反洗钱培训专题

处1万元 以上5万元 以下罚款
6. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
7. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料 的。
责令限期改 正 处20万元以 上50万元以下 罚款
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违反反洗钱义务的法律责任
《反洗钱 法》第几 条规定
违法事项
处罚对象
（董事、高级管理人员和直 接责任人）
对机构处罚
第三十二条
有前项行 为，致使洗 钱后果发生 的
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目录
案例启示 保保险险公公司司反反洗洗钱钱义义务务 违违反反反反洗洗钱钱义义务务的的法法律律责责任任 反洗钱基础知识
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违反反洗钱义务的法律责任
《反洗钱法》 第几条规定
违法事项
处罚对象
（董事、高级 管理人员和直
接责任人）
对机构处罚
第三十一条
1. 未建立反洗钱内部控制制度的； 2. 未设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
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目录
案例启示 保保险险公公司司反反洗洗钱钱义义务务 违反反洗钱义务的法律责任 反洗钱基础知识
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保险公司反洗钱义务
反洗钱内部控制制度建设情况 反洗钱组织机构建设和岗位设立情况 客户身份识别及资料保存的情况 大额和可疑交易报告情况 反洗钱宣传培训情况 反洗钱非现场监管报表的检查 客户风险分级情况 反洗钱内部审计或检查情况
负责反洗钱工作的； 3. 未对职工进行反洗钱培训的 。
责令限期改 正
责令给予公 司纪律处分
第三十二条
1. 未履行客户身份识别义务的；
2. 未保存客户身份资料和交易记录的；
3. 未报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
4. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开 立匿名账户、假名账户的；
5. 违反保密规定，泄露有关信息的；
提供资金账 户
协助转换财 产形式
协助转移 资金或汇往 境外
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清洗什么钱构成洗钱罪
金融诈骗犯 罪
毒品犯罪
黑社会性质 的组织犯罪
破坏金融管 理秩序犯罪
洗钱罪
恐怖活动犯 罪
贪污贿赂犯 罪
走私犯罪
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为什么要反洗钱
随着洗钱活动快速蔓延，洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动 提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。其存在不仅削弱国 家宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展，更助长和滋生腐败、败坏社会 风气，腐蚀国家机体，导致社会不公平，败坏国际声誉。同时洗钱活动造成资金 流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的法律风险和运营风险， 在损害合法经济体的正当权益时，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效 运作和公平竞争。
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保险公司必须履行的反洗钱义务
反洗钱内部控制制度建设情况 反洗钱组织机构建设和岗位设立情况 客户身份识别及资料保存的情况 大额和可疑交易报告情况 反洗钱宣传培训情况 反洗钱非现场监管报表的检查 客户风险分级情况 反洗钱内部审计或检查情况
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我们的目标
0处罚
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End！
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1. 提供资金账户的；
2. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4. 协助将资金汇往境外的；
5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
1. 没收犯罪所得及收益； 2. 处5年以下有期徒刑或者拘役，
并处或者单处洗钱数额5％以上 20％以下罚金； 3. 情节严重的，处5年以上10年以 下有期徒刑，并处洗钱数额5％ 以上20％以下罚金。 （以上是指自然人） 单位犯前款罪的，对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他 直接责任人员，处五年以下有期徒 刑或者拘役;情节严重的，处五8 年 以上有期徒刑。
反洗钱培训专题
合规法律部 2014年12月5日
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目录
案例启示 保险公司必须履行的反洗钱义务 违反反洗钱义务的法律责任 反洗钱基础知识
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案例启示
案例Biblioteka Baidu
处罚结论及依据
近日，中国人民银行龙岩 市中心支行对福建分公司龙岩 中心支公司下发了反洗钱行政 处罚决定书，根据《中华人民 共和国反洗钱法》第三十二条 规定，对龙岩中心支公司处以 20万元罚款，对龙岩中心支公 司总经理、运营部经理、公共 资源部经理各处以1万元罚款。
处罚事实及证据
1、投保时：业务人员套用虚假客户信息投保， 保单投保人实际年龄与身份证号码不吻合，通 讯地址留存业务人员的地址，并在新契约回访 中提供本人的手机号假冒客户接受回访。 2、退保时：业务人员套用虚假客户信息退保， 退保档案中客户身份证出生日期与所填身份证 号码显示的出生日期不符，并在退保业务的回 访中提供本人的手机号假冒客户接受回访。 3、没有对高风险客户进行强化的调查措施， 没有进行持续的客户身份识别调查。 4、错报大额交易；没有对于符合法定情形的 异常交易进行排查分析向中国人民银行反洗钱 监测分析中心报告可疑交易。
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什么是洗钱
所谓洗钱就是通过隐 瞒、掩饰非法资金的来源 和性质，通过某种手法把 它变成看似合法资金的行 为和过程。主要包括提供 资金账户、协助转换财产 形式、协助转移资金或汇 往境外等。
1. 处5万元以上50万元以下罚款； 2. 责令公司给予纪律处分； 3. 依法取消其任职资格、禁止其
从事有关金融行业工作 。
1. 处50万元以上500万元以下 罚款；
2. 责令停业整顿； 3. 吊销经营许可证 。
《刑法》第一百九十一条规定：所谓“洗钱罪”是指明知是毒品犯 罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收 益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的: