2020金融市场基础知识试题及答案
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题 (2020~2021)含答案
全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(2020~2021)1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为()。
A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中,根据委托时效的限制,可分为()。
I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有()。
I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求,扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括()。
I.证券投资基金II.社保基金,III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法,正确的是()。
I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同,债券的主要种类分()。
I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。
A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。
2020年金融市场基础知识考试题及答案
2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 金融市场的分类按照交易工具的期限长短可以分为()A. 货币市场和资本市场B. 债券市场和股票市场C. 短期市场和长期市场D. 外汇市场和黄金市场答案:A2. 以下哪个不属于货币市场的工具?()A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 短期政府债券D. 长期政府债券答案:D3. 股票市场是指()A. 股票的发行和交易市场B. 债券的发行和交易市场C. 基金的发行和交易市场D. 外汇的发行和交易市场答案:A4. 金融市场的功能不包括以下哪项?()A. 资金筹集B. 财富增值C. 风险管理D. 宏观调控答案:D5. 金融市场的主体不包括以下哪项?()A. 投资者B. 金融机构C. 政府D. 企业答案:D6. 我国的金融市场主要包括()A. 货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场B. 货币市场、债券市场、黄金市场、外汇市场C. 短期市场、长期市场、股票市场、外汇市场D. 债券市场、股票市场、基金市场、外汇市场答案:A7. 金融市场的供求关系取决于()A. 货币供应量和货币需求量B. 债券供应量和债券需求量C. 股票供应量和股票需求量D. 金融产品的供应量和金融产品的需求量答案:D8. 金融市场的价格是指()A. 利率B. 汇率C. 股票价格D. 金融产品的价格答案:D9. 金融市场的效率是指()A. 金融市场的交易速度B. 金融市场的交易成本C. 金融市场信息的透明度D. 金融市场资源的配置能力答案:D10. 以下哪个不属于金融市场的参与者?()A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融机构D. 政府和企业答案:D二、判断题(每题2分,共20分)1. 金融市场是指资金的供应者和资金的需求者通过金融工具进行交易的场所。
()答案:对2. 金融市场按照金融工具的期限长短可以分为货币市场和资本市场,按照金融工具的种类可以分为债券市场和股票市场。
2020年金融市场基础知识测验题及解答
2020年金融市场基础知识测验题及解答一、选择题1. 以下哪个是金融市场的特点?- a. 高风险、高收益- b. 低风险、低收益- c. 高风险、低收益- d. 低风险、高收益答案:c. 高风险、低收益2. 以下哪个不属于金融市场的主要参与者?- a. 银行- b. 企业- c. 政府- d. 家庭答案:b. 企业3. 金融市场可以分为以下哪几类?- a. 股票市场、债券市场、外汇市场- b. 股票市场、商品市场、期货市场- c. 股票市场、房地产市场、期货市场- d. 债券市场、外汇市场、商品市场答案:a. 股票市场、债券市场、外汇市场二、简答题1. 请简要解释金融市场的功能。
答:金融市场的功能包括资金融通、风险管理和价格发现。
通过金融市场,资金可以从储户流向投资者,实现资金的融通。
金融市场还提供了各种金融工具,用于进行风险管理,例如保险、期权等。
此外,金融市场上的交易活动可以帮助确定金融资产的价格,实现价格的发现和公平交易。
2. 请简要介绍股票市场和债券市场的区别。
答:股票市场是公司股票交易的市场,投资者购买公司的股票,成为公司的股东,分享公司的收益和风险。
而债券市场是债券交易的市场,债券是借款人向债权人发行的债务凭证,债券持有人可以获得债券利息和本金的偿还。
股票市场的风险相对较高,收益也较高;而债券市场的风险相对较低,收益也较低。
3. 请简要解释外汇市场的作用。
答:外汇市场是全球货币兑换的市场,其作用是促进国际贸易和跨国投资。
外汇市场提供了不同货币之间的兑换渠道,为企业和个人提供了进行跨国交易和投资的便利。
外汇市场的汇率波动还可以影响国际贸易竞争力和经济发展。
三、问答题1. 请简要解释金融市场中的杠杆效应是什么?答:金融市场中的杠杆效应是指通过借款来进行投资,以期获得更高的收益率。
