中国银行2012年年报
中国银行业分析报告(2012年四季度)
中国经济信息网 中国银行业分析报告（2012年4季度）出版日期：2013年02月 .CN流动性相对宽松，银行业资产质量有所提高2012年4季度，我国宏观经济触底回升，市场整体货币供应量充足，社会融资总量、人民币贷款规模稳步增长，流动性趋势表现良好。
商业银行受经营成本上升等影响，利润增速有所下滑；但资产质量有所提高。
2012年，银行业存款增速呈现前低后高的走势。
进入3、4季度，宏观经济触底回升，各大商行存款增长出现好转。
年末，本外币存款余额94.29万亿元，同比增长14.1%。
其中，人民币存款余额91.74万亿元，同比增长13.3%；外币存款余额4065亿美元，同比增长47.8%。
从人民币存款部门分布来看，住户存款持续增长，非金融企业存款4季度增速较快，但财政存款余额出现显著下降。
在整体较为宽松的货币政策作用下，2012年货币贷款规模稳步增长，市场资金较为充足。
年末，本外币贷款余额67.29万亿元，同比增长15.6%。
其中，人民币贷款余额62.99万亿元，同比增长15.0%；外币贷款余额6836亿美元，同比增长26.9%。
从信贷流向看，地产开发、小微企业贷款增速有所回升；“三农”、工业和服务业贷款增速放缓。
4季度，受利率市场化影响，商业银行息差下降，加之非利息业务收入增长下滑、经营成本上升等影响，商业银行净利润增速有所下滑。
2012年，商业银行累计实现净利润12386亿元，同比增加1974亿元，增长18.96%，增速较9月末下降1.07个百分点。
平均资产利润率为1.28%，平均资本利润率为19.85%，均较上年同期有所下降。
4季度，银行面临年末考核压力，一方面加大了吸收存款力度，另一方面延后高风险信贷的发放。
年末商业银行不良贷款余额为4929亿元，比9月末增长141亿元，环比少增83亿元；不良贷款率为0.95%，较9月末小幅下降0.05个百分点。
2013年，随着国内经济触底回升，房地产投资有望回归较高水平，中小企业运行困难的局面也将逐渐得到改善，银行资产质量持续好转的概率较大。
工商银行2012年度业绩公报
收购美国东亚银行 中资银行首次在美收购股权
新加坡人民币业务清算行 中国央行首次在中国以外国家选定人民币清算行
收购阿根廷标准银行 中资银行首次收购境外主流商业银行
中国工商银行2012年度业绩发布
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综合化服务能力不断完善，战略协同效应日益提升
2012年7月6日挂牌营业，经营人寿保险、健康险和意外伤害险业务
（PBOC十六类中间业务四大行统计口径）
人民币结算 贵金属 内环 2011年 外环 2012年 代理及个人理财 对公理财 信用卡
35.0% 47.9% 39.2% 37.1% 39.4% 54.8% 39.1% 42.3% 91.0%
电子银行
投资银行
结算、清算及现金管理：275亿，↑8.2% 投资银行：261亿，↑15.6% 银行卡：235亿，↑36.1%
2011 2012 制造业贷款增加2,709亿元，新增贷款主要集中在装备制造业、农产品加工业等先 进制造业客户以及部分传统产业中的龙头企业； 作为服务业贷款主体部分的批发和零售业贷款增加1,705亿元； 交通运输、仓储和邮政业贷款增加831亿元，主要是支持国家在建、续建重点项目
中国工商银行2012年度业绩发布
积极推动产品创新和流程优化 改进对中小企业、三农产业和消费
3
以集团整体发展战略为中心，统筹综合化业 务条线布局和牌照设置，增强跨市场服务能力
领域的金融服务
增强服务实体经济的能力
4
持续推进经营管理改革和集团治理建设
实施以资本管理为主线的资源配置和业务发展战略 持续推进流程优化和业务集中运营 提高整体运作效率
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工行发展面临的机遇与挑战
世界经济复苏进程缓慢 中国经济发展正进入深 度转型调整期
中国银行2012半年报
投资收益像雾像雨又像风截至4月28日，沪深两市已披露年报的1425家公司共实现投资收益2770.45亿元，约占利润总额的20.61%，较上年同期投资收益在利润总额中的占比提高了近10个百分点。
随着企业管理和运用资金权限的增大，资本市场的日趋完善，投资收益渐成企业利润总额的重要组成部分，比重呈越来越大的趋势。
近两年的牛市，让一些交叉持股，尤其是持有金融类股权的上市公司投资收益迅速增加。
需要指出的是，这部分收益却是净利润构成中非常不稳定部分。
今年以来的市场回调，已经使得上市公司来自于证券市场的投资收益大幅缩水。
占比提高10个百分点2007年二级市场的火爆，让投资收益这一科目在首份按照新会计准则披露的年报中格外引人瞩目。
据统计，近两年来上市公司的投资收益迅猛增长，已从2006年的1003.2亿元飙升至近3000亿元。
wind数据显示，截至4月28日，已披露年报的1425家公司共实现投资收益2770.45亿元，约占利润总额的20.61%，比2006年年报中投资收益的占比提高了近10个百分点。
一般而言，上市公司的投资收益来自两部分：持有的合营或联营公司（未达到实质控制条件，无法合并报表）的收益，以及持有金融资产所得（利息、股息收入）或者处置金融资产的收益。
其中，与证券市场较为密切的是金融资产部分，从2007年年报看，主要是在二级市场买卖股票获得的收益。
根据wind统计，上述1425家公司2007年对联营企业或合营企业的投资收益合计为390.27亿元，仅占投资收益总额的14.1%。
考虑到金融企业的特殊性，剔除金融类企业后，已披露年报的1398家非金融类企业共实现投资收益920亿元，其中对联营企业或合营企业的投资收益为367亿元，占40%。
就单个公司而言，不考虑金融企业，上海汽车在2007年取得投资收益65.8亿元，其中，公司对联营企业或合营企业的投资收益为45.5亿元。
中金公司对投资收益较大的30家上市公司考察+ 后发现，电力和交通运输等行业投资收益较大，其中，上海汽车、中国石油、中国远洋等12家公司的投资收益主要来自合营或联营公司的业绩增长；长江电力、华能国际、汕电力、广州控股等10家公司的投资收益主要来自股票买卖或者申购新股；还有7家公司的大额投资收益主要来自出售法人股，尤其是股权比较分散、“小非”较多的金融类股票，如雅戈尔、两面针、长城开发出售中信证券，岁宝热电出售民生银行等。
中国银监会发布2012年报
中国银监会发布2012年报4月23日，中国银监会发布《中国银行业监督管理委员会2012年报》（以下简称《年报》），这是银监会自2006年起连续第7年发布年报。
《年报》主要介绍2012年经济金融形势与我国银行业改革发展、改进实体经济金融服务、银行业审慎监管、监管制度与能力建设、银行业消费者保护与教育、透明度建设与加强市场约束及履行社会责任等情况，并较为全面地公布了银行业有关数据。
据《年报》披露，2012年，银行业整体呈现稳健发展的良好态势。
截至2012年底，我国银行业金融机构共有法人机构3,747家，资产总额133.6万亿元，同比增长17.9％，负债总额125.0万亿元，同比增长17.8％；不良贷款余额1.07万亿元，比年初增加234亿元，不良贷款率1.56％，同比下降0.22个百分点。
商业银行整体加权平均资本充足率13.25％，同比上升0.54个百分点；贷款损失准备金余额1.46万亿元，比年初增加2,653亿元；拨备覆盖率295.5％，同比上升17.3个百分点。
与往年相比，2012《年报》具有以下特点：一是对“十二五”期间银行业改革发展和监管的总体思路以及银行业监管有效性中长期规划做出了展望；二是详细介绍了银行业消费者权益保护的规制建设和2012年银行业消费者权益保护工作的开展情况；三是新增了介绍银监局和银行业金融机构好经验、好做法、好成效的内容，更为全面地反映了全国银行业开拓创新、扎实工作的面貌。
《年报》回顾了2012年银监会的主要工作：严守不发生系统性和区域性金融风险的底线，实现银行业安全稳健运行。
针对银行业风险反弹压力有所增大的趋势，银监会紧紧围绕平台、房地产、流动性、案件、表外业务和信息科技六大重点风险，有针对性地强化监控、严密布防；同时，对新暴露的少数行业信贷风险、少数企业集群风险和少数地区的民间融资、企业担保等风险苗头，深入调查、独立判断、谨慎分析、稳妥应对。
在多方共同努力下，基本做到了及早监测发现风险、尽早报告预警风险、及时控制处置风险，有效防止了风险的扩散蔓延，消除了系统性和区域性风险苗头。
2012年一季度中国银行业运行报告
中国银行业运行报告（2012年第一季度）第一部分：国内外宏观经济金融形势一、国际经济金融形势今年一季度，欧洲主权债务危机暂时得到缓解，美国经济出现好转迹象，但是，国际金融危机的深层次影响还在继续显现，世界经济复苏仍存在较大的不确定性。
一是欧债危机前景不明，欧元区的稳定仍面临挑战。
一季度以来，虽然欧债危机暂时得到缓解，但欧元区政府债务率仍在上升，希腊等国债务沉重、改革进展不力的局面没有改观，选举年政治因素使危机的不确定性进一步加大；西班牙、意大利等国进入偿债高峰期，近期西班牙十年期国债收益率突破6%的高位，欧元区形势仍然复杂严峻。
二是全球经济复苏缺乏内生动力。
近期，美国消费、生产等经济数据出现好转，显示出温和复苏的势头。
但是，由于就业和房地产市场表现持续疲软，抑制了经济的回升。
