(精品)2019年保险中介市场乱象整治工作自查工作报告
保险巩固乱象自查报告
保险巩固乱象自查报告1. 简介本报告旨在汇总和总结保险行业中存在的乱象，并提出改进建议，为行业发展提供参考。
2. 保险行业现状保险行业起步较早，但长期以来存在着一些问题，如潜规则、虚假宣传、销售误导等。
这些问题严重影响了消费者的利益，损害了行业的信誉。
保险公司和监管机构应积极去除这些问题，在行业内建立透明、公正的市场环境。
3. 保险行业乱象分析3.1. 宣传误导部分保险公司在宣传中夸大产品的优点，并隐瞒缺点和风险，误导消费者购买。
此外，保险公司还存在“加量不加价”、赠送好礼等行为，导致产品变得越来越复杂，消费者无法真正理解和判断。
3.2. 销售误导一些销售人员为了完成销售任务，向消费者隐瞒产品的真实情况，甚至编造谎言，欺骗消费者。
另外，一些保险公司会让销售团队设置“高、中、低”等级，奖励销售业绩高的员工，导致销售人员过度推销高佣金产品。
3.3. 素质低劣保险公司员工素质不高，存在服务态度差、工作效率低、技术水平不足等问题。
一些售后服务不到位，客户投诉难以解决。
还有一些保险公司给客户承诺的保障，却在理赔时因规则变更而不予支付。
3.4. 监管不力监管机构对保险公司的监管存在不足，监管制度不健全，监管手段单一，缺少有效的监督措施等问题。
监管机构应该加强对保险公司的监管，并对违规行为给予严厉的处罚。
4. 改进建议4.1. 提升产品透明度保险公司需要加强产品的宣传，让消费者更加清晰地了解产品的优缺点，并注明风险提示。
保险公司应该注重产品的简单明了和易理解性，避免使用术语过多，给消费者带来困扰。
4.2. 加强销售人员培训保险公司加强对销售人员的培训，提高其职业素养和业务水平。
同时，建立销售应聘制度，选拔素质高、专业性强、道德修养好的销售员，从源头上提高保险售后服务水平。
4.3. 提高服务质量保险公司应该加大投入力度，提高售后服务质量，简化理赔流程，压缩处理时间，让客户能够得到及时、专业的服务。
同时，建立监督机制，引导员工以客户为中心，提高客户满意度。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景介绍保险市场是金融领域的一个重要组成部分，既关系到人民群众的利益，又关系到社会的稳定和经济的发展。
然而，在当前的保险市场中，中介市场乱象严重，存在一些突出的问题，如虚假宣传、销售误导、资金占用等，严重损害了广大消费者的权益，破坏了市场秩序。
为了进一步整顿和规范保险公司中介市场的乱象，本报告对我公司的中介市场乱象进行了自查，总结了存在的问题并提出了整改措施。
二、问题概述1.虚假宣传现象严重。
我公司在宣传中夸大了保险产品的收益，没有提供真实的信息，导致消费者的误解和误导。
2.销售人员存在误导行为。
我公司的销售人员在销售过程中对客户进行虚假宣传，夸大产品的优势，忽略产品的风险提示，直接影响了消费者的购买决策。
3.资金占用问题突出。
在提供保险产品的过程中，我公司存在滞销保险产品的资金占用现象，导致消费者投诉维权困难。
三、存在问题分析1.虚假宣传问题。
这主要是由于我公司缺乏真实、全面的市场调研和产品定位，导致销售人员在宣传过程中无法提供准确的信息。
2.销售人员误导问题。
这是由于我公司对销售人员的培训不足，导致他们在销售过程中对产品的优势和风险理解不深刻，容易产生误导行为。
3.资金占用问题。
这是由于我公司在保险产品设计和销售策略上存在问题，导致一些保险产品无法迅速销售，进而导致资金占用现象的出现。
四、整改措施1.加强市场调研和产品定位。
我公司将组织专业团队进行市场调研，了解客户需求和市场环境，准确把握保险产品的特点和潜在风险，确保产品宣传准确、真实。
2.加强销售人员培训。
我公司将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和风险意识，帮助他们全面了解保险产品的风险和收益，避免误导消费者行为的发生。
3.优化保险产品设计和销售策略。
我公司将根据市场需求和客户反馈，对保险产品进行优化调整，设计更加符合市场需求的产品，合理控制销售量，避免资金占用问题。
五、整改计划1.市场调研和产品定位阶段（两个月）。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告一、背景和目的：作为人保财险分公司，我们坚决响应国家对保险中介市场乱象整治的号召，自觉承担责任，加强自身的监督管理，规范保险中介市场秩序，保护消费者的合法权益。
为此，我们开展了自查活动，并将自查情况汇总为此报告，与相关部门共同研究解决方案，确保市场整治工作的顺利进行。
二、自查情况：1.保险中介服务机构的管理情况：（1）核实了人保财险分公司下协作单位的营业执照、相关资质证明等证件，确保并掌握合作单位的合法资质；（2）检查了合作单位的从业人员情况，查看了其是否经过合规培训，是否持有有效的从业资格证书；（3）落实了合作单位的信息披露要求，确保其信息真实、准确、完整。