杠杆效应可以放大投资者的利润,但同时也增加了投资的风险。
当投资获利时,杠杆效应可以使投资者获得更高的回报;但当投资亏损时,杠杆效应也会放大亏损。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案试题一:1. 金融市场的定义是什么?答:金融市场是指各种金融工具交易的场所或机构,包括证券市场、货币市场、债券市场等。
2. 请简要介绍一下股票市场和债券市场的区别。
答:股票市场是指股票的交易场所,股票是公司的所有权证书。
债券市场是指债券的交易场所,债券是借款人向投资者发行的债权凭证。
3. 请解释一下金融衍生品是什么?答:金融衍生品是一种派生于金融资产的金融工具,其价值来源于基础资产的变动。
常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约等。
4. 请简要介绍一下外汇市场。
答:外汇市场是指各国货币兑换的市场,是全球最大的金融市场之一。
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构等。
5. 请解释一下货币市场基金是什么。
答:货币市场基金是一种低风险、流动性高的投资工具,主要投资于短期货币市场工具,如短期债券、银行存款等。
它通常被用作短期资金的投资选择。
试题二:1. 请列举一些金融市场参与者的类型。
答:金融市场参与者包括个人投资者、机构投资者(如银行、保险公司、投资基金等)、金融交易所、金融中介机构等。
2. 请解释一下股票的基本属性。
答:股票是公司的所有权证书,持有股票意味着持有公司的一部分所有权。
股票具有价值变动、股息分配和投票权等基本属性。
3. 请解释一下债券的基本属性。
答:债券是借款人向投资者发行的债权凭证,债券持有者是债权人,债券发行者是债务人。
债券具有固定利率、到期日和本金偿还等基本属性。
4. 请解释一下期货合约的基本特点。
答:期货合约是一种标准化的合约,约定在未来某个时间点以约定价格买入或卖出标的资产。
期货合约具有标准化、杠杆交易、交易保证金等特点。
5. 请解释一下期权合约的基本特点。
答:期权合约是一种购买或出售标的资产的权利,但非义务。
期权合约具有买方支付权利金、卖方收取权利金、到期日等基本特点。
参考答案:试题一:1. 金融市场的定义是指各种金融工具交易的场所或机构。
2020年金融市场基础知识试卷及答案
2020年金融市场基础知识试卷及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 金融市场的分类按照金融工具的期限可分为()A. 货币市场和资本市场B. 现货市场和期货市场C. 初级市场和次级市场D. 按揭市场和债券市场答案:A2. 下列不属于货币市场的是()A. 银行间市场B. 商业票据市场C. 股票市场D. 短期债券市场答案:C3. 下列属于资本市场的是()A. 外汇市场B. 黄金市场C. 股票市场D. 大宗商品市场答案:C4. 股票市场中,流通股是指()A. 公司未B. 公司已发行但未上市股票C. 公司已发行并在证券交易所上市的股票D. 公司已发行但已被回购的股票答案:C5. 债券市场中,利率风险是指()A. 债券价格波动的风险B. 债券发行人违约的风险C. 债券到期收益率变动的风险D. 债券市场流动性的风险答案:C6. 金融衍生品市场的交易工具不包括()A. 期货合约B. 期权合约C. 远期合约D. 股票答案:D7. 下列哪个指标是衡量金融市场流动性的主要指标()A. 换手率B. 市盈率C. 市净率D. 股息率答案:A8. 金融市场宏观经济指标不包括()A. 国内生产总值(GDP)B. 通货膨胀率C. 利率D. 股票价格指数答案:D9. 投资者想要投资某个国家的金融市场,需要了解该国的()A. 货币政策和财政政策B. 金融市场结构和交易规则C. 政治和经济状况D. 所有政策答案:D10. 金融市场的功能不包括()A. 资金融通功能B. 价格发现功能C. 风险管理功能D. 经济预测功能答案:D二、填空题(每题2分,共20分)1. 金融市场按照交易工具的期限可分为________和________。
答案:货币市场、资本市场2. 股票市场中,流通股是指________。
答案:公司已发行并在证券交易所上市的股票3. 债券市场中,利率风险是指________。
答案:债券价格波动的风险4. 金融衍生品市场的交易工具包括________、________和________。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及解析
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及解析单选题1.下列不属于衍生品市场的是( )A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场【答案】:D【解析】:常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等2.根据证券化的基础资产不同,不能作为证券化基础资产的是( )A.不动产证券化B.应收账款证券化C.信贷资产证券化D.P2P资产证券化【答案】:D【解析】:考试100,超高通过率的职称考证平台,根据基础资产分类。
根据证券化的基础资产不同,可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。
3.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、 15.35元和100股,即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20 元和1000股、15.15元和800股。
