证券从业考试《金融市场基础知识》重点：金融风险管理
9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案(100 题)
9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案（100 题）一、选择题1、不属于有限售条件的股份的是()A.董事、监事、高级管理人员持有的股份B.因股权分置改革这哪是锁定的股份C.内部职工股D.境内上市外资股与境外上市外资股答案：D解析：境内上市外资股，即 B 股。
境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如 H 股。
境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份，无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。
2、国际金融监管体系的组织者包括()等。
A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织答案：D解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。
3、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法，错误的是(）。
A.普通股股东可全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理B.普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小C.优先股的股息一般来自税前利润，而债券的利息来自可分配税后利润D.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力，而除了永续债券这种特殊的配合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息答案：C解析：优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。
故 C 选项错误。
4、区域性股权市场是为其所在(）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.跨市设B.跨省级C. 市级D.省级答案：D解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案卷6
2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有()。
Ⅰ．《证券法》Ⅱ．《证券投资基金法》Ⅲ．《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》Ⅳ．《证券业从业人员资格管理办法》A. Ⅱ、ⅢB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于利率期权合约基础资产的是( )。
A. 政府债券B. 股票指数C. 欧洲美元债券D. 大面额可转让存单3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。
其中，按（）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A. 付息方式B. 债券形态C. 发行主体D. 发行方式4.(单项选择题)(每题 1.00 分)债券信用评级的评级结果须经()以上评审委员同意方为有效。
A. 1／2B. 1／3C. 3／4D. 4／55.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A. 16:00 前B. 22:00前C. 开市前D. 收市后6.(单项选择题)(每题 1.00 分)窗口指导属于（）。
A. 一般性货币政策工具B. 选择性货币政策工具C. 直接信用控制的货币政策工具D. 间接信用控制的货币政策工具7.(判断题)(每题 0.50 分) 律师事务所从事证券法律业务，可以为首次公开发行股票及上市出具法律意见。
（）8.(单项选择题)(每题 1.00 分)发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满()的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年9.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某公司拟向不特定对象发行票面总面值达一亿的股票，应由（）为其承销。
2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险
2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险2016年10月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险”,希望对考生能有帮助。
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2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。
金融风险的特征包括：(1)隐蔽性。
(2)扩散性。
(3)加速性。
(4)不确定性。
(5)可管理性。
(6)周期性。
金融风险的经济结果1.金融风险对微观经济的影响(1)可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失。
(2)影响着投资者的预期收益。
(3)增大了交易和经营管理成本。
(4)可能会降低部门生产率和资金利用率。
2.金融风险对宏观经济的影响(1)可能会引起一国经济增长、消费水平和投资水平的下降;影响着一国的国际收支。
(2)可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降，甚至引起金融市场秩序混乱，对经济产生严重破坏;对宏观经济政策的制定和实施产生重大影响。
系统风险与非系统风险1.系统风险系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。
系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。
系统风险包括：(1)宏观经济风险。
宏观经济风险指经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失。
宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。
(2)购买力风险。
购买力风险又称“通货膨胀风险”，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。
(3)利率风险。
