基金定投专题培训课件
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基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投.宣讲专题培训课件
申万巴黎盛利精选
12
310328
申万巴黎新动力
13
270005
14
270001
广发聚丰基金 广发聚富
序号 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
基金代码 270002 260108 255010 161604 161605 213002 121003 110009 206001 50004 40002 202101 202001
5、持之以恒。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则，这种方式最好要持续3年 以上，才能得到好的效果，并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。
6、掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来 决定，比如已经投资了2年，市场上升到了非常高的点位， 并且分析之后行情可能将进入另一个空头循环，那么最好先 行解约获利了解。如果您即将面临资金需求时，例如退休年 龄将至，就更要开始关注市场状况，决定解约时点。
序号
基金代码
基金名称
1
519008
汇添富优势精选
2
163801
中银中国基金
3
161607
4
160105
融通巨潮 南方积极配置
5
161005
富国天惠精选成长
6
580001东吴嘉禾优势精选 Nhomakorabea7
481001
工银瑞信核心价值
8
483003
工银精选
9
320003
诺安股票基金
10
320001
诺安平衡基金
11
310308
3、符合在低位多买、高位少买的价值投资理 念，能有效摊低成本。
基金定投的原则
1、设定理财目标。每个月可以定时扣款300元或500元，净值高时买进的份额数少， 净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。这种“平均成本法”最适合筹措退 休基金或子女教育基金等。
基金定投PPT课件
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
第9页/共15页
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
第10页/共15页
基金的种类
•按投资对象划分 股票型
•
债券型
•
货币型
第3页/共15页
那类基金适合你
• 股票型基金 • 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 • 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。 • 风险系数：★★★★★ • 获利指数： ★★★★★
第4页/共15页
• 债券型基金 • 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过50%)。 • 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比较稳定的人。
第7页/共15页
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
第8页/共15页
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
ห้องสมุดไป่ตู้
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
第1页/共15页
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如
基金定投课件 PPT
投资收益率的暗示或保证。)
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
基金定投业务培训课件
单击添加副标题
基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
基金定投培训课件
为什么要开展基金定投业务
• 1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7 亿 户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者，持有基金资产大约1.8 万亿元，占据基 金行业80％以上的份额。
• 2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和 积累了大量的长期客户和长期资金。
•四、复利效果，长期可观。
•
• “定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利 息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果， 随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利 效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市 场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场 短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一 旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
• 1、 持身份证在银河证券开通开放式基金账户和 资金账户。
• 2、 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最 新版本的交易软件：银河证券海王星或者双子星。
• 3、 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。 • 4、 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券
公司资金账户内资金足额。
• 步骤：
• 1、进入银河证券海王星交易系统，选择开放式基金基金定时定投。
• 适时部分赎回或转换，资金活用不受限
•
•
许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回
时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其
实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分
赎回的动作，或是部分转换。不少投资人因为一
时急需资金作其他用途，所以就采取部分赎回基
金的动作，但是定期定额的协议仍存续，每个月
仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短，
•
• 无论以上那一类，最重要的是，一旦选 择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为， 基金定投的周期一般为一个股市运行周期或 者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周 期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济 或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者 赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
金融基金定投知识培训课件PPT模板
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基金定投利好
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银行理财基金定投知识培训PPT
省时省心
降低门槛 积少成多
银行理财
基金定投的适宜人群
基金定投的适宜人群
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
养育子女/养老 投资小白
上班族/月光族
人群特征
（1） 稳定的工资收入
（2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度
（1）强制储蓄的作用
（2）每期自动扣款，既省心又省事
投资小白 $$
人群特征
（1）投资经验匮乏
过去十年，有机会跑赢通胀的， 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
情绪管理要求
银行理财
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
放弃择时 降低成本
长线投资
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
为什么亏钱？因为买贵了！
为什么要选择基金定投
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×24小白、抗通胀 微笑投资不用忙
基金定投全在行 老少皆宜不迷茫
银行理财 基金定投PPT
为什么要选择基金定投
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以 是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
为什么要选择基金定投
抵御通胀.
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
适宜程度
（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求
（2）按期自动扣款，省心省力
养育子女/养老
降低门槛 积少成多
银行理财
基金定投的适宜人群
基金定投的适宜人群
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
养育子女/养老 投资小白
上班族/月光族
人群特征
（1） 稳定的工资收入
（2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度
（1）强制储蓄的作用
（2）每期自动扣款，既省心又省事
投资小白 $$
人群特征
（1）投资经验匮乏
过去十年，有机会跑赢通胀的， 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
情绪管理要求
银行理财
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
放弃择时 降低成本
长线投资
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
为什么亏钱？因为买贵了！
为什么要选择基金定投
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×24小白、抗通胀 微笑投资不用忙
基金定投全在行 老少皆宜不迷茫
银行理财 基金定投PPT
为什么要选择基金定投
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以 是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
为什么要选择基金定投
抵御通胀.
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
适宜程度
（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求
（2）按期自动扣款，省心省力
养育子女/养老
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
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人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
适宜点
（1）无需择时对投资者的专业能力 没有要求
（2）按期自动扣款，省心省力
养育子女/养老
适宜点 （1积少成多，达到“强制储蓄”的 效果 （2）期投资理念是基金定投的重要 原则
人群特征 （1）中远期有资金需求 （2）目前有持续的经济能力
亏了20% ！！
我不想操心！
我要长线投资！
抵御通胀.
降低门槛
AB
省时省心 C D 积少成多
PART FOUR
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
人群特征 （1） 稳定的工资收入
上班族/月光族
（2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
基金定投
目录
COMPANY
01 基金定投的定义 03 基金定投定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
二狗持有的份额数量：
40+20+60+80采+4用0=2定40投方式，短线投资存在亏损风险！
全部卖出能拿到：30×240=7200元
收益率为20% ！！
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回， 平均价格高于原价，所以是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元
过去十年，有机会跑赢通 胀的，只有一线城市房产 和股票
技术水平要求
情绪管理要求
PART THREE
基金定投的核心逻辑
A 放弃择时 核心逻辑 B 长线投资
C 降低成本
为什么亏钱？因为买贵了！
在这里要敲黑板！
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！ 定投一共花了采：用12定00投×5方=6式000，元 短线投资存在亏损风险！
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也 叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财 的人，也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几 年的通胀，用货币供应量M2 衡量的“通胀”，复合增长 率是17%
总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上 班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有 什么投资专业知识/经验的投资小白，它还 是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段， 可以说是一款非常具有普适性的投资工具。
助小白、抗通胀 微笑投资不用忙
总结
基金定投全在行 老少皆宜不迷茫
THANK YOU