合规风险管理培训课件
合集下载
合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
企业合规管理培训课件
合规管理文化建设
合规意识培养
通过宣传、培训等方式，提高全 体员工的合规意识，树立依法经
营、诚信守约的理念。
合规行为倡导
鼓励员工积极参与合规管理，自觉 遵守法律法规和企业规章制度，形 成良好的合规氛围。
合规激励机制
建立合规激励机制，对在合规管理 工作中表现突出的员工给予表彰和 奖励，激发员工参与合规管理的积 极性。
借助大数据、人工智能等技术手段，实现合规管理的数字化、智能 化。
全球化合规管理
随着企业国际化程度的提高，全球化合规管理将成为重要趋势。
综合性合规管理
企业将面临更加复杂的合规环境，需要综合考虑各种因素，进行综合 性合规管理。
企业合规管理培训
06
总结与展望
本次培训内容与成果回顾
培训主题
企业合规管理的重要性及实践 方法。
THANKS.
企业合规管理培训课件
汇报人： 2023-12-24
目 录
• 合规管理概述 • 企业合规管理体系建设 • 企业合规风险识别与评估 • 企业合规管理实践与案例 • 企业合规管理挑战与对策 • 企业合规管理培训总结与展望
合规管理概述
01
合规管理的定义与重要性
合规管理定义
合规管理是指企业通过制定合规政策、建立合规组织、实施 合规流程等措施，确保企业及其员工在经营活动中遵守法律 法规、行业规范、商业道德等要求，防范和化解合规风险的 管理活动。
培训内容
包括企业合规管理的基本概念 、法律法规、内部管理制度、 风险防范等方面。
培训形式
采用讲座、案例分析、小组讨 论等多种形式。
培训成果
参训人员对企业合规管理有了 更深入的认识和理解，掌握了 相关知识和技能，提高了合规
金融行业风险管理与合规培训ppt
详细描述
风险评估的方法包括概率-影响矩阵、敏感性分析、压力测试等，评估结果可为 风险控制提供依据。
风险控制
Байду номын сангаас总结词
风险控制是对已评估的风险采取相应的措施以降低或消除其 影响的过程。
详细描述
风险控制策略包括风险分散、对冲、保险和自我担保等，应 根据风险性质和金融机构的实际情况选择合适的方法。
风险监控与报告
总结词
提升合规管理能力
详细描述
组织定期的合规管理培训和交流活动，提高各级管理人员 对合规工作的理解和执行力，提升整个公司的合规管理能 力。
总结词
加强合规管理体系建设
详细描述
结合公司实际情况，建立健全的合规管理体系，包括合规 政策、流程、制度和监督机制等，确保公司的各项业务活 动符合法律法规和监管要求。
总结词
提高员工对合规风险的敏感度
详细描述
通过风险案例的讲解和模拟演练，培养员工对合规风险 的敏感度，使其能够及时发现和预防潜在的合规风险。
合规操作培训
总结词
规范员工的业务操作
01
总结词
强化员工的合规操作意识
03
总结词
提高员工的合规操作能力
05
02
详细描述
针对金融行业的业务特点，制定详细的操作 规程和流程，通过培训使员工掌握合规的操 作方法，避免操作失误导致的风险。
金融行业风险管理与 合规培训
汇报人：可编辑 2023-12-23
• 风险管理与合规概述 • 风险管理流程与技术 • 合规监管政策与法规 • 金融行业风险案例分析 • 合规风险应对策略与措施 • 金融行业合规培训计划
目录
01
风险管理与合规概述
定义与重要性
风险评估的方法包括概率-影响矩阵、敏感性分析、压力测试等，评估结果可为 风险控制提供依据。
风险控制
Байду номын сангаас总结词
风险控制是对已评估的风险采取相应的措施以降低或消除其 影响的过程。
详细描述
风险控制策略包括风险分散、对冲、保险和自我担保等，应 根据风险性质和金融机构的实际情况选择合适的方法。
风险监控与报告
总结词
提升合规管理能力
详细描述
组织定期的合规管理培训和交流活动，提高各级管理人员 对合规工作的理解和执行力，提升整个公司的合规管理能 力。
总结词
加强合规管理体系建设
详细描述
