保险业务收支财务处理流程(续期保费)
保险费用账务处理完整版
保险费用账务处理完整版1. 引言本文档旨在说明保险费用账务处理的完整流程和相关注意事项，以确保保险费用的准确和及时处理。
保险公司的核心业务之一是收取和处理保险费用，因此，保险费用账务处理的准确性和高效性对于公司的财务健康至关重要。
2. 流程概述以下是保险费用账务处理的流程概述：1. 收取保险费用：客户通过线上或线下渠道向保险公司缴纳保险费用。
2. 验证支付信息：财务部门收到保险费用后，核对支付信息，确保金额和账号正确无误。
3. 进行会计凭证录入：财务部门根据支付信息，将保险费用录入到会计系统中，并生成相应的会计凭证。
4. 账务核对与审批：财务主管或审批人员对录入的会计凭证进行核对，确保准确无误，然后进行审批。
5. 生成账务报告：财务部门根据审批通过的会计凭证，生成保险费用的账务报告，并进行记录和归档。
6. 结账与支付：根据账务报告，财务部门进行结账操作，并将保险费用支付给相应的保险提供商或服务对象。
3. 注意事项在保险费用账务处理过程中，需要注意以下事项：- 检查支付信息的准确性：确保保险费用的支付金额和账号与客户提供的信息一致。
- 严格遵守公司的账务处理规范：按照公司的内部规定和法律法规要求，进行准确、合规的账务处理操作。
- 审核账务凭证的合理性：审查会计凭证的内容和金额是否合理，确保无误后再进行审批。
- 注重保密和安全：处理保险费用账务涉及到客户的隐私和财务信息，必须严格遵守保密政策和信息安全规定。
- 及时记录和归档：对于每笔保险费用的账务处理，要及时记录和归档，以备日后查阅和审计需要。
4. 异常情况处理在保险费用账务处理过程中，可能会遇到以下异常情况：- 付款信息错误：如果客户提供的支付信息错误，需要及时联系客户核实并进行修正。
- 金额对账不一致：如果客户支付的金额与应付金额不一致，需要核对支付记录并与客户沟通解决。
- 账务凭证错误：如果在录入会计凭证时出现错误，应及时通知相关人员进行修正和调整。
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南
保险行业工作中的保险业务流程与操作指南保险业务作为金融服务的一部分，在现代社会中扮演着至关重要的角色。
为了能够顺利开展保险行业工作，了解保险业务的流程与操作指南势在必行。
本文将详细介绍保险业务的常见流程与操作指南，帮助从业人员更好地理解和运作保险业务。
一、保险产品销售流程1. 客户需求分析：了解客户的个人情况、经济状况和保险需求。
2. 产品推荐与解释：根据客户需求，向客户推荐适合的保险产品，并解释产品的特点和保障范围。
3. 报价与比较：根据客户的需求，给出保险产品的报价，并与其他产品进行比较，为客户提供最佳选择。
4. 申请与填写：帮助客户填写保险申请表，确保信息的准确性和完整性。
5. 审核与核保：将客户的保险申请提交给保险公司，保险公司会进行审核和核保，确定是否接受保险。
6. 缴费与投保：客户根据保险公司要求支付保险费用，完成投保手续。
7. 签订合同与保单交付：保险公司会发放正式的保险合同和保单，客户确认后签订合同，保单交付给客户。
二、保险理赔流程1. 理赔申请与登记：客户在发生风险事件后，填写理赔申请表，并将相关证明材料提交给保险公司。
2. 材料审核：保险公司对客户提供的理赔申请和证明材料进行审核，并进行核实。
3. 现场调查与勘察：针对必要的理赔案件，保险公司会派遣专业人员进行现场调查和勘察，以确保事实真实性。
4. 理赔金额评估：保险公司对理赔案件进行金额评估，根据保险合同中的约定和相关规定，确定理赔金额。
5. 资金支付：保险公司在审核通过后，向客户支付理赔款项。
6. 终止保险责任：根据保险合同中的约定，保险公司在理赔后可能终止与该风险事件相关的保险责任。
三、保险业务操作指南1. 合规要求：保险从业人员应遵守国家相关法律法规和保险监管部门的规定，严格遵循合规操作要求。
2. 保险业务知识：具备扎实的保险业务知识，了解各类保险产品的特点、保障范围和业务流程，以便为客户提供专业的咨询和服务。
3. 客户服务：保险从业人员应以客户为中心，提供优质的服务，解答客户疑问，处理客户投诉，并及时跟进保险事务。
保险中介公司账务处理流程
保险中介公司账务处理流程在保险中介这个行业里，账务处理就像是一场精心编排的舞蹈，每个步骤都得踩准节奏。
我在保险中介公司工作了好些年，今天就跟您唠唠这里面的账务处理流程。
先说说收入这一块吧。
咱们保险中介公司的收入来源主要是佣金。
当一笔保险业务促成后，保险公司会按照约定把佣金打到公司账户上。
这时候呀，就像收到了一份大礼包一样兴奋。
可别以为这就完事儿了，这只是收入确认的开始。
我们得把每一笔收入按照业务类型、保险产品种类进行分类。
比如说，车险的佣金和寿险的佣金，那可不能混为一谈，就像你不能把苹果和橙子放在一个口袋里，那不乱套了嘛。
收到钱之后，就要记录在账上啦。
这就像是在记账本上写日记一样，不过这个日记可重要得多。
要准确地把金额、日期、来源等信息都写清楚。
这时候，会计软件就派上用场了。
我有个同事小李，他刚进公司的时候，对这个会计软件可头疼了。
他说：“这软件就像一个迷宫，我都不知道从哪儿开始。
”我就跟他讲：“你就把它当成你的游戏闯关，每一个功能就是一个关卡，你慢慢摸索就会了。
”后来呀，他还真就上手了。
在处理收入的同时，支出也不能落下。
咱们公司的支出项目可不少呢。
像员工工资，这可是一笔大开销。
每个月到发工资的时候，财务部门就像热锅上的蚂蚁一样忙碌。
要核对每个人的考勤、绩效，然后算出应发工资、扣除社保公积金之类的，最后把钱发到大家手里。
还有办公场地的租金、水电费等。
这些支出就像流水一样，每个月都得按时支付。
有一次，我们的租金晚交了几天，房东就打电话来催了，那语气就像暴风雨来临前的乌云，低沉又压抑。
我们赶紧把钱补上，这事儿也给我们提了个醒，账务处理可不能马虎啊。
再说说成本核算吧。
保险中介公司的成本主要是员工成本、营销成本等。
员工成本前面提到了一些，营销成本就比较复杂了。
比如说做广告、举办推广活动之类的费用。
这些费用要分摊到各个业务上，就像把一块大蛋糕切成小块，分给不同的人。
我们要根据业务量、预期收益等因素来合理分摊。
保险业务收付费管理办法
保险业务收付费管理暂行办法第一章总则第一条为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。
第二条本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。
第三条收付费方式分为批量转账方式与其他方式。
其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。
能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。
第四条各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。
客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。
银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。
第五条单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。
批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。
关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。
第六条保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。
如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。
第二章批量转账方式收付费有关操作规定第七条批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。
报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。
第八条批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。
第九条批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。
具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。
第十条批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。
要求至少校验各要素中的一种对应关系。
第十一条批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人员核对。
保险业务收支财务处理流程
保险业务收支财务处理流程保险业务是金融行业的一个重要领域，它涉及到大量的财务处理流程。
其中之一是续期保费的财务处理流程。
下面将介绍续期保费的财务处理流程，并详细说明每一个环节。
首先，续期保费的财务处理流程通常从保险公司发送续期通知开始。
保险公司会根据保险合同的约定，在保单到期前向投保人发送续期通知，通知投保人需要支付的续期保费金额和续期保费的截止日期。
