证券公司员工合规培训教材(PPT116页)
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合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
合规培训PPTppt
制造业的合规培训案例
总结词
安全生产、环保达标
详细描述
制造业的合规培训注重安全生产和环保达标，从产品设计、生产制造到产品 回收等各环节，全面贯彻国家有关环境保护和职业健康的法律法规。
服务行业的合规培训案例
总词
服务质量、规范操作
详细描述
服务行业的合规培训关注服务质量，规范操作流程。涉及服务标准、服务流程、 服务安全等方面的合规要求，以及消费者权益保护等法律知识的普及和运用。
合规培训可有效降低组织面临的风险
通过合规培训，组织可以降低因违规行为而引发的法律、财务和声誉风险。
领导者的支持和参与是合规培训成功的关键
领导者不仅需要制定明确的合规培训政策和计划，还需要积极参与和推动培训的实施。
合规培训的展望
01
不断更新合规培训内容
随着法律法规和公司政策的不断更新，合规培训的内容也需要不断更
合规培训pptppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规培训的主要领域 • 合规培训的实施 • 合规培训的案例分析 • 合规培训的挑战与对策 • 合规培训的结论与展望
01
介绍
合规的重要性
01
企业合规是企业可持续发展的基础
02
合规可提高企业的竞争力和声誉
避免企业面临法律风险和经营风险
03
合规培训的目的
02
熟悉合规计划的实施和管理，包括如何落实计划、监督执行情
况、调整计划等。
了解如何通过合规文化建设，推动公司全体员工积极参与合规
03
管理，提高合规意识和能力。
03
合规培训的实施
合规培训的方法
1 2
线上培训
利用现代技术手段，如网络、多媒体等，开展 线上合规培训课程。
《合规培训》PPT
该行业采取定期举办研讨会和培训班的形 式，邀请行业内专家和学者进行授课，分 享最新的法律法规和行业动态，提高员工 的合规意识和能力。
该行业通过考试和评估等方法，检验员工 对合规培训内容的掌握情况，确保培训效 果达到预期目标。
案例三：某跨国公司的合规培训实践
• 公司背景：该跨国公司是一家全球领先的企业，业务涉及多个国家和地区。为了确保公司在全球范围内遵守相 关法律法规，该企业制定了一套全面的合规培训方案。
• 培训内容：该方案不仅涵盖了公司治理、商业道德、信息安全、环境保护等方面的内容，还针对不同国家和地 区的法律法规进行详细解读，确保员工了解并遵守当地的规定。
• 实施方式：该企业采取线上和线下相结合的方式，利用公司内部培训平台和外部专业机构进行合规培训，确保 员工能够及时获取培训内容。此外，该企业还针对不同国家和地区的法律法规进行翻译和解读，确保员工能够 准确理解并遵守当地的规定。
日期:
合规培训
汇报人：
目录
பைடு நூலகம்
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分享 • 合规培训的未来展望
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章制度，对员工和管理 层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以及外部的法律法规、 行业标准和监管要求。
合规能力培训
提高合规操作能力
针对公司业务特点，指导员工如 何在实际工作中遵守合规要求。
加强风险防范能力
培养员工识别、评估、防范风险 的能力，提高风险应对能力。
提升合规管理能力
培训员工如何制定、执行、监督 合规管理制度，提高企业管理水
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
证券投资顾问业务合规管理培训完整ppt课件
证券投资顾问合规管理与 案例分析
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
.
第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 一、证券投资顾问的资格与准入
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动置身于利益冲突之中。
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
.
