案例美国的勒克菲勒家族财富传承家族信托

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洛克菲勒家族信托案例分析

洛克菲勒家族信托案例分析

洛克菲勒家族信托案例分析
洛克菲勒家族是美国历史上最著名的家族之一,拥有巨额财富
和权力。

他们通过建立信托基金控制着全球范围内的金融、石油和
化工行业。

该家族最著名的信托基金是洛克菲勒基金会,该基金会成立于1913年,旨在促进公共利益和解决全球问题。

基金会拥有庞大的资
产和雇员,并在全球范围内进行慈善捐赠、教育和科学研究等活动。

在20世纪初,洛克菲勒家族成员最初建立信托基金的主要目的
是控制自己的财产,确保家族财富长期稳定并传承给子孙后代。


种信托结构具有许多优势,包括最大化资产保护、避免遗产税,确
保家族成员之间的和睦关系等。

然而,在一些情况下,信托基金也可能产生一些问题。

例如,
家族成员之间可能会出现争端,信托基金可能受到政治干预或慈善
活动中的负面报道等。

总之,洛克菲勒家族信托案例提供了一个有益的范例,说明了
信托基金的优势和局限性。

在建立信托基金时,需要考虑到家族成
员的需求、基金的目标以及可能的风险,并采取适当的措施来确保
其可持续性和成功性。

传承家族信托经典案例及分析汇总

传承家族信托经典案例及分析汇总
案例4:洛克菲勒家族基金洛克菲勒是世界上第一个亿万富翁,他在1882年成立了家族办公室。家族传承其实不是说非得子继父业,洛克菲勒家族已传承到了第五代,但每一代洛克菲勒感兴趣的方向都大相径庭,如第二代洛克菲勒投资商业地产;第三代则是金融家,开创风投先河;第五代洛克菲勒是一位出色的艺术家。其家族股权实际上已经作为信托资产,名义上已脱离洛克菲勒家族的实际控制,由信托持有并独立运作,既能保证财富的所有权不旁落,同时也能对社会公益事业有所资助。
评价:戴妃香消玉殒后,交付信托机构的遗产经过专业的运作,实现了资产的大幅增值,并保证受益人每年都有丰厚回报。国际经济形势的诡谲多变没有给她的遗产造成多少负面影响,这首当其冲归功于她的远见卓识和家族信托的魅力,才能使母爱不仅荫蔽两个儿子,还惠及儿媳和后人。家族信托的安排可以避免财富缔造者们去世后,家庭悲剧、亲情离散、企业分崩离析等不幸的频繁上演,保障子女的生活和教育等,避免子女败家。
案例1:戴安娜王妃的遗嘱信托
在1993年,戴安娜王妃立下遗嘱,自己一旦去世,要求将她1/4的动产平分给自己的17名教子,而另外3/4财产则留给威廉和哈里王子,但必须要等到他们25周岁时才能予以继承。1997年12月,戴安娜遗嘱执行人向高等法院申请了遗嘱修改令,为了保护两位王子,修改了部分条款的细节,将他们支取各自650万英镑信托基金的年龄提高到30岁,到年满25岁时能支配全部投资收益,而在25岁之前只能支取一小部分,并且要获得遗产受托人的许可。戴妃1997年猝然离世后,留下了2100多万英镑的巨额遗产,在扣除掉850万英镑的遗产税后,还有1296.6万英镑的净额。经过遗产受托人多年的成功运作,信托基金收益估计已达1000万英镑。
节税避税家族信托能很好的规避遗产税,因为信托财产名义已经是受托人的,委托人名下没有登记财产,所以也无法征收遗产税。

