第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别
供应链金融和物流金融
供应链金融和物流金融我国的中小企业在过去的30年里发展非常迅速,从发展规模的一些数字上就可以看出:到2012年,约有1100多万家以个人独资企业等形式的企业,以个体户形式登记的企业也达到3600多万家,共约5000多万家而在改革开放初期,所有国家加在一起才100多家。
到2014年,中国企业中,中小企业占到数量的98%以上,为中国新增就业岗位贡献了85%,占新产品的75%,发明专利的65%,GDP的60%,税收的50%。
中小企业在市场中的作用举重若轻,而由于其本身管理不规范、财务制度不全等自身原因,信贷规模极度受限,中小企业融资难成了一个广泛被关注和研究的问题。
另一方面,社会化生产方式不断深入后,供应链与供应链之间的竞争代替了原来企业与企业之间的竞争,可以说市场上变成了只有供应链而没有企业的格局。
供应链上的核心企业及其上下游的中小企业,都愿意通过彼此间合作和协同运营,来实现供应链系统的成本最小化和价值增值最大化。
同时,除销成为了交易的主流方式,供应链中上游的供应商,已经很难通过传统信贷方式来获取银行的资金支持,其深陷融资困境,容易出现资金短缺的现象,以及后续“断链”的严重后果。
比如2008年全球金融危机发生后,全球有上百万家企业宣告了破产,这些企业破产并非是因为没有市场竞争力或者创新能力,而是因为资金链断裂造成了供应链中企业破产的连锁反应。
因此各方都认识到了供应链管理的重要性,都开始积极地去探索如何维护所在供应链的生存、如何提高供应链资金运作的效率、如何降低供应链整体的管理成本。
在这样的背景下,供应链金融的概念应运而生了。
供应链金融对于企业供应链的意义体现在:首先是为企业融资提供了新模式,解决了中小企业融资难的困境其次团结了整个供应链,加强了链上各企业之间的协作,提升了供应链的运作效率。
最后,供应链金融的产生,对于物流企业的意义体现在:在全球化供应链大力发展后,很多大型物流企业积极深入地参与到众多跨国企业的供应链体系中,它们比银行更了解供应链运作,因此在供应链融资中,它们不仅能提供如产品仓储、运输等基础性物流服务,还可以为银行和中小型企业提供质押物评估、监管、处置以及信用担保等附加服务。
物流金融的内涵辨析
物流金融的内涵辨析一、引言随着经济全球化的加速和电子商务的快速发展，物流行业成为推进国家经济发展和国际贸易的重要力量。
尤其是近几年来，跨境电商业务风生水起，物流行业快速发展，物流成本和物流风险的影响也越来越明显。
物流金融作为解决物流行业发展中面临的融资难题和财务风险的金融服务模式，得到了越来越多的关注和应用。
本文将围绕物流金融的内涵进行辨析，首先介绍物流金融的基本概念和特点，然后探讨物流企业在融资方面的需求和困境，接着分析物流金融服务的主要模式和实践经验，并探讨物流金融与物流企业的协同关系。
最后，对物流金融发展趋势和应用前景进行展望。
二、物流金融的基本概念和特点物流金融是指将金融机构的融资活动与物流企业的物流服务有机结合，为物流企业提供融资、风险管理、供应链金融等服务的一种金融服务模式。
物流金融的主要特点包括：1、应用范围广泛：物流金融主要服务于物流行业的企业，包括物流运输、仓储、配送等环节的企业。
2、风险高、回报低：物流企业面临着物流成本高、运营周期长、业务风险大等问题，这也为物流金融带来了一定的风险，相对回报较低。
3、细分市场化：不同的物流企业有不同的经营特点和融资需求，物流金融的服务也需要因地制宜，精细化地为不同的企业提供不同的服务。
4、信息流和资金流的结合：物流企业在运营过程中会产生大量的信息和资金流，物流金融就是将这两种流进行深度融合，使资金更好地为物流服务。
5、协同发展：物流企业需要物流金融的支持来促进业务拓展、降低物流成本和风险，而物流金融也需要物流企业的实际需求来指导服务模式和提供产品创新。
三、物流企业在融资方面的需求和困境物流企业在发展过程中面临着融资难、融资成本高、信用评级低等众多困境，这些问题限制了物流企业的发展。
具体表现在以下几个方面：1、资金需求大：物流企业的业务需要大量的资金支持，例如运输车辆、设备和仓储设施等，这就要求物流企业需要有稳定的融资渠道。
2、资金周转紧缺：物流企业的经营周期长，业务结算周期也较长，因此常常面临资金周转紧张的问题。
物流与供应链的联系与区别
物流与供应链的联系与区别物流与供应链的联系与区别供应链与物流管理的区别与联系在国内，很多人把供应链管理与物流管理混为一谈。
其实这两个概念是既有联系、又有区别。
供应链（Supply chain）是指在生产及流通过程中，涉及将产品或服务提供给最终用户活动的上游与下游企业，所形成的网链结构。
供应链管理是以提高企业个体和供应链整体的长期绩效为目标，对传统的商务活动进行总体的战略协调，对特定公司内部跨职能部门边界的运作和在供应链成员中跨公司边界的运作进行战术控制的过程。
供应链管理由三部分组成：供应管理（供应商部分）、运营管理（公司内部管理）、物流管理（客户端）。
简单地说，供应链管理就是从供应商处采购（供应管理）、在内部进一步增值（运营管理）、再送给客户（物流管理）。
这里所谈的物流管理是Outbound Logis-tics（外向物流，即从公司流向客户的最终产品流）。
当然，采购中也涉及一定的物流管理，即Inbound Logis-tics （内向物流，即从供应商流向公司的半成品、部件流）。
内向物流一般相对比较简单，所以很多公司由采购部门负责。
而外向物流就比较复杂，一般由专门的物流管理部门负责。
物流管理是指在社会再生产过程中，概据物质资料实体流动的规律，应用管理的基本原理和科学方法，对物流活动进行计划、组织、指挥、协调、控制和监督，使各项物流活动实现最佳的协调与配合，以降低物流成本，提高物流效率和经济效益。
物流是供应链流程的一部分，是为了满足客户需求而对商品、服务及相关信息从原产地到消费地的高效率、高效益的正向和反向流动及储存进行的计划、实施与控制过程。
物流管理的内容包括：1、对物流活动诸要素的管理，包括运输、储存等环节的管理。
2、对物流系统诸要素的管理，即对其中人、财、物、设备、方法和信息等六大要素的管理。
3、对物流活动中具体职能的管理，主要包括物流计划、质量、技术、经济等职。
说起物流就不能不说第三方物流。
物流金融与供应链融资
物流金融与供应链融资随着全球贸易和物流业的不断发展，物流金融和供应链融资成为了越来越重要的领域。
物流金融是指通过金融手段支持和促进物流行业的发展，提高物流效率和降低成本。
而供应链融资则是指以供应链为基础，通过金融手段为供应链各环节提供资金支持，以解决供应链中的资金流动问题。
这两者密切相关，相辅相成，对于现代物流业的发展和运作起着至关重要的作用。
首先，物流金融和供应链融资有助于提高物流效率。
物流金融可以为物流企业提供资金支持，帮助其优化物流设施和技术，提高运输和仓储效率，从而加快货物流转速度，降低库存成本，提高物流运营效率。
而供应链融资则可以解决供应链中的资金流动问题，确保供应链各环节的资金充裕，从而保障供应链的顺畅运作，提高整个供应链的运营效率。
其次，物流金融和供应链融资有助于降低物流成本。
物流企业可以通过物流金融手段获取资金支持，进行设施升级和技术改进，从而降低物流运营成本，提高整体竞争力。
同时，供应链融资也可以帮助企业解决资金周转问题，降低供应链中的融资成本，减少资金占用，提高资金利用效率，从而降低整个供应链的运营成本。
再者，物流金融和供应链融资有助于提升物流行业的发展水平。
通过金融手段的支持，物流企业可以加快技术创新和设施升级，提高物流服务水平和质量，从而提升整个物流行业的发展水平。
同时，供应链融资也可以帮助优化供应链各环节的资金流动，提高供应链的运作效率和灵活性，为整个行业的发展提供支持和保障。
总之，物流金融和供应链融资在现代物流业中起着至关重要的作用。
它们不仅有助于提高物流效率和降低成本，还可以促进物流行业的发展和提升整体水平。
因此，政府、金融机构和物流企业都应该重视物流金融和供应链融资，加强合作，共同推动物流业的发展和进步。
物流与供应链金融
物流与供应链金融随着全球经济的快速发展，物流与供应链金融作为现代经济的重要组成部分扮演着至关重要的角色。
物流是指在物质流动过程中，通过合理组织和管理，实现物流运输、货物包装、仓储等环节的有机结合，从而实现高效、安全、低成本的运输和仓储目标。
供应链金融则是指在供应链各个环节中，通过金融手段为企业提供融资、支付和风险管理等服务，以促进供应链的高效运转。
本文将重点探讨物流与供应链金融的关系以及其对现代经济的作用。
一、物流与供应链金融的关系物流与供应链金融是密不可分的关系。
物流作为供应链中不可或缺的一环，对供应链金融的实施有着直接的影响。
物流的高效运作可以降低供应链中的库存、运输和仓储成本，提高企业的资金流动性。
而供应链金融则为物流企业提供了资金支持和风险管理的工具，从而保证了物流运作的顺畅进行。
另一方面，供应链金融的发展也为物流企业带来了更多的业务机会和发展空间。
物流企业可以通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供融资服务，促进供应链的协同发展。
