;那么该项年金的现值为:PV0.08/1212205000计算结果为:-￥59777.15;负值表示这是一笔付款也就是支出现金流;年金￥59777.15的现值小于实际支付的￥60000;因此这不是一项合算的投资;在计算中要注意优质t和n所使用单位的致性;。
excel常用财务函数大全与运算
excel常用财务函数大全与运算Excel中往往会把数据做成财务分析表，而做成财务分析表，需要用到有关计算财务的函数，下面是店铺整理的excel 常用财务函数大全与运算以供大家阅读。
excel 常用财务函数大全与运算财务函数中常见的参数：未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
如果省略则为0期间数(nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
省略则为0利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数(1) 求某项投资的未来值FVFV有两种计算办法：1、 FV(rate?nper-pmt?0?type)表示的是，每期支付或者受到定额款项的未来值2、FV(rate?nper??-pv?type)表示的是，一次性投入资金，按照这个利息来收取费用的未来值如果是期初投资，然后先按照一定的定额收取首付，然后再按照利息收取费用的时候，未来值可以这样计算：-FV(rate?nper??pv?type)-(- FV(rate?nper?pmt?type))或：-(FV(rate?nper??pv?type)- FV(rate?nper?pmt?type))或：fv(rate?nper??-pv?type)-fv(rate?mper?- pmt?type)注意：如果省略pmt则要加上双逗号例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入2000元，如果按年利2.25%，按月计息(月利为2.25%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢?公式写为：FV(2.25%/12? 24?-2000?0?1)(2)求贷款分期偿还额PMTPMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，也就是我们平时所说的"分期付款"。
(完整word)EXCEL财务函数(IRR、XIRR、MIRR)
EXCEL财务函数IRR、XIRR、MIRR日期：2009-06—25 IRR（Internal Rate of Return）称为内部报酬率，其应用非常广大，是学习财务管理不可或缺的工具。
Excel也提供了一个相对函数IRR 来呼应。
本篇也包含IRR相关的其他两个函数XIRR 以及MIRR，让读者可以清楚知道每个函数的应用时机。
现金流量(Cash Flow）阅读本篇之前读者必须先了解现金流量，才会知道IRR的意义.对现金流量还不了解的读者，怪老子网站的『现金流量』篇有详细介绍。
IRR函数一个投资案会产生一序列的现金流量，IRR简单说：就是由这一序列的现金流量中，反推一个投资案的内部报酬率。
如何反推呢，所用的方法是将每笔现金流量以利率rate折现，然后令所有现金流量的净现值（NPV)等于零.若C0、C1、C2、C3..。
Cn分别代表为期初到n期的现金流量，正值代表现金流入,负值代表现金流出.0 = C0 + C1/(1+rate)1 + C2/（1+rate)2 + C3/（1+rate）3。
..。
+ Cn/（1+rate）n找出符合这方程式的rate，就称为内部报酬率。
问题是这方程式无法直接解出rate,必须靠计算机程序去找。
这个内部报酬率又和银行所提供的利率是一样的意思.IRR函数的参数定义如下：=IRR（Values，guess)参数意义必要参数Values现金流量必要guess猜测IRR可能的落点选项IRR的参数有两个,一个是Values也就是『一序列』现金流量；另一个就是猜个IRR最可能的落点。
那么Value的值又该如何输入?有两种方式可输入一序列的现金流量：1.使用数组:例如=IRR（{—100, 7， 107｝），每一个数字代表一期的净现金流量.2.单元格的范围：例如=IRR（B2:B4），范围中每一单元格代表一期那么=IRR(｛-100, 7， 107}）或=IRR(B2：B4）都会得到同样答案:7%使用者定义期间长短IRR的参数并没有绝对日期,只有『一期』的观念。
财务常用的excel函数
财务常用的excel函数
Excel中是一款非常强大的财务软件工具，它能够帮助用户完成对数据的计算、分析
和处理等相关任务。
因此，Excel的函数在财务工作中也是不可或缺的。
下面就针对财务
人员常用的Excel函数进行介绍。
1、SUM（求和函数）
SUM函数的功能是计算一组数值之和。
用户只需要在一个单元格（通常是最后一个单元格）中输入“=sum()”然后在括号中输入要相加的单元格。
2、AVERAGE（平均数函数）
3、MIN（最小值函数）
5、NPV（净现值函数）
6、IRR（内部收益率函数）
9、RATE（利率函数）
10、NPER（期数函数）
12、PPMT（本金偿还函数）
13、IPMT（利息支付函数）
以上列出的函数是财务工作中常见且使用频率较高的Excel函数，它们可以帮助财务
人员更加高效地处理数据和计算问题，从而有效提高工作效率。
当然，在使用这些函数时，用户需要根据自己实际情况灵活运用，以达到最佳效果。
excel财务公式大全详解
excel财务公式大全详解一、财务常用公式基础。
1. 求和公式 - SUM函数。
- 语法：SUM(number1,[number2,...])。
其中number1为必须参数，[number2,...]为可选参数，可以是多达255个要相加的数字。
- 示例：如果在A1到A5单元格分别有1、2、3、4、5这几个数字，在A6单元格输入“=SUM(A1:A5)”，则A6单元格会显示15，即1 + 2+3+4 + 5的结果。
2. 平均值公式 - AVERAGE函数。
- 语法：AVERAGE(number1,[number2,...])。
- 示例：假设B1到B5单元格的值分别为2、4、6、8、10，在B6单元格输入“=AVERAGE(B1:B5)”，计算结果为6，即(2 + 4+6+8 + 10)/5。
3. 计数公式 - COUNT函数。
- 语法：COUNT(value1,[value2,...])。
它用于计算包含数字的单元格个数。
- 示例：在C1到C5单元格分别为1、2、'abc'、4、'def'（其中'abc'和'def'为文本），在C6单元格输入“=COUNT(C1:C5)”，结果为3，因为只有1、2、4这三个单元格是数字。
二、财务分析相关公式。
1. 偿债能力分析。
- 流动比率 = 流动资产÷流动负债。
- 在Excel中，如果流动资产数据在D1单元格，流动负债数据在D2单元格，那么在D3单元格可以输入“=D1/D2”来计算流动比率。
流动比率越高，说明企业短期偿债能力越强。
- 速动比率=(流动资产 - 存货)÷流动负债。
- 假设流动资产在E1单元格，存货在E2单元格，流动负债在E3单元格。
在E4单元格输入“=(E1 - E2)/E3”来得到速动比率。
速动比率排除了存货等变现能力相对较弱的资产，更能准确反映企业的短期偿债能力。