XX银行柜台远程授权业务操作规程
农村信用社远程集中授权业务操作规程
仿真端：是指营业网点申请柜员在办理综合业务使用的仿真程序，使用该设备关联至“YCSQ”系统，发起授权申请。
（一）远程集中授权系统管理员
该用户由市（地）联社“YCSQ”系统管理员使用，系统管理员主要应用以下功能：
十、柜面通现金通存
（一）审核要素
⑴仿真画面；
⑵凭证（账号、凭证号）；
⑶存取款凭条背面；
⑷客户及代理人有效身份证件；
⑸联网核查；
⑹现场图片。
（二）授权条件
1、现金金额在5万元（含）以上，20万元（含）以下由远程授权员进行授权；
2、现金金额在20万元（不含）以上由现场与远程授权员进行双授权（需现场授权员复点）。
⑸客户及代理人有效身份证件；
⑹联网核查；
⑺现场图片。
（二）授权条件
1、转账金额在5万元（含）以上，300万元（不含）以下由远程授权员进行授权；
2、转账金额在300万元（含）以上由远程授权员与远程授权中心主任进行双授权。
七、活期存单销户
（一）审核要素
⑴仿真画面；
⑵活期存单（正面、背面）；
⑶客户及代理人有效身份证件；
⑸联网核查；
⑹现场图片。
（二）授权条件
1、现金金额在5万元（含）以上，20万元（含）以下由远程授权员进行授权；
2、现金金额在20万元（不含）以上由现场与远程授权员进行双授权（需现场授权员复点）。
（一）审核要素
⑴仿真画面；
⑵存取款凭条背面；
⑶凭证（账号、凭证号）；
⑷客户及代理人有效身份证件；
⑸联网核查；
图1.1
授权服务器统一部署在市（地）联社，网点和授权中心分别使用安装有申请模块和授权模块的智能终端，申请柜员通过申请端向授权中心提起授权申请，通过授权服务器的策略分析，调度柜员申请并自动分配到授权中心的授权人员，最后授权中心人员审核办理接收到的授权业务。
银行远程授权管理办法
xx县农村信用联社股份有限公司远程集中授权管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范远程集中授权管理，提高远程集中授权的质量与效率，有效防范操作风险，按照省联社《xx省农村信用社远程集中授权管理暂行办法》（xx联办发号），特制定本办法。
第二条本办法所称远程集中授权，是指运用数字影像、计算机网络等各项技术，将交易要素信息、凭证影像信息、环境影像信息异地传输至授权中心进行授权，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
远程集中授权包括现场操作界面回放审核、凭证环境影像审核、审核通过授权等环节。
第三条本办法适用于xx县辖内农村信用社所有办理集中授权业务的网点、部门。
第二章授权原则与要求第四条远程集中授权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。
第五条实施远程集中授权管理，应遵循以下原则：（一）集中统一原则。
远程集中授权是以各个业务系统为基础，对授权审查中的合规性、完整性和准确性检查集中到授权中心处理，建立以联社远程集中授权中心为主、现场审核为辅的授权新体系。
统一授权处理标准，控制操作风险。
（二）控制风险原则。
联社通过建立专业化、标准化、流程化的授权管理模式，确保业务经办人员、现场审核人员和远程集中授权人员严格按照规章制度要求办理各项业务，提高业务处理的独立性和客观性。
（三）提高效率原则。
联社财务会计部通过加强业务培训，规范网点柜员操作行为，提升影像资料扫描质量，缩短授权时间；强化授权人员工作职责，加大考核力度，使授权工作更加规范化，考核精细化，努力提高授权效率和质量。
（四）服务客户原则。
xx联社通过远程集中授权系统实现前台服务与后台授权的无缝对接，通过服务效率的提高，为客户提供方便、快捷、优质的服务。
第六条远程集中授权应按照“先审后授”原则，实现风险事前控制的管理要求。
对需经审批后授权的业务，应经有权人审批同意后，提交远程集中授权；对涉及真实性授权的业务，应由现场审核人员现场审核后提交远程集中授权。
柜面系统操作规程(3篇)
第1篇一、总则为确保柜面业务的正常、高效运行，保障客户利益和银行资产安全，特制定本柜面系统操作规程。
本规程适用于所有柜面工作人员，所有柜面业务操作均需严格按照本规程执行。
二、操作前准备1. 柜面工作人员在上班前，应检查柜面系统设备运行状态，确保系统正常、网络畅通。
2. 棜查个人登录密码，确保密码正确无误。
3. 验证操作权限，确保符合操作要求。
三、柜面系统操作流程1. 登录系统（1）使用个人用户名和密码登录柜面系统。
（2）登录成功后，核对操作权限，确保符合操作要求。
2. 业务办理（1）根据客户需求，选择相应业务模块。
（2）按照业务流程，输入客户信息、交易金额等数据。
（3）核对数据无误后，进行业务办理。
3. 审核与确认（1）业务办理完成后，系统自动进行审核。
（2）审核通过后，柜面工作人员需再次确认业务信息无误。
（3）确认无误后，提交业务。
4. 交易查询与打印（1）根据客户需求，查询交易记录。
（2）查询结果无误后，可打印相关凭证。
5. 退出系统（1）完成业务操作后，点击退出系统。
（2）确保所有操作已保存，避免数据丢失。
四、操作注意事项1. 严格遵循操作规程，不得擅自修改系统设置。
2. 不得泄露客户信息，保护客户隐私。
3. 遇到系统故障，及时上报上级部门，不得擅自处理。
4. 遵守国家法律法规，执行银行内部规章制度。
五、监督与考核1. 银行定期对柜面系统操作进行监督和检查，确保操作规范。
2. 对违反操作规程的行为，进行严肃处理。
3. 将柜面系统操作纳入绩效考核，激励员工规范操作。
六、附则本规程自发布之日起实施，如遇国家法律法规、银行内部规章制度调整，按新规定执行。
第2篇第一章总则第一条为确保柜面业务的正常运行，保障客户资金安全，提高工作效率，特制定本操作规程。