若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15.50元,数量为600股,该笔委托的成交情况是()。
A.15.35元成交200股,15.50元成交400股B.15.35元成交100股,15.50元成交500股C.15.35元成交200股,15.50元成交300股D.15.35元成交500股,15.50元成交100股【答案】:B【解析】:连续竞价时,成交价格的确定原则为:第一,最高买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价。
第二,买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
第三,卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
4.下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是( )A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C.各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。
【答案】:C【解析】:城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务,依靠地缘优势、当地经济发展水平,重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
2020金融市场基础知识试题及答案
2020金融市场基础知识试题及答案2020年证券从业考试即将来临,广大考生们在看书的同时,也要分清主次,把握重要知识点。
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2020金融市场基础知识试题及答案一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请选出正确的选项)1.登记结算公司及其代理机构办理投资者查询( )免收费,查询其他内容则按规定标准收费。
A.证券余额B.证券变更记录C.开户资料D.新股配售及中签2.( )是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定。
A.《风险揭示书》B.《客户须知》C.《客户交易结算资金银行存管协议书》D.《证券交易委托代理协议》3.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托,进行客户招揽、客户服务等活动的,责令改正、给予警告,没收违法所得,并处以违法所得等值罚款;没有违法所得处以( )。
A.3万元以下罚款B.3万元以上10万元以下罚款C.1万元以上10万元以下罚款D.10万元以下罚款4.证券公司办理定向资产管理业务,客户委托的资产应当按照中国证监会的规定采取( )方式进行保管。
A.托管B.质押C.留置D.第三方存管5.证券公司申请开立多个自营账户的,不得超过按照证券公司每( )元注册资本开立1个证券账户的标准计算的证券账户数量。
A.100万B.200万C.300万D.500万6.企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户,单个企业年金计划最多开立( )个证券账户。
A.3B.7C.10D.若干7.任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券业从业资格,并处以( )。
A.1万元以上5万元以下的罚款B.3万元以上10万元以下的罚款C.3万元以上30万元以下罚款D.5万元以上30万元以下罚款8.下列不属于证券经纪业务技术风险的是( )。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 金融市场的分类按照金融工具的期限长度可以分为()A. 货币市场和资本市场B. 现货市场和期货市场C. 股票市场和债券市场D. 发行市场和流通市场答案:A2. 以下不属于货币市场的是()A. 银行间市场B. 债券回购市场C. 股票市场D. 大额存单市场答案:C3. 以下哪个不属于资本成本的组成部分()A. 股本成本B. 债务成本C. 运营成本D. 机会成本答案:C4. 以下哪个指标属于直接融资的特点()A. 融资成本较低B. 融资风险较高C. 融资期限较长D. 融资效率较高答案:B5. 以下哪个不属于金融市场的功能()A. 资金融通功能B. 价格发现功能C. 风险管理功能D. 宏观调控功能答案:D二、填空题(每题2分,共20分)1. 金融市场是资金供应者和资金需求者通过某种金融工具进行_____的场所。
答案:资金融通2. 金融市场的分类按照金融工具的期限长度可以分为货币市场和____市场。
答案:资本市场3. 股票市场的功能主要包括为企业提供____,为投资者提供投资机会,促进企业____等。
答案:融资,股权转让4. 金融市场的交易活动主要包括____、债券回购、大额存单等。
答案:货币市场基金5. 企业的资本成本主要包括____成本和债务成本。
答案:股本成本三、判断题(每题2分,共20分)1. 金融市场只包括股票市场和债券市场。
()答案:×2. 金融市场的效率与金融市场的深度和流动性有关。
()答案:√3. 直接融资的成本低于间接融资。
()答案:×4. 金融市场的功能主要包括资金融通、价格发现、风险管理和宏观调控。
()答案:√5. 企业和债券是金融市场的交易活动。
