物流金融业务风险控制研究综述
物流企业金融业务研究
物流企业金融业务研究
对于物流企业来说，金融业务是非常重要的一项业务。
物流企业的经营特点是资金周
转快，资金需求较大，而金融业务可以提供灵活的资金支持和优化资金运作，从而提
高物流企业的经营效率和竞争力。
以下是对物流企业金融业务研究的几个方面：
1. 融资服务：物流企业通常需要大量的资金用于购买运输工具、仓储设施、信息系统等，以及应对季节性业务波动的资金需求。
金融机构可以提供各种融资服务，如贷款、企业债券、租赁等，满足物流企业的资金需求。
2. 支付结算：物流企业在运输、仓储、配送过程中需要与供应商和客户进行频繁的支
付和结算。
金融机构可以提供电子支付、票据汇票、信用证等结算工具，简化支付流程、降低支付成本、加快资金回笼速度。
3. 风险管理：物流企业面临货物损毁、设备故障、交通事故等风险，金融机构可以提
供保险和风险管理相关的金融产品，帮助物流企业降低风险损失。
4. 资金管理：物流企业需要对大量的资金进行有效的管理，包括资金调度、短期投资、流动性管理等。
金融机构可以提供网上银行、资金结算、现金管理等服务，帮助物流
企业实现资金的高效利用和灵活运作。
5. 国际业务支持：对于从事国际物流业务的企业来说，金融业务的需求更为复杂。
金
融机构可以提供国际贸易融资、跨境支付、外汇风险管理等服务，帮助物流企业降低
风险、提高效率。
以上是对物流企业金融业务研究的一些方面。
物流企业可以借助金融机构的支持，优
化资金运作、降低财务风险，从而提升竞争力和盈利能力。
同时，金融机构也可以通
过为物流企业提供金融服务，获得更多的商机和利润。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业的供应链金融业务是指通过金融手段为物流企业及其相关客户提供资金支持和风险管理服务，以满足其日常运营和发展需求。
随着互联网和金融科技的发展，供应链金融业务在物流行业中的应用越来越广泛，但同时也面临着一系列的风险挑战。
本文将针对物流企业供应链金融业务的主要风险进行分析，并提出相应的防范措施。
一、信用风险信用风险是指在供应链金融业务中，物流企业或相关客户因违约、付款延迟或破产等原因无法按时足额偿还贷款或应付款项的风险。
信用风险是影响供应链金融业务安全性和稳定性的主要因素之一。
针对信用风险，物流企业可以采取以下措施进行防范：1.加强对客户的风险评估和监控，通过建立完善的客户信用档案和评级体系，提前识别潜在违约风险客户，及时采取措施减少损失。
2.选择合作伙伴时要谨慎，与信誉良好、财务状况稳定的客户建立长期合作关系，减少信用风险的发生。
3.建立健全的合同和法律制度，明确债权债务关系，规范交易行为，增加合作的安全性和可控性。
二、市场风险市场风险是指由于市场价格波动、需求变化等因素导致资金回笼不及预期的风险。
在供应链金融业务中，物流企业通常需要提前垫付货款、运输成本等费用，一旦市场价格波动或需求下降，将可能导致资金无法按时回笼的风险。
1.加强市场信息的收集和分析，了解市场价格波动的原因和规律，及时调整资金使用计划，降低市场风险的影响。
2.建立多元化的资金来源，尽量减少对单一市场的依赖，分散市场风险。
3.强化内部控制和风险管理，建立灵活的资金管理体系，提高资金使用效率，减少市场波动对资金回笼的影响。
三、操作风险操作风险是指在供应链金融业务中，由于人为失误、系统错误、管理不善等原因导致的损失风险。
物流企业在开展供应链金融业务时，需要进行大量的资金管理、风险把控和合规操作，一旦出现操作失误，将会对企业造成严重的影响。
1.加强员工培训，提高员工的风险意识和操作技能，降低操作风险的发生概率。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着物流业的发展，物流企业在供应链金融领域逐渐发挥着重要作用。
然而，物流企业在开展供应链金融业务时面临着许多风险。
这些风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。
为了有效防范这些风险，物流企业应采取相应的措施。
一、信用风险供应链金融业务中存在着信用风险，因为企业的信用状况会直接影响到融资的可行性。
当企业信用状况不佳时，金融机构可能会拒绝向其提供融资。
物流企业应该加强信用管理，提高企业信用水平，完善信用评估体系，建立长期战略伙伴关系，提高与融资机构的信用度。
二、市场风险市场风险是指供应链金融业务在不同市场情况下所存在的风险。
物流企业应该加强市场监管，及时掌握业内发展趋势和规律，加强市场调查和分析，建立灵活的市场风险管理模式，在不同市场形势下采取灵活措施来化解市场风险。
三、流动性风险物流企业在供应链金融业务中承担的风险之一就是流动性风险。
在企业资金紧张的情况下，特别是大额物流货款无法融入流动资金中时，就会出现流动性风险。
解决这一问题的关键在于提高企业自身的资金流动性，加强资金管理，及时清理账款和库存。
同时，企业还应该加强与金融机构的沟通，建立长期合作关系，形成多元化融资渠道，提高流动性抵御风险。
四、操作风险操作风险是指在供应链金融业务过程中，由于员工失误、系统故障、突发事件等原因而导致的风险。
加强内部管理，规范业务操作流程，建立完善的操作风险控制体系是避免操作风险的有效途径。
五、法律风险供应链金融业务存在法律风险，主要是因为物流企业在融资过程中可能会存在借款合同、担保合同等方面的纠纷。
企业应加强法律风险管理，制定清晰的借款合同和担保合同，加强法律风险防范工作，避免出现法律纠纷。
综上所述，物流企业在开展供应链金融业务时应当认真对待各种风险，建立完善的风险控制体系和管理机制，加强内外部沟通，强化企业内部管理，提高服务水平，以有效地规避和承担各种风险，为企业发展提供坚实的支撑。
物流金融风险管理的文献综述
物流金融风险管理的文献综述20 世纪九十年代末，物流金融业务在国内逐步兴起。
最初是一些外资银行与国际物流公司的中国机构合作，为跨国公司及部分中资企业提供仓单融资业务。
1999 年，中国储运集团与银行联手开发第一笔存货质押融资业务，物流金融服务伴随着现代第三方物流企业而诞生。
目前，国外的物流金融业务已经发展成熟。
国外的物流金融业务主要分为三类：存货质押融资业务、应收帐款融资业务和订单融资业务。