投保人在收到续期通知后，需要及时处理续期保费支付。
他们可以选择通过银行转账、支票、现金等方式来支付续期保费。
一般来说，银行转账是最常用的支付方式，因为它更安全方便。
投保人将续期保费支付的凭证发送给保险公司。
在收到投保人的续期保费支付凭证后，保险公司需要核对支付的金额和凭证的真实性。
如果一切正常，他们会将续期保费的金额记录在财务系统中，并为投保人续期保险合同。
接下来，保险公司需要将续期保费的金额分配给不同的账户。
一般来说，保险公司会划分保费账户和管理费账户。
保费账户用来记录投保人支付的保费，而管理费账户用来记录投保人支付的保险公司管理费用。
这样做是为了确保保费和管理费用的使用分开，避免混淆。
保险公司还需要将续期保费的金额分配给后续处理流程中的其他相关方，如代理人、再保险公司等。
这些相关方需要根据合同约定和分成协议来获取续期保费的一部分。
最后，保险公司需要将续期保费的收入进行账务处理。
他们会将收入记录在财务报表中，如利润表和资产负债表。
这样可以清楚地了解保险公司的经营状况和财务状况，并为后续的财务决策提供参考。
总结起来，续期保费的财务处理流程主要包括发送续期通知、投保人支付续期保费、保险公司核对支付凭证、记录续期保费、分配给不同账户、分配给相关方和进行账务处理等环节。
这些环节都非常重要，需要保险公司严格执行，以确保续期保费的财务处理正确无误。
财务保险流程
财务保险流程在现代社会，财务保险已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
财务保险是一种通过支付保险费来获得保险公司在意外事件发生时给付一定金钱的方式，以保障个人或组织财产安全的金融服务。
财务保险的流程主要包括选择保险产品、购买保险、理赔申请和理赔审核等环节。
首先，选择保险产品是财务保险流程的第一步。
在选择保险产品时，个人或组织需要根据自身的财务状况和风险承受能力来确定需要购买的保险种类和保额。
不同的保险产品有着不同的保障范围和理赔条件，因此选择适合自己的保险产品至关重要。
第二步是购买保险。
一旦确定了需要购买的保险产品，个人或组织就需要与保险公司签订保险合同，并按照约定缴纳保险费。
保险费的多少通常取决于保险产品的保额和保险期限，以及被保险人的年龄、职业等因素。
购买保险后，保险合同生效，被保险人就能享受保险公司提供的保障服务。
第三步是理赔申请。
当意外事件发生导致被保险人遭受财产损失时，被保险人需要向保险公司提出理赔申请。
理赔申请需要提供相关的证明材料，如事故证明、医疗报告、财产损失清单等。
理赔申请的材料齐全与否将直接影响到理赔的通过与否，因此在理赔申请时需要认真准备相关材料。
最后一步是理赔审核。
保险公司在收到理赔申请后会进行理赔审核，包括对理赔申请材料的真实性和合法性进行核实，以及对理赔金额的计算和审核。
理赔审核的时间长度和通过率会因保险公司的不同而有所不同，但保险公司通常会在规定的时间内完成理赔审核，并给予被保险人相应的理赔赔付。
以上就是财务保险的基本流程，通过选择保险产品、购买保险、理赔申请和理赔审核等步骤，个人或组织能够获得财务保险的全面保障。
在日常生活中，我们应当重视财务保险，选择适合自己的保险产品，并严格按照财务保险的流程进行操作，以确保在意外事件发生时能够及时获得保障和赔付。
保险行业工作中的业务流程与操作规范
保险行业工作中的业务流程与操作规范在保险行业中，高效的业务流程和严格的操作规范是保证服务质量和客户满意度的重要保障。
本文将介绍保险行业工作中的业务流程与操作规范，帮助读者了解保险行业的工作流程并提高工作效率。
一、业务流程1. 客户接待与需求了解在保险行业中，客户接待是业务流程的第一步。
保险从业人员需要耐心倾听客户的需求，了解其个人或企业情况以及所需保险类型和保额。
2. 产品介绍与方案设计在了解客户需求后，保险从业人员会根据客户的情况提供相应的保险产品介绍，并设计出适合客户的保险方案。
这一步需要综合考虑客户的需求、预算以及风险承受能力。
3. 报价与费用计算根据客户需求和保险方案，保险从业人员会进行相应的保险费用计算，并向客户提供报价。
在计算保费时，要根据客户的年龄、职业、健康状况等因素进行风险评估。
4. 保单申请与审核客户在接受保险报价后，需要填写保单申请表并提供相应的身份证明和资料。
保险公司会对申请资料进行审核，确保客户的申请符合保险公司的要求。
5. 保单签署与生效经过审核通过后，客户与保险公司签署保单，并支付相应的保险费用。
保险公司将在收到保费后，保单正式生效，客户即可享受相应的保险保障。
6. 保险事故理赔当客户遭受保险事故时，保险公司会指导客户进行理赔申请。
客户需要按照保险合同约定，提供相关的理赔材料和证明，并配合保险公司的调查和核实工作。