()答案:×四、简答题(每题10分,共30分)1. 请简要说明金融市场的功能。
答案:金融市场的功能主要包括资金融通功能、价格发现功能、风险管理功能和宏观调控功能。
2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案(卷五)
2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案(卷五)1. 下列选项中,不属于货币市场的是( )。
A. 同业拆借市场B. 票据市场C. 短期国库券市场D. 股票市场【答案】D【解析】货币市场,是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场,例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂问题。
2. 企业与企业之间相互提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式是( ) 。
A. 股票市场融资B. 债券市场融资C. 风险投资融资D. 商业信用融资【答案】D【解析】本题主要考查商业信用融资的概念。
商业信用融资是企业与企业之间相互提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式。
3.1790 年,美国成立了第一个证券交易所是( )。
A. 费城证券交易所B. 纽约证券交易所C. 伦敦证券交易所D. 阿姆斯特丹证券交易所【答案】A4. 下列关于中国香港金融市场的说法,错误的是( )。
A. 我国香港特别行政区没有中央银行B. 我国香港特别行政区采用的是浮动汇率制C. 我国香港特别行政区采用的是联系汇率制D. 我国香港股票交易最早见于19世纪中叶【答案】B【解析】中国香港特别行政区没有中央银行,自是一种货币发行局制度。
1983年起,实行与美元挂钩的联系汇率制,这5. 按交易是即期还是未来交割,可以将金融市场划分为( )。
Ⅰ. 现货市场Ⅱ. 非证券金融市场Ⅲ. 二级市场Ⅳ. 衍生品市场A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】按交易是即期还是未来交割,可将金融市场分为现货市场和衍生品市场。
现货市场实际上是指即期交易的市场,是金融市场上最普遍的一种交易方式。
衍生品市场,是指交易衍生工具的市场。
6. 下列选项中,属于非证券金融市场的是( )。
Ⅰ. 股票市场Ⅱ. 融资租赁市场Ⅲ. 信托市场Ⅳ. 股权投资市场A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】非证券金融市场,是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和,包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。
2020年金融市场基础知识考题及解答
2020年金融市场基础知识考题及解答一、选择题1. 下列哪项不是金融市场的参与者?A. 个人投资者B. 机构投资者C. 金融机构D. 政府部门答案:D2. 下列哪个不是金融市场的功能?A. 资本融通B. 风险管理C. 价格发现D. 商品交易答案:D3. 下列哪个不是货币市场的工具?A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 大额存单D. 股票答案:D二、填空题1. 金融市场的____是资本融通的场所。
答案:交易2. 金融市场的____是价格发现的机制。
答案:定价3. 货币市场的____工具主要包括短期国债、银行承兑汇票和大额存单。
答案:主要三、简答题1. 请简述金融市场的功能。
答案:金融市场的功能主要包括资本融通、风险管理、价格发现和资源配置。
资本融通是指金融市场为资金需求者和资金供给者提供交易平台,使资金得以在市场中流动;风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品,帮助参与者对风险进行管理和对冲;价格发现是指金融市场中,通过交易者的买卖行为,形成市场价格;资源配置是指金融市场根据风险和收益的匹配原则,将资源配置给最有效的领域。
2. 请简述货币市场和资本市场的区别。
答案:货币市场和资本市场的主要区别在于交易工具的期限、风险和流动性。
货币市场的交易工具期限较短,通常在一年以内,主要功能是满足参与者的短期资金需求;资本市场的交易工具期限较长,通常在一年以上,主要功能是为企业和个人提供长期融资。
此外,货币市场的风险相对较低,流动性较高;资本市场的风险相对较高,流动性较低。
四、案例分析题案例:某投资者持有以下投资组合1. 股票A:预期收益率为10%,标准差为20%2. 股票B:预期收益率为15%,标准差为30%3. 债券C:预期收益率为5%,标准差为5%请回答以下问题:1. 请计算该投资者的投资组合预期收益率。
2. 请计算该投资者的投资组合标准差。
3. 请简述如何通过增加债券C的比例,降低投资者的投资组合风险。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考
答案
试题一
1. 什么是金融市场?
答案:金融市场是指各类金融工具的买卖场所,包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
2. 金融市场的功能有哪些?
答案:金融市场的功能主要包括资金配置、风险管理、信息传
递和价格发现。
3. 请简要介绍一下股票市场。
答案:股票市场是指股票的买卖场所,投资者可以通过购买股
票来成为一家公司的股东,并分享公司的收益和资产增值。
试题二
1. 什么是债券?