第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 一、证券投资顾问的资格与准入
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动置身于利益冲突之中。
证券员工合规培训
01
培训背景
反洗钱是金融行业的一项重要工作，对于 防止非法资金流入市场、维护市场秩序具 有重要意义。某证券公司为了提高员工的 反洗钱意识，防范洗钱风险，决定开展一 次全面的反洗钱培训。
03
02
培训形式
04
培训内容
本次培训主要围绕反洗钱的法律法规、操作 规范、风险识别与防范等方面展开，重点讲 解洗钱的危害、常见的洗钱手段以及公司如 何防范洗钱风险等内容。
此而破产或被撤销牌照。
合规风险不仅会对公司和投资者造成损 失，还会对整个证券市场造成不良影响 ，因此合规培训对于证券公司来说至关
重要。
CHAPTER 02
合规法律法规
证券市场法律法规
证券市场法律法规概述
介绍证券市场的法律法规体系，包括 证券发行、交易、投资者保护等方面 的规定。
证券公司监管法规
详细解读证券公司的监管规定，包括 证券公司的市场准入、业务范围、风 险管理等方面的要求。
证券员工合规培训
2023-11-09
目录
• 合规培训概述 • 合规法律法规 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分析
CHAPTER 01
合规培训概述
合规的定义
合规指符合法律、法规、规章、规范性文件、自律规则及其他相关要求。
合规涉及证券公司的所有业务环节，包括但不限于人员管理、营销宣传、产品设计 、投资决策、交易执行、风控合规等。
合规意识培训
合规意识培养
通过培训，使员工充分认识到合 规的重要性，树立“合规优先” 的意识，从而自觉遵守相关规定
。
道德规范教育
培训员工遵守职业道德规范，包 括诚实守信、勤勉尽责、保守秘 密等，提高员工的道德素质和职
《合规培训》PPT
提高培训的实战 性
除了理论知识外，合规培训 还应注重实战演练和案例分 析，以提高学员的实际操作 能力和问题解决能力。
建立完善的评估 机制
对于合规培训的效果，企业 应建立完善的评估机制，包 括对学员的理论知识考核、 实践能力考核和行为改变评 估等，以全面了解培训的效 果和改进方向
THANK YOU.
详细描述：通过问卷调查，收集员工对于合规培训的 反馈意见，从而了解培训效果。
问卷调查反馈的缺点：问卷设计需要科学合理、受访 者可能存在敷衍心态。
员工访谈反馈
总结词：深入了解
员工访谈反馈的优点：能够获得员工真实想法、有助 于发现新问题。
详细描述：通过与员工进行面对面访谈，深入了解员 工对于合规培训的感受和意见，从而评估培训效果。
3
预防风险
合规培训有助于预防因违规行为而带来的各种 风险，包括法律风险、财务风险和经营风险。
合规培训的目的
提高员工的合规意识
01
通过合规培训，使员工充分了解合规要求和重要性，提高员工
的合规意识和责任感。
规范员工行为
02
合规培训使员工明确知道如何遵守合规要求，避免违规行为的
发生，规范员工的行为。
提升企业管理水平
培训效果评估
对于合规培训的效果，将不仅仅停留在理论知识的考核上，而会更加注重实践能力的提升 和行为改变的评估，以体现培训的实际效果。
合规培训建议与展望
强化培训计划性 和系统性
企业应制定长期的合规培训 计划，明确培训目标、内容 、时间和方式等，以确保培 训的的系统性和连贯性。
增强培训内容的 时效性
针对不断更新的法规和行业 动态，合规培训的内容也需 要及时更新，以保持其时效 性和针对性。
证券公司资产管理业务合规培训教材
第二局部 定向资产管理业务合规要点
定向资产管理合同应当包括中国证券业协会制 定的合同必备条款。 （《定向细则》第11条）
例：合同必备条款
第二局部 定向资产管理业务合规要点
定向资产管理业务的投资范围包括股票、债券、证券投资基 金、集合资产管理方案、央行票据、短期融资券、资产支持证 券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种。
证券公司应当在每年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年 度报告和定向资产管理业务年度报告，并报住所地中国证监会派出机构备 案。 〔?定向细那么?第47条〕
9、信息披露信息报送
证券公司应当至少每三个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告 ，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。 证券公司应当保证客户能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询客 户资产配置状况等信息。发生资产管理合同约定的、可能影响客户利益的 重大事项时，证券公司应当及时告知客户。 〔?试行方法?第48条〕 。
《定向细则》第9条：定向资产管理业务客户应当是符合法律、
行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组
织。 证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向
资产管理业务的客户。
例：关于定向资产管理业务客户范围的咨询
1、推广对象与推广方式
集合资产管理业务
?方法?第47条：证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资 产管理方案的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过播送、电视、报刊及 其他公共媒体推广集合资产管理方案。
证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直 接责任人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当 依法承担民事责任。
合规培训PPT课件
风险应对策略制定
01
02
03
04
规避策略
对于高风险业务或活动，采取 规避措施，避免潜在损失。
减轻策略
