2020年证券期货适当性管理知识答题题库(投资者+从业人员)
2023年证券从业之证券市场基本法律法规高分题库附精品答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规高分题库附精品答案单选题（共40题）1、（2020年真题）按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息可以不包括（）A.基本信息B.财务状况C.诚信记录D.教育经历【答案】 D2、下列关于首次公开发行的股票上市申请的表述中，错误的是（）。
A.发行人应当提交上市公告书B.发行人必须提交经中国证监会审核的全套发行申报材料C.公司的上市申请须经证券交易所审核同意D.发行人应提交经审计的近一年的财务会计报告【答案】 D3、下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）A.有利于保护基金管理人的合法权益B.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率C.有利于保障基金财产的安全D.有利于维护基金财产的独立性【答案】 A4、因违法行为或者违纪行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师或者其他证券服务机构的专业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾（）年，不得担任证券交易所的负责人。
A.1B.2C.3D.5【答案】 D5、下列说法错误的是（）。
A.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券B.保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行D.债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具【答案】 B6、基金销售相关机构违反法律法规，法律法规没有明确规定的，可以采取（）的监管措施。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 A7、证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以( )的罚款。
A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上100万元以下D.10万元以上100万元以下【答案】 B8、下列不属于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当提交的文件的是( )。
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。
其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。
考试时间为60分钟。
一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。
[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。
[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。
[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。
分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。
[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。
投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。
[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案
《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *A、东北证券股份B、XX资产治理打算C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。
D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。
2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。
3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当承受电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。
4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。
【单项选择题】[单项选择题] *A、托付销售机构B、受托销售机构C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。
期货适当性知识测试题
14.期货合约和股票一样没有到期日，可以长期持有。 15.同一客户在同一期货合约上可以同时持有买方向和卖方向的双向持仓。 16.客户对当日结算的结果确认，应当视为对该日之前所有持仓和交易结算结果 的确认，所产生的交易后果由客户自行承担。 17.看跌期权的买方行权后，持仓转化为标的物的多头。 18.交易所可以根据市场风险状况调整涨跌停板幅度。 19.自然人可以委托代理人办理开户手续.签署开户文件。 20.交易所的持仓限额不是按照净头寸计算，而是按照买方向、卖方向计算。 21.平值期权是标的物价格高于行权价格的期权。 22.期货合约的首交易日或最后交易日涨跌停幅度可能不同。 23.只有境内交易者可以参与中国期货市场期货交易。 24.期货实行双向交易，即可先买后卖，也可以先卖后买。 25.客户保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。 26.期货公司向客户收取的交易保证金可以低于交易所规定的标准。 2278..禁 投止资期者货参经与营期机货构或向期不权符交合易准，入 都要 可求 以的 在投 合资 约者 到销 期售 前产 以品 对或 冲者 平提 仓供 的服 形务 式。 了结持 仓2390。..客 买户入持期仓权量相超当出于其买限入仓价规值定损的耗， 型交 的易 资所 产有 ，权 随对 着其 时持 间仓 的进 流行 逝强 ，行 越平 接仓 近。 到期日， 期31权.境的内时交间易价者值可越以低通。过境内期货公司或者境外的经纪机构申请开户。 3323..期 若货要交开易通分实为行日适盘当和性夜制盘度。的所有上市品种的交易权限，个人投资者必须具备 期34权.投仿资真者交应易当经在历了。解产品或者服务，并听取经营机构适当性意见的基础上，根 据35自.近身一能年力内审具慎有决累策计，不独少立于承5个担交投易资日风境险内。交易场所的期货合约成交记录的客 户，可直接为其参与实行适当性制度的上市品种申请交易编码或者开通交易权 限36。.自然人应当参加投资者适当性知识测试，不得由其他人代替。 37.期货具有价格发现和套期保值的功能，期权没有这些功能。 3389..期 为货获合得约期在权交合割约月所和赋非予交的割权月力的 ，持 期仓 权限 卖额 方相 须同 向。 买方支付一定数量的权利金， 不40需.深要度交虚纳值保期证权金虽。然便宜，但是买方不一定最终获利。 41.投资者应保证资金来源的合法性。 42.当期货市场出现异常情况时，期货交易所有权提高保证金。 43.期权卖方的最大收益为期权的权利金，但承担的损失可能是很大的 4445..境 经外营投机资构者向可普以通通投过资境者内销期售货或公 者司 提或 供者 高境 风外 险的 等经 级纪 的机 产构 品申 或请 服开 务户 时。 ，应当向投 资者提供特别风险揭示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确 认46。.期货公司应当为投资者提供合理的投诉渠道，以妥善处理纠纷。 4478..境 期外货交价易格者波参动与得特越定频品繁种，期涨货跌交 停易 板时 应， 设交 计易 得所 越不 小接 ，受 以外 减汇 少资 价金 格作 波为 动保 幅证 度金，。控 制49风.期险货。合约的交易单位为“手”，期货交易以交易单位的整数倍进行。
2020年期货从业资格《投资分析》试题及答案(卷十一)
2020年期货从业资格《投资分析》试题及答案（卷十一）1[多选题]与股票组合指数化策略相比，股指期货指数化策略的优势表现在()。
A.手续费少B.市场冲击成本低C.指数成分股每半年调整一次D.跟踪误差小参考答案：A,B,D参考解析：股指期货指数化投资策略相对于股票组合指数化策略的优势如表6—3所示。
表6—3股指期货指数化策略与股票组合指数化策略的成本与跟踪误差比较2[多选题]某金融机构作为普通看涨期权的卖方，如果合同终止时期货的价格上涨了，那么双方的义务是()。
A.金融机构在合约终止日期向对方支付：合约规模X(结算价格一基准价格)B.金融机构在合约起始日期向对方支付：权利金C.对方在合约终止日期向金融机构支付：合约规模X(结算价格一基准价格)D.对方在合约起始日期向金融机构支付：权利金参考答案：A,D参考解析：金融机构作为看涨期权的卖方，在卖出这款期权产品之后，就面临着或有支付风险，如果在合同终止日期期货的价格上涨了，那么金融机构就要给对方提供补偿。
而期权的买方需要支付给卖方一笔权利金。
3[多选题]阿尔法策略的实现原理包括()。
A.寻找一个具有高额、稳定积极收益的投资组合B.用股票组合复制标的指数C.卖出相对应的股指期货合约D.买入相对应的股指期货合约参考答案：A,C参考解析：阿尔法策略的实现原理为：①寻找一个具有高额、稳定积极收益的投资组合;②通过卖出相对应的股指期货合约对冲该投资组合的市场风险(系统性风险)，使组合的β值在投资过程中一直保持为零，从而获得与市场相关性较低的积极风险收益Alpha。
4[多选题]期权风险度量指标包括()指标。
A.DeltaB.GammaC.ThetaD.Vega参考答案：A,B,C,D参考解析：除了ABCD四项外，Rh0指标也可用于期权风险的度量。
5[多选题]在利率互换市场中，下列说法正确的有()。
A.利率互换交易中固定利率的支付者称为互换买方，或互换多方B.固定利率的收取者称为互换买方，或互换多方C.如果未来浮动利率上升，那么支付固定利率的一方将获得额外收益D.互换市场中的主要金融机构参与者通常处于做市商的地位，既可以充当合约的买方，也可以充当合约的卖方参考答案：A,C,D参考解析：B项，固定利率的收取者称为互换卖方，或互换空方。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案
《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案投资者适当性管理办法考试卷本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。
一、填空题（每空2分，共42分）1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。
2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。
3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。
对普通投资者的细分要求是强制性的。
4.普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。
5.普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。
6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。
7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。
8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。
9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。
10.对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。
11.投资者分为（）资者与（）投资者。
二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理B基金产品风险等级划分C普通投资者与基金产品的风险匹配D建立适当性管理制度E双录信息管理F普通投资者回访2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。
A金融机构及子公司、私募基金管理B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品C特殊基金及投资者D法人/其他组织以及自然人3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。
