(金融保险)汽车信贷与保险教学大纲

《汽车信贷与保险》教学大纲

一、课程性质和任务

本课程为武汉工程职业技术学院必修课，是一门基础课

二、教学基本要求

该课程以讲授汽车信贷与汽车保险为核心内容，讲求理论性和应用性的结合，既注重理论知识的系统性、全面性，又注重其实际应用的讲解，使学生系统地、准确地理解和掌握汽车信贷模式、汽车信贷操作、汽车信贷风险以及汽车保险的险种，并能够在实践中灵活地运用，分析和处理各种汽车信贷与保险中的实务问题。

三、教学内容

第一章汽车消费信贷概述

第一节信贷与消费信贷

一、信贷的含义与特征二、消费信贷的含义与特征

三、消费信贷的作用四、消费信贷的种类

第二节汽车消费信贷

一、汽车消费信贷的产生和发展二、汽车消费信贷的作用三、汽车消费信贷现状第三节汽车消费信贷模式

一、我国汽车消费信贷的两种主要模式二、我国汽车消费信贷的类型

三、汽车消费信贷的还款方式

第二章汽车消费信贷操作及赢利模式

第一节汽车消费信贷的中心环节

一、贷款申请二、贷前调查及信用分析

三、贷款的审批与发放四、贷后检查及贷款的收回

第二节汽车消费信贷的程序

一、对汽车消费贷款的规定二、汽车消费信贷各参与单位及操作程序

第三节分期付款售车的操作

一、申请分期付款购车的条件二、分期付款售车的程序

第四节第三方全程担保售车的操作

一、贷款的条件二、贷款的金额，期限和利率三、保险条款

四、办理汽车消费贷款的程序五、借款人承担的违约责任六、如何解决经济纠纷七、单位贷款购车的操作程序

第五节汽车消费信贷公司服务赢利模式

一、汽车消费信贷公司赢利模式的条件与基础二、汽车消费信贷机构赢利模式的选择第三章汽车消费信贷风险管理

第一节汽车消费信贷风险概述

一、汽车消费信贷风险的含义二、汽车消费信贷风险的种类

三、汽车消费信贷风险的来源

第二节汽车消费信贷风险管理

一、汽车消费信贷信用评估系统二、汽车消费信贷机构信用风险预警系统

三、汽车消费信贷机构汽车信贷违约减损处置系统

四、汽车消费信贷机构信用风险内部控制系统五、汽车消费信贷机构外部控制系统第四章汽车保险概述

第一节风险与保险

一、风险二、风险管理三、保险

第二节汽车保险的含义，特征与作用

一、汽车保险的含义二、汽车保险的特征三、汽车保险的作用

第三节汽车保险的起源与发展

一、汽车保险的起源二、汽车保险在国外的发展三、我国汽车保险的发展进程

第五章汽车保险原则

第一节最大诚信原则

一、最大诚信原则的含义二、规定最大诚信原则的原因三、最大诚信原则的内容四、违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果

第二节保险利益原则

一、保险利益及其确立条件二、保险利益原则及其对保险经营的意义

三、保险利益原则在保险实务中的应用

第三节损失补偿原则

一、损失补偿原则及其意义二、影响保险补偿的因素三、损失补偿原则的派生原则四、损失补偿原则的例外情况

第四节近因原则

一、近因及近因原则二、近因原则的应用

第六章汽车保险合同

第一节汽车保险合同的特征和内容

一、汽车保险合同的概念二、汽车保险合同的特征三、汽车保险合同的内容

四、汽车保险合同的形式

第二节汽车保险合同的订立与效力

一、保险合同的订立二、保险合同的生效三、保险合同主体及其权利义务

第三节汽车保险合同的变更和终止

一、保险合同的变更二、保险合同的转让三、保险合同的终止

第四节汽车保险合同的解释与争议的处理

一、保险合同条款的解释原则二、保险合同的争议处理

第七章汽车保险

第一节汽车损失险

一、车辆损失险二、盗抢险

第二节汽车责任险

一、商业第三者责任险二、车上人员责任险三、交通事故责任强制保险

第三节附加保险

一、行业附加保险二、中国人民保险公司的特有附加险

第四节汽车保险费率

一、影响汽车保险费率的风险因素二、保险费率模式三、基本险和附加险保费的计算方法

第八章汽车消费信贷与分期付款的保险

第一节汽车消费贷款保证保险

一、汽车消费贷款保证保险二、保险责任与责任免除三、保险期限和保险金额四、投保人，被保险人义务五、赔偿处理六、其他事项

第二节汽车消费贷款保证保险实务

一、汽车消费贷款保证保险投保实务二、汽车消费贷款保证保险承保实务

三、汽车消费贷款保证保险理赔实务

第三节机动车辆分期付款售车信用保险

一、机动车辆分期付款售车信用保险概述二、保险责任三、保险期限和保险金额四、被保险人义务五、赔偿处理六、追偿及处分抵押物

第九章汽车承保实务

第一节保险展业

一、展业准备二、保险宣传三、保险方案四、展业方式五、告知与检验

第二节投保实务

一、投保选择二、投保条件三、投保人在投保时应注意的事项

第三节核保

一、核保原理二、核保运作三、缮制和签发保险单，证四、单证管理与统计五、续保及无赔款优待

第十章汽车理赔实务

第一节汽车理赔工作概述

一、汽车理赔的原则和意义二、汽车理赔人员的条件要求三、汽车理赔工作基本流程四、理赔工作的监督

第二节汽车交通事故鉴定与查勘

一、汽车交通事故鉴定概述二、现场查勘的意义，要求及目的三、现场查勘的主要内容四、现场查勘工作的实施五、双代案件工作程序六、拒赔案件管理

第三节汽车保险定损与理算

一、定损原则及方法二、车辆定损三、赔款理算四、汽车理赔案卷的管理

四、实践环节

1.加息对汽车业发展及车市的影响

2.车险业与4S店如何合作双赢

3.进口汽车零部件案：困境中的机会和博弈