结合公司实际情况，建立健全的合规管理体系，包括合规 政策、流程、制度和监督机制等，确保公司的各项业务活 动符合法律法规和监管要求。
总结词
提高员工对合规风险的敏感度
详细描述
通过风险案例的讲解和模拟演练，培养员工对合规风险 的敏感度，使其能够及时发现和预防潜在的合规风险。
合规操作培训
总结词
规范员工的业务操作
01
总结词
强化员工的合规操作意识
03
总结词
提高员工的合规操作能力
05
02
详细描述
针对金融行业的业务特点，制定详细的操作 规程和流程，通过培训使员工掌握合规的操 作方法，避免操作失误导致的风险。
金融行业风险管理与 合规培训
汇报人：可编辑 2023-12-23
• 风险管理与合规概述 • 风险管理流程与技术 • 合规监管政策与法规 • 金融行业风险案例分析 • 合规风险应对策略与措施 • 金融行业合规培训计划
目录
01
风险管理与合规概述
定义与重要性
合规风险管理PPTppt
对于重大违规事件，企业应立即向监 管部门报告，并采取措施加以应对。 同时，企业应进行全面调查，分析原 因，完善制度，避免类似事件的再次 发生。 Nhomakorabea03
涉诉风险
对于涉及诉讼的合规风险，企业应积 极与相关部门沟通协调，制定应对方 案，同时披露相关信息，保障企业声 誉和利益。
05
企业合规风险管理的挑战与解决方案
主要来源
合规风险主要来自于企业或其员 工的作为或不作为，例如违反法 律法规、监管要求、行业标准等 。
分类
合规风险可以分为外部合规风险 和内部合规风险，外部合规风险 是指企业面临的来自外部的法律 法规和监管要求的风险，而内部 合规风险则是指企业内部管理和 操作的风险。
合规风险管理的重要性
保障企业稳健运营
2023
合规风险管理ppt
contents
目录
• 合规风险的定义与重要性 • 企业合规风险管理体系 • 企业合规风险的监控与应对 • 企业合规风险的报告与披露 • 企业合规风险管理的挑战与解决方案
01
合规风险的定义与重要性
合规风险的定义
定义总结
合规风险是指因企业或其员工的 作为或不作为，违反法律法规或 监管要求，导致企业遭受损失或 处罚的风险。
详细描述：合规风险 的管理流程一般包括 以下环节
建立健全合规风险管 理组织架构和制度体 系；
定期对各业务板块进 行合规检查和审计， 及时发现和纠正不合 规行为；
对已经发生的合规风 险事件进行调查、分 析和处理，采取相应 的补救措施。
合规文化的建设与培育
总结词：合规文化的建设与培育是确保企业合规风险管 理体系持续有效运行的基石，需要从企业治理、管理哲 学、员工意识等方面入手。 将合规理念融入企业的价值观和文化中，强调合规的重 要性和价值；
风险合规管理培训ppt
内部控制的意义
1 2 3
确保企业合法合规经营
内部控制可以帮助企业遵守相关法律法规，避 免违法违规行为，提高企业的社会声誉和公信 力。
提高企业经营管理效率
通过内部控制，企业可以优化内部流程，提高 资源利用效率，降低成本，增强企业的盈利能 力。
保障企业资产安全
内部控制可以对企业资产进行全方位监管，防 止资产流失和腐败行为，保障企业的经济利益 。
02
风险识别与评估
风险识别的方法
内部风险识别
外部风险识别
识别内部经营过程中产生的风险，包括财务 风险、人力资源风险、市场风险等。
识别外部环境带来的风险，包括政策法规风 险、自然灾害风险、市场竞争风险等。
定量风险识别
定性风险识别
运用统计方法和数学模型等定量方法识别风 险。
通过专家评估和经验判断等定性方法识别风 险。
评估风险发生后对组织的影响程度。
风险级别
风险矩阵
综合考虑风险概率和影响程度，确定风险级 别。
将风险级别和类型进行矩阵式排列，以便更 直观地展示组织面临的风险状况。
03
风险应对与监控
风险应对的策略
风险规避
通过变更计划或采取其他措施来消 除或降低特定风险，以达到减少损 失的目的。
风险转移
通过购买保险、签订合同或采取其 他措施将风险转移给第三方，以达 到减轻自身风险的目的。
风险合规管理是一种全面的、主动的管理过程，需要企业全 体员工共同参与和实施。
风险合规管理的意义
