国泰君安证券经纪业务机构管理平台客户关系管理办法
证券公司的营销策略和客户关系管理
证券公司的营销策略和客户关系管理（公司名称）证券公司的营销策略和客户关系管理摘要：证券公司作为金融行业的一员，面临着激烈的市场竞争。
在这个多元化的金融市场中，制定切实可行的营销策略和有效管理客户关系变得尤为重要。
本文将探讨证券公司的营销策略和客户关系管理的重要性，以及如何利用创新技术提升市场竞争力。
一、引言证券公司作为金融行业的一部分，为客户提供证券买卖、财务顾问和资产管理等服务。
在市场竞争激烈的环境中，成功的营销策略和有效的客户关系管理对于证券公司的发展至关重要。
二、营销策略1.市场定位证券公司需要清楚地定义自身在金融市场中的定位，明确服务对象和市场细分。
通过深入了解目标客户群体的需求和特性，制定个性化的营销策略，以提供满足其需求的服务。
2.品牌建设在金融行业中，建立并维护一个稳定、可靠的品牌形象至关重要。
证券公司应该通过提供高质量的服务、培养专业化的员工队伍，以及合理定价和有效的客户沟通来树立自身品牌的形象。
3.市场推广利用传统媒体和新兴的数字媒体平台，通过广告、宣传和推广活动来吸引潜在客户的注意。
此外，参与行业会展、举办研讨会和提供免费的金融教育课程等形式，也是有效的市场推广手段。
4.客户满意度提供卓越的客户服务是证券公司吸引和保留客户的关键因素。
通过建立有效的客户服务团队、便捷的沟通渠道和个性化的服务模式，提高客户满意度，并与客户建立紧密的关系。
三、客户关系管理1.客户分析通过收集和分析客户的交易数据、投资偏好和风险承受能力等信息，为客户提供个性化的投资建议和服务。
利用大数据分析工具，深入了解客户需求，并根据其需求制定相应的服务计划。
2.客户沟通建立多元化的沟通渠道，包括电话、电子邮件、即时通讯等方式，与客户保持密切联系。
定期提供市场研究报告、投资见解和专业咨询，以增加客户的参与感和对公司的信任度。
3.客户培训通过举办投资教育培训班、线上讲座和专题研讨会等方式，帮助客户提升金融知识和投资技能，增加对投资的理解和控制能力。
客户关系模型及图表
客户关系管理营运模式
安达信公司 二零零二年三月十三日
报告大纲
1. 报告简介
2. 客户关系管理目标
3. 现状分析
3.1 现有客户细分方法 3.2 客户数据初步分析 3.3 现有服务组合与级别 3.4 现有渠道和客户接触点 3.5 客户分析
3.5.1 最有价值客户分析 3.5.2 其它一般客户分析 3.5.3 流失的最有价值客户分析
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客户关系管理整体营运模式形成的关键考虑因素（续）
民族证券客户关系管理整体营运 模式将建立在对民族证券客户细 分的基础之上；
对客户的细分将使民族证券能够 更好发现其不同客户群的不同需 求。进而民族证券可以为他们提 供个性化的服务，从而提高客户 满意度。
ã2002 安达信公司版权所有
拓展新客户
8
报告概述（续）
本报告体现的是客户关系管理战略及其运营模式实现的方法和框架，并根据此方 法进行客户分析及相应客户战略的设计；
本报告中的内容是根据以上框架中的步骤完成，并从可阅读性地角度进行了整理 ，按最有价值得客户、其它一般客户、流失的最有价值客户和潜在客户的分析和 相关战略；
根据以上提供的框架和方法，民族证券今后可以根据市场环境的变化及自身的发 展对客户管理战略和相应的客户管理营运模式进行持续的调整。（“主要客户关 系管理目标” → “客户细分及价值分析” → “客户关系管理战略和目标” → “ 客户关系管理整体营运模式”，并根据营运的结果不断细化、确认和调整客户关 系管理目标。）
713（42） 857（50）
创造贡献的所有客户
23（ <1% ） 579（9%） 344（5%）
5,566（85%） 6,512（100%）
证券公司客户关系维护与管理
调整产品或服务以满足客户需求
根据客户需求进行理财产品定制 根据客户需求进行其他针对性咨询服务 根据客户需求开展理财活动
根据客户需求改进营销方式或后台工作方式
Excel管理客户关系的局限 Excel在管理客户关系方面有许多局限：
无法自 动更新
无法自 动分析
无法监 控
……
建立准客户关系第一步：了解客户
了解客户的基本 资料
了解客户的家庭 与工作情况
了解客户的财务 状况
了解客户的风险 承受能力
不了解客户的 话，如何建立 客户关系？
了解客户的投资 需求和投资偏好
建立准客户关系第二步：让客户记住你
要让客户记住你，至少要跟他见七次面。 主动找机会多见面、多通电话。找到“合理”的见面理由。例如：节假日的致
如果客户对比的是服务和知名度与我们差不多主要竞争对手，则可以向客户向客户介绍大客户佣 金水平，让客户明白不同的交易量和资金量，佣金有所差别
不要蓄意攻击竞争对手，容易引起投资者的反感。一定要拿数据和事实说服客户。
维护老客户关系的重要性
一个企业可以在一周内失去100个客户，而同时又得到另外 100个客户，从表面看来销售业绩没有受到任何影响，而实 际上为争取这些新客户所花费的宣传、促销等成本显然要比 保持老客户昂贵得多，从企业投资回报程度的角度考虑是非 常不经济的。千万不能出现：
小结
想要了解客户，对客户
进行细分，以针对不同
客户提供不同服务
前
提
合适的客户关系管 理方法
客户关系管理过程
收集客户信息 和需求
按照多种方式 对客户进行细
分
对掌握的客户 信息加以研究 和分析，了解 客户的喜好和
交易规律
经纪业务集中管理平台经纪人VPN登录操作指引
国泰君安证券经纪业务集中管理平台经纪人VPN系统操作手册目录一VPN 系统安装 (2)二VPN登录使用 (3)三经纪业务集中管理平台操作说明 (5)1经纪业务集中管理平台使用流程图： (5)2 系统安装 (6)3登录系统 (8)4工作首页 (9)5 新增客户预约 (13)5.1一般开发 (13)5.2二次开发 (17)一VPN 系统安装1、IE里输入地址（或者https://）选择“继续浏览此网站”2、出现如下图：登陆用户名与密码说明如下：用户名与E-MARKETING平台的用户名一致。
初始密码为gtja123456.注：员工登录时使用的用户名为工号，初始密码为身份证后六位，设置过服务密码的员工请用服务密码。
3、第二步骤中点“Sign In”后，出现以下界面：点“始终”或者“是”，都可以。