2.保险销售过程中的违规行为情况：（1）对保险销售活动进行全面梳理，发现并记录了存在的违规行为，例如，未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等；（2）建立了投诉管理系统，及时处理和调查消费者的投诉，并采取相应措施予以解决。
3.保险产品设计和营销活动情况：（1）对现有的保险产品进行了再审视，确保其设计和销售过程合规合法；（2）建立了专门的保险产品审计及监督机构，确保产品的透明度和合规性；（3）对保险营销活动进行规范监督，禁止虚假宣传，杜绝误导消费者行为。
4.保险中介市场监管力度情况：（1）建立了健全的保险中介市场监管机制，确保监管能够跟进并制止违规行为；（2）加大对保险中介市场的巡查力度，及时发现市场乱象，严肃查处违规行为。
三、问题和不足之处：1.保险中介协作单位管理不规范的问题，导致一些协作单位没有明确的资质和从业人员的要求。
2.保险销售过程中出现不规范行为的问题，例如，一些销售人员未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等。
3.保险产品设计和营销活动中存在的问题，例如，部分商品保险产品设计不合理，存在透明度不足的情况；一些营销活动存在虚假宣传和误导消费者行为。
4.监管力度不够，导致对市场乱象发现和整治不够及时和有效。
保险中介自查报告(共4篇)
保险中介自查报告（共4篇）保险中介自查报告（共4篇）第1篇保险中介自查整改报告中介业务自查自纠报告自收到区关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知后，我公司经理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照通知，对年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。
现将自查自纠情况汇报如下（一）制度建设方面1.我公司按照销售管理系统管理暂行办法要求，结合实际情况制定有合法.科学.有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规.业务财务数据真实客观。
2.我公司严格执行公司手续费管理办法（暂行），对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。
（二）销售管理系统管控方面1.合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证.展业证。
2.合作代理机构.营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。
3.合作中介机构.营销员资质.合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。
（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况1将直接业务转挂保险中介机构套取资金。
2.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。
3.虚增保险营销员套取资金。
4.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。
5.串通中介机构虚假退保.虚假理赔套取资金。
6.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。
7.将套取资金建立小金库.私分.贪污.职务侵占等。
8.兼业代理机构自身业务列支佣金。
9.自保业务支付佣金。
10.利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。
虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学_贯彻关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。
进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。
自查自纠报告保险中介
自查自纠报告保险中介一、引言作为一家保险中介机构，我们始终秉持“客户至上，诚信为本”的经营理念，为客户提供专业的保险咨询和服务。
然而，在经营过程中，我们也不可避免地会出现一些不规范、不合规的行为。
为了规范经营行为，提高服务质量，我们特进行自查自纠，发现问题、纠正错误，确保企业健康发展。
二、自查自纠情况1.市场推广活动不规范我们在市场推广过程中，存在一些不规范的行为。
例如，在推广保险产品时，存在过度夸大产品优势、隐瞒产品缺陷的情况；有时候还涉及虚假宣传，误导消费者购买产品。
这些行为不仅违背了诚信原则，也给客户带来了不必要的风险。
我们已意识到这一问题，将会完善内部规章制度，加强市场监管，杜绝不规范行为的发生。
2.服务质量不达标在客户服务过程中，我们发现存在服务质量不达标的问题。
有时候因为员工工作不细致、态度不友好，导致客户投诉频发；有时候因为内部流程不畅，导致服务效率低下。
