《金融法规》课件
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金融法规课件(第7章)
• 同年8月10日，货船顺利抵达卸货港保险公 司要求农工商公司支付保险费，农工商公 司以自己不是投保人为由，拒绝支付保险 费。农工商公司认为，保险合同的当事人 是保险人和投保人。保险合同的缴费义务 人应当是投保人商品贸易公司，而非被保 险人农工商公司，保险公司只能向贸易公 司请求支付保险费。商品贸易公司则认为 ，保险合同的当事人是保险人和被保险人 ，保险合同的另一方当事人是被保险人即 农工商公司。 • 问题：保险人应向谁请求支付保险费？
案例6-3 • 2003年1月29日，田某花12.3万元从北京市旧机动车交 易市场购买了一辆长春奥迪100，并向某保险公司投保 了车辆损失险、第三者责任险、盗抢险、不计免赔特约 条款。投保时，田某选择奥迪车的新车购置价32万元作 为保险金额，缴纳保险费5488元。6月3日该车发生火灾， 全部被毁。事故发生后，田某向保险公司提出索赔。经 过现场勘查，保险公司只同意按照奥迪车的实际价值 12.3万元承担责任。理由是：依据《保险法》，保险金 额不能超过保险价值，超过的部分无效，即使保险金额 高于车辆实际价值，也只能以车辆的实际价值12.3万元 理赔。但田某认为自己是按32万元投保和缴纳保险费的， 保险公司理当赔付32万元。 • 问题：保险公司应如何赔偿？返回
第二节 保险合同
•
• • • •
一、保险合同的一般规定 保险合同是指投保人与保险人约定保险权 利义务关系的协议。 保险合同的特征 （1）保险合同是双务有偿合同； （2）保险合同是射幸合同； （3）保险合同是附和合同； （4）保险合同是最大诚信合同。
（二）保险合同的法律关系
• • • • •
保险合同法律关系的主体 （1）保险合同当事人。 （3）保险合同的辅助人。 （2）保险合同的关系人。 2.保险合同法律关系的客体 保险合同法律关系的客体是指保险合同当 事人权利义务所指向的对象，即保险利益。
第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法规课件
• （二）金融法的调整对象
• 金融法的调整对象是在金融活动中产生的各 种金融关系，主要包括金融调控关系、金融 监管关系和金融业务关系。
• 三、法律规范与金融法律规范
• （一）法律规范
• 法律规范是由国家制定或认可、并由国家 强制力保障实施的、具有普遍约束力的行 为规范。法律规范是构成法的最基本细胞， 是通过一定法律条文表现出来的、具有一 定内在逻辑结构的特殊行为规范。
• 我国金融法律关系的主体主要有：中央银行与金 融监督管理机构；商业银行与政策性银行；非银 行金融机构；企业、事业单位、社会团体及自然 人。
• 金融法律关系的客体主要包括货币、金银、有价 证券和行为（包括金融调控、金融监管和金融服 务行为等）。
七、金融法的基本原则
• 1.在稳定币值的前提下，促进经济发展的原 则
法律规范的逻辑结构
• 假定（法律规范的适用条件和情况） • 模式（法律规范所规定的行为规则部分） • 后果（法律规范所规定的行为应当承担的
法律后果部分）
法律ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ范的种类
•
授权性规范
• 法律规范内容
•
义务性规范
•
强制性规范
• 法律规范强制性程度
•
任意性规范
（二）金融法律规范
• 金融法律规范是由国家制定或认可、并由 国家强制力保障实施的、具有普遍约束力 的调整金融关系的行为规范。
第一章 金融法律基础知识
• 第一节 法与金融法概述 • 第二节 金融法律纠纷解决途径
第一节 法与金融法概述
• 一、法的概念 • 法是由国家制定或认可、并由国家强制力
保障实施的、反映统治阶级意志的规范体 系。 • 法通过规定人们在社会关系中的权利和义 务，确认、保证和发展正常 社会关系，维 护社会秩序。
• 金融法的调整对象是在金融活动中产生的各 种金融关系，主要包括金融调控关系、金融 监管关系和金融业务关系。
• 三、法律规范与金融法律规范
• （一）法律规范