确保企业行为符合法律法规和规章制度，降低违 法违规风险。
提升企业的社会形象和声誉，增加企业品牌价值 。
提高企业的稳健性和抵御风险能力，减少因风险 事件引发的损失。
法律风险防控与合规管理培训ppt
提升企业竞争力
合规经营有助于提高企业的信誉度和 市场竞争力，从而获得更多的商业机 会。
法律风险防控的策略与措施
01
02
03
04
05
建立健全法律风 险防控体系
完善合同管理制 度
加强知识产权保 护
规范劳动用工管 理
关注反垄断法合 规
企业应建立专门的法律事 务机构或配备专业的法律 顾问，负责制定和执行法 律风险防控策略。
强化合规风险评估与监控
建立合规风险评估体系，定期对合规风险进行评估和监控，及时发 现和解决潜在风险。
完善合规风险应对机制
制定针对不同风险的应对措施，包括预防、纠正和补救等措施，确 保风险得到及时有效控制。
合规管理培训与意识提升
开展合规培训
定期组织合规培训，提高 员工对合规管理的认识和 理解，增强员工的合规意 识。
03
企业法律风险管理
企业法律风险的识别与评估
01
02
03
法律风险识别
通过收集企业内外部信息 ，识别出可能引发法律纠 纷、处罚或损失的各种风 险因素。
法律风险评估
对识别出的风险因素进行 量化和定性评估，确定风 险等级和影响程度。
风险地图绘制
将识别和评估结果以可视 化方式展示，为决策者提 供直观的风险分布情况。
制定合规管理政策
明确合规管理的目标、原则、范 围和责任，为合规管理提供指导
和依据。
设立合规管理机构
设立专门的合规管理机构或合规岗 位，负责监督和执行合规管理制度 。
制定合规管理流程
明确合规管理流程，包括合规风险 的识别、评估、监控和应对等环节 。
合规管理流程优化
优化合规风险识别机制
通过定期风险评估、内部审计和外部监管等多种方式，全面识别 企业面临的合规风险。
《合规风险管理》课件
2 降低法律风险
3 提高经营效率
有效的合规风险管理可减 少法律诉讼和罚款的风险。
合规风险管理可以减少中 断和延误，提高企业运营 效率。
合规风险管理框架
1
制定合规政策
明确组织合规政策，确保员工了解和遵守。
2
风险识别和评估
识别潜在的合规风险，对其进行定性和定量评估。
3
风险应对和控制
制定适当的控制措施，降低合规风险的发生和影响。
《合规风险管理》PPT课 件
欢迎参加《合规风险管理》PPT课件！在这个课程中，我们将探讨合规风险的 背景、定义以及重要性，以及如何建立有效的合规风险管理框架。
背景和定义
1 合规风险背景
全球商业环境日益复杂，合规风险威胁不断增加。
2 合规风险定义
合规风险是组织面临的与遵守法规、符合道德标准和合规要求相关的潜在损失的可能性。
合规风险的分类
法规合规风险
涉及法律和法规遵守方面的风 险，如环保法规、劳动法规等。
道德合规风险
涉及个人和组织道德和职业道 德方面的风险，如腐败、欺诈 等。
行业合规风险
涉及特定行业合规要求方面的 风险，如金融业的反洗钱要求。
合规风险管理的重要性
1 保护企业声誉
合规风险管理有助于避免 舆论负面影响，维护企业 良好声誉。
员工培训
为员工提供合规培训，增强合规意识和能力。
合规风险识别和评估
风险识别
系统地识别与组织相关的合规风 险。
定性评估
评估合规风险的潜在影响和可能 性。
定量评估
使用统计分析工具量化合规风险。
合规风险应对和控制
制定合规控制措施
设计和实施有效的合规控制措施，以减轻合规 风险的发生。
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
银行合规风险管理培训PPT
新员工入职
银行合规风险管理培训
Adjust the spacing to adapt to Chinese typesetting, use the reference line in PPT. Theme color makes PPT more convenient to change. Adjust the spacingto adapt to Chinese typesetting.
