银保营业部经营与管理
银保客户经营部工作措施
根据业务规模和风险承受能力，设定风险限额，确保业务在可控 范围内。
风险监控与报告
建立风险监控机制，定期报告风险状况，及时发现并处理潜在风 险。
合规管理
合规政策制定
制定银保业务合规政策，明确合规要求和标准。
合规培训与宣传
加强合规培训和宣传，提高员工合规意识和能力 。
合规检查与整改
定期开展合规检查，发现问题及时整改，确保业 务合规运行。
产品营销策略
精准营销
通过数据分析和市场调研，精准定位目标客户群体，制定相应的 营销策略。
品牌建设
加强品牌宣传和推广，提高品牌知名度和美誉度，增强客户信任感 。
渠道拓展
积极拓展线上和线下销售渠道，扩大产品覆盖面，提高销售业绩。
市场调研与竞品分析
市场调研
定期进行市场调研，了解市场动态和 客户需求变化，为产品创新和营销策 略提供依据。
服务质量监控与改进
建立服务质量监控机制
通过定期检查、客户反馈等方式，对服务质量进行监控。
及时改进服务质量
根据监控结果，及时发现并解决服务质量问题，持续改进服务水平 。
定期评估服务质量
定期对服务质量进行评估，以便及时调整服务策略，提高客户满意 度。
06
风险管理及合规
风险管理
风险识别与评估
定期对银保业务进行风险识别和评估，包括信用风险、市场风险 、操作风险等。
反洗钱与反欺诈措施
1 2
反洗钱制度建设
建立完善的反洗钱制度，明确职责和流程，确保 反洗钱工作有效开展。
客户身份识别与风险分类
对客户进行身份识别和风险分类，确保客户信息 真实可靠。
3
可疑交易监测与报告
建立可疑交易监测机制，及时发现并报告可疑交 易，防止欺诈行为发生。
银保网点经营心得体会
银保网点经营心得体会银行保险机构是金融行业的重要组成部分，银保网点的经营管理直接关系到整个机构的发展和盈利。
通过多年的工作实践，我总结出以下三点经营心得。
首先，注重客户服务。
银保机构的核心业务就是与客户进行各类业务往来，要想获得客户的信任和满意，就必须提供优质的服务。
对于网点来说，网点经理要注重员工的培训和教育，培养员工良好的职业素养和服务意识，以能够提供专业的咨询和解答。
同时，网点也要改善服务流程，提高办理业务的效率，为客户提供便利的服务环境。
通过这些努力，可以提升客户的满意度，增加他们对银保机构的忠诚度，进而促使他们主动推荐我们的服务给他人。
其次，强化风险管理。
银行保险业务具有相对较高的风险性，任何一点风险的失控都可能导致巨大的损失。
因此，网点要做好风险管理工作，提早预警和防范各类风险的发生。
首先，通过完善的内部控制和风险评估体系，及时发现和解决潜在的风险隐患。
其次，通过设置风险管理岗位，加强对风险指标的监控和跟踪，及时采取应对措施，确保风险在可控范围内。
最后，稳步推进创新发展。
随着时代的发展和科技的进步，传统的银行保险业务面临挑战和变革。
为了适应市场的需求，银保机构必须加强创新和转型，推出符合时代需求的新产品和服务。
网点作为宣传和推广的窗口，要积极参与产品研发和创新，通过有效的宣传和推广策略，将新产品和服务推广给客户。
同时，要加强学习和引进外部的先进技术和管理经验，通过技术和管理的创新实现业务的提升和效益的提升。
总之，银保网点的经营管理离不开客户服务、风险管理和创新发展三个方面的努力。
只有注重客户需求、合理控制风险、积极创新发展，才能够有效地运营网点，为银行保险机构的稳定发展做出贡献。
银保概述及网点经营
•
5、激励及时兑付
2、能为保险公司带来什么 带来渠道、带来客户、带来保费，有利于做大做强
3、能为业务员带来什么 高收入、沟通能力、谈判能力，锻炼待人接物
展业模式
• 银行保险最早是1996年平安保险开始在上海探索试点，早期是以巡点的模 式开展工作， 2002年新华保险开启了驻点模式，随着银行保险竞争日益激 烈化，为了规范银行保险，2011年保监会、银监会出台各种监管新政，又 从驻点经营转为巡点模式，2015年银行保险利好，进入银行保险高速发展 时期，这期间以驻点和巡点相结合的经营模式，2017年以来一直是巡点模 式进行展业
怎样做好网点经营
• 网点经营四要素： 1、销售能力 2、沟通营销能力 3、培训能力 4、服务能力
怎样做好网点经营
• 一、销售能力： 如何讲公司 如何讲服务 如何沟通保险理念 如何讲产品、促成
怎样做好网点经营
• 二、沟通营销能力： 懂得赞美对方、以诚待人 换位思考、正面沟通 适当投入 调动氛围
怎样做好网点经营
• 你可以暂时做不好，但至少要把自己武装得像个精英， 装也要装得像样
网点经营中的注意事项
• 首次拜访：首次拜访必须先拜访网点负责人，通过负责人接触销售人员 目的：取得领导认同，了解网点情况，建立合作关系 首次拜访时间不宜过长，控制在20--30分钟内
网点经营中的注意事项
• 重点人员营销：通常是网点中的负责人、客户经理、大堂经理 情感沟通：投其所好、适当投入 专业沟通：精细培训，不断强化 利益沟通：收入带动，政策倾斜