通过优化流程、提升技能等方 式，减轻风险带来的负面影响。
转移策略
通过购买保险、外包等方式， 将部分风险转移给第三方。
接受策略
对于无法避免且影响较小的风 险，可以采取接受策略，并制
定应对措施。
风险防范措施实施
流程实施与监控
责任分工、执行监控、持续改进
内部控制评价指标体系构建
内部控制评价目标
合规性、有效性、效率性
评价指标设计
定量指标（如错误率、违规次数 等）与定性指标（如员工满意度、 流程合理性等）
评价方法
问卷调查、访谈、穿行测试等
评价结果分析与改进
问题诊断、改进措施制定、持续 改进计划
05
合规文化建设与落地实 施
持续改进方向和目标设定
分析合规风险点
定期对合规风险点进行分析和评估，找出潜在的合规问题和 漏洞。
制定改进计划
根据风险点分析结果，制定具体的改进计划，明确改进目标、 措施和时间表。
实施改进措施
按照改进计划，积极组织实施改进措施，提高合规管理水平 和效果。
监督和评估
对改进措施的实施情况进行监督和评估，确保改进措施的有 效性和可持续性。同时，根据评估结果及时调整和改进合规 管理策略和方法。
提升企业声誉
合规经营是企业赢得市场 信任和客户认可的基础， 通过合规培训可提升企业 品牌形象和声誉。
保障企业稳健发展
合规培训有助于企业建立 健全的内部控制体系，确 保企业稳健、可持续发展。
国内外合规监管现状
国际合规监管趋势
证券员工合规培训
培训方式
采用线上、线下相结合的方式，包括讲座 、案例分析、小组讨论等。
典型案例分析
• 案例一：某证券公司员工违规买卖股票案 • 背景介绍：某证券公司员工小张在工作中接触到客户委托买卖股票的信息，利用职务之便违规买卖股票，
谋取私利。 • 违规行为：小张利用职务之便获取客户信息，违规进行股票交易，损害了客户的利益，影响了证券公司的
实施改进措施
将改进措施落实到实际的培训计划 中，并对实施效果进行跟踪和评估 。
CHAPTER 04
培训实践与案例
合规培训实践
确定培训目标
确保证券员工了解合规要求，提高合规意 识，避免违规行为。
培训内容
涉及证券市场法律法规、职业道德、风险 管理、内部控制等方面。
制定培训计划
根据证券公司的实际情况，制定详细的培 训计划，包括培训内容、时间、方式等。
。 • 违规行为：公司内部人员利用职务之便，擅自挪用客户资金进行违规投资，导致客户资金损失。 • 处理结果：证券公司对涉事人员进行了严肃处理，同时全面排查内部管理漏洞，加强内部控制建设。 • 案例分析：此案例暴露出证券公司内部控制失效的问题，加强内部控制建设和内部审计监督是确保客户资
金安全、避免类似事件再次发生的根本保障。
CHAPTER 02
培训内容与方法
培训内容
法律法规学习
证券行业涉及的法律法规众多，包括证券 法、基金法、期货交易管理条例等，培训
中需对相关法律法规进行深入学习。
业务操作规范
针对证券业务操作中的关键环节，如开户 、交易、风控等，进行详细的操作规范培
训。
监管政策解读
对证并遵守最新 的监管要求。
实际操作评估
通过观察证券员工在实际 工作中的表现，评估他们 是否能够将合规知识应用 到实际工作中。
采用线上、线下相结合的方式，包括讲座 、案例分析、小组讨论等。
典型案例分析
• 案例一：某证券公司员工违规买卖股票案 • 背景介绍：某证券公司员工小张在工作中接触到客户委托买卖股票的信息，利用职务之便违规买卖股票，
谋取私利。 • 违规行为：小张利用职务之便获取客户信息，违规进行股票交易，损害了客户的利益，影响了证券公司的
实施改进措施
将改进措施落实到实际的培训计划 中，并对实施效果进行跟踪和评估 。
CHAPTER 04
培训实践与案例
合规培训实践
确定培训目标
确保证券员工了解合规要求，提高合规意 识，避免违规行为。
培训内容
涉及证券市场法律法规、职业道德、风险 管理、内部控制等方面。
制定培训计划
根据证券公司的实际情况，制定详细的培 训计划，包括培训内容、时间、方式等。
。 • 违规行为：公司内部人员利用职务之便，擅自挪用客户资金进行违规投资，导致客户资金损失。 • 处理结果：证券公司对涉事人员进行了严肃处理，同时全面排查内部管理漏洞，加强内部控制建设。 • 案例分析：此案例暴露出证券公司内部控制失效的问题，加强内部控制建设和内部审计监督是确保客户资
金安全、避免类似事件再次发生的根本保障。
CHAPTER 02
培训内容与方法
培训内容
法律法规学习
证券行业涉及的法律法规众多，包括证券 法、基金法、期货交易管理条例等，培训
中需对相关法律法规进行深入学习。
业务操作规范
针对证券业务操作中的关键环节，如开户 、交易、风控等，进行详细的操作规范培
训。
监管政策解读
对证并遵守最新 的监管要求。
实际操作评估
通过观察证券员工在实际 工作中的表现，评估他们 是否能够将合规知识应用 到实际工作中。
证券营业部合规培训素材ppt
加强合规培训的师资队伍建设
建立专业的合规培训师资库
证券公司应建立专业的合规培训师资库，聘请具有专业知识 和实践经验的讲师，为员工提供专业、实用的合规培训。
加强师资队伍的培训和管理
对合规培训师资进行定期培训和管理，提高讲师的授课能力 和水平，保证合规培训的质量和效果。
建立合规培训的信息化平台
建立合规培训信息化平台
员工对合规培训积极性高
员工对合规培训表现出高度的热情和积极性，培训效果良好。
培训内容丰富多样
本次培训涵盖了众多领域，如法律法规、公司制度、风险控制等。
对未来合规培训的建议
加强实践操作培训
针对实际操作中遇到的问题，加强 实践操作培训，提高员工的实际操 作能力。
增加案例分析内容
通过案例分析，让员工更加深入地 理解合规的重要性，提高风险意识 。
02
定期收集员工、客户和其他利益相关方的反馈，了解合规培训
的实际效果和存在的问题。
及时调整和改进
03
根据跟踪和反馈结果，及时调整和改进合规培训的内容、方式
和方法，以提高培训效果。
合规培训效果的考核与评估
制定考核标准
依据合规培训的目标和要求，制定具体的考核标准和指标，明确考核内容和方式。
实施考核
合规培训效果的考核可以采取多种形式，如考试、业绩考核、客户满意度调查等，依据考 核标准和实际情况进行考核。
建立评估指标体系
根据合规风险的特点和影响，建立科学合理的 评估指标体系，包括定性和定量指标。
3
制定评估方法和程序