期货市场投资者适当性管理考核试卷
10.期货公司对投资者的风险提示可以仅限于书面形式，无需口头或其他形式。（）
答案：×
五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）
1.请简述投资者适当性管理的意义及其在期货市场中的作用。
2.描述期货公司如何根据投资者的风险承受能力进行适当性管理，并列举至少三种评估投资者风险承受能力的方法。
3.论述投资者教育在投资者适当性管理中的重要性，并给出至少两个有效的投资者教育措施。
答案：√
6.期货公司无需对投资者的交易行为进行监控，只需在交易前进行适当性管理。（）
答案：×
7.投资者适当性管理是监管机构对期货公司的一项强制性要求。（）
答案：√
8.期货公司必须向所有投资者提供高风险的投资产品，无论其风险承受能力如何。（）
答案：×
9.投资者适当性管理有助于保护投资者免受不适合的投资产品和服务的影响。（）
D.定期回访投资者
9.以下哪些是专业投资者的特点？（）
A.具备专业的投资知识
B.具有较高的风险识别和承受能力
C.投资资金规模较大
D.不需要期货公司进行适当性管理
10.以下哪些是投资者适当性管理中，期货交易所的职责？（）
A.制定交易规则
B.监控市场风险
C.提供投资者教育
D.对期货公司进行监管
11.以下哪些情况可能导致投资者被划分为高风险承受能力等级？（）
A.提供投资咨询
B.提供风险提示
C.限制投资者交易权限
D.降低投资者交易手续费
7.以下哪个不是专业投资者的特点？（）
A.具有较高的风险承受能力
B.具有丰富的投资经验
C.投资资金规模较小
D.具备专业投资知识
8.以下哪项不是期货公司对投资者进行风险等级划分的依据？（）
2024年证券期货适当性管理知识答题题库(投资者 从业人员)
2024年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者O（单选题）A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素—o （单选题）A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起 ___ 个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。
（单选题）A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是_。
（单选题）A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。
5.普通投资者在一等方面享有特别保护。
（多选题）A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括，并由投资者签署确认。
（多选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。
A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。
A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。
A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币—万元。
（单选题）A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于RI级的是—c（单选题）A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级—其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险___其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
2020年期货从业资格考试《法律法规》真题及答案解析
2020年7月期货从业资格《法律法规》真题及答案解析单选题(部分)1、期货交易所向会员收取的保证金。
属于()所有。
除按规定用于交易结算外，严禁挪作他用。
A.期货保证金安全存营监控机构B.会员C.客户D.用货交易所答案：B解析：期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。
2、根据《期货从业人员管理办法》。
期货从业人员受到在纪律惩戒后，享有()权利。
A.申诉B.抗辩C.申请行政复议D.上诉答案：A解析：协会应当设立专门的纪律惩戒及申诉机构，制订相关制度和工作规程，按照规定程序对期货从业人员进行纪律惩戒，并保障当事人享有申诉等权利。
3、期货保证金安全存营监控机构依照有关规定对保还金安全实施监控，进行每日稽核。
发现问题应当立即报告()A.期货公司B.国务院期货监督管理机构C.期货交易所D.期货保证金存管银行答案：B解析：期货保证金安全存管监控机构依照有关规定对保证金安全实时监控，进行每日稽核，发现问题应当立即报告国务院期货监督管理机构。
4、期货从业人员在执业过程中应当以专业的技能。
以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务。
并()。
A.维护投资者的合法权益B.满足投资者的各项要求C.量大限度维护投资者利益D.为投资者创造最大权益答案：A解析：从业人员再执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，维护投资者的合法权益。
5、期货交易所应当解散的情形是()A.总经理决定解散B.中国证监会决定关闭C.会员数量少于规定的最低数量D.中国国货业协会请求解散答案：B解析：期货交易所因下列情形之一解散：(一)章程规定的营业期限届满;(二)会员大会或者股东大会决定解散;(三)中国证监会决定关闭。
6、根据《期货公司首席风险官管理规定(试行))。
期货公司应当()提名并聘任首席风险官。
A.根据公司章程的规定B.由王事长C.由总经理D.由监事会答案：A解析：期货公司应当根据公司章程的规定依法提名并聘任首席风险官。
乐考网-2020期货从业资格考试《基础知识》备考习题
乐考网-2020期货从业资格考试《基础知识》备考习题1 按交易主体的不同，投资者可分为( )。
A.机构投资者B.个人投资者C.长线投资者D.短线投资者参考答案：AB2 根据金字塔式增仓原则，期货投机者应遵循的操作方法是( )。
A.只有在现有持仓已经盈利的情况下，才能增仓B.持仓的增加应渐次递减C.只有在现有持仓已经亏损的情况下，才能增仓D.持仓的增加应渐次递增参考答案：AB3 我国商品期货合约在限仓方面的规定一般为( )。