4、后续页面中间有个“开始”，点击启动VPN客户端，也即电脑桌面右下角出现一个小机器人图标，变成黄颜色，接着就可以正常使用系统。
如需要下载web书签中的安装程序，需要先启动上面的Network Connect，然后再点击web书签中的相关下载链接。
二VPN登录使用初次安装完VPN客户端后，后续再使用VPN时有2种登录方式：1、操作系统中的“开始”，“所有程序”下，找到Juniper程序点击后，出现以下图示在此图中的处，选择“https://”，点“Go”，后续登录步骤与初次登录使用时一致。
2、直接在IE浏览器中输入“”或“https://”，后续步骤与初次登录使用时一致。
三经纪业务集中管理平台操作说明1经纪业务集中管理平台使用流程图：2 系统安装(1)安装地址国泰君安证券经纪业务集中管理平台是通过web方式安装的，安装地址：http://10.100.17.128/ksdomain/install/publish.htm(2)安装步骤本系统采用.net开发，如果计算机上未安装.net framework，安装程序会自动从微软网站上下载。
经纪业务集中管理平台经纪人VPN登录操作指引
国泰君安证券经纪业务集中管理平台经纪人VPN系统操作手册目录一VPN 系统安装 (2)二VPN登录使用 (3)三经纪业务集中管理平台操作说明 (5)1经纪业务集中管理平台使用流程图： (5)2 系统安装 (6)3登录系统 (8)4工作首页 (9)5 新增客户预约 (11)5。
1一般开发 (11)5.2二次开发 (15)一VPN 系统安装1、IE里输入地址（或者https：//sales。
）选择“继续浏览此网站”2、出现如下图：登陆用户名与密码说明如下：用户名与E-MARKETING平台的用户名一致。
初始密码为gtja123456。
注:员工登录时使用的用户名为工号,初始密码为身份证后六位，设置过服务密码的员工请用服务密码.3、第二步骤中点“Sign In”后,出现以下界面：点“始终"或者“是”，都可以。
4、后续页面中间有个“开始"，点击启动VPN客户端，也即电脑桌面右下角出现一个小机器人图标,变成黄颜色，接着就可以正常使用系统。
如需要下载web书签中的安装程序，需要先启动上面的Network Connect,然后再点击web书签中的相关下载链接。
二VPN登录使用初次安装完VPN客户端后，后续再使用VPN时有2种登录方式：1、操作系统中的“开始”,“所有程序"下，找到Juniper程序点击后，出现以下图示在此图中的处,选择“https：//sales。
gtja。
net”,点“Go”，后续登录步骤与初次登录使用时一致.2、直接在IE浏览器中输入“”或“https://”，后续步骤与初次登录使用时一致。
三经纪业务集中管理平台操作说明1经纪业务集中管理平台使用流程图:2 系统安装(1）安装地址国泰君安证券经纪业务集中管理平台是通过web方式安装的,安装地址：http://10.100。
17.128/ksdomain/install/publish.htm （2)安装步骤本系统采用.net开发,如果计算机上未安装。
证券公司企业客户管理制度
一、总则第一条为规范证券公司企业客户管理，提高客户服务质量，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司对企业客户的业务管理，包括客户开户、业务咨询、交易服务、客户投诉处理等环节。
第三条证券公司企业客户管理制度遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，确保企业客户管理工作的合法性。
（二）客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效的服务。
（三）风险防控原则：加强风险管理，防范和化解潜在风险。
（四）持续改进原则：不断优化企业客户管理流程，提高管理效率。
二、企业客户开户管理第四条证券公司应严格按照法律法规要求，对企业客户进行身份核实、资料审核和风险评估。
第五条企业客户开户应遵循以下程序：（一）企业客户向证券公司提交相关资料，包括但不限于营业执照、组织机构代码证、税务登记证等。
（二）证券公司对企业客户提交的资料进行审核，确保资料真实、完整。
（三）对企业客户进行风险评估，根据评估结果确定客户类型。
（四）签订相关协议，明确双方权利义务。
（五）办理开户手续，为客户开立证券账户。
三、企业客户业务咨询与服务第六条证券公司应设立专门的企业客户服务团队，为企业客户提供专业、及时的咨询服务。
第七条企业客户服务内容包括：（一）解答企业客户在开户、交易、资金管理等方面的疑问。
（二）为企业客户提供市场分析、投资建议等服务。
（三）协助企业客户办理相关业务。
（四）关注企业客户需求，不断优化服务内容。
四、企业客户交易服务第八条证券公司应确保企业客户交易服务的安全性、稳定性和便捷性。
第九条企业客户交易服务包括：（一）提供多种交易渠道，包括柜台、电话、互联网等。
（二）确保交易系统稳定运行，保障交易安全。
（三）提供实时行情、交易数据等服务。
（四）为企业客户提供个性化的交易策略。
五、企业客户投诉处理第十条证券公司应设立投诉处理机构，负责受理、处理企业客户的投诉。
国泰君安证券股份有限公司投资者关系管理制度
国泰君安证券股份有限公司国泰君安证券股份有限公司投资者关系投资者关系管理制度管理制度管理制度第一章第一章 总则总则第一条第一条 为加强国泰君安证券股份有限公司（以下简称公司）与投资者之间的信息沟通，加深投资者对公司的了解和认同，促进公司诚信自律、规范运作，提升公司的投资价值，实现公司价值最大化和股东利益最大化，根据《上市公司与投资者关系工作指引》（证监公司字[2005]52号）、《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所关于进一步加强上市公司投资者关系管理工作的通知》等有关法律法规和《国泰君安证券股份有限公司章程》的有关规定，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条第二条 投资者关系管理是指公司通过信息披露与交流，加强与投资者及潜在投资者（以下统称投资者）之间的沟通，增进投资者对公司了解和认同，提升公司治理水平，实现公司整体利益最大化和保护投资者合法权益的管理行为。
第二章第二章 投资者关系管理的原则和目的投资者关系管理的原则和目的第三条第三条 投资者关系管理的基本原则：（一） 充分披露信息的原则。
