理财产品市场调查报告

理财产品市场调查报告

理财产品的市场调查有利于帮助人们更好地认识理财

产品的市场需求，更好地推广理财产品。下面就随小编一起

去阅读理财产品市场调查报告，相信能带给大家帮助。

一、内容摘要

“你不理财，财不理你”，随着居民收入水平的提高和资本市场产品的丰富，理财规划逐渐成为居民家庭重要的生

活理念。谈到理财，一般人会想到投资赚钱。实际上，理财

的内容要宽泛得多，理财规划不仅要考虑财富的积累，还要

考虑财富的保障。换句话说，理财就是个人一生的现金流量

管理与风险管理。本调研从对整个理财市场进行综合评估与

更全面的认识，对诸葛理财作出客户需求定位及寻找目标人

群等方面阐述了理财的发展整体思路。

二、基本信息

调查背景:上市场调研是20xx年春季能力秀的综合实践项目，目的在于了解微信商城的邀请推广及分销模式，掌握

在线问卷设计、投放及回收的基本流程，熟悉络调研数据分

析方法。诸葛理财是北京无穷信息技术有限公司旗下开发的

一款基于微信客户端的互联金融信息服务平台，首家采用

P2F模式（PersontoFinancial institution），致力于打造放心的移动理财服务，为每一个普通人提供安全的高收益理

财产品信息。诸葛理财由深圳政府、北京大学、香港科技大

学三方携手共创的深港产学研入股创立的，股东管理资产规

模大，实力雄厚，为诸葛理财发展提供坚实保障。

调查时间：20xx年03月20日至20xx年04月30日

调查对象：部分亲朋好友、部分社会人士、部分邀请的

诸葛理财用户（理财盟友团）

调查方式：问卷调查，在线调研，公众号平台投票功能

调查目标：通过对理财产品的了解和使用情况调查，了

解理财产品的未来走势，分析其存在的问题并提出发展诸葛

理财产品的建议。

三、主要内容

（一）问卷题目设计思路（问卷内容见最后附件）

本次问卷调查共设置了9个问题，层层递进，由浅入深，

从了解调研对象的个人基本信息、资产概况、理财观念、理

财产品认识度、到理财市场满意度、接受程度,,紧扣调查

目的，在不侵犯调研对象隐私的前提下树立信任度及好感，

在受访者不排斥，自然真实的状态下提供对理财产品的了解

和使用情况。

（二）问卷发放以及回收情况分析

本次调查共有45人参加并且完成了问卷，回收率为100%，有效问卷为100%。

（三）调查结果统计分析

（1）在本次调查的45个对象中，有40名为在校学生，

4名职工，没有金融、IT行业人员参与，1名其他特别行业；

（2）调查对象年龄在1830岁，共计44票；年龄在3150岁,共计1票；说明接受调研的对象是年轻群体居多。

（3）有29%的人通过亲戚朋友，10%的人通过报纸杂志，29%的人通过络，12%的人通过电视广告，21%的人银行或其他金融机构了解到金融理财产品。通过亲戚朋友以及络获取

理财信息较为突出。

（4）平均月收入为（折合人民币）3000以下的有38票，占84%；30015000元的6票，占13%；50008000元0票；800010000元的1票，占2%；1万元以上0票。

（5）40%的人认为“没有这部分的资金投入”是影响购

买理财产品的主要因素，33%则认为是对理财产品了解太少；20%认为没有理财意识； 4%认为是没有时间；2%认为是其他不言明原因。“没有理财部分资金投入”和“对理财产品了

解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素。

（6）调查结果显示，最关心的主要理财问题有31%的人认为是收益；15%的人认为是期限；17%的人认为是起点金额；15%的人认为是产品的依赖程度；15%的人认为是专业性；6%认为是其他。

（7）选择购买理财产品的标准，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；风险较小31票占24%；门槛较低15票占12%；手续费低16票占13%；其他6票占5%。

（8）18%表示在了解不深的情况下会接受亲戚或者朋友

推荐，购买诸葛理财产品； 20%表示不会；62%即超过半数表示会了解清楚再考虑。

（9）有41%会使用或者想了解银行理财；4%会选择信托；21%选择股票；31%选择基金；4%选择P2P贷。

四、发现的问题及解决方法（建议）

（1）接受调研的对象是年轻群体居多，他们没有太多

封闭传统思想，有警惕性但也敢于接受新事物，对理财产品

的了解和使用目标群体可集中在1830岁年龄段的人群。

（2）人们对理财产品的接触面是很广的，可以是亲戚

朋友、报纸杂志、络、电视广告、银行或其他金融机构；

其中通过亲戚朋友以及络获取理财信息较为突出，因此，可

以从用户身边人及络渠道宣传两方面重点实行。

（3）收入的因素是人们选择理财及理财产品的重要前

提，理财还是必须先有财。应当树立正确理财企业形象，让

大众意识到理财的最终目的不是“用钱生更多的钱”，而是“用钱生合适多的钱”，通过梳理财富来提升生活水平。因

为畏惧起点或者期望收益越高，损失风险也会越大。盲目追

求高回报，家庭财务的波动太大，也容易造成理财的困难。

（4）“没有理财部分资金投入”和“对理财产品了解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素。所以诸葛理财想

要开拓更大的市场，收获更多地客户，就要站在客户角度为

他们思考，资金投入的多少是人为还是客观的；此外，要加

强宣传力度，传播正确的理财理念给大家，避免大家进入理

财误区或排斥理财。

五、总结

（1）此次调查的成果：

①对现如今的理财市场有了更全面更新的数据分析，这

部分受访者虽然不能代表全部群体，但反馈的信息有助于理

财产品的优化及指明理财市场发展的方向。

②从此次调研中可以看出，年轻群体、资金、信任度、

收益是理财市场的关键之处，人们对理财产品的意识还是普

遍存在的，这就为理财市场提供契机；只要关注广大消费者

的利益及心理需求，企业研发健康产品，最终实现双赢，乃

发展之长久之计。

（2）此次调查的不足：

①题目设置不够严谨合理，逻辑性不够强，在对理财产

品的了解方面的问题设置较多，而对理财产品使用情况方面

的问题占比较少，不够协调。

②有些问题设定的答案不合理，比如：如果您没有购买

过理财产品，您认为主要的影响因素是什么？（单选），“没有这部分的资金投入”、“对理财产品了解太少”、“没有理财意识”这三个答案有侵犯受访者的不礼貌之处，站在受访者

的角度，会有难以回答的效果或者含有不够真实的想法，影