A.某一月份合约在其交易过程中的不同阶段，分别适用不同的限仓数额B.对进入交割月份的合约限仓数额从严控制C.对进入交割月份的合约限仓数额从宽控制D.某一月份合约在其交易过程中的不同阶段，适用相同的限仓数额参考答案：AB4 外汇期货产生的原因主要有( )。
A.外汇管制的取消和放松B.汇率的自由浮动C.欧元的诞生D.利率期货的产生与发展参考答案：AB5 美式期权允许期权买方( )。
A.在期权到期日行权B.在期权到期日之前的任何一个交易日行权C.在期权到期日之后的任何一个交易日行权D.只能在期权到期日行权参考答案：AB6 3个月欧洲美元期货的报价为93.58时，意味着该合约标的的( )。
A.年利率为6.42%B.3个月的存款利率为1.605%C.3个月的贴现率为1.605%D.年利率为6.86%参考答案：AB7 在我国，客户在期货公司开户时，须签字的文件包括( )等。
A.《期货经纪合同》B.《期货交易风险说明书》C.《缴纳保证金说明书》D.《收益承诺书》参考答案：AB8 下列对期现套利描述正确的是( )。
A.期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利B.商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业C.期现套利只能通过交割来完成D.只有期货与现货的价差低于持仓费时，才可以进行期现套利参考答案：AB9 期货投机中，一般性的资金管理要领为( )。
A.期货投资额应限定在全部资本的1/3至1/2以内为宜B.单个市场的总亏损金额应限定在一定范围内C.单个品种的最大交易资金应控制在总资金的10%~20%以内D.盈利头寸平仓获利，亏损头寸继续持有参考答案：ABC10 目前，我国( )推出了期转现交易。
2020年期货从业资格《期货基础知识》能力测试试题 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年期货从业资格《期货基础知识》能力测试试题 含答案 考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本大题共80小题，每题0.5分，共40分）1、（ ）负责期货投资咨询业务从业人员的资格考试、资格认定、日常管理等相关工作，相关自律管理办法也由其制定。
A 、中国期货业协会 B 、中国证监会C 、中国证监会派出机构D 、国务院期货监督管理机构2、中国证监会在接到证券公司申请中间介绍业务的申请材料之日起（ ）个工作日内，做出是否批准的决定。
A 、7个工作日 B 、10个工作日 C 、15个工作日D 、20个工作日3、当期货从业人员利益与投资者利益发生或可能发生冲突时，（ ） A 、应当退出委托关系 B 、应当向投资者披露 C 、应当向董事会披露 D 、应当向所在经纪公司披露4、2008年4月，某期货公司财务工作人员任某挪用300万元期货保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万。
随后将挪用的300万元期货保证金返还。
下列关于任某挪用期货保证金的刑事责任的表述，正确的是（ ）A 、任某挪用保证金的行为属职务行为，构成单位犯罪B 、任某挪用保证金的行为属个人行为，独立承担刑事责任C 、任某挪用保证金的行为不构成犯罪，如挪用本单位资金则构成犯罪D 、鉴于任某将挪用的保证金予以返还，任某可以不承担刑事责任 5、期货交易所上市交易品种，应当经（ ）批准。
A 、中国期货业协会B 、国务院期货监督管理机构派出机构C 、国务院商务主管部门D 、国务院期货监督管理机构6、某投机者于某日买入8手铜期货合约，一天后他将头寸平仓了结，则该投资者属于（ ） A 、长线交易者 B 、短线交易者 C 、中线交易者 D 、当日交易者7、宋体期货公司董事长、总经理、首席风险官在失踪、死亡、丧失行为能力等特殊情形下不能履行职责的，期货公司可以按照（ ）等规定临时决定由符合相应任职资格条件的人员代为履行职责，并自做出决定之日起3个工作日内向中国证监会及其派出机构报告。
期货从业资格考试《期货法律法规》章节题库(证券期货投资者适当性管理办法)(附答案)
期货从业资格考试《期货法律法规》章节题库第14章证券期货投资者适当性管理办法一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主劢要求贩买风险等级高二风险承叐能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。
[2017年9月真题]A．可以B．拒绝C．应该D．暂缓【答案】A【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，经营机构告知投资者丌适合贩买相关产品或者接叐相关服务后，投资者主劢要求贩买风险等级高二其风险承叐能力的产品或者接叐相关服务的，经营机构在确认其丌属二风险承叐能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高二其承叐能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持贩买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构开展适当性自查的时间要求是（）。
[2017年9月真题]A．每两年开展一次B．每年开展一次C．每半年开展一次D．每三个月开展一次【答案】C【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。
収现违反本办法规定的问题，应当及时处理幵主劢报告住所地中国证监会派出机构。
3.普通投资者在下列（）方面丌享有特别保护。
A．收益保证B．信息告知C．风险警示D．适当性匹配【答案】A【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第七条规定，投资者分为普通投资者不与业投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
4.下列各项中丌属二与业投资者的是（）。
A．财务公司B．经行业协会备案的私募基金C．人民币合格境外机构投资者D．金融资产低二500万元的自然人【答案】D【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，符合下列条件之一的是与业投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2020年期货从业资格《期货基础知识》能力测试试题 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年期货从业资格《期货基础知识》能力测试试题 附答案 考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本大题共80小题，每题0.5分，共40分）1、投资者以电话方式下达交易指令的，期货公司应当（ ） A 、以适当的方式保存该交易指令 B 、同步录音C 、代投资者填写书面交易指令单D 、事后得到投资者书面确认2、我国期货交易所的理事会由会员理事和非会员理事组成，其中非会员理事由（ ）委派。