利率风险是指由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性。
(4)汇率风险。
汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。
(5)市场风险。
市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结 (3)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结一、易混淆1银行可以买卖债券，不得买卖信托、证券、向非自用不动产投资、向非银行机构和企业投资2使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量3基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则4客户调查问卷，金融机构根据【客户分级和资产分级】匹配原则5个人投资者是证券市场最广泛的投资者6 RQFII与QFII的主要区别在于：第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；第二，RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；第三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
7 资产评估机构7个条件：（1）依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应自完成工商变更登记之日起满1年；（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；（3）不少于30名注册资产评估师，其中最近3年连续执业的不少于20人；（4）净资产不少于200万元；（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以（7）近3年评估业务收入不少于2000万元，且每年不少于500万元。
不应存在的情况：干坏事以后 3个未满3年中国资产评估协会中国证监会进行管理8资信评级机构条件：！！！A 实收资本、净资产不少于2000万，B 符合规定高管不少于3人，评级从业不少于20人，3年以上评级经验人不少于10人，注册会计师不少于3人，C 5年未受刑事处罚，3年未受行政处罚。
不存在被调查。
D 3年无不良诚信记录。
9证券金融公司：股份、60亿、货币出资；收保证金，可以证券充抵，货币保证金不低于15%；风控指标：净资本与各项风险资本准备之和不低于100%单一证券公司转融通余额，不超自己净资本50%融出证券余额不超该证券流通市值10%充抵保证金的证券余额不超该证券总市值15%风险准备金：每年税后利润10%提取10向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销11定向资产管理披露集合资产管理-说明影响12证券服务机构：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所13证券金融公司遵守以下风险控制指标规定：净资本，风险资本准备之和100%单一证券公司转融通余额不超过净资本50%融出余额不超过流通的10%冲抵余额不超过总市值15%14 IB业务：6个月各项风险控制指标符合规定标准，2个月风险监控指标持续合规，期货从业人员资格总部5名，拟开展IB业务营业部2名15净资产——咨询100万元，资产评估200万元会计事务所500万元资信2000万元，证券金融60亿16每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家17申请证券、期货咨询从业的机构：专职人员-分别5，同时1018证券交易所的非会员理事由中国证券会委派19所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金20场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券21理事会-证券交易所的决策机构22中国证券业协会1、实行【会长负责制】、会员制组织形式2、最高权力机构——会员大会；执行机构——理事会3、会员包括——法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员证券业协会会员需有2/3以上会员出席，决议需经须到会员2/3以上表决通过法定会员: 证券公司普通会员: 咨询机构、资信评级机构、私募基金子公司、另类投资子公司特别会员: 证券交易所、期货交易所、基金交易所、登记结算机构（证交所组织形式--会员制）23中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织、是非营利性的社会团体法人。
2023年3月25证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题下午考生回忆版
2023年3月25证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（下午-考生回忆版）1.【单选题】中央银行作为证券发行主体，可以发行（江南博哥）的证券是（）。
A.地方政府债券B.可转换债券C.中央银行股票D.法偿货币正确答案：D收起知识点解析参考解析：〃发行的银行“是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。
货币发行权经国家以法律形式授予，中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。
考点：第2章-第1节三、中央银行与货币政策〃发行的银行“是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。
货币发行权经国家以法律形式授予，中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。
2.【单选题】（）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易正确答案：B收起知识点解析参考解析：回购交易，是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
考点：第5章-第3节一、债券交易的概念及流程回购交易，是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
3.【单选题】在金融行生工具中，互换交易是按照（）计算。
A.实际金额B.名义金额C.本金总额D.本金差额正确答案：B收起知识点解析参考解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅速。
目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。
考点：第7章第3节-二、金融互换交易互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