第二条本规程适用于我行所有柜面业务操作人员，包括柜员、主管、会计、出纳等。
第三条柜面操作人员应严格遵守国家法律法规、金融行业规章制度和本行各项业务操作规程，确保业务操作规范、准确、高效。
银行远程集中授权管理办法(1)
银行远程集中授权管理办法第一章总则第一条为规范远程集中授权业务操作，加强授权中心运行管理，根据《银行临柜基本业务管理办法》等相关业务管理规定，制定本办法。
第二条远程集中授权是指柜员通过远程集中授权系统，将临柜授权业务的交易画面、业务凭证和客户证件等实物的电子影像资料同步传输至授权中心，由授权员远程审核并完成授权的一种操作模式。
第三条远程集中授权的目标是，建立科学规范的授权业务处理方式和流程，促进临柜业务处理的集约化、规范化和标准化，增强事中风险防范能力，提高业务处理效率与服务质量。
第四条本办法适用于应用银行远程集中授权系统的各级管理行及营业机构。
第二章基本规定第五条授权中心是指集中处理临柜授权业务、监督规范授权业务操作的专职机构。
授权员是指在授权中心远程受理临柜授权业务的专职人员，在AB1S系统中设置为三级主管，在BoEing系统中设置为三级用户。
第六条远程集中授权是对临柜授权业务处理方式的改进和优化，不改变临柜授权管理的基本要求，授权中心与营业机构在业务处理上仍严格遵循各业务部门的相关规章制度。
第七条总行统一规定必须采用远程集中授权的交易，各分行不得更改。
总行未规定的交易及分行自主研发交易由一级分行自行确定授权方式，应依据本行实际将此类交易尽量纳入远程集中授权。
第八条总行统一制定远程集中授权交易需审核电子影像资料的基础内容；一级分行在此基础上牵头相关业务部门共同细化，并制定授权审核要点。
第九条远程集中授权的电子影像资料按照《银行运营档案管理规定》的相关要求进行管理。
第三章人员管理第十条远程集中授权业务涉及人员包括授权中心的负责人、运营主管、授权员和营业机构的运营主管、柜员。
第十一条授权中心负责人主要职责如下：负责授权中心的全面管理，制定中心工作计划；组织实施中心人员培训和绩效考核，监督中心运行情况；定期向运营管理部汇报中心工作开展情况，遇到重大问题及时报告。
第十二条授权中心运营主管主要职责如下：协助中心负责人组织远程集中授权工作开展，落实中心各项管理制度；安排劳动组合；监督核查中心授权效率与质量；处理营业机构反馈的业务疑难，做好中心与营业机构的沟通协调。
XX银行集中授权业务操作指南
XX银行集中授权业务操作指南1. 介绍本文档旨在指导XX银行员工如何正确进行集中授权业务操作，遵循合规和风险控制的原则。
2. 操作流程2.1 鉴权在进行集中授权业务操作之前，务必进行鉴权，核实客户身份信息和授权权限。
鉴权流程如下：1. 客户向柜台工作人员提供身份证明文件。
2. 工作人员核对客户身份信息，并在系统中进行记录和确认。
3. 鉴权通过后，方可进行后续操作。
2.2 授权账户设置集中授权业务操作涉及授权账户的设置，具体步骤如下：1. 登录授权系统，选择相应的授权账户管理功能。
2. 输入客户授权账户信息，包括账户类型、账号、持有人等。
3. 确认账户信息无误后，保存设置并进行备案。
2.3 授信额度管理在集中授权业务操作中，需要对授信额度进行管理，以确保风险控制和商业合规。
以下是授信额度管理的步骤：1. 在授权系统中选择授信额度管理功能。
2. 输入客户授权账户和相应的授信额度。
3. 检查授信额度设置是否符合公司政策和合规要求，并进行保存和备案。
2.4 交易授权集中授权业务操作的核心是进行交易授权。
以下是交易授权的步骤：1. 客户提出具体交易需求，并向柜台工作人员提供相关证明文件。
2. 工作人员核对交易需求和授权账户信息，确保符合授权权限。
3. 在授权系统中输入交易信息，包括收款方、金额、用途等。
4. 核对交易信息无误后，确认交易，并保存交易授权记录。
3. 风险控制在进行集中授权业务操作时，务必严格遵守风险控制原则，保障业务的稳健和合规。
以下是风险控制的要点：- 鉴权环节要求工作人员严格核实客户身份信息，避免错误操作和欺诈风险。
- 授权账户设置要求工作人员仔细核对账户信息，避免账户设置错误和权限泄露。
- 授信额度管理要遵循公司政策和合规要求，确保授信额度不超过风险容忍度。
- 交易授权时要审核交易信息，防止非法交易和资金风险。
4. 操作指引本文档提供了XX银行集中授权业务操作的基本流程和注意事项，员工在操作过程中应遵循相关步骤，确保合规和风险控制。
农商行远程集中授权操作规程模版
农商行远程集中授权操作规程1、目的本规程规定了农商行远程集中授权的操作流程和控制要点，旨在规范农商行范围内各营业网点及授权中心的操作流程，防范和控制风险，实现业务处理的标准化。
2、范围本规程适用于农商行辖内执行远程集中授权的各营业网点及授权中心，涉及柜面全部授权业务。
3、定义、术语远程授权：指借助网络和影像传输技术，将需远程授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
申请柜员：指在农商行各营业网点办理柜面业务的柜员。
所使用的操作系统定义为远程授权系统“申请端”；授权员：指利用授权系统对申请柜员所提交业务进行授权的远程授权中心人员。
所使用的操作系统定义为远程授权系统“授权端”。
4、岗位职责与权限4.1柜员A（一级柜员）1)负责远程授权系统申请端操作；2)负责审核受理业务的真实性、合规性和业务凭证的完整性；3)负责本柜组业务印章的保管和使用；4)负责对本柜员电子尾箱的管理；5)负责登记相关手工登记簿；6)负责对本柜员实物尾箱内重要空白凭证及当日会计凭单的管理和使用；7)其他应当履行的职责。