从各业务的基本要素来看，由于西方允许混业经营，国外物流金融的主体比较多元化，银行、保险公司、基金公司等都可以开展此类业务；由于发展成熟，担保品种的选取范围很广，品种也很多；融资对象也十分广泛，形成了针对中小企业的全方位融资体系。
从各业务的监控方式来看，国外已能够根据行业、担保品特征、借款企业以及交易对手的具体情况量身定做监控方式；而在风险控制方面，风险控制的步骤较规范，控制水平也比较高。
近年来,物流金融朝着更高级的方向发展。
法国巴黎银行、荷兰万贝银行、美国花旗银行等国外金融机构,纷纷与物流仓储企业合作,开展物流金融业务,甚至成立了专门的质押银行。
1999年美国摩根斯坦利投资 3.5亿美元给上市公司Redwood Trust，用于开发物流金融业务同年，全球最大的物流快递巨头美国包裹运送公司UPS更是收购了第一国际银行,成立了专门的UPS 金融公司,有效地融合物流、资金流与信息流,为客户提供融资产品与服务,全方位地开展物流金融服务业务。
物流金融的开展改善了中小企业的融资环境，降低了国内银行对中小企业的贷款风险，同时也给第三方物流企业带来了新的利润。
但是，凡事有利有弊，物流金融的出现也伴随着新的风险。
物流金融的风险管理问题，一直就是相关学者们研究的热点问题之一。
Frye J[1]认为传统的信贷模型忽略了经济环境给质押物带来的风险；Coulter J和Onumah G[2]认为质押贷款融资的短期风险主要来自于质押物的价格波动带来的风险,他们从发展经济学角度讨论发展中国家及农村信贷市场面临商品价格波动时如何确保质押贷款融资业务顺利执行；Schwartz E[3]，Gibson R[4]，Hilliard J[5]等人主要集中于基于期权与期货合约价格的预测的价格风险研究；John A·Buzacott和Rachel Q·Zhang[6]分析了资产抵押融资情况下的存货管理，设计了一个模型，有别于传统模型中设定一个已知的外源性确定预算约束，他们把每个时期可获得的现金作为资产和负债的函数，从而可以根据动态的生产活动定期更新，定量研究了业务中一些重要指标（例如利率和贷款额度）的确定以及对业务风险的影响，首次尝试把资产抵押融资集成到生产决策中去。
企业物流金融业务模式及风险控制概述
当前文档修改密码：8362839基于统一授信的物流金融业务模式及风险操纵1.引言1.1 本文研究的背景与意义“融资难”一直是制约我国中小企业进展的瓶颈。
2008 年，除了信贷规模受到操纵等缘故外，2007 年的6 次加息使得一年期贷款利率从6.12%升至7.47%，融资成本再度上升，中小企业“贷款越来越难”1。
传统的仓单质押融资模式由于本身存在统一机头内部多头授信、分散授信，多个机构分散授信等方面的种种缺陷与不足；加上企业组织结构日益复杂,关联企业授信及其风险骤增等因素的阻碍，差不多不能满足中小货主企业对资金的需求。
统一授信业务模式能够来弥补传统授信模式的不足。
现时期推行统一授信业务模式不仅能够操纵银行授信风险，提高资金的运作效率；还能够促进资金在产业之间的流通，促进产业结构调整，因此进展统一1林莉，2008：《招行联手物流三巨头合力拓市物流金融》，《现代物流报》第1版。
授信业务模式是可行的。
当前我国推行统一授信业务模式的整体环境还不是专门完善，这种创新的业务模式在实践中存在许多风险因素，研究如何有效防范和操纵这些风险有一定的实际意义，同时统一授信业务模式的风险操纵也是研究热点。
1.2 文献综述1.2.1我国授信物流金融业务模式研究的现状我国的物流金融授信模式要紧以传统的仓单质押业务模式为主，学者们也多是以传统的仓单质押业务为研究对象的，如李小飞在《论仓单质押业务的开展》一文中从银行、申贷企业和物流企业角度分析了开展仓单质押业务的意义，同时分析了静态和动态两种仓单质押业务模式。
最后阐述了仓单质押业务存在的问题与建议。
曾文琦在《关于仓单质押贷款业务的分析与实现研究》中研究了仓单质押贷款的设计原理及开展的方式，讨论并指出仓单质押业务存在实际价值与评估价值不相符，伪造、变造的仓单质押，有争议的财产做质押，重复质押等方面的风险；文章结尾提出银行对物流企业的选择、业务三方运作的规范化与制度化、加强仓单质押业务的具体问题操纵是仓单质押市场实现的关键。
张士举 物流金融业务风险管控
金的占用量。同时A公司作为一般的中小企业，由于资信水平不高，
很难通过银行的保证担保、抵押担保等传统授信渠道来获得融资 支持。 当前的供应链金融就能很好的解决A公司这方面的需求。在这 个案例中， A公司可以向银行转让这部分的应收账款，来缓解流动 资金短缺的困境。
对于贷款银行来说，上游企业持有的最大价值资产就是掌 握核心企业的应收账款（即债权）；
存货物予以购回。
文献综述
上下游企业关联 核心企业责任 配套企业责任 企业生产流程
对于贷款银行来说，上游企业持有的最大价值资产就是掌 握核心企业的应收账款（即债权）；
对于下游经销商，其对于银行的最大价值在于，可获得的 核心企业定期供货以及售出后的回笼资金（即货权）。
（1）应收账款融资
质押
转让
在提供供应链 融资服务后， 一旦客户出现 风险，面临无 法避免的损失 时，银行要采 取果断措施进 行止损，防止 风险进一步扩 大。
风险及 防范
概述
信用风险管理
操作风险管理
法律风险管理
案例分析
银行因内部机制不完善或人为错误以及外部事件而带来损失的可能性。
完善内部 控制
提高人员 素质
强调风险意识 和职业素养， 对工作富有责 任感和使命感， 定期对员工进 行业务培训， 提高专业水平， 降低对个体的 过分依赖。
浮动抵押主要特点
• 第一，将企业“现在所有的和将来所有的全部财产 ”作为一个整体和设定一个抵押权，不必就各项抵 押财产进行公示，也无须制作财产目录清单，只 要进行登记即可； • 第二，抵押标的具有广泛性和浮动性；
• 第三，抵押人对抵押财产的经营自主权有利于抵 押人更好地生产经营，将抵押权人对抵押人的影 响降到最低； • 第四，因法定或约定的条件出现，浮动抵押权人 即可行使抵押权，将浮动抵押转化为固定抵押。
物流供应链金融风险控制研究
物流供应链金融风险控制研究随着物流供应链金融的迅速发展，越来越多的企业开始意识到物流供应链金融风险的重要性。
就像任何其他投资一样，这种投资也存在着风险，这种风险可能来自于市场、货币、信用、政策、法律等方面。
在这种情况下，物流供应链金融风险控制就变得尤为重要。
本文将探讨物流供应链金融风险控制的研究现状和发展趋势。
1. 物流供应链金融风险的类型物流供应链金融风险包括以下几个方面：（1）市场风险：市场风险包括利率风险、商品价格风险和货币汇率风险等。