金融投资职业技能等级证书理论试题库及答案
金融投资职业技能等级证书理论试题库及答案一、证券市场基础知识1. 证券市场的功能包括什么？- 提供融资功能- 提供投资功能- 优化资源配置- 促进经济发展2. 什么是股票？- 股票是公司为了筹集资金而发行给投资者的一种所有权凭证。
3. 请简要介绍证券市场的分类。
- 证券市场可分为一级市场和二级市场。
- 一级市场是指证券首次发行的市场，也称为新股发行市场。
- 二级市场是指已经发行的证券在交易所或场外进行买卖的市场。
4. 上海证券交易所和深圳证券交易所分别成立于哪一年？- 上海证券交易所成立于1990年。
- 深圳证券交易所成立于1991年。
5. 请简要介绍股票交易的基本流程。
- 股票交易的基本流程包括委托下单、交易撮合、成交确认和结算完成等环节。
- 投资者通过券商或交易所系统进行委托下单，交易所负责撮合买卖双方的委托单并进行成交确认，最后通过结算系统完成交割和结算过程。
二、金融投资风险管理1. 什么是投资风险？- 投资风险是指投资者在进行投资活动时面临的可能损失资金的风险。
2. 投资风险可分为哪些类型？- 市场风险：由于市场行情的波动导致投资品价格的波动而带来的风险。
- 信用风险：因债务人无法按时偿还债务或违约而导致投资者无法收回投资本金或利息的风险。
- 操作风险：由于投资者自身行为不当、技术故障或人为失误等原因导致的风险。
- 利率风险：由于利率变动导致债券价格的波动而带来的风险。
- 法律风险：由于法律、法规或政策的变动导致投资者权益受损的风险。
3. 请简要介绍投资组合的概念。
- 投资组合是指投资者按一定比例将资金分散投资于不同的资产类别或证券，以降低投资风险、提高收益的一种投资策略。
4. 什么是分散投资？- 分散投资是投资者将资金分散投资于不同的资产或资产类别，以降低单个投资标的带来的风险。
5. 简要介绍一下投资者风险承受能力的评估方法。
- 投资者风险承受能力的评估方法包括风险承受能力问卷、资产负债表法、收支平衡法等。
(15条)证券《金融市场基础知识》考点归纳
（15条）证券《金融市场基础知识》考点归纳考点归纳：我国金融市场的监管体制1.我国金融监管体制的演变中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。
(1)第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。
(2)第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。
1992年国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，将证券业的监管职能从人民银行分离出来，这标志着我国分业监管体系的开始。
1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。
(3)第三阶段为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，2003年4月，随着中国银行业监督委员会的成立，我国金融监管实现了货币政策与银行监管职能相分离，标志着我国“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立。
(4)第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。
(5)第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。
2017年7月第五次全国金融工作会议提出设立国务院金融稳定发展委员会，标志着此前的“机构监管”将朝着“功能监管、行为监管”方向改革。
2018年，决定组建中国银行保险监督管理委员会。
至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。
2.国务院金融稳定发展委员会的职责国务院金融稳定发展委员会的定位是“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”，负责协调中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局、发展改革委、财政部等金融、财政部门，强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，落实金融监管部门监管职责，并强化监管问责。
精选证券从业资格考试金融市场基础知识：风险管理
一、金融金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
风险管理方法分为控制法和财务法两大类，前者的目的是降低损失频率和损失程度，重点在于改变引起风险事故和扩大损失的各种条件，后者是事先做好吸纳风险成本的财务安排。
二、风险分散风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质，甚至同一国家的借债人。
多样化投资分散风险的风险管理策略前提条件是要有足够多的相互独立的投资形式。
同时，风险分散策略是有成本的。
三、风险对冲风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
风险对冲是管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效的办法。
与风险分散策略不同，风险对冲可以管理系统性风险和非系统性风险，还可以根据投资者的风险承受能力和偏好，通过对冲比率的调节将风险降低到预期水平。
利用风险对冲策略管理风险的关键问题在于对冲比率的确定，这一比率直接关系到风险管理的效果和成本。
商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。
四、风险转移风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。
一般说来，风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。
非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。
全国证券从业资格考试精准专题教学讲义：《金融基础》第八章 金融风险管理
第八章金融风险管理第一节风险基础知识点一风险的三种定义（掌握）一、风险是结果的不确定性，是一种变化二、风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失三、风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性例题：体现风险的本质和内在特性的概念有（）。
I、不确定性II、损失III、波动性IV、期望偏离A．I、II、III B．II、III、IVC．I、III、IV D．I、II、III、IV答案：D解析：考查风险的三种定义。