依据评估指标体系，制定具体的评估方法和程 序，明确评估的时间、方式和流程。
合规培训效果的跟踪与反馈
设立跟踪小组
01
【课件】证券公司正规培训ppt
01 证券的概述
证券的概述
则 我们要相信自己：钻石就在身边 职场励志小故事两 则 超级经典的励志小故事：井里的驴总有一次伤心流 泪，让你瞬间变得强大
总有一次伤心流泪，让你瞬间变得强大导读：成长就是， 以前只知道要这么做，现在知道了为什么要怎么做以及 以后该怎么做。人生每个阶段都有迷茫的时候，跨过去 就是成长。破茧成蝶，总有一些人和事，经历了才知道， 才懂得。1读小学时，我的数学学得很糟糕。每次考试， 我都会把应用题空在那里，我实在读不
• 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票据
B.是否在证券交易所 挂牌交易
• 上市证券 • 非上市证券：凭证式
国债 普通开放式基金
分类
C.募集方式的不同
• 公募证券 • 私募证券：信托公司集
合资金信托计划、商业 银行和证券公司的理财 计划、定向增发
D.权利性质
• 股票 • 债券 • 其他证券: 基金证券 证
LOGO
某某科技集团
证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门 的种类产品，是用来证明券票持有人享有的 某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证 券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产 品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
证券的概述
则 我们要相信自己：钻石就在身边 职场励志小故事两 则 超级经典的励志小故事：井里的驴总有一次伤心流 泪，让你瞬间变得强大
总有一次伤心流泪，让你瞬间变得强大导读：成长就是， 以前只知道要这么做，现在知道了为什么要怎么做以及 以后该怎么做。人生每个阶段都有迷茫的时候，跨过去 就是成长。破茧成蝶，总有一些人和事，经历了才知道， 才懂得。1读小学时，我的数学学得很糟糕。每次考试， 我都会把应用题空在那里，我实在读不
• 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票据
B.是否在证券交易所 挂牌交易
• 上市证券 • 非上市证券：凭证式
国债 普通开放式基金
分类
C.募集方式的不同
• 公募证券 • 私募证券：信托公司集
合资金信托计划、商业 银行和证券公司的理财 计划、定向增发
D.权利性质
• 股票 • 债券 • 其他证券: 基金证券 证
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某某科技集团
证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门 的种类产品，是用来证明券票持有人享有的 某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证 券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产 品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
合规知识培训教材PPT课件(25张)
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
操作风险
50%
销售、承保、 保全、理赔
再保险
资金运用、 准备金
公司治理、 财务管理
信息系统
战略风险
15%
战略制定 战略执行 外部因素
声誉风险
10%
声誉风险
流动性风险
25%
定量评估 定性评估
影响公司偿付能力风险综合评级
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施 差异化监管政策。
A类
偿付能力充足率达标，且操 作风险、战略风险、声誉风 险和流动性风险小的公司。
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编 为银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
监管下沉
湖北
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
第三道防线
03
保险公司内部审计部门
《保险公司合规管理办法》
第二十条：保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理， 形成合规管理的合力。
监管下沉
改革
原保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人 员总数约3000人。
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证券公司员工合规培训教材(PPT116 页)
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本次合规培训的几大块内容:
原理精要
（员工需要掌握的指导日常操作 的合规风险防范原理有哪些）
员工操作配合
（新的合规形势下，员工还 应怎么配合工作）
合规风险专项与法律类
（员工还应了解的相关 合规风险控制专题)
执业风险
内部控制机制
组织
措施
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——《内部控制指引》
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《合规管理试行规定》总体介绍:
1 本制度的来源及修改过程中的重要条款
《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会） 《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》（国际证监会组织技术委员会报告）
为补足客户资 料的回访？
留底稿
为什么重要？ （1、个人执业 免责；2、控制