向投资者全面、完整地披露公司有关信息；（二） 合法合规披露信息的原则。
严格按照国家有关法律、法规以及证券监管部门制定的相关规则向投资者披露信息；（三） 公平性原则。
平等对待公司的所有投资者，不进行选择性信息披露；（四） 诚实守信原则。
客观、真实和准确，避免过度宣传和误导；（五） 高效低耗原则。
充分考虑提高沟通效率，降低沟通成本；（六） 互动沟通原则。
主动听取投资者的意见、建议，实现公司与投资者之间的双向沟通，形成良性互动。
第四条第四条 投资者关系管理的目的：（一） 通过充分的信息披露加强与投资者的沟通，促进投资者对公司的了解和认同；（二） 建立稳定和深厚的投资者基础，获得长期的市场支持；（三） 树立尊重投资者、尊重资本市场的管理理念，保护投资者利益；（四） 增加公司信息披露透明度，进一步规范公司治理；（五） 促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念。
证券公司客户关系管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司客户关系管理，提高客户满意度，维护公司利益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括证券经纪、投资银行、资产管理、研究咨询等业务部门。
第三条客户关系管理是指公司通过建立和维护良好的客户关系，为客户提供优质、高效、专业的服务，实现公司与客户共同发展的过程。
第二章客户关系管理原则第四条以客户为中心，关注客户需求，为客户提供个性化、差异化的服务。
第五条诚信为本，遵循公平、公正、公开的原则，保护客户合法权益。
第六条效率优先，提高服务质量和效率，降低客户成本。
第七条不断创新，紧跟市场变化，提升客户体验。
第三章客户关系管理体系第八条建立客户关系管理体系，包括客户信息管理、客户需求分析、客户服务、客户维护、客户投诉处理等方面。
第九条建立客户信息库，全面、准确、及时地收集和更新客户信息，为业务开展提供数据支持。
第十条对客户需求进行分析，制定针对性的服务方案，提高客户满意度。
第十一条制定客户服务规范，明确服务流程、服务标准、服务时限等，确保服务质量。
第十二条建立客户维护机制，定期开展客户回访、满意度调查等活动，关注客户需求变化，持续优化服务。
第十三条建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉，维护公司形象。
第四章客户关系管理实施第十四条各部门负责人应高度重视客户关系管理工作，明确责任，落实措施。
第十五条建立客户关系管理考核制度，将客户满意度、客户投诉处理等指标纳入绩效考核体系。
第十六条定期开展客户关系管理培训，提高员工服务意识和技能。
第十七条加强部门间的沟通与协作，形成客户关系管理合力。
第十八条建立客户关系管理监督机制，对客户关系管理工作进行监督检查。
第五章附则第十九条本制度由公司总部负责解释。
第二十条本制度自发布之日起实施。
本制度旨在规范证券公司客户关系管理工作，提高客户满意度，促进公司与客户共同发展。
证券公司客户关系管理系统解决方案
日益成熟的证券市场和严峻的市场竞争，促使证券公司逐渐从以业务为核心的交易代理渠道向以客户为核心的服务迁移,证券公司所扮演的角色逐渐从纯粹的交易代理商演变为客户经纪人。
优秀券商的典型特征：建立在集中客户管理基础上的以客户为中心的个性化的服务能力;建立在资源高度整合基础上的业务创新能力;适应市场化运作的销售能力和能够低成本扩张的销售途径;金融和信息产品的生产、研发能力;业务管理和风险控制能力。
证券经纪业务竞争重点就是客户投资服务的质量、服务的多样性以及服务的低成本，所以，客户服务能力和营销能力成为经纪业务的竞争核心。
经纪人作为客户服务系统和营销系统的重要组成部分，是随着证券投资的逐步国际化和专业化发展而来的，是联系客户与券商的有效桥梁，通过人与人的直接交流，提升整个经纪业务的服务价值和稳定客户关系。
方案功能：证券公司客户及经纪人管理系统既是经纪人服务客户的必要工具，也是公司协调管理经纪人队伍的重要手段。
系统能够完成和实现：一、经纪人对客户的服务、管理功能为经纪人提供详尽的客户资料、丰富的信息资讯、灵活的接入方式和便捷的服务手段，使经纪人能及时、方便地针对客户的需求和投资取向提供高质量的服务。
二、证券公司对经纪人的管理、服务保障公司有效的协调和管理好经纪人队伍，充分发挥证券公司的整体优势证券公司客户及经纪人管理系统是为证券公司经纪人提供的客户服务、管理的平台，主要划分为以下几个功能：客户服务、经纪人工作平台(客户管理、信息管理、工作提醒等)、经纪人管理、经纪人支持系统(客户分析、信息服务、内部交流)和系统管理、汇总报表打印。
方案优势：一、灵活的经纪人系统管理模型融汇经纪人系统可以支持从证券公司总部到证券营业部不同的管理模型，形成不同类别、不同级别的树状经纪人管理系统。
对经纪人可进行分类、分级、分组管理，不同类别、级别、组别的经纪人工资计算、绩效考核和管理模式不同。
二、跨营业部和交易品种的客户资料整合整合来自不同系统的客户资料，做到全公司客户资料统一、完整、准确;实现对客户资料的采集，同步更新(包括双向同步)，提供灵活的客户分类方法，便于进行客户分析;整合客户与经纪人关系，经纪人的客户可以属于公司任一营业部;客户与经纪人的对应关系的管理，建立经纪人与客户的对应关系，包括经纪人对客户的共享，转移等。
国泰君安证券经纪业务机构管理平台客户关系管理办法
国泰君安证券股份有限公司经纪业务机构管理平台客户关系管理办法第一条为规范经纪业务机构管理平台内营销人员客户关系的确认工作，明晰、准确地核算营销人员的客户业绩，公平、公正地体现营销人员的个人绩效，根据公司《分支机构前端展业过程管理方案》、《国泰君安证券股份有限公司证券经纪人业务管理办法》等相关制度，制订本办法。
第二条本办法所指的营销人员包括分支机构前端展业人员与外部营销人员。
分支机构的前端展业人员包括投资顾问、客户经理与其他展业人员。
外部营销人员是指与公司签订委托代理合同的证券经纪人。
第三条营销人员的客户关系统一在经纪业务机构管理平台进行确认、留痕。
第四条营销人员客户关系的挂接权限由机构管理平台统一开通、注销。
营销人员在取得相应的执业资格证书后方可挂接客户关系。
第五条机构管理平台权限管理实行分级管理。