答案:债券是一种固定收益证券,发行者以债务的形式向债券持有人借钱,并承诺按照一定的利率支付利息并偿还本金。
2. 债券市场的主要参与者有哪些?
答案:债券市场的主要参与者包括政府、企业和个人投资者。
3. 请简要介绍一下外汇市场。
答案:外汇市场是指各国货币的买卖场所,外汇市场的参与者包括银行、企业和个人投资者,外汇市场的交易量庞大,涉及全球范围内的货币交换。
试题三
1. 金融市场的风险有哪些?
答案:金融市场的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
2. 请简要介绍一下衍生品市场。
答案:衍生品市场是指交易各种衍生品的市场,衍生品包括期货、期权、互换和其他衍生工具,它们的价格和价值是基于标的资产的变动而变动的。
3. 金融市场的监管机构有哪些?
答案:金融市场的监管机构包括中央银行、证券监管机构和银行监管机构等。
以上为金融市场基础知识2020年度试题及参考答案。
2020年金融市场基础知识测试题及答案
2020年金融市场基础知识测试题及答案问题一什么是金融市场?答案一金融市场是指供求金融资金、金融工具和金融服务的交易场所和平台。
问题二金融市场的功能有哪些?答案二金融市场的功能包括:资金配置、风险管理、信息传递和价格发现。
问题三金融市场可以按照交易方式分为哪几类?答案三金融市场可以按照交易方式分为:现货市场、衍生品市场和货币市场。
问题四请列举一些常见的金融市场参与者。
答案四常见的金融市场参与者包括:个人投资者、机构投资者、商业银行、证券公司、保险公司等。
问题五请解释一下股票市场和债券市场的区别。
答案五股票市场是指股票的买卖交易市场,股票代表了公司的所有权。
债券市场是指债券的买卖交易市场,债券代表了债务的债权。
问题六请简要介绍一下外汇市场。
答案六外汇市场是指各国货币之间的买卖交易市场,是全球最大的金融市场之一。
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构和个人投资者。
问题七请解释一下金融衍生品市场。
答案七金融衍生品市场是指衍生品的买卖交易市场,衍生品的价格基于标的资产的价格变动。
常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约和掉期合约等。
问题八请解释一下货币市场。
答案八货币市场是指短期借贷和短期投资的市场,主要交易对象是短期、低风险的金融工具,例如国库券、银行承兑汇票和短期存款等。
问题九请简要介绍一下证券市场。
答案九证券市场是指证券的买卖交易市场,包括股票市场和债券市场。
证券市场提供了企业融资和投资机会,并促进了资本市场的发展。
问题十金融市场对经济的影响有哪些?答案十金融市场对经济的影响包括:提供融资渠道、促进投资和创业、稳定货币价值、分散风险和调节经济周期等。
以上是2020年金融市场基础知识测试题及答案。
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2020年度金融市场基础知识题目及答案
2020年度金融市场基础知识题目及答案一、选择题1. 以下哪个不属于货币市场的工具?A. 回购协议B. 国债期货C. 银行承兑汇票D. 商业汇票答案:B. 国债期货2. 股票市场中,哪一种投资者通常是长期持有股票,寻求资本增值?A. 散户B. 对冲基金C. 保险公司D. 私募股权基金答案:C. 保险公司3. 哪个机构负责监管中国的金融市场?A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 中国国家发展和改革委员会答案:C. 中国人民银行4. 以下哪种金融工具具有固定利率和到期日?A. 期权B. 期货C. 债券D. 股票答案:C. 债券5. 在金融市场中,哪个概念描述了投资者对某资产未来价格的预期?A. 风险B. 流动性C. 预期收益D. 市场效率答案:C. 预期收益二、填空题1. 股票市场中,_____是指股票价格相对于其内在价值的高低。
答案:估值2. 金融市场按交易工具的期限可以分为_____和资本市场。
答案:货币市场3. _____是指金融市场参与者因为各种原因而对某资产的需求增加。
答案:需求4. 在_____市场中,金融资产的交易价格主要取决于市场供求关系。
答案:初级5. _____是指金融市场参与者对未来经济和金融环境的预测和判断。
答案:预期三、判断题1. 金融市场的效率与投资者对市场的了解程度和参与程度有关。
(正确)2. 国债是一种风险较低的金融工具,因为国家信用作担保。
(正确)3. 所有的投资者都可以通过金融市场进行投资。
(错误)4. 货币市场的主要功能是满足金融机构之间的短期资金需求。
(正确)5. 金融市场的成熟度越高,其效率越高。
(正确)以上是2020年度金融市场基础知识题目的答案解析,希望对您有所帮助。
2020年度金融市场基础知识题目及答案
2020年度金融市场基础知识题目及答案1. 金融市场的定义是什么?金融市场是指进行金融资产交易和金融服务活动的场所和机构的总称。
它是各种金融机构和个人进行资金融通和风险管理的重要平台。
2. 请列举一些常见的金融市场类型。
- 股票市场:用于交易股票的市场。
- 债券市场:用于交易债券的市场。
- 外汇市场:用于交易不同国家货币的市场。
- 期货市场:用于交易标准化期货合约的市场。
- 期权市场:用于交易期权合约的市场。
- 商品市场:用于交易各种商品的市场。
- 金融衍生品市场:用于交易金融衍生品的市场。
3. 金融市场的主要功能有哪些?- 资金融通:通过金融市场,资金可以从资金供给者流向资金需求者,促进经济发展。
- 风险管理:金融市场提供了各种金融工具和衍生品,帮助个人和机构管理风险。
- 价格发现:金融市场通过交易活动,反映了金融资产的供求关系,从而实现了价格的发现和形成。
- 资产评估:金融市场提供了一个公开透明的平台,使得各种金融资产能够被评估和定价。
- 信息传递:金融市场通过交易活动传递各种信息,包括经济信息、公司信息等。
4. 什么是股票?股票是代表股份的一种金融工具,它证明了持有者对于一家公司的所有权和股份。
股票可以在股票市场上进行买卖交易。
5. 什么是债券?债券是一种借贷工具,发行者以债务形式向债券持有者筹集资金,并承诺在一定期限内支付利息和偿还本金。
债券可以在债券市场上进行买卖交易。