营业部经理 理财经理
理财经理
5
银行的主要业务类别
资产业务
商业银行运用资金， 获得收益的业务。
商业银行的 主要业务
银保日常管理制度范本(3篇)
银保日常管理制度范本为进一步加强我公司银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定____银保渠道销售人员日常管理制度，具体规定如下：一、常规会议制度(一)会议包括：早会、周例会、月度例会(二)会议时间：早会：8：30－9：00(周一、周三、周五)，周五为周例会；月度例会：月末月初(三)会议要求及流程：1、早会(1)天气预报(2)新闻____。
时政要闻、财经及保险方面的新闻。
(3)励志故事。
(4)读书时间(5)专题____。
成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的____。
2、周例会(1)周经营分析报告(2)销售人员工作汇报。
当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。
(3)下周工作。
当周业务情况，下周工作重点，省、市公司公司政令及方案宣导。
(4)专题培训3、月度例会(1)月度经营分析报告(2)销售人员工作汇报。
当月个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下月工作目标及计划。
(3)下月工作。
当月业务情况，下月工作重点，省、市公司公司政令及方案宣。
(4)专题培训二、日常考勤制度(一)规章制度1、严格遵守公司《销售人员行为规范》中的相关规定2、各项会议必须准时参加，不得迟到、早退、缺席。
3、会议期间手机调至振动档或无声。
4、销售人员必须参加周/月度例会。
(二)考核措施1、违反会议规章制度一次罚款____元，每增加一次翻倍，当月累积达____次另追加罚款____元，情节严重者销售人员行为管理办法相关规定处理。
2、各项会议原则上不允许请假早退。
特殊情况须经经理同意方可。
周/月度例会请假须提前一天。
各种会议请假不允许短信方式，只允许以事先填写请假单或事先沟通，事后补填请假单两种形式出现。
如因网点有特殊情况可以电话向经理请假。
三、活动管理制度(一)规章制度1、销售人员每日需填写工作日志。
2、客户经理每日拜访网点不得低于____个，保险规划师每日拜访____个客户。
2024最新-保险公司银保部工作计划(优秀5篇)
保险公司银保部工作计划（优秀5篇）在日新月异的现代社会中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责主要强调的是在工作范围内所应尽的责任。
那么你真正懂得怎么制定岗位职责吗？熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟，这里是细心的小编帮大家收集整理的5篇银保的相关文章，希望对大家有所启发。
保险公司银保部工作计划篇一__年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现。
一，主动学习，提升技能。
作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处。
不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，。
因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。
不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。
二，维系客户，拓展市场。
主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。
对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。
应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。
第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。
善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及时向有关部门报[]告，积极探索为其开发专用产品的可能性。
银保网点经营与维护
利用好一切可以学习的 机会，熟练掌握银行的 业务，客户经理会的， 你得会，他们不会的你 也得会！（例如：讲解， 购买理财，存款，信贷 等业务。。。。。）
充分利用好八小时之外的时间
➢ 坚持每天晚上给1-2个重点柜员打电话 ➢ 中午尽量跟重点柜员在一起 ➢ 周末约行里人一起出去逛街或者出去玩 ➢ 不在网点的时候去帮他们完成行里其他的指标
沟通的几大原则