一方面，就业市场没有明显好转，绝对失业水平居高不下；另一方面，房屋新开工数及销售量仍处于危机以来的低位，房价在低位徘徊，约三成的按揭房屋为“负资产”。
欧元区经济受财政紧缩、银行业信贷紧缩、失业高企等多重因素影响，濒临衰退。
新兴经济体陷入经济增速图1-1：2011年部分欧洲国家十年期国债收益率图1-2：美国和欧元区失业率走势图中国银行业监督管理委员会CHINA BANKING REGULATORY COMMISSION放缓和通胀水平仍处高位的困境。
三是全球流动性宽松，加剧跨境资本波动及通胀风险。
今年以来，发达经济体货币政策继续保持宽松。
美联储宣布将基准利率维持超低水平的期限延至2014年底，英国和日本央行分别宣布增加量化宽松的规模500亿英镑和10万亿日元，欧央行则向银行体系注入逾1万亿欧元。
但大量资金并没有进入实体经济，而是留在金融体系，或在大宗商品市场炒作，加上西亚北非紧张局势使国际原油价格波动加大，有可能引发金属、石油、食品等大宗商品价格的震荡走高，加剧新兴经济体的输入性通胀及资本市场波动。
二、国内经济金融形势（一）国内经济总体保持平稳较快发展一是经济增长缓中趋稳，继续保持适度较快增长。
中国银行2012年年报摘要601988
中国银行股份有限公司2012年年度报告摘要第一节重要提示1.1本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站www.hkexnews.hk及本行网站的年度报告全文。
1.2 公司简介第二节主要财务数据和股东变化2.1 主要财务数据单位：百万元人民币（百分比除外）项目上年同期增减(%)营业利润187,305 168,539 11.13% 142,163 利润总额187,380 168,644 11.11% 142,145 归属于母公司所有者的净利润139,432 124,276 12.20% 104,502 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润138,567 123,097 12.57% 103,458 基本每股收益（元）0.50 0.45 12.19% 0.40 稀释每股收益（元）0.48 0.43 12.00% 0.39 基本每股收益（元，扣除非经常性损益后）0.50 0.44 12.57% 0.39 稀释每股收益（元，扣除非经常性损益后）0.48 0.43 12.36% 0.38净资产收益率（%，加权平均，扣除非经常性损益后）17.99% 18.09% 下降0.10个百分点18.68% 经营活动产生的现金流量净额263,924 214,357 23.12% 308,997项目12月31日12月31日上年末增减(%)12月31日资产总计12,680,615 11,829,789 7.19% 10,459,703 归属于母公司所有者权益合计824,677 723,914 13.92% 644,8582.2 前10名股东持股情况2.3 控股股东情况中央汇金投资有限责任公司中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）成立于2003年12月16日，是依据《中华人民共和国公司法》由国家出资设立的国有独资公司，注册资本8,282.09亿元人民币，实收资本8,282.09亿元人民币，法定代表人楼继伟。
中国银行2012社会责任报告
中国银行股份有限公司2012 年度社会责任报告本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
报告说明（一）报告范围报告的组织范围：本报告以中国银行股份有限公司为主体部分，涵盖境内一级分行、直属分行，各海外机构，各附属机构报告的时间范围：2012年1月1日至2012年12月31日报告的发布周期：年度报告（二）报告编制依据以中国银监会《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》、中国银行业协会《中国银行业金融机构企业社会责任指引》和上海证券交易所《上海证券交易所上市公司环境信息披露指引》的相关要求为指导，参考国际标准化组织《组织社会责任指南（ISO26000）》、《全球报告倡议组织（GRI）可持续发展报告指南（3.1版）》、《AA1000原则标准（2008）》及《金融服务业补充指南》等标准编制。
（三）报告数据说明报告中的财务数据来自2012年度财务报告，并经普华永道中天会计师事务所有限公司独立审计。
其他数据以2012年为主，部分包括以前年度数据。
本报告中所涉及货币金额以人民币作为计量币种，特别说明的除外。