A 、期货业协会 B 、国务院 C 、商务部 D 、中国证监会3、董事会会议结束之日起（ ）日内，董事会应当将会议决议及其他会议文件报告中国证监会。
A 、3 B 、5 C 、10 D 、204、期货交易所、期货公司应当按照（ ）的规定提取、管理和使用风险准备金。
A 、国务院B 、中国银监会C 、中国期货业协会D 、中国证监会和财政部5、期货经纪公司的下列行为不属于欺诈客户行为的是（ ） A 、与客户签订经纪合同前未按规定向客户出示风险说明书 B 、任用不具备资格的期货从业人员 C 、挪用客户保证金D 、向客户作获利保证，分享利益，共担风险6、关于期货交易所的会员管理，下列说法错误的是（ ）A 、期货交易所批准、取消会员的会员资格，应当向中国证监会报告B 、期货交易所应当制定会员管理办法C 、期货交易所每年应当对会员遵守期货交易所交易规则及其实施细则的情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会D 、期货交易所有权自主决定实行全员结算制度或者会员分级结算制度7、经纪公司为规范自身的经营行为、防范风险而制定的一系列业务操作程序、管理办法和各项措施总称为（ ）： A 、内部控制机制 B 、内部控制文本制度 C 、内部监督体系 D 、内部控制模式8、申请设立期货公司，主要股东以及实际控制人最近（ ）无重大违法违规记录。
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2020年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者____。
(单选题)A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素____。
(单选题)A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起_____个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。
(单选题)A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是___。
(单选题)A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。
5.普通投资者在____等方面享有特别保护。
(多选题)A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括______，并由投资者签署确认。
(多选题)A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。
A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。
A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。
A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币____万元。
(单选题)A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于R1级的是____。
(单选题)A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金3.普通投资者在下列____方面不享有特别保护。
(单选题)A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级____其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险____其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
(单选题)A.高于，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于5.____违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。
(单选题)A.证券公司B.期货公司C.证券公司、期货公司D.证券公司、期货公司、基金公司6.以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险？_____(单选题)A.融资融券业务B.A股股票C.AA-以下级别信用债D.股票质押式回购7.下列需要留存影像资料的环节是____。
(单选题)A.客户期权知识测试承诺B.期权业务风险揭示C.股票期权经纪合同签署D.以上都是8.经营机构应当____开展一次适当性自查，形成自查报告。
(单选题)A.每季度B.每半年C.每年D.不定期9.经营机构对投资者匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于____年。
(单选题)A.2B.5C.10D.2010.经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取___的措施。
(单选题)A.责令改正B.监管谈话C.出具警示函D.市场禁入11.以下行为A正确的是____。
(单选题)A.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务，并口头承诺自行承担责任的，经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。
B.经营机构在销售产品、提供服务前，可以从规定话术或说明材料中，选择重要内容告知客户C.经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前，应当告知客户适当性匹配意见D.向普通投资者销售产品或者提供服务前，回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项12.____依照法律、行政法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。