我们意识到服务质量是企业的生命线，将会加大员工培训力度，优化服务流程，提升服务质量。
3.内部管理不完善我们在内部管理方面也存在一些问题。
例如，缺乏严格的内部监督制度，导致员工擅自操作、滥用职权的情况；缺乏完善的风险控制机制，导致企业面临较大的经营风险。
我们将会建立健全内部管理制度，加强内部监督，确保企业风险可控。
三、自查自纠措施1.加强培训，提高员工素质我们将会加大员工培训力度，提高员工专业素质和服务意识。
尤其是针对市场推广和客户服务岗位的员工，将会进行定期培训，强化规范意识和服务理念。
2.建立完善的规章制度我们将建立完善的规章制度，明确职责分工，规范工作流程，强化内部监督。
同时，我们还将建立内部投诉机制，让员工和客户都有一个公正的投诉渠道。
3.加强市场监管，规范经营行为我们将加大市场监管力度，严厉打击不规范、不合规的经营行为。
同时，我们还将制定详细的市场推广方案和宣传材料，杜绝虚假宣传和误导消费者的情况发生。
四、自查自纠成效经过自查自纠，我们已经发现了一些问题，并采取了相应的措施加以解决。
关于保险公司 保险中介公司 市场乱象合规经营自查自纠的报告
关于保险公司或保险中介合规经营自查自纠的报告根据总公司相关文件要求，海南分公司于10月11日开始合规经营自查自纠工作，对各位人员及营业部人员均进了相关要求。
本周梳理各岗位工作，以代理人信息的完整性、中介系统信息的真实及时性、执业合规、业务数据的一致性为重点做了完善筛查和梳理，现总结如下：一、代理人的信息完整性海南分公司根据银保监56号文要求在7月底已完成分公司及营业部从业人员的清核工作，并在总公司的要求和指导下，建立了代理人纸质档案、电子文档，也一直按照监管机关及总公司合规要求，确保代理人信息的真实性、完整性。
对每个入职的代理人都会让本人签署代理人合同，并亲笔签名、按手印，并留存身份证件、照片等资料。
但分公司在管理中也发现了一些问题，其一，很难对代理人提供的信息进行核实，可能会存在一定的信息不对称，比如从业经历、家庭状况、就业情况等。
其二，代理人多属于公司的兼职人员，职业归属性较差，对公司的认同度和配合度很难达到全职员工的程度。
分公司的改善方案是：公司将加大企业文化的投入与活动的组织，不断提升代理人对公司及行业的认可，加强凝聚力，使代理人提高对公司配合的意愿度。
二、中介系统信系的有效性代理人入职后，分公司内勤将根据代理人提供的资料如实录入中介信息系统，进行执业证登记注册，因分公司近期未有离职的正式代理人，所以暂时没有注销代理人执业证的流程。
但已做要求，代理人离职当月进行从业人员清核，从中介系统内做注销。
三、执业合规自查情况1、关于代理人的管理，分公司严格按照总公司下达的相关管理制度进行日常管理；2、海南分公司因管理人员今年刚接手相关工作，对代理人的系统性的培训体系还未完成搭建，主要还是依靠原有的行业习惯，发挥传帮带的作用，业务知识培训是邀请保险保险公司相关人员讲授，分公司管理人员主要做合规知识宣导。
因分公司代理人多为行业新人，对保险业内的很多知识理解不够充分，分公司主要担心销售上会有误导，重点关心销售话术合规。
2019年保险中介市场乱象整治工作自查工作报告-自查自纠报告
2019年保险中介市场乱象整治工作自查工作报告-自查自纠报告－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－根据《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发〔2019〕90号）、《山东银保监局办公室关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（鲁银保监办发〔2019〕51号）及相关文件安排，公司（以下简称我公司）开展了一系列乱象整治自查工作，现将自查情况汇报如下：一、提高站位，牢树合规经营思想根基按照银保监局下发的工作方案要求，我公司认真部署相关工作，再次强调将合法合规经营摆在工作的首要位置，在此基础上认真开展业务。
要求员工牢树合规经营思想根基，坚决杜绝一切违规乱象，一经发现，严肃处理。
二、加强内控管理，认真排查公司业务合规性按照银保监局办公室下发的乱象整治工作方案通知，在我公司内认真开展业务合规性排查工作，经自查：1、我公司不存在通过虚构中介业务等方式协助保险套取费用行为；2、我公司不存在销售未经批准的非保险金融产品，不存在销售类保险卡单，不存在其它超范围经营行为；3、我公司不存在给与投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益；4、我公司按照规定，在保险中介监管信息系统内对从业人员进行执业登记；5、我公司不存在不当的股权激励、非法集资等行为；6、我公司不存在无场所、无人员、无业务的“三无”分支机构。
三、持续监督，不断完善公司经营行为通过此次乱象整治自查工作，既提高了我公司员工的专业法律法规相关知识水平，又对我公司日常经营中可能存在的风险点进行了一次全面排查，防微杜渐。
我公司将继续以银保监局下发的工作方案为指导，在今后的工作中牢固树立法治意识，规矩意识，将乱象整治工作持续进行下去，坚持对违法乱象“零容忍”，严防各类经营风险，不断完善公司经营行为，为保险中介市场做出贡献。
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保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景和意义保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。
为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。
二、整治工作开展情况1.加强自查自纠。
我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。
2.加大监管力度。
我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。
我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。
3.加强宣传教育。
我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。
同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。
三、自查结果总结1.存在问题（1）销售误导。
由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买了不适合自己的保险产品。
（2）佣金挤占。
部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。
（3）理赔拖欠。
存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。
2.整改措施（1）加强培训和管理。
我们将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。
（2）完善内部控制。
我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇根据《xx》的工作要求，xx(以下简称"xx")进行了认真部署、积极推动，现将xx2020年保险中介市场乱象整治自查工作(以下简称"乱象整治工作")开展情况汇报如下：一、工作总体组织、部署情况(一)制度建设xx对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《xx》，并结合xx 实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查工作要求。
(二)组织架构根据此次排查工作要求，xx建立了相应组织架构，成立了以xx 一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由xx部负责统筹，xx风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。
具体职责如下：1.xx部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向xx报告。
后续xx如下发工作通知，需按要求报送相关材料。
2.xx部为此项工作的主要责任部门，细化xx工作方案，与xx做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整改工作。
3.xx部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合工作。
(三)自查区间20xx度到2020年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。
(四)自查要点根据xx工作要求，此次排查要点主要包括：1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点(1)是否在账外暗中直接或者间接给与中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。
(2)是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或受益人。
(3)是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。
如利用中介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用;串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告保险公司中支对中介市场乱象进行自查，以落实分公司及XXX的要求。
自查时间为2019年4月25日至5月25日，重点排查2018年1月1日至2019年3月31日期间公司是否履行管控责任，是否依法合规开展经营活动。
自查结果如下：一、重视落实公司于4月25日成立中介市场乱象整治工作领导小组，领导小组下设执行小组，负责具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作。