4.2远程授权员A（四级柜员）1)负责柜面日常业务的远程授权，对业务合规性、业务依据完整性以及要素录入的准确性进行审核；2)负责对业务经办人员传输的凭证要素以及相关资料的文义性进行审核，对影像资料要素与交易信息的一致性进行审核；3)负责对审核通过的业务及时进行授权；拒绝为不合规或凭证不完整的业务进行授权，并提出明确、合理的拒绝理由；4)确保当班期间授权终端处于签到状态，短时间离开时锁定屏幕，离岗时退出终端；5)其他应当履行的职责。
4.3远程授权员B（四级柜员）1)负责柜面日常业务的二次授权，对业务合规性、业务依据完整性以及要素录入的准确性进行审核；2)负责对业务经办人员传输的凭证要素以及相关资料的文义性进行审核，对影像资料要素与交易信息的一致性进行审核；3)负责对审核通过的业务及时进行授权；拒绝为不合规或凭证不完整的业务进行授权，并提出明确、合理的拒绝理由；4)确保当班期间授权终端处于签到状态，短时间离开时锁定屏幕，离岗时退出终端；5)其他应当履行的职责。
新柜员上岗培训课程远程集中授权业务操作课件
加强风险管理
远程集中授权可以减少 授权时间，提高业务处 理速度，提高工作效率。
通过远程集中授权，可 以加强风险管理，降低
业务风险。
统一管理
远程集中授权可以统一 管理授权操作，规范业
务操作。
提升服务质量
远程集中授权可以提高 服务质量，提升客户满
意度。
远程集中授权业务的历史与发展
早期发展
未来发展
随着网络技术的发展，远程集中授权 业务逐渐兴起，早期主要应用于银行、 证券等金融行业。
柜员需根据业务需求， 填写业务申请表格， 并确保信息准确无误。
业务审核
远程集中授权中心将对业务申请 进行审核，确保业务合规、风险
可控。
审核过程中，授权中心将对客户 身份信息、业务资料等进行核实。
若审核未通过，授权中心将及时 通知柜员，并说明原因及改进建
议。
业务执行
若业务审核通过，授权中心将 下发执行指令至柜员。
03 远程集中授权业务操作要 点
业务申请要点
01
02
03
申请材料齐全
确保业务申请材料完整、 准确，避免因材料缺失或 错误导致申请被退回。
明确申请目的
清晰阐述业务申请的目的 和背景，以便审核人员更 好地理解需求。
遵循申请流程
遵循银行规定的申请流程， 确保每一步操作都符合规 范。
业务审核要点
审核材料真实性
及时反馈
在业务执行过程中，如遇问题应及 时向上级反馈。
业务监控与反馈要点
实时监控
对业务执行过程进行实时监控， 确保一切按计划进行。
反馈机制
建立有效的反馈机制，以便及时 发现并处理问题。
定期总结
对业务执行情况进行定期总结， 分析问题并提出改进措施。
银行柜台远程授权业务操作规程（模版）
银⾏柜台远程授权业务操作规程（模版）柜台远程授权业务操作规程为了进⼀步规范柜台远程授权业务的操作，防范风险，特制订本操作规程。
⼀、基本规定（⼀）柜台远程授权业务是指当辖属⽹点柜员办理的柜台业务，由于超过柜员交易限额、密码重置、签发个⼈存款证明和理财产品持有证明、个⼈⼤额资⾦划转和⼤额现⾦⽀取、柜员间现⾦调拨、操作错误需抹账等需要柜台经理通过操作业务系统授权或书⾯审批授权且柜台经理不在业务办理现场时，或交易⾦额超过⽹点柜台经理授权限额需要分⾏授权时，分⾏授权⼈员按规定审核⽆误后，采⽤跨⽹点授权（以下简称“远程授权”）⽅式完成的授权。
（⼆）远程授权⽅式⼀般适⽤于节假⽇、（或⼯作⽇中午、下午等需要集中授权的时段，下同）由分⾏运营管理部统⼀安排取得柜台经理资格的⼈员（以下简称“值班柜台经理”）轮流值班授权的情况。
超过⽹点柜台经理授权限额的远程授权⽅式适⽤于所有营业时间。
（三）采⽤远程授权⽅式的，由于柜台经理不在业务办理现场，因此需由⽹点当班的另⼀临柜⼈员复核、在业务凭证上签字后再交由值班柜台经理审批。
⽹点复核柜员应对业务的真实性，以及业务资料的真实性、完整性、⼀致性负责；值班柜台经理对业务的合规性、合理性及业务资料的完整性、⼀致性负责。
对于超过⽹点柜台经理授权限额的远程授权业务，⽹点柜台经理应按前述复审柜员的要求和职责进⾏复审、签字。
（四）对于⽆须通过操作业务系统授权、但需要签字审批的授权类业务，⽹点柜员需要填写“xxxxxx银⾏柜台远程授权业务申请书”（附件，以下简称“授权申请书”），传真⾄远程授权机构书⾯审批授权。
对于可以通过系统授权的授权类业务，⽆须再使⽤“授权申请书”进⾏书⾯审批。
（五）节假⽇负责远程授权的值班柜台经理办公地点可以由分⾏运营管理部根据实际情况安排在分⾏本部或辖内任意⼀个机构，并调整授权对应关系参数表。
因此对于辖内⽹点较多、业务量⼤的分⾏或适逢有理财、国债发售、兑付等业务量较集中的节假⽇，各分⾏可以选择以下⽅式进⾏远程授权，以提⾼授权业务处理效率：1、安排⼏个柜台经理同时在辖内任意⼀个机构进⾏远程授权；2、安排五个（含）以内的授权机构对各⽹点进⾏远程授权，系统⽀持⼀个⽹点同时对应五个授权机构；3、安排某⼏个授权机构分别负责对不同的⽹点进⾏远程授权。
农村商业银行远程集中授权系统操作流程样本
农村商业银行远程集中授权系统操作流程( 试行)目录第一章系统概述........................ 错误!未定义书签。
1.1 系统简介....................... 错误!未定义书签。
1.2 授权业务流程图................. 错误!未定义书签。
1.3 授权数据处理流程图............. 错误!未定义书签。
1.4 系统定义....................... 错误!未定义书签。
1.5 业务规则....................... 错误!未定义书签。
1.6 用户角色....................... 错误!未定义书签。
第二章远程集中授权模式和授权条件维护.. 错误!未定义书签。
2.1 远程集中授权模式............... 错误!未定义书签。
2.2 远程授权条件维护............... 错误!未定义书签。
第三章申请端操作流程................ 错误!未定义书签。