信托法实际案例

信托法实际案例

信托法实际案例
以下是一些实际的信托法案例:
1. 美国信托案例:美国信托案例中,最著名的案例之一是“洛克菲勒信托案”。

该案例涉及到一位亿万富翁约翰·D·洛克菲勒的家族信托,该信托成立于1913年,旨在为洛克菲勒家族的成员和慈善事业提供资金支持。

然而,由于信托管理人的不当行为,该信托被法院判定为无效,导致信托财产被分配给了受益人。

这个案例表明,信托管理人必须遵守信托条款和法律规定,否则可能会面临法律责任。

2. 英国信托案例:英国信托案例中,最著名的案例之一是“格拉斯哥大学信托案”。

该案例涉及到一位慈善家詹姆斯·贝内特的家族信托,该信托成立于1925年,旨在为格拉斯哥大学提供资金支持。

然而,由于信托管理人的不当行为,该信托被法院判定为无效,导致信托财产被分配给了受益人。

这个案例表明,信托管理人必须遵守信托条款和法律规定,否则可能会面临法律责任。

3. 中国信托案例:中国信托案例中,最著名的案例之一是“中信信托案”。

该案例涉及到中信信托的一笔巨额信托资金被挪用的问题。

中信信托作为信托管理人,未能履行其信托职责,导致信托财产被挪用,引发了一系列法律纠纷。

这个案例表明,信托管理人必须严格遵守信
托条款和法律规定,否则可能会面临法律责任。

这些案例表明,信托管理人必须遵守信托条款和法律规定,否则可能会面临法律责任。

同时,信托财产的管理和使用必须符合信托目的和受益人的利益,否则可能会导致信托财产被挪用或被法院判定为无效。

洛克菲勒写给儿子的38封信富人思维育儿正能量分享

洛克菲勒写给儿子的38封信富人思维育儿正能量分享

洛克菲勒写给儿子的38封信富人思维育儿正能量分享洛克菲勒写给儿子的38封信,传递了丰富的富人思维和育儿正能量。

作为一名美国著名的企业家、慈善家,洛克菲勒以其独特的财富观念、人生观和价值观,影响着一代又一代人。

在他的信件中,我们可以看到他对家庭教育的重视,以及对子女成长的关爱。

一、洛克菲勒简介与家庭教育背景洛克菲勒,美国石油大王,世界上最富有的人之一。

他的一生充满了传奇,以其敏锐的商业嗅觉和超凡的领导力,创立了标准石油公司。

他的家庭教育背景独特,父母重视子女的教育,培养了他的独立思考能力和创新精神。

二、洛克菲勒的富人思维1.财富观念:洛克菲勒认为,财富不仅仅是金钱,更是一种责任。

他在信中鼓励儿子要善于管理和运用财富,为社会做出贡献。

2.创业与经营理念:洛克菲勒强调,成功并非偶然,而是通过不断努力、学习和积累经验得来的。

他告诫儿子,要有敢于承担风险的勇气,抓住机遇,实现事业成功。

3.人生观与价值观:洛克菲勒主张,人生应有明确的目标和追求,注重个人成长,同时关注家庭和社会责任。

他提倡诚实、正直、勤奋的品质,认为这些品质是成功的基石。

三、洛克菲勒的育儿理念1.培养独立思考能力:洛克菲勒鼓励儿子独立思考,勇于发表自己的观点,并提出有针对性的建议。

他在信中教导儿子,要学会自己解决问题,锻炼解决问题的能力。

2.激发内在潜能:洛克菲勒认为,每个人都有无限的潜能,关键在于发掘和激发。

他鼓励儿子发现自己的兴趣和特长,并为之努力。

3.塑造良好品格:洛克菲勒强调,良好品格是成功的关键。

他要求儿子要有责任心、诚实守信、尊重他人,这样才能在社会中立足。

四、洛克菲勒家庭教育方法的实践与应用1.亲子沟通技巧:洛克菲勒善于用亲身经历和生动的故事,与儿子进行沟通。

这种沟通方式既能拉近彼此的距离,又能传递丰富的思想。

2.家庭教育策略:洛克菲勒注重培养儿子的实践能力,鼓励他参加各种社会活动,锻炼自己的能力。

3.培养孩子社交能力与团队精神:洛克菲勒在信中教导儿子,要学会与人合作,善于处理人际关系,培养团队精神。

那些显赫的财富家族:它们是如何续命的?

那些显赫的财富家族:它们是如何续命的?

那些显赫的财富家族:它们是如何续命的?体会,“可以让一个人过得快乐,不过,如果没有好友和重要的亲人,生活会非常空虚和难过,那时,物质的东西也不重要了。

”自强自立是洛克菲勒家族的一贯传统,“人生只有靠自己,靠谁也不行”。

爷爷约翰认为赚钱的能力是上帝赐给洛克菲勒家族的一份礼物,财富归上帝,人只是管家。

为了培养他的警觉性,父亲颇费心思。

在一次从高椅子上往下跳的游戏中,父亲没有伸出双臂将其接住,而是让他重重地摔在了地上,以此希望他记住,“绝不要完全相信任何人,哪怕是你父亲!”父亲小约翰以信托形式传承财富,这种机制可以发挥规模优势获得更好的经济效益,避免分家导致财富变少。

家族企业打破了“子承父业”的传统,后代只能凭借实力担任企业管理职务。

尽管戴维含着金钥匙出生,却不是纨绔子弟。

孩提时的他并没有享受过富豪生活,父母故意将其置于经济压力下。

零用钱需要自己从劈柴、拔草、捉老鼠、擦鞋等家庭杂活中去挣,还要将收支详细记入账本。

精细的财富管理让他看不惯另一位富家子弟的大手大脚,“他是我认识的最不幸的人,结了三次婚,换了数次工作,永远也不会发挥自己的能力。

”至今,洛克菲勒家族已延续六代,在美国仍有举足轻重的地位,美国副总统、风险投资业开创者、摩根大通银行董事长等身份都有他们家族成员身影。

根据福布斯美国最富有家族排行榜,该家族健在的成员有200人左右,净资产总计约110亿美元。

不过,有些后代却舍弃了洛克菲勒家族的金字招牌,隐姓埋名闯荡世界。

从事慈善事业是家族传统。

戴维也承诺,自己的过半财产都将捐赠给慈善事业。

洛克菲勒基金会以时间跨度长、规模大、成就广泛著称于世界慈善界。

它的投资项目多元,生物、化学、物理、考古、遗传、农学、经济学都有涉猎,曾援助建设北京协和医学院、燕京大学、清华大学生物系以及周口店“北京人”考古项目。

肯尼迪家族:诅咒缠身第一个踏入美国的是老约瑟夫·帕特里克·肯尼迪,30岁去世时他留下了5个孩子,唯一的男孩白手起家积累财富,当上了马萨诸塞州的议员。

传承家族信托经典案例及分析汇总

传承家族信托经典案例及分析汇总

传承家族信托经典事例及剖析汇总财产灵巧传承家族信托能够依据实质需求灵巧商定各项条款,包含信托限期、利润分派条件和财产处理方式等,如可商定得益人获取利润的条件如“学业规划” 、“成婚” “年纪阶段规定”等等,以此来保障继承人的理性选择,防止继承人好逸恶劳。

事例 1:戴安娜王妃的遗言信托在 1993 年,戴安娜王妃立下遗言,自己一旦逝世,要求将她 1/4 的动产均分给自己的17 名教子,而此外3/4 财产则留给威廉和哈里王子,但一定要等到他们25 周岁时才能予以继承。

1997 年 12 月,戴安娜遗言履行人向高等法院申请了遗言改正令,为了保护两位王子,改正了部分条款的细节,将他们支取各自 650 万英镑信托基金的年纪提升到 30 岁,到年满 25 岁时能支配所有投资利润,而在 25 岁以前只好支取一小部分,并且要获取遗产受托人的允许。

戴妃 1997 年顿然离世后,留下了 2100 多万英镑的巨额遗产,在扣除掉 850 万英镑的遗产税后,还有1296.6万英镑的净额。

经过遗产受托人多年的成功运作,信托基金利润预计已达1000万英镑。

评论:戴妃香消玉殒后,交托信托机构的遗产经过专业的运作,实现了财产的大幅增值,并保证得益人每年都有丰厚回报。

国际经济局势的诡谲多变没有给她的遗产造成多少负面影响,这首当其冲归功于她的远见高见和家族信托的魅力,才能使母爱不单隐蔽两个儿子,还惠及儿媳和后代。

家族信托的安排能够防止财产创造者们逝世后,家庭惨剧、亲情失散、公司土崩瓦解等不幸的屡次演出,保障儿女的生活和教育等,防止儿女败家。

财产安全隔绝家族信托还能够充任财产的“防火墙”,即是经过信托框架将传承财产从个人财产剥离,以防止将来在个人或公司碰到风险或破产时,个人财产被无穷卷入,同时防止离婚等家族事件对公司经营和财产造成影响。

事例 2:默多克的家族信托世界传媒富翁默多克经过GCM 信托公司建立并运作家族信托,默多克家族拥有新闻公司近40% 的拥有投票权的股票,此中超出38.4% 的股票由默多克家族信托基金拥有,受益权人是默多克的六个儿女。

案例:美国的勒克菲勒家族财富传承——家族信托

案例:美国的勒克菲勒家族财富传承——家族信托

美国的勒克菲勒家族财富传承洛克菲勒家族“六代帝国”的财富秘密假设老洛克菲勒活到今天,他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。

这些惊人的财富除了用于慈善,大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。

小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托,分别把财富传给妻子、子女和孙辈。

在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下,老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代成员。

约翰·戴维森·洛克菲勒〔John Davison Rockefeller,简称“老洛克菲勒”〕,标准石油〔Standard Oil〕的创始人,他是美国第一个财富到达10亿美元的富豪,他所积累的财富至今仍然在为家族服务,现在这一家族已经走到了第六代。

在财富内部传承之外,洛克菲勒家族更是运用他们的财富为社会做出奉献,并使家族的影响力渗透到世界各地。

洛克菲勒家族的财富是如何传承及管理的?他们又是如何通过财富增加家族影响力的?创富传奇出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿记员,年轻时每个星期挣5美元,而在他此后人生的一长段时间内,他平均每半分钟就能赚5美元。

就算以今天的眼光看,他也是一个成功的企业家,他注重技术、成本以及营销,把石油事业做成了标准化的连锁企业,他的公司经常送出灯笼,为了让更多的人使用煤油。

他是一个低调的富豪,在一部分人眼中,他是一个邪恶的资本家,而在另一部分人眼中,他又是善良的慈善家。

在生意上,他壮大自己,打击对手,建立托拉斯;而在慈善上,他慷慨解囊,毫不吝啬,他的资本服务着很多有需要的人,因为他是一个虔诚的基督教徒并严格按照浸礼会的教条生活,所以他相信没有善举的信仰是没有意义的。

老洛克菲勒的一生充满传奇和争议,而这一切都始于1870年其创立的标准石油公司,他本人持股25%。

老洛克菲勒在商业上是一个冷血的天才,他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场,这让美国政府不得不专门立法来阻止他们的垄断。

财富传承:富豪家族信托解密

财富传承:富豪家族信托解密

财富传承:富豪家族信托解密作者:孔志军来源:《人民文摘》2013年第07期众所周知,李嘉诚有两个儿子,长子李泽钜是长江集团副主席及董事总经理,次子“小超人”李泽楷是电讯盈科主席。

但李嘉诚说,在他心中还有“第三个儿子”,即成立于1980年的“李嘉诚基金会”,而这“第三个儿子”就是家族信托。

当前,中国内地第一代富豪们面临着即将退休、富二代是否愿意和有能力接班与家族事业将如何发展等诸多问题,如何避免“富不过三代”的命运等一系列挑战,家族信托作为应对这些挑战的重要工具会越来越受到重视。

信托和家族信托的发展历程信托是一种财产法律关系。

委托人(Settlor,即财产所有人)将信托财产(Trust Property)移转予受托人(Trustee),受托人依照信托本旨为受益人(Beneficiary)的利益或特定的目的管理或处分信托财产。

信托可分为公益及私人两种,其主要差别在于受益人的不同。

公益信托的受益人为不特定的大众,而私人信托则为私人的利益而设。

大部分的家族信托是私人信托,但是也有部分是公益信托,如上述“李嘉诚基金会”。

信托的起源可追溯至11世纪的英国,当时人们因对宗教信仰的虔诚,非常热衷于在自己死后将土地捐赠给教会等宗教团体。

但因此侵犯了封建诸侯的利益,13世纪,英国颁布了“没收法”,禁止将土地捐赠给教会,否则一概没收。

为规避法律,13世纪中期,英国教徒将其土地以转让为名而移交给社会上的某人,实际上却是委托该人为教会的利益而经营该土地,并将该土地所产生收益全部交给教会。

这一具有创新意义的制度就是信托的前身,信托在极大程度上是规避法律的产物。

而海外知名富豪正是通过家族信托的方式实现财富保全与传承的。

洛克菲勒的后代不再是石油大王,梅隆的子孙也不再是钢铁巨子,但是他们正如保罗·福塞尔在他的畅销书《格调》中提到的那看不见的顶层,“在美国,洛克菲勒、杜邦、梅隆、福特、文德比尔特这样的家族悄无声息地控制着经济命脉,而外界对他们却毫无知觉……”现在,随着中国经济的发展,信托投资也逐渐成为财富人士的理财方式之一。

关于财富的名人故事(7篇)

关于财富的名人故事(7篇)

关于财富的名人故事(7篇)财富的名人故事篇1在20世纪30年代,美国有一位年轻人,他特别想发财,一天到晚想着自己怎样才能发财,怎样可以成为百万富翁、千万富翁、亿万富翁。

可是怎样才能实现自己的梦想呢?他想到了先找一位有钱的富翁问问,看看人家是怎么发财的。

于是小伙子拿着当时的富豪榜,找到了当时排名第一的美孚石油公司的洛克菲勒。

洛克菲勒从小过得很苦,没上过学,最后成了亿万富翁。

有一天,这位小伙子来到了洛克菲勒的家门口,按响了门铃。

巧的是当天洛克菲勒正一个人在家没事做呢!他打开门一看是一位素不相识的小伙子,于是就问他的姓名。

小伙子介绍说:“您好,我是一位十分想上进的人,我想和您讨教一下,您是如何成为亿万富翁的?”洛克菲勒把这位小伙子请进了屋。

年轻人进屋一看,屋子富丽堂皇、金碧辉煌。

他从来就没有见过装修得这么漂亮的房子。

这时,洛克菲勒先生对这位小伙子说:“今天家里的佣人都放假了,我要招呼你的话,也不知道相关的东西在什么地方。

现在我只找到一个西瓜,就用它来招待你吧!”于是他把西瓜切成了大小不等的3块,对小伙子说:“如果这3块西瓜代表你以后可能得到的不同利益,你如何选择?”这位小伙子选择得十分快,他拿起那3块儿西瓜中最大的一块儿,吃了起来。