6. 什么是外汇?外汇是指不同国家的货币之间的兑换比率。
外汇市场是进行货币兑换和外汇交易的市场。
7. 什么是期货?期货是一种标准化合约,约定了在未来某个时间点以特定价格交割一定数量的标的资产。
期货市场是进行期货交易的市场。
8. 什么是期权?期权是一种金融衍生品,给予持有者在未来某个时间点以特定价格买入或卖出标的资产的权利。
期权市场是进行期权交易的市场。
9. 什么是商品?商品是指可以交易的物质产品,如石油、黄金、大豆等。
商品市场是进行商品交易的市场。
2020年金融市场基础知识测试题及答案
2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 下列哪个不属于货币市场工具?A. 国债回购B. 银行承兑汇票C. 股票D. 短期融资券答案:C2. 股票市场中,哪一种投资者最适合进行长期投资?A. 短线交易者B. 价值投资者C. 技术分析者D. 投机者答案:B3. 下列哪种金融衍生品是基于利率的?A. 股指期货B. 利率期货C. 外汇期货D. 商品期货答案:B二、填空题1. 股票市场中,投资者通过购买________来分享公司的利润和成长。
答案:股票2. 金融市场可以分为________和资本市场两大类。
答案:货币市场3. ________是指在金融市场上,资金的供给者通过购买金融资产来获取收益。
答案:投资者三、判断题1. 股票价格的波动只受到公司业绩的影响。
(×)2. 金融市场的有效性越高,投资者获取超额收益的可能性越小。
(√)3. 央行通过调整存款准备金率来影响货币市场的流动性。
(√)四、简答题1. 请简述金融市场的功能。
答案:金融市场具有资金集聚、风险分散、价格发现、流动性提供等功能。
2. 请解释什么是金融衍生品。
答案:金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,例如股票、债券、商品、汇率等。
五、案例分析题案例:某投资者在2019年底持有某股票,预期2020年该公司业绩将持续增长,因此计划在2020年进行长期投资。
1. 请分析该投资者的投资策略是否合理,并说明理由。
答案:合理。
该投资者基于对公司业绩增长的预期进行长期投资,符合价值投资的原则。
2. 假设在2020年,该股票价格受到疫情影响出现大幅波动,请给出该投资者的应对策略。
答案:投资者可以考虑在股票价格波动期间进行分散投资,降低持仓比例,以降低风险。
同时,可关注公司业绩的实际变化,若公司业绩仍保持增长,可继续持有或适当加仓。
2020年金融市场基础知识精选真题及参考答案
2020年金融市场基础知识精选真题及参考答案备考证券从业考试,广大考生们在看书的同时,也要分清主次,把握重要知识点。
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2020年金融市场基础知识精选真题及参考答案一、单项选择题1.证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。
A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中,m是货币乘数,B是基础货币,Ms是( )。
A.虚拟货币B.货币供给C.名义货币D.货币需求【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。
即:Ms=m×B,其中,Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中,属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。
A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户,是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股,也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例,以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场价格相同的价格D.低于市场价格的某一特定价格【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是( )。
A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性【答案】D【解析】股票具有以下特征:收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。
2020年金融市场基础知识考试题及答案
2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是金融市场的主要参与者?- A. 商业银行- B. 个人投资者- C. 政府机构- D. 农民工答案:D2. 金融市场的主要功能是什么?- A. 提供流动性- B. 促进资金配置- C. 提供信贷服务- D. 以上皆是答案:D3. 以下哪个不是金融市场的主要类型?- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 房地产市场答案:D4. 以下哪个不是金融市场的交易方式?- A. 场内交易- B. 场外交易- C. 网上交易- D. 市场交易答案:D5. 以下哪个不是金融市场的风险管理工具?- A. 期权- B. 期货- C. 保险- D. 储蓄账户答案:D二、判断题1. 金融市场的主要目的是为了实现资金的长期保值和增值。
- 正确/错误答案:错误2. 股票市场是金融市场的一种类型,它是用于进行股票买卖的场所。
- 正确/错误答案:正确3. 期货市场是用于进行商品期货交易的市场,交易的标的物主要是股票和债券。
- 正确/错误答案:错误4. 场外交易是指在金融市场场外进行的交易,不受监管和交易所规则限制。
- 正确/错误答案:正确5. 保险是一种金融市场的风险管理工具,可以用于对冲投资风险。
- 正确/错误答案:正确三、简答题1. 请简要描述金融市场的功能和作用。
答案:金融市场的主要功能是提供流动性、促进资金配置和提供信贷服务。