3.1申请端登录...................... 错误!未定义书签。
3.2 触发远程授权................... 错误!未定义书签。
3.3 获取凭证....................... 错误!未定义书签。
3.4 获取环境....................... 错误!未定义书签。
3.5 删除凭证....................... 错误!未定义书签。
3.6 清空凭证....................... 错误!未定义书签。
3.7 现场审核....................... 错误!未定义书签。
3.8 申请授权....................... 错误!未定义书签。
3.9 退出授权....................... 错误!未定义书签。
3.10 文字交流...................... 错误!未定义书签。
民生银行远程银行操作规程
民生银行远程银行操作规程民生银行远程银行操作规程一、总则随着科技的发展和人们对于便捷的追求，远程银行操作已经成为现代银行业务的重要组成部分。
为了规范和保障客户的远程银行操作安全可靠，特制定本规程。
二、适用范围本规程适用于民生银行所有远程银行操作，包括但不限于网上银行、手机银行、电话银行等。
三、远程银行操作权限1. 客户在开户时需根据实际情况选择开通远程银行操作权限，并提交相应的申请表；2. 银行将根据客户需求和风险评估结果给予相应的远程银行操作权限；3. 客户可以根据实际需要变更远程银行操作权限，需经过银行审核和确认。
四、远程银行操作安全措施1. 客户在办理远程银行操作前需确保计算机、手机等终端设备的安全，包括但不限于安装杀毒软件、更新操作系统、使用安全密码等；2. 客户办理远程银行操作时需通过有效的身份认证方式进行验证，包括但不限于密码、数字证书、指纹等；3. 客户在使用远程银行操作过程中，不得将密码、证书等安全信息泄露给他人；4. 客户应及时了解和掌握银行提供的安全提示和防范措施，如遇到可疑操作或异常情况，及时向银行报告；5. 客户应定期更换密码、证书等安全信息，并妥善保管，以防被他人窃取。
五、远程银行操作规范1. 客户在办理远程银行操作时应确保自身操作正确、完整，不得故意错误或遗漏信息；2. 客户在办理远程银行操作时应审慎选择操作时间和地点，避免在公共场所或不安全的网络环境下进行操作；3. 客户在办理远程银行操作时应注意核实交易对方信息，防止遭受诈骗或虚假交易；4. 客户在办理远程银行操作时不得利用银行系统从事违法、违规或损害银行利益的行为；5. 客户在办理远程银行操作时需按照银行要求填写相关信息和材料，如有虚假、伪造或者不实的情况，将承担相应的法律责任。
六、远程银行操作风险提示1. 远程银行操作涉及到网络安全风险，请客户保持警惕，谨防个人信息泄露和账户资金损失；2. 客户在办理远程银行操作时务必保持手机、计算机等设备的安全，避免被他人窃取或操控；3. 客户在办理远程银行操作时切勿随意点击链接，以免误让病毒侵入设备；4. 客户在办理远程银行操作时切勿在公共网络环境下操作，以防被他人窃取密码等个人信息。
XX银行移动终端柜台业务操作指引
XX银行移动终端柜台业务操作指引移动终端柜台业务操作指引为了规范移动终端业务的柜台业务操作，有效防范操作风险，根据《移动终端业务管理办法》、我行重要空白凭证管理、会计结算业务印章等运营管理要求，特制订本指引。
一、基本规定（一）移动终端业务是指利用移动终端、便携发卡机、专线网络和网络安全等技术，可方便携带在外营销，现场办理部分限定的金融业务。
（二）移动终端可以在社区银行及我行营业场所以外有监控摄像、保安等有安全保障的非开放式场所内进行。
要兼顾客户隐私和银行保密原则，不允许无关人员进入或接近操作员工作区域。
我行营业场所是指各营业网点和社区银行营业执照中的地址。
（三）在社区银行使用移动终端，应按《“社区银行”运营管理工作指导意见》的相关规定执行。
本指引仅规范在非我行营业场所使用移动终端办理业务的情况。
二、人员要求和角色设置（一）移动终端柜员角色设置在非我行营业场所现场营销使用移动终端办理业务时，柜员角色设置为“38移动营业厅柜员”，具有查询权限、对私业务操作和对公预判交易操作权限，以及部分交易的同级授权权限。
转账借、贷方限额最高为20万，现金交易限额为零。
该柜员角色不得配备现金尾箱。
分行根据本行实际业务的开办情况，在使用“9307柜员信息维护”交易对上述柜员进行角色设置时，可以将该柜员无需使用的交易码做删除处理。
针对单个柜员，最多可以删除64个交易的操作权限。
（二）移动终端柜员应按照《对私低柜柜员管理实施细则》的规定，经过岗前培训并通过上岗资格考试后方能上岗。
如果移动终端增加其他业务种类，还应对移动终端柜员进行相关业务操作规程的培训。
柜员角色应按照柜员维护流程，经分行零售业务部审核“柜员维护申请表”并批准后，交由运营管理部审批并在核心系统中维护相应的柜员角色。
三、业务范围在非我行营业场所现场营销使用移动终端办理业务时，业务范围为《移动终端业务管理办法》中规定可以办理的业务。
我行营业场所是指各营业网点和社区银行营业执照中的地址。
银行远程集中授权业务管理办法(暂行)模版
**银行远程集中授权业务管理办法（暂行）第一章总则第一条为防范业务操作风险,规范业务审查标准,加强业务授权管理,提升业务授权质量和效率，健全远程集中授权运行机制，特拟定本管理办法。
第二条远程集中授权业务处理是指借助于网络和影像传输技术,将需授权业务的交易信息和业务影像资料文件资料同步传输至业务处理中心授权组，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