经纪业务委员会执行办公室（以下简称“经委会执行办”）负责分公司权限管理员角色分配，分公司负责指定本单位权限管理员以及本单位用户和角色设置。
分公司用户授权须经分公司负责人批准，分公司权限管理员负责操作，分公司须建立登记簿，记录系统权限的申请、审批、调整、注销等操作，并由用户申请人签字。
第六条经委会执行办负责制定营销人员客户关系的确认规则，并依据客户关系核算营销人员的客户业绩，落实前端展业人员的专项激励与证券经纪人的提成报酬。
第七条分支机构负责营销人员客户关系的具体确认工作。
分公司应制定和完善客户关系的确认及操作流程，并及时安排客户回访工作，确保营销人员客户关系真实、准确。
第八条营销人员的客户关系类型包括新增开发关系、二次开发关系、核心服务关系、IB服务关系、存量新增信用开发关系、存量新增约定式购回关系、开发关系、存量开发关系、维护关系及重点服务关系。
根据公司相关规定及业务范围的调整，经委会执行办将实时调整客户关系的类别。
第九条营销人员客户关系的确认流程（一）新增开发关系前端展业人员开发的新增客户，按规定新增预约后，系统将自动匹配并确认为“新增开发关系”；确认流程：1、正常预约流程：前端展业人员开发的新增客户，须早于客户开户时间在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月，预约信息包括客户姓名、身份证、联系方式，信息填写无误的，由系统自动匹配并建立“新增开发关系”；2、补预约及重复预约的确认流程：对于未提前预约但客户关系属实，并且预约时间在客户开户后七个工作日内的新增客户，或由多人重复预约的新增客户，公司实行三级审批制度，分公司负责人应指定审批流程中的“开户审核”、“网点审核”两个岗位责任人，分公司负责人或其授权代表负责“最终审批”；3、如新增客户由多人合作开发，前端展业人员须在预约记录内登记参与合作开发的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，前端展业人员的客户业绩按照分配比例计算；4、如新增客户涉及跨区域合作开发，分公司须提交客户开发的情况说明及其开发人员信息，由客户开户网点及开发人员所属的分公司分别确认，并通过分公司负责人的NOTES邮箱提交至经委会执行办，经总部审核通过后建立跨区域新增开发关系。
证券公司客户服务管理制度
第一章总则第一条为提高证券公司客户服务水平，维护客户合法权益，提升公司市场竞争力，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体客户服务人员，包括前台客服、客户经理、证券经纪人等。
第三条客户服务人员应遵循以下原则：1. 客户至上，诚信为本；2. 规范服务，优质高效；3. 保密合规，风险防控；4. 团结协作，持续改进。
第二章客户服务内容第四条客户服务内容主要包括：1. 基础服务：包括客户咨询、业务办理、投诉处理等；2. 投资咨询服务：包括投资策略、市场分析、产品推荐等；3. 高端客户服务：包括定制化服务、专属投资顾问、高端投资交流等；4. 风险提示与教育：包括投资风险提示、投资知识普及、风险防控措施等。
第三章客户服务要求第五条客户服务人员应具备以下条件：1. 具备证券从业资格，熟悉证券业务知识和法规政策；2. 具备良好的职业道德，诚实守信，廉洁自律；3. 具备较强的沟通能力、应变能力和团队合作精神；4. 具备一定的风险识别和防范能力。
第六条客户服务人员应遵守以下要求：1. 主动了解客户需求，提供针对性服务；2. 严格遵守公司内部规定，不得违规操作；3. 如实向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况，帮助客户树立正确的投资理念；4. 如实向客户传递证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；5. 严格执行风险提示制度，充分提示客户证券投资的风险；6. 保密合规，不得泄露客户信息。
第四章客户投诉处理第七条客户投诉处理应遵循以下原则：1. 及时处理，不得拖延；2. 公正公平，客观公正；3. 有错必纠，保护客户合法权益。
第八条客户投诉处理流程：1. 客户提出投诉，前台客服人员应认真记录；2. 客服人员及时将投诉信息反馈给相关部门；3. 相关部门进行调查核实，提出处理意见；4. 客服人员将处理结果告知客户，并做好解释工作。
第五章奖惩机制第九条对表现优秀的客户服务人员，公司给予表彰和奖励；对违反本制度规定的人员，公司将视情节轻重给予批评教育、罚款、降职、辞退等处理。
证券行业工作中的客户关系管理
证券行业工作中的客户关系管理在证券行业，客户关系管理（CRM）是一项至关重要的任务，对于证券公司的发展和成功起着至关重要的作用。
有效实施和管理客户关系管理有助于建立良好的客户关系、提高客户满意度、增加市场份额和促进企业的可持续发展。
本文将探讨证券行业工作中的客户关系管理，并提出一些有效的管理实践。
一、了解客户需求在证券行业，了解客户需求是建立良好客户关系的基础。
通过深入研究市场和客户，了解客户的投资需求、风险承受能力和投资目标，可以更好地为客户提供个性化的金融产品和服务。
证券公司可以通过市场调研、客户问卷调查和个人交流等方式，全方位了解客户需求，并通过数据分析和客户分类建立客户画像，为客户提供精准的金融咨询和服务。
二、建立有效的沟通渠道在客户关系管理中，建立有效的沟通渠道至关重要。
证券公司可以通过多种渠道与客户进行沟通，例如电话、电子邮件、短信和社交媒体等。
通过定期的客户活动、投资研讨会和金融知识培训等方式，与客户保持密切的互动和沟通，及时传递重要信息，并解答客户的疑问和需求。
此外，建立一个可访问的在线平台，使客户能够随时随地查询账户信息和交易记录，进一步提高客户满意度和忠诚度。
三、提供专业的投资咨询和服务证券公司应该为客户提供专业的投资咨询和服务，帮助客户实现投资目标。
这包括提供权威的市场分析、投资建议和投资组合管理等。
在证券行业中，研究团队的专业水平和投资策略的准确性是证券公司吸引客户的关键因素之一。
通过及时发布研究报告、投资观点和行业分析，证券公司可以增加客户对其投资能力的认可，树立专业和可信赖的形象。
同时，证券公司还应提供一系列增值服务，如财富管理、税务筹划和退休规划等，满足客户多样化的金融需求。
四、建立客户忠诚计划建立客户忠诚计划有助于促进客户满意度和忠诚度的提高。