执行小组于4月28日正式下发自查方案，并于4月29日组织全员研究相关通知。
自查时间为4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展。
二、压实责任，明确重点自查范围为与公司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，重点排查公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。
本公司与中支现有4个营业区合作，共有99名银保客户经理。
此外，我们还与8家兼业代理机构合作，分别为XXX、XXX、XXX、建设银行、XXX、XXX、XXX和交通银行。
经过核查，这些代理机构的资质完整，代理时效均在有效期内。
代理手续费支付流程如下：XXX、XXX、邮政、XXX的手续费由中支每月月初做手续费总账报分公司核对无误后，由分公司于每月21日省对省进行支付；XXX和XXX的手续费每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由XXX进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进行费控系统提交借款支付；XXX和交通银行的手续费每月20日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由分公司银保进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出进行借款核销。
中支手续费支付需要经过中支及分公司多部门审核签字，确保与系统数据无误，支付过程无违规风险。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告为贯彻落实监管部门关于保险中介市场乱象整治工作的要求，进一步规范公司保险中介业务经营行为，防范化解风险，促进公司保险中介业务持续健康发展，我公司高度重视，迅速成立了专项工作小组，对公司保险中介业务进行了全面深入的自查自纠。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要经营范围包括_____等。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，员工人数为_____人。
近年来，公司保险中介业务发展迅速，取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的保险中介市场乱象整治工作自查小组。
自查小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了精心组织和安排。
三、自查内容及发现的问题（一）经营合规方面1、营业执照和许可证管理公司营业执照和保险中介业务许可证齐全有效，但在许可证的保管和使用方面存在不规范的情况，如未建立专门的许可证管理制度，许可证的使用记录不完整。
2、业务范围公司严格按照许可证核准的业务范围开展保险中介业务，但在部分业务操作中存在超范围经营的风险，如为未经监管部门批准的保险产品提供销售服务。
3、销售行为在保险销售过程中，部分销售人员存在夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等误导消费者的行为，导致客户投诉时有发生。
（二）财务管理方面1、保费收取和管理公司能够按照规定收取保费，并及时将保费划转至保险公司账户，但在保费的核算和管理方面存在一些漏洞，如保费收入的记账不及时、不准确。
2、手续费支付公司在支付手续费时，存在手续费支付比例不符合监管要求、手续费支付对象不合规等问题。
（三）人员管理方面1、从业资格管理公司部分保险中介从业人员未取得相应的从业资格证书，或者从业资格证书过期未及时更新。
2、人员培训公司对保险中介从业人员的培训工作不够重视，培训内容和方式单一，培训效果不佳，导致从业人员业务水平和合规意识有待提高。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告
关于上报人保财险**市分公司保险中介市场乱象整治工作自查报告**银保监分局：按照**银保监分局《关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作实施方案的通知》要求，结合我公司中介渠道业务乱象整治工作开展情况，现将自查工作报告如下：一、自查整治工作开展情况根据**银保监分局工作方案要求，我公司高度重视，严格对照自查内容积极开展自查整治工作。
（一）成立市公司保险中介市场乱象整治工作领导小组。
为使本次自查整治工作落到实处，我公司成立了由总经理潘建华为组长的工作领导小组，成员包括：杨凯（副总经理）、李全阳（副总经理）、赵春阳（副总经理），下设工作小组具体负责实施自查整治工作，工作小组组长由李全阳副总经理担任，成员包括市公司各产品线、各渠道部门、理赔中心、信息技术部、财务会计部、办公室/监察部、人力资源部等部门负责人。