洛克菲勒先生则选择了其中最小的一块吃了起来。

就在小伙子还在吃着那块最大的西瓜时,洛克菲勒先生已经吃完了那块儿最小的瓜,随手又拿起了另外的一块儿,冲着小伙子哈哈大笑,之后又把第二块儿西瓜也吃完了。

这时,年轻人突然明白了真相。

三个西瓜中,虽然年轻人拿的那个最大,但是洛克菲勒先生一起吃的两小块比年轻人吃的那个大得多。

吃完西瓜,洛克菲勒先生跟小伙子讲起了自己成长与发财的经历。

最后和小伙子说:“要想成功,你先要学会放弃眼前的那些利益,这样才能获取长远的大利,这就是我的成功之道。

”财富的名人故事篇2有这么三个老外。

一位美国人,一位法国人,一位犹太人,被关进了,而且都是被判有期徒刑3年。

家族信托经典案例

家族信托经典案例

家族信托经典案例家族信托是一种常见的财富管理工具,适用于家族企业或富裕家庭,旨在实现财富传承、避税规划和家族治理等目标。

下面列举了10个经典的家族信托案例:1. 罗斯柴尔德家族信托:罗斯柴尔德家族是欧洲最著名的金融家族之一,他们通过设立家族信托来管理家族财富。

该信托旨在实现财富传承和家族企业的稳定经营,确保家族财富在不同代际间的持续增长。

2. 沃尔顿家族信托:沃尔顿家族是美国沃尔玛超市的创始人家族,他们通过家族信托来管理沃尔玛的股权。

这种信托结构帮助他们实现了财富传承和家族企业的稳定发展,同时也为家族成员提供了财务保障。

3. 纽约洛克菲勒家族信托:洛克菲勒家族是美国最富有的家族之一,他们通过家族信托来管理家族企业和财富。

信托的设立旨在实现家族企业的长期发展,并为家族成员提供财务支持和福利。

4. 约翰逊家族信托:约翰逊家族是美国约翰逊控股公司的创始人家族,他们通过家族信托来管理家族企业和财富。

该信托的设立旨在实现财富传承、避税规划和家族治理等目标,确保家族财富的可持续发展。

5. 华尔顿家族信托:华尔顿家族是美国零售巨头沃尔玛的创始人家族,他们通过家族信托来管理家族企业的股权。

该信托结构帮助他们实现了财富传承和家族企业的稳定经营,同时也为家族成员提供了财务保障。

6. 卡内基家族信托:卡内基家族是美国著名的慈善家族,他们通过家族信托来管理家族财富和慈善事业。

该信托的设立旨在实现财富传承和慈善事业的可持续发展,为社会做出更大的贡献。

7. 伦敦罗斯柴尔德家族信托:伦敦罗斯柴尔德家族通过设立家族信托来管理家族财富和企业。

信托的设立旨在实现财富传承、避税规划和家族治理等目标,确保家族财富的可持续增长。

8. 巴菲特家族信托:巴菲特家族是美国知名投资大师巴菲特的家族,他们通过家族信托来管理家族财富。

该信托的设立旨在实现财富传承和慈善事业的可持续发展,为社会做出更大的贡献。

9. 摩根家族信托:摩根家族是美国金融业的重要家族,他们通过家族信托来管理家族企业和财富。

家族企业传承成功案例

家族企业传承成功案例

家族企业传承成功案例
家族企业传承是一个复杂的过程,下面是一些成功的案例,以供参考:
1. 李锦记:李锦记是一家有着百年历史的家族企业,其成功的传承秘诀在于“思利及人”的核心价值观。

在传承过程中,李锦记注重培养家族成员的现代企业管理能力,同时保持家族的凝聚力和向心力。

2. 同仁堂:同仁堂是一家有着300多年历史的中药企业,其传承的秘诀在于“世代相传、修合无人见”的理念。

同仁堂注重传统制药工艺的传承,同时不断创新和发展,确保了家族企业的长久发展。

3. 洛克菲勒家族:洛克菲勒家族是美国历史上最著名的家族之一,其成功的传承秘诀在于重视家族文化和价值观的传承。

洛克菲勒家族注重培养年轻一代的家族成员,让他们了解家族历史、传统和文化,从而增强对家族的认同感和归属感。

这些家族企业传承成功案例的共同点在于:拥有明确的传承计划和价值观、注重培养家族成员的现代企业管理能力、保持家族的凝聚力和向心力、不断创新和发展等。

这些成功经验可以为其他家族企业在传承过程中提供有益的借鉴。

家族信托经典案例

家族信托经典案例

家族信托经典案例家族信托是指由家族成员为实现共同目标而设立的信托,旨在保护家族的财富、传承家族文化和价值观念。

下面列举了10个经典的家族信托案例,以展示不同地区和不同家族在信托领域的成功经验。

1. 罗斯柴尔德家族信托罗斯柴尔德家族是欧洲最著名的财富家族之一,他们通过设立家族信托来管理家族财富。

这个信托不仅帮助他们实现财富的长期保值增值,还维护了家族成员之间的和谐关系,确保财富的公平分配。

2. 洛克菲勒家族信托洛克菲勒家族是美国最具影响力的家族之一,他们通过设立家族信托来管理家族的财富并推动慈善事业。

这个信托为家族成员提供了稳定的收入来源,并支持了无数的慈善项目,如医疗研究、教育和环境保护等。

3. 李嘉诚家族信托李嘉诚是亚洲最富有的商业大亨之一,他通过设立家族信托来规划家族财富的传承。

这个信托既保证了财富的长期稳定增值,又为家族成员提供了必要的资金支持,使他们能够专注于自己的事业和家庭生活。

4. 卡内基家族信托卡内基家族是美国知名的慈善家族,他们通过设立家族信托来管理和运作家族慈善基金。

这个信托为家族成员提供了有效的慈善管理机制,确保慈善资金的有效利用,同时也为家族成员传承家族的慈善精神提供了支持。

5. 耶鲁家族信托耶鲁家族是美国耶鲁大学的创办家族,他们通过设立家族信托来管理家族对大学的捐赠和资助。

这个信托为家族成员提供了对大学事务的参与和决策权,并确保捐赠资金的有效使用,推动了大学的发展和繁荣。

6. 福布斯家族信托福布斯家族是美国知名的出版家族,他们通过设立家族信托来管理家族媒体企业的股权和财富。

这个信托为家族成员提供了稳定的股权收入和财富增值机会,同时也规划了财富的传承和管理方式,确保了家族的长远发展。

7. 玛氏家族信托玛氏家族是美国著名的食品公司创办家族,他们通过设立家族信托来管理公司的股权和家族财富。

这个信托不仅保证了家族成员在公司经营和决策中的参与权,还规划了财富的传承和家族治理结构,确保了公司的长期发展和家族的和谐关系。

资产管理:财富保全与传承

资产管理:财富保全与传承
添加标题
税务筹划:合 理规划税务, 遵守税法,降 低税务风险, 保障财富安全。
添加标题
财富保全的案例分析
案例一:李嘉诚家族财富保全 案例二:巴菲特投资策略 案例三:洛克菲勒家族财富传承 案例四:王健林商业帝国
03
财富传承的方式
财富传承的定义
财富传承是指 将个人或家庭 的财富、价值 观、文化和精 神财富传递给 下一代的过程。
合作。
私人银行服务的优势
财富保全:确保 家族财富不受市 场波动影响
财富传承:为家 族后代规划长期 财富管理
定制化服务:根 据客户需求提供 个性化解决方案
税务优化:合理 避税,降低税务 风险
家族办公室与私人银行服务的案例分析
案例一:某家族 办公室通过私人 银行服务,为家 族成员提供财富 保全与传承规划, 实现家族财富的
财富传承的方 式包括但不限 于:遗嘱、保 险、信托和家 族基金会等。
财富传承的目标 是确保家族财富 的延续和传承, 同时培养下一代 财富管理的能力 和责任感。
财富传承需要考 虑到税务、法律 和家族关系等多 个方面,因此需 要专业的财富管 理机构和律师等 专业人士的协助。
财富传承的方式
法定继承: 按照法律规 定的方式进 行财产继承
02
财富保全的策略
财富保全的必要性
避免不必要的损失:财富保全的策略能够有效地减少不必要的损失,保护家庭财富安全。 应对突发事件:通过财富保全的策略,可以应对突发事件,避免财富损失。 保障生活质量:财富保全的策略能够保障家庭成员的生活质量,避免因财富损失而影响生活品质。 传承财富:通过财富保全的策略,可以确保家族财富的传承,为后代创造更好的生活条件。
资产管理的目的
财富保全:确保资产安全,避免损失 财富增值:通过投资和理财实现资产增长 财富传承:将资产传递给下一代或指定受益人 风险管理:降低或转移风险,提高资产组合的稳健性