二、操作规范1. 信息保密与处理在保险行业工作中，保密是非常重要的，保险从业人员在处理客户信息时，应严格遵守保密规定，确保客户个人隐私不被泄露。
2. 准确录入与核对在进行保单申请、报价和理赔等业务操作时，保险从业人员需要准确录入客户提供的信息，并在完成后进行核对。
避免因为录入错误而导致客户权益受损。
3. 易于理解的语言与文件在向客户介绍产品和方案时，保险从业人员应使用易于理解的语言，并提供清晰、简洁的文件，避免信息混乱和客户误解。
4. 诚信与公平原则保险行业注重诚信和公平原则，保险从业人员应以客户利益为先，按照诚信原则提供服务，并在合理范围内满足客户的合理需求。
保险业名词解释
照会：就是会晤的意思，即由保险公司通知投保人进行会晤面谈以解决存在的问题或分歧。
回销：就是发出去的单证，不管有没有使用，必须在规定的时间内收回去，做处理从一张新单到理赔需要哪些流程：1、投保单及相关文件的签署，收集投保人信息，含身份证及银行卡号等。
2、上缴保险公司总部审核。
3、总部下问题单，业务员对问题单进行处理，弥补问题件4、二次上缴审核5、被保险人体检（有些不用）6、体检报告上缴7、审核通过，银行扣款成功8、打印合同并下发业务员手中9、业务员合同送达并签收（此时10天犹豫期）10、签收回执单送达总公司。
11、10天犹豫期退保（这个是可以退德，如果不退，直接见下条）12、承保完毕上面是承保的下面是理赔的1、出现理赔事项2、电话报案3、根据保险公司要求，书面上报相关文件，如合同号，身份证，医院证明，发票等。
4、保险公司审核。
5、下问题单6、根据问题单，补充材料7、进行理赔，理赔通过告知，并在一定时间内打款8、如未通过，告知未通过原因9、被保险人起诉10、法院判据11、执行保险公司的财务工作流程1- 现金收支业务支付费用报销及退费、退保等各项业务给付现金，收取现金保费，确保数额准确♣2- 编制现金凭证将以现金支付的费用报销凭证和各项业务支出凭证整理，录入SAP系统，确保数据准确♣3- 管理银行帐户监控管理各类银行帐户的资金及保费上划，并控制月末限额资金♣4- 资金申请及资金计划根据各项业务需求申请上、中、下旬资金，编制帐户资金计划，确保计划有效性♣5- 管理票据管理各类银行票据、收据，登记、核查、统计使用和核销情况♣6- 网上银行帐户使用、管理网上监控帐户资金使用、余额情况，查询各类票据、资金的到账时间♣7- 盘核资金库存每天盘点库存现金，确保帐款相符♣岗位绩效指标集1. 财务数据的准确性2. 财务数据提交的及时性3. 帐实相符度4. 原始凭证审核的及时性与准确性5. 原始凭证归档的及时性与完整性6. 银行对帐的及时性与准确性7. 违规操作数量/被查处通报数量8. 违规费用支出笔数9. 违规费用支出金额10. 年度有价单证风险次数11. 内审检查中发现的违章次数12. 内部客户满意度宽限期:缴续期保费时可以宽限的时间段。
保险公司账务处理流程
保险公司账务处理流程2023年，随着数字化时代的到来，保险公司已经越来越重视自身的账务处理流程。
由于保险业务的特性，账务处理涉及到大量的数据和金额，影响着保险公司的财务情况和客户利益的保障。
保险公司的账务处理流程是非常重要的一环，下面就来详细介绍一下。
首先，保险公司账务处理流程的第一步是收集保单信息。
当客户购买保险时，保险公司需要收集到客户的个人资料和保险需求，并生成相应的保险协议和保险单。
这个步骤需要保险公司与客户的合作，保险公司需要建立优良的客户关系，维护客户的权益和利益。
其次，保险公司账务处理流程的第二步是审核保单信息。
在收集到客户的保单信息后，保险公司需要对这些信息进行审核和核实，确保记录清晰、正确来保障客户的权益。
在这一步中，保险公司务必注意数据的准确性和保险单的合法性。
第三，保险公司账务处理的重要环节是处理理赔申请和赔款的发放。
假如发生了索赔事件，客户需要向保险公司提出理赔申请，保险公司则会对申请进行认真审核。
经过审核后，保险公司需要向客户发放赔款。
这个过程中，保险公司必须仔细制定和执行各种规定和程序，以确保每一笔理赔事顺畅进行。
第四，保险公司的会计报表和财务信息必须被细致地维护和管理。
保险公司会生成各种会计报表和财务数据，如资产负债表、当期盈利和损失情况等等。
保险公司通过对这些数据的分析和比较得以得出经营情况和管理方案以利于管理者决策。
第五，作为保险公司的分支机构之一，投资部门也需要仔细管理和维护其账务处理。
保险公司会在一定比例上投资于股票、债券等市场资产，而投资收益也是对保险公司利益与收益的重要来源之一。
这个过程需要投资管理人员严格的投资计划和投后跟踪来保证资金的安全、回报的稳定性及长期价值。
最后，保险公司的ERP系统管理、数据安全和备份也是保险公司账务处理的重要环节。
