全金融市场学自考试题汇总含参考复习资料

全国2012年10月金融市场学自考试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．上海证券交易所成立于A．1990年7月B．1990年12月C．1991年7月D．1991年12月2．同业拆借市场属于A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场3．伦敦同业拆放利率是A．SHIBORB．LIBORC．HIBORD．NIBOR5．国际公认的三大专业信用评级机构不包括A．标准普尔公司B．穆迪投资服务公司C．惠誉国际信用评级有限公司D．大公国际资信评估有限公司6．不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票是A．累积优先股B．可赎回优先股C．参与优先股D．可转换优先股7．股票市场的首要功能是A．筹集资金B．引导资金合理流动C．优化资源配置D．风险定价9．一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，彼此之间直接进行大宗股票买卖的市场是A．场内市场B．场外市场C．第三市场D．第四市场10．我国A股目前实行的交割方式是A．T+0B．T+1C．T+2D．T+311．在英国，投资基金被称为A．共同基金B．互助基金C．单位信托基金D．证券投资信托基金12．按照风险由小到大进行排列，正确的是A．收入型基金、平衡性基金、成长型基金B．收入型基金、成长型基金、平衡性基金C．成长型基金、平衡性基金、收入型基金D．成长型基金、收入型基金、平衡性基金13．某基金认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额数量为A．9800份B．9900份C．10000份D．11000份14．我国封闭式基金的收益分配A．每年只能分配一次B．每年不得少于一次C．每年不得少于两次D．没有规定15．两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是A．固定汇率制度B．共同浮动汇率制度C．联系汇率制度D．钉住浮动汇率制度17．在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易，以锁定一个无风险收益的交易者是A．套期保值者B．投机者C．投资者D．套利者18．一般来说，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率A．低B．相同C．高D．没有关系19．下列不同的市场类型中，根据历史交易资料进行交易无法获取超额利润，技术分析无效，投资者可以通过基本分析获取超额利润的是A．无效市场B．弱式有效市场C．半强式有效市场D．强式有效市场20．我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是A．银监会B．证监会C．保监会D．中国人民银行二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

未涂、错涂、多涂或少涂均无分。

21．同业拆借市场的参与者包括A．资金需求者B．资金供给者C．中介机构D．交易中心E．中央银行与金融监管机构22．普通股股东的权利包括A．企业经营参与权B．盈余分配权C．资产分配权D．优先认股权E．股份转让权23．下列属于境外上市外资股的有A．A股B．B股C．H股D．N股E．S股24．金融远期合约的特点包括A．协议标准化B．协议非标准化C．场外交易D．场内交易E．实物交割25．下列关于股票价格的影响因素中，正确的有A．公司净资产增加，股票价格上涨B．公司股份分割，通常会刺激股票价格上涨C．公司股利水平越高，股票价格越低D．公司预期盈利增加，股票价格上涨E．宏观经济衰退时，股票价格下跌非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)26．货币市场：是指在1年以下的以金融资产为标的物的短期金融市场27．核准制28．开放式基金29．套汇交易：是指利用不同外汇市场上的利率差异，因在汇率低的市场上大量购进该货币，同时在汇率高的市场上卖出，以赚取利润的行为。

四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)30．简述LOF与ETF的主要区别。

31．简述商业票据定价的影响因素。

32．简述金融衍生品的作用。

价格发现功能，套利保值，规避风险，投机，构造组合。

，33．简述影响债券价格的内在因素。

期限期限越长，价格波动性越大票面利率票面利率越低，价格波动性越大提前赎回规定具有较高的票面利率，也具有较高的到期收益率，内在价值（购买价格）也就低税收待遇免税债券的收益率比纳税低，其内在价值高流动性低收益率，高内在价值违约风险风险越大，内在价值低34．简述金融市场监管的原则。

一，合法性原则，二，三公原则，公平，公正，公开，三，自愿原则四，政府监管和自律原则相结合五，审慎监管原则六，系统风险控制原则五、论述题(本大题共2小题，每小题14分，共28分)35．试述股权分置改革的意义。