比如，当大宗商品价格波动时，会造成采购成本的波动，从而影响供应链中企业的现金流量。
（2）信用风险：信用风险是指由于供应商未能按时交付、买方未能按时支付等原因，导致供应链中各个企业的债务违约风险增加。
在物流供应链金融中，信用风险是一个非常重要的因素，因为它可以直接影响到供应链上下游企业的合作关系。
（3）政策风险：政策风险是指政府在税收、外汇管制、环保等方面的政策改变所带来的风险。
政策风险可能会导致企业的经营策略、采供方案、财务结构等产生重大影响。
2. 物流供应链金融风险控制的手段为了控制物流供应链金融风险，企业可以采用以下几种手段：（1）多方协商：多方协商是指合作方通过多方的协商、讨论、交流来达成共识，从而达到管理物流供应链金融风险的目的。
（2）金融工具：企业可以采用金融工具来控制物流供应链金融风险，例如，财务衍生工具、保险、融资租赁、进出口贸易融资等。
（3）信息和技术：信息和技术可以帮助企业更好地管理物流供应链金融风险，例如，采用物流信息平台、供应链金融管理系统等工具来实现供应链金融风险管理的全面化、精细化和实时化。
（4）企业文化：企业文化是指企业内部的一种行为准则和价值观，也是管理物流供应链金融风险的关键。
良好的企业文化可以帮助员工树立正确的风险意识、规范的行为准则等，从而更好地管理物流供应链金融风险。
3. 物流供应链金融风险控制的趋势未来，物流供应链金融风险控制将面临以下几个趋势：（1）数字化转型：随着信息和通信技术的发展，数字化转型已经成为了当今的趋势。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务指的是物流企业为了解决自身资金短缺的问题，通过向上游供应商提供融资服务，以获得资金流动。
这一业务模式对于物流企业来说具有一定的风险，下面将从主要风险以及防范措施两个方面对其进行分析。
1. 信用风险：信用风险是供应链金融业务中最主要的风险之一。
物流企业向上游供应商提供融资服务，依赖于供应商的信用状况。
如果供应商信用风险较高，有可能无法按时偿还借款，导致物流企业资金链断裂。
2. 运营风险：物流企业供应链金融业务涉及到多个环节，包括采购、运输、仓储等。
如果在具体操作过程中出现错误操作、设备故障或自然灾害等问题，可能导致企业损失较大，无法按时偿还借款。
3. 利率风险：物流企业供应链金融业务通常需要通过银行等金融机构获得融资，而融资利率的波动会直接影响到企业的借款成本。
如果利率上升，企业的借款成本会增加，增加了偿还借款的压力。
4. 法律风险：物流企业供应链金融业务涉及到合同、借款和抵押等法律文件，一旦合同执行出现问题，可能导致企业面临着巨大的法律风险。
如果出现诉讼，企业不仅需要承担赔偿责任，还会对企业的声誉和经营产生负面影响。
接下来，我们来看一下防范措施：1. 严格风控审查：在进行供应链金融业务时，物流企业需要对供应商进行严格的信用风险评估，选择信用较好的供应商进行合作。
相关方面可以通过对供应商的财务状况、经营状况和信誉等方面进行综合评估，减少信用风险。
2. 多元化融资渠道：为了降低利率风险，物流企业可以通过多元化的融资渠道获取资金，不仅依赖于银行贷款，还可以考虑发行债券、获得股权融资等方式。
多元化融资渠道可以分散风险，降低企业的借款成本。
3. 建立健全风险管理体系：物流企业需要建立完善的风险管理体系，包括制定风险评估和控制机制，以及建立风险预警机制。
这样可以及时发现并应对各种潜在风险，降低损失。
4. 规范合同管理：合同的规范管理是降低法律风险的关键。
国外物流金融研究综述
国外物流金融研究综述一、概述物流金融作为现代物流业与金融业深度融合的产物，近年来在全球范围内得到了广泛的关注和研究。
其核心理念在于通过金融手段的优化和创新，提升物流运作的效率，降低物流成本，进而实现物流业与金融业的互利共赢。
国外对于物流金融的研究起步较早，理论体系和实践经验均相对成熟。
学者们从多个角度对物流金融进行了深入探讨，包括其定义、内涵、功能、运作模式、风险控制等方面。
随着全球经济的不断发展和贸易环境的不断变化，物流金融也在不断创新和完善，以适应新的市场需求和挑战。
在物流金融的定义方面，国外学者普遍认为，物流金融是指金融机构与物流企业通过合作，利用金融工具和手段，对物流过程中的资金流、信息流和物流进行有效整合和优化，从而提高物流运作效率、降低物流成本、增强企业竞争力的一种新型金融业务模式。
在物流金融的功能方面，国外研究指出，物流金融不仅能够为物流企业提供融资支持，缓解其资金压力，还能够通过供应链金融、应收账款融资、仓单质押等创新方式，优化企业的现金流管理，提升供应链的协同效率。
物流金融还能够通过风险管理和信用评估等手段，降低金融风险，保障金融安全。
国外学者还对物流金融的运作模式进行了深入研究，包括如何构建有效的物流金融平台、如何设计合理的金融产品、如何优化物流金融的运作流程等。
这些研究不仅为物流金融的实践提供了理论指导，也为物流金融的未来发展提供了新的思路和方向。
国外物流金融研究已经取得了丰富的成果，为物流金融的实践提供了有力的支撑。
随着全球经济的不断发展和贸易环境的不断变化，物流金融仍然面临着诸多挑战和机遇。
未来还需要继续加强对物流金融的研究和探索，以推动其不断创新和完善，更好地服务于全球经济的发展。
1. 物流金融的概念与重要性作为物流产业与金融业深度融合的产物，指的是在供应链运作过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
它不仅涵盖了物流企业在融资、结算、保险等金融服务方面的需求，还涉及到金融机构如何更好地服务于物流企业及其客户，从而优化整个供应链的资金流和物流。
物流金融业务中风险分析与防范研究
中的 三方 都 存 在 很 多 漏 洞 与 风 险 。 首先 ， 对 于商业银行 而言 ， 物 流 金 融 业 务 在 我 国 开 展 的 时间较 晚 ， 规 模也不大 ， 目前 开 展 这 项 业 务 的 也 只 有 国 内 为
上 ， 进 而从 四 个 方 面 详 细分 析 了物 流 金 融 存 在 的 风 险 ， 最后提 出了防范这些风 险的政策 建议。 关键词 ： 物流金 融 ； 风险分析 ； 风 险 防 范
中图分 类号 ： Ｆ ２ ５
文献标识 码 ： Ａ
文章编号 ： １ ６ ７ ２ — ３ １ ９ ８ （ ２ ０ １ ３ ） ２ ０ ＂ ０ ０ ６ ７ — ０ ２ ２ ． ２ 经 营 风 险