即前台柜员受理审核业务的真实性、录入要素、拍摄真实有效的业务凭证,通过影像数据传输,远程集中授权员在后台按不同的权限集中审核业务的合规性,进行授权及处理的模式。
第三条授权业务的集中处理能够统一规范全行临柜业务操作、提升操作风险管控水平、降低网点工作压力、提升专业服务能力、优化人员和岗位配置结构。
第四条远程集中授权不改变所有业务授权管理的基本要求，业务的范围及其审查、审批等事项的执行标准仍遵循有关制度管理规定。
第五条远程集中授权系统具备业务管理、业务处理和业务支持三大功能。
(一)业务管理。
通过业务流程、业务调度、统计机制、实时监控等功能实现对远程集中授权业务运行的质量效率管理和风险监控管理。
（二)业务处理。
通过流程和系统监控,统一授权标准,实现集约化、电子化、标准化、专业化的集中处理。
（三)业务支持。
通过远程集中授权系统的查询统计功能提供及时、准确的有关业务信息查询等服务功能,便于网点实施统计分析、风险评估等工作。
第六条总行结算运行部门统一管理,各营业网点统一集中操作。
第七条本办法适用于采用远程集中授权模式的各营业网点。
第二章组织管理第八条负责日常管理的机构包括总行结算管理部门、结算运行部门、科技运行部门、科技研发部门。
参加远程集中授权业务的机构为全行各营业网点。
第九条部门职责。
（一）结算管理部门负责拟定远程集中授权管理办法及有关管理制度。
(二）结算运行部门1.负责远程集中授权操作流程的拟定；2.负责远程集中授权系统建立、管理和业务需求延续性优化；3．负责指导和规范全行远程集中授权业务操作,提升授权业务的处理质量和效率;4．负责建立、管理总行远程集中授权体系，结合我行实际,组织架构、人员结构、业务规模等因素基础，确定并不断完善授权管理组织模式;5.负责远程集中授权人员岗位设置及管理，做好日常检查核对工作；6．负责对营业网点远程集中授权业务进行指导、日常管理和监督检查。
农村商业银行远程集中授权系统操作流程
农村商业银行远程集中授权系统操作流程.农村商业银行远程集中授权系统操作流程（试行）目录第一章系统概述 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 授权业务流程图 (4)1.3 授权数据处理流程图 (5)1.4 系统定义 (6)1.5 业务规则 (6)1.6 用户角色 (7)第二章远程集中授权模式和授权条件维护 (7)2.1 远程集中授权模式 (7)2.2 远程授权条件维护 (7)第三章申请端操作流程 (8)3.1申请端登录 (8)3.2 触发远程授权 (8)3.3 获取凭证 (9)3.4 获取环境 (9)3.5 删除凭证 (9)3.6 清空凭证 (10)3.7 现场审核 (10)3.8 申请授权 (10)3.9 退出授权 (10)3.10 文字交流 (11)3.11 语音通话 (11)3.12 中止授权 (11)3.13 凭证补录 (11)3.14 联网核查 (12)第四章授权端操作流程 (13)4.1 授权端签到 (13)4.2 修改密码 (13)4.3 开始授权 (13)4.4 获取现场 (14)4.5 操作回放 (14)4.6 语音通话 (14)4.7 文字交流 (15)4.8 拒绝授权 (15)4.9 日结查询 (15)4.10 临时签退、签到 (15)第五章管理系统操作流程 (16)5.1 登陆系统 (16)5.2 业务查询 (16)5.2.1 授权交易明细查询 (16)5.2.3 授权柜员状态查询 (17)5.2.4 授权人员签到签退查询 (17) 5.2.5 实时队列状态查询 (18)5.2.6 系统日志查询 (18)5.2.7 终端软件版本查询 (18)5.3 报表统计 (19)5.3.1 授权柜员业务量统计 (19) 5.3.2 授权柜员业务量日均统计 (19) 5.3.3 授权中心业务量统计 (19) 5.3.4 网点业务量统计 (19)5.3.5 网点业务量日均统计 (20) 5.3.6 网点业务量分组统计 (20) 5.4 业务配置 (20)5.4.1 交易代码管理 (20)5.4.2 交易类型管理 (21)5.4.3 机构管理 (21)5.4.4 授权中心管理 (21)5.4.5 柜台加急管理 (22)5.4.6 用户管理 (22)5.4.7 交易帮助信息管理 (22)5.4.8 授权终端管理 (23)5.5 系统维护 (23)5.5.1 角色管理 (23)5.5.3 系统参数配置 (24)5.5.4 授权人员强制签退 (24)5.5.5 软件版本管理 (24)第一章系统概述1.1 系统简介远程集中授权系统提供了集中式远程授权服务，实现了把综合业务系统中涉及授权的业务操作集中到总行授权中心进行办理。
银行柜台远程授权业务操作规程
银行柜台远程授权业务操作规程银行柜台远程授权业务操作规程第一章总则第一条为规范银行柜台远程授权的业务操作，保障客户财产安全，提高业务办理效率，制定本规程。
第二条本规程适用于银行柜台对客户远程授权业务的办理。
第三条银行柜台应当秉承诚信、公正、安全、便利的服务理念，确保客户经济利益安全。
第四条银行柜台应当建立健全远程授权审批制度，严格执行授权规定，审慎履行职责，防范风险。
第五条银行柜台应当为客户提供安全可靠的远程授权业务操作环境，并尊重客户的授权意愿，依法为客户提供合法服务。
第六条银行柜台应当加强与相关单位和部门的合作，共同开展反欺诈和防范风险等工作。
第二章审批流程第七条客户在银行开立账户时，需签订柜台业务授权协议，明确授权的业务范围和权限。
第八条客户向银行进行远程授权操作前，必须在银行柜台提交书面申请，说明授权的业务范围、授权方式等具体信息，并提供相关证明文件。
第九条银行柜员应当核实客户的身份信息，核对客户提供的证明文件，确保申请信息无误。
第十条若客户授权给的代理人身份不是银行卡持有人本人，银行柜员应当要求代理人出示授权证明文件和身份证明，核实代理人的身份信息。
