C13037课后测验 90分

一、单项选择题

1. 从资产证券化业务现有案例的总体情况来看，由于真实出售和

破产隔离较难实现，有的原始权益人同时担任资产服务机构或承担差

额补足义务，对专项计划和投资者利益有重大影响，因此对原始权益

人的资信状况有一定要求，原始权益人主要是（）。

A. 外资企业

B. 国有（控股）企业

C. 合资企业

D. 民营企业

二、多项选择题

2. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，特定原始权益人

是可能对专项计划以及资产支持证券投资者的利益产生重大影响的原

始权益人。特定原始权益人应当符合下列条件（）。

A. 内部控制制度健全

B. 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件

C. 最近三年未发生重大违约、虚假信息披露或者其他重大违法违规行为

D. 具有持续经营能力，无重大经营风险、财务风险和法律风险

E. 生产经营符合法律、行政法规、特定原始权益人公司章程或者企业、事业单位的内部规章文件的规

定

3. 在资产证券化业务审核过程中，对基础资产的权属界定通常有以下（）等几方面的要求。

A. 可附带抵押、质押等担保负担

B. 权属明确

C. 可特定化

D. 可转让

4. 在资产证券化业务中，基础资产特定化的重要前提是现金归集的独立性，可以采用以下（）方式防止资金混同和挪用风险。

A. 设立专门的归集账户

B. 设立监管账户

C. 由监管银行执行划付指令

D. 建立封闭的划付路径

5. 从资产证券化业务现有案例的总体情况来看，主要特点包含（）等。

A. 基础设施类基础资产占比较高

B. 原始权益人主要是国有（控股）企业，信用等级较高

C. 基础设施类基础资产占比较低

D. 二期或复制的项目较多

三、判断题

6. 在资产证券化业务中，基础资产处于核心地位，基础资产的选取至关重要。（）

正确

错误

7. 资产证券化业务中，可预测性是对基础资产的现金流的要求之一，需要通过明确的、合理的测算方法，综合对历史数据以及各种风险因素的考量和分析，对未来现金流的情况可以作出确定性较高的评估预测。（）

正确

错误

8. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，专项计划的管理人需建立行对封闭、独立的基础资产现金流归集机制，切实防范专项计划资产被混同、挪用等风险。（）

正确

错误

9. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计

划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。（）

正确

错误

10. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。（）

正确

错误