库 的 信 息 化 程 度 也 不 完 备 。所 以 不 规 范 的 操 作 和 缺 乏 完 善
的监控技 术 ， 势必会 导 致 抵押 物 变质 、 损毁 或 丢 失 ， 造 成 安
全监管风 险 ； 另外 当 前 很 多 物 流 企 业 员 工 素 质 不 高 ， 对 质 押
品的评估 不能准确 、 公平 、 公正 。
及大量 的金融创 新 和 网络结 算 ， 这 对 商 业 银 行 原 有 的 金 融
技术 、 人员配 备提 出了新 的更 高的要 求 ， 因此 银行 如 不能 在
这 些 方 面 做 出相 应 的 提 高 ， 那 么 面 临 的 操 作 风 险 将 不 可 忽
视。
２ 物 流 金 融 中存 在 的 风 险 分 析
物 流金融在 我 国来 说 ， 还 属 于 一 个 新 兴 的 金 融 物 流 产 品， 不 为 广 大从 业 人 员 所 知 ， 在 各 个 方 面都 存 在 着 一 定 的 风
物流金融风险控制的研究
银行对 于物流金 融业 务风险 的担 忧和管
理 能 力 的 缺 失 ， 流 金 融 的 发 展 水 平 很 物 大 程 度 上 取 决 于 物 流 金 融 风 险 的 管 理 能
力 。物流金融风 险的应对处 理措 施有很 多种 ， 处理 风 险 的手 段 看 ， 以分 为 从 可
务，第三 方物 流需 要结合 自身实 力 ， 综 合考虑是否需要采 取风 险回避 的处理措 施 。通 过对 以往物 流金融业 务失败案例 的分析 ， 我们 至少 可 以提 出如 下几 条 开
展 物 流 金 融 业 务 的“ 线 ” 红 ：
不 好 。 因 此 第 三 方 物 流 应 从根 本 上 增 强
在美 国次贷危机 引发 的全球经济 放
缓 或衰退 的大 背景 下 ，我国 中小企 业 ， 尤 其是外 贸 出 口型 中小 企业 ， 随时面 临 着 资金 链断裂 的危 险。通过提高物 流金
融 风 险 管 理 能 力 ， 低 物 流 金 融 业 务 风 降
施对于 第三方物 流而言 ，不仅 意味着企 业 开拓 了一项 可能带来丰厚 利润的增值 服 务，更意 味着 企业要进行 一系列组织
机 构 再 造 以适 应 其 需 要 。物 流 金 融 与 传
统的物流业 务有着 明显 的区别 ，第三方 物 流如果不 对现有组织 机构采取针对性 的优化措施 ，那么在物 流金融 的操 作过
关 键 词 ： 流金 融 物 风险控制 创 新
一
、
前 言
展 物 流 金 融 业 务 ， 视 了 该业 务 对 企 业 忽
施加 以预防 。在 实践中 ，由于中度 以下 风 险的物流金融 业务规模较大 ，普遍存 在 于第 三方物 流企 业 的 日常 工作 中 ， 企 业 若 采 取逐 个 分 析 处理 的 方 法预 防风 险 ，不仅没有效 率的 ，而 且效果肯定也
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析供应链金融业务是物流企业中的一项重要服务，它可以帮助客户获得更优惠的融资成本，同时也可以帮助物流企业实现更高的利润。
但是，从风险管理的角度来看，供应链金融业务也存在许多潜在的风险。
本文将从客户信用风险、资产质量风险、市场风险等方面分析供应链金融业务的主要风险及防范措施。
一、客户信用风险客户信用风险是指客户无法按照合同约定的时间和金额偿还贷款的风险。
这种风险的出现往往会导致物流企业的不良资产增加，对企业的财务状况产生负面影响。
防范措施：1. 对客户信用评级进行严格评估。
物流企业要针对不同的客户，根据其经营状况、信用危险度、历史还款记录等因素进行评估，从而制定出不同的授信额度和融资利率。
2. 采用模式保理业务。
模式保理是指，物流企业通过第三方金融机构的介入，将货款的回收和风险管理交给专业的保理公司来进行，减少物流企业的信用风险。
3. 实行加强风控的措施，如提高杠杆率等。
根据客户的风险情况和融资需求来制定合理的杠杆率。
二、资产质量风险资产质量风险是指货物质量不良或发生灾害等不可抗力因素导致货物损失的风险。
资产质量风险发生后，物流企业可能需要承担损失赔偿的责任。
1. 通过保险来规避资产质量风险。
物流企业可以购买货物运输保险或运输责任保险等来保障货物质量及运输的安全性。
2. 实行分期付款的方式。
物流企业可以采用分期收款的方式，及时收到货款，减少资产质量风险。
三、市场风险市场风险是指供应链金融业务中因市场变化而导致的贷款损失风险。
市场风险与市场波动性和变化程度相关，市场波动性越大，市场风险越高。
1. 建立风险控制系统，实时监测市场动态，合理调整授信额度和贷款利率。
2. 结合供应链金融业务的特点，定期进行市场调研，提前预测市场变化，以便及时采取应对措施。
3. 市场风险分散。
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，可以通过多元化的方式来降低市场风险。
物流企业可以通过提高对不同类型的客户的贷款比例，或者将贷款风险外包给第三方机构等方式来实现市场风险的分散。
金融风险管控研究文献综述金融监管与风险预警
金融风险管控研究文献综述金融监管与风险预警金融行业作为国民经济的重要组成部分，承担着资金配置、风险管理等重要职能。
然而，随着金融市场的不断发展和金融产品的不断创新，金融风险也日益凸显，给金融机构和整个金融体系带来了巨大挑战。
为了有效应对金融风险，金融监管和风险预警成为了当今金融领域的热点问题。
本文将从文献综述的角度，探讨金融风险管控研究中的金融监管与风险预警相关内容。
一、金融监管的重要性金融监管是指国家对金融机构和金融市场的行为进行规范和监督的过程。
有效的金融监管可以保护金融市场的稳定和健康发展，防范金融风险，维护金融体系的正常运行。
在金融危机频发的今天，加强金融监管显得尤为迫切。
研究表明，强化金融监管可以有效减少金融市场的不良波动，提高金融市场的透明度和稳定性，降低金融风险的发生概率。
二、金融监管的内容金融监管的内容主要包括对金融机构的准入、经营行为、风险管理等方面进行监督和规范。
在金融监管中，监管部门需要建立健全的监管制度和监管框架，明确监管职责和权限，完善监管手段和工具，加强对金融机构的监督检查，及时发现和解决金融市场中存在的问题和风险，确保金融市场的稳定和健康发展。