• 法律规范是由国家制定或认可、并由国家 强制力保障实施的、具有普遍约束力的行 为规范。法律规范是构成法的最基本细胞， 是通过一定法律条文表现出来的、具有一 定内在逻辑结构的特殊行为规范。
• 我国金融法律关系的主体主要有：中央银行与金 融监督管理机构；商业银行与政策性银行；非银 行金融机构；企业、事业单位、社会团体及自然 人。
• 金融法律关系的客体主要包括货币、金银、有价 证券和行为（包括金融调控、金融监管和金融服 务行为等）。
七、金融法的基本原则
• 1.在稳定币值的前提下，促进经济发展的原 则
法律规范的逻辑结构
• 假定（法律规范的适用条件和情况） • 模式（法律规范所规定的行为规则部分） • 后果（法律规范所规定的行为应当承担的
法律后果部分）
法律ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ范的种类
•
授权性规范
• 法律规范内容
•
义务性规范
•
强制性规范
• 法律规范强制性程度
•
任意性规范
（二）金融法律规范
• 金融法律规范是由国家制定或认可、并由 国家强制力保障实施的、具有普遍约束力 的调整金融关系的行为规范。
第一章 金融法律基础知识
• 第一节 法与金融法概述 • 第二节 金融法律纠纷解决途径
第一节 法与金融法概述
• 一、法的概念 • 法是由国家制定或认可、并由国家强制力
保障实施的、反映统治阶级意志的规范体 系。 • 法通过规定人们在社会关系中的权利和义 务，确认、保证和发展正常 社会关系，维 护社会秩序。
第十二章反洗钱法律制度《金融法规》PPT课件
可疑交易报告制度 12．2．1人民币大额交易的概念及认定标准 1）人民币大额交易的概念 2）人民币大额交易的认定标准 12．2．2可疑支付交易的概念及认定标准 1）可疑支付交易的概念 可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 2）可疑支付交易认定标准 12．2．3人民币大额交易和可疑支付交易的报告程序 1）人民币大额支付交易的报告程序 金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。 大额现金收付，由金融机构于交易发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等 值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念 可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异 常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外 汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则 （1）合法审慎原则。 （2）保密原则。 （3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度 （1）客户身份识别制度。 （2）报告大额交易制度。 （3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等 值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念 可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异 常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外 汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则 （1）合法审慎原则。 （2）保密原则。 （3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度 （1）客户身份识别制度。 （2）报告大额交易制度。 （3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任
第六章保险法律制度《金融法规》PPT课件
6.3.3 保险合同的订立