从上至下，上讲理，下讲利 揣摸不同人的心理需求，有针对性地工作 赞美/聆听技巧 同理心 换位思考(站在对方的角度思考)
沟通的目的
-
是为了让他们能把产品卖出去
想去做→会去做→敢去做→做的更好
网点经营之培训与辅导
培训是有组织、有计划地学习，促进和帮助银行柜面人员获取工作所需的技 能和知识，从而发挥最大的潜能以提高工作绩效。
➢ 宣传海报、宣传资料放置要醒目，占据最显眼的位置
➢ 要及时更换旧的宣传海报，保持宣传海报的整洁
➢ 可以设计一些简单易懂的文字海报，吸引客户、方便 客户理解;
网点经营之网点人员沟通
与网点行长沟通:支持; 与柜员沟通:认同、接纳;
沟通与交流要晓之以理，动之以情，做他们的朋友 尊重与承认每一个人的重要作用
网点维护与服务的核心之 ——人脉的经营
时间的利用
• 充分利用好再网点的每一分钟。 • 充分利用好八小时之外的时间。
充分利用好在网点的每一分钟
切记： 不要对某一个人太好， 也不要主动谈工作
一、早上早去
二、注意网点动向
பைடு நூலகம்
三、多学网点业务
早点到网点跟他们一起 打扫卫生，沟通感情， 开早会。。。。。
在网点的时候一定要： 多观察，注意细节，经 常找网点负责人沟通， 成为网点的一份子。
银保日常管理制度范文（3篇）
银保日常管理制度范文一、行风建设管理制度1. 员工操守行为规范制度- 员工应遵守诚实守信、公正廉洁、服务至上的原则，不得从事违法犯罪、违规违纪以及损害客户利益的行为；- 员工应尊重客户权益，维护客户隐私，不得擅自泄露客户信息；- 员工应保守商业秘密，不得利用职务之便谋取私利；- 员工不得参与赌博、涉毒、涉黑等违法犯罪活动；- 员工应积极履行职责，提升业务技能，不得腐化堕落、消极怠工；2. 团队职业行为规范制度- 团队成员应相互尊重、合作共赢，不得恶性竞争、内斗；- 团队应密切配合，共同完成工作任务，不得拖延、懈怠；- 团队成员应积极沟通、相互学习，不得故意隐瞒、憋屈；- 团队领导应充分发挥自身优势，激发团队成员的工作潜力，不得懒政怠政；- 团队成员应保持良好的工作态度，对待客户和同事要友善、真诚，不得恶意中伤、排斥；二、风险控制管理制度1. 内部控制制度- 设立内部控制部门，负责组织编制和执行控制策略和措施；- 确定风险管理责任人，明确各个岗位的风险控制职责；- 建立风险预警机制，及时发现、报告和处理风险事件；- 定期进行内部控制检查和评估，对发现的问题进行整改，确保内部控制的有效性；2. 外部风险控制制度- 建立与监管机构、保险机构、合作伙伴等的风险管理合作机制，及时传递、共享风险信息；- 对外部风险进行评估和防范，制定应对措施和预案；- 加强对涉及公司业务的合作伙伴的尽职调查和风险把控；- 建立紧急事件应对机制，确保紧急情况能够及时应对和处理；三、业务管理制度1. 业务流程管理制度- 制定标准的业务流程，确保业务操作规范和有效；- 设定业务分工和权限，明确各个岗位的责任和权限；- 建立业务监督和审计机制，对业务过程进行抽查和审计；2. 客户关系管理制度- 建立健全的客户档案，及时记录客户信息和交流纪录；- 提供全面、准确的客户服务，满足客户需求，保护客户权益；- 建立客户投诉处理机制，对客户投诉及时回应和解决；- 加强客户关系管理培训，提高员工服务水平；以上是一份关于银行保险日常管理的制度范文，供参考之用。
银行保险网点经营技巧(002)
没有网点，就没有生存之根本；
没有经营，就没有发展之源泉。
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理财经理的定位：
• 公关员（交际水平）
• 培训员（培训水平）
C.网点保险业务数据
D.网点周边环境信息
标准化流程—准备篇 信息收集工具介绍
网点资料卡
名称 地址（地理位置） 电话 级别 负责人 现金柜数量 理财柜数量 月均流量 日均流量 姓名 职务 本年计划 本年完成 业 务 状 况 定期 活期 存款增量 发卡量 外汇增量 国债 基金
基 本 资 料
客户量
是否重点 保 险 代 理 状 况 同业数量 趸交 期交 件均 件数 推荐频率
• 服务员（服务水平）
• 宣传员（宣传水平）
• 管理员（管理水平）
网点经营观念:
(一)有投入、有产出； 再投入，再产出. (二)没有经营不好的网点,
只有经营不好网点的人.
(三)网点经营就是“人”的经营
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• 分行相关科室
• 支行个金科长
• 分理处、网点主任 • 本网点柜面人员 • 本网点大堂经理、 客户经理及其他人员
• 渠道经理
外部
方 向
内部 • 前任理财经理
• 内勤人员
标准化流程—准备篇
(三)信息收集的方法
银保网点经营心得体会
银保网点经营心得体会一、提升服务质量，树立良好形象1.服务宗旨是：以客户满意为最终目标，尽心尽力为顾客提供优质服务。
工作人员要强化服务意识，提高服务质量，做到热情周到、主动服务，始终把服务放在首位，以贴心的服务赢得客户的信任和满意。