它为资金提供者和资金需求者之间的交易提供了平台,使得资金能够有效地流动和配置,从而促进经济的发展和增长。
2. 请简要介绍一种金融市场类型及其特点。
答案:股票市场是一种金融市场类型。
在股票市场上,投资者可以买卖公司的股票。
股票代表了对公司所有权的一部分,并且投资者可以通过股票分享公司的盈利和增长。
股票市场通常具有高流动性和风险较高的特点。
3. 请简要解释场外交易的概念和特点。
答案:场外交易是指在金融市场场外进行的交易,不受监管和交易所规则限制。
2020年金融市场基础知识测试题及答案
2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 金融市场是指()。
- A. 国内金融制度- B. 金融机构的总称- C. 资金供求关系的市场- D. 金融资产的市场- 答案:C2. 以下哪个不属于金融市场的基本功能?- A. 资金融通- B. 风险管理- C. 资金调控- D. 资金投资- 答案:C3. 证券交易市场是指()。
- A. 股票市场和债券市场- B. 期货市场和外汇市场- C. 金融衍生品市场- D. 所有上述市场- 答案:D4. 以下哪个不属于金融市场的分类?- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 保险市场- 答案:D5. 以下哪个不属于金融市场的参与者?- A. 个人投资者- B. 金融机构- C. 政府机构- D. 企业员工- 答案:D二、判断题1. 金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
()- 答案:正确2. 股票市场是金融市场的一种分类。
()- 答案:正确3. 期货市场是金融市场的一种分类。
()- 答案:正确4. 外汇市场是金融市场的一种分类。
()- 答案:正确5. 金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
()- 答案:正确三、简答题1. 请简要说明金融市场的基本功能。
金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
资金融通是指通过金融市场,将闲置资金从供给方转移到需求方,实现资金的有效配置和利用。
风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品,帮助投资者分散风险、保护资产,实现风险的有效管理和控制。
2. 请简要说明股票市场和债券市场的区别。
股票市场是指公司股票的买卖市场,股票代表了公司所有权的一部分,投资者通过买卖股票来分享公司的盈利和增长。
而债券市场是指债券的买卖市场,债券是借款人向债权人发行的一种债务凭证,投资者通过购买债券成为债权人,债券投资的回报主要来自债券利息。
3. 请简要说明金融市场的参与者。
金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于()。
[单选题]*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析:1、【答案】:c【解析】:随着国家干预经济理论的兴起,政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一,但政府发行证券的品种一般仅限于债券。
2.关于B股,下列说法错误的是()。
[单选题]*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买,C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析:2、【答案】:B【解析】:B股采取记名股票形式,以人民币标明股票面值,以外币认购、买卖,在境内证券交易所上市交易。
B股投资人包括境内个人投资者。
3 .对于低等级CDO的投资人而言,其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”,其特点是()。
[单选题]*A.风险相对较小,杠杆率相对较小B.风险相对较大,杠杆率相对较小C.风险相对较小,杠杆率相对较大D.风险相对较大,杠杆率相对较大V答案解析:3、【答案】:D【解析】:CDO产品需要经过评级,等级从AAA级到权益级。
低等级CDO的投资人的风险相对较大,同时杠杆率也较大,如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约,收益就比较可观;反之,若基础资产池出现恶化,则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。
4 .关于期权的说法,错误的是()。
[单选题]*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中,通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析:4、【答案】:C【解析】:A项,看涨期权,指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利;如果买方行权,期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨,则买入看涨期权;预期价格下跌,则卖出看涨期权。
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。
A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证,以下说法错误的是()。
A。
权证具有期权的性质B。
权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度,担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额,上报()。
A。
财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D。
中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人().A.在欧洲国家发行,以该国货币标明面值的外国债券B。