知识点二损失、不确定性、波动性、危险等与风险密切相关的概念（掌握）一、风险与损失（一）风险只是损失的可能性，并不等于损失（二）损失是偏事后的概念，但风险是一个明确的事前概念（三）在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了二、风险不确定性（一）理论界第一种观点风险就是一种不确定性，与不确定性没有本质的区别（二）理论界第二种观点在风险状态下，决策者知道最终呈现的可能状态，以及相应的概率，而在不确定性状态下，决策者不了解事件发生的概率结果，不确定性具有不可以量化的特征。
三、风险与波动性（一）传统风险观仅仅关注损失的可能性，是单向测度（二）波动性往往覆盖两种方向的偏离，有往好的方向波动，也有往坏的方向波动四、风险与危险（一）风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性，而危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境（二）风险是危险的结果，要管理好风险，就需要降低和消除危险例题：关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。
A．风险只是损失的可能性，并不能等于损失B．损失偏事后的概念，而风险是明确的事前概念C．损失实际产生后，风险仍然存在D．损失和风险是事物发展的两种状态答案：C解析：在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。
知识点三流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、系统性风险、声誉风险的概念与特点（熟悉）一、信用风险（一）定义信用风险通常被定义为公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》-第一章金融市场体系章节专项练习题库
证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第一章金融市场体系章节专项练习题库）[单选题] 1、常见的衍生工具包括（）。
①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。
[单选题] 2、二级市场的重要功能有（）。
①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案：C答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。
提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。
二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。
一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。
[单选题] 3、常见的间接融资方式有（）。
①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查间接融资方式。
间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）. I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案：A答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁(带答案)试卷号：39
2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】我国创业板正式启动的时间是()。
A.2011 年B.2009 年C.2012 年D.2010 年正确答案：B2.【单选题】基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。
A.国有企业B.证券公司C.人民银行D.商业银行正确答案：D我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
3.【单选题】关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()。
A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1 个交易单位B.整数委托指委托买卖证券的数量为1 个交易单位或交易单位的整数倍C.我国在买入证券时可采用零数委托D.可分为整数委托和零数委托正确答案：C4.【单选题】央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。
A.公司债券B.金融债券C.企业债D.次级债券5.【单选题】个人进行证券投资应具备的基本条件有( ) 。
Ⅰ. 符合国家有关法律的规定Ⅱ . 具备一定的经济实力Ⅲ . 具有一定的产品知识Ⅳ . 签署书面的知情同意书A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅠⅢ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：D6.【单选题】根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为( )。
A.一般合伙企业B.有限合伙企C.股份有限公司D.有限责任公司正确答案：C7.【单选题】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A.100%B.50%C.75%D.90%正确答案：A8.【单选题】下列关于股票风险性特征的说法，错误的是A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益正确答案：A9.【单选题】按照我国现行法律规定。
证券从业考试《金融市场基础知识》第一章练习及答案解析
D.①③④
6.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。 A.贸易的资本流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投资性资金流动
7.资本外逃又被称为（ ）。 A.贸易资金的流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投机性资金流动
10.伦敦证券交易所按照层次的不同可以分为（ ）。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
11.SETS 系统（证券交易电子化交易系统）的特点有（ ）。 ①指令驱动 ②报价驱动 ③不支持匿名报单 ④支持做市商报价 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
10.【答案】C 【解析】直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、 民间借贷等。
