风险管理制度(经典版)
风险管理规章制度范本
风险管理规章制度范本一、背景和目的风险管理是现代企业管理的核心要素之一，它的目的是为了确保组织能够及时识别、评估和应对各种风险。
为了有效地管理风险并维护组织的稳定发展，制定和实施风险管理规章制度是非常重要的一步。
本文旨在提供一个风险管理规章制度范本，供企业根据自身需求进行调整和修改。
二、风险管理的定义和原则风险管理是指通过识别、评估和应对潜在威胁或机会的过程，以降低或控制可能的负面影响，并提高组织目标的实现概率。
以下是风险管理的基本原则：1. 风险管理应该被视为企业的一项核心管理职责，并纳入组织的决策过程。
2. 风险管理应该在企业各级别和各部门间得到充分的沟通和合作。
3. 风险管理应该定期进行评估和监测，以及根据需要进行调整和改进。
4. 风险管理的方法和工具应该得到适当的培训和支持，以确保正确和有效地实施。
三、风险管理的组织结构和职责为了确保风险管理的有效实施，需要设立专门的组织结构和明确的职责分工。
以下是一个可能的组织结构示例：1. 风险管理委员会：由高级管理人员和关键利益相关者组成，负责制定和监督风险管理策略、政策和流程。
2. 风险管理部门：负责协助委员会执行其职责，并负责监测、分析和报告风险情况。
3. 部门级风险管理责任人：各部门内指定的风险管理联系人，负责协调和推动风险管理工作，并与风险管理部门合作。
4. 项目级风险管理责任人：项目经理在项目实施过程中负责监测和管理项目风险，并报告给相关职能部门。
四、风险管理流程风险管理流程包括以下几个关键步骤：1. 风险识别：通过识别潜在的内部和外部风险因素，包括项目风险、财务风险、法律风险等，形成风险清单。
2. 风险评估：对每个风险进行定性和定量评估，包括风险的概率、影响和优先级等指标，以确定其重要性和紧急性。
3. 风险应对：根据风险的重要性和紧急性，制定相应的风险应对策略和措施，包括风险避免、风险转移、风险减少和风险接受等。
4. 风险监测：建立监测和报告机制，定期监测风险的变化和演化，并及时向相关方报告风险情况。
安全风险管理制度范文（3篇）
安全风险管理制度范文一、引言本公司高度重视安全风险管理工作，为了确保员工的生命安全和财产安全，提高公司运营的安全性和可持续发展能力，特制定本安全风险管理制度。
本制度旨在明确安全风险管理的目标、原则、流程和职责，确保全公司员工具备安全风险管理意识，并采取相应的措施应对各类潜在风险。
二、目标和原则1. 目标本制度的目标是确保公司各项业务活动不受安全风险的干扰，保障员工和公司财产的安全，最大程度地减少安全风险对公司的影响。
2. 原则(1) 安全第一原则：公司员工的生命安全和身体健康是最重要的，任何时候都不能以牺牲安全为代价；(2) 预防为主原则：通过加强安全防范和风险管控，预防事故和损失的发生；(3) 全员参与原则：安全风险管理是全体员工的责任，每个人都应积极参与，共同营造安全的工作环境；(4) 全周期管理原则：从规划、设计、实施到运营、维护的全过程中，全方位管理安全风险；(5) 持续改进原则：不断总结经验，改进安全风险管理制度和措施，提高安全风险管理水平。
三、安全风险管理流程1. 风险识别与评估(1) 建立风险识别与评估机制，明确相关责任人和流程；(2) 定期组织风险识别与评估活动，对公司各项业务活动进行全面的风险分析；(3) 根据风险的可能性和影响程度，确定风险等级，并制定相应的应对措施。
2. 风险控制与管理(1) 制定和完善各类风险应对方案，明确应对措施、责任人和时间节点；(2) 加强对风险控制措施的执行情况进行监督和检查，确保措施的有效性；(3) 定期组织安全培训和演练活动，提高员工应对突发事件和事故的应急能力；(4) 建立风险隐患排查和整改制度，及时消除可能导致事故和损失的隐患。
3. 事故应急处理(1) 设立事故应急响应机构和应急指挥中心，明确相关人员的职责和权限；(2) 制定和完善事故应急预案，明确应急处置流程和责任人；(3) 进行应急演练，提高员工应对事故的应急处置能力；(4) 对事故进行彻底的调查和分析，总结经验教训，改进应急预案和措施。
风险管理制度范本
风险管理制度范本第一节总则为了规范和优化企业风险管理工作，保障企业持续经营发展，提高企业风险管理水平，制定本制度。
第二节风险管理的基本原则1. 风险管理工作应当坚持科学性、灵活性、透明性的原则，坚持风险识别、评估、控制和监测的全过程管理。
2. 风险管理工作应当遵循实事求是、公平公正、公开透明的原则，确保风险管理工作得到员工的广泛参与和支持。
3. 风险管理工作应当遵循安全第一、预防为主的原则，注重对企业生产经营活动中存在的各类风险进行科学评估、合理控制。
第三节风险管理的基本内容1. 风险识别（1）公司各级管理人员应当认真学习风险管理知识，加强风险识别能力，提高对各类风险的认识和了解。
（2）各部门应当定期组织风险识别活动，对本部门生产经营活动中可能存在的各类风险进行深入细致的排查和调查。
（3）设立专门的风险管理部门，负责公司整体风险管理工作，并向公司董事会和高管团队汇报风险识别情况。
2. 风险评估（1）公司风险管理部门应当编制风险评估方案，根据公司实际情况对各类风险进行科学分类、综合评估。
（2）对于可能引发特大事故的风险，应当开展专项评估，建立风险预警机制，及时发现风险隐患，采取有效措施消除或降低风险。
3. 风险控制（1）对于已经识别和评估出的风险，应当根据风险性质和程度制定相应的风险控制方案，并严格执行。
（2）公司各级管理人员应当落实风险控制责任，对下属人员进行风险防范意识教育，加强风险防控力度。
（3）加大对企业关键环节和员工存在的违规行为的监督和管理，控制风险发生的可能性。
4. 风险监测（1）公司风险管理部门应当建立健全的风险监测体系，定期开展风险监测工作，对企业生产经营活动中存在的各类风险进行及时跟踪。
（2）公司各部门应当主动配合风险管理部门的风险监测工作，及时向风险管理部门提供有关信息。
5. 风险应对（1）公司风险管理部门应当建立风险应对预案，对于可能引发特大事故的风险加强预案制定和演练。
（2）对于已经发生的风险事件，应当及时采取应对措施，最大限度地减少损失。
安全风险管控制度范本(5篇)
安全风险管控制度范本安全风险管理是现代企业管理的重要组成部分，对于保障企业的正常运营和员工的生命财产安全具有重要的意义。
为了更好地控制和管理安全风险，制定并落实一套科学完善的安全风险管控制度是必不可少的。
下面是一份____字的安全风险管控制度范本，供参考：安全风险管控制度范本（2）一、总则1.1 本制度的目的是为了确保公司的人员、资产和信息安全，规范安全风险管理和控制工作，并提高企业的风险管理能力。
1.2 适用范围：本制度适用于公司的全体员工、访客以及与公司有业务往来的合作伙伴。
1.3 安全风险管理原则：依法合规、科学规范、全员参与、持续改进。
二、安全风险管理体系2.1 安全风险评估：定期对公司的各项业务和活动进行安全风险评估，识别潜在的风险，确定风险等级。
2.2 安全风险控制：根据风险评估结果，制定相应的控制措施，采取有效的控制手段降低风险。
2.3 安全风险监控：建立健全的安全风险监控机制，定期检查和评估风险的实施情况，发现和解决潜在的问题。
2.4 安全风险应急救援：建立完善的应急救援机制，制定相应的应急预案和演练计划，及时处置突发事件，最大限度减少损失。
三、安全管理责任3.1 公司领导层负责制定安全风险管理方针和目标，并确保其有效实施。
3.2 安全风险管理部门负责组织安全风险评估、控制和监控工作，及时报告风险情况和整改进展。
3.3 各部门负责自身领域的安全风险管理工作，配合安全风险管理部门的工作，确保风险得到有效控制。
3.4 全体员工要积极参与安全风险管理工作，自觉遵守相关制度和规定，发现风险隐患及时上报并配合整改。
四、安全风险评估与控制4.1 安全风险评估方法：采用定性和定量相结合的方法，综合考虑风险的概率、影响程度和可控程度，确定风险等级。
4.2 安全风险控制措施：根据风险等级制定相应的控制措施，包括但不限于技术措施、管理措施和物理措施。
4.3 风险控制实施：各部门按照控制措施要求，落实具体的风险控制工作，确保措施的有效实施。
风险管理制度范本
风险管理制度范本第一章总则第一条为了加强风险管理，保障公司资产安全，促进公司可持续发展，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及分公司、控股公司风险管理的整个过程。
其他参股公司可在适用情况下参照执行。
第三条风险管理应遵循全面性、重要性、持续性、制衡性、适应性及成本效益原则。
第四条公司按照影响程度，采用定性与定量相结合的方法，将风险分为重大风险、重要风险和一般风险。
第五条对于将来发生几率几乎为零，或者在可预见的半年或更长的一段时间内不会发生的风险，不属于本制度管理的范畴。
第六条风险承受度根据公司战略、战略目标，结合效益与风险确定。
重大风险的风险承受度由董事长确定，重要风险的风险承受度由总经理确定，一般风险的风险承受度由各职能部门或单位负责人确定。
第二章风险识别与评估第七条风险识别是风险管理的基础，应涵盖公司所有业务、部门和人员。
公司应定期进行风险识别，及时发现潜在风险。
第八条风险评估是对 identified risk 的分析和评价。
公司应采用合适的方法和工具，对风险进行量化或定性评估，确定风险的程度和可能性。
第九条公司应建立风险数据库，对各类风险进行分类、归档和维护。
风险数据库应包括风险名称、风险描述、风险程度、风险可能性、风险影响、风险应对措施等信息。
第三章风险应对与控制第十条风险应对措施包括风险规避、风险减少、风险转移和风险接受。
公司应根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。
第十一条风险控制是确保公司风险在可承受范围内的重要环节。
公司应制定相应的内部控制措施，对风险进行有效控制。
第四章风险监测与报告第十二条风险监测是及时发现风险变化，确保风险控制措施有效实施的重要手段。
公司应建立风险监测机制，对风险进行定期检查和评估。
第十三条风险报告是风险管理的信息沟通工具。
公司应建立完善的风险报告体系，确保风险信息能够及时、准确、全面地传递给相关决策者。
第五章风险管理组织与责任第十四条公司应设立风险管理组织，负责公司风险管理的整体工作。
安全风险管理工作制度范本（三篇）
安全风险管理工作制度范本第一章总则第一条为了加强公司安全风险管理工作，预防和控制安全风险，保障员工人身安全和财产安全，制定本《安全风险管理工作制度》。
第二条公司安全风险管理工作包括安全风险评估、安全风险控制、事件应急处理等方面的工作。
第三条安全风险管理工作适用于公司全体员工及与公司合作的外部单位。
第四条公司全体员工都有安全风险管理的责任，应积极参与和配合相关安全工作。
第五条安全风险管理工作必须遵循法律法规和相关制度的要求，严禁违反相关规定。
第六条公司将定期对安全风险管理工作进行评估和反馈，不断完善和提升安全风险管理水平。
第二章安全风险评估第七条公司将定期开展安全风险评估工作，及时发现和分析潜在的安全风险。
第八条安全风险评估工作应选取合适的方法和工具，全面系统地评估可能产生的安全风险并予以分类和等级划分。
第九条安全风险评估工作应重点评估以下方面：物理安全、网络安全、环境安全等。
第十条完成安全风险评估工作的部门或人员，应编制评估报告，并将报告提交公司安全管理部门。
第三章安全风险控制第十一条公司应根据安全风险评估结果，制定相应的控制措施和预防措施，以降低安全风险的发生概率和危害程度。
第十二条各部门应根据自身特点和工作需求，制定相应的安全操作规程和安全操作流程。
第十三条公司应定期组织安全演练和紧急预案演练，提高员工应急响应能力和自救自护意识。
第十四条公司应购买适当的保险，以便在发生安全风险事件时及时获得赔偿和救助。
第四章安全事件应急处理第十五条发生安全风险事件时，各部门应立即启动相关的应急预案，迅速组织救援和处理工作。
第十六条安全事件应急处理包括但不限于：报警、疏散、急救和事故调查等环节。
第十七条公司应设立安全事件处理小组，负责组织、协调和指导安全事件应急处理工作。
第十八条安全事件应急处理工作完成后，应进行事故调查和分析，总结教训，避免类似事件再次发生。
第五章安全培训与教育第十九条公司应针对不同岗位和层级的员工，制定相应的安全培训和教育计划，提高员工的安全意识和安全技能。
风险管理制度(经典版)
风险管理制度第一章总则第一条为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况,制定本制度.第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；(二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠;(三)确保法律法规的遵循；(四）提高公司经营的效益及效率;(五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。
第四条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为:战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一）战略风险:没有制定或制定的战略决策不正确,影响战略目标实现的负面因素。
（二)经营风险：经营决策的不当,妨碍或影响经营目标实现的因素.(三）财务风险:包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则的规定组织会计核算和编制财务会计报告,没有按规定披露相关信息,导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险。