家族慈善信托案例

家族慈善信托案例

家族慈善信托案例你知道洛克菲勒家族不?那可是超级有钱的家族呢。

这个家族在慈善信托方面可是做出了一个超经典的案例。

洛克菲勒家族那财富多得像山一样高。

他们为啥要搞慈善信托呢?这就跟他们家族的理念有关啦。

老洛克菲勒觉得吧,这钱太多了,不能就光让自家人在钱堆里打滚,得让这些钱发挥更大的作用,让更多的人受益。

他们设立慈善信托的时候,就像精心打造一个超级魔法盒。

这个信托里装着大量的家族财富,这些财富呢,被专门用来做各种慈善事儿。

比如说,投资教育。

你想啊,很多贫困地区的孩子没学上,洛克菲勒家族的慈善信托就会出钱建学校、给老师发工资、给孩子们提供奖学金。

就像给那些在黑暗里渴望知识的孩子点亮了一盏盏明灯。

还有医疗方面。

以前有些疾病啊,大家都不知道咋治,医疗资源也少。

这个家族的慈善信托就像一个超级英雄一样,给医学研究机构砸钱。

让那些聪明的科学家们能安心地研究怎么攻克那些疑难杂症。

癌症、传染病啥的,都在他们的资助范围内。

这就好比给那些在和病魔作斗争的医生和病人送了一堆厉害的武器。

而且呢,这个慈善信托可不是那种一次性把钱花光就拉倒的。

它就像一棵永远在成长的大树,不断地生出新的枝叶。

家族把财富放进信托之后,信托会有专门的人来管理,这些人就像园丁一样,精心照料着这棵财富树。

他们会用这些钱去做投资,让钱生钱。

然后再把赚来的钱继续投入到慈善事业里去。

这样一来,慈善的力量就像滚雪球一样,越来越大。

洛克菲勒家族通过这个慈善信托,不仅让全世界好多好多人受益,也让家族的名声变得超级好。

就好比你做了一件大好事,大家都对你竖起大拇指,夸你是个大好人。

这个家族的名声就像一个闪闪发光的勋章,一直传承下去。

而且呢,家族里的后代也在这种慈善氛围的熏陶下,变得更有责任感和爱心。

他们看到自己家族的财富能给世界带来这么多积极的改变,就更愿意继续支持慈善信托的发展啦。

这就是洛克菲勒家族慈善信托的故事,是不是感觉这个家族超级酷呢?。

材料作文“家书抵万金”导写与佳作示例

材料作文“家书抵万金”导写与佳作示例

材料作文“家书抵万金”导写与佳作示例作者:韩延明来源:《高中生学习》2024年第02期/原创题目/阅读下面的材料,根据要求写作。

“石油大王”约翰·洛克菲勒是超级富豪,拥有4000亿的个人财产,他也是一位深谙教育之道的伟大父亲。

他在《洛克菲勒写给儿子的38封信》里谆谆教导儿子,永远拒绝和两种人交往:“第一种人是那些完全投降、安于现状的人”,“第二种人是不能将挑战进行到底的人”。

“38封信”打破了“富不过三代”的铁律,洛克菲勒家族至今已绵延六代,依然繁盛不减。

以上材料引发了你怎样的联想与思考?请写一篇文章。

要求:选准角度,确定立意,明确文体;不少于800字;不要套作,不得抄袭;不得泄露个人信息。

思路点拨这则材料内涵丰富,启人心智,总体可分为三层意思:第一句话为第一层,交代约翰·洛克菲勒的身份,重点突出他的超级“富有”和“深谙教育之道”,属于引子。

第二句话为第二层,是材料的核心所在,也是审题立意的最佳切入点。

在书信中,洛克菲勒告诫儿子永远拒绝和两种人交往。

第一种是“完全投降、安于現状的人”,这种人缺乏自信,缺乏面对困难和挫折的勇气和决心。

在挑战面前,他们或许胆怯、懦弱,不思抗争,轻易放弃;或许满足于现状,缺乏远大志向,不思进取,小富即安,小进则满,最终碌碌无为,遗憾终生。

第二种是“不能将挑战进行到底的人”,这种人有挑战之举,但缺乏坚定的信念和持久的毅力,一旦遭遇不顺便会轻易放弃,半途而废。

虽然他们也曾努力过,但因缺乏坚持到底的决心,最终往往功亏一篑,难以取得显著成就。

从第一种人的角度切入,可以围绕“执着坚持,永不服输”“不向生活低头,不向命运屈服”“安于现状,人生难以出彩”“追求更高更远的目标,体现更大的人生价值”等立意行文;从第二种人的角度切入,则可以立意为“不达目的誓不罢休”“千磨万击还坚劲,咬定目标不放松”“挑战到底,方显英雄豪气”等。

第三句话为第三层,进一步明确“38封信”的影响和功效。

用遗嘱信托料理身后事

用遗嘱信托料理身后事

用遗嘱信托料理身后事作者:夏保强来源:《大众理财顾问》2009年第12期著名相声演员侯耀文2007年7月突发心脏病去世,至今已有两年,因未立遗嘱来处理身后留下的数千万元遗产,致使纠纷不断,甚至闹上法庭。