三、金融风险预警的重要性金融风险预警是指在金融市场出现异常波动或潜在风险时，通过一系列指标和方法对风险进行监测、评估和预警的过程。
金融风险预警的核心是及时发现和有效应对金融风险，防范金融危机的发生，保护投资者的利益，维护金融市场的稳定。
金融风险预警是金融监管的重要组成部分，对于提高金融监管的效率和水平具有重要意义。
四、金融风险预警的方法金融风险预警的方法主要包括定性分析和定量分析两种。
定性分析是通过对金融市场的基本面、政策环境、市场情绪等因素进行分析，判断金融市场的风险状况。
定量分析是通过建立数学模型和统计方法，对金融市场的波动性、相关性、风险暴露度等指标进行计算和预测，提前发现金融风险的迹象。
综合运用定性分析和定量分析方法，可以更准确地预警金融市场的风险，为金融监管部门提供决策支持和风险防范建议。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和企业对于资金需求的不断增长，供应链金融服务在物流领域逐渐兴起。
然而，在提供供应链金融服务的同时，也面临着一系列风险挑战。
因此，制定科学合理的风险控制方案至关重要。
二、物流行业供应链金融服务概述（一）供应链金融服务的概念供应链金融是指金融机构将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活的金融产品和服务的一种融资模式。
在物流行业中，主要包括存货质押融资、应收账款融资、订单融资等形式。
（二）物流行业开展供应链金融服务的优势1、物流企业掌握着货物的运输、仓储等关键环节，能够实时监控货物的状态和流向，降低信息不对称风险。
2、物流企业与上下游企业有着密切的合作关系，对供应链的运营情况较为了解，便于评估企业的信用风险。
三、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）存货质押融资模式货主企业将存货质押给金融机构，金融机构委托物流企业对质押存货进行监管。
物流企业根据货物的价值和市场行情，为金融机构提供评估报告和监管服务。
（二）应收账款融资模式供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，金融机构根据应收账款的账期和金额给予融资。
物流企业负责提供应收账款的真实性核实和账款回收服务。
（三）订单融资模式供应商凭借核心企业的订单向金融机构申请融资，用于采购原材料和组织生产。
物流企业参与订单的执行和货物的运输配送，确保融资资金的合理使用。
四、物流行业供应链金融服务的风险分析（一）信用风险供应链中的企业可能存在信用状况不佳、违约等情况，导致金融机构的资金无法按时收回。
（二）操作风险在物流环节中，可能由于货物监管不善、信息传递错误、流程执行不规范等问题，引发操作风险。
（三）市场风险货物的市场价格波动、汇率变动等因素可能影响质押货物的价值和应收账款的回收金额。
（四）法律风险供应链金融业务涉及的法律关系复杂，可能存在法律法规不完善、合同条款不清晰等法律风险。
《供应链金融风险分析及其管控策略研究文献综述2300字》
供应链金融风险分析及其管控策略研究文献综述目录供应链金融风险分析及其管控策略研究综述 (1)摘要 (1)关键词：商业银行；供应链金融；风险控制 (1)一、供应链金融业务界定 (1)二、供应链金融业务模式研究 (2)三、供应链金融业务风险识别研究 (2)四、供应链金融业务风险防控措施 (2)五、研究评述 (3)摘要作为整个供应链流程的总和，供应链活动包括原材料供应商，产品制造商和终端成品的分销商形成的完整链条。
供应链的财务活动基于整个链中各个公司和贸易商的合作，以便为市场和客户获得更好的产品和服务。
商业银行供应链金融服务，作为响应“工业发展需求”而诞生的一种新的金融活动形式，在促进商业银行发展方面都发挥了重要作用。
国际发展战略只在国有企业转型中进行。
但是，随着银行供应链金融活动的不断发展，尤其是在当前经济放缓和商业信用环境恶化的背景下，风险也暴露无遗。
各种风险已经对商业银行的经营产生了更大的影响。
因此，商业银行供应链商业金融风险评估及风险管理研究对商业银行风险的管理与控制以及系统的构建具有一定的理论参考和实践指导。
关键词：商业银行；供应链金融；风险控制一、供应链金融业务界定邹小芫和唐元琦率先提出了物流金融的概念，将物流金融定义为一种采用相关软件模型开发的不同类型的金融产品，是一种面向金融物流行业的管理流程，并对物流金融涉及领域的相关构成及形式进行了描述，填补了业内关于物流金融相关问题的空白。
郑鑫，蔡晓云研究了物流金融中的融通仓库的运营模式，得出了这种运营模式给中小民营企业、商业银行及其他第三方物流企业的运营管理及经营都产生很好的推动作用的结论。
胡跃飞和黄少卿通过对实体企业贸易背景进行研究的基础上，对供应链金融进行了界定，得出了商业银行供应链金融业务是基于相关企业间真实贸易背景及所依托的企业自身的信用情况，通过将企业在未来生产经营及销售获的资金作为第一还款来源，同时将企业自身的有效资产作为业务的担保方式，以此来向商业银行进行融资的业务模式。
我国商业银行物流金融业务风险研究
一
、
我 国 商业 银 行 开 展 物流 金融 业务 的现 状
４ 客 户 补缴 保 证 金 或 打人 款 项 或 补 充 同 类 质押 物 ： ． ５ 深 发 展 向仓 库 （ 流 企 业 ） 出放 货 指 令 。 ． 物 发
２１ ０ ２年 ７月
湖北 经济 学 院 学 报 （ 文 社 会科 学版 ） 人
ｏ ｒａ ｆＨｕ ｅ ｉｅｓｔ ｆ ｏ ｏ ｃ（ ｍａ ｉｅ ｎ ｏ ｉｌＳ ｉｎ ｅ ｕｎ ｌ ｂ ｉ ｏ Ｕｎｖ ｒｉ ｏ ｎ ｍｉｓＨｕ ｎｔ ｓａ ｄＳ ｃａ ｃｅ ｃ ｓ ｙ Ｅｃ ｉ
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（ 夷 学 院 商学 院 ， 建 武 夷 山 ３４ ０ ） 武 福 ５ ３ ０ 摘 要 ： 流金 融 业务 作 为 一 种 较 新 的 金 融 创 新 服 务 产 品 ， 物 目前 市 场 处 于加 速 上 升 状 态 ． 成 为 国 内银 行 业 务 也 发 展 的 一 种趋 势 。本 文 引入 我 国商 业 银行 开展 物流 金 融 业 务 的 典 型 案 例 ， 通过 分 析 案 例 中银 行 的 收 益 和 风 险 ， 而 从
向“ 全流 程 融 资 ” 变 科 转 。
