合规培训工作总结

合规培训工作总结

合规培训工作总结【一】

作为风险管理人员参加内控合规工作培训，是第一次，我很珍惜这次学习机会。在学习中，结合工作实际，我关注的角度和问题有所侧重，重点关注和思考了以下

问题：

一、内控系统的组织架构和风险管理系统的组织架构。两者之间的关系是什么?

二、内控工作与风险管理工作的关系?

三、如何通过清晰的组织架构，明晰职责分工，进

而做出政策和制度的有效安排?

四、内控与风险文化建设的理论与实践。

上述问题都比较大，在实际工作中也比较模糊。在

培训学习中，我力求做到当天学的当天消化，每天做一

次学习笔记。通过梳理，我初步找出了对上述问题的一

些解释。

有效的内控及风管架构基于：一是有效的公司管制。董事会及高级管理层的监察;政策及程序守则;权限分配。二是适当的内控及风管环境。公司文化确认了内控及风

管的重要性。三是分工。适当的公司组织架构;独立的内控与风管功能。四是足够及准确的账目及记录。以便核

查及确定风险的性质、量度、监控及汇报。

巴塞尔委员会定义，对银行而言，内控系统应包括

以下主要范围：1.高层次的监控;2.对各主要业务范围的监控;3.对财务会计系统的监控;4.对信息科技系统的监控;5.对外包业务的监控;6.对遵守法规的监控;7.对防止清洗黑钱活动的监控。

风险管理系统(风管)的主要组成部分：

1.风险的识别。识别在业务活动中潜在的各类风险。

2.风险的量度。计算每种不同的风险，并综合评估

整体的风险程度。计算风险与回报的关系。

3.风险的监察。要有独立的部门负责监察。包括内审、合规及风险管理部门。

4.风险的控制。建立完善的风管制度及操作守则;适当的分工，独立部门负责风险监控的功能，不应由业务

部门负责;后台部门应向风险监控部门提供适当的支持;

建立风险控制额度，检测超额情况，第一时间向管理层

报告一切超额及违规事件。

5.风险的汇报。必须能够提供及时准确的信息;保持信息系统的详尽性及可靠性;建立预警机制。管理层必须定期评估银行的风险程度，从而做出相应的决策及措施。

学习内容比较多，心得体会也比较多，消化吸收需

要一个过程，理解运用更需要一个过程，在此，不一一

赘述。回去慢慢理解消化，并用以改善提高原有的工作。

这次学习培训，原本计划是在香港进行，因为不可

预见的一些因素，临时改在了深圳。有人说，是从天上

掉到了地上。但是随着学习的深入进行，一切都开始反弹。特别是我们学习培训所在地大梅沙，自然环境优美。虽然每天六个多小时的课程，连教室后面的小山坡都没

顾上去爬，近在咫尺的海边也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看见它们，能听见它们，并且能

和它们在一起，就感觉无比的快乐。学习生活对我来说

无论在哪里都是很快乐的事情。

合规培训工作总结【二】

20xx 年合规工作总结报告20xx 年，合规部紧密围

绕全年工作计划，完成总裁室布置的各项工作，现总结如下

一、年初制定工作计划的完成情况

1、全行法律法规库的建立和完善开业以后，合规

部制作了《银监会规定汇编》《国家外、汇管理局文件汇编》

。其中《银监会规定汇编》分法律法规、部门规章、规范性文件、法律公告四大类 122 项管理规定; 《国家外汇管理局文件汇编》分综合、国际收支与外汇统计

等八大类，23 小项，共计 334 个监管条例的整合汇编。

已于 20xx 年初发布于我行内部网站，供各个业务及管理部门参考学习，指导各项业务操作。

2、全行内部信息共享平台库的建立合规部在持续关注法律、规则和准则最新发展的同时，在内部网站中建立了法律法规库，分三大类、三十二小类共

计搜集各种与银行经营有关的重要法律法规 192 项。建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将

最新的法律、规则和准则传达给各部门和分支机构，进行宣传和贯彻。

3、全行合同管理库的制定方面本管理库的建立，主要面向分行层面及总行各部门。我行正式开业之后，随着业务的开展，业务品种的不断增加，

合同的管理将会成为一个较为核心的业务中间环节。

合规部将与信息科技部共同协作，力争在较短的时间内建立一个内部合同管理系统。该系统的涵盖范围将从合同的

签署开始，一直延续到合同终止。设计以下几个核心功能

该平台库的建立，将使我行的合同管理水平上升到一个较高的层次。无论是内部统计管理，还是外部监管需求，均能得到有效地满足。

1、修改信贷合同文本。随着《物权法》“三个办法，、一个指引”以及有关司法解释和新监管政策的

颁布实施，我

行及时组织人员对示范合同文本进行了梳理，五易其稿。我行现使用的合同文本共计 40 个，已全部投入使用。 4、合规与反洗钱工作检查方面截止 20xx 年底，

合规部对我行业务开展了各类专项检查累计 6 次。其

中

1、开展常规业务检查 4 次，分别是两次账户管理

检查、一次商业汇票承兑和贴现业务专项检查以及一次“三个办法

一个指引”检查。检查结果表明，总行及分行各项业务

的开展基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。

操作基本符合监管规定和行内要求，但也存在不规范、未按照规定和要求操作与执行的情况，共计排查各类风险 4 大类，33 项，其中纠正 31 项，2

项正在执行整改过程中。

2、开展反洗钱检查 2 次。20xx 年 4 月初，合规

部组织在辖内开展了一次反洗钱现场检查;10 月初，又在《中国人

民银行南京分行反洗钱非现场评估管理办法》基础上，制