以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
(四）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定以及深圳证券交易所(以下简称“深交所”)有关文件的规定,影响合规性目标实现的因素.第五条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。
第六条按照风险的影响程度,风险可分为一般风险和重要风险。
第七条本制度适用于公司及公司控股子公司。
第二章风险管理及职责分工第八条公司各部门为风险管理第一道防线；审计部和董事会下设的审计委员会为风险管理第二道防线；董事会及股东大会为风险管理第三道防线。
安全风险分级管控管理制度范本（4篇）
安全风险分级管控管理制度范本第一章总则第一条为了加强本单位的安全风险管理工作，保障人员和资产的安全，确保生产经营的正常运行，制定本制度。
第二条本制度适用于本单位内所有工作场所和人员。
第三条安全风险分级管控管理制度应当根据风险大小、对象特征确定安全风险分级，制定相应的管控措施，做到科学、合理、全面。
第四条安全风险分级管控管理制度的核心任务是：识别和评估安全风险，制定防范和控制策略，建立和完善安全风险管理体系。
第五条安全风险分级管控管理制度应当与法律法规和标准相适应，做到合法、规范、科学。
第二章安全风险分级原则第六条安全风险分级原则包括风险防范原则、风险控制原则和风险应急原则。
第七条风险防范原则是指在工作场所内部和外部采取必要的技术、管理和人为措施，预防和减少风险的发生。
第八条风险控制原则是指在风险发生后，通过事故预防、事故控制和事故应急等措施，尽量减少风险带来的损失和影响。
第九条风险应急原则是指在风险发生后，及时采取紧急处理措施，减少事故扩大和影响，最大限度地保护人员和财产的安全。
第十条安全风险分级原则应当根据实际情况灵活运用，根据风险等级严格执行，确保风险的及时识别和合理处理。
第三章安全风险分级管理程序第十一条安全风险分级管理程序应当包括安全风险识别、安全风险评估、管控策略制定和风险管理体系建立四个基本环节。
第十二条安全风险识别是指明确本单位所面临的各类安全风险，并进行初步分类。
1. 安全风险识别应当通过权威资料、调查、观察和专家咨询等方式进行，确保准确、全面。
2. 安全风险识别应当包括外部环境因素、内部管理因素和人为因素三个方面。
第十三条安全风险评估是指对已经识别的安全风险进行细化评估和定级，确定风险等级。
1. 安全风险评估应当针对每一类已识别的安全风险进行，确保科学、准确。
2. 安全风险评估应当考虑风险影响范围、风险可能性和风险严重程度等因素。
第十四条管控策略制定是指根据安全风险等级，确定相应的管控措施。
风险管理制度
风险管理制度•相关推荐风险管理制度（通用10篇）在我们平凡的日常里，我们可以接触到制度的地方越来越多，制度是指一定的规格或法令礼俗。
拟定制度需要注意哪些问题呢？下面是小编为大家整理的风险管理制度，仅供参考，大家一起来看看吧。
风险管理制度篇1第一章总则根据公司的经营发展战略和薪酬策略，为有效发挥薪酬在人才吸引、保留和激励管理中的重要作用，为各级员工提供明确、充足的发展空间，在企业与员工双方和谐双赢的基础上实现公司的可持续发展，特制订本制度。
1.适用范围本制度适用于公司全体员工。
2.薪酬管理原则（1）战略性原则：薪酬管理模式体现公司的战略导向和企业文化价值取向，并与公司现阶段经营管理状况相适应。
（2）内部公平性原则：充分考虑公司薪酬管理数据的前提下，基于科学的职位评估得出准确、客观的职位价值，作为公司薪酬体系优化的基础，保证公司职位薪酬标准内部差距的合理性与公平性。
（3）市场化原则：在充分掌握区域、行业市场薪酬状况的前提下，以公司员工当前总现金收入回归后的市场定位为依据，按照区域、行业市场有竞争力的薪酬水平进行调整。
（4）绩效导向原则：将公司每年经营目标落实到全体员工，将员工的绩效奖金与公司年度绩效和个人考核成绩相挂钩，强化各级员工的业绩意识、全局意识和协同意识，实现风险、贡献与个人收益的对等。
（5）素质优异倾斜原则：公司每一职位级别对应相应薪资，各级员工的薪酬水平均倾向于公司任职时间长、经验丰富、专业素质优异、业绩高的员工，以强化各级员工为公司长期服务，并主动、持续提升个人能力素质和工作绩效的职业动机。
第二章职位管理1.公司职位级别设置公司建立并不断完善以岗位价值为基础的职位管理体系。
职位管理体现岗位导向，职位管理和职位评估遵循职级架构统一、集中管理与定期维护相结合的原则。
2.职位设置公司根据每一个项目设置为：管理人员、项目人员、营销人员和内勤人员三大类。
管理人员包括：总经理、副总经理、总经理助理，运营总监项目人员：基金经理，项目助理营销人员具体包括有：营销总监（初级、高级）、团队主管（初级、高级）、客户经理（初级、中级、高级）等岗位；内勤人员具体包括有：人事岗、行政岗、培训讲师以及前台等。
公司安全风险分级管控管理制度范文（三篇）
公司安全风险分级管控管理制度范文第一章总则第一条为了规范公司内部安全风险分级管控管理，保障公司的人员、财产和信息安全，提高公司整体安全风险防范和应急处理能力，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司全体员工，公司领导层应以身作则，提倡并执行本管理制度。
第三条公司安全风险分级管控管理包括安全风险分级、风险管控措施制定、安全意识培养等内容。
第四条公司安全风险分级管控管理应遵循“依法管理、科学决策、综合施策、分级管控”的原则。
第二章安全风险分级第五条公司对安全风险根据危害性与概率进行分级，分为高、中、低三级。
第六条高风险：指可能导致严重人员伤亡、严重资产损失、严重商业机密泄露等重大损失的风险。
第七条中风险：指可能导致轻微人员伤亡、轻微资产损失、商业机密泄露等损失的风险。
第八条低风险：指可能导致轻微人员伤亡、轻微资产损失、商业机密泄露等损失的风险。
第三章风险管控措施制定第九条公司对安全风险进行全面评估后，针对不同风险级别制定相应的风险管控措施。
第十条高风险：应制定详细的应急预案，提高安全防范措施，加强监控和巡查频率，定期组织安全演练等。
第十一条中风险：应加强巡查和监控频率，建立完善的应急处理流程，定期进行风险评估和演练。
第十二条低风险：应加强巡查和监控频率，建立完善的应急处理流程，定期进行风险评估和演练。
第十三条公司应设立安全风险管控责任部门，负责制定和实施相应的风险管控措施，并不断优化完善。
第四章安全意识培养第十四条公司应加强对员工的安全意识培养，提高员工对安全风险的认识和应对能力。