2.在处理客户问题和纠纷时，要正确处理客户关系，让客户感到公平、公正，增强客户信任感，减少投诉次数，树立良好的企业形象。
3.提供多元化的产品和服务，满足客户多样化的需求。
根据客户不同的需要，提供度身定制的金融服务，以增加客户黏性，促进客户的复贷和复投。
二、团队建设，提升服务品质1.加强团队管理，提升员工素质。
加强员工培训，不断提高员工的专业技能和服务意识，让员工时刻保持良好的状态，做到服务规范、态度热情，树立团队形象。
2.建立有效的绩效考核机制，激励员工积极性。
通过制定奖惩制度和绩效考核机制，激励员工积极性，调动员工工作的热情和积极性，使员工扎实工作，提高服务品质。
三、创新服务模式，提高竞争力1.将金融科技与金融服务相融合，提高金融服务效率。
顺应金融科技的发展潮流，将互联网金融、移动金融等现代化金融科技手段引入到金融服务中，提升网点金融服务的智能化、便捷化与快速化。
2.创新服务模式，提高服务品质。
开展线上线下一体化服务，推出创新产品和服务，如手机银行、网上银行、智能柜员机等，为客户提供更加便捷的金融服务体验。
四、加强风险防控，保障资金安全1.加强对客户身份的核验，避免因客户身份不明造成的资金损失。
2.加强对资金流向的监控，提高对可能欺诈行为的识别能力，及时发现和防范潜在风险。
3.加强员工的风险意识和责任心，严格执行操作程序，杜绝各种违规操作和违规行为，保障银行资金的安全。
五、加强宣传力度，树立品牌形象1.通过各种渠道提高银行品牌的知名度与美誉度，增强企业品牌的市场竞争力。
2.利用互联网营销手段，开展各项线上推广活动，提高银行品牌的网络曝光度和知名度。
3.开展公益活动，参与社会公益事业，提升银行在社会中的形象和地位。
银保部门经理经营思路
银保部门经理经营思路
为了更好地发展银保业务，银保部门经理需要制定出一套行之有效的经营思路。
以下是一些可行的思路：
1. 多元化产品推广：除了传统的保险产品，银保部门经理可以考虑推出更多元化的产品，如健康保险、养老保险、儿童教育保险等，以满足客户多样化的需求。
2. 聚焦客户服务：客户服务是银保业务成功的关键。
银保部门经理应该建立一个良好的服务体系，以提升客户体验，如为客户提供优质的理赔服务、保单查询服务等。
3. 强化渠道建设：银保部门经理需要积极开拓新的销售渠道，如与其他机构合作、开拓网上销售等。
同时，要加强培训和管理，提高渠道人员的专业素质和服务水平。
4. 注重风险控制：银保部门经理需要建立完善的风险控制机制，以确保业务运营的稳定性和可持续性。
要建立健全的风险评估和监管体系，及时识别和解决风险问题。
5. 优化管理模式：银保部门经理应该建立高效的管理模式，如实行分工化管理、充分发挥团队协作优势等，以提高业务运营效率和管理水平。
总之，银保部门经理需要针对当前市场状况和客户需求，灵活制定出一套符合实际情况的经营思路，才能使银保业务得到长期稳定的发展。
- 1 -。
银保客户经营部工作措施
总结经验教训
对已发生的风险事件进行总结，分析原因和教训，以便改进风险管理措施。
07
工作成果与展望
工作成果总结
01
实现业务指标
银保客户经营部在过去一年中，通过 实施一系列工作措施，成功实现了业 务指标的增长，完成了公司下达的任 务目标。
02
提高客户满意度
银保客户经营部注重客户需求，通过 优化产品设计、改进服务质量等手段 ，有效提高了客户满意度，客户回头 率和推荐率均有所上升。
03
通过提供高质量的服务和产品，以及制定合理的客户回访和关
怀计划，增加客户满意度和忠诚度。
客户维护方案
定期回访
01
对已拓展的客户进行定期回访，了解客户需求和意见
，以及时调整服务方案。
关怀计划
02 针对不同客户的需求和特点，制定个性化的关怀计划
，如定期赠送礼品、提供优惠活动等。
优化客户服务流程
03
不断优化客户服务流程，提高服务效率和质量，以提
营销活动策划
策划有针对性的营销活动，如优惠活动、讲座、体验 活动等，吸引客户关注和购买。
客户关系管理
建立完善的客户关系管理体系，提高客户满意度和忠 诚度。
市场调研与分析
01
竞品分析
对竞争对手的产品和市场策略进 行分析，了解市场动态和竞争态 势。
02
客户需求分析
03
市场趋势预测
通过对客户反馈和调查数据的分 析，深入了解客户需求和购买行 为，为产品创新提供依据。
服务质量标准文档化
将服务质量标准整理成文档，便于团队成员学习和遵守。
服务质量监控与评估
设立监控岗位
设立专门的服务质量监控岗位，定期对团队成员的服务质量进行 评估和监督。
银行保险部岗位职责
银行保险部岗位职责银行保险部岗位职责5篇在学习、工作、生活中，很多地方都会使用到岗位职责，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。
拟起岗位职责来就毫无头绪？以下是小编帮大家整理的银行保险部岗位职责，欢迎阅读与收藏。