第十一条银行柜员应当根据银行审核流程，对客户提交的申请进行审核，并根据实际情况决定是否批准授权申请。
第十二条当授权申请获批准后，银行柜员应当根据授权内容，对银行系统进行相应操作，确保业务的顺利进行。
第三章注意事项第十三条银行柜员在代理客户进行远程授权操作时，应当认真审核客户的身份信息，确保客户经济利益的安全。
第十四条银行柜员应当严格履行审批职责，确保审批流程的合规和规范，杜绝外部人员干涉授权流程。
第十五条银行柜员应当在授权申请过程中，保密客户的个人信息和隐私，不得将客户信息泄露给外部人员。
第十六条客户在进行授权操作时，应当认真核对授权内容和授权方式，确保自身利益不受影响。
第四章审核责任第十七条银行柜员应当认真履行审批职责，对于违反授权规定的操作行为，应当及时进行纠正和处置。
XX银行手机银行柜面业务操作规程
XX银行手机银行柜面业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行手机银行柜面业务操作，提高服务质量，保障客户利益，特制定本规程。
第二条所谓手机银行柜面业务，是指客户通过手机银行渠道申请办理的业务需在柜面进行办理的业务。
第三条所有从事手机银行柜面业务的柜员应具备相关业务知识和操作技能，并经过严格的培训和考核。
第四条客户办理手机银行柜面业务，应出示有效证件，并提供与账户相符的信息。
第五条XX银行应建立完善的手机银行柜面业务审批制度，确保合规办理。
第六条手机银行柜面业务操作应遵循公平、公正、公开的原则，不得利用职务便利谋取私利，也不得泄露客户隐私。
第七条对于手机银行柜面业务中出现的问题或投诉，应及时进行记录并进行处理。
第八条本规程的修改和补充，须经银行高级管理层的批准方能生效。
第二章业务办理第九条客户到达柜面办理手机银行业务时，柜员首先应确认客户身份，核对客户所提供的证件信息。
第十条柜员应当向客户提供亲切、礼貌的服务，根据客户需求耐心解答疑问，并详细介绍手机银行柜面业务的具体办理流程。
第十一条柜员应向客户提供手机银行柜面业务所需的资料清单，并提示客户准备好相应资料。
第十二条客户办理手机银行柜面业务时，柜员应按照规定的流程操作，并及时向客户反馈办理结果。
第十三条对于客户办理手机银行柜面业务中可能涉及的风险，柜员应向客户进行风险提示，并尽力为客户提供风险防范建议。
第十四条对于手机银行柜面业务中涉及的重要事项，如资金变动、开通限额等，柜员应与客户详细确认，并及时办理相应手续。
第十五条柜员在办理手机银行柜面业务时应保证操作的准确性和合规性，确保客户的资金安全。
第三章异常情况处理第十六条在手机银行柜面业务操作过程中，如发生系统故障、网络中断等情况，柜员应第一时间向维护人员报修，并及时告知客户如何处理。
第十七条柜员在办理手机银行柜面业务时如发现客户提供的证件信息与账户不符、疑似虚假交易等异常情况，应立即暂停业务办理，并向上级汇报。
XX银行个人网上银行专业版柜面业务操作规程
XX银行个人网上银行专业版柜面业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行个人网上银行专业版柜面业务操作，根据《XX银行网上银行业务管理办法》，制定本操作规程。
第二条个人网上银行是指客户通过网络，利用我行网上银行客户身份，将需求指令自主提交到我行业务系统，从而实现查询、转账等业务功能的金融服务渠道。
第三条个人网上银行分为大众版和专业版两种。
（一）大众版：由客户本人通过网络登录XX银行网站自行注册开通。
（二）专业版：必须以安全级别高的USBKey为介质，介质中存储每个用户唯一的、不可复制的数字证书（以下简称“证书”），需通过营业网点柜面注册开通使用。
本行将USBKey介质简称为“UK盾”（以下简称“U盾”），对外称为“吉银安盾”。
第四条网上银行专业版使用的“U盾”分为一代“U盾”和二代“U盾”。
二代“U盾”系统上线后，一代“U盾”停止对外发放；已发放的“U盾”不影响继续使用，用户可以正常办理个人网上银行专业版业务。
但一代“U盾”用户忘记PIN码、PIN码连续6次错误被锁定、用户证书过有效期、用户的两码证书过期或两码证书丢失等情况，必须更换二代“U盾”。
第五条本操作规程适用于各营业网点柜面专业版网银二代“U盾”业务操作。
第二章基本规定第六条凡在我行开立借记卡的个人客户或已通过我行官网注册网银大众版的客户，需本人凭有效身份证件及借记卡到我行任一营业网点办理个人网上银行（以下简称“网银”）专业版的注册开通。
第七条网银专业版或大众版注销，需本人凭有效身份证件到本行任一营业网点办理网银注销手续，他人代为办理的，需同时提供代理人有效身份证件。
第八条“U盾”更换时客户不需出具原“U盾”，专业版网银注销时不需收回“U盾”。
第九条“U盾”装载存储的数字证书，需激活后方可有效使用。
证书激活可在柜面激活，也可由客户登录网银后自行完成证书激活。
第十条客户新注册网银及更换“U盾”，必须进行证书激活后方可登录网银办理相关业务。
XX银行柜面业务远程授权管理办法
XX银行柜面业务远程授权管理办法第一章总则第一条为健全远程授权运行机制，规范远程授权管理，提高远程授权质量与效率，加强业务运营风险管理，根据《XX银行运营管理基本制度》、《XX银行业务核算事权划分管理办法》、《XX银行综合柜员制管理办法》以及其他相关制度，制定本办法。
第二条本办法所称远程授权，系指营业网点在办理柜面业务过程中，发生超过经办柜员其操作权限需同级柜员或运营内控主管授权的业务时，经办柜员通过业务系统录入交易信息并上传凭证影像等资料随机传输分配至远程授权终端，远程授权员登录授权端，根据上传的凭证影像资料审核待授权交易信息，确认并完成授权的一种非现场授权方式。
远程授权包括现场审核、远程审批环节。
第三条远程授权业务遵循“严控风险、统一标准、及时调整、提高效率”的原则。