1）保险合同的形式 （1）投保单 （2）保险单或保险凭证 （3）暂保单 （4）其他书面协议 2）保险合同的订立程序 保险合同的订立程序主要包括投保和承保两个步骤。投保是投保人向保险人提出订立保险合同的请
求并提交投保单的行为，即保险要约。承保是保险人承诺投保人的保险要约的行为，即保险承诺。 承保为保险人的单方面法律行为，保险要约一经承诺，保险合同即告成立。 6.3.4 保险合同的履行 1）投保人的义务 2）保险人的义务 3）索赔 4）理赔 5）代位求偿权
2）损失补偿原则的体现
6.3 保险合同
6．3．1 保险合同的概念与特征 1）保险合同的概念 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。
投保人是指与保险订立保险合同，并按照保险合同负有支付 保险费义务的人。保险人是指与保险人订立保险合同，并承 担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。 2）保险合同的特征 6．3．2 保险合同法律关系 1）主体 2）客体 3）内容
6.2.2 最大诚信原则
1）最大诚信原则的含义
2）最大诚信原则的内容
6.2.3 近因原则
只有在导致保险事故的近因属于保险责任范围内时，保险人才应承担 保险责任。也就是说，保险人承担赔偿责任的范围应限于以承保风险 为近因造成的损失。
6.2.4 损失补偿原则
1）损失补偿原则的含义
损失补偿原则是当保险事故发生时，被保险人从保险人所得到的赔偿 应正好填补被保险人因保险事故所造成的保险金额范围内的损失。这 是保险中理赔的基本原则。通过补偿，使被保险人的保险标的在经济 上恢复到受损前的状态，不允许被保险人因损失而获得额外的利益。
第六章保险法律制度
6.1 保险和保险法概述
6.1.1 保险 1）保险的概念与特征 （1）保险的概念 （2）保险的特征 ①强制性与自愿性相结合 ②权利与义务的对等性 ③补偿的有限性 2）保险的分类 （1）按照保险目的的不同，保险可分为社会保险和商业保险。 （2）按保险标的性质的不同，保险分为财产保险、人身保险。 （3）按照保险实施的方式和形式的不同，保险分为自愿保险和法定保险。 （4）按照保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险 （5）按照保险人的人数划分，保险可分为单保险和复保险。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
金融培训课件金融法规
外汇市场法规
外汇管理法规
规定外汇市场的交易规则 、汇率管理、资金流动等 ，确保市场稳定和金融安 全。
外汇投资法规
规范外汇投资行为，包括 投资渠道、投资方式、风 险管理等。
外汇监管法规
对外汇市场进行监管，防 止市场操纵和非法交易行 为。
其他金融市场法规
基金市场法规
规范基金的设立、运作、销售等 行为，确保市场公平、透明。
保险市场法规
规范保险市场的经营行为，包括保 险产品的设计、销售、理赔等。
信托市场法规
规范信托市场的设立、运作、管理 等方面，确保市场稳定和金融安全 。
04
金融产品法规
股票产品法规
证券发行与交易法
规定股票的发行、交易、监管等 方面的内容，确保市场公平、透
明。
信息披露制度
要求上市公司及时、准确、完整 地披露财务信息和其他重要事项
金融培训课件金融法规
汇报人： 2023-12-21
目录
• 金融法规概述 • 金融机构监管法规 • 金融市场法规 • 金融产品法规 • 金融犯罪与法律责任 • 金融法规的国际合作与交流
01
金融法规概述
定义与作用
定义
金融法规是指由国家制定或认可 的，对金融活动进行规范和管理 的法律、法规和规章的总称。
金融交易。
02
欺诈犯罪
欺诈犯罪是指在金融交易中，一方利用虚假信息、隐瞒真相等手段欺骗
另一方，以谋取不正当利益。这类犯罪可能涉及信用卡欺诈、投资欺诈
等多种形式。
03
操纵市场
操纵市场是指通过不正当手段，影响市场价格和交易量，以达到获利的
目的。这种行为可能涉及内幕交易、市场操纵等违法行为。
金融犯罪的预防与打击
金融法规课件(第2章)
二、有限责任公司的组织机构
• （一）有限责任公司的权力机构 • 股东会是有限责任公司的权力机构，由全 体股东组成。 • 股东会的职权参见教材P 26.