讲流程经3、营提管升理高风服险务；
质量
1、
2、
3、 4、
合规风控的 能力是公司 正规与否的
关键标准
搞回访
做调查
给客户“我们正规、我们标准”的印象，是为整个营业部建立客户信任 的事情，不是仅仅是内控的要求，最后会让营业部直接受益的
(新的合规形势下员工个人的执 业风险应注意些什么）
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本讲座的内容：
《试行规定》精要及《合规手册》和《合规承诺书》 《反洗钱》精要
业务操作风险防范要点与司法接待 《内控经理开展工作》和员工配合 《有效性评估》、《适当性》、《隔离墙与风控指标管理办法》
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证券公司员工合合规理念（信仰），形成合规价值观
利益冲突 (conflicts of interest) 市场行为 (market conduct) 客户关系 (relationship with clients)
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3
主要内 容
本次培训属于在岗培训，将解决以下基本问题：
1. 风险、内控、合规三者有什么不同？合规主要有几类“规”？ 2. 不同的人在合规管理工作中各承担什么责任？ 3. 反洗钱到底为什么重要？反洗钱工作的新要求？ 4. 合规风险主要防什么？ 5. 适当性管理是怎么来的？合规的新形势下我们应该怎样做？ 6. 合规有效性评估和合规检查有什么不同？ 7. 内控经理是做什么的？他一般怎么开展工作？ 8. 员工怎样在合规的新形势下搞好前台和后台的工作？ 9. 员工怎么配合风险合规部工作？ 10. 合规咨询和投资咨询有什么区别？ 11. 授权管理和权限管理有什么区别？ 12. 直线监督和侧面监管有不同吗？ 13. 签复核、留底稿、报审批等为什么重要？ 14. 怎样专业地看待执业风险？ 15. 员工最重要的合规意识是哪三个？
一法两条例、分类监管、从风险合规的角度看执业风险
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合规原理及反洗钱精要
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内部控制机制：（最早提出）
制度
（公司治理制度、基本制度、公司级制度、部门制度）
比如政策解读
解读：该条规定主要是证券经纪人的法律地位。这句话包括三层 含义：一是。。。二是证券经纪人只能是证券公司的代理人而不 能是员工或居间人,证券公司委托公司以外的自然人从事客户招揽 和客户服务等活动,只能采取证券经纪人的形式,不能采取居间人 等其他形式;第三,由于是代理关系,证券经纪人只从事客户招揽和 客户服务活动,所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经 纪人。
2 整个制度的核心---合规总监 (CCO：chief compliance officer)
3 结构简介
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《合规管理试行规定》
第二条： 本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执 业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和 自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职 业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
主要内 容
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1
必要性
新形势下合规风险层出不穷， 需要加强对合规理论的思考来指 导具体工作， 如一线总员目工的流行的主被要动内呆板的不 求甚解的习惯，就不容利于面对变
幻莫测的风险。 （举一与反三 ）
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第三条：证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度采取有 效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障 证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人 在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法 权益的行为。 解读：证券公司有责任和义务对证券经纪人的进行管理，并且 有权对经纪人的执业行为进行管理、监督和惩戒。
本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管 理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制 裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险
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证券公司员工合规培训
(Compliance)
风险合规总部
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证券风险的特性
1、天然性 2、广泛性 必要3性、潜在性总目的 4、危害性 5、共生性
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2、培养合规意识
培养下意识和抑制潜意识 红线意识、规避意识和报告意识
3、提升员工职业形象、提高客户服务质量、维护公司声誉
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先要洗脑——佣金战的时代就是软服务的时代
签复核、留底 稿、报审批等
最难？重点关注客
户的劝说工作