严控风险系指远程授权业务必须遵守国家法律法规和规章，以及严格按照本行各项规章制度及业务操作指引要求等进行业务现场审核业务完整性、真实性和远程授权的独立性和客观性，确保业务真实、完整、合规、有效。
统一标准系指远程授权业务必须按照总行规定的授权范围、方法和授权程序进行。
及时调整系指远程授权应随着会计政策的调整、会计管理体系的变化、岗位职责的调整及时修订和完善。
提高效率系指通过建立集中式、跨机构的授权管理体系，将授权业务纳入远程授权机构集中管理，实现不同网点、不同地区授权业务的均衡处理，提高授权效率，降低人力资源占用。
第四条远程授权根据实际情况由总（分）行运营管理部对全辖网点或指定网点提交的业务进行授权。
第五条远程授权仅限于《XX银行业务核算事权划分管理办法》中明确的交易授权和额度授权。
原则上通过前台操作系统办理需要授权的业务，均可以实行远程授权。
交易授权系指无论交易金额大小，必须经过授权控制，主要包括更改客户信息及账户信息、密码管理、挂失解挂、冻结解冻、止付解止付、冲补账等特殊类的重要交易。
额度授权系指对交易金额超过柜员操作额度的交易实行授权控制，主要包括存取款、开销户、长短款登记处理、贷款还款等交易。
远程银行操作规程模板
远程银行操作规程模板远程银行操作规程模板1.远程银行操作规程的目的远程银行操作规程的目的是为了确保远程银行系统的安全运行，并规范员工在远程操作中的行为准则。
通过制定和遵守远程银行操作规程，可以保护银行和客户的利益，防止潜在的风险和损失。
2.适用范围本规程适用于银行所有工作人员，包括远程银行系统的操作人员、技术支持人员以及管理人员。
3.远程银行系统的安全准入3.1 操作人员必须使用银行提供的安全准入设备（如USB密钥、虚拟私人网络等）登录远程银行系统。
3.2 操作人员不得将个人的安全准入设备交给他人使用，不得共享密码和准入设备。
4.远程银行系统的操作规范4.1 操作人员应当按照银行的操作流程和规定完成远程银行系统的操作，并确保相关操作的安全性和准确性。
4.2 操作人员不得进行未经授权的操作，不得擅自修改客户信息或进行不符合规定的交易。
4.3 操作人员应当妥善保管客户的个人信息，不得泄露给任何未经授权的人员或机构。
4.4 操作人员应当及时报告操作过程中出现的异常情况，如系统故障、数据错误等，以促使及时修复和处理。
5.风险防范和事件处理5.1 操作人员应当具备基本的风险防范意识，警惕可能的网络攻击和诈骗行为，并根据银行的安全规定使用防护措施，如防火墙和反病毒软件。
5.2 操作人员发现任何可能的违规行为或安全漏洞，应立即向银行有关部门报告，并配合相关人员进行调查和处理。
5.3 操作人员应当及时跟进客户的请求和咨询，并在规定的时间内完成操作。
6.远程银行操作记录和审计6.1 远程银行系统将记录所有的操作日志和信息，包括登录时间、操作内容、操作结果等。
6.2 银行将定期对远程银行系统进行审计，以检查操作人员的合规性和系统的安全性。
6.3 操作人员应当配合银行的审计工作，提供必要的操作记录和相关信息。
7.处罚措施7.1 对于违反远程银行操作规程的行为，银行将按照有关规定进行相应的处罚，包括警告、停职、辞退等。
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柜台远程授权业务操作规程
为了进一步规范柜台远程授权业务的操作，防范风险，特制订本操作规程。
一、基本规定
（一）柜台远程授权业务是指当辖属网点柜员办理的柜台业务，由于超过柜员交易限额、密码重置、签发个人存款证明和理财产品持有证明、个人大额资金划转和大额现金支取、柜员间现金调拨、操作错误需抹账等需要柜台经理通过操作业务系统授权或书面审批授权且柜台经理不在业务办理现场时，或交易金额超过网点柜台经理授权限额需要分行授权时，分行授权人员按规定审核无误后，采用跨网点授权（以下简称“远程授权”）方式完成的授权。
（二）远程授权方式一般适用于节假日、（或工作日中午、下午等需要集中授权的时段，下同）由分行运营管理部统一安排取得柜台经理资格的人员（以下简称“值班柜台经理”）轮流值班授权的情况。
超过网点柜台经理授权限额的远程授权方式适用于所有营业时间。
（三）采用远程授权方式的，由于柜台经理不在业务办理现场，因此需由网点当班的另一临柜人员复核、在业务凭证上签字后再交由值班柜台经理审批。
网点复核柜员应对业务的真实性，以及业务资料的真实性、完整性、一致性负责；值班柜台经理对业务的合规性、合理性及业务资料的完整性、一致性负责。
对于超过网点柜台经理授权限额的远程授权业务，网点柜台经理应按前述复审柜员的要求和职责进行复审、签字。
（四）对于无须通过操作业务系统授权、但需要签字审批的授权类业务，网点柜员需要填写“XX银行柜台远程授权业务申请书”（附件，以下简称“授权申请书”），传真至远程授权机构书面审批授权。
对于可以通过系统授权的授权类业务，无须再使用“授权申请书”进行书面审批。
（五）节假日负责远程授权的值班柜台经理办公地点可以由分行运营管理部根据实际情况安排在分行本部或辖内任意一个机构，并调整授权对应关系参数表。
因此对于辖内网点较多、业务量大的分行或适逢有理财、国债发售、兑付等业务量较集中的节假日，各分行可以选择以下方式进行远程授权，以提高授权业务处理效率：
1、安排几个柜台经理同时在辖内任意一个机构进行远程授权；
2、安排五个（含）以内的授权机构对各网点进行远程授权，系统支持一个网点同时对应五个授权机构；
3、安排某几个授权机构分别负责对不同的网点进行远程授权。
（六）无论采用何种远程授权方式，分行运营管理部应制订值班表，注明各网点对应的授权机构、值班人员、地点及其机构号、电话、传真等，经部门负责人签字后通知辖属各网点。
由于部分业务授权不通过系统，因此对于一个网点在系统中有多个授权机构的情况，分行应在公布值班表时明确该网点的“授权申请书”传真至哪个授权机构进行书面审批。