保险业务涉及的数据量巨大，因此需采用更为先进的ERP系统进行管理。
同时，数据安全和备份也是保险公司不容忽视的一环，保险公司需要采取严谨的安全措施以确保数据的机密性和完整性。
保险续保和退保的规定及流程
保险续保和退保的规定及流程保险续保是指在保险期限到期后，被保险人与保险公司按照约定继续投保的行为。
保险退保则表示被保险人提前解除合同，要求保险公司退还部分或全部已交保费。
在保险领域，保险续保和退保过程都是非常重要的环节，对于保险合同的有效性和协议双方的权益保障具有重要意义。
本文将介绍保险续保和退保的规定及流程。
一、保险续保的规定及流程1. 续保规定根据我国保险法规定，保险合同一般有效期为一年，但是保险人和被保险人可以约定更长的保险期限。
在保险期限到期前，被保险人需要提前与保险公司进行续保协商并确认是否继续投保。
续保需要遵守以下规定：（1）保险续保需要在保险期限届满前进行，否则将无法享受连续投保的权益。
（2）被保险人在续保时需要提交相应的信息资料，如身体健康证明、家庭住址等。
（3）续保的保费应按照约定的金额和支付方式进行缴纳。
2. 续保流程保险续保的流程一般包括以下步骤：（1）被保险人在保险期限届满前与保险公司联系，表达续保意愿。
（2）保险公司会派出保险顾问或专员对被保险人的情况进行评估和审核。
（3）被保险人需要填写续保申请表，并提供相关证明材料。
（4）保险公司根据被保险人的情况和保险合同内容进行评估，决定是否同意续保。
（5）若保险公司同意续保，被保险人需要按照约定的金额和方式支付续保保费。
（6）保险公司确认收到续保费用后，续保合同生效即投保继续。
二、保险退保的规定及流程1. 退保规定根据我国保险法的规定，被保险人在特定情况下可以提出退保要求，保险公司需要按照法律规定作出处理。
保险退保的规定如下：（1）退保申请需要在保险期限届满前提出，逾期将无法获得退保权益。
（2）退保申请需要提交退保申请表及相关的证明和材料，如身份证明、保险单原件等。
（3）退保时需要支付相应的手续费和退保费用。
手续费一般在保险单的退保价值中扣除。
2. 退保流程保险退保的具体流程一般如下：（1）被保险人向保险公司提出书面退保申请，注明退保原因。
保险行业续收讲义
续收是保险公司持续经营和稳定发展的重要保障。通过续收，保险公司能够维 持和扩大业务规模，实现保费收入的持续增长，同时为客户提供持续的保险保 障。
续收市场现状及趋势
市场现状
当前，保险市场竞争激烈，产品同质化严 重。在续收方面，部分公司存在续收率不 高、客户流失严重等问题。
线上化
推动线上续收流程，提高客户体验和便利 性。
应民事责任。
刑事责任
如涉嫌犯罪，保险公司及相关 责任人可能面临刑事责任追究。
案例分析
列举一些违反法律法规的典型 案例，分析其违规行为、后果
及教训。
THANKS
感谢观看
信息披露透明
保险公司应按规定进行信息披露， 保障消费者知情权。
保护消费者权益
保险公司应尊重并保护消费者权 益，提供优质服务。
违反法律法规后果及案例分析
01
02
03
04
行政处罚
如违反法律法规，保险公司可 能面临罚款、吊销业务许可证
等行政处罚。
民事责任
如因违约或侵权行为给消费者 造成损失，保险公司需承担相
应对拖欠保费客户策略
制定个性化催收方案
根据客户的具体情况和需求，制定个性化的催收方案，如 提供分期缴费、减免部分费用等优惠政策，以鼓励客户尽 快缴纳保费。
加强跟进和提醒 对于拖欠保费的客户，应定期跟进并提醒他们尽快缴纳保 费，同时记录跟进情况和客户反馈，以便及时调整催收策 略。
寻求法律途径
对于恶意拖欠保费的客户，可以采取法律途径进行追讨， 如通过律师函、法院起诉等方式维护公司的合法权益。
有效沟通技巧
保持礼貌和耐心
在与客户沟通时，应保持礼貌和耐心，尊重客户并理解他们的困 难和疑虑。
寿险公司续期收费管理办法(2017年版)
某人寿保险股份有限公司续期收费管理办法（2017年版）第一章 总 则第一条 为规范公司的各项续期收费服务工作，保证公 司的长期稳健经营，为公司创造更大内涵价值，制定本办法。
第二条 本办法中的专用术语定义如下：（ 一）续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险 单，其第二次及以后各期保费。
二）续期收费：是指公司按照保险合同约定，向客户 （提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称，简 称续收。
（ 险单。
（ 三）孤儿单：指保险合同项下原业务员已经离职的保 四）在职单：指保险合同项下的初始业务员在职的保 险单，在职单的保单持有人称为在职单客户。
（ 五）二次保费、三次保费、四次保费：二次保费是指 期交年交保单的第二次期交保费；三次保费是指期交年交保单的第三次期交保费；四次保费是期交年交保单的第四次及以后各期的期交保费。
（六）个险续期服务人员：负责孤儿单续期服务的运营部续收内勤和负责在职单续期服务的个险业务员。
七）电销续期服务人员：电销客户经理（坐席人员）、（电销团队长、电销现场经理各负责分配给其名下的续期保单的催交工作，统称为电销续期服务人员。
第三条续期收费服务模式（一）个险续期收费服务模式个险孤儿单客户由运营部续收内勤负责其续收服务工作。
个险在职单客户的续收服务由其保单对应的业务员负责，业务员由个险部统一管理，运营部负责对其续期收费业务进度进行追踪督导，并提供后援支持。
（二）电销续期收费服务模式电销客户的续收服务由运营部和电销部共同负责。
电销部主要负责未收保单的催交和追踪，运营部负责对其续期收费业务进度进行追踪督导，并提供后援支持。
为促进电销渠道续期保单收取的成功率，电销部需将保单继续率指标纳入电销续期服务人员的基本法利益和考核中。
第二章续期收费关键指标第四条续收业务指标（一）当月二（三、四）次保费/件数/综合达成率1 .指标定义：评估统计期内二次（三次）应收在当月的实收状况，是统计评估期内二次（三）应收在当月的实收保费/件数与当月应收保费/件数的比值。
中国平安企业财产保险续保流程
中国平安企业财产保险续保流程
中国平安企业财产保险是一家知名的保险公司，不仅提供优质的保险保障，还为客户提供便捷的续保流程。
下面是中国平安企业财产保险续保流程的详细介绍：
1. 续保提醒：在保险合同即将到期之前，中国平安将通过短信、电话或电子邮件等方式提前提醒客户进行续保操作。
客户也可以主动联系中国平安保险代理人或拨打客服热线咨询续保事宜。
2. 保单审核：客户在收到续保提醒后，需要核查个人或企业的相关信息，并确保信息的准确性。
然后，客户需要将续保申请提交给中国平安保单审核部门。
3. 续保条件评估：中国平安会对客户的续保申请进行评估，通过对客户的风险承受能力、保险记录、历史赔付情况等进行综合分析，以确定是否同意续保申请。
4. 续保费用支付：一旦中国平安同意客户的续保申请，客户需要按照保险合同约定的金额，通过银行转账、支付宝等方式支付续保费用。
中国平安还提供多种支付方式，以方便客户的选择。
5. 续保确认：在收到客户的续保费用后，中国平安会以书面形式向客户确认续保事项，并告知客户新的保单生效日期和保险期限。
客户可以通过平安官方网站或客户端查询和下载新的保单。
需要注意的是，中国平安企业财产保险的续保流程可能会因个人或企业情况的不同而有所变化。
因此，建议客户在续保前仔细阅读保险合同和续保申请流程，并随时与中国平安保险代理人或客服人员取得联系，以获取准确的续保信息和指导。
以上就是中国平安企业财产保险的续保流程的详细介绍。
如需更多信息，建议直接联系中国平安保险公司或访问其官方网站获取最新的续保流程和政策说明。
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保险业务收支财务处理流程一、首期保费财务处理流程二、银行保险首期保费财务处理流程三、保险业务支出财务处理流程一、首期保费财务处理流程个险首期保费客户缴费与公司收费处理方式客户交纳首期保费的方式客户在填写投保单等投保文件后，可选择不同的交纳首期保费方式：现金。
在客户交纳现金时，公司业务员收取现金后开具首期保费暂收收据。
支票。
在客户交纳支票时，公司业务员收取支票后开具首期保费暂收收据。
银行转帐。
在客户选择首期缴费银行转帐时，由于客户尚未支付款项，公司业务员不开具首期保费暂收收据。
客户填写银行自动扣款委托授权书，如客户有合适的银行账户用作保费转账，则填写该银行账号；如无，则客户可将其身份证复印件交业务员，以便业务员代客户到银行开立银行账户用作转账。
公司收取首期保费的方式对客户选择的不同的交纳首期保费的方式，公司可确定对应的收取保费的方式：银行代理收费。
对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行填写银行代理收费凭证，将款项通过银行存入公司帐户后将银行代理收费凭证回单连同投保文件送交公司网点。
或者，业务员将现金款项直接交存公司网点财务，由网点财务集中送存银行1。
POS机划款。
对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行存入个人银行帐户；营业网点对投保申请初审通过后，将业务员的银行借记卡在POS机上按收据金额进行刷卡转帐。
业务员转帐。
对客户交纳现金保费的，业务员收取后到银行存入个人的银行帐户，公司财务委托银行将该保费款项从业务员帐户划入公司帐户。
首期客户转帐。