在国内,像这种案例已不在少数,富人的遗产继承已成为一个突出问题。

类似此类的遗产纠纷会产生大量的费用。

如果将来开征遗产税,这种没有设定遗嘱或信托的遗产,也无法享受遗产税的节税。

另外,有些财产如果没有登记或者因某种原因无法确定继承人,就要收归国有。

随着人们开始正视死亡与遗产话题,富人们也开始尽早规划财富的继承问题。

遗嘱信托帮你监管资产众所周知,遗嘱是被继承人生前对遗产的处置,被继承人可将遗产指定给法定继承人中的一人或数人继承。

遗嘱信托就是通过遗嘱这种法律行为而设立的信托,也叫死后信托。

委托人预先以立遗嘱方式,将财产的规划内容,包括交付信托后遗产的管理、分配、运用及给付等,详订于遗嘱中。

等到遗嘱生效时,再将信托财产转移给受托人,由受托人依据信托的内容,管理处分信托财产。

与金钱、不动产或有价证券等个人信托业务比较,遗嘱信托最大的不同在于,它是在委托人死亡后契约才生效。

一般来说,遗嘱信托分为执行遗嘱信托和管理遗产信托两种。

执行遗嘱信托是信托机构在受托之后,根据遗嘱或有关的法院裁决,在遗嘱人死亡后,代遗嘱人办理债权债务的收取和清偿,遗嘱物品交付以及遗产的处理和分割等有关遗嘱的执行事宜。

其主要内容有清理遗产、收取债权、清偿债务、税款及其他支付、遗赠物的分配、遗产分割等,此业务是短期性的。

管理遗产信托是信托机构受遗嘱人或法院委托,在某一时期内代为管理遗产的一种信托业务。

这种业务又分为“继承未定”和“继承已定”两种情况,侧重在管理遗产方面。

需要注意的是,遗嘱信托除符合信托法的基本要求外,还应当符合《继承法》的规定。

一般说,遗嘱信托应当采取书面形式,其文件不同于一般的遗嘱。

遗嘱信托文件应包括3个方面的当事人:委托人(被继承人)、受托人(遗嘱执行人)、受益人(继承人)。

名人家族信托案例

名人家族信托案例

名人家族信托案例1. 案例背景在金融领域,信托是一种常见的财务工具,用于管理和保护个人或家族的财产。

名人家族信托是指由名人或富有的家族成立的信托基金,旨在为他们的后代提供财务保障和遗产管理。

这些信托通常由专业的信托经理管理,并根据设立者的意愿进行投资和分配。

名人家族信托可以为富有的家庭提供税收优势、资产保护和财务规划等好处。

此外,它还可以确保财富在几代之间传递,并帮助维持家族价值观和传统。

以下将介绍两个具有代表性和启发性的名人家族信托案例,分别是洛克菲勒家族信托和沃伦·巴菲特的捐赠计划。

2. 案例一:洛克菲勒家族信托2.1 背景洛克菲勒家族是美国历史上最富有和影响力的家族之一。

该家族以其石油产业帝国而闻名,并通过世代相传的财富管理策略保持了家族的富有。

洛克菲勒家族信托是该家族用于管理和传承财富的关键工具。

2.2 过程洛克菲勒家族信托成立于1934年,由约翰·洛克菲勒二世创建。

这个信托的目标是确保家族财产在几代人之间平稳过渡,并为家族成员提供经济支持。

洛克菲勒家族信托由专业的信托经理团队管理,他们根据设立者的意愿进行投资和分配。

这个信托采取了多元化投资策略,包括股票、债券、房地产和私募股权等领域。

2.3 结果洛克菲勒家族信托通过有效的财务规划和投资策略,使得该家族在几代人之间实现了财富传承。

这个信托还为家族成员提供了稳定的经济支持,并帮助他们实现个人和职业目标。

此外,洛克菲勒家族信托也以其慈善事业而闻名。

这个信托通过捐赠资金和资源,支持了许多教育、医疗和环保项目。

洛克菲勒家族信托的慈善活动广泛影响了社会,并为家族树立了良好的公众形象。

3. 案例二:沃伦·巴菲特的捐赠计划3.1 背景沃伦·巴菲特是美国著名的投资者和慈善家,也是伯克希尔·哈撒韦公司的创始人和主席。

他以其长期稳健的投资策略而闻名,并将其财富用于慈善事业。

3.2 过程2006年,沃伦·巴菲特宣布将大部分财富捐赠给比尔和梅琳达·盖茨基金会。

洛克菲勒家族是如何传承到今天的

洛克菲勒家族是如何传承到今天的

洛克菲勒家族是如何传承到今天的几个月前我随亚布力中国企业家论坛出访波坎蒂克中心,该中心位于纽约曼哈顿以北20英里的波坎蒂克历史区,曾经是洛克菲勒家族的故居,100年来接待过众多的美国总统和他国元首。

根据与美国国家历史保护信托达成的协议,目前该庄园由洛克菲勒兄弟基金会管理。

此行得到了洛克菲勒兄弟基金会的高度重视。

大卫?洛克菲勒的孙子,洛克菲勒家族第五代传人查尔斯?洛克菲勒,以及洛克菲勒兄弟基金会的董事会主席瓦莱丽?洛克菲勒设庄园午宴款待我们。

我自己曾经开设过家族传承的专栏,开篇之作就是洛克菲勒家族的传奇。

当年写文章时从未想到能够亲临洛克菲勒度过晚年的庄园,将自己写的文章亲手交到他的后裔手中,觉得是一种特殊的巧合。

瓦莱丽主席当即表示会将此书收藏至保存家族历史的库存档案中。

洛克菲勒家族成员向我们介绍了午宴建筑的历史,这本来是洛克菲勒供孩子们游玩的建筑,现在改造成为家族接待宾客所用。

家族成员私人使用都需要提前预约,查尔斯自己也仅在此办过一场毕业舞会,为了不伤害地板,还特地事先包装保护。

约翰?洛克菲勒是美国第一位财富超过10亿美元的富豪,他曾经创建了美国规模最大的石油企业集团,被分拆后逐渐演化成了如今的石油巨头:埃克森美孚、雪佛龙、BP 以及康菲。

他1937年去世时,外界对他财富的估值是14亿美元,当年美国的GDP是920亿美元,他的财富占GDP的1.5%。

对于这样一个家族,大家最感兴趣的事自然是如何传承到今天的。

从第四代开始,洛克菲勒家族成员逐步退出了传统的主流商业领域,分散在各自感兴趣的领域里,这对于保持家族成员之间的纽带是一个极大的挑战。

对此,家族成员每年两次在庄园相聚,带上孩子,熟悉彼此,告诉自己属于这里并有相互间共同的纽带。

家族还特地将主要前辈的油画挂在聚会房间的墙上,提醒后人谨记先人。

家族没有成文的家族宪法,大家靠对洛克菲勒名声的责任感来约束自己的行为。

现在的子女比老洛克菲勒时期的子女要轻松很多,可以自由地选择自己喜欢的职业以及婚姻伴侣。

关于家族信托的所有,没有5千万的就不用点开看了

关于家族信托的所有,没有5千万的就不用点开看了

关于家族信托的所有,没有5千万的就不用点开看了洛克菲勒曾说:成功的关键是“名下不拥有任何财产,但却控制一切”。

这个控制工具,就是家族信托。

那家族信托到底是怎么回事?先来举几个例子:>>>>比尔·盖茨2000年,世界首富比尔·盖茨设立了比尔及梅琳达盖茨信托基金会,并陆续将其与妻子名下的资产转入该信托基金。