✓ 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点
合规风险的收集与预警
✓ 各个部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号；部门均有责任及时发现并报告合规风险预警 信号
✓ 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施 ✓ 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行
成功
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 摩根、高盛
重要
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
合规管理知识不合规-Leabharlann 企业造成的后果合规管理运行体系
常规报告
合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况 的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。 该报告应当采取双线报告制，向所在分（支）行行长和主管行长报告
常规报告
如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向 总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直 接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况
银行合规风险管理培训
Adjust the spacing to adapt to Chinese typesetting, use the reference line in PPT. Theme color makes PPT more convenient to change. Adjust the spacingto adapt to Chinese typesetting.
✓ 各单位开办新业务、设立新机构、适用新技术是否存在新的合规风险点
合规风险的收集与预警
✓ 各个部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号；部门均有责任及时发现并报告合规风险预警 信号
✓ 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害程度，分别采取不同的应对措施 ✓ 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风险
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行
成功
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 摩根、高盛
重要
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
合规管理知识不合规-Leabharlann 企业造成的后果合规管理运行体系
常规报告
合规工作整体情况报告报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规风险状况 的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。 该报告应当采取双线报告制，向所在分（支）行行长和主管行长报告
常规报告
如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向 总行合规管理部门及本行主管领导报告全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直 接向总行合规管理部门或者高级管理层报告合规方面的异常情况
金融法律与合规风险培训课件
02
金融机构应加强对员工的知识产权培训，提高员工的知识产权
保护意识和能力。
积极寻求外部合作与支持
03
金融机构应积极与知识产权管理机构、律师事务所等专业机构
合作，共同打击知识产权侵权行为，降低侵权风险。
应对诉讼策略及技巧分享
及时收集证据，确保诉讼权利
金融机构在面临知识产权诉讼时，应及时收集相关证据，确保自己的诉讼权利得到保障。
金融行业中合同法
03
应用实践
借款合同、担保合同等金融合同要点解析
借款合同要点
明确借款双方权利义务，包括借 款金额、期限、利率、还款方式 等核心条款，确保合同内容合法
、有效。
担保合同要点
阐述担保方式、担保范围、担保期 限等关键内容，降低金融机构信贷 风险，保障债权实现。
其他金融合同要点
根据具体金融业务类型，解析投资 合同、保险合同、信托合同等金融 合同的特殊要点和风险防范措施。
合同要素
合同的要素包括当事人、标的、 数量、质量、价款或者报酬、履 行期限、地点和方式、违约责任 、解决争议的方法等。
合同类型与特点
买卖合同
出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支 付价款的合同。特点为双务、有偿、诺成合同。
租赁合同
出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人 支付租金的合同。特点为双务、有偿、诺成合同 。
提高职业素养。
提高员工法律意识，自觉遵守法律法规
法律意识重要性
金融行业涉及大量资金 和敏感信息，员工必须 具备高度的法律意识。
培训内容
包括金融法律法规、监 管政策、合规管理等方
面。
培训方式
邀请法律专家进行讲座 ，组织法律知识竞赛等
活动。
《银行合规风险管理》PPT课件
.
22
第三讲 如何防范合规风险
二、加强制度建设，提高合规性
3、针对内外部检查以及日常管理中发现的制 度和流程管理中存在的缺陷，及时修订完 善；
4、研究新产品、新业务可能存在的合规风险，
解决新出现的风险或以前未能控制的风险。
.
23
第三讲 如何防范合规风险
三、积极改进风控手段，有效识别和管 理各类合规风险
操作风险主要表现在操作环节和操作人员
等层面，而合规风险主要源自制度设计缺陷
、决策和管理失误等，带有浓厚的上层色彩
，给银行带来的危害和损失也比一般操作风
险要大得多。从现实情况看，银行即使能够
成功防范操作风险，也未必能够防范、控制
制度或管理上的合规风险。
.
11
第二讲 目前我社合规管理中存在的问题
主要问题
.
3
第一讲 合规与合规风险的基本概念
一、合规的基本概念 合规的主体： 根据《商业银行合规风险管理指引》 第六条第二款规定，“合规是商业银行所 有员工的共同责任，并应从商业银行高层 做起。”也就是说，“合规”的主体是银 行的每一位员工，合规必须从高层做起。
.
4
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区
误区三：认为以前就那么做，现在还可以 做。
有不少老员工，工作时间长，经验丰 富，但可能不注重学习新业务、新制度、 新办法，观念还相对落后，工作思路还不 够开阔，总是习惯于凭经验办事，靠拍脑 袋决策。
.
7
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区 误区四：不当合规会导致消极态度：不做 不错。
主要问题
《合规培训》PPT课件
《互联网金融合规管理意见》
对互联网金融行业进行了规范，要求企业遵守风险管理、信息安全等方面的规定 。
公司规章制度
《员工手册》
详细规定了员工的权利、义务和 行为规范，是企业内部管理的重 要依据。
《合规管理规定》
针对企业内部合规管理流程、合 规风险识别与评估等内容进行规 定，是企业合规管理的基础文件 。
03
合规风险识别与评估
合规风险的定义
01
合规风险
指企业因未能遵循法律法规、监管要求、行业准则而可能遭受法律制裁
、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
02 03
合规风险的分类
分为实质合规风险和形式合规风险，实质合规风险是指企业因违反法律 法规而遭受的直接损失，形式合规风险是指企业因违反法律法规而引发 的连锁反应，如声誉损失、客户流失等。
保持真实记录
对日常操作过程中的重要事项和数据及时、准确地 进行记录，确保信息的真实性和完整性。
特殊情况合规
80%
应对突发事件
在遇到突发事件或特殊情况时， 能够迅速启动应急预案，采取有 效措施，保障安全和稳定。
100%
处理敏感信息
对于涉及敏感信息的操作，需严 格遵守保密规定，防止信息泄露 和滥用。
80%
合规风险的评估方法
包括定性和定量评估方法，定性评估方法主要依赖于专家意见和经验判 断，定量评估方法则通过建立数学模型和量化指标来评估合规风险的大 小和概率。
合规风险的识别
内部合规风险的识别
通过内部审计、员工举报、管理报告 等途径发现企业内部存在的合规风险 。
外部合规风险的识别
通过外部监管机构的检查、行业协会 的自律管理、市场反馈等途径发现企 业外部存在的合规风险。
对互联网金融行业进行了规范，要求企业遵守风险管理、信息安全等方面的规定 。
公司规章制度
《员工手册》
详细规定了员工的权利、义务和 行为规范，是企业内部管理的重 要依据。
《合规管理规定》
针对企业内部合规管理流程、合 规风险识别与评估等内容进行规 定，是企业合规管理的基础文件 。
03
合规风险识别与评估
合规风险的定义
01
合规风险
指企业因未能遵循法律法规、监管要求、行业准则而可能遭受法律制裁
、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
02 03
合规风险的分类
分为实质合规风险和形式合规风险，实质合规风险是指企业因违反法律 法规而遭受的直接损失，形式合规风险是指企业因违反法律法规而引发 的连锁反应，如声誉损失、客户流失等。
保持真实记录
对日常操作过程中的重要事项和数据及时、准确地 进行记录，确保信息的真实性和完整性。
特殊情况合规
80%
应对突发事件
在遇到突发事件或特殊情况时， 能够迅速启动应急预案，采取有 效措施，保障安全和稳定。
100%
处理敏感信息
对于涉及敏感信息的操作，需严 格遵守保密规定，防止信息泄露 和滥用。
80%
合规风险的评估方法
包括定性和定量评估方法，定性评估方法主要依赖于专家意见和经验判 断，定量评估方法则通过建立数学模型和量化指标来评估合规风险的大 小和概率。
合规风险的识别
内部合规风险的识别
通过内部审计、员工举报、管理报告 等途径发现企业内部存在的合规风险 。
外部合规风险的识别
通过外部监管机构的检查、行业协会 的自律管理、市场反馈等途径发现企 业外部存在的合规风险。
合规培训PPT课件
风险应对策略制定
01
02
03
04
规避策略
对于高风险业务或活动，采取 规避措施，避免潜在损失。
减轻策略
通过优化流程、提升技能等方 式，减轻风险带来的负面影响。
转移策略
通过购买保险、外包等方式， 将部分风险转移给第三方。
接受策略
对于无法避免且影响较小的风 险，可以采取接受策略，并制
定应对措施。
风险防范措施实施
流程实施与监控
责任分工、执行监控、持续改进
内部控制评价指标体系构建
内部控制评价目标
合规性、有效性、效率性
评价指标设计
定量指标（如错误率、违规次数 等）与定性指标（如员工满意度、 流程合理性等）
评价方法
问卷调查、访谈、穿行测试等
评价结果分析与改进
问题诊断、改进措施制定、持续 改进计划
05
合规文化建设与落地实 施
持续改进方向和目标设定
分析合规风险点
定期对合规风险点进行分析和评估，找出潜在的合规问题和 漏洞。
制定改进计划
根据风险点分析结果，制定具体的改进计划，明确改进目标、 措施和时间表。
实施改进措施
按照改进计划，积极组织实施改进措施，提高合规管理水平 和效果。
监督和评估
对改进措施的实施情况进行监督和评估，确保改进措施的有 效性和可持续性。同时，根据评估结果及时调整和改进合规 管理策略和方法。
提升企业声誉
合规经营是企业赢得市场 信任和客户认可的基础， 通过合规培训可提升企业 品牌形象和声誉。
保障企业稳健发展
合规培训有助于企业建立 健全的内部控制体系，确 保企业稳健、可持续发展。
国内外合规监管现状
国际合规监管趋势
《合规培训》PPT课件
通过问卷调查了解员工 对培训的满意度、对培 训内容的掌握程度等。
观察法
观察员工在培训过程中 的表现和参与度，以及
培训后的工作表现。
考试或测试
对员工进行考试或测试 ，了解他们对培训内容
的掌握情况。
反馈和访谈
收集员工对培训的反馈 意见，与员工进行访谈 ，了解他们对培训的评
价和建议。
评估结果应用
01
02
企业应对合规风险进行全面评估，识 别潜在风险点，制定预防措施，降低 违规风险。
行业合规管理案例
金融行业合规案例 以某银行反洗钱合规管理为例， 介绍金融行业在反洗钱领域的合
规管理实践和经验。
医药行业合规案例
以某制药企业药品研发合规管理为 例，介绍医药行业在药品研发、注 册、生产等环节的合规管理要求和 实践。
评估培训内容是否与员工实际工作相关，是 否具有实用性和针对性。
培训后反馈
收集员工对培训的反馈意见，了解他们对培 训的满意度和评价。
员工参与度
观察员工在培训过程中的参与情况，如互动 、提问、讨论等。
培训后行为改变
评估员工在接受培训后是否能够将所学知识 应用到实际工作中，是否有行为改变。
评估方法
问卷调查
详细描述
合规有助于企业树立良好的形象和声誉，赢得客户和合作伙伴的信任；有助于 企业避免因违规行为而遭受罚款、诉讼等损失，降低经营风险；有助于企业建 立规范的管理体系，提高工作效率和竞争力。
合规与法律、道德的关系
总结词
合规与法律、道德密切相关，三者相互补充、相互促进，共同构成企业行为的规范体系 。
详细描述
详细描述
介绍合规的基本概念、原则和要求，包括合规的定义、合规的必要性、合规的框 架和合规的要素等。
观察法
观察员工在培训过程中 的表现和参与度，以及
培训后的工作表现。
考试或测试
对员工进行考试或测试 ，了解他们对培训内容
的掌握情况。
反馈和访谈
收集员工对培训的反馈 意见，与员工进行访谈 ，了解他们对培训的评
价和建议。
评估结果应用
01
02
企业应对合规风险进行全面评估，识 别潜在风险点，制定预防措施，降低 违规风险。
行业合规管理案例
金融行业合规案例 以某银行反洗钱合规管理为例， 介绍金融行业在反洗钱领域的合
规管理实践和经验。
医药行业合规案例
以某制药企业药品研发合规管理为 例，介绍医药行业在药品研发、注 册、生产等环节的合规管理要求和 实践。
评估培训内容是否与员工实际工作相关，是 否具有实用性和针对性。
培训后反馈
收集员工对培训的反馈意见，了解他们对培 训的满意度和评价。
员工参与度
观察员工在培训过程中的参与情况，如互动 、提问、讨论等。
培训后行为改变
评估员工在接受培训后是否能够将所学知识 应用到实际工作中，是否有行为改变。
评估方法
问卷调查
详细描述
合规有助于企业树立良好的形象和声誉，赢得客户和合作伙伴的信任；有助于 企业避免因违规行为而遭受罚款、诉讼等损失，降低经营风险；有助于企业建 立规范的管理体系，提高工作效率和竞争力。
合规与法律、道德的关系
总结词
合规与法律、道德密切相关，三者相互补充、相互促进，共同构成企业行为的规范体系 。
详细描述
详细描述
介绍合规的基本概念、原则和要求，包括合规的定义、合规的必要性、合规的框 架和合规的要素等。
《营销人员合规培训合规与风险》PPT课件讲义
营销人员可以从事的活动
相关处罚规定
营销人员执业原则
3
营销人员的禁止行为
诚实守信
客户利益优先
一、营销人员执业原则
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
第三部分 如何合规营销