监 管 费用 高 的 弱 点 ，开 拓 之 前 因 风 险 的 考 虑 而不 愿 涉 及 的 中 小企 业 贷 款 领 域 ， 加 贷 款 收入 。 增 从 风 险 上 看 ， 发 展 在 此 业 务 中承 担 一 定 的 风 险 ， 物在 深 质 仓 储 期 间 非 自然 的 损 失 须 由 物 流 企业 来 承担 ， 同时 物流 企 业 需 印证 借 款 企 业 提 货 单 的 真 伪 ，如 因借 款 企 业 伪 造 提货 单 物 流企 业 给 予 发 货 而 给 银 行 带 来 的 损 失 需 由 物 流 企 业 承 担 。 另 外 在动 态 质 押 中 ， 流 企 业 需 对 新 质 物 进 行 估 值 。 免借 款企 物 避 业 以次 充 好 而 产 生 坏 货 风 险 。但 银 行 首先 要 考 查 借 款企 业 的 信 用 和 经 营 历 史 ，借 款 企 业 本 身 的 条 件决 定 银 行 可 能要 承担 风 险 的大 小 。 次 由 于银 行 自身对 质 物 的市 场 等 了解 不 足 ． 其 因 此选 择 专 业 实 力 强 的 物 流 企 业进 行 合 作尤 为重 要 ．这 样 可 以 帮助 银 行 对 质 物 有 效 监 管 ，并 且 减 少 物 流企 业 与借 款企 业 合 谋 骗 取 银 行 贷 款 的 可 能 性 ， 需 要 对 质 物 拍 卖 变 现 时 ， 流企 在 物
物流金融基本模式与物流企业风险控制
物流金融基本模式与物流企业风险控制在现代经济体系中，物流业已成为连接生产和消费领域的重要环节之一。
物流业作为现代经济最具活力的行业之一，在其中的物流企业更是扮演着重要角色。
然而，随着物流业的不断发展和金融业的不断融合，物流企业也逐渐面临着各种风险。
为了更好的掌握风险，保证物流企业稳健发展，以及促进物流业与金融业的深度融合，物流金融模式就应运而生。
一、物流金融基本模式1.融资租赁模式融资租赁模式是一种常见的物流金融模式，它是指利用融资租赁公司对物流设备、车辆等进行融资租赁，以购置或租赁物流所需的各种设备与交通工具。
该模式受到了物流企业的广泛欢迎，因为它能够通过融资租赁方式提供资金支持，降低融资成本，缓解现金流压力，加强资本实力，满足发展与扩张的需求。
2.保理业务模式保理业务是在国际贸易中很早就广泛运用的一种贸易融资手段，也成为了物流企业集团拓展资金渠道的又一种重要的融资手段。
该模式是指物流企业通过向保理公司，将自己已出具的货运单据转让给保理公司，然后由保理公司向银行融资贷款，并向物流企业提供资金，以解决企业运作过程中的短期资金缺口问题。
3.票据融资模式票据融资是指物流企业通过发行或贴现本票，以获得银行贷款，从而解决企业短期资金需求的一种融资方式。
它具有融资成本低、融资周期短的特点，同时还有利于提高企业的信用度，在市场竞争中有更多的话语权。
二、物流企业风险控制随着物流企业利润的增加，风险也随之而来。
为了更好的掌控投资风险，降低企业财务风险，物流企业应建立完整的风险控制体系。
1.进货风险控制物流企业在进行货物进货时要注意对实际的供应商、交货期、货款、物流方式、品质等方面进行综合评估，选择口碑好、资质达标且供货稳定、价格合理的供应商。
同时，签订合同时要注意明确各方权利义务，确保自身合法权益不受损失。
2.运输风险控制物流企业在进行物流运输时也需要考虑风险控制。
包括货物安全、运输时间、车队管理、物流信息等方面的风险。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务是指利用供应链金融工具，对物流企业的供应链相关业务进行融资和资金管理。
随着供应链金融业务的发展，越来越多的物流企业开始关注并参与其中。
供应链金融业务也存在一定的风险，因此对其风险进行分析和防范措施的研究显得至关重要。
一、主要风险分析1. 信用风险：物流企业供应链金融业务中的信用风险主要来自交易对手方的信用状况。
如果合作方因各种原因不能按时履行付款义务，可能导致资金链断裂，影响到物流企业的正常经营。
供应商或客户的债务违约也可能导致物流企业蒙受损失。
2. 操作风险：物流企业供应链金融业务的操作风险包括人为疏忽、系统故障、内部欺诈等。
员工处理资金或交易时出现错误，或者系统出现故障无法及时处理交易，都可能给企业带来损失。
3. 市场风险：市场风险是指由于市场行情波动导致的金融损失。
物流企业供应链金融业务中，市场风险主要表现为汇率波动风险、利率波动风险以及商品价格波动风险。
这些波动可能对企业的资金流动和融资成本造成不利影响。
4. 法律风险：供应链金融业务可能涉及到多个国家和地区的法律法规，企业需要合规经营。
合同法律条款的不当或者法律漏洞也可能导致企业在交易中受到不公平待遇或者损失。
5. 信用管理风险：供应链金融业务中，信用管理风险主要指企业在供应商和客户的信用管理上存在不足，对合作方的信用状况了解不清，导致欠款风险增加，影响到企业的资金流动。
二、防范措施1. 建立完善的信用评估体系：物流企业在参与供应链金融业务时，应建立完善的信用评估体系，对合作方的信用状况进行全面评估。
通过多方面的数据收集和分析，对合作方的信用情况进行评估，及时发现潜在的风险，采取相应的措施进行防范。
2. 强化内部控制和审计：物流企业需要加强内部控制和审计工作，规范业务流程，建立健全的内部风险控制机制。
通过内部审计和风险管理，及时发现和解决潜在的操作风险，确保业务的正常运行。
物流业资金风险防范和控制分析
物流业资金风险防范和控制分析物流业作为现代经济发展中不可或缺的一部分，承担着货物运输、仓储管理和供应链协调等重要功能。
随着市场经济的不断发展和全球化的趋势，物流业的规模和复杂性也在不断增加，因此在运营过程中存在着各种潜在的资金风险。
本文将对物流业资金风险进行分析，并提出相应的防范和控制措施。
一、物流业资金风险的来源1.货款回笼风险物流业通常会提前垫付货款用于采购货物或承担其他成本，然后通过运输和配送将货物送达客户手中，并最终收回货款。
在这个过程中，如果出现客户付款延期或拖欠货款的情况，就会面临货款回笼风险，给企业带来资金压力。
2.库存资金风险物流企业通常需要大量资金用于货物采购和仓储管理，一旦库存积压或者货物滞销，就会导致资金无法及时回笼，从而造成库存资金风险。
3.市场价格波动风险物流业作为中间环节，往往受市场供求和价格波动的影响较大，特别是受到原材料和运输成本的影响，一旦市场价格波动较大，将对企业的运营资金造成不小的冲击。