（四）报告保证方法为保证报告的真实性和可靠性，本报告由普华永道中天会计师事务所有限公司按照《国际鉴证业务准则第3000号：历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》对其中披露的选定关键数据执行有限鉴证业务，并出具独立鉴证报告。
（五）报告发布形式报告以印刷版和网络在线版两种形式发布。
网络在线版可在本公司网站（网址：）查阅。
目录董事长致辞 (4)行长致辞 (6)关键绩效 (8)可持续发展目标进展对照 (9)社会责任工作亮点 (10)中行简介 (11)社会责任管理 (13)☆责任理念 (13)☆责任实践 (13)☆利益相关方参与 (14)☆社会荣誉 (15)一、支持实体经济发展 (17)（一）加大重点领域支持力度 (17)1. 基础设施建设 (17)2. 助力产业结构调整 (17)3. 推进“三农”金融服务 (18)（二）支持中小微型企业发展 (18)1. 完善政策措施 (19)2. 提升服务能力 (19)（三）支持中西部地区发展 (20)（四）服务民生消费 (21)二、提升全球金融服务 (22)（一）支持企业和个人“走出去” (22)（二）推动人民币跨境使用 (23)（三）加强全球一体化服务 (24)（四）完善全球服务网络 (25)（五）维护全球金融稳定 (27)三、履行利益相关方责任 (27)（一）对股东的责任 (27)1. 股东价值 (28)2. 公司治理 (28)3. 投资者关系管理 (29)4. 风险合规 (31)（二）对客户的责任 (33)1. 加强产品服务创新 (33)2. 完善服务基础设施 (36)3. 提升客户服务水平 (38)4. 加强客户关系管理 (38)5. 全面保护客户权益 (39)（三）对员工的责任 (40)1. 员工招聘 (40)2. 员工发展 (40)3. 海外员工 (42)4. 企业文化 (44)5. 关爱员工 (45)专题：行庆活动 (46)（四）对社会的责任 (50)1. 合作共赢 (50)2. 回馈社会 (51)3. 全球社区 (58)四、推进生态环境保护 (60)（一）支持绿色经济 (60)1. 完善环保信贷政策 (60)2. 推进绿色信贷 (60)3. 绿色金融创新 (61)（二）坚持绿色运营 (62)1. 绿色办公 (62)2. 绿色公益 (62)未来展望 (64)独立鉴证报告 (65)GRI3.1指南对照 (69)信息反馈 (72)董事长致辞2012年是中国银行成立100周年。
中国建设银行-2012年业绩年报
展望 – 应对举措
深入推进“综合性、多功能、集约化”战略，坚持创新，深化转型，努力实现新发展
落实发展战略，加快发展步伐 深化业务转型，主动调整结构 加强风险内控，保障平稳运行 强化创新驱动，提升竞争能力 夯实经营基础，实现健康发展
30
问 答
31
谢谢
32
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投行与投资托管业务稳健发展
投行业务收入增长6.0%
(十亿元人民币)
投资托管规模增长31.1%，收入增长7.2%
(十亿元人民币)
注：托管规模为截止当年12月31日数据。 16
电子银行业务领跑同业
电子银行与柜面交易量之比达270.3% 网络金融领跑者
“善融商务”抢占电子商务新阵地 —亦商亦融 —会员超百万户 —企业商城累计成交金额35亿元 —商户融资近10亿元 产品应用创新、推广 —E商贸通、网上招投标、网上代缴费 —铁路客运电子支付 主要业务指标快速提升 —客户增长54.5% —交易额增长23.2% —交易量增长15.3% 自助银行增长22.7%
注：2011和2012年不包括子公司和海外分行数据。 21
主动退出高风险领域
持续退出高风险领域
(十亿元人民币)
产能过剩行业贷款余额持续下降
(十亿元人民币)
注：产能过剩行业包括钢铁、水泥、煤化工、平板玻璃、风电设备、 多晶硅、造船等行业。 22
理财和表外业务风险可控
保本理财产品占比大幅上升，有效控制表外业务增长
8
成本效率持续提高
有效控制经营费用
(十亿元人民币)
成本收入比持续下降
员工成本 注：不含营业税金及附加。
物业及设备支出
其他 注：成本收入比口径调整为经营费用（扣除营业税金及附加和其他业 务成本）除以经营收入（扣除其他业务成本），比较期数据按新 口径相应调整。
2012年银行理财市场年度研究报告
