反洗钱试题(标准答案)

反洗钱试题(标准答案)

反洗钱业务知识测试题

单位姓名得分

一、填空题（每小题1分，共10分）

1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是金融机构反洗钱规定、

和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法。

2．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度了解客户制

度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度

和保存记录制度。

3．《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性和合法性。4．《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件使用实名。

5．金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关同时报告其上级单位。

6．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责

任。

7．洗钱通常经过处置阶段，离析阶段和归并阶段（或融合，整合阶段）。

8．洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括匿名存储，利用银行贷款掩饰犯罪收

益，控制银行和其他金融机构等。

9.票据的签发，取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。10．单位银行卡账户不得办理现金收付业务。

二．判断题。（每小题1分，共10分）

1．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（正确）

2．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理

6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ABD ）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D:《联合国反腐败公约》

8．金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（BC ）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

11．金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD ）

A、实名账户；

B、匿名账户；

C、真名账户；

D、假名账户。

12．我国（B ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订的新宪法B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民A ）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ C ）

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C ）

A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》

17．犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC ）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD ）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出D: 分散转入，分散转出