二、物流与供应链金融的作用1. 降低物流成本物流与供应链金融的结合可以有效降低物流成本。
通过供应链金融工具，物流企业可以及时获取资金，解决物流运作中的资金周转问题。
这样一来，物流企业可以优化运力、提高装载率，降低运输成本。
同时，供应链金融还可以为企业提供结算和支付服务，简化了物流运作中的付款流程，进一步降低了物流成本。
2. 提升供应链效率物流与供应链金融的结合可以提升供应链的效率。
物流企业通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供资金支持，帮助其提升生产能力、增加产能。
这样一来，供应链中的各个环节可以更好地协同工作，提高供应链的整体效率。
另外，供应链金融还可以提供风险管理服务，帮助企业应对供应链中的风险，进一步提升供应链的稳定性和安全性。
3. 促进企业发展物流与供应链金融的结合可以促进企业的发展。
供应链金融为物流企业提供了更多的融资渠道和财务支持，帮助企业扩大业务规模、拓展市场。
物流金融与供应链金融的比较研究
图 1 物流金融业务关系图
物流金融是包含金融服务功能的物流服务，
图 2 供应链金融业务关系图
指贷款企业在生产和发生物流业务时， 其为降低
由图 2 可以看出， 供应链金融是为某供应链
交易成本和风险， 通过物流企业获得金融机构的 中一个或多个企业的融资请求提供服务， 它的出
资金支持；同时，物流企业为贷款企业提供物流监 现避免了供应链因资金短缺造成的断裂。 在具体
金融理论与实践
36
2009 年第 10 期(总第 363 期）
【金融改革】
融资过程中， 物流企业辅助金融机构完成整条供 下游企业及核心企业经营和生产的异地化趋势增
应链的融资， 供应链金融模式不同其参与程度也 强， 因而涉及多个金融机构间的业务协作及信息
不同。由于面对整条供应链的企业，金融机构易于 共享，同时加大了监管难度。
（三）两种融资方式的区别 通过（二）节的论述可以看出，物流金融与供 应链金融在具体的融资活动中既有共性也有差 别，除去运作模式的不同，其他主要区别如下： 1.服务对象 物流金融是面向所有符合其准入条件的中小
是
是
否
自身融资
核心企业 是
物
是
否Leabharlann 与上游企业流合作
金
融
池原存 融材货 资料融
融资 资
存应
货 融 资
4.异地金融机构的合作程度
式的认识偏差， 运作主体选择融资方式时易产生
在融资活动中， 物流金融一般仅涉及贷款企 混淆。
业所在地的金融机构；对于供应链金融，由于上、
2.中 小 商 业 银 行 因 存 在 规 模 小 、资 金 少 等 先
2009 年第 10 期(总第 363 期）
物流金融与供应链金融,别再傻傻分不清
物流金融与供应链金融，别再傻傻分不清两种融资方式的相关概念1.物流金融（1）定义。
物流金融（Logistics Finance）指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
（2）运作主体。
从定义可以看出，物流金融主要涉及三个主体：物流企业、金融机构和贷款企业（客户）。
贷款企业是融资服务的需求者；物流企业与金融机构为贷款企业提供融资服务；三者在物流管理活动中相互合作、互利互惠。
（3）运作模式。
根据金融机构参与程度的不同，物流金融的运作模式可分为资本流通模式、资产流通模式及综合模式。
其中资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的流通模式，包含四种典型模式：仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式和垫付贷款模式。
2.供应链金融（1）定义。
供应链金融（SupplyChain Finance），SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面）。
指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。
（2）运作主体。
供应链金融主要涉及三个运作主体：金融机构、核心企业和上下游企业。
（3）运作模式。
从风险控制体系的差别以及解决方案的问题导向维度，供应链金融的运作模式分为存货融资、预付款融资、应收账款融资模式；采取的标准范式为“1+N”，即以核心企业“1”带动上、下游的中小企业“N”进行融资活动，“+”则代表两者之间的利益、风险进行的连接。