第十五条公司应定期组织安全培训和教育活动，加强员工的安全知识和技能培训。
第十六条公司应建立健全的安全报告与反馈机制，鼓励员工积极上报安全隐患和问题。
第十七条公司应制定奖惩制度，对于能有效预防和解决安全问题的员工给予奖励，对于安全问题处理不当的员工进行相应的惩罚。
第五章公司安全风险分级管控管理制度的执行第十八条公司领导层应明确安全风险分级管控管理的重要性，投入足够的资源和精力进行管理。
风险管理制度正规范本(通用版)
风险管理制度1. 简介风险管理制度是一种组织机构或企业为了预防、识别、评估和处理风险而制定的一系列规章制度和流程。
风险管理制度的目标是确保组织在面对各种风险时能够及时做出正确的决策，并采取适当的措施来降低风险的发生概率及其可能对组织造成的损失。
2. 风险管理制度的必要性风险管理制度的制定对于任何组织都是非常必要的。
是几个理由：2.1. 预防潜在风险的发生通过制定风险管理制度，组织能够事先识别和评估各种潜在风险，并制定相应的预防措施。
这些预防措施可以帮助组织减少潜在风险的发生，降低损失程度。
2.2. 提高组织的决策能力风险管理制度可以为组织提供一套完整的决策流程和决策准则，帮助组织在面临风险时做出明智的决策。
通过风险评估和管理，组织能够更加准确地判断风险的严重性，从而制定出相应的风险处理方案。
2.3. 提高组织的整体管理水平风险管理制度要求组织对内部的各个环节进行全面的管理，包括人员管理、财务管理、项目管理等。
通过风险管理制度的实施，组织能够加强对各个环节的监控和控制，提高整体管理水平。
3. 风险管理制度的基本要素风险管理制度通常包括几个基本要素：3.1. 风险管理组织结构风险管理组织结构是指组织内部专门负责风险管理的相关部门或人员。
这些部门或人员负责制定风险管理策略、风险评估和监控，并提出风险处理建议。
3.2. 风险评估方法和工具风险评估是风险管理过程中的关键环节，它用于确定风险的严重性和概率。
风险评估方法包括定性评估和定量评估两种。
在风险评估过程中，通常需要使用一些风险评估工具，如风险矩阵、故障树分析等。
3.3. 风险处理策略和措施风险处理策略和措施是指组织在面临风险时采取的具体行动。
根据风险的不同性质和严重程度，组织可以选择不同的风险处理策略，包括风险规避、风险转移、风险降低和风险接受等。
3.4. 风险监控和报告机制风险监控和报告机制是指对组织内部风险的监控和报告流程。
组织需要制定相应的监控指标，并定期对风险进行监控和评估。
风险管理制度范本
风险管理制度范本一、背景介绍本制度旨在规范和指导企业的风险管理工作，确保企业在运营过程中能够有效地识别、评估、控制和监管各类风险，以保证企业的稳健发展。
二、风险管理目标1. 提高风险管理意识：通过培训和宣传，增强员工对风险管理的重要性和必要性的认识。
2. 建立风险管理体系：建立完善的风险管理制度和流程，确保风险管理工作能够得到有效实施。
3. 识别和评估风险：对企业可能面临的各类风险进行全面的识别和评估，确定其影响程度和概率。
4. 控制和减轻风险：采取必要的风险控制措施，减轻风险的影响，防范风险发生。
5. 监管和追踪风险：建立有效的风险监管机制，及时跟踪和管理已经发生的风险。
三、风险管理流程1. 风险识别阶段：- 收集和分析内部和外部风险信息。
- 识别可能对企业产生重大影响的风险。
- 针对每个风险进行详细的描述和评估。
2. 风险评估阶段：- 确定每个风险的影响程度和概率。
- 评估风险的紧急性和优先级。
- 制定应对风险的具体策略和措施。
3. 风险控制阶段：- 采取必要的控制措施，减轻风险的影响。
- 监测和调整控制措施的实施效果。
- 及时采取应对措施，防止风险的扩大和蔓延。
4. 风险监管阶段：- 建立风险监管机制，定期检查和评估风险管理工作的实施情况。
- 及时调整风险管理策略，确保风险管理的有效性和适应性。
- 提供风险报告和分析结果，向决策者提供决策依据。
四、风险管理的责任分工1. 高层管理人员：负责确定风险管理的政策和目标，提供必要的资源和支持，监督风险管理工作的实施情况。
2. 风险管理部门：负责建立和完善风险管理制度和流程，组织和协调风险管理工作，提供必要的培训和指导。
3. 各部门和岗位责任人：负责识别、评估和控制所属领域的风险，并按照流程和要求履行相关的风险管理职责。
五、风险管理制度的执行与监督1. 风险管理制度的执行：各相关部门和岗位要按照制度和流程要求，认真履行风险管理职责，确保制度的有效执行。
风险管理制度经典版
风险管理制度经典版风险管理制度是现代企业管理中非常重要的一环，它主要是为了规范企业的管理行为，提高企业的安全性和可靠性，促进企业的稳定发展。
下面是一个经典的风险管理制度。
一、风险管理的目标和原则（一）目标风险管理的目标是减少风险，提高企业的安全性和可靠性，为企业未来的发展打下坚实的基础。
具体体现在以下三点：1、确保员工的生命安全和身体健康。
2、保护公司的财产和知识产权，防止遭受损失。
3、提高公司的业务连续性和可靠性，防止业务中断。
（二）原则1、依法依规，遵循管理制度。
2、科学规划，综合分析，确定重点。
3、有所为有所不为，有所为有所为。
4、风险管理是全员参与的事业，注重人文关怀。
二、风险管理的主要流程（一）风险识别风险识别是风险管理的第一步，通过对企业全面了解和综合分析，找出企业可能存在的风险，从而制订出适当的风险管理策略。
风险识别的具体方法如下：1、调查研究。
通过企业历史和现状情况的了解，了解企业面临的主要风险。
2、群体讨论。
邀请管理层、相关工作人员对企业主要风险进行讨论，提出建议措施。
3、实地调查。
对企业进行实地调查，寻找薄弱环节和潜在风险，为后续风险防范提供依据。
（二）风险评估风险评估是对发现的各种风险进行评估和分析，确定风险对企业的危害程度及可能产生的损失，从而制订出相应的防范措施。
（三）风险控制风险控制是针对发现的风险，制定具体的预防措施，采取有效的控制措施，防止风险发生或减少风险的危害。
风险控制的具体措施如下：1、加强管理，制定规章制度。
2、科学配备设备，采取必要的安全防护措施。
3、维护设备，保证正常运行。
4、提高员工的安全意识，加强培训。
（四）应急响应应急响应是在风险发生时进行紧急处理，及时采取措施，减少损失和危害。
应急响应的具体措施如下：1、组建应急工作小组，明确工作职责分工。
2、制定应急预案，进行演练。
3、灾后处置，恢复生产、生活。
三、风险管理的关键要素（一）建立和完善风险管理制度建立和完善风险管理制度不能为空缺，制定科学合理的规章制度，建立起科学合理的协作机制，以便及时地发现排除风险。
风险管理制度(5篇)
风险管理制度1目的为加强公司风险管理，预防事故发生，实现安全技术、安全管理的标准化和科学化，制定本制度。
2适用范围适用于生产装置、设备、设施、贮存、运输的风险评价与控制，适用于作业现场、生产经营活动的正常和非正常情况，包括新改扩建项目的规划、设计和建设、投产、运行、拆除各阶段的风险评价、风险控制、风险信息更新以及重大危险源的管理。
3职责3.1总经理或总经理委派副总经理组织建立重大危险源控制系统(本单位目前无重大危险源)。
3.2总经理直接负责风险评价领导工作，组织制定风险评价程序和指导书，明确风险评价的目的、范围。
副总经理协助风险评价工作，成立评价组织，进行风险评价，确定风险等级，主持年终全公司的风险评审工作。
3.3综合办是风险评价的归口管理部门，负责审查各部门确定的风险评价准则，负责公司重大风险分析记录的审查与控制效果验收，建立、更新重大危险源档案，定期进行风险信息更新。
____公司各级管理人员应负责组织、参与风险评价工作，提供相关资料，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制。
4控制程序4.1风险的分级管理____公司的风险根据《公司风险评价准则》进行评价分级。
4.1.2各部门负责对所辖范围内所有直接作业、操作岗位、关键装置与重点部位进行风险评价。
4.1.3作业风险：巨大风险作业由所在部门负责人初审签字，经综合办复检签字后，报公司领导终审批准；重大风险作业由所在部门负责人初审签字后，报综合办终审批准；中等风险、可接受风险和可忽略风险作业由所在部门负责人终审批准。
4.1.4岗位(装置、部位等)风险：巨大风险和重大风险所在岗位(装置、部位等)由所在部门作为重点部位和关键装置按照本公司《关键装置和重点部位安全管理制度》进行管理；中等风险、可接受风险和可忽略风险所在的岗位(装置、部位等)应由所在部门采取隔离、防护、制定操作规程等措施降低风险。
4.1.5风险评价、分析的范围及职责a.项目规划，设计前应由有资质的机构做安全预评价；b.项目的建设应由综合办进行风险分析并做好风险控制记录；c.项目投产运行后，常规和非常规活动(丢弃、废弃、拆除、处置与开停车等)风险，应由各部门进行分析并做好风险控制记录。
风险管理规定(经典版)
风险管理规定(经典版)风险管理规定（经典版）1. 引言本文档旨在确立组织对风险管理的实施原则和措施。
风险管理是为了识别、评估和控制组织可能面临的各种风险，以确保组织的可持续发展和顺利运营。
本规定适用于所有部门和员工。
2. 风险识别2.1 确定风险来源组织应对可能的风险来源进行全面的分析和识别，包括但不限于市场风险、技术风险、操作风险和法律风险等。
2.2 风险评估组织应对已识别的风险进行评估，评估风险可能造成的影响程度和概率，以便为风险处理和控制提供依据。
3. 风险处理3.1 风险规避在评估风险后，组织应采取措施避免潜在的高风险活动，以降低风险发生的可能性。
3.2 风险转移对于无法避免的风险，组织可以通过购买保险等方式将其转移到外部。
3.3 风险减轻组织应采取措施减轻已经发生的风险所带来的影响。
例如，制定紧急应对计划、备份重要数据等。
4. 风险监控与反馈4.1 监控风险组织应建立风险监控机制，及时了解风险状况并进行跟踪，以便及时采取相应的风险处理措施。
4.2 风险反馈各部门应定期向风险管理部门报告风险情况，并提供相关的风险处理意见和建议。
5. 风险培训与意识提升5.1 风险培训组织应对员工进行风险意识和管理培训，提升员工对风险的认知和应对能力。
5.2 意识提升组织应推广风险管理意识，鼓励员工积极参与风险管理工作，共同维护组织的安全和稳定。
6. 风险管理评估6.1 定期评估组织应定期评估风险管理措施的有效性和适用性，及时修订和完善风险管理规定。
6.2 风险意识调查定期进行风险意识调查，了解员工对风险管理的知识水平和满意度，为风险管理改进提供参考。
7. 附则7.1 解释权本规定的解释权归公司法务部门所有，并可以根据实际情况进行修订解释。
7.2 生效日期本规定自发布之日起生效。
以上为风险管理规定（经典版）的内容，对于在组织中进行风险管理的操作具有指导意义，各部门和员工应遵守并执行本规定。
注意：以上只是一个示例的模板，具体内容需要根据实际情况进行修改和补充。
(完整版)风险管理制度
(完整版)风险管理制度风险管理制度一、概述风险管理制度是指为了有效识别、评估和控制风险所建立的一套规章制度和工作流程。
本文档旨在提供一个完整的风险管理制度，以帮助组织更好地预测和应对风险，从而保护组织的利益和资产。
二、风险管理流程1. 识别风险a. 定义风险识别的范围和目标。
b. 收集和整理相关信息，包括内部和外部因素的风险。
c. 分析和评估可能的风险，并确定其潜在影响。
2. 评估风险a. 确定风险的程度和优先级。
b. 制定评估风险的标准和方法。
c. 进行定期的评估和监测，以确保风险的准确性和更新。
3. 控制风险a. 制定风险管理措施和策略。
b. 确定责任和角色，确保风险管理的有效执行。
c. 监督和审查风险管理措施的有效性，及时进行调整和改进。
4. 应对风险a. 制定应急预案和恢复措施，以应对已经发生的风险。
b. 建立紧急通讯渠道和相关的培训计划，以确保团队的快速响应。
三、风险管理的责任和角色1. 高层管理者a. 提供风险管理的战略方向和支持。
b. 确定风险管理的优先级和目标。
2. 部门经理和团队负责人a. 负责制定和执行风险管理计划。
b. 确保团队了解和遵守风险管理制度。
c. 及时报告和跟进风险事件和变化。
3. 员工a. 参与风险管理培训，了解组织的风险管理政策和规定。
b. 及时报告风险事件和问题，积极参与风险识别和评估。
四、培训和沟通1. 进行风险管理培训，提高员工对风险管理的认识和理解。
2. 建立有效的沟通渠道，及时传达风险管理的信息和更新。
五、监督和改进1. 建立监督机制，定期审查风险管理的执行和效果。
2. 根据实际情况进行调整和改进风险管理制度。
六、法律合规性在制定和执行风险管理制度的过程中，应充分考虑相关法律和合规要求，确保风险管理的合法性和可靠性。
七、总结本文档提供了一个完整的风险管理制度，旨在帮助组织预测、评估和控制风险，以保护组织的利益和资产。
通过建立风险识别、评估、控制和应对的流程，明确了各级管理者和员工的责任和角色，提高了组织对风险管理的有效性和可持续性。
公司风险管理制度范本
公司风险管理制度范本第一章总则第一条为了加强公司风险管理，保障公司稳健经营，实现公司可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属子公司的风险管理工作。
第三条公司风险管理遵循全面性、重要性、合理性、适应性和成本效益原则。
第二章风险管理组织与职责第四条公司设立风险管理委员会，负责制定和审议公司风险管理策略、政策及制度，监督风险管理的实施，评估风险管理的效果。
第五条公司总经理负责组织实施风险管理政策，确保风险管理制度的执行，对公司风险管理全面负责。