在本国境外市场发行,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C。
在欧洲国家发行,以欧元标明面值的外国债券D。
在本国发行,以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管,对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击,并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。
A.严格监督,信息透明B.集合理财,专业管理C。
独立托管,保障安全D。
利益共享,风险共担【参考答案】A6、国债期货属于().A。
商品期货B.股权类期货C。
利率期货D。
外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。
A.发行债券B.吸收存款C。
发放贷款D。
购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。
A。
10:2B. 10:1.8C. 10:10D。
10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合:投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。
A. 15%B. 10%C。
3%D.5%【参考答案】D10、债券的必要回报率等于().A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B。
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2020金融市场基础知识试题及答案
2017金融市场基础知识试题及答案
选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求,
不选、错选均不得分
(1)中长期资金市场又称为()。
A:初级市场
B:货币市场
C:资本市场
D:次级市场
答案:C
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场,包括股票市场、
中长期债券市场和证券投资基金市场。
资本市场也称为中长期资金市场。
(2)在证券经纪业务中,证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是()。
A:价格优先、时间优先
B:价格优先、客户优先
C:时间优先、价格优先
D:时间优先、客户优先
答案:D
解析:证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3)我国《证券法》规定,股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市,
其公司股本总额必须不少于人民币()万元。
A:4000
B:5000
C:3000
D:1000
答案:B
解析:略
(4)按照基础工具划分,金融衍生品可分为()。
A:股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具
B:场内交易工具、场外交易工具
C:远期、期货、期权和互换
D:股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具
答案:A
解析:
按照基础衍生工具划分,金融衍生品可分为股权衍生工具(
以股票或股票指数为基础的衍生工具,如股指期货等),货币衍生工具(
以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(
以利率为基础的金融衍生工具。
如远期利率协议)。
(5)中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案:C
解析:
中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍,期限在1年(含)以上。
(6)根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向()询价的方式确定股票发行价格。
A:保险公司
B:财务公司
C:个人投资者
D:符合中国证监会规定条件的机构投资者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起,我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。
根据相关制度规定,
首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(
指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7)根据股东享有权利和承担风险大小的不同,股票分为普通股股票和()股票。
A:国家股
B:法人股
C:优先股
D:记名股
答案:C
解析:根据股东享有权利和承担风险大小的不同,股票分为普通股股票和优先股股票。
(8)股票是由股份公司发行,表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。
A:所有权
B:债权
C:债务
D:优先受偿权
答案:A
解析:股票是由股份公司发行,表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9)我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是()竞价。
A:时间
B:连续
C:协商
D:集合
答案:D
解析:在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10)LIBOR指的是()。
A:美国联邦基金利率
B:伦敦银行同业拆借利率
C:香港银行同业拆借利率
D:上海银行间同业拆放利率
答案:B
解析:
在国际货币市场上,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅠBOR)。