商业银行经营模拟个人总结

金融ERP沙盘模拟

个

人

总

结

学校：

银行：XX银行

所在部门：财务部

班级：XXX

学号：000000000000 姓名：XXX

个人总结

整体经营状况分析：

在整个经营期间，我们银行在整体上大部分时间处于亏损状态，我们的当年净利润最高值达到563M，最低值达到-376M，净利润变化整体上从负值上升到正值，到后期出现了净利润快速上升的趋势。

从此图片中可以直观的看出净利润、累计净利润和所有者权益三个的变动。由于前期对经营情况的不了解，所以利润为负值，后期调整策略，主要是调整了存贷款期限和比率使其相匹配。所以利润有所上升。仔细观察这个折线图，发现第二期的所有者权益为负值，但是为什么前期没有发现这个问题呢，是因为我们财务部在做账目的时候，贷款减值准备录入错误，贷款减值准备应该是当期未到期的所有贷款的减值准备，而我们在一开始的时候只是把当期的贷款的减值准备计入账目中，后期老师检查的时候发现问题，进行了及时的更正，所以导致第二期的所有者权益为负值。

通过此柱形图，可以直观的看出每期期初和期末的余额变化情况，前两期由于存款率过高，由于放弃一笔存单，导致存贷不匹配使期末余额低于期初余额，经后期调整，使得存贷款相匹配。后期的期末余额有所上涨，也就是说当期余额增加，在第八期的时候因为只有存款单没有贷款单，所以期初期末余额相差不大。

为了在后期减少营销费用，我们在第一期就开始建设手机，网银和P2P，并在以后三期相继完成建设，投入使用，但是因为考虑到营销费用的问题而忽略了风险的问题，致使风险有所增加。

在此次金融ERP模拟商业银行中，我在财务部，财务会计要熟悉掌握财务制度、会计制度，遵守各项收费制度、费用开支范围和开支标准，保证专款专用。编制并严格执行预算，正确指导行长进行决策。按照会计制度，做到内容真实、数据准确、账目健全、及时记账算账、按时结账、如期报账、定期对账(包括核对现金实有数)。保证所提供的会计信息合法、真实、准确、及时、完整。而我由于对现金流量表、损益表、资产负责表这三张

表进行填制，在填制报表中发现了很多问题，由于以前没有做过报表，容易着急，导致非常简单的计算都出现错误，给我行的财务工作带来了严重的问题，致使数据出现错误，资产负债表容易出现不平的状况，也给我行对下一期进行决策进行了误导，另一个原因是对财务报表的不熟悉，在一些科目登记的时候出现错误，也给我们行带来了很大的麻烦，主要是贷款减值准备的录入，贷款减值准备应该是录入当期未到期的所有贷款的减值准备，因为对会计科目的不了解，所以在录入的时候只录入当期所带的款项，所以在做报表的时候给财务部，给我行带来的严重的计算量。