第六条公司各职能部门、分支机构、子公司负责人分别负责本部门、分支机构、子公司的风险管理工作，确保风险管理的实施。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立风险识别和评估机制，及时识别和评估经营活动中可能出现的风险。
第八条公司应采用定性和定量相结合的方法，对风险进行分类，分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险等。
第九条对于未来发生几率几乎为零，或者在可预见的半年或更长一段时间内不会发生的风险，不属于本制度管理范畴。
第十条公司应根据风险的严重程度和可能性，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险分担和风险承受。
第四章风险控制与应对第十一条公司应建立健全内部控制体系，通过不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制等手段，防范和化解风险。
第十二条公司应制定重大风险应急预案，明确应急处理流程和责任人，确保在发生重大风险时能够及时应对。
第十三条公司应建立信息披露制度，确保风险信息的真实、准确、完整和及时披露。
第五章监督与评价第十四条公司应定期对风险管理工作进行监督和评价，确保风险管理政策的有效执行，及时发现和纠正存在的问题。
第十五条公司应每年至少一次对风险管理效果进行评估，并根据评估结果调整和完善风险管理制度。
第六章附则第十六条本制度由公司董事会负责解释。
第十七条本制度自董事会审议通过之日起实施。
风险管理制度(经典版)(2023范文免修改)
风险管理制度(经典版)1. 引言风险管理制度是企业内部对潜在风险进行全面管理和控制的一系列规定和措施的总称。
在现代企业管理中，风险管理制度被越来越多地重视和采用，以帮助企业降低风险、保障资产安全、增加经营的可持续性。
2. 风险管理制度的基本原则2.1 全员参与风险管理应成为组织内全员共同参与的事项，每个员工都要对风险感知和风险防范有充分的认识和责任意识。
全员参与有助于发现和解决风险问题，形成上下贯通的风险管理体系。
2.2 分级管理风险管理应按照层级进行管理，由高层领导制定整体战略和规划，制定风险政策和目标。
中层管理人员负责风险管理的执行和监督，下层员工积极参与和贡献风险管理的具体措施。
分级管理有利于制度的有效实施和执行。
2.3 风险评估与控制风险管理制度应包括风险评估和控制的要求。
通过对各种风险的评估，可以确定其潜在影响和可能性，从而采取相应的控制措施进行防范和减轻风险。
2.4 完善的监督与反馈机制风险管理制度应设立相应的监督机构或岗位，负责监督风险管理的执行情况，并对整个制度进行评估和优化。
同时还需建立反馈机制，及时获取风险信息和反馈意见，以便及时采取措施调整制度。
3. 风险管理制度的主要内容3.1 风险管理目标和策略3.1.1 风险管理目标风险管理目标是明确企业风险管理的整体要求和目标，以指导风险管理措施的制定和实施。
包括对风险的认识、定量化目标的设定、风险意识的树立等方面。
3.1.2 风险管理策略风险管理策略是指制定明确的风险管理方法和路径，帮助企业识别、定量化、评估和控制风险。
包括风险管理的原则、方法、技术和工具的选择和应用。
3.2 风险管理组织和职责3.2.1 风险管理组织机构风险管理组织机构是指明确风险管理的部门和职责分工，建立相应的风险管理岗位和机构。
不同规模的企业可以根据实际情况调整组织形式，但都要保证风险管理职能的独立性和权威性。
3.2.2 风险管理职责风险管理职责是指明确各级组织和个人在风险管理中的具体职责和权力。
风险管理制度十篇
风险管理制度十篇风险管理制度篇1(1)保证金制度保证金分为结算准备金和交易保证金。
交易保证金标准在期货合约中规定。
期货合约交易过程中，出现下列情况之一的，交易所可以根据市场风险调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：①出现连续同方向涨跌停板;②遇国家法定长假;③交易所认为市场风险明显增大;④交易所认为必要的其他情况。
调整期货合④约交易保证金标准的，交易所应在当日结算时对该合约的所有持仓按新的交易保证金标准进行结算。
保证金不足的，应当在下一个交易日开市前追加到位。
(2)价格限制制度价格限制制度分为熔断制度与涨跌停板制度。
每日熔断与涨跌停板幅度由交易所设定，交易所可以根据市场情况调整期货合约的熔断与涨跌停板幅度。
股指期货合约的熔断幅度为上一交易日结算价的正负6%，涨跌停板幅度为上一交易日结算价的正负10%，最后交易日不设价格限制。
每日开盘后，股指期货合约申报价触及熔断价格且持续一分钟，该合约启动熔断机制。
①启动熔断机制后的连续十分钟内，该合约买卖申报在熔断价格区间内继续撮合成交。
十分钟后，熔断机制终止，涨跌停板价格生效。
②熔断机制启动后不足十分钟，市场暂停交易的，熔断机制终止，重启交易后，涨跌停板价格生效。
③收市前三十分钟内，不启动熔断机制。
熔断机制已经启动的，继续执行至熔断期结束。
④每日只启动一次熔断机制。
(3)限仓制度限仓是指交易所规定会员或投资者可以持有的，按单边计算的某一合约持仓的最大数额。
同一投资者在不同会员处开仓交易，其在某一合约的持仓合计，不得超出一个投资者的持仓限额。
会员和投资者的股指期货合约持仓限额具体规定如下：①对投资者单个合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为20xx手。
②某一合约总持仓量(单边)超过10万手的，结算会员该合约持仓总量(单边)不得超过该合约总持仓量的25%。
③获准套期保值额度的会员或投资者持仓，不受此限。
会员和投资者超过持仓限额的，不得同方向开仓交易。
(4)大户报告制度投资者的持仓量达到交易所规定的持仓报告标准的，投资者应通过受托会员向交易所报告。
业务风险管理制度(经典版)
业务风险管理制度(经典版)引言业务风险管理制度是指一个机构为识别、评估和监控可能影响其目标实现的风险而采取的一系列措施。
本制度的主要目的是通过风险的量化评估和管理来保证机构的可持续发展。
风险管理框架本制度采用经典的风险管理框架：风险识别、风险评估、风险控制和风险监控。
每个阶段的具体内容如下：风险识别风险识别是指对机构内外可能对目标实现造成不利影响的因素进行辨识和记录。
在识别阶段，应该记录下每个风险的名称、产生原因以及可能造成的影响。
风险评估风险评估是指定量评估每个已识别的风险的概率和影响程度，计算出其风险值。
在进行评估时，应该考虑到每个风险需要承担的损失以及可能采取的对策。
风险控制风险控制是指制定和实施一系列措施来减少风险发生的概率和影响，包括风险避免、降低、转移和接受。
在制定控制策略时，应该考虑到其成本和收益。
风险监控风险监控是指对在控制阶段实施的策略和措施的有效性进行监测和评估，及时调整措施，确保其持续有效。
