10投保规则及保全流程.

合同撤销/解除
1、保全申请单（选择“撤销合同”/ “解除合同” ） 2、合同和发票原件 3、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 4、投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 5、情况说明
6、受托人身份证或其他有效证件的复印件 7、授权委托书
客户个人信息变更
一、被保人或投保人资料变更/红利领取方式变更 1、保全申请单 2、合同原件 3、投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书
超越、超越B 5/7/10/15/20年\或
趸缴
腾飞
至18/50/55/60/65
岁
期缴（且同保险
期间）
10/15年或至
18/50/60 岁，同时 符合以下搭同时符
年缴
合以下搭配规则：
腾飞 B
10-14 年 15-19 年
3、5 年 3、5、10 年
20-24 年 25 年以上
3、5、10、15 年
二、变更签名： 1、变更签名补充声明 2、合同原件 3、变更当事人身份证件复印件或其他有效证件的复印件 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书
三、最新个人资料告知 1、保全申请单 2、合同原件 3、最新个人资料告知书 4、变更当事人身份证件复印件或其他有效证件的复印件 5、情况说明 6、受托人身份证或其他有效证件的复印件 7、授权委托书
5、身故受益人不得填写被保险人本人,应填写“法定继承人”或 不填，不能填写“法定”或“法定受益人”；同一顺序身故受益人 的收益份额合计必须等于100％； 6、险种名称必须填写完整,可以参照产品说明书上的险种名称；保 险期间填写完整,如“至88周岁”、“5年”，不得填写“-88”、 “5”； 7、投保人与被保人的关系非父母、配偶、子女,此类投保必须在 投保单上说明原因,且受益人必须是被保人的父母,配偶,子女或填 “法定继承人”或不填； 8、联系电话至少要写一个；信函寄往地址必须填写详细；代理网 点编码及客户经理代码必须填写完整,无误； 9、投保单必须在签署日期后3个工作内交回公司受理；
产品基本规则列表
产品名称
保险期间
缴费期限
最低投保 最高投保\续 最低保额\保费限
年龄
保年龄 制（整份销售）
富泰赢家
10/15/20/25/30 年，且满期年龄不
得超过 65 周岁
趸缴+不定期追 加保费
18 岁
金满贯两全 B
至 88 岁
趸缴
30 天
55 岁 70 岁
每份保额1000元10 份起售
每份保费1000元10 份起售
承保前撤件
营运部已受理此份投保单并且财务已经入账，但合同尚未出来 1、投保或合同变更补充声明（填写“客户要求退保”） 2、银行存款凭证 3、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 4、投保人的身份证或其他有效证件的复印件 5、情况说明 6、受托人身份证或其他有效证件的复印件 7、授权委托书
投保单填写及递交规定
一、投保时需要资料 1、投保单 用黑墨水笔字迹端正清晰填写，需盖有银行的网点章 2、人身保险投保提示 3、产品说明书
说明： 1、若客户持有的证件是护照，需提供《港、澳、台及其他外籍 人士问卷》； 2、若客户是外地人士而且无法提供在投保地的住址，需提供《 常驻外地人员问卷》；
3、“生命腾飞两全保险B款”需要签署 “最新个人资料告知书” ；注 意这里的“最新个人资料告知书”与保全的“最新个人资料告知 书 是不同版本的，在使用时注意版本；当被保险人是未成年人时， 需要客户在投保时同时配合签署“人身保险合同补充协议”； 4、“生命财富两全保险”和“生命安康终身重大疾病保险C款” 需要 提供“银行转帐授权书” ； 5、银行险需要提供“银行契约交接表”和“银行缴款凭证”，并 且需 盖加章银行公章； 6、 “生命腾飞两全保险”和“生命腾飞两全保险B款”投保单上 需要 填写客户的银行账户信息。
四、联系方式变更（地址/邮编/电话）
申请资料：保全申请单 客户可以本人打电话至客Hale Waihona Puke Baidu热线办理
五、补发合同挂失期为15天，挂失期间不可办理合同解除、保 单贷款、账户领取 1、保全申请单 2、20元工本费 3、投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书
3、5、10、15、 20年
30 天 30 天
70 岁（且保 险期满不超 过 75 岁）
每份保额/保费 1000元1份起售
55 岁
每份保费1000元 1份起售
未受理前撤件
营运部尚未受理此份投保单，但保费已入公司帐上 1、承保前撤件业务（未受理）审批表 2、银行存款凭证 3、投保单原件 4、用于退费付款的投保人本人的银行活期存折或银行卡的复印件 5、投保人的身份证或其他有效证件的复印件 6、情况说明 7、受托人身份证或其他有效证件的复印件 8、授权委托书
六、受益人更换 1、保全申请单 2、被保险人身份证件复印或其他有效证件的复印件 3、新受益人身份证件复印件一份 4、情况说明 5、受托人身份证或其他有效证件的复印件 6、授权委托书 说明：变更后受益人与被保险人的关系是直系亲属（父母、配 偶、子女）关系。
七、更换投保人
1、保全申请单 2、更换人员告知书 3、原投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 4、新投保人身份证复印件或其他有效证件的复印件 5、合同原件 6、情况说明 7、受托人身份证或其他有效证件的复印件 8、授权委托书
二、投保单填写注意事项 1、所有投保文件务必请客户（投保人和被保人）在签名栏亲自签 名，被保险或投保人不识字，应在相应签名栏加盖左手拇指印； 2、投保单的重要栏目不得涂改(投/被保险人姓名、身份证号码、 险种名称、保险金额、保险费、告知、投/被保险人签名、签署 日期、受益人资料)，非重要栏目涂改,须在涂改处划两道交叉线, 同时由投保人、被保人在涂改处签名确认,一份投保单最多只有 三处修改,若超过三处要重新填写一份投保单； 3、投保单上各个栏目都要填写完整,即使该栏目投/被保险人不愿 或无内容填写,也要用文明明确写清楚； 4、被保险人为未成人,并且还未申领身份证,身份证栏可不填写, 为空缺；被保险人签名栏由被保险人的法定监护人签名,不能由 被保险人签名；受益人必须为父母或法定继承人；身故保险金每 人累计不超过5万；