36．试述余融市场的配置功能。

2012年1月（全国）金融市场学自考试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是A.英镑B.美元C.欧元D.日元2.下列不属于货币市场的是A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场3.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为A.有超额储备的金融机构B.商业银行C.中介机构D.央行与金融监管机构5.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是A.银行承兑汇票B.商业汇票C.本票D.支票6.德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是A.欧洲债券B.美国债券C.外国债券D.国际债券7.票据贴现的利率与贷款利率的关系是A.前者比后者高B.前者比后者低C.一样D.不确定8.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为A.A股B.B股C.H股D.N股10.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是A.直接发行B.间接发行C.公募发行D.私募发行11.QFII是指A.合格的境外机构投资者B.合格的境内投资者C.私人资本基金D.产业投资者12.一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是A.固定汇率B.浮动汇率C.基础汇率D.套算汇率13.美元汇率下跌，将导致黄金价格A.上升B.下跌C.不变D.不确定14.下列不属于金融远期合约特点的是A.协议非标准化B.场外交易C.实物交割D.保证金制度15.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权16.内外分离型离岸金融市场也被称为A.伦敦型离岸金融市场B.纽约型离岸金融市场C.新加坡型离岸金融市场D.避税港型离岸金融市场17.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息(成交价、成交量等)的市场被称为A.强式有效市场B.半强式有效市场C.弱式有效市场D.无效市场20.依法制定和执行货币政策的机构是A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.证监会二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选、少选或未选均无分。

21.金融资产一般具有的特征有A.期限性B.收益性C.流动性D.安全性E.风险性22.对于期限较长的债券来说A.流动性较强B.收益较低C.流动性较差D.收益较高E.风险较大23.股份有限公司申请上市必须符合的条件有A.公司股本总额不少于人民币1亿元B.公司最近3年连续盈利C.向社会公开发行的股份占公司股份的25％以下D.公司最近3年无重大违法行为E.国务院规定的其他条件24.金融衍生品市场中的主要的交易者类型有A.投资者B.投机者C.套期保值者D.套利者E.价格发现者25.影响股票价格的因素有A.公司盈利水平B.公司股利政策C.股份分割D.行业因素E.宏观经济因素三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)26.资产证券化指发行人将贷款，应收账款等课预计现金流的资产组合打包，再将其切割成证券出售27.风险28.远期利率协议29.离岸金融市场：又称境外市场，欧洲货币市场，是指市场所在国的非居民和非居民之间进行的货币存放和借贷交易的国际金融市场。

四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)30.简述金融市场的配置功能。

31.简述票据的特征。

32.简述证券投资基金的作用。

33.简述金融期货合约的特点。

标准化了的金融远期。

在场内交易，竞价，保证金和逐日结算制度，集中交易涨跌停板，限仓和大户报告制度。

34.简述股票的承销方式。

五、论述题(本大题共2小题，每小题14分，共28分)35.试述金融衍生品的作用。

价格发现功能，套利保值，规避风险，投机，构造组合。

，36.试述我国现行金融市场监管体制存在的问题。

全国（湖北省）2011年10月自考金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分，)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A．交易标的物不同B．融资方式不同C．交易对象的交割方式不同D．交易场所不同2．我国现阶段对证券发行实行（）A．注册制B．核准制C．登记制D．审批制3．以人民币标明股票面值，以外币购买和进行交易，在中国境内上市，专供外国和中国(含港、澳、台地区)投资者买卖的股票称作（）A．A股B．B股C．H股D．S股4．某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。

根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）A．可转换优先股B．累积优先股C．股息率可调整优先股D．参与优先股5．投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其实际收益率为（）A．2％B．2.04％C．4％D．4.08％6．扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于（）A．同一个国家B．两个不同国家C．三个不同国家D．四个不同国家7．债券流通市场又称为（）A．债券一级市场B．债券初级市场C．债券二级市场D．交易所市场8．A开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为2％，某投资人欲申购10万元的A基金，试问该投资者可申购A基金的份额为（）A．49019份B．49050份C．50000份D．51020份9．我国的证券投资基金都属于（）A．开放式基金B．封闭式基金C．契约型基金D．公司型基金10．下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A．基金托管人B．基金发起人C．基金管理人D．基金投资人11．最早的世界性的外汇市场是（）A．伦敦外汇市场B．纽约外汇市场C．东京外汇市场D．新加坡外汇市场12．一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是（）A．联合浮动汇率制度B．共同浮动汇率制度C．单独浮动汇率制度D．钉住浮动汇率制度13．目前我国实物黄金交易主要发生在（）A．上海期货交易所B．各商业银行C．上海黄金交易所D．中国人民银行14．在金融衍生品中，买卖权利的交易是（）A．金融远期合约B．金融期货合约C．金融互换合约D．金融期权合约15．不属于金融期货合约特点的是（）A．交易对象标准化B．基本没有违约风险C．流动性弱D．交易单位规范化16．下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（）A．伦敦离岸金融市场B．纽约离岸金融市场C．东京离岸金融市场D．新加坡离岸金融市场17．某公司在未来每年支付的每股股利为8元，投资者要求的必要收益率为10％，则该股票的内在价值为（）A．60元B．80元C．90元D．100元18．不包含通货膨胀风险的利率是（）A．名义利率B．实际利率C．远期利率D．即期利率19．根据有效市场理论，市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A．弱势有效市场B．半强势有效市场C．强势有效市场D．完全有效市场20．关于系数，下列说法错误的是（）A．系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B．系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大C．系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D．系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。