银行保险部岗位职责1一.岗位职责:银保部高级经理在公司银保部中起领导作用,对部门的销售目标达成、团队管理和渠道关系维护负直接责任。
主要负责:1.规划、组织销售活动,拟定部门年度工作计划、负责任务分解和追踪,达成公司下达的各项考核指标,向公司总经理室汇报。
2.维护当地银行的业务合作关系。
负责分对分代理合作协议的签订工作,力争扩大合作银行范围及合作网点数量。
3.负责客户经理管辖网点分配、调整并下达业务指标。
4.督促销售人员遵守服务品质管理的要求,负责整个团队的服务品质管理工作,包括会议管理、客户经理活动量管理、服务品质管理、日常激励、业务督导等各项工作。
6.负责整理、分析销售人员收集的各渠道和同业信息,及时反馈公司,协助进行市场调研,制订竞争策略。
二.任职资格:1、全日制本科及以上学历;2、保险行业8年以上工作经历,3年以上管理经验;3、40周岁以下;4、具有平安、友邦、太平、泰康、太保等寿险公司个险岗位经历者优先考虑;5、在保险行业具备相关岗位经历者优先考虑;6、苏州常住户口人员优先考虑。
银行保险部岗位职责2岗位职责:(一)经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标;(二)负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审;(三)做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理;(四)收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施;(五)完成公司交办的其他工作。
任职要求:(一)热爱销售工作，认同银行保险业务;(二)年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁;(三)国家承认的大专(含)以上学历;(四)身体健康，品貌端正，无不良历史记录;(五)语言表达能力好，具备较强的沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神;(六)具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。
银保网点经营实操
强调产品的独特之处和竞争优势，以吸引客户的注意力。
处理客户异议与促成交易
处理异议
01
遇到客户提出异议时，要耐心倾听、认真分析，并给予合理的
解释和解决方案。
把握时机
02
在客户对产品表现出兴趣时，及时把握时机促成交易，避免错
失良机。
灵活应对
03
根据客户的不同反应和需求，灵活调整销售策略和方案，以提
线下渠道
优化银保网点布局，提升网点服务质量和效率，加强与客户的面对面沟通和交流 。
品牌推广与营销策略
品牌建设
塑造银保网点的专业品牌形象，提升品牌知名度和美誉度。
营销策略
制定个性化的营销策略，通过广告、公关、促销等多种手段 ，吸引目标客户群体，提高市场份额。
03
银保网点运营管理
人员配置与培训
01
优质服务
提供热情、周到的服务， 关注客户需求，提高客户 满意度。
客户维护
建立客户档案，定期回访 客户，了解客户需求变化， 提供个性化的服务方案。
投诉处理
及时处理客户投诉，积极 解决问题，挽回客户信任。
风险管理与合规经营
建立健全风险管理制度
制定完善的风险管理制度和流程，确保业务风险可控。
合规经营
严格遵守国家法律法规和监管要求，确保业务合规。
积分奖励计划
建立积分奖励计划，鼓励客户在银保网点进行更多交易和业务办 理，提高客户黏性。
会员俱乐部
设立会员俱乐部，为高级会员提供专属的服务和优惠，增强客户的 归属感和忠诚度。
客户满意度调查
定期进行客户满意度调查，了解客户对银保网点服务的评价和建议， 及时改进策
市场竞争压力应对策略
个性化服务
银保网点经营方案
银保网点经营方案1. 引言本文档旨在提供关于银保网点的经营方案，以指导银行和保险公司合作开设的网点的运营工作。
通过本方案，可以确保银行和保险公司的网点能够顺利运营，提高客户满意度，增加业务量，并实现长期稳定的收益。
2. 目标和战略2.1 目标•提供一站式金融服务：通过银行和保险公司的合作，为客户提供全面的金融服务，满足客户多元化的需求。
•提高客户满意度：通过提供优质的服务、个性化的解决方案以及高效的交易流程，提高客户满意度，增加客户忠诚度。
•增加业务量：通过合作，实现客户资源共享，拓展业务范围，增加交叉销售机会，提高业务量。
•实现长期稳定的收益：通过有效的风险控制和业务管理，实现长期稳定的收益，最大程度地降低风险。
2.2 战略•建立合作机制：银行和保险公司之间建立互利共赢的合作机制，明确双方的权责，确保双方能够有效合作。
•提供个性化的解决方案：根据客户的需求和风险偏好，提供个性化的金融解决方案，满足客户的需求。
•推广营销活动：通过各种营销活动和推广手段，提高网点的知名度和美誉度，吸引更多的潜在客户。