该基金会是世界上最大的私人基金会,采用商业化运作模式。

基金会设有理事会、职业经理人,整个基金会由四个部门组成,分别是全球卫生项目组、全球发展项目组、美国项目组以及运作领导组。

>>>>默多克世界传媒大亨默多克也设立了家族信托,通过GCM公司运作。

新闻集团发行两种不同的股票,其中A类是没有投票权的股票,B类是拥有投票权的股票。

默多克家族持有新闻集团近40%的B类股票,其中超过38.4%的B类股票由默多克家族信托基金持有,受益权人是默多克的六个子女。

默多克与前两任妻子的四个子女是这个信托的监管人,拥有对新闻集团的投票权;而默多克与第三任妻子邓文迪的两个女儿仅享有受益权而无投票权。

如此一来,新闻集团的控制权,就牢牢掌握在默多克家族的手中。

>>>>李嘉诚2018年李嘉诚在90岁大寿退休,将正式“交棒”予长子李泽鉅。

豪门分家,无论是夫妻分产还是兄弟分产,往往是冲突不断,分产演变成争产。

相比于霍家和好友郭得胜的内部争产,李嘉诚为了避免悲剧再现,提前做好了安排。

而安排背后的工具,便是家族信托。

大儿子李泽钜接棒管理李氏帝国,二儿子李泽楷自己创业但享受公司分红。

使两个儿子既有财富传承,又有兄弟做。

>>>>国内明星王菲王菲与李亚鹏2013年9月,王菲与李亚鹏离婚。

李亚鹏声明指出,王菲与李亚鹏所生的小女儿李嫣将跟随父亲生活。

另一方面,网上有传言称,王菲为大女儿窦靖童在香港办理了信托,通过信托将资产传承给女儿,保证其一生衣食无忧的生活。

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案例美国的勒克菲勒家族财富传承家族信托集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]美国的勒克菲勒家族财富传承洛克菲勒家族“六代帝国”的财富秘密假如老洛克菲勒活到今天,他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。

这些惊人的财富除了用于慈善,大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。

小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托,分别把财富传给妻子、子女和孙辈。

在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下,老洛克菲勒当年积累的财富已传递到家族第六代成员。

约翰·戴维森·洛克菲勒(John Davison Rockefeller,简称“老洛克菲勒”),标准石油(Standard Oil)的创始人,他是美国第一个财富达到10亿美元的富豪,他所积累的财富至今仍然在为家族服务,现在这一家族已经走到了第六代。

在财富内部传承之外,洛克菲勒家族更是运用他们的财富为社会做出贡献,并使家族的影响力渗透到世界各地。

洛克菲勒家族的财富是如何传承及管理的他们又是如何通过财富增加家族影响力的创富传奇出生于普通家庭的老洛克菲勒第一份工作是簿记员,年轻时每个星期挣5美元,而在他此后人生的一长段时间内,他平均每半分钟就能赚5美元。

就算以今天的眼光看,他也是一个成功的企业家,他注重技术、成本以及营销,把石油事业做成了标准化的连锁企业,他的公司经常送出灯笼,为了让更多的人使用煤油。

他是一个低调的富豪,在一部分人眼中,他是一个邪恶的资本家,而在另一部分人眼中,他又是善良的慈善家。

在生意上,他壮大自己,打击对手,建立托拉斯;而在慈善上,他慷慨解囊,毫不吝啬,他的资本服务着很多有需要的人,因为他是一个虔诚的基督教徒并严格按照浸礼会的教条生活,所以他相信没有善举的信仰是没有意义的。

老洛克菲勒的一生充满传奇和争议,而这一切都始于1870年其创立的标准石油公司,他本人持股25%。

老洛克菲勒在商业上是一个冷血的天才,他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场,这让美国政府不得不专门立法来阻止他们的垄断。

1911年,美国最高法院判定标准石油公司违反《谢尔曼反托拉斯法》,从而将公司拆分成34家小公司,而老洛克菲勒的持股也被平均替换成了这34家公司的股票,这些股票此后成为洛克菲勒家族财富的主要成分。

被分拆后的那34家公司并没有从此衰落而走向消亡,其中的一些公司通过重组合并,逐步演化成了如今的石油巨头:埃克森美孚(Exxon Mobil)、雪佛龙(Chevron)、BP以及康菲(ConocoPhillips,表1)。

老洛克菲勒到底有多少财富这个问题没有确切答案,因为他的财富基本是以股票的形式存在。

老洛克菲勒去世那年,外界对他财富的估值是14亿美元,当年美国的GDP是920亿美元,他的财富占GDP的%。

1906年有一个统计学家预测,如果老洛克菲勒继续让财富利滚利30年,他将拥有900亿美元。

2006年,《福布斯》参照各时期美国国内生产总值(GDP),将历史上富豪的个人资产转化为 2006年的美元,结果显示洛克菲勒的资产为3053亿美元,而当年福布斯全球富豪榜前10位富豪的总资产为2774亿美元。

也就是说,如果老洛克菲勒活到今天,他的财富比全球前10大富豪的资产合计总数还多10%。

2012年,埃克森美孚、雪佛龙、BP、康菲四家石油公司的市值在8000亿美元左右,如果洛克菲勒家族仍然持有25%股份,那仅仅股票就值2000亿美元。

老洛克菲勒的资产价值是惊人的,而资产还会带来收入。

有一份数据显示了老洛克菲勒在当时的真实收入情况,在1882-1906年的24年间,老洛克菲勒共从标准石油公司获得分红亿美元,平均每年600万美元,而当时一个工人的年收入为700美元,老洛克菲勒一年的收入是普通工人的8500倍(表2)。

如此巨大的财富要如何处置,也成了老洛克菲勒必须要面对的问题。

财富传承触发点1917年,老洛克菲勒78岁,这一年之前,他累计给了子女价值3500万美元的资产。

当时他唯一的儿子小洛克菲勒43岁,其个人资产在2000万美元左右,而那时一个美国人的平均工资是800美元/年,这些财富应该已经是天文数字了,然而在接下来的6年内,小洛克菲勒还将从他的父亲那里收到总价值将近亿美元的股票,他也将成为拥有5亿美元资产的全球第一富豪。