公司组织领导小组及工作小组全体人员学习银保监各级监管部门下发的中介业务乱象整治工作相关文件和《人保财险河南省分公司保险中介市场乱象自查整改工作方案》，通过学习提高了我公司对中介市场乱象整治工作的认识，对监管内容有了进一步了解。
（二）组织召开市公司保险中介乱象整治工作协调会，明确部门分工开展自查整治。
为明确本次自查整治工作要点及责任部门，我公司多次召开工作协调会，会上市公司总经理潘建华、副总经理李全阳分别对具体工作进行部署，具体分工如下：1.经纪代理渠道责任部门：销售管理部责任人：施宗阳一是全面检查经纪代理合作协议，逐一核查合作协议的合规性、有效性及签订的规范性、完备性等，核实从业人员数量及高管任职资格情况。
二是全面检查2018年度至2019年一季度合作经纪代理业务的合规性，重点检查中介业务来源的真实性，核查是否委托未取得合法资格的机构或未进行执业登记的个人从事保险销售，核查是否虚构中介业务、虚假列支等套取费用，核查是否超权限代理业务，核查兼业代理机构自身业务是否计提手续费，核查是否利用中介渠道业务为其他机构或个人牟取不正当利益，核查是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益等。
整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告
整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告保险行业作为金融行业的重要组成部分，一直承担着风险转移、保障社会安全的重要职责。
然而，在长期的发展过程中，也存在保险中介市场乱象的问题，包括信息不对称、服务质量参差不齐等。
为了整顿保险中介市场乱象，提高保险行业的服务质量和市场形象，我们进行了一系列的整改工作，现将整改报告如下：一、问题分析及成因保险中介市场乱象的产生主要是由于以下几个方面的原因：1. 监管不到位：在过去的一段时间里，对于保险中介市场的监管措施相对薄弱，监管的力度和效果不够到位，导致一些不法分子以中介为名开展欺诈行为。
2. 信息不对称：保险行业的信息对于普通消费者来说比较复杂，专业术语较多，消费者在选择保险产品时常常处于信息不对称的状态，难以做出清晰的决策。
3. 中介机构自身问题：一些保险中介机构在服务质量、专业能力等方面存在不足，导致消费者在购买保险产品时遇到问题时无法得到及时有效的帮助和支持。
二、整改措施为了解决保险中介市场乱象问题，我们采取了以下几个方面的整改措施：1. 加强监管力度：通过建立健全监管机制，完善监管规定，加大对保险中介市场的监管力度，严厉打击违法违规行为，为整个市场营造公平竞争的环境。
2. 提升信息透明度：加强对保险产品的宣传和解释，让消费者更好地了解产品的特点和保障范围，避免信息不对称问题的出现。
同时，加强对销售人员的培训，提高其专业知识和服务水平。
3. 规范中介机构行为：制定相关法规和规定，明确保险中介机构的从业要求和行为准则，加强中介机构的自律管理，提升其服务质量和专业能力。
4. 完善消费者投诉机制：建立健全消费者投诉渠道，及时受理和处理消费者的投诉，为消费者维权提供便利和支持，增强消费者的满意度。
三、整改成效经过一段时间的整改工作，我们取得了一定的成效：1. 监管力度加大：相关监管机构加大对保险中介市场的监管力度，严厉查处了一批违法违规中介机构，取得了一定的震慑效果。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告尊敬的监管部门：为了深入贯彻落实国家关于保险中介市场乱象整治的工作要求，维护保险市场的健康稳定发展，我公司高度重视，积极组织开展了全面的自查自纠工作。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要从事保险代理、经纪等中介服务业务。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，包括_____名销售人员和_____名管理人员。
我们一直秉持着合规经营、诚信服务的理念，为客户提供优质的保险中介服务。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了全面的部署和安排。
在自查过程中，我们组织了全体员工认真学习了保险中介市场乱象整治的相关政策法规和文件精神，提高了员工的合规意识和风险意识。
同时，我们还对公司的内控制度、业务流程、财务管理等方面进行了全面的梳理和排查，确保自查工作不留死角。
三、自查发现的问题（一）销售误导问题在保险销售过程中，部分销售人员为了追求业绩，存在夸大保险责任、隐瞒保险条款等销售误导行为。
例如，在向客户推荐某款重疾险产品时，销售人员没有向客户充分说明该产品的免责条款和理赔条件，导致客户对保险产品的理解存在偏差。
（二）违规套取费用问题公司存在通过虚构业务、虚列费用等方式套取资金的问题。
例如，在某些业务中，我们通过虚增业务量、虚列人员费用等手段，套取了部分资金用于公司的日常运营和业务拓展。