4.汇率波动风险随着国际贸易的加剧，物流企业可能面临着不同国家货币之间的汇率波动风险，一旦货币贬值，就会对企业的资金流异常造成负面影响。
1.建立健全的资金管理制度建立完善的资金管理制度，明确货款回笼的时间节点和程序，实行严格的收付款流程，规范账务核算，以确保资金的准确统计和及时回笼。
2.巩固客户关系，降低回款风险物流企业应该加强与客户的合作，提高服务质量和效率，保持良好的信誉和口碑，合理制定回款政策和付款条件，减少客户拖欠货款的可能性。
3.优化采购和库存管理通过有效的库存管理和供应链优化，及时掌握市场需求和价格波动情况，减少库存积压和滞销风险，提高资金周转效率。
4.规避汇率波动风险对于国际贸易的物流企业来说，可以采用多种汇率衍生工具，如远期外汇合约、货币掉期等，规避汇率波动对资金流的不利影响。
5.设立风险资金物流企业可以考虑设立专门的风险资金，用于抵御资金风险，一旦出现资金困难，可以通过风险资金进行支持和保障。
我国物流金融的风险控制及需求研究
因存 货 过 多 ， 使大量资金被 占用 ， 致 使 企业 陷 入 了 流 动 资 金 不 足 的 困境 。 金 融 服 务 不 仅 能解 决 物 流过 程 中 的融 资 问
题． 也 能 帮助 企 业 将 现 有 的 有 限 资金 用 到 产 品 的开 发 和 扩 张 方面 ． 使 企业 核 心 产 品 的市 场 占有 能力 得 到提 高 。 （ 二） 物 流 金 融 的 出 现 能 给 第 三方 物 流 企 业 带 来 新 的 利
方 物 流企 业 带 来 “ 无形资产” 的损 失 。 ２、 融 资业 务 模 式 风 险 （ １ ） 仓 单 质 押
估、 资产处理 、 金 融 咨 询 等 。 物流 金 融 既 能 为 客 户 提 供 高 质
量、 高 附 加 值 的 物 流 与加 工 服 务 ． 也 能 提 供 间 接 或 直接 的 金 融服务 ． 从 根 本 上 提 高 供 应链 整 体 绩 效 和 客 户 的 经 营 与 资本
三、 物 流 金 融 风 险 分 类 （ 一） 业 务风 险
关键词 ： 物 流 金 融 风 险控 制 物 流 金 融 的定 义
一
、
物流 金 融 是 物 流 服 务 和 金 融服 务相 结 合 的产 物 ， 物 流 金 融 实 质 上 就 是 包 含 金融 服 务 功 能 在 内的 物 流 服 务 ， 主 要 指 在 供应链 中， 第 三方 物 流 企 业 提 供 的 一 种金 融 与 物 流 集 成 式 的 创新服务 ， 服 务 内容 主 要 有 ： 物流 、 流通加工 、 融资 、 监管 、 评
物 流金 融 风 险 控 制 应 采 取 的 办 法 以 及 当前 对 物 流金 融 的 迫
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物流金融业务风险控制研究综述从流程管理的角度出发，以风险控制为切入点，对物流金融业务进行研究。
首先，梳理相关理论，包括业务流程管理、物流金融的内涵外延及运作模式，总结了物流金融业务的风险形成因素，归纳了物流金融业务的风险类型，从共同设计契约、风险定价、流程管理、以具体运作模式为案例的角度回顾了业务的风险控制研究。
结果认为，物流金融业务风险控制方面的系统研究有待加强，较缺乏相关的实证研究。
标签：物流金融；流程观；风险控制F251 引言中小企业的融资难促进了物流金融业务的蓬勃发展。
1999年中国物资储运与银行联手开发了第一笔存货质押模式的物流金融业务后已经与十几家金融机构合作；2001年下半年深圳发展银行试点开展存活融资业务，2006年深发展在国内银行业率先推出“供应链金融”品牌。
此后，多家第三方物流企业和金融机构都开展了物流金融业务。
然而，在物流金融业务的开展中，金融机构及第三方物流企业的损失屡屡出现。
以中储为例，仅从其审计报告就可以看出，2012年由于开展物流金融业务而导致账面上或有损失1.55亿，约占净利润4.11亿的37.71%，2011年的5024万元，占净利润4.09亿元的12.28%，2010年的3778万元，占净利润2.88亿元的13.12%。
由此，物流金融业务的风险可见一斑，风险控制方案亟需完善以降低业务主体的损失。
2 业务流程观概述综合Michael Hammer与James A.Champy，T.H.达文波特，A.L.斯切尔，H.J.约瀚逊等对业务流程的定义，得出业务流程的概念：业务流程是为达到特定的价值目标而由不同的人分别共同完成的一系列活动。
活动之间不仅限定有严格的先后顺序，而且活动的内容、方式、责任等也都必须有明确的安排和界定，以使不同活动在不同岗位角色之间进行转手交接成为可能。
活动与活动之间在时间和空间上的转移可以有较大的跨度。
而狭义的业务流程则认为它仅仅是与客户价值的满足相联系的一系列活动。
业务流程对于企业的意义不仅仅在于对企业关键业务的一种描述；更在于对企业的业务运营有着指导意义，这种意义体现在对资源的优化、对企业组织机构的优化以及对管理制度的一系列改变。
这种优化的目的实际也是企业所追求的目标：降低企业的运营成本，提高对市场需求的响应速度，争取企业利润的最大化。
3 物流金融的理论研究3.1 内涵外延邹小芃最早提出物流金融是面向物流业的运营，通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务，有效地组织和调剂物流领域中资金和信用地运动，达到信息流、物流和资金流的有机统一。
物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业地发展而产生，属于物流企业服务的高级阶段，此概念的提出基本确立了物流金融的研究对象和方向。
在对金融相关理论的研究总结后发现，目前学术界比较认同对物流金融的理解：物流金融是金融机构利用物流企业的物流信息与物流监管服务，依据供应链而开展的旨在降低交易成本与风险的金融活动。
广义指第三方物流企业在其供应链活动中，通过开发和应用各种金融产品，有效组织和调剂物流领域中货币资金地运动，在物流过程中产生价值增值的融资活动。
狭义指第三方物流企业在物流业务过程中利用贷款、承兑汇票等多种信用工具为生产商及其上游经销商、下游经销商和最终客户提供集融资、结算、资金汇划、信息查询等为一体的金融产品和服务。
3.2 运作模式依据金融机构不同的参与程度，物流金融运作模式分为：资本流通模式：第三方物流企业利用与金融机构良好的合作关系，为融资企业与金融机构提供良好的合作平台，协助中小企业融资，提高企业运作效。
