投资理财基础培训课程(PPT 45张)

我们需要投资理财吗？ 为什么我们需要投资理财？ 我们又如何进行投资理财？
你不理财，财不理你 省钱不如赚钱
一、左手生活，右手理财

很多时候，经常会听到人们感慨，我们收入一年比一年高，但是 为什么积蓄却还停留在原地，甚至有时还入不敷出。那是因为， 大多数人都只是紧紧地握紧了左手的生活，却忽略了一直带着期 待的右手的理财。投资理财与我们的生活应息息相关，不是为了 一夜暴富，而是为了财富的保值增值，继而实现个人价值的提升， 改善我们的生活质量，创造并享受我们的美好人生。
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☻ 理财资金的来源
主动性收入
被动性收入
劳动报 酬佣金 工资 收入
经营 收入
投资 收入
总收入
经营产 权收入
福利 收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大
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（一）小财小理，大财大理
以最少的成本，获得最大的收益，不仅是经济
学的要求，更是投资理财之本。
当然，理财并不是富人的专利，不是一个人非
不能轻视1元钱的力量
天数
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15
金额
¥1.00 ¥2.00 ¥4.00 ¥8.00 ¥16.00 ¥32.00 ¥64.00 ¥128.00 ¥256.00 ¥512.00 ¥1,024.00 ¥2,048.00 ¥4,096.00 ¥8,192.00 ¥16,384.00
天数
16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
金额
¥32,768.00 ¥65,536.00 ¥131,072.00 ¥262,144.00 ¥524,288.00 ¥1,048,576.00 ¥2,097,152.00 ¥4,194,304.00 ¥8,388,608.00 ¥16,777,216.00 ¥33,554,432.00 ¥67,108,864.00 ¥134,217,728.00 ¥268,435,456.00 ¥536,870,912.00
当然，如果我们有大笔财富，更需要通过
一定的理财手段，从而利用“钱生钱”的 方式获得财富的进一步增值。
当今社会，投资理财手段日新月异，投资
品种丰富多彩。除了储蓄存款外，债券投 资、基金投资、股票投资、外汇投资、信 托投资、期货投资，以及珍品收藏等多种 金融投资理财工具层出不穷。
举例：明星理财成功案例

☻储蓄≠投资

我们想要轻松地生活，需要进行一定的理财， 那么理财时，我们不仅要注意储蓄，更要注重 投资。 富翁的故事（P11） 根据“1234”法则，个人理财时各种产品的投资 比例可为10%、20%、30%、40%，其中10%投资为 保险，20%存于银行，30%用于日常生活开支， 40%用于股票、债券、基金等的投资，相对来说， 20%的银行存款可用来购买货币基金，具体将在 第4章节讲述。
得闲置10万元、50万元、100万元才能理财，就 算你手里只有1元钱，你也可以通过这1元钱，以 钱生钱。
因此，理财之本，不在于金额的大小，而在于
一种态度与习惯。
☻ 财富思考题：
如果今天一次性让你拥有100万元
或 者
从今天开始第一天给你1元，连续30天，
每天都给你前一天的两倍的金额 你 会 怎 么 选？
李嘉诚关于理财的名言
精明的商家可以将商业意识渗透到生活中的每

一件事，甚至是一举手一投足。充满商业细胞
的商人，赚钱可以是无处不在、无时不在。
☻理财≠发财

理财≠发财，理财是一个积少成多过程，是一 个长期的资产规划，是为了实现人生规划“5年 后买房”“10年后孩子念大学”“20年后退休” 等等目标。

（二）正确处理积累与消费

在这个“飞速运转”的社会，提前消费、超前 消费已是常见现象，房贷、车贷、信用卡等 “跳窜”在各个角落。对于年轻人来说，大多 数都加入到“月光族”的行列了，握在手里的 大多是消费账单而非大笔闲钱，其结果就是钱 越来越少。 从信用卡诞生开始，超前消费就日渐成为一种 时尚，有人会问，到底是先消费好还是先积累 好？这个问题好像问的是，这世界先有母鸡， 还是先有鸡蛋啊。所谓仁者见仁，智者见智， 关键在于你自己。
☻ 理财的目的

保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 钱购买力保持不变

增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 来的钱购买力增加
理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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☻ 理财的分类
生活理财：指的是如何把现在和未来妥善安排 设计好，不断提高生活品质。如家庭日常开支的 规划。 投资理财：根据风险承受能力，不断调整存款 、股票、基金、债券等投资组合，以取得资产最 大增值。
上例Fra Baidu bibliotek故事告诉我们：
不能轻视1元钱的力量，小财也是财，通过一定
的积累，也能实现成大财。
古有水滴石穿，同样的道理可用在理财上，所有
的富人并不是大额理财而成，也都是一步一步迈 上顶端的。
正所谓大财大理，小财小理，刚刚这个故事体现
的就是一种小财小理，虽然在现实生活中并不存 在如此高、如此快速的财富增长，但不常见并不 代表不会成为现实，通过时间的积累，对投资理 财知识的不断学习与摸索，抓住机遇、制定目标、 长期规划，始终如一的保持理财的一种习惯，小 财也可以大财化，一切皆有可能。
☻从零开始学理财…
本课程参考书籍
第一堂课概述

介绍教材，同时要求学生看目录先了解该门课程的主要内容 由三个问题引出本门课程的主要学习目的 是的，投资理财与我们的生活息息相关，简要介绍 大学生没有固定收入也需要投资理财吗？了解学生目前的一些理财 习惯，探讨完再适当介绍适合大学生的一些简要理财方法 家庭理财 那么，在学习投资理财知识之前，我们要先懂钱 了解为什么我们的钱越来越少，怎样实现财富的保值、增值 为何投资收益要超越GDP的增长率

那么，做投资理财的资金一定不能是你准备应 急用的，如果你用这些资金去买股票、买基金， 到时不能及时、足额的赎回，将会产生不可预 见的损失。
为了将来有一个好的生活，所以从现在就开始 准备吧。

☻理财≠投资

当我们明白理财的重要性，我们更要明白理财 不等于投资，全面规划是关键。 职业规划是理财第一步。对于家庭，职业发展 意味着家庭收入的波动走势，直接关系到可打 理的累积资产来源。对于个人，职业规划更能 帮助你做好投资理财计划。 另外对于个人而言，最大的投资本金就是自己 的时间、精力、智慧和热情。