证券公司可以根据客户的交易频率、交易量和服务使用情况等指标，设立不同级别的会员制度，为高价值客户提供更加优质的服务和专属的权益。
证券行业转正的客户关系与服务管理
证券行业转正的客户关系与服务管理近年来，我国证券行业得到了迅猛发展，客户关系与服务管理也成为了行业中的重要一部分。
随着行业环境的变化，证券公司不仅需求让客户得到满意的服务，还需要做好客户关系管理，以提高客户忠诚度，增强公司的竞争力。
本文旨在探讨证券行业转正的客户关系与服务管理的重要性和策略。
一、重视客户关系与服务管理客户关系与服务管理是指证券公司通过全方位的服务与个性化的关系维护，建立良好的客户关系，提高客户忠诚度，从而实现公司的长期发展与竞争力。
随着信息技术的发展，客户之间的联系更加紧密，对证券公司来说，挖掘、管理和维护客户关系变得更加重要。
二、建立客户关系与服务管理的策略1. 客户分类与管理对于证券公司来说，客户是公司最重要的资源，因此需要根据不同客户的特性进行分类管理。
比如，高净值客户、中小投资者、机构客户等，各类别客户有不同的需求和偏好，需要制定针对性的服务策略和相应的管理措施。
2. 提供个性化的服务为了满足不同客户的需求，证券公司需要提供个性化的服务。
可以通过数据分析和市场调研来获取客户的偏好和需求，根据客户的投资风格和特点，为其提供个性化的投资建议和服务。
此外，建立起一对一的客户经理制度，与客户保持密切的联系，了解客户需求，并及时作出相应的反馈。
3. 建立健全的投诉处理机制在实际操作中，难免会出现客户的投诉。
证券公司需要建立健全的投诉处理机制，对客户的投诉进行认真听取，并及时、妥善地解决问题，以保护良好的客户关系。
对于一些常见的问题，可以提前制定应急预案，提高解决问题的效率和及时性。
三、客户关系与服务管理的意义1. 提高客户忠诚度通过良好的客户关系与服务管理，可以提高客户的忠诚度。
客户满意度是客户忠诚度的前提，只有提供了优质的服务，才能让客户对证券公司产生信赖感，并愿意长期保持良好的合作关系。
客户忠诚度的提高将有助于公司的品牌塑造和口碑传播，进而带来更多的投资机会。
2. 增强公司的竞争力在当今竞争激烈的证券市场中，良好的客户关系与服务管理可以帮助公司获得更多的客户资源，提升公司的竞争力。
证券经纪业务管理办法
证券经纪业务管理办法一、经纪业务内涵定义证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券，并收取一定佣金的业务活动。
证券公司应明确经纪业务定位，规范业务行为，优化服务流程，提高服务质量，维护市场秩序和客户合法权益。
二、客户行为管理要求证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行实名认证，确保客户身份真实、合法。
证券公司应当建立健全客户信息保密制度，确保客户信息安全。
证券公司应当引导客户理性投资，防范市场风险，不得诱导客户进行高风险投资。
三、业务管理流程优化证券公司应当优化开户流程，简化手续，提高效率。
证券公司应当加强交易系统建设，提高交易速度，确保交易安全。
证券公司应当建立客户服务体系，提供个性化的投资咨询服务。
四、投资者权益保护证券公司应当保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权，及时披露相关信息。
证券公司应当建立投资者教育机制，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
证券公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户合法权益。
五、内控合规管控规定证券公司应当建立健全内部控制体系，确保经纪业务合规运营。
证券公司应当加强对从业人员的培训和管理，确保从业人员遵守法律法规和职业道德。
证券公司应当建立风险管理制度，对经纪业务进行风险评估和控制。
六、行政监管问责制度证券监管部门应当加强对证券公司的监管力度，对违规行为进行查处。
证券公司违反本管理办法的，证券监管部门应当责令其改正，并可以依法给予行政处罚。
证券公司及其从业人员因违法违规行为给客户造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
本办法自发布之日起施行，由证券监管部门负责解释。
各证券公司应当严格遵守本办法，确保经纪业务的合规运营，维护市场秩序和客户合法权益。
证券行业客户关系管理系统解决方案
证券行业客户关系管理系统解决方案解决方案全称：证券行业客户关系管理系统解决方案开发商：一、开发背景在高速发展的中国证券业环境中，竞争日趋激烈。
对于证券公司各级管理者来说，如何对公司及下属营业部的经营状况有充分、及时、准确的了解，进而制定公司各方面的发展计划；如何为客户提供更高水准的服务及更专业的投资建议，以进一步巩固和发展长久的客户关系，都是至关重要的。
下面的一些问题是证券公司普遍关心的。
1、公司目前的经营状况、经营风险，利润来源及变化趋势如何。
2、哪些客户对公司来说是最重要的，如何更好的服务于他们；哪些客户正在流失，原因在何处。
3、哪些客户的投资收益最大，哪些客户的投资亏损最多，如何从中推广经验及吸取教训。
4、应如何根据客户的具体交易情况，提出投资建议。
上述问题来自于公司不同职能部门的管理者，其中包括经纪业务总部、投资银行部、财务部、电脑部等，他们需要对不同的方面作决策，所需的信息来源各有不同。
如何对这些问题作及时、详尽、准确的回答，证券公司总部目前的信息系统很难实现。
首先，数据分散在各个营业部及不同的应用系统中，且各个系统都是相互独立的；其次，没有好的系统帮助决策者揭示业务的关键因素,再有没有一个灵活的工具帮助使用者方便地对客户地行为进行分析。
因此，建立证券的客户关系管理系统(数据仓库系统，决策支持系统，客户关系管理子系统)，显得十分重要。