股东会会议及其议事规则
• 首次股东会议由出资最多的股东召集和主持。以 后召开股东会会议，设董事会的，由董事会召集 ，董事长主持，并应于会议召开15日前通知全体 股东。 • 董事会会议由股东按照出资比例行使表决权，但 公司章程另有规定的除外。 • 下列事项属于特别决议，必须经代表2/3以上表 决权的股东通过：公司增加或减少注册资本；公 司分立、合并、解散或者变更公司形式；修改公 司章程。
（五）有限责任Байду номын сангаас司的职工权利维 护机构
• 工会是有限责任公司中代表职工利益、维 护职工合法权益的机构。
三、有限责任公司的股权转让
• • • • • （一）股权转让的限制 1.股东之间转让股权 2.股东向股东以外的人转让股权 3.人民法院强制执行的股权转让 （二）股权转让的程序（不需经股东会决 议）
二、股份有限公司的设立
• （一）设立条件 • （1）发起人符合法定人数； • （2）发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限 额（人民币500万元）； • （3）股份发行、筹办事项符合法律规定； • （4）发起人制定公司章程，采用募集方式设立的， 经创立大会通过； • （5）有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组 织机构； • （6）有公司住所。
第三节 股份有限公司
• 一、股份有限公司的概念和特征 • 股份有限公司，简称股份公司，是指依法 成立的，其全部资本分成等额股份，通过 发行股票筹集公司资本，股东以其所持股 份为限对公司承担责任，公司以其全部资 产对公司债务承担责任的企业法人。
《金融法规》课件
证券市场操纵案例
总结词
涉及在证券市场中进行操纵价 格、内幕交易等违法行为
联合操纵市场
多个投资者或机构通过合谋， 利用资金优势或信息优势操纵 证券市场价格。
内幕交易
知情人利用内幕信息进行证券 交易，获取不正当利益。
虚假陈述
上市公司或中介机构发布虚假 信息或隐瞒重要事实，误导投
资者做出错误的投资决策。
和约束，保障各方合法权益。
金融法规的重要性
总结词
金融法规对于保障金融市场的公平、透明和稳定具有重要意义，同时也有助于防范金融风险和维护国家经济安全 。
详细描述
金融法规是维护金融市场公平、透明和稳定的重要保障，通过规范市场参与者的行为，防止市场操纵和欺诈行为 的发生。同时，金融法规也有助于防范金融风险，保障国家经济安全。在一个日益全球化的经济环境中，金融法 规对于维护国家经济利益和经济安全具有更加重要的意义。
交易规则和风险管理等方面的规范。
外汇管理法规
总结词
规范外汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。
详细描述
外汇管理法规主要涉及外汇收支、外汇市场和外汇管理等方面。目的是规范外 汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。具体包括外汇收支的管制措施、 外汇市场的监管规则以及违反法规的处罚措施等。
03
金融法规的监管体系
公正性。
保护投资者利益
金融监管机构应保护投资者的 合法权益，防止市场操纵和欺
诈行为。
维护金融稳定
金融监管机构应维护金融市场 的稳定，防范和化解金融风险
。
促进金融创新
金融监管机构应鼓励和促进金 融创新，提高金融服务的质量
和效率。
金融监管手段与措施
现场检查和非现场监管
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
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金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
金融培训课件——金融法规
金融机构应建立完善的风险管 理体系，通过定量和定性分析 方法，及时识别和评估内外部 风险，为风险防范和控制提供
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
金融培训课件——金融法规
互联网金融法规监管的原则和重点
互联网金融的法规监管应该遵循公开透明、创新友好、风险可控等原则，重点包括市场准入、运营监管、信息披露等方面的规定。
互联网金融的法规监管
资产证券化的定义
资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为可在市场上交易的证券，从而提高资产流动性和资金使用效率。
资产证券化法规监管的重点
03
金融创新与法规监管
金融创新是指对传统金融业务、金融工具、金融机构以及金融市场的变革和拓展，以满足社会不断增长的金融需求。