（三）内控制度不完善问题公司的内控制度存在一些漏洞和不足之处，例如，在客户信息管理方面，没有建立完善的客户信息保护制度，导致客户信息存在泄露的风险；在业务审批流程方面，存在审批环节不严格、审批权限不清晰等问题，影响了业务的合规性和风险控制。
（四）人员管理不规范问题公司对销售人员的管理不够规范，部分销售人员没有取得相应的从业资格证书就从事保险销售业务。
保险公司中介市场乱象整治工作自查报告
保险公司＊＊中支中介市场乱象整治自查工作报告为落实＊*分公司《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》及《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发［2019］90号)、《**银保监局办公室关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（**银保监办发[2019]51号)等文件要求，保险公司＊*中支于2019年4月25-5月25日重点对涉及中介代理业务的营销、银保、战略三大业务渠道及相关外勤人员进行自查，现将自查结果汇报如下:一、高度重视，强化落实公司于4月25日成立以总经理为组长的中介市场乱象整治工作领导小组,负责对全辖中介市场风险排查工作进行统一部署和领导。
领导小组下设由人事行政部牵头、中支各部门负责人为成员的执行小组，执行小组全面按照监管及总分公司工作要求具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作.4月28日执行小组结合分公司实施方案正式下发＊*中支《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》(华夏＊＊＊＊发［2019］11号），全面部署＊＊中支中介市场乱象整治自查工作。
4月29日中支部门经理周例会上，再次组织部门经理以上层级全员学习《关于开展2019年保险中介市场乱象整治工作的通知》全文，同时要求全体管理干部要提高政治站位，不折不扣按《方案》要求,切实做好中介市场乱象整治工作。
4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展自查。
二、压实责任，明确重点1、排查范围：本次保险中介市场乱象整治排查时间范围为2018年1月1日至2019年3月31日。
重点排查此时间段内我司做为主体公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。
具体包括与我司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，内容涵盖营销、银保、战略三大业务渠道。
2、排查重点：(1）是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用；(2)是否销售未经批准的非保险金融产品、存在非法集资或传销行为;（3）是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗、误导投保人、被保险人或者受益人；（4）是否利用中介渠道业务为其他机构或个人牟取不正当利益；（5）是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益;（6）是否串通中介渠道业务主体挪用、截留和侵占保险费等;（7)是否存在违规与第三方网络平台业务合作行为。
市场流通领域乱象整治方案 保险业乱象自查报告
“市场流通领域乱象整治方案保险业乱象自查报告”哎呦，这可真是沉甸甸的，一下就让我想起了那十年在方案写作的江湖里，风里来雨里去的经历。
市场流通领域，保险业，这两个词一出来，就意味着咱们要面对的是一场硬仗。
咱们得把保险业的乱象给捋一捋。
保险业，一个看似光鲜亮丽的行业，但背后却隐藏着诸多问题。
咱们不能让这些问题像野草一样，疯狂生长，咱们得把它们连根拔起。
一、市场流通领域乱象1.销售误导销售误导，这可是保险业的一颗大毒瘤。
有些销售人员为了完成任务，不惜夸大其词，把保险产品吹得天花乱坠。
客户一冲动，就买了保险，结果发现保险合同里的内容跟销售人员说得完全是两码事。
2.退保难退保难，这是另一个让人头疼的问题。
客户在购买保险后，如果发现保险产品并不符合自己的需求，想要退保，却发现退保流程繁琐，退保金额低得可怜。
3.非法集资还有些保险公司，为了筹集资金，竟然涉嫌非法集资。
这种行为不仅损害了客户的利益，还可能引发金融风险。
二、保险业乱象自查报告1.自查内容2.自查方法自查方法主要有两种：一是查阅相关资料，如保险合同、销售记录等；二是调查客户满意度，了解客户在购买保险过程中的真实体验。
3.自查结果（1）销售误导行为仍然存在，部分销售人员存在夸大其词的现象。
（2）退保难问题较为普遍，退保流程繁琐，退保金额低。
（3）非法集资行为尚未发现，但存在一定的风险。
三、整治方案1.加强监管2.优化退保流程退保难问题，咱们得优化退保流程。
简化退保手续，提高退保金额，让客户在退保过程中感受到公平、公正、公开。
3.防范非法集资风险针对非法集资风险，咱们得建立健全风险防控机制。