此模式包括替代采购、信用证担保两种方案；资产流通模式：第三方物流自身拥有较强的综合实力及良好的信誉的前提下，通过资产经营的方式，直接或间接为客户提供融资、物流、流通、加工等集成服务。
该模式包括仓单质押、买方信贷、授信融资、反向担保等方案；综合模式：资本流通模式与资产流通方式的结合，对第三方物流企业有较高的要求，典型的案例如UPS。
按第三方物流企业的参与程度划分为：中介模式，即商业银行处于主导地位，物流企业受托提供对质押物的验收、价值评估、仓储保管、货款流向监管及质押物的拍卖等中介服务，只收取物流服务费，不承担其他的风险及损失；担保模式，即第三方物流处于核心位置，在中介模式的基础上增加信用贷款配额的分配、提供信用担保的职能，同时承担贷款资金损失的风险，此种模式有效调动物流企业的积极性，简化了贷款程序，降低了操作成本；自营模式，即第三方物流利用自身强大的资本实力同时提供物流服务和金融服务，节约客户的存货持有成本，提高资金周转效率。
按提供融资服务的主体将供应链融资模式分为物流企业以产业主导和商业银行以金融资本为主导的模式，并以UPS和深发展银行为例分析了两个模式的运作特点及在我国国情下开展的限制因素，得出结论两种模式都需要银行与物流企业合作才能实现多方共赢。
按金融在现代物流的业务内容，将物流金融分为物流结算金融模式：代收贷款业务、垫付货款业务承兑汇票业务；物流仓单金融模式：融通仓模式、多物流中心仓单模式及反向担保模式；物流授信金融模式；综合运作模式。
4 物流金融业务的风险控制研究4.1 物流金融业务风险归类物流金融业务的风险来源于以下两方面：物流系统构成要素内部缺乏敏捷性造成的内部脆弱性，来自物流系统构成要素与外部环境包括资源配置、运输条件、预测准确度和需求的不确定性等多方面之间的互动构成的外部脆弱性。
尹海丹在对运作模式进行分类的基础上，对风险来源进行了细化，认为业务的风险来源包括：担保的有效性、货物监管的有效性、货物信息的准确性、风险转移、动产的流动性、仓单的真实性、参与主体的信用状况。
Barsky对物流金融与传统融资业务进行对比，认为还应考虑到业务流程风险、环境风险、组织结构风险、人员风险和信息技术风险。
对物流金融业务风险的归类大致如下：以银行为风险承担主体，将风险分为三大类：银行操作风险，包括信息系统及技术的保障、人员专业素质；借贷企业资信风险，包括质押物、借贷企业财务状况、借贷企业的信誉状况、借贷企业成长潜力；物流企业监管风险，包括经营实力和技术实力。
按参与业务的主体分类，包耀东和张悟移将物流金融业务风险细化为物流企业风险因素、融资企业资信状况、质押货物产生的风险、安全风险、物流金融运营状况。
根据供应链金融风险是否可控，李毅学将其分为系统风险和非系统风险两大类，将系统风险归纳为宏观与行业系统风险、供应链系统风险；将非系统风险归纳为信用风险、存货变现风险和操作风险。
强调风险评估中应遵守“主体加债项，并侧重于债项”的重要原则，注重评估的过程性和动态性。
4.2 风险控制研究（1）共同设计契约。
周学农引入“双方共同决定市场”的思想，在分析供应链上商业银行、融资需求方及制造商的基础上，建立了由制造商作为先行决策者的Stackelberg博弈模型，并运用逆向归纳法求得子博弈精炼纳什均衡解。
得出结论“双方共同决定市场”的机制是一种更加合理有效的市场机制。
然而作者假设信息对称，使得该模型只适用于假设的完全信息。
（2）流程管理。
李毅学基于金融系统工程研究了存货质押融资的风险控制，构建有效的战略控制系统与日常运营风险控制系统。
他将日常运营风险控制按业务流程（图）进行分别处理。
（3）风险定价。
王勇等将“公平偏好”加入到传统的委托代理模型中，并对比是否考虑“公平偏好”因素来研究激励问题，得出结论金融机构给予第三方物流企业的固定报酬多于传统模型中最优固定支付时，第三方物流会更加努力，从而给金融机构带来更高的收益。
袁光珮对第三方物流企业在开展物流金融服务过程中的风险、成本和收益等影响因素进行了分析，在两种情景下构建了数学模型，提供了物流企业参与该业务程度的最优选择及所应采取的措施。
李娟等引入存货质押融资方式解决中小企业的融资难题，并用完全信息动态博弈模型分析业务参与主体之间的博弈，认为试图减少融资企业的不还款概率，在监督融资企业的同时，更应该加强对第三方物流企业的监督。
李毅学等假定违约外生给定，综合考虑了银行的风险偏好，质押商品的预期收益率和价格波动率，贷款周期和盯市频率等因素的影响，利用VaR方法研究了标准存货及股票质押（静态质押）业务的贷款价值比率。
（4）以具体的运作模式为例的风险控制研究。
褚静騉以仓单质押模式为例，从银行角度分析物流金融风险，建议银行应该重视合作的第三方物流企业及融资企业的选择，并且建立共赢的银企合作模式、建立一体化的监控系统以减少三方的摩擦、优化三方合作，确定合适的质押率使风险与收益之间达到平衡状态。
张璟以授信融资模式为例，首次利用可拓学的理论与方法对物流金融可能存在的风险进行分析，提出授信融资模式下参与主体可以共同实施的策略：建立信息共享机制提高信息的准确性，运用各种风险度量方法对主体间的风险控制防范实施智能化的管理，结成利益共同体有效协调主体间的关系。
弯红地以应收账款融资模式为例，利用博弈树建立道德风险模型分析，得出结论银行可否及时收款取决于供应链的稳定性、核心企业的还款意愿、核心企业与贷款企业的合谋、银行与企业之间的合作关系。
（5）风险防范措施。
从国家和政府层面出发，一方面要完善现有法律体系加大执行力度，一方面要完善贷款政策等各种相关政策完善物流金融风险防范体系；从物流企业的角度来看加强对出质人的信用审查，加强自身的评估监管能力建设，建立合理有效的信用评价体系，加强第三方物流的软硬件建设；金融机构的角度来看，应该加强信息共享，有效沟通，减少信息不对称现象。
5 研究局限与展望5.1 系统研究有待加强目前关于物流金融业务的研究主要集中在运作模式及风险评价的探讨，而对物流金融业务的风险控制研究较少。
虽然有不少学者对物流金融业务的风险定价有深入研究，但是模型的独特适用性不强。
另外，目前缺乏以流程管理为视角的风险控制研究。
5.2 缺乏实证研究关于风险控制的研究多对问题进行假设求解，然后对模型进行仿真验证，缺乏实际情况的验证。
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