值班表若有变动，应经分行运营管理部负责人签字确认，于节假日前通知各网点。
（七）网点有状态为“未完成”的工作流时将无法平账，可通过点击“查看工作流”查询对应的业务。
分行授权人员、网点经办、复核柜员还可使用“9357对私流程查询”交易，按交易码、工作状态等要素联机查询某笔或某网点一个月内的对私工作流程的具体情况及其对应的业务资料影像。
（八）节假日采取远程授权方式的，值班柜台经理应在其柜员号所属机构登记柜台经理日志，详细记录在远程授权时遇到的特殊业务、异常情况、重大差错的报告、审批（回复意见）、处理结果等内容，对于无业务发生或无需检查的项目，应在日志中注明。
被授权网点的柜台经理应在事后检查并补充记录柜台经理日志。
二、远程授权参数的维护
（一）柜员的维护
如果将某个网点的柜台经理调整为分行本部机构的值班柜台经理，应按以下流程维护柜员：
1、兼任网点库管柜员的柜台经理遇节假日值班，应在最后一个工作日营业终了将持有的“0000”尾箱调拨给本机构其他库管柜员，或者上交大库。
如调拨给其他库管柜员，柜台经理使用“7006柜员尾箱交接”交易，接受柜员（必须是“34库管员”角色）输入密码后完成。
如上缴给大库，可由“34库管员”或“36网点主管B”角色的柜员使用“9375尾箱出入库”交易，由柜台经理输入密码后完成。
若“36网点主管B”角色的柜台经理直接使用“9375尾箱出入库”交易，则需要网点其他柜员授权，授权柜员级别为1级以上。
2、分行本部的管理类柜员应于节假日前最后一个工作日营业终了，按值班
表调整值班柜台经理的柜员号，使用“9307柜员信息维护”交易，将该柜员号的角色调整为“15分行主管”，柜员级别由三级调整为四级，柜员号所属机构从原网点调至分行本部机构。
节假日后的第一个工作日，分行本部的管理类柜员应及时恢复该柜台经理的角色、级别及所属机构。
上述维护完成后，分行管理类柜员应将交易核实行内容打印在值班表背面，将值班表与其他柜员维护资料一并作为会计档案专夹保管，按年装订。
（二）授权对应关系的维护
如果分行将某个值班柜台经理所在网点调整为授权机构，则只需按以下步骤维护授权对应关系（无需调整该柜台经理的柜员号所属机构及角色）：分行本部的管理类柜员应根据值班表，使用“9341远程授权机构对照表维护”交易，维护远程授权的机构间的对应关系，交易成功后插入A4纸打印。
当授权方式为五个（含）以内的授权机构对各网点进行远程授权时，选择“分行统一维护”、“批量修改”，录入“授权机构号”后提交；当授权方式为某几个授权机构分别定向负责对不同的网点进行远程授权时，选择“单个支行维护”，录入“被授权机构”和“授权机构号”后提交。
节假日后的第一个工作日，分行本部的管理类柜员应及时将各网点的授权机构修改为分行本部。
对于机构授权关系的维护资料，分行应与柜员维护资料一并妥善保管，定期装订。
三、远程授权的系统操作流程
（一）经办行审核
当发生的业务需要远程授权方能完成时，经办柜员在按照相关业务规定审核无误并联网核查（如需）后，将客户提供的原始凭证、身份证件、证明材料和联网核查结果（如有）等一并交当班的另一临柜人员复核（超柜台经理权限的应由柜台经理审核，下同）。
复核柜员应审核该业务和相关资料的真实性，并按以下要求审核业务资料的完整性：业务凭证填写是否正确、完整；是否完整提供了相关业务资料；业务凭证与相关业务资料的内容是否一致；业务类别是否符合账户性质和相关业务规定；需要提供相关人员身份证件的，是否提供了身份证件原件，经办柜员是否已联网核查客户和代理人（若有）身份信息的准确性和证件的真实性；需要验印的，验印结果是否为“自动通过”，对于无法自动验印通过的，应再次核验；需要审
批签字的，有权人签字是否齐全；需要进行电话核实的，是否与客户进行了电话核实。
涉及大额收、付现金的，复核柜员应采用卡把点大数的方式进行确认。
对于客户直接在柜台办理的业务，复核柜员还采取适当的方式（避免泄露客户及业务信息）与客户当面口头确认所要办理的业务种类、金额等无误后，审核无误后在原始凭证右上角签署审核意见并签名。
已经通过安心宝客户端屏幕回显给客户确认的交易内容，复核柜员无需再口头确认。
对于免填单没有原始凭证的业务，复核柜员应在联网核查凭证或建立（维护）身份核实信息凭证的右上角签署审核意见并签名。
（二）经办行录入
经办柜员调用相关的交易，录入各要素提交后在授权栏内选择“2－跨网点授权”，提交任务。
如果柜员想在提交任务之前修改交易内容可以点击“退出”，并对交易进行修改后重新提交。
提交任务后，系统将提示“是否需要远程授权”，点击“否”，柜员可以修改交易授权方式；点击“是”，系统将进入到影像扫描环节。
系统提示“是否扫描”，柜员点击“是”驱动扫描仪，采集凭证影像包括客户填写的原始凭证、相关证明材料（如存取款达到一定金额需要提供身份证件、外管局要求提供的证明材料等）、联网核查结果等。
当影像提交前发现交易操作错误时可以点击“退出”，修改交易后按上述步骤操作重新进行提交。
如果想对影像或业务进行批注，可以在批注栏中输入相关内容。
（三）授权机构复审和远程授权
值班柜台经理应注意查看“任务栏”、“对公抢单”或“对私抢单”列表是否有需要处理的业务，若有，可获取该笔业务信息，系统将显示原交易画面与凭证影像。
值班柜台经理应先检查业务原始凭证是否已由网点复核柜员签字确认，再按照各类业务的授权审核要求，审核业务的合规性、合理性，业务资料的完整性、一致性，交易码是否正确，录入要素否完整、与凭证影像的要素是否一致，凭证影像是否清晰、完整。
审核无误后点击“提交”，成功后完成该笔业务的系统远程授权。
审核发现有错误的，值班柜台经理点击“拒绝任务”，并在“拒绝原因”栏中输入拒绝业务的原因，将该业务退回至网点经办柜员。
对于特殊情况需要将任务指派给某个授权机构的，可以通过“特殊处理”中的“对私指派”，点击任务列表中需要指。