由公司财务委托银行将该保费款项直接从客户帐户划入公1公司不提倡的收费方式，仅在开业初期或条件不成熟时进行。
司帐户。
支票划款。
对客户交纳支票的，公司业务员收取支票后，将投保文件送交营业网点，支票通过网点财务或分公司财务交由银行进帐。
系统对个险不同收费的处理方式目前公司的业务系统对个险不同收费的处理分类为：现金。
对公司而言，银行代理收费、POS机划款两种收费方式在系统中视同现金进行处理。
支票。
由于支票在财务未收到银行进帐回单前不能确认公司已收到款项，系统对支票进行单独处理。
业务员转帐。
客户银行转帐。
现金（银行代理代收、POS机）财务处理流程暂收录入审核确认暂收收据内容与相应的单据匹配，如银行代理收费凭证、POS机收条等。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》暂收录入。
依据暂收收据内容进行暂收录入单位代码、机构部门：系统默认为操作员所在单位与机构部门；选择单证类型：根据暂收收据的性质，选择单证类型为个险暂收收据。
录入暂收收据号。
系统会对录入的暂收收据号进行检查与校验，如该收据未领用或已回销，或收据号输入错误，则系统不予确认，并显示：“收据号未找到或已回销”。
选择收费方式：根据收费类型或方式，选择现金。
录入投保单号。
系统会对录入的投保单号进行校验，如投保单号输入错误，则系统不予确认。
录入暂收金额：录入暂收收据记录的金额。
输入业务员工号。
其他内容系统会根据已输入的信息自动给出，其中暂收日期默认为当日，但可根据需要进行修改。
审核确认输入无误后，进行确认。
网点结帐将当日已进行暂收录入的所有暂收收据按现金、支票、业务员转帐等收费类型进行分类汇总，并与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》网点结帐。
在网点结帐的对账处理窗口进行处理机构/部门代码：系统默认为操作员所在机构与部门。
处理日期：系统默认为网点结帐处理当日，但可修改处理日期。
现金合计：POS机收费的，输入POS机日清单上的合计金额；其他现金收费方式的，输入现金或现金解款单的合计金额。
在清单列印的复选框中，选择“首期暂收现金”，并点击“清单列印”操作键，系统列印处理日暂收录入的收费方式为现金的所有记录。
点击“核对”操作键，系统将分别核对首期现金暂收录入金额与现金合计，如不一致，则系统提示错误。
如一致，则系统提示可以上报数据。
如发现暂收录入信息有误，可通过直接点击信息列印的该记录进入“暂收录入修改”画面，可修改暂收录入的金额、支票号与暂收日期。
2确信处理日暂收录入准确无误，并系统核对通过后，点击“上报”键，系统确认上报成功。
财务中心确认对于已做网点结帐处理的现金保费，分公司财务在确认网点的金额正确无误后，在财务中心确认中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》财务中心确认。
在财务中心确认的对帐窗口进行处理：分公司代码：系统默认为操作员所在分公司。
操作日期：系统默认为当日，但可更改操作日期。
点击“执行”键，系统将分公司所属各机构网点结帐后的数据列印显示。
对核对无误的数据，选择确认栏下的确认框，并点击确认键后，即表示财务中心对网点上报数据进行了核对并确认无误。
生成业务接口凭证对已进行财务中心确认的收费记录，在有关原始凭证包括暂收收据、银行代理收费凭证或POS收条核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于现金方式处理的首期预收保费，生成业务接口凭证的数据与财务中心确认的收费数据一致进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入2目前系统对暂收录入错误的其他项目尚无法修改。
业务接口凭证＝＝》个险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为1现金。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：借：银行存款贷：预收保费－首期预收如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与财务中心确认数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
收费查询网点财务和财务中心都可通过收费查询，检查暂收录入数据的状况。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》收费查询。
在历史记录查询窗口进行处理3：机构代码：系统默认为操作员所在机构。
处理日期：系统默认为当日，但可更改处理日期。