金仕达公司集多年的证券业服务经验，以及对数据仓库技术的深入理解，推出的金仕达客户关系管理系统将为解决上述问题提供完整的方案二、方案详细介绍方案目标1、建造一个管理公司内部各种有效数据,组织这些数据,提供多种角度分析数据以提供决策支持活动2、把营业部的历史数据更有效的聚集起来,节省磁盘空间.3、提供一个新的分析问题的手段和方法.在查询大数据量时提高查询速度.4、解决原有交易系统统计分析功能薄弱的问题5、提供一个高效的灵活报表工具6、它以时间为基础来管理数据,允许用户回顾并了解公司的过去与现在.7、以时间为基础来跟踪,分析和预测公司的交易情况,佣金收入,客户的动态8、用户可以通过固定报表,灵活报表、多维分析,对比分析,向下钻取,向上钻取,交叉钻取,旋转,切片等多种形式实现多个层面的数据访问.业务功能1、交易分析：证券交易，新股交易，成交委托比，证券委托，换手率，证券流量，现金流量，资金交易2、客户情况：客户流动，客户分布，客户活动3、资产分析：资金余额，证券余额，盈亏分析，套牢程度，资产，利润，持仓率4、排行榜：成交金额，委托方式，托管市值，资金交易，资金余额，资产情况，佣金情况，贡献率，热门股等等排行5、客户分析：客户资料查询，客户证券交易，客户资金存取，客户相对收益，客户对帐单，客户中意的证券，客户喜欢的交易方式、客户盈亏情况、客户交易费用、客户套牢程度、客户贡献率6、每日提醒7、资讯主动通知服务8、每日工作实现技术、平台、开发工具●操作系统平台：WINDOWS2000 ADVANCE SERVER●软件开发平台：IIS,SQL Server2000,Analysis Services,Office2000,IE●相关开发工具：VB6.0, Excel2000,Frontpage2000,VI6.0,VC6.0●客户端平台：Windows98(NT,2000),Ie5.0市场销售及竞争情况客户关系管理系统v1.0是证券行业最早推出的解决方案，先后在10多家营业部进行了试用；今年与某证券公司合作开发客户关系管理系统v2.0是目前证券行业真正投入使用的第一套系统，目前公司正与两家证券公司进行合作。
证券行业工作中的经纪业务与客户关系管理策略
证券行业工作中的经纪业务与客户关系管理策略在证券行业中，经纪业务是非常重要的一环，它关乎到证券交易的顺利进行以及客户的满意度。
为了确保经纪业务的顺利开展，同时有效管理客户关系，证券公司需要制定一套合适的策略。
本文将探讨证券行业工作中的经纪业务与客户关系管理策略，并提出一些有效的建议。
一、了解客户需求作为一名经纪人员，了解客户需求是非常重要的。
针对不同的投资者，他们的需求和风险承受能力存在差异，因此，我们应该为每位客户提供个性化的服务。
通过积极与客户沟通，了解他们的投资目标、风险偏好以及财务状况，可以更好地为他们提供符合他们需求的证券产品和投资建议。
二、提供专业的投资建议作为经纪人员，要具备良好的专业知识和投资研究能力，能够对证券市场有准确的判断和预测。
只有基于深入的研究和对市场的洞察，才能给客户提供可靠的投资建议。
同时，在提供投资建议时，要充分考虑客户的风险承受能力和长期投资目标，避免推销高风险的产品给风险偏好较低的客户。
三、保持及时沟通良好的沟通对于经纪人员与客户之间的关系至关重要。
经纪人员应定期与客户进行交流，及时了解客户的投资动态和需求变化。
同时，也需要通过不同的渠道（电话、电子邮件、社交媒体等）对市场走势和相关投资信息进行及时传达，让客户了解最新的市场信息，并为其投资决策提供参考。
四、建立信任和亲近感建立信任和亲近感是经纪人员与客户关系维系的关键。
经纪人员要积极回应客户的问题和需求，关心客户的投资情况，适时关怀客户的生日和重要节日，让客户感受到被尊重和重视。
只有建立了良好的关系，客户才会更加信任经纪人员，并愿意将更多的资金委托给他们管理。
五、及时解决问题与投诉在证券行业中，问题和投诉是难免的。
当客户遇到问题时，经纪人员应立即采取行动，及时解决问题。
无论是交易错误还是其他投诉，都需要认真对待并给予客户满意的答复和补偿。
只有在解决问题和投诉的过程中，经纪人员保持专业和真诚，才能维护客户关系的稳定和可持续发展。
证券客户关系管理
证券客户关系管理一、引言证券客户关系管理是指证券公司为了更好地服务客户、提升客户满意度而进行的管理活动。
随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，证券公司越来越重视客户关系管理，以保持竞争优势和提高市场占有率。
本文将从建立客户关系、维护客户关系以及提升客户体验三个方面论述证券客户关系管理的重要性和方法。
二、建立客户关系一个良好的证券客户关系建立需要以下几个方面的工作：1. 了解客户需求：证券公司要通过调研和分析客户群体，深入了解客户的需求和偏好，从而开展有针对性的服务和推广活动。
2. 建立客户档案：证券公司应建立客户档案，包括客户的个人信息、投资偏好、交易记录等，以便更好地了解客户需求，为客户提供个性化的服务。
3. 提供全方位的服务：证券公司应提供全方位的服务，包括投资咨询、交易执行、财务分析等，以满足不同客户群体的需求。
4. 渠道多元化：证券公司应拥有多种渠道，如线上平台、手机APP、客户服务热线等，以便客户能够随时随地进行交易和咨询。
三、维护客户关系维护客户关系是保持客户满意度和忠诚度的关键，以下几个方面是维护客户关系的重要方法：1. 及时回应客户需求：证券公司应及时回应客户的疑问和需求，通过电话、邮件等多种方式进行沟通和解答，以保持良好的沟通和互动。
2. 定期跟进：证券公司应定期与客户进行跟进，了解投资情况并提供及时建议，以构建长期稳定的合作关系。
3. 个性化服务：证券公司应根据客户的偏好和需求，提供个性化的服务，如定制化的投资方案和专属的投资顾问团队。
4. 举办客户活动：证券公司可以举办客户活动，如研讨会、投资者教育活动等，以增进客户之间的交流和互动，提升客户满意度。
四、提升客户体验提升客户体验是证券客户关系管理不可或缺的部分，以下几个方面可以帮助提升客户体验：1. 投资教育培训：证券公司可以开展投资教育培训，提供相关知识和技能，帮助客户提升投资能力，提高投资成功率。
2. 投资者保护：证券公司应公平公正地对待客户，保护客户权益，建立投资者保护机制，提高客户的信任度和满意度。
案例国泰君安证券客户分析与关系管理
案例国泰君安证券客户分析与关系管理国泰君安证券客户分析与关系治理任何一种新的治理方式的产生和进展差不多上与企业的主干业务以及盈利模式的创新密不可分的。
券商CRM应用的成败与否，关键就在于能否与业务进展相配合。
随着经纪人制度的不断深入，券商对客户的服务越来越具体和人性化，CRM系统对企业的重要性也就日益显露了。
中国国泰君安证券上海总部的CRM系统确实是在此背景下开发的。
笔者因为长期的客户工作，积存了大量的工作体会，因而参与了该系统开发的部分工作。
下面介绍一下该系统的差不多情形，并从客户信息挖掘的角度动身，提出一定有实践性的建议。