•建立客户关系管理系统：建立完善的客户关系管理系统，定期进行客户满意度调查和跟踪，及时解决客户问题，引导客户增加业务量。
3. 组织架构和职责3.1 组织架构银保网点的组织架构如下：•总经理：负责整体运营和管理工作。
•保险部经理：负责保险业务的运营和管理工作。
•银行部经理：负责银行业务的运营和管理工作。
•客户服务经理：负责客户服务和投诉处理工作。
•销售团队：负责销售工作，提供个性化的金融解决方案。
3.2 职责•总经理：负责制定银保网点的发展战略和经营目标，协调各部门之间的工作，确保网点的顺利运营。
•保险部经理：负责保险业务的销售和管理工作，包括保险产品开发、定价、销售渠道等。
•银行部经理：负责银行业务的销售和管理工作，包括存款、贷款、支付结算等。
•客户服务经理：负责客户服务工作，包括客户投诉处理、客户关系管理、客户满意度调查等。
银保概述及网点经营
网点经营中的 注意事项
• 政策制定： 了解同业信息，汇报业务领导，提出建议，制定方案，网点宣导
注意：网点员工不可以知道负责人方案
网点经营中的注意事项
• 业务督导：
•
1、多鼓励，调动销售氛围
•
2、发现问题解决问题（培训、座谈--理念功用、话术）
•
3、传授方法（高端客户、普通客户；养老、重疾等）
•
4、寻找更多的出单点
展业模式
• 巡点或销售端陪同展业：
关系到位、培训到位，银行人员充分认可并理解保险理念及产品 自身销售技能过硬
展业模式
客户邀约或网点沙龙：
关系到位、行长支持、网点配合、熟练掌握专业化销售流程（客户 资料分析、邀约、理念沟通、产品说明、促成等环节） 网沙关键点：取得网点负责人的支持，明确提要求，开会宣导、追踪
•
5、激励及时兑付
网点经营中的注意事项
• 忌讳： 1、忌形象不专业、业务不专业 2、忌关键时刻联系不上 3、忌参与银行内部人事议论 4、忌为做业务不择手段
展业模式
产说会： 1、与支行主管领导达成共识并明确目标、制定方案（共识、提要求） 2、启动会：传导要求并明确任务指标、理念及产品培训、公布方案 3、网点衔接、督导、情况反馈 4、会前追踪：督导进度落后网点 5、产说会现场：氛围调动、促成 6、后续追单：及时
怎样做好网点经营
• 网点经营：按一定的流程、步骤和方法对银行网点进行 沟通、销售、服务和管理，充分发掘网点的潜能，使之 按照公司的意图实施代理营销保险业务的过程。
营业部经理 理财经理
理财经理
6
银行的主要业务类别
资产业务
商业银行运用资金， 获得收益的业务。
商业银行的 主要业务
银保部工作总结报告8篇
银保部工作总结报告8篇第1篇示例：银保部工作总结报告一、工作回顾银保部从去年到今年的工作中取得了一定的成绩。
在过去的一年里，我们严格按照公司的方针政策，认真履行职责，不断完善工作机制，努力提升服务质量，取得了显著的效果。
1. 加强内部管理。
我们加强了内部管理，规范了各项工作流程，明确了工作责任，完善了内部沟通机制，确保各项工作有序进行。
2. 提升服务水平。
我们注重客户体验，不断优化服务流程，提高服务质量，让客户感受到更加便捷、高效、贴心的服务。
3. 加强风险防范。
我们加强了风险防范意识，建立了健全的风险管理机制，及时处置各类风险事件，确保公司的资金安全和稳健经营。
4. 发展创新业务。
我们积极拓展业务范围，推动产品创新，不断满足客户的多样化需求，提升公司的盈利能力和市场竞争力。
5. 加强团队建设。
我们注重员工培训和团队建设，提升员工的专业素养和团队协作能力，为公司的长期发展打下坚实基础。
二、工作展望未来，银保部将继续努力，进一步提升服务水平，加强风险防范，促进业务创新，加强团队建设，努力实现以下目标：1. 树立良好的企业形象。
我们将继续强化内部管理，营造良好的工作氛围，提升服务质量和客户满意度，树立公司良好的企业形象。
5. 实现可持续发展。
我们将以可持续发展为目标，积极响应国家政策，践行社会责任，实现公司的长期健康发展。
三、总结在过去的一年里，银保部取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处，未来我们将认真总结经验教训，不断完善工作机制，提升服务水平，加强风险防范，推动业务创新，加强团队建设，努力实现公司的可持续发展目标。
感谢公司领导和各位同事的支持和配合，让我们携手并进，共同努力，实现更加美好的明天。
第2篇示例：银保部工作总结报告一、工作概况银保部作为公司的重要部门，主要负责银行和保险业务的管理和运营工作。
在过去的一年里，银保部在公司领导的正确指导下，团结一致，努力工作，取得了一定的成绩。
二、工作内容1. 公司业务拓展：银保部积极推动公司业务拓展，与多家银行和保险公司开展合作，拓宽了公司的业务渠道，为公司的发展提供了更多的机会。
银保渠道经营
3.客户满意度提高，投诉率降低；
4.银保渠道团队结构优化，执行力得到提升。
六、风险控制