在监控时，应该记录下每个风险的状态和所采取的措施。
风险管理流程本制度的风险管理流程如下图所示：风险管理责任各个部门和岗位都应对本制度的实施负有责任。
特别是，应该设立风险管理岗位或部门，对风险进行持续监控和评估，并及时报告风险情况和采取的措施。
免责声明本制度并不保证完全排除所有可能的风险，也不能保证在所有情况下都奏效。
机构应依据实际情况，制定和实施适合自身的风险管理措施。
结论通过风险管理制度的建立和实施，可以有效降低风险的发生概率及其对机构的影响，并提高机构的可持续发展能力。
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风险管理制度第一章总则第一条为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:(一)将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内;(二)实现公司内外部信息沟通的真实、可靠;(三)确保法律法规的遵循;(四)提高公司经营的效益及效率;(五)确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。
第四条按照公司目标的不同对风险进行分类,公司风险分为:战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一)战略风险:没有制定或制定的战略决策不正确,影响战略目标实现的负面因素。
(二)经营风险:经营决策的不当,妨碍或影响经营目标实现的因素。
(三)财务风险:包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1、财务报告失真风险。
没有完全按照相关会计准则的规定组织会计核算和编制财务会计报告,没有按规定披露相关信息,导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。
2、资产安全受到威胁风险。
没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3、舞弊风险。
以故意的行为获得不公平或非正当的收益。
(四)法律风险:没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定以及深圳证券交易所(以下简称“深交所”)有关文件的规定,影响合规性目标实现的因素。
第五条按风险能否为公司带来盈利机会,风险可分为纯粹风险和机会风险。
第六条按照风险的影响程度,风险可分为一般风险和重要风险。
第七条本制度适用于公司及公司控股子公司。
第二章风险管理及职责分工第八条公司各部门为风险管理第一道防线;审计部和董事会下设的审计委员会为风险管理第二道防线;董事会及股东大会为风险管理第三道防线。
第九条公司各部门在风险、控制管理方面的主要职责:(一)公司各部门按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案,根据业务分工,配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险,确定风险反应方案。
(二)根据识别的风险和确定的风险反应方案,按照公司确定的控制设计方法和描述工具,设计并记录相关控制,根据风险管理的要求,修改完善控制设计。
包括:建立控制管理制度,按照规定的方法和工具描述业务流程,编制风险控制文档和程序文件等。
(三)组织控制制度的实施,监督控制制度的实施情况,发现、收集、分析控制缺陷,提出控制缺陷改进意见并予以实施。
对于重大缺陷和实质性漏洞,除向部门分管领导汇报情况外,还应向公司董事会反馈情况,以便公司监控内部控制体系的运行情况。
(四)配合审计部等部门对控制失效造成重大损失或不良影响的事件进行调查、处理。
第十条控股子公司的风险管理和职责分工的设置,分别参照上述第八条、第九条的规定制定。
第三章风险管理初始信息的收集第十一条广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息,包括历史数据和未来预测,应把收集初始信息的职责分工落实到各部门及控股子公司。
第十二条在战略风险方面,广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例,并收集与公司相关的宏观经济政策、技术环境、市场需求、竞争状况等方面的重要信息,重点关注公司发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略,以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据。
第十三条在财务风险方面,广泛收集国内外公司财务风险失控导致危机的案例,收集与公司获利能力、资产营运能力、偿债能力、发展能力指标的重要信息,重点关注成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。
第十四条在经营风险方面,广泛收集国内外公司忽视市场风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例,收集与公司产品结构、市场需求、竞争对手、主要客户和供应商等方面的重要信息,对现有业务流程和信息系统操作运行情况的进行监管、运行评价及3持续改进,分析公司风险管理的现状和能力。
第十五条在法律风险方面,广泛收集国内外公司忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致公司蒙受损失的案例,收集与公司法律环境、员工道德、重大协议合同、重大法律纠纷案件等方面的信息。
第十六条公司对收集的初始信息应进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合,以便进行风险评估。
第四章风险评估第十七条公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行。
第十八条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。
(一)公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程(从战略制定和实施到公司日常活动)中的风险为特征的公司共有的信念和态度。
公司实行稳健的风险管理理念,对于高风险投资项目采取谨慎介入的态度。
(二)风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。
一般来讲,公司可将风险接受程度分为三类:“高”、“中”或“低”。