11.【答案】A 【解析】股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索 取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.【答案】A 【解析】股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但 如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
Ⅱ.可以转让 Ⅳ.保证收益
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张 期往往会选择（ ）方式进行融资。 A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.民间借贷
14.下列属于货币市场的有（ ）。 Ⅰ.股票市场 Ⅲ.商业票据市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
证券从业资格考试《金融市场基础知识》1200题(含历年真题)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》过关必做1200题（含历年真题）目录第一章金融市场体系第一节金融市场概述第二节全球金融市场第二章中国的金融体系与多层次资本市场第一节中国的金融体系第二节中国的多层次资本市场第三章证券市场主体第一节证券发行人第二节证券投资者第三节证券中介机构第四节自律性组织第五节证券市场监管机构第四章股票第一节股票概述第二节股票发行第三节股票交易第四节股票估值第五章债券第一节债券概述第二节债券的发行第三节债券交易第四节债券估值第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的运作与市场参与主体第三节基金的募集、申购、赎回与交易第四节基金的估值、费用与利润分配第五节证券投资基金的监管与信息披露第六节非公开募集证券投资基金第七章金融衍生工具第一节金融衍生工具概述第二节金融远期、期货与互换第三节金融期权与期权类金融衍生产品第四节其他衍生工具简介第八章金融风险管理第一节风险概述第二节风险管理本书是2021年证券业从业人员资格考试《金融市场基础知识》科目的过关必做习题集（含历年真题），本书遵循最新考试大纲的章目编排，共分为8章，并根据大纲要求及相关法律法规精选了约1200道习题，其中包括部分近年机考真题。
所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于设计常考难点习题，并对所有习题进行了详细的分析和解答。
资料下载地址：/Ebook/958191.html来源：【弘博学习网】或关注公众号【hbky96】获取更多学习资料。
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1通过证券市场进行的融资属于（）。
[2019年5月真题]A．间接融资B．直接融资C．股权融资D．债权融资【答案】B查看答案【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
证券市场融资属于典型的直接融资。
2下列关于金融市场分类错误的是（）。
[2019年3月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。
2024年全国证券从业资格考试044《金融市场基础知识》题库二十四
2024年全国证券从业资格考试044《金融市场基础知识》题库二十四一、选择题(共50题，每题1分，共50分。
以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1.下列说法错误的是（）。
A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济2.远期利率协议的参考利率应为经（）授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。
A.中国人民银行B.国家开发银行C.交通银行D.建设银行3.对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿.伪造.篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处（）的罚款。
A.2万元以上8万元以下B.3万元以上8万元以下C.2万元以上10万元以下D.3万元以上10万元以下4.公司债券网下发行一般不超过（）个交易日。
A.3B.5C.10D.155.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同.方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是（）。
A.盈亏恰好抵消B.盈大于亏C.盈小于亏D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析6.关于股票价值的说法错误的是（）。
A.股票的票面价值又被称为“面值”B.如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”C.股票账面价值并不等于股票的市场价格D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值7.在中小企业板块上市的股票，连续（）个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于（）万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A.90150B.120150C.90300D.1203008.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
金融市场基础知识第八章-金融风险管理
第三节 市场风险管理
考点1 市场风险的定义和不同的市场风险类型
1.市场风险的定义 市场风险是指市场价格变化导致损失的风险。 2.市场风险类型 市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险商品价格风险金融行生品价格风险、利率风险、汇率风险 等类别。
考点2 市场风险衡量中的敏感性分析、波动性分析
最早的风险计量方法是名义值法。敏感性方法是测量市场因子每一个单位的不利变化可能引起 的投资组合的损失。波动性方法是以收益标准差作为风险量度。这两种方法都是利用统计学原 现对历史数据进行分析，对风险的度量有指导意义。 波动性分析的方法主要有波动率和方差、VaR。