加强对保险公司的监管，严禁非法集资行为。
4.提高客户满意度咱们得努力提高客户满意度。
通过提升保险产品质量，优化客户服务，让客户在购买保险过程中感受到贴心、温馨的服务。
市场流通领域乱象整治，保险业乱象自查，这是一场持久战。
咱们得一步一个脚印，稳扎稳打，把这些乱象一一消灭，让保险业回归健康发展轨道。
保险中介自查整改报告
保险中介自查整改报告一、背景介绍近年来，保险行业发展迅速，保险中介机构在其中发挥了重要作用。
作为保险行业的纽带和桥梁，保险中介机构需要更加规范自身的经营行为，提高服务质量，确保消费者的合法权益。
为此，我公司开展了一次自查整改行动，以期发现并纠正存在的问题，提高公司运行效率和服务质量。
下面是我们的自查整改报告。
二、自查内容根据监管要求和公司内部要求，我们对公司的各项经营活动进行了详细自查，包括但不限于以下方面：1.合规管理方面：检查公司是否严格遵守各项法律法规和监管规定，是否存在违规行为；检查公司内部合规管理制度是否健全，包括制度规范、流程规范等。
2.销售管理方面：检查公司的销售人员是否具备相关资格和培训，是否存在抱团销售、虚假宣传等违规行为；检查销售人员的绩效管理和激励机制是否合理。
3.争议解决方面：检查公司是否建立了完善的客户投诉渠道和争议解决机制，是否能够及时、公正地处理客户投诉和争议。
4.信息安全管理方面：检查公司的信息系统安全防护措施，包括网络和数据安全等；检查公司是否建立信息保密和数据备份机制。
5.服务质量管理方面：检查公司的客户服务流程和标准，是否存在服务不规范、服务态度差等问题；通过客户调研，了解客户对公司服务的满意度。
三、自查结果通过自查，我们发现了以下问题：1.合规管理方面：公司部分岗位人员对关键监管规定理解不深入，存在对监管政策和法规的依赖性；公司部分流程规范有待进一步优化。
2.销售管理方面：公司存在少数销售员的宣传口径不准确、过度夸大产品优点的问题；销售人员绩效管理和激励机制还需要进一步完善。
3.争议解决方面：公司的客户投诉渠道不够明确，客户投诉的处理不够及时和公正，导致一些投诉案件花费了较长时间才得以解决。
4.信息安全管理方面：公司的信息安全防护体系不完善，网络安全漏洞较多；公司需要加强员工信息安全意识教育和培训，加强数据备份工作。
5.服务质量管理方面：部分客户反映公司的服务流程不够顺畅，服务态度有待改善；客户对公司的满意度不高。
保险公司“巩固乱象成果,促进合规建设”专项自查工作报告
保险公司***中支“巩固治乱象成果促进合规建设”工作总结为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司***中心支公司于2019年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2019年6月10日，***中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
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2019年保险中介市场乱象整治工作自查工作报告
根据《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发〔2019〕90号）、《山东银保监局办公室关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（鲁银保监办发〔2019〕51号）及相关文件安排，公司（以下简称我公司）开展了一系列乱象整治自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、提高站位，牢树合规经营思想根基
按照银保监局下发的工作方案要求，我公司认真部署相关工作，再次强调将合法合规经营摆在工作的首要位置，在此基础上认真开展业务。
要求员工牢树合规经营思想根基，坚决杜绝一切违规乱象，一经发现，严肃处理。
二、加强内控管理，认真排查公司业务合规性
按照银保监局办公室下发的乱象整治工作方案通知，在我公司内认真开展业务合规性排查工作，经自查：
1、我公司不存在通过虚构中介业务等方式协助保险套取费用行为；
2、我公司不存在销售未经批准的非保险金融产品，不存在销售类保险卡单，不存在其它超范围经营行为；
3、我公司不存在给与投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益；
4、我公司按照规定，在保险中介监管信息系统内对从业人员进行执业登记；
5、我公司不存在不当的股权激励、非法集资等行为；
6、我公司不存在无场所、无人员、无业务的“三无”分支机构。
三、持续监督，不断完善公司经营行为
通过此次乱象整治自查工作，既提高了我公司员工的专业法律法规相关知识水平，又对我公司日常经营中可能存在的风险点进行了一次全面排查，防微杜渐。
我公司将继续以银保监局下发的工作方案为指导，在今后的工作
中牢固树立法治意识，规矩意识，将乱象整治工作持续进行下去，坚持对违法乱象“零容忍”，严防各类经营风险，不断完善公司经营行为，为保险中介市场做出贡献。