（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
银行合规风险管理培训课件
6
第一讲 合规与合规风险的涵义
【分析】：这起涉及4.6亿的骗贷大案，是典型的银行内外勾结案件，作案 方法非常简单，利用虚假借款人、虚假购房合同、虚假信息、虚假担保， 频繁作案，金额巨大，从开始到案发，持续操作了两年多的时间。
这起案件不仅给该银行带来了巨额经济损失，也使其蒙受了巨大的声 誉损失，相关责任人员支行行长，副行长、主管信贷的正副经理等8人正在 接受司法机关的调查，等待他们的将是法律的严惩，该银行行董事长、行 长、分管副行长均因此被免职或改选。
13
第一讲 合规与合规风险的涵义
管理方法
单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果， 请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信 息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提 炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都 希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗 种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功 倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可 能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的 详尽固然重要，但请一定注意信息框架的清晰，这样才能使内容层次分 明，页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简，也请使用 分段处理，对内容进行简单的梳理和提炼，这样会使逻辑框架相对清晰。
违规环节
贷前调查 贷中审批 贷后管理 担保管理 内部审计监督
商业银行法、合同法、担保法等法律
《个人住房贷款管理办法》 等规章制度
《商业银行授信工作尽职指引》、《商业 银行房地产贷款风险管理指引》等监管指 引
银行内相关制度，例如我行有《徽商银
行授信尽职调查工作规范》 《徽商银行
第一讲 合规与合规风险的涵义
【分析】：这起涉及4.6亿的骗贷大案，是典型的银行内外勾结案件，作案 方法非常简单，利用虚假借款人、虚假购房合同、虚假信息、虚假担保， 频繁作案，金额巨大，从开始到案发，持续操作了两年多的时间。
这起案件不仅给该银行带来了巨额经济损失，也使其蒙受了巨大的声 誉损失，相关责任人员支行行长，副行长、主管信贷的正副经理等8人正在 接受司法机关的调查，等待他们的将是法律的严惩，该银行行董事长、行 长、分管副行长均因此被免职或改选。
13
第一讲 合规与合规风险的涵义
管理方法
单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果， 请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信 息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提 炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都 希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗 种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功 倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可 能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的 详尽固然重要，但请一定注意信息框架的清晰，这样才能使内容层次分 明，页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简，也请使用 分段处理，对内容进行简单的梳理和提炼，这样会使逻辑框架相对清晰。
违规环节
贷前调查 贷中审批 贷后管理 担保管理 内部审计监督
商业银行法、合同法、担保法等法律
《个人住房贷款管理办法》 等规章制度
《商业银行授信工作尽职指引》、《商业 银行房地产贷款风险管理指引》等监管指 引
银行内相关制度，例如我行有《徽商银
行授信尽职调查工作规范》 《徽商银行