银行理财市场年度研究报告2012年目录1、引言 (3)2、2012年银行理财产品市场情况 (4)2.1、发行量保持高增长 (5)2.2、发行主体结构稳定城商行发行量增长迅速 (5)2.3、人民币理财产品市场地位进一步巩固 (6)2.4、非保本产品收益有保障 (8)2.5、短中期产品为首选 (9)2.6、结构性产品是市场发展方向 (10)2.7、收益率下滑明显 (10)3、理财产品收益率影响因素分析 (11)3.1、银行理财产品不存在流动性溢价 (11)3.1.1、已发行的理财产品期限集中集中的期限收益率“性价比”低 (12)3.1.2、理财产品不存在期限溢价的情况 (13)3.2、理财产品收益率存在信用溢价 (14)4、银行理财相关事件回顾 (16)4.1、政策法规 (16)4.1.1、《商业银行理财产品销售管理办法》正式实施 (16)4.1.2、银监会拟规范理财资金投资期限及对象 (17)4.1.3、银监会坚决查处规避监管和监管套利行为 (17)4.1.4、中银协发布十大自律约定 (18)4.1.5、银监会出手排查理财产品风险 (19)4.2、市场动向 (19)4.2.1、银行理财产品资金进入股市 (19)4.2.2、多家银行理财产品悄然变身同业存款 (20)4.2.3、理财产品收益内外有别 (21)4.2.4、银行理财产品钓鱼式营销惹争议 (21)4.2.5、银行理财打起养老牌 (22)4.2.6、银行理财将纳入券商自营业务投资范围 (23)5、银行理财市场展望 (23)5.1、理财产品的立法规范 (23)5.2、理财产品基金化运作 (24)5.3、理财产品证券化交易 (25)1、引言纵观整个 2012 年，银行理财市场主要面对的就是两个问题：一、监管；二、利率市场化。
不过即便如此，银行理财产品在2012年继承了 2011 年的高速发展势头，全行业呈现供需两旺的状态，并延续了爆发式的增长速度。
2012年银行年终总结范文
2012年银行年终总结范文20XX年是工商银行西三旗支行各项业务快速、健康、协调进展的一年。
我行在上级行的正确领导和支持下，按照年初总分行所确定的防范风险、规范经营、改革创新、稳中求进的指导思想和工作方针，结合我行的实际事情，坚持开拓与治理并重的原则，在全行职员的共同努力下，克服了种种困难，在经营环境异常艰难的条件下，圆满、优质地完成了今年的各项工作：1、各项存款稳步、协调、快速增长。
至2011年底，我行人民币自营存款32614万元，比年初增加11738万元，增幅为56%，完成打算的115%。
存款增幅在治理部各点中居第五位。
外币存款余额折美元518万元，比年初增加250万元，增幅为93%，完成打算的500%。
2、资产质量保持高效，延续两年实现双无。
我行至2011年底各项贷款余额已达28320万元，比年初增幅达12047%。
在资产规模大幅增长的事情下，仍然保持了资产质量的高效，至年末无一笔逾期，无一笔欠息，差不多延续两年实现双无。
在治理部按行级贷款规模、成立年份的总排名中，居38个争取双无点中的第三位。
3、国际业务进展势头良好。
在2011年外部形势因为东南亚金融风暴妨碍而异常严重的事情下，我行克服重重困难，开拓了一批规模大，效益好的客户，超额完成了上级行下达的任务。
全年完成国际业务量2500万美元，完成任务的120%4、增收节支初见成效。
治理部2011年提出了增收节支，努力实现利润最大化的要求，我行在这方面做了大量仔细而细致的工作。
在提高信贷资产收益性的并且，严把费用关。
使我行在各项业务进展比去年增长近一半的事情下，费用支出比2011年下落了23万元，费用率下落了1.11个百分点。
而且资产收益率按2011年可比口径，比较上升0.3个百分点，能够说2011年增收节支工作卓有成效。
5、全年结算和出纳业务运作良好，核算水平上了解个台阶。
经过抓服务，抓培训，抓操纵，抓考核，抓安全，圆满、优质、高效地完成了全年结算工作。
2012我国银行资产负债表
21.0%
20.4%
20.6%
19.8%
21.2%
21.6%
20.7%
20.6%
20.8%
19.7%
19.9%
20.1%
占银行业金融机构比例
28.3%
28.4%
27.9%
28.3%
28.5%
27.9%
28.5%
28.7%
28.3%
28.8%
29.0%
28.5%
注：自2012年9月起，原深圳发展银行与原平安银行合并为新平安银行，本表数据未做可比口径调整。
26.2%
23.7%
占银行业金融机构比例
8.6%
8.6%
8.7%
8.8%
9.1%
9.2%
9.3%
9.2%
9.1%
9.1%
9.1%
9.4%
总负债
89644
91077
96214
97360
101238
107584
106393
106270
106798
106779
108057
115395
比上年同期增长率
25.3%
11.7%
12.7%
11.4%
10.6%
11.0%
占银行业金融机构比例
47.0%
46.7%
47.0%
46.1%
45.6%
45.8%
45.0%
44.8%
45.1%
44.5%
44.1%
44.0%
3.股份制商业银行
单位：亿元、%
时间
2012年
项目
1月
2月
中央国债登记结算有限责任公司关于银行间债券市场金融债券发行人2012年年度报告披露情况的通报
中央国债登记结算有限责任公司关于银行间债券市场金融债券发行人2012年年度报告披露情况的通报
文章属性
•【制定机关】中央国债登记结算有限责任公司
•【公布日期】2013.05.21
•【文号】中债字[2013]41号
•【施行日期】2013.05.21
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融债券
正文
中央国债登记结算有限责任公司关于银行间债券市场金融债券发行人2012年年度报告披露情况的通报
（中债字〔2013〕41号）
银行间债券市场金融债券发行人：
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令〔2005〕第1号）、《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》（中国人民银行公告〔2009〕第6号）、《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》（中汇交发〔2009〕第254号）及其他相关政策规定，经批准在全国银行间债券市场发行并交易的金融债券发行人应于4月30日前披露上一年度年度报告。
中央国债登记结算有限责任公司于2013年4月30日完成了金融债券发行人2012年年报在中国债券信息网（）上的披露工作。
现将具体披露情况通报如下：
一、2012年度审计报告、年度报告披露情况
（一）金融债发行人审计报告、年度报告披露情况
二、2012年度经审计财务报告（EXCEL格式）提交情况
二○一三年五月二十一日。
中国银行2012年年报
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)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
2.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
3.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
581
A股
股份代號 (如已上市)
113001
可發行股份類別
(註 1)
A股
認購價
RMB3.44，可再度調整
Байду номын сангаас
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
(19/03/ 2010)
2.
股份代號 (如已上市) 可發行股份類別 (註 1) 認購價 股東特別大會通過日 期 (如適用) (日/月/年) 3.
(// )
(1) 581 (2) 無
無 無
備註(如有)：
適用於主板及創業板上市發行人
呈交者：_____楊長纓_________ _____________ 職銜：_____公司秘書______________________
(董事、秘書或其他獲正式授權的人員)
註：
1. 請註明股份類別 (如普通股、優先股或其他類別股份) 。 2. 如空位不敷應用，請附加指定的續頁。
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
4.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)
2012-2013年中国银行业发展报告内容提要
《中国银行业发展报告（2012-2013）》内容提要编制此《报告》的目的在于帮助社会各界更加全面、深入地了解中国银行业的经营情况和发展趋势。
共有16家机构参与《报告》编纂,包括国家开发银行、中国农业银行、交通银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、招商银行、兴业银行、中国民生银行、北京银行、大连银行、徽商银行、西安银行、北京农商银行、中国华融资产管理公司、东亚银行，其中，中国银行业协会行业发展研究委员会主任委员单位交通银行担任牵头行。
《报告》共计9篇、21章、4个专题、19万字,各篇分别为：经营环境篇、资产业务篇、负债业务篇、中间业务篇、发展转型篇、风险管理篇、经营业绩篇、服务改进与履行社会责任篇和专题篇。
今年《报告》总体框架与前两年基本一致，从多个方面、多个角度对中国银行业进行介绍，并紧密结合风险管理、普惠金融、利率市场化、小微金融、互联网金融等年度热点加以深入分析。
第一篇经营环境篇2012年全球经济延续2011年下行趋势，经济复苏步履蹒跚，发达国家增速低迷，新兴经济体增速普遍放缓。