4.6.1系统使用系统用户角色使用系统用户分两种角色：一种是治理员，另一种是经纪人操作员。
治理员：可操作系统的权限治理、经纪人信息爱护、经纪人业绩考核、综合报表和经纪人业绩监控。
治理员按其可操作营业部查看经纪人信息和客户信息。
经纪人操作员：可操作系统的经纪人信息查询、客户信息治理和综合报表。
经纪人操作员查看经纪人信息和客户信息权限按父经纪人→子经纪人→客户树状结构，父经纪人能够查看直截了当客户信息和子经纪人信息、子经纪人客户信息。
系统服务端启动服务端程序, 输入用户名和密码, 连接到数据库服务器, 以提供经纪人治理及操作平台的登录和使用.系统客户端启动客户端(即本软件经纪人治理操作平台), 输入操作员号和密码, 以登录使用.4.6.2权限治理“权限治理”模块只对治理员进行权限治理，经纪人操作员的权限治理在“经纪人信息爱护”模块中治理。
部门爱护爱护操作员所属的部门信息，主界面如下：《添加》增加一条记录《修改》先修改内容，再点击《修改》储存做过的修改《删除》删除当前记录《关闭》退出爱护窗口操作员爱护主界面爱护可登录系统操作员信息。
《登记》：登记一个新的操作员《修改》：修改操作员信息《注销》：将操作员标为注销状态《权限》：设置治理员的可操作菜单权限。
《可操作营业部》：设置治理员的可治理的营业部。
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国泰君安证券股份有限公司经纪业务机构管理平台客户关系管理办法第一条为规范经纪业务机构管理平台内营销人员客户关系的确认工作，明晰、准确地核算营销人员的客户业绩，公平、公正地体现营销人员的个人绩效，根据公司《分支机构前端展业过程管理方案》、《国泰君安证券股份有限公司证券经纪人业务管理办法》等相关制度，制订本办法。
第二条本办法所指的营销人员包括分支机构前端展业人员与外部营销人员。
分支机构的前端展业人员包括投资顾问、客户经理与其他展业人员。
外部营销人员是指与公司签订委托代理合同的证券经纪人。
第三条营销人员的客户关系统一在经纪业务机构管理平台进行确认、留痕。
第四条营销人员客户关系的挂接权限由机构管理平台统一开通、注销。
营销人员在取得相应的执业资格证书后方可挂接客户关系。
第五条机构管理平台权限管理实行分级管理。
经纪业务委员会执行办公室（以下简称“经委会执行办”）负责分公司权限管理员角色分配，分公司负责指定本单位权限管理员以及本单位用户和角色设置。
分公司用户授权须经分公司负责人批准，分公司权限管理员负责操作，分公司须建立登记簿，记录系统权限的申请、审批、调整、注销等操作，并由用户申请人签字。
第六条经委会执行办负责制定营销人员客户关系的确认规则，并依据客户关系核算营销人员的客户业绩，落实前端展业人员的专项激励与证券经纪人的提成报酬。
第七条分支机构负责营销人员客户关系的具体确认工作。
分公司应制定和完善客户关系的确认及操作流程，并及时安排客户回访工作，确保营销人员客户关系真实、准确。
第八条营销人员的客户关系类型包括新增开发关系、二次开发关系、核心服务关系、IB服务关系、存量新增信用开发关系、存量新增约定式购回关系、开发关系、存量开发关系、维护关系及重点服务关系。
根据公司相关规定及业务范围的调整，经委会执行办将实时调整客户关系的类别。
第九条营销人员客户关系的确认流程（一）新增开发关系前端展业人员开发的新增客户，按规定新增预约后，系统将自动匹配并确认为“新增开发关系”；确认流程：1、正常预约流程：前端展业人员开发的新增客户，须早于客户开户时间在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月，预约信息包括客户姓名、身份证、联系方式，信息填写无误的，由系统自动匹配并建立“新增开发关系”；2、补预约及重复预约的确认流程：对于未提前预约但客户关系属实，并且预约时间在客户开户后七个工作日内的新增客户，或由多人重复预约的新增客户，公司实行三级审批制度，分公司负责人应指定审批流程中的“开户审核”、“网点审核”两个岗位责任人，分公司负责人或其授权代表负责“最终审批”；3、如新增客户由多人合作开发，前端展业人员须在预约记录内登记参与合作开发的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，前端展业人员的客户业绩按照分配比例计算；4、如新增客户涉及跨区域合作开发，分公司须提交客户开发的情况说明及其开发人员信息，由客户开户网点及开发人员所属的分公司分别确认，并通过分公司负责人的NOTES邮箱提交至经委会执行办，经总部审核通过后建立跨区域新增开发关系。
（二）二次开发关系及特殊新增1、二次开发关系分公司可安排营业部将流失、休眠、沉寂客户分配给前端展业人员，客户达到二次开发认定标准的，可确认为“二次开发关系”；流失、休眠、沉寂客户再开发的认定标准：（1）流失客户再开发流失客户是指：曾在我司开立过账户，现已销户或已撤销沪A指定交易的客户。
经营销人员开发后，客户重新开立账户或办理沪A指定交易，距离流失时间超过三个月的，可认定为流失再开发；因个人原因在不同分公司之间异地转户的客户，认定规则不受三个月时间限制。
（2）休眠客户激活已另库存放的休眠客户，经营销人员开发后，客户新办理激活手续或重新开立账户的，可认定为休眠激活。
（3）沉寂客户激活沉寂客户是指：账户连续12个月期末资产低于1000元并且无任何交易记录的客户。
经营销人员开发后，客户转入1000元以上资产并产生交易记录，可认定为沉寂激活。
二次开发关系的确认流程：（1）分公司可在机构管理平台将营业部的流失、休眠、沉寂客户预分配给前端展业人员，每位客户只能分配给一位员工；（2）前端展业人员二次开发后，须早于客户账户激活时间在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月；（3）机构管理平台根据二次开发客户的认定规则，自动匹配二次开发关系。
2、特殊新增前端展业人员及证券经纪人自主开发的流失、休眠、沉寂客户，按规定新增预约后提交特殊新增申请，经相关流程审批后，可确认为前端展业人员的“新增开发关系”与证券经纪人的“开发关系”。
公司对特殊新增实行三级审批制度，分公司负责人应指定专人负责第一级审批，分公司负责人或其授权代表负责第二级审批，总部负责第三级审批。
