银行证券业务系统简介

银行证券业务系统简介

前言

“银证通”业务是指证券与银行双方的电脑系统相互联结，投资者通过证券公司交易系统进行证券买卖，并通过投资者在银行开立的储蓄帐户完成资金清算的业务系统。这是在严格遵守“银证分业经营”的前提下，即按照“资金托管在银行，股票托管在证券”的原则，在加强保证金管理的同时，为广大证券投资者提供更多功能服务的一种经纪业务创新模式。

银证通俗称“存折炒股”，投资者通过银行网点获得开销户等服务;使用其银行帐户(存折或卡)，通过电话银行，手机银行，网上银行或其它服务等直接进行股票交易;由银行负责资金的划拨，冻结解冻等，由证券公司负责和交易所报盘，股票交割和清算等;通过银行和证券公司网络互联，实时交换资金和股票的相关信息，从而完成整个交易过程。

“银证通”业务中投资者的交易结算资金存放在银行，由银行实行严格的实名制管理。由于投资者买卖股票的钱直接在银行存折上存放，投资者可以很方便地在节假日、晚间存钱

取钱。

一、系统概述

EASYCON银证通，是一套真正体现了以客户为服务中心理念的“存折炒股”系统。它不仅为股民提供了多种安全、便捷的证券委托手段，如银行柜面、电话、INTERNET网等，而且通过与EASYCON公司的Easycon-CallCenter的紧密配合，可以为股民提供多种个性化的

服务，如

理财方案推荐、个股点评等。

借助EASYCON银证通系统，券商可充分利用银行的众多网点和优良的信誉，结合自身的交易服务、咨询服务，增强服务投资者的能力，提高服务质量，拓展营业空间，吸引更多的股民;银行则稳定了储蓄客户，吸收更多的新客户，节省了保证金利差支出，提高了经营效益;股民可放心地享用便捷多样的个性化证券服务。银行、券商、股民之间真正实现了三赢。

1.1设计原则

一、业务设计原则

l全面完整地遵循中国

人民银行和中国证券监督委员会颁布的相关标准和行业规范;

l全面支持现有证券交易品种和新业务的发展，系统设有规范的接口，方便系统业务和

功能扩充;

l全面支持银行和券商双边发起交易;

l支持多券商连接;

l数据设计严格遵循沪深交易所相关标准;

l既考虑银行证券“分业经营”现状，有考虑“混业”的趋势。

二、软件设计原则

l客户机/服务器模型技术;

l界面层，业务层和数据层分离原则;

l核心程序用C语言编写，数据库访问采用嵌入式SQL语句，支持多平台;

l交易码驱动的思想;

l系统内部之间接口遵从《ISO8583规范》;

l日志跟踪和交易重发机制，确保交易一致性;

l金融数据采用DES机密技术，确保数据安全;

l采用防火墙技术，确保网络安全;

l建立一套严密、规范的安全控管体系。

二、功能介绍

银证通系统包括系统管理功能、对柜台开户的功能、电话委托功能、证券发起端支持功

能。

一、系统管理功能

二、银证通系统对银行柜台银证通开户程序提供以下功能：

Ø银证通客户开户;

Ø银证通客户销户;

Ø银证通客户资料修改;

Ø银证通客户挂失、解挂;

Ø上海指定交易;

Ø上海撤销指定交易;

Ø深圳转托管;

Ø深圳撤销转托管;

Ø打印交割单;

Ø打印对帐单。

三、银证通系统向银行Call Center或者电话委托系统提供以下功能：

Ø客户身份校验

Ø修改交易密码

Ø深沪股市切换

Ø证券委托买入

Ø证券委托卖出

Ø证券委托撤单

Ø查询单笔委托纪录

Ø查询多笔委托纪录

Ø查询单笔成交纪录

Ø查询多笔成交纪录

Ø查询资金余额

Ø查询单个证券余额

Ø查询全部证券余额

Ø查询申购配号

Ø查询即时行情

Ø传真交割信息

四、证券发起端支持功能——

Ø证券端发起委托

Ø证券端发起委托撤单

Ø查询存折资金

下面将按照不同的功能模块详细说明。

2.1柜台业务处理模块

银证通开户——

客户需持身份证，沪深股东代码卡，银行活期存折到银行储蓄网点开立股票交易帐户。处理要素：客户姓名，身份证号，联系地址，联系电话，席位代码(需选择的证券营业部)，股东代码，电话委托交易密码，银行帐号等。

银证通销户——

客户需持身份证，沪深股东代码卡，银行活期存折到银行储蓄网点办理银证通销户。处理要素：股东代码，电话委托交易密码。核对确认后即可销户。

客户资料维护——

如果联系方式等发生改变，那么客户需持身份证，深股东代码卡，行活期存折到银行储

蓄网点办理银证通资料修改。

共3页。

挂失/解挂——

客户需持身份证，深股东代码卡，行活期存折到银行储蓄网点办理挂失和解挂。

打印交割单——

客户可以到银行各储蓄网点查询打印其证券交割单。客户需要持活期存折到银行储蓄网

点办理交割单打印。

2.`2电话委托模块

银证通客户注册——

客户通过电话银行进行股票交易业务时，必须先注册。系统确认后方可继续。处理要素：

股东代码和交易密码。

股票买卖委托——

指普通买卖，新股申购和配股等委托交易。交易委托输入要素：市场代码，股票代码，买卖类别，委托价格，委托数量等。委托买入时需要检查客户的存折帐号上有足够的余额，委托卖出时需要检查客户有的足够股票余额。处理要素：银行流水号和委托合同号等。

委托撤单——

输入要素：银行流水号或委托合同号。已成交的委托部分不可撤单。新股申购不可以撤

单。

资金余额查询——

客户可以查询其存折帐户余额及可用资金余额。

股票余额查询——

客户可以查询其持有的单个股票或全部股票余额。