(单选题)A.证券期货交易所B.中国证券业协会C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.等级结算机构13.期货行业风险承受能力最低类别的投资者明确坚持主动购买产品或服务的，为其设置不少于____小时的冷静期(单选题)A.24B.48C.36D.7214.可以向最低风险承受能力的客户销售或提供____金融产品或服务。
(单选题)A.高风险B.中高风险C.中风险D.低风险15.法人或其他组织申请成为专业投资者最近1年末净资产不得低于____万元。
(单选题)100020003000500正确答案：B16.经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取____等监督管理措施。
(多选题)A.责令改正B.监管谈话C.出具警示函D.责令参加培训17.禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动？(多选题)A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务E.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务18.经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的____等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。
(多选题)A.限制不匹配销售行为B.客户回访检查C.评估与销售隔离D.客户身份识别19.经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑____等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
(多选题)A.收入来源B.资产状况C.债务D.投资知识和经验E.风险偏好F.诚信状况20.以下哪些情况适用《证券期货投资者适当性管理办法》。
(多选题)A.公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品B.为投资者提供相关业务服务C.向投资者销售公开或者非公开发行的证券D.公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金21.分支机构自行销售产品或提供的相关服务（如投顾产品或服务），由分支机构根据产品或服务特性编制标准话术，揭示信息包括但不限于以下内容：(多选题)A.产品关键要素和主要风险B.产品匹配度C.客户权益须知及应知悉的其他关于本产品的重大信息D.客户对相关内容的确认语句22.经营机构适当性管理义务包括哪些方面____？(多选题)A.了解投资者，做好投资者分类B.了解产品，做好产品或者服务升级C.做好投资者与产品或服务的适当性匹配D.风险揭示E.加强内部管理23.普通投资者在哪些方面享有特别保护(多选题)A.信息告知B.风险警示C.适当性匹配D.亏损承受度24.经营机构对投资者进行告知、警示，的内容应当符合下列____的要求。
(多选题)A.真实、准确、完整B.不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.语言应当通俗易懂D.语言应当简明扼要25.同时符合下列____条件的普通投资者（自然人）可以申请转化成为专业投资者Ⅲ类。
(多选题)A.年龄在18岁以上、在70岁以下，且无重大疾病、残疾、后续生活保障不健全等情况B.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元C.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者D.风险承受能力为激进型26.机构投资者不进行交易权限分级管理。
A正确B错误正确答案：A27.经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
A正确B错误正确答案：A28.代销金融产品客户确认回访工作中，对购买中风险、偏高风险、高风险等级产品（服务）的，且风险承受能力与产品风险等级不相匹配的客户，需进行抽样回访。
A正确B错误正确答案：B29.“双录”资料的回放应清晰辨别机构讲解员工和客户的面部特征，显示风险揭示的具体时间和过程。
录音资料应完整、清晰记录双方的交流过程。
录音录像资料应连续、不能中断，且应是原始资料，不可剪辑。
A正确B错误正确答案：A30.符合规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
A正确B错误正确答案：A31.客户所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知各分支机构。
客户不按照规定提供相关信息，或提供的信息不真实、不准确、不完整的，分支机构告知其后果后，可以继续向其销售产品或者提供服务，但告知过程应当留痕。
A正确B错误正确答案：B32.分支机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达客户，并由其确认已充分理解和接受。
A正确B错误正确答案：A33.经营机构不可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。
A正确B错误正确答案：A34.经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
A正确B错误正确答案：A35.如客户采用纸质问卷方式参与风险承受能力测评，则需向客户出具书面告知函。
非现场方式方式参与的测评，无须提供测评结果。
A正确B错误正确答案：B36.划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素，包括流动性、到期时限、杠杆情况，以及投资单位产品或者相关服务的最高金额等因素。
A正确B错误正确答案：B37.证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。
A正确B错误正确答案：A38.交易所应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则。
A正确B错误正确答案：B39.自然人不可以成为专业投资者。
A正确B错误正确答案：B40.存储于本地的“双录”资料分支机构应指定专人每日从录制设备导出，存储于专用电脑；每季定期刻录制作光盘保存，保存期限不少于20年。