点击查询键，系统列示已做暂收录入的各收据的详细情况：收据类型、状态、付款方式、（支票号）、收据号、暂收金额、业务员姓名]交单日期。
在不同处理阶段，各数据的状态不同：对现金收据未进行财务中心确认的，收据状态显示为：“6现金已收/支票已收/转帐成功”对现金收据已进行财务中心确认的，收据状态显示为：“1财务确认到帐/出纳付款确认”。
对支票退票的，该收据的状态为：“2取消”。
支票财务处理流程暂收录入审核确认暂收收据内容与相应的单据及支票金额匹配。
3目前2002-09-27，系统中收费查询的时间实际为网点结帐的日期，不是财务中心的日期。
收费查询将会增加查询条件与查询功能。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》暂收录入。
依据暂收收据内容进行暂收录入单位代码、机构部门：系统默认为操作员所在单位与机构部门；选择单证类型：根据暂收收据的性质，选择单证类型为个险暂收收据。
录入暂收收据号。
系统会对录入的暂收收据号进行检查与校验，如该收据未领用或已回销，或收据号输入错误，则系统不予确认，并显示：“收据号未找到或已回销”。
选择收费方式：根据收费类型或方式，选择支票。
录入投保单号。
系统会对录入的投保单号进行校验，如投保单号输入错误，则系统不予确认。
录入支票号。
录入暂收金额：录入暂收收据记录的金额。
输入业务员工号。
其他内容系统会根据已输入的信息自动给出，其中暂收日期默认为当日，但可根据需要进行修改。
审核确认输入无误后，进行确认。
网点结帐将当日已进行暂收录入的所有暂收收据按现金、支票、业务员转帐等收费类型进行分类汇总，并与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》网点结帐。
在网点结帐的对账处理窗口进行处理机构/部门代码：系统默认为操作员所在机构与部门。
处理日期：系统默认为网点结帐处理当日，但可修改处理日期。
支票金额合计：录入支票的合计金额。
在清单列印的复选框中，选择“首期暂收支票”，并点击“清单列印”操作键，系统列印处理日暂收录入的收费方式为支票的所有记录。
点击“核对”操作键，系统将分别核对首期支票暂收录入金额与支票合计，如不一致，则系统提示错误。
如一致，则系统提示可以上报数据。
如发现暂收录入信息有误，可通过直接点击信息列印的该记录进入“暂收录入修改”画面，可修改暂收录入的金额、支票号与暂收日期。
4确信处理日暂收录入准确无误，并系统核对通过后，点击“上报”键，系统确认上报成功。
4目前系统对暂收录入错误的其他项目尚无法修改。
财务中心确认对于已做网点结帐处理的支票保费，分公司财务在确认网点的金额正确无误后，在财务中心确认中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》财务中心确认。
在财务中心确认的对帐窗口进行处理：分公司代码：系统默认为操作员所在分公司。
操作日期：系统默认为当日，但可更改操作日期。
点击“执行”键，系统将分公司所属各机构网点结帐后的数据列印显示。
对核对无误的数据，选择确认栏下的确认框，并点击确认键后，即表示财务中心对网点上报数据进行了核对并确认无误。
支票到帐确认对于收款方式为支票的，在将支票解交银行进账，收到支票进账成功或进账失败的回单后，在“支票到账确认”中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》支票到帐确认在支票确认操作框中输入查询信息：输入机构代码：输入该支票进行暂收录入时所在的机构代码。
收据号、进帐日期，支票号：不输入有关信息则默认选择全部。
点击“暂收费调阅”操作键，系统列示支票信息。
如该支票已成功进帐，则在该支票状态变更栏下选择“到帐”，在变更确认栏下的空白框中点击选定，点击“确认”键。
系统确认支票已成功进帐。
如该支票已退票，则在该支票状态变更栏下选择“退票”，在变更确认栏下的空白框中点击选定，点击“确认”键。
系统确认支票已退票。
对于已退票的支票，“暂收费调阅”操作不会列示支票信息，但可通过点击“支票清理”操作键，系统会列示已退票的支票信息。
对于已退票的支票，公司正在处理的，可通过点击“支票清理”操作键列示出该支票后，在该支票状态变更栏下选择“处理中”，表明公司正在处理该支票；对于已退票的支票，如公司获得客户重新签发的新支票，可通过点击“支票清理”操作键列示出该支票后，在该支票状态变更栏下选择“已回复”，并在新支票号栏下输入其号码，点击“确认”键。
生成业务接口凭证对已进行支票到帐确认的收费记录，在有关原始凭证包括暂收收据、支票进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。