基金投资分析报告模板

基金投资分析报告模板

【文章导读】基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。下面是关于基金投资分析报告模板，欢迎阅读参考!

基金定投是基金定期定额投资的简称，指的是在固定的时间以固定的金额投资于指定的开放式基金的业务，投资者可以通过基金销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请。基金定投具有逢低加码、逢高减码的自动调节功能，使得投资者可以有效降低基金份额的平均买入成本，分散单笔投资的择时风险。

市场总是波动的，而波动具有周期性特征，这种周期性规律具有延续性。最理想的资产配置策略是在市场最高位满仓低风险资产，在市场下跌周期最大程度减少损失;在市场最低位满仓高风险资产，在市场上涨周期最大程度增加收益。这种理想化的投资很难做到，但无疑是所有投资人的梦想。“基金定投”实际上是对理想资产配置策略妥协的产物，通过牺牲时间平滑风险，加大对市场波动的利用，向投资“梦想”靠近。

基金定投获得投资收益的根本原理是只要在结束定投时基金净值大于定投期间该基金净值的平均值，那么投资者的一定会取得正的投资收益。

对于那些相信基金净值最终能从底部反弹至净值的平均值之上的长期投资者来说，即使暂时处于亏损状态，仍应在目前的低成本时期继续定投，为未来市场反弹打好基础，同时紧密跟踪市场及基金净值的走势，在基金净值探底回升之后，选择适当的退出时点择机退出，获取投资收益。

象所有的投资模式一样，基金定投也并非完全不会亏钱，而是与选择的投资标的，采用何种投资策略，在何时退出等有着密切的关系。

投资很大程度是心理游戏。贪婪和恐惧是人类的天性，也是投资的常态，无论过去、现在、将来，证券市场总是波动的，在市场中追涨杀跌，在追涨中套牢，在杀跌中踏空，并不鲜见。

基金定投是一种有效利用“贪婪与恐惧”，具有纪律性的投资方法。对投资者来说，基金定投通过自动投资有效屏蔽了“贪婪与恐惧”带来的过度行为，“旁观”市场波动，同时还能利用市场波动，是一种很不错的投资工具选择。但从实践上看，基金定投方法的效果并不像期望的那么强，主要原因在于基金定投有着一定的投资者适配原则，即只有具有一些特征适合定投的投资者才能够坚持定投，并最终从中

获益。

1.定投适合有定期固定收入的投资者。这部分投资者的固定收入在扣除日常生活开销后，常常有所剩余，此时定期定额投资方式就最为适合。若是收入不固定，定期的扣款有可能影响资金的的使用，这样的投资往往难以持续。另外，对于大多数有定期收入的投资者来说，并非本身就有大量原始资本累计，个人的可投资资产通常是随着时间的推移而逐渐积累的，在初始时点能够一次性投入的金额往往有限，因此这类投资者更适合基金定投这种分批投入的理财方式。

2.定投适合有长远资金规划的投资者。在已知未来将有大额资金需要时，提早开始定投的小额投资，不但不会造成经济上的负担，还能让每月的小积累在未来变成大钱。

3.定投适合愿意忽略短期市场风险的投资者。在基金定投实践中，很可能市场处于长期不断下跌过程，此时投资者的所有投资均暂时表现为亏损，因此，对于短期风险敏感的投资者往往很难坚持定投。

4.定投适合对投资操作偏好小的投资者。定投的强制性投资特性让投资者失去操作主动权，特别是在投资者认为趋势确定的时候。定投的自动投资特性让客户远离“贪婪与恐惧”的同时，也割舍了主动投资的乐趣。定投在满足投资者部分心理需求的同时冷落了另一部分心理需求。

5.定投适合对风险和收益都有所“妥协”的人。收益与

风险之间永远是正比关系，高收益的背后是高风险。定投在平滑风险的同时，也平滑了收益，因此，只有具有明确风险和收益要求的投资者才能在波动的市场中坚持定投策略。

6.定投适合那些对市场抱有“敬畏感”的投资者。准确判断市场底部、市场拐点和市场趋势，通常是可望而不可即的事，如果不能较准确判定市场走势，选择定投方式进行投资更为稳妥。对于具有出众的市场判断能力或者对市场“自命不凡”的投资者，定投并不一定是适合的投资策略。

从投资期限出发，若是希望短期达成储蓄的目的，可以选择固定收益类基金(债券基金、货币市场基金)，若是希望在市场低迷中累计投资，在市场高涨中获益，则需要选择股票类基金，尤其是指数基金。债券基金、货币市场基金在定投中主要体现了储蓄的效果，但是从发挥定投优势，最能够体现投资效果的角度来看，股票类指数基金是天然的定投品种。

1.指数成份股是市场选择的结果，具有市场代表性。投资指数基金实际上是投资能代表市场走势的上市公司组合，在一个经济稳步增长的经济中，指数基金一般来说体现了超越平均的选股能力。

2.指数基金最大的缺憾是没有资产配置灵活性，但这对基金定投来说则是优点。资产配置的理想效果就是市场高位减少高风险资产，市场低位增加高风险资产。定投高点少买、

低点多买，客观上起到了资产配置的功能。

3.对于投资期限长的定投宜选择波动大的基金。指数基金通过复制市场或者行业，跟市场走势的拟合度远远超过主动管理的基金产品，其在股市下跌和股市上涨中都具有更大的波动性，因此更加适合作为定投的标的。

1.定投与单笔投资

选择基金定投是既操作简单又能分散风险的策略之一。在单边上扬、单边下跌、震荡上扬、震荡下跌4种典型的市场类型中，在单边上涨市场中定投的回报率比单笔投资差外，在震荡下跌市场中定投和单一投资回报难以确定，在单边下跌和震荡上扬市场中定投的收益高过一次性投资。

2.定投的进入时机

投资的收益主要来源于投资成本和基于该成本上的收益率，定投的进入时机决定了定投基金的平均成本。定投最适合的时机是在市场低点时开始投资，此时市场的特点包括平均市盈率低于历史平均水平，市场交易低迷，市场中投资者大范围处于亏损状态等。定投的进入时机往往不是一个时点，而是一段时间，甚至可能是非常长期的一段时间，只要长线前景看好，短期处于空头行情的市场具有长线投资价值。

3.智能定投优化策略

智能定投是建立在传统定投基础上，进行适当择时优化操作的投资方式。它一方面保留了普通定投降低主观操作风