公司从定性角度考虑风险接受程度,整体上讲,公司把风险接受程度确定为“低”类,即公司在经营管理过程中,采取谨慎的风险管理态度,可以接受较低程度的风险发生。
公司的风险接受程度选择也与公司的风险管理理念保持一致。
第十九条目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。
公司必须首先制定目标,在此之后,才能识别和评估影响目标实现的风险并且采取必要的行动对这些风险实施控制。
公司目标包括战略目标、经营目标、合规性目标和财务报告目标四个方面。
目标确定必须符合国家的法律法规和行业发展规划,符合公司战略发展计划,符合深交所和监管机构的规定。
第二十条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或侵蚀现有价值的因素。
公司可以采取问卷调查、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈法等识别风险。
公司应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,以便确定相应的风险承受度。
(一)公司识别内部风险,应当关注下列因素:1、董事、监事、经理及其他高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人4力资源因素。
2、组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。
3、研究开发、技术投入、信息技术运用等自主创新因素。
4、财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。
5、营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素。
6、其他有关内部风险因素。
(二)公司识别外部风险,应当关注下列因素:1、经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。
2、法律法规、监管要求等法律因素。
3、安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。
4、技术进步、工艺改进等科学技术因素。
5、自然灾害、环境状况等自然环境因素。
6、其他有关外部风险因素。
第二十一条风险分析主要从风险发生的可能性和对公司目标的影响程度两个角度,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。
风险分析方法一般采用定性和定量方法组合而成。
在风险分析不适宜采取定量分析的情况下,或者用于定量分析所需要的足够可信的数据无法获得,或者获取成本很高时,公司通常使用定性分析法。
公司对风险进行分析,确认哪些风险应当引起重视、哪些风险予以一般关注,对于需要重视的风险,再进一步划分,分别确认为“重要风险”与“一般风险”,从而为风险对策奠定基础。
风险的重要程度的判断主要根据风险发生的可能性和影响程度来确定:(一)如果风险发生的可能性属于“极小可能发生”的,该风险就可不被关注;(二)如果风险发生的可能性高于或等于“可能发生”,且风险的影响程度小,就将该类风险确定为一般风险;(三)如果风险发生的可能性等于或高于“风险可能发生”,且风险的影响程度大,就将该类风险确定为重要风险。
公司进行风险分析,应当充分吸收专业人员,组成风险分析团队,按照严格规范的程序开展工作,以确保风险分析结果的准确性。
第二十二条风险对策。
公司应该根据风险分析的结果,结合风险发生的原因以及承受度,权衡分险与收益,选择风险应对方案:规避风险、接受风险、减少风险或分担风险。
(一)规避风险:指公司对超出风险承受度的风险,通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的对策。
如停止向一个新的地理区域市场扩大业务,或者出售公司的一个分支。
(二)减少风险:指公司在权衡成本效益之后,准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失,将风险控制在风险承受度之内的对策。
(三)分担风险:指公司准备借助他人力量,采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施,将风险控制在风险承受度之内的对策。
(四)接受风险:指公司对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益之后,不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
公司在确定具体的风险应对方案时,应考虑以下因素:1、风险应对方案对风险可能性和风险程度的影响,风险应对方案是否与公司的风险容忍度一致;2、对方案的成本与收益比较;3、对方案中可能的机遇与相关的风险进行比较;4、充分考虑多种风险应对方案的组合;5、合理分析、准确掌握董事、经理及其他高级管理人员、关键岗位员工的风险偏好,采取适当的控制措施,避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失;6、结合不同发展阶段和业务拓展情况,持续收集与风险变化相关的信息,进行风险识别和风险分析,及时调整风险应对策略。
第五章风险管理解决方案第二十三条公司根据风险应对策略,针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。
方案一般应包括风险解决的具体目标,所需的组织领导,所涉及的管理及业务流程,所需的条件、手段等资源,风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具。
第二十四条根据经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则,公司制定风险解决的内控方案,针对重大风险所涉及的各管理及业务流程,制定涵盖各个环节的全流程控制措施;对其他风险所涉及的业务流程,要把关键环节作为控制点,采取相应的控制措施。
第二十五条公司制定合理、有效的内控措施,包括以下内容:(一)建立内控岗位授权制度。
对内控所涉及的各岗位明确规定授权的对象、条件、6范围和额度等,任何组织和个人不得超越授权作出风险性决定;(二)建立内控报告制度。
明确规定报告人与接受报告人,报告的时间、内容、频率、传递路线、负责处理报告的部门和人员等;(三)建立内控批准制度。
对内控所涉及的重要事项,明确规定批准的程序、条件、范围和额度、必备文件以及有权批准的部门和人员及其相应责任;(四)建立内控责任制度。
按照权利、义务和责任相统一的原则,明确规定各有关部门和业务单位、岗位、人员应负的责任和奖惩制度;(五)建立内控审计检查制度。