2013年，“全球经济最大引擎”美国正在逐渐复原，欧盟债务危机压力渐渐释放，新兴经济体应对危机的机能不断增强，这些积极因素将有助于推动全球经济加快复苏步伐，增长预期谨慎乐观。
2013年中国经济整体开局平稳，预计全年经济仍稳健增长，增速仍将处于“较高合理区间”。
2012年，我国继续实施稳健的货币政策，并根据经济形势变化适时适度进行预调微调。
受货币政策操作变化的影响，货币和信贷增速呈前高后低的运行态势。
前三季度，货币政策适度放松，在准备金率适度下调、差别准备金动态调整机制优化实施的影响下，货币和信贷增速波动上行，随着四季度货币政策放松力度减弱，货币和信贷增速也随之高位回落。
2013年，在经济增速有小幅反弹但仍需巩固、物价重新上行但总体可控的复杂格局下，货币政策将维持稳健基调，并注重把握好力度和增强灵活性，银行业信贷投放将适度增加，息差有望趋稳。
中国工商银行股份有限公司财务分析报告(2012)
中国工商银行股份有限公司财务分析报告一．中国工商银行概况中国工商银行是中国最大的商业银行，中国四大国有商业银行之一，世界五百强企业之一，上市公司。
中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制。
中国工商银行总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心，拥有全行的法人财产权，对全行经营的效益性、安全性和流动性负责，在授权和授信管理的基础上，实行“下管一级、监控两级”的分支机构管理模式，达到稳健经营，防范风险，提高经济效益的目的。
中国工商银行经营范围包括：办理人民币存款、贷款和消费信贷，居民储蓄，各类结算，发行和代理发行有价证券，代理其他银行委托的各种业务，办理外汇存款、贷款、汇款，进出口贸易和非贸易结算，外币及外币票据兑换，外汇担保和见证，境外外汇借款，外币票据贴现，发行和代理发行外币有价证券，代办即期和远期外汇买卖，征信调查和咨询服务，办理买方信贷，国际金融组织和外国政府贷款的转贷，以及经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。
中国工商银行于1984年成立，全面承担起原由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务，担当起积聚社会财富、支援国家建设的重任。
2005年，中国工商银行完成了股份制改造，正式更名为“中国工商银行股份有限公司”（以下简称“工商银行”）；2006年，工商银行成功在上海、香港两地同步发行上市。
公开发行上市后，工商银行共有A股250,962,348,064股，H股83,056,501,962股，总股本334,018,850,026股。
工商银行在中国拥有领先的市场地位、优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力，以及卓越的品牌价值。
工商银行正以建设国际一流现代金融企业为目标，不断发展进步，以真诚的服务与专业的能力帮助全球客户管理资产、创造财富。
2009年，中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）面对复杂多变的国际国内宏观经济金融形势，积极稳妥应对，持续推进经营转型，加快业务创新，优化收益结构，严格成本控制，有效降低了全球金融危机及中国经济增长放缓对经营管理带来的负面影响，成功化危为机，获得了历史性的发展，实现了良好的盈利增长，显著提升了公司治理水平。
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(日/月/年)
9. 資本重組
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
10. 其他 (請註明)
價格：
請註明 貨幣
適用於主板及創業板上市發行人
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
份類別
1.
(// ) 股 (註 1)
2.
(// ) 股 (註 1)
3.
(// ) 股 (註 1)
總數 D. (普通股) (優先股)
(其他類別股份)
已發行股本的其他變動
發行類別
1. 供股
價格： 請註明貨幣
2. 公開招股 價格： 請註明貨幣
3. 配售
價格： 請註明貨幣
4. 紅股發行
適用於主板及創業板上市發行人
總數 A. (普通股) (優先股)
(其他類別股份)
適用於主板及創業板上市發行人
承諾發行將予上市的發行人股份的權證 本公司未授出任何該等權證
權證說明 (到期日 – 日/月/年)
1.