1.建立风险防控机制，确保业务合规开展；
2.加强对银保产品的风险评估，避免因产品风险导致的业务损失；
3.密切关注市场动态，及时调整策略，降低市场风险。
本方案旨在提高银保渠道经营效益，为公司业务发展贡献力量。在实施过程中，需根据市场变化和公司战略调整，不断优化方案，确保银保渠道业务的稳健发展。
3.提升客户满意度，降低客户投诉率；
4.优化银保渠道团队结构，提高团队执行力。
三、具体措施
1.加强市场调研，精准定位目标客户群体
（1）深入了解市场动态，掌握竞争对手情况；
（2）分析银行客户需求，为客户提供个性化保险产品；
（3）加强与银行的合作沟通，了解银行销售策略和业务发展方向。
2.优化银保产品，提升产品，快速响应市场变化，调整产品策略。
3.区域市场差异的问题
-注意避免产品同质化，提升产品竞争力。
-解决办法：深入了解不同区域的市场特点，与当地银行紧密合作，共同开发符合当地市场需求的特色产品。
具体解决办法：
1.对高端客户市场，建立一套完善的客户关系管理系统，确保客户信息的安全和服务的个性化。
2.在金融科技应用方面，与专业科技公司合作，引入先进的安全技术和监控机制，确保客户数据安全。
相关问题及注意事项：
1.高端客户市场的问题
-注意保护客户隐私，遵守相关法律法规。
-解决办法：建立严格的客户信息保护制度，对接触到客户隐私的员工进行专业培训。
2.金融科技应用的问题
-注意确保技术应用的安全性，防止数据泄露。
-解决办法：加强技术安全防护，定期进行安全审计，对可能出现的技术风险进行评估和预警。
银行保险网点经营
银行保险网点经营（转）视网点为本身的财富、视网点为自家的产业、视网点如本身的性命------这是银行保险的从业者的心得。
那么，什么是网点经营呢？,免费视频聊天室; 按必定的流程、步骤和办法对银行网点进行沟通、服务和管理，充足挖掘网点的潜能，使之依照公司的意图实施代理营销保险业务的进程。
网点经营原则――即又红又专红是指胜利地做人。
1、坚信银保事业；2、感谢困难，抓住机会――心态决议成败；3、永远比别人多做1%；4、有义务感和危机意识；5、站在上一个层级看问题；6、低头拉车与抬头看路；7、做人要厚道；8、学习每一个人的优点；9、真挚地辅助别人；10、展现自身建立威望；11、广交好友；12、永远创新。
专是指专业地做事。
关于“专”―专业地做事应从遵循以下原则：彰显品位、牢记好处、百密无疏、分析客户、管控目的、管理时间、坚持距离、处理危机、内部营销、炒作业务、精打细算、保险专家等。
选准突破口――重点柜员特质银行保险的业务好坏与柜员营销的专业程度的高下有绝对的关系，那么，什么样的柜员是较幻想的呢？优良柜员的特性是：1、目的明白，对鼓励计划敏感；2、不服输，“好斗”；3、年龄在28－45岁之间，老客户多，家庭有必定负担；4、销售个性化，有奇特的方式，技能很高；5、勤快、心态好，工作意愿强烈，信念充分；6、客户访问量和柜面启齿量大；7、学习才能强；8、好奇心强，乐于接受新颖事物；9、销售同业产品的高手10、网点的业务高手，影响力中心。
网点的经营策略一、选点策略：抓住重点网点、重点柜员1、网点自身在体系内的位置高；2、网点的存款量、中间业务的历史表示比拟好；3、网点的客户资源丰盛、周边小区较多；4、网点负责人积极支撑保险业务的开展；5、网点整体销售保险工作气氛非常好；6、网点人员的销售意愿和技巧强；7、其ta保险公司与该网点曾经合作事迹较好。
二、产品策略：根据实际情况，机动应用同业竞争剧烈的网点：以趸交产品为主打，帮助期缴产品销售；独家经营的网点：趸交与期交并重，趸交树立销售信念，期交树立销售技术；手续费竞争猛烈网点：以期交产品为主，抗衡手续费较高的压力；手续费竞争较弱网点：以趸交产品为主。
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•我们对队伍的需求远远大于队伍对我们的需求 •我们的目标只有通过队伍才能实现 •我们唯一的责任就是帮助员工生涯规划并帮助达成 •建队伍培养人是永恒不变的主题，保费只不过是副产品
营业部经营管理的制度运用
一、基本法是营业部经营管理的大纲 银保的基本法是激励的基本法，必须透彻分析基
本法中的激励效能，从而建立以客户经理迅速提升职 级的队伍成长导向
二、适当的制度创新，建立营业部的竞争优势 如：小组（渠道）经营制度、网点进入与退出制度
三、建立以渠道指标为核心的评价体系
建立以渠道指标为核心的评价体系
评价标准是航向标，也是导致不同结果最直接的原因，因此，评价 体系正确与否往往造成“差之毫厘，失之千里”的结局，评价指标既要 符合我们经营目标的要求，更要符合银行保险业务规律的原则。
我们的认识
►发展思路不一样，带来的结果不一样 ►管理水平不一样，带来的绩效不一样 ►市场的大小、发展程度并不是决定因素 ►用成熟的管理思想，原始市场的经营手段，
建立系统化运作体系是我们取得突破和建立 优势的关键。
银保管理几个关键观念的认识