4.战略风险 战略风险是指金融机构在追求短期商业目标和长期发展目标的系统化管理过程中，不适 当的未来发展规划和战略决策可能威胁商业机构未来发展的潜在风险。金融机构在重大 决策和业务创新、国际化发展中要重视战略风险管理，战略风险的发生可能引发银行重 大损失甚至倒闭。 5.系统性风险 系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。通常，系统性风险主要由国家政治 和经济的重大变革以及不可预知的自然灾害等因素引发，是指全局性的、影响整个金融 市场的风险。系统性风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统性风险包括宏 观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
考点3 风险管理的环节
一般来说，风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和超限顿处理三个环节。
考点4 资本的定义和功能
1.资本的定义 资本是指金融机构从事经营活动必须注入的资金，可以用来吸收金融机构的经营亏损，缓冲意外损
失，保护金融机构的正常经营，为金融机构的注册、组织营业以及存款进入前的经营提供启动资金等。 资本是风险的最终承担者，因而也是风险管理最根本的动力来源。 2.资本的功能 资本的功能主要体现在: (1)为金融机构提供融资。 (2)吸收和消化损失。资本的本质特征是可以自由支配,是承担风险和吸收损失的第一资金来源。因此， 资本金又被称为保护债权人免遭风险损失的缓冲器。 (3)限制业务过度扩张和承担风险，增强金融系统的稳定性。(4)维持市场信心。
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2024年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。
A.甲以自有资金全资设立乙B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保【答案】 B2、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）A.D0B.1/D0C.r/D0D.1/r【答案】 D3、中国证券行业自律组织不包括（）。
A.证券期货交易所B.中国证监会C.债券登记结算公司D.中国证券业协会【答案】 B4、（2019年真题）货币政策的信用传导机制包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构兔收费用【答案】 C6、基金信息披露义务人按照法律法规披露基金信息，要保证所披露信息的（）。
A.①③B.②③C.①②④D.①②③④【答案】 A7、下列属于记账式国债承销程序的是（）。
A.I、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、IV【答案】 A8、金融期货交易与普通远期交易的区别有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9、下列关于我国基金资产估值的说法错误的是（）。
A.我国基金资产估值的责任人是基金托管人B.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务C.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度D.基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务【答案】 A10、（2019年真题）债券票面利率又称为（）。
《金融市场基础知识》第6章
【要点详解】 一、风险与金融风险 1．概念 风险，即损失的不确定性。这种不确定性包 括损失发生与否不确定、发生的时间不确定、损 失的程度不确定等三层含义。不确定性是指无法 确定未来将发生什么。风险影响人们的福利，是 一种“事关紧要”的不确定性。每一个存在风险 的场合都具有不确定性，不存在风险的场合中也 可能存在不确定性，因此不确定性是风险的必要 非充分条件。
金融风险是指在资金融通时，由于存在各种 不确定因素，资金经营者的实际收益与预期收益 之间往往会发生某些偏差，金融活动参与者有出 现盈利或亏损的机会或可能。
2．特征 一般地，风险的特征主要有： （1）普遍性，风险每时每刻都存在的，并 且广泛存在于人类社会和自然界； （2）客观性，风险不以人的意志为转移， 是超越人的主观意志的客观存在； （3）必然性，风险的发生是无法避免的； （4）偶然性，不确定性是风险的基本特 征，因而风险发生的时间、程度、后果都是偶然 的，导致风险发生的风险因素也是偶然的；
证券业从业人员一般从业资格考试辅导系列
《金融市场基础知识》
第六章 金融风险管理 主讲老师：郑宏韬
第一节 风险概述 【大纲要求】 掌握风险的概念与特征；熟悉风险的来源、 作用机制和影响因素；掌握金融风险的分类；熟 悉系统风险与非系统风险的概念；熟悉宏观经济 风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场 风险的概念与特点；熟悉信用风险、财务风险、 经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特 点。
五、宏观经济风险、购买力风险、利率风 险、汇率风险、市场风险的概念与特点
1．宏观经济风险 宏观经济风险是指宏观经济行为或物价水平 波动导致企业利润发生损失的可能性。宏观经济 风险具有累积性、隐藏性和潜在性。 （1）累积性 宏观经济风险的累积性，是指宏观经济风险会随 着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积 到一定程度的时候就会引发经济危机。
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证券从业考试《金融市场基础知识》重点：金融风
险管理
金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：
1.金融风险的度量。
金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。
金融风险的度量包括风险分析和风险评估。
(1)风险分析。
风险分析包括分析各种风险暴露;分析各种资产和负债受到金融风险影响的程度;分析金融风险的成因和特征。
(2)风险评估。
风险评估包括预测和衡量金融风险的大小;确定各种金融风险的相对重要性;明确需要处理的缓急程度，以此对未来可能发生的风险状态、影响因素的变化趋势作出分析和判断。
2.风险管理对策的选择和实施方案的设计。
风险管理的方法一般分为控制法和财务分析法。
(1)控制法。
是指在损失发生之前，运用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度。
(2)财务分析法。
是指在风险事件发生后已经造成损失时，运用财务工具，对损失的后果给予及时的补偿，促使其尽快地恢复。
3.金融风险管理方案的实施和评价。
金融风险管理方案的实施和评价是指不断通过各种信息反馈检查风险管理决策及其实施情况，并视情形不断地进行调整和修正，以此更加接近风险管理的目标。
4.风险报告。
风险报告是指金融企业定期通过其管理信息系统将风险报告给其董事会、高级管理层、股东和监管部门的程序。
5.风险管理的评估。
风险管理的评估是指对风险度量、选择风险管理。