本月內已行
面值貨幣 上月底面值
使
本月底面值
本月內因此 本月底因此可 發行的發行 能發行的發行 人新股份數 人新股份數目
目
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
4.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
(// )
總數 B. (普通股) (優先股)
(其他類別股份)
可換股票據（即可轉換為將予上市的發行人股份）
類別及說明
發行貨幣
上月底 已發行總額
期：
(// )
(日/月/年)
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
5. 以股代息
說明：
H股
面值
法定股本
普通股數目 （請注明貨幣) （請注明貨幣)
83,622,276,395
RMB1.00
RMB83,622,276,395
無
-
無
83,622,276,395
RMB1.00
RMB83,622,276,395
(2) 股份代號 601988
上月底結存
增加／（減少）
(
)
本月底結存
說明：
A 股（上海）
面值
法定股本
普通股數目 （請注明貨幣) （請注明貨幣)
195,525,066,870
RMB1.00
RMB195,525,066,870
581
-
無
195,525,067,451
RMB1.00
RMB195,525,067,451
2. 優先股 股份代號：
上月底結存
增加／（減少）
(
)
本月底結存
3. 其他類別股份 股份代號：
上月底結存
增加／（減少）
(
)
本月底結存
本月底註冊股本總額
適用於主板及創業板上市發行人
說明：
優先股數目
面值 （請註明貨
幣)
法定股本 （請註明貨幣)
說明：
面值
其他類別股份數 （請註明貨
目
幣)
法定股本 （請註明貨幣)
RMB279,147,343,846
II. 已發行股本變動
普通股數目
(1)
(2)
H股
A股(// )源自股東特別大會通過日期：
(// )
(日/月/年)
總數 E. (普通股) (優先股)
(其他類別股份)
本月普通股增加／（減少）總額（即 A 至 E 項的總和）：
本月優先股增加／（減少）總額（即 A 至 E 項的總和）： 本月其他類別股份增加／（減少）總額（即 A 至 E 項的總和）： （此數目應相等於上文第 II 項（「已發行股本變動」）內的相關數字。）
適用於主板及創業板上市發行人
股份發行人的證券變動月報表 截至月份（日／月／年）： 致：香港交易及結算所有限公司
31/1/2013
公司名稱 呈交日期
I. 法定股本變動
1. 普通股 (1) 股份代號： 3988
上月底結存
增加／（減少）
(
)
本月底結存
中國銀行股份有限公司「本公司」 2013 年 2 月 4 日
無
適用於主板及創業板上市發行人
為發行將予上市的發行股份所訂立的任何其他協議或安排，包括期權（但不包括根據股份期權計劃發行的期
權）本公司未訂立任何發行股份的其他協議或安排
本月內 因此發行的 發行人新股份數目
本月底 因此可能發行的 發行人新股份數目
詳情，包括股東特別大會通過日期 (日/月/年)(如適用)及可發行股
股份期權計劃詳
情，包括股東特
別大會通過日期 (日/月/年) 及可發
本月內變動
行股份類別
授出
行使
註銷
失效
1.
本月內因此發行的發 本月底因此可能發行 行人新股份數目 的發行人新股份數目
(// ) 股
(註 1)
2.
(// ) 股
(註 1)
3.
(// ) 股
(註 1)
本月內因行使期權所得資金總額 (請註明貨幣)
(1) 581 (2) 無
無 無
備註(如有)：
適用於主板及創業板上市發行人
呈交者：_____楊長纓_________ _____________ 職銜：_____公司秘書______________________
(董事、秘書或其他獲正式授權的人員)
註：
1. 請註明股份類別 (如普通股、優先股或其他類別股份) 。 2. 如空位不敷應用，請附加指定的續頁。
價格： 請註明 貨幣
6. 購回股份
7. 贖回股份
8. 代價發行
價格：
請註明 貨幣
適用於主板及創業板上市發行人
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
所購回股份類別 (註 1) ________
註銷日期： (日/月/年)
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
本月內 因此發行 的發行人 新股份
數目
本月底因 此
可能發行 的發行人 新股份
數目
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
本月內已 換股款額
適用於主板及創業板上市發行人
本月底 已發行總額
本月內 因此發行的 本月底因此可能
發行人 發行的發行人新 新股份數目 股份數目
1. 本金總額人民幣 400 億
元的可轉換為 A 股的可
11,627,711,046 股
轉換公司債券
RMB
39,999,328,000
2,000
39,999,326,000
581
A股
股份代號 (如已上市)
113001
可發行股份類別
(註 1)
A股
認購價
RMB3.44，可再度調整
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
(19/03/ 2010)
2.
股份代號 (如已上市) 可發行股份類別 (註 1) 認購價 股東特別大會通過日 期 (如適用) (日/月/年) 3.
(// )
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
所贖回股份類別 (註 1) ________
贖回日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
(日/月/年)
可發行股份類別 (註 1) ________
發行及配發日期： (日/月/年)
(// )
股東特別大會通過日
期：
(// )
股份代號 (如已上市) 可發行股份類別 (註 1) 認購價 股東特別大會通過日 期 (如適用) (日/月/年) 4.
(// )
股份代號 (如已上市) 可發行股份類別 (註 1) 認購價 股東特別大會通過日 期 (如適用) (日/月/年)
(// )
總數 C. (普通股)
581
(優先股)
無
(其他類別股份)
( //
)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
2.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)
可發行股份類別
(註 1)
認購價
股東特別大會通過日
期 (如適用)
(日/月/年)
3.
(// )
( //
)
股份代號 (如已上市)