观念一：银保管理本质是什么管理 观念二：什么是银保的第一评价要素 观念三：如果银保只有一件事，是什么 观念四：什么是真正的专业 观念五：用什么样的心态来对待队伍
►在注重规模的同时，我们必须下大力气提高自身管理水平和基础管 理工作，建立系统运作平台，才能快而有序，建立长期竞争优势；
►我们对建立客户经理队伍最主要的责任是培养和支持，而不是选择；
►银行保险工作无所谓重点，各个环节都很重要，必须找准切入点。
银行代理的切入点： 坚定不移走资源合理配置的道路，以经营客户经理为核心， 建立系统运作体系，千方百计提高各层级客户经理的收入是 我们工作的切入点，是一切银行保险工作的出发点和落脚点。
►营业部管理的核心不在于让客户经理是否知道如何做， 而在于追踪客户经理有没有做到位 ►为客户经理搭建网点平台并帮助客户经理生涯规划的达 成是我们的唯一责任
现阶段市场状况给我们的启示
►我们处于原始市场的高速发展期，必须抓住机遇超常规发展， 通过网点平台的发展和人力资源的调配 来实现我们的市场地位和职业身价；
银保管理几个关键观念的认识
观念三：如果银保只有一件事，是什么（经营客户经理）
•没有枪没有炮，敌人给我们造！
观念四：什么是真正的专业（首先是观念上的专业）
•真正的专业首先是观念上的专业！把事情想清楚比什么都重要！ •最适合市场和队伍的就是最专业的！ •专业就是正确的时间做正确的事情！
银保管理几个关键观念的认识
典范是被树起来的，而不是自动产生的
典范的作用：让更多人想成为典范
典范的作用不在于他本身，而在于营造氛围
典范的意义：改变管理思想，营造良好氛围
从有问题找原因找公司到有问题找典范
内容提纲
营业部经理的定位及职责 营业部经营管理的系统运作
营业部经营管理的系统运作
资源运用+追踪督导+分析工具
资源运用
银保管理几个关键观念的认识
观念一：银保管理本质是什么管理（客户经理的管理）
•意愿管理：变被动为主动（利益驱动和描绘愿景） •需求管理：满足需求是人们工作的根本出发点（支持和激励） •过程管理：想要结果，必须把握过程（系统运作）
观念二：什么是银保的第一评价要素（规模和市场地位）
•规模和市场地位是第一评价标准 •对于营业部来说只有快速建立规模才能: 对内树立信心对外赢得生存空间
较弱， 浅层次与网点、人力平台相关来自深层次和我们 的经营观念以及管理水平密切相关 我们的观念：
►抢占市场，确定地位是我们现在的第一责任 ►以资源合理配置的眼光来看待分部的发展和管理 ►经营观念上和管理流程的领先是实现我们目标的核心优势
观念：对行业规律的认识
►银行保险是一个“让别人做嫁衣”的行业 ►“费用调控”是杠杆，“客户经理”是杠杆的支点 ►优秀客户经理是成长起来的，而不是被选出来的
网点活动率
网均产能
来评价和经营客户经理
营业部经营管理的氛围营造
一、导向明确：要什么就喊什么 二、目标感性化：职场布置、报表和工具的使用 三、营造比学赶帮超对抗的氛围 四、树立典范，大力表彰
不断树立典范，营造良好氛围
为什么要树立典范：事实是最好的激励
一个没有典范的队伍是一个没有前途的队伍
典范的标准：人人皆为典范
你无需帮助 他们完成考 核任务。
2. 3.
为其设定合理 的考核阶段和 任务，并鼓励 他们去完成；
营业部的经营与管理
内容提纲
营业部经理的定位及职责 营业部经营管理的系统运作
营业部经理的定位及职责
我是： 营业部客户经理队伍的领头人； 营业部所有资源的调控和配置者
我要：理性思考 感性渲染 灵性操作
要形成： “观念+制度+氛围”的健康部
观念：对市场规律的认识
►我们面临的银保市场仍然是一个极其原始的市场 ►我们面临的竞争对手都不真正具备核心优势 ►目前乃至今后相当长时间内业绩平台与市场资源相关性
我们的观念：
►客户经理队伍是营业部存在和发展的唯一理由 ►必须建立合理的“客户经理与网点的配置”架构，才能长治 久安，持续稳健快速发展
江苏分公司银行保险部督训室
观念：对营业部管理的认识
►专业不在于知，而在于行 ►银保营业部工作没有重点，只有切入点 ►银保营业部管理在本质上是意愿管理、需求管理
和过程管理，而不是技术管理和指标管理 我们的观念：
如何管理“卖弄型”的客户经理？
内心想法
你需要 我，多 于我需 要你。
行为特征
表现优势
如何管理
1. 过于自信，充 1. 考核接近尾 1. 直截了当地和
满侵略性；
声时，他们
他们交流；
2. 3.
行动派，作风 强硬，富有表 现力；
不尊重权威， 经常挑战主管 的威信；
2.
是最好的员 工，可以尽 全力超额完 成任务；
银保营业部的三大资源：
核心：人
人员 + 网点 + 费用
关注一个现象
为什么在同样的政策和制度下，各营业部经营的 结果差距如此之大？
面对同样的市场，基本相同的管理制度，销售同质 的商品和同质的服务手段，我们凭什么实现比同业做得 更好的目标？取决于我们能否将客户经理当成营业部最 重要的资源来经营，能否利用每个客户经理的优点来参 与营业部的经营。