金融创新的定义
金融创新的发展可以分为三个阶段，即初级阶段、发展阶段和成熟阶段，每个阶段具有不同的特点和发展重点。
金融创新的发展阶段
金融创新的定义与发展
互联网金融的定义
互联网金融是指借助互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的金融模式。
金融法规的修订与完善
06
案例分析与实践操作
金融法规案例分析
01
02
03
04
05
06
期货交易实践操作流程
详细了解期货交易所的交易规则与流程。
熟悉期货经纪公司的业务范围与运营特点。
P2P网络借贷实践操作流程
分析借款人信用评估与风险控制的方法。
熟悉投资人的权益保障措施与运营管理。
金融法规实践操作流程
05
金融法规的执行与监督
金融法规的执行机构与职责
负责制定和实施货币政策，进行金融宏观调控
中央银行
证监会
银监会
保监会
监管证券期货市场，维护市场秩序和投资者权益
监管银行业金融机构，防范和化解金融风险
监管保险业金融机构，确保行业规范发展
监督机制
金融法规实施过程中，相关机构通过监督检查、行政处罚等方式保障法规的遵守和执行
互联网金融的法规监管应该遵循公开透明、创新友好、风险可控等原则，重点包括市场准入、运营监管、信息披露等方面的规定。
互联网金融的法规监管
资产证券化的定义
资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为可在市场上交易的证券，从而提高资产流动性和资金使用效率。
资产证券化法规监管的重点
03
金融创新与法规监管
金融创新是指对传统金融业务、金融工具、金融机构以及金融市场的变革和拓展，以满足社会不断增长的金融需求。
金融创新的定义
金融创新的发展可以分为三个阶段，即初级阶段、发展阶段和成熟阶段，每个阶段具有不同的特点和发展重点。
金融创新的发展阶段
金融创新的定义与发展
互联网金融的定义
互联网金融是指借助互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的金融模式。
金融法规的修订与完善
06
案例分析与实践操作
金融法规案例分析
01
02
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06
期货交易实践操作流程
详细了解期货交易所的交易规则与流程。
熟悉期货经纪公司的业务范围与运营特点。
P2P网络借贷实践操作流程
分析借款人信用评估与风险控制的方法。
熟悉投资人的权益保障措施与运营管理。
金融法规实践操作流程
05
金融法规的执行与监督
金融法规的执行机构与职责
负责制定和实施货币政策，进行金融宏观调控
中央银行
证监会
银监会
保监会
监管证券期货市场，维护市场秩序和投资者权益
监管银行业金融机构，防范和化解金融风险
监管保险业金融机构，确保行业规范发展
监督机制
金融法规实施过程中，相关机构通过监督检查、行政处罚等方式保障法规的遵守和执行
金融培训课件——金融法规
我国金融法规将适应新技术的发 展，加强对互联网金融、区块链 等新兴领域的监管。
金融法规在实践中的问题与对策
1 2
法规执行力度不足
在实践中，有时存在对金融法规执行力度不足的 问题，需要加强对法规执行情况的监督和检查。
法规更新滞后
随着金融市场的快速发展，有时存在法规更新滞 后的问题，需要及时对法规进行修订和完善。
分类
金融法规可分为中央银行法、商业银 行法、证券法、保险法、信托法、期 货法等。
金融法规的重要性
保障金融市场秩序
金融法规通过规范金融机构和金 融市场的行为，保障金融市场的 公平、公正和透明，维护金融市
场的秩序。
保护投资者权益
金融法规通过设定投资者保护条款 ，确保投资者的合法权益不受侵犯 ，维护投资者的信心和利益。
强化合作
加强国际合作，共同打击跨国金融犯罪活动，维护 全球金融稳定。
金融犯罪的法律责任与制裁
刑事责任
金融犯罪行为可能受到刑事处罚，包括有期徒 刑、罚金等。
行政责任
金融机构或个人因违反金融法规而受到行政处 罚，如罚款、吊销执照等。
民事责任
金融犯罪行为可能引发民事诉讼，导致赔偿损失等后果。
05
金融创新与法律风险防范
监管合作
国际间的金融监管合作日益加强，共同应对 跨国金融风险。
创新发展
国际金融法规鼓励金融创新，为金融市场提 供更多元化的产品和服务。
我国金融法规的未来发展与挑战
01
市场化改革
我国金融法规将继续推进市场化 改革，提高金融市场的竞争力和 活力。
02
防范金融风险
03
适应新技术发展
我国金融法规将加强对金融风险 的防范和化解，确保金融市场的 稳定。
《金融法律》课件
《金融法律》PPT课件
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。