（三）核心服务关系分公司可将开户时间满12个月的自然新增客户分配给已取得投资咨询资格的投资顾问进行服务，按相关流程审批后，可确认为“核心服务关系”，每位投资顾问名下的核心客户人数不得超过100位；确认流程：1、分公司结合本单位的实际情况自行确定投资顾问的核心服务客户名单，每位核心客户只能分配给一位投资顾问，客户名单按规定格式填报后，由分公司汇总后通过分公司负责人的NOTES邮箱报送至总部（分公司负责人或其授权代表——经委会执行办）；32、经委会执行办对分公司上报的核心客户名单进行审核，审核无误后在机构管理平台建立核心服务关系；3、核心服务客户关系每半年可调整一次，调整时间限定为每年的1月份、7月份。
（四）IB服务关系具备期货从业资格的前端展业人员可介绍客户在期货营业部开立期货账户，按规定预约后，系统将自动匹配并确认为“IB服务关系”；确认流程：1、正常预约流程：前端展业人员介绍客户开立期货账户，须提前在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月，预约信息填写无误的，由系统自动匹配并建立“IB服务关系”；2、补预约及重复预约的确认流程：对于未提前预约但客户关系属实，并且预约时间在客户开户后七个工作日内的期货客户，或由多人重复预约的期货客户，公司实行二级审批制度，营业部负责人负责第一级审批，分公司负责人或其授权代表负责第二级审批；3、如IB客户由多人合作介绍，期货从业人员须在预约记录内登记参与合作介绍的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，对应的客户数据按照分配比例计算。
（五）存量新增信用开发关系存量公共客户经前端展业人员开发后，新开立信用账户的，按规定新增预约后，系统将自动匹配并确认为“存量新增信用开发关系”；确认流程：1、正常预约流程：前端展业人员开发的信用客户，须提前在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月，预约信息填写无误的，由系统自动匹配并建立“存量新增信用开发关系”；2、补预约及重复预约的确认流程：对于未提前预约但客户关系属实，并且预约时间在客户开户后七个工作日内的信用客户，或由多人重复预约的信用客户，公司实行三级审批制度，分公司负责人应指定审批流程中的“开户审核”、“网点审核”两个岗位责任人，分公司负责人或其授权代表负责“最终审批”；3、如信用客户由多人合作开发，前端展业人员须在预约记录内登记参与合作开发的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，前端展业人员的客户业绩按照分配比例计算。
（六）存量新增约定式购回关系存量公共客户经前端展业人员开发后，新开展约定式购回业务的，经新增预约与相关流程审批后，可确认为“存量新增约定式购回关系”；确认流程：1、正常预约流程：前端展业人员开发的约定式购回客户，须提前在机构管理平台进行预约登记，预约记录的有效期为一个月，预约信息填写无误的，由系统自动匹配并建立“存量新增约定式购回关系”；2、补预约及重复预约的确认流程：对于未提前预约但客户关系属实，并且预约时间在客户办理购回业务后七个工作日内的约定式购回客户，或由多人重复预约的约定式购回客户，公司实行三级审批制度，分公司负责人应指定审批流程中的“开户审核”、“网点审核”两个岗位责任人，分公司负责人或其授权代表负责“最终审批”；3、如约定式购回客户由多人合作开发，前端展业人员须在预约记录内登记参与合作开发的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，前端展业人员的客户业绩按照分配比例计算。
（七）开发关系证券经纪人开发的新增客户，经新增预约与相关流程审批后，可确认为“开发关系”；确认流程：1、证券经纪人开发的新增客户，须提前在机构管理平台进行预约登记，每位客户只能登记至一位经纪人名下，不得合作开发，预约记录的有效期为一个月，预约信息填写无误的，将进入审批环节；2、对于未提前预约但客户关系属实的新增客户，证券经纪人须在客户开户后七个工作日内进行补预约；3、对于证券经纪人开发的新增客户，公司实行三级审批制度，分公司负责人应指定审批流程中的“开户审核”、“网点审核”两个岗位责任人，分公司负责5人或其授权代表负责“最终审批”；4、证券经纪人的新增客户必须在开户时填写《风险揭示及确认书》和《客户服务确认单》，经相关人员审核后方可确认。
（八）存量开发关系前端展业人员开发的历史客户，按相关流程审批后，可确认为“存量开发关系”；确认流程：1、分公司相关负责人依据事实关系在机构管理平台建立前端展业人员的存量开发客户关系；2、公司对存量开发关系实行一级审批制度，分公司负责人应指定专人负责审批确认存量开发关系；3、如存量客户由多人合作开发，相关负责人须在建立客户关系时登记参与合作开发的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，前端展业人员的客户业绩按照分配比例计算；4、分公司可依据事实情况调整存量开发关系，分公司负责人应指定专人负责存量开发关系的解除，并按流程建立新的存量开发关系。
（九）维护关系分公司可将客户分配给前端展业人员进行服务，按相关流程审批后，可确认为“维护关系”；确认流程：1、分公司相关负责人根据业务需要在机构管理平台建立前端展业人员的维护关系；2、公司对维护关系实行一级审批制度，分公司负责人应指定专人负责审批确认维护关系；3、如客户由多人维护，相关负责人须在建立客户关系时登记参与合作维护的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，相关人员的客户业绩按照分配比例计算；4、分公司可根据业务需要调整维护关系，分公司负责人应指定专人负责维护关系的解除，并按流程建立新的维护关系。
（十）重点服务关系分公司可将重要客户分配给前端展业人员进行服务，按相关流程审批后，可确认为“重点服务关系”；确认流程：1、分公司相关负责人根据业务需要在机构管理平台建立前端展业人员的重点服务关系；2、公司对重点服务关系实行一级审批制度，分公司负责人应指定专人负责审批确认重点服务关系；3、如客户由多人服务，相关负责人须在建立客户关系时登记参与合作服务的人员名单及其分配比例，分配比例总和不得超过1，相关人员的客户业绩按照分配比例计算；4、分公司可根据业务需要调整重点服务关系，分公司负责人应指定专人负责重点服务关系的解除，并按流程建立新的重点服务关系。