在那个时点,用这么快的速度把那么多的财富传给小洛克菲勒,原因应该有两点。

第一,拉德洛事件。

1913年,科罗拉多燃油与铁矿公司(CF&I)的工人举行罢工。

CF&I是全美第二大钢铁公司,洛克菲勒家族持有其40%股份,家族虽不直接参与经营,但小洛克菲勒仍然在董事会任职。

罢工事件导致公司警卫与工人的暴力冲突不断升级,致使当地州长派遣国家警卫队增援,1914年,双方在一次激烈的冲突后发现,11名妇女和儿童在一个燃烧的小帐篷中死于窒息,工人们的愤怒让事件进一步升级,直到威尔逊总统派遣联邦军队镇压才宣告结束。

一开始,洛克菲勒家族对拉德洛事件是采取强硬措施的,这也是老洛克菲勒一贯的作风,因为他厌恶工会。

这导致了民众极大的愤怒,他们情绪激动,在洛克菲勒家门口游行,洛克菲勒家族承受着极大的压力。

压力最大的是小洛克菲勒,因为他一直致力于净化洛克菲勒这个姓氏,而拉德洛事件却有可能让他过去多年的努力付诸东流。

经过艰苦的思考,小洛克菲勒承认,他一直依赖的父亲在劳工关系方面的思想是陈旧与不正确的,他必须脱离老一辈的思想禁锢从而作出自己的决策。

小洛克菲勒也明白,凭他一个人要处理好拉德洛事件是不够的,所以他找来了日后成为加拿大总理的麦肯齐·金(Mackenzie King)。

金在25岁时就成为了加拿大劳工部副部长,34岁成为部长,不过小洛克菲勒找到金的时候他正处于人生的低谷,1911年,他所在的加拿大自由党竞选失败,他也随之失去了部长的职务。

金在拉德洛事件中起到了决定性的作用,经过了漫长而艰难的工作后,他和小洛克菲勒一起处理好了拉德洛事件,重塑了家族和劳工的关系,这一事件也被后人认为是洛克菲勒家族以及小洛克菲勒的转折点。

说拉德洛事件是小洛克菲勒的人生转折点,是因为他在金的帮助下增强了对自己判断力的信心,他在严峻形势下表现出来的坚毅果断以及能力与勇气,也证明了他有资格担负起管理整个家族的重担。

老洛克菲勒决定通过把财富集中在儿子一人身上的方法,让他的财富影响力在后世发扬光大,而在拉德洛事件之前,他曾经考虑过把绝大部分财富捐献给慈善事业。

第二,遗产税以及馈赠税。

1916-1917年,美国政府三度上调了遗产税的税率,从最初的10%上调到25%。

由于担心未来继续上调遗产税以及征收馈赠税的可能,老洛克菲勒加快了传承财富的速度。

后来的事实证明他的担心完全正确,美国政府在1924年首次开征馈赠税,最高税率40%,而此之前,馈赠是不需要交税的,也就是说,老洛克菲勒在1917-1922年的6年间传给小洛克菲勒的亿美元都不用交税。

小洛克菲勒继承的财富是巨大的,他所承受的压力也是巨大的,按照他的传记作者的说法就是“一个正常的人被置于非正常的环境中”,他后半生的时间基本都用在了慈善事业以及家族管理上,沉重的工作以及压力使他长期受到头痛的折磨。

1917-1960年间,小洛克菲勒为慈善事业投入将近11亿美元,其中的亿美元为直接捐赠,另有亿美元投入了各个慈善机构。

此外,他还上缴了亿美元的税收,并留给后代将近2亿美元的资产以及举世闻名的洛克菲勒中心。

神秘的家族信托小洛克菲勒传承财富的主要方式是信托,而信托资产的主要组成是老洛克菲勒留下来的石油股票,也正是他设立的这些信托让洛克菲勒家族的财富能够传承至今。

小洛克菲勒有6个孩子,最大的是女儿,其余是5个男孩。

小洛克菲勒在1934年他60岁时,为妻子以及6个孩子设立了信托,他的妻子得到1800万美元,6个孩子分别得到1600万美元。

小洛克菲勒又在1952年他78岁时为孙辈设立了信托,注入“1952年信托”的具体资产数额不详,但相对“1934年信托”要少(图1)。

关于信托的具体信息属于家族机密,并不为外人所知,不过还是有一些其他信息来源让我们可以大致了解这一有点神秘的财富传承工具。

这些信托的受益人是小洛克菲勒的后代,一份信托协议对应一个受益人,每份信托的本金自动传给其受益人的子女。

受益人在30岁之前只能获得分红收益,不能动用本金,30岁之后可以动用本金,但要信托委员会同意,例外的是,小洛克菲勒的妻子和女儿在任何条件下都不能动用信托的本金,只能获取收益。

这些信托的委托人是小洛克菲勒,形式是不可撤销信托,即信托协议不可以被更改或终止,除非受益人同意。

这意味着,委托人把资产注入信托之后,即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权,这样可以在有效避税的情况下,把家族财富至少传至第四代。

“1934年信托”的受托人是大通国民银行,“1952年信托”的受托人是Fidelity Union Trust(后被收购为美联银行的一部分,美联银行在2008年金融危机中被富国银行以150亿美元全盘收购)。

虽说受托人在信托协议中被授以处置信托资产的权力,但小洛克菲勒另外指定了一个由5人组成的信托委员会,并给予其处置信托资产的绝对权力,包括有权指示受托人按其指令行动以及在信托委员会投票一致通过的情况下更换受托人,这个委员会也将成为日后洛克菲勒家族财富传承的核心。

由于第一任信托委员会成员包括三个小洛克菲勒的心腹:福斯迪克(Raymond Fosdick)、德贝沃伊斯(Thomas DeBevoise)以及温斯洛普·奥尔德里奇(Winthrop Aldrich),小洛克菲勒事实上仍然间接控制着他设立的所有信托(表3、4)。

信托委员会作为信托资产的实际受托人,在家族财富传承的过程中起到了关键的作用,但小洛克菲勒的儿子大卫·洛克菲勒(David Rockefeller)曾经在自传中对信托委员会强大的权力颇有抱怨,因为在处理有关洛克菲勒集团有限公司的事项时,信托委员会绕过了公司的董事会,直接向管理层传达了指示并得到了执行。

关于信托资产的信息外界一直知之甚少,直到1974年洛克菲勒家族应要求提供给政府一份文件,才显示了家族信托资产当时的情况(图2 点击图片查看大图)。

我们可以看到,当时信托的总资产价值为7亿美元,包括1934年的6亿美元资产及1952年的1亿美元资产,其中股票资产占90%。

从持股情况中可以看出,受托人对信托资产进行了分散化的投资,但石油资产仍然占到股票资产的44%。

从信托资产的持股明细来看,负责投资的信托经理是保守随大流的,信托所持有的基本都是蓝筹股,例如默克制药、IBM、通用电气等,当时的评论认为这反映了当时整个信托行业的投资习惯。

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