货嘀嘀嘀网的运营模式就是供应链金融的模式，以O2O模式整合集装箱供应链相关货主\货代\车队等供应链上下游企业，提供集装箱全程线上可视化信息等服务，线上撮合这些企业与P2P平台\类金融\银行等资金渠道机构达成货物质押贷款，运费质押贷款，车辆抵押贷款等业务合作，并提供押品物流门到门可视化监管信息支持、异常货物处理等增值服务。
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案
物流行业物流金融服务与供应链金融解决方案第一章：物流金融服务概述 (2)1.1 物流金融服务的定义与特点 (2)1.1.1 物流金融服务的定义 (2)1.1.2 物流金融服务的特点 (2)1.1.3 物流金融服务的发展现状 (3)1.1.4 物流金融服务的发展趋势 (3)第二章：物流金融产品与服务类型 (3)1.1.5 贷款产品 (3)1.1.6 融资租赁 (4)1.1.7 保险产品 (4)1.1.8 保理业务 (5)1.1.9 基于核心企业的供应链金融解决方案 (5)1.1.10 基于区块链技术的供应链金融解决方案 (5)第三章：物流金融风险管理与控制 (5)1.1.11 物流金融风险类型 (6)1.1.12 物流金融风险评估 (6)1.1.13 信用风险控制策略与方法 (7)1.1.14 操作风险控制策略与方法 (7)1.1.15 市场风险控制策略与方法 (7)1.1.16 法律风险控制策略与方法 (7)1.1.17 道德风险控制策略与方法 (8)第四章：供应链金融解决方案概述 (8)1.1.18 供应链金融的定义 (8)1.1.19 供应链金融的意义 (8)1.1.20 核心企业 (8)1.1.21 金融机构 (9)1.1.22 供应链管理平台 (9)1.1.23 政策法规支持 (9)第五章：供应链金融产品设计 (9)1.1.24 概述 (9)1.1.25 融资租赁 (9)1.1.26 保理 (10)1.1.27 商业汇票 (10)1.1.28 供应链贷款 (10)1.1.29 概述 (10)1.1.30 物流仓储管理 (10)1.1.31 运输管理 (10)1.1.32 供应链协同管理 (10)1.1.33 物流信息化 (11)第六章：供应链金融风险防范与控制 (11)1.1.34 加强信用评估 (11)1.1.35 信用风险控制措施 (11)1.1.36 完善内部控制体系 (11)1.1.37 操作风险控制措施 (12)第七章：物流金融服务与供应链金融政策法规 (12)1.1.38 物流金融政策法规的背景与意义 (12)1.1.39 物流金融政策法规的主要内容 (12)1.1.40 供应链金融政策法规的背景与意义 (13)1.1.41 供应链金融政策法规的主要内容 (13)第八章：物流金融服务与供应链金融实践案例 (14)1.1.42 案例背景 (14)1.1.43 案例实施 (14)1.1.44 案例背景 (15)1.1.45 案例实施 (15)第九章：物流金融服务与供应链金融创新 (15)1.1.46 区块链技术 (16)1.1.47 大数据技术 (16)1.1.48 人工智能技术 (16)1.1.49 产业链金融模式 (16)1.1.50 平台金融模式 (17)1.1.51 供应链金融生态圈模式 (17)1.1.52 跨境供应链金融模式 (17)第十章：物流金融服务与供应链金融的未来展望 (17)第一章：物流金融服务概述1.1 物流金融服务的定义与特点1.1.1 物流金融服务的定义物流金融服务是指在物流业务过程中，金融机构针对物流企业、供应链上下游企业以及物流项目提供的一系列融资、结算、风险管理等金融服务。
简述供应链与物流的联系与区别
供应链与物流的通联与区别一、供应链与物流的通联1.1 供应链的定义供应链是指从原材料供应商到最终用户，包括生产、仓储、运输、销售等环节的全过程。
供应链管理是对整个供应链的各个环节进行统一调度和管理，以实现最佳物流成本和最佳服务水平。
1.2 物流的定义物流是指在供应链中，从原材料采购到产品销售的过程中所涉及的各种物质流、信息流、资金流等的管理和控制工作。
1.3 供应链与物流的通联供应链包括多个环节，而物流是供应链中的一个重要环节。
在供应链中，物流是连接生产、仓储、销售等各个环节的纽带，是保证产品流通畅通的关键。
供应链与物流密切相关，相辅相成，共同构成了产品从生产到消费的全过程。
1.4 供应链与物流的重点供应链管理侧重于对整个供应链的统一规划和协调，包括供应商管理、生产计划、库存管理、物流运输等；而物流管理则着重于对物流环节的具体操作和执行，包括物流服务供应商的选择、运输方式的确定、仓储管理等。
二、供应链与物流的区别2.1 角度不同供应链管理是从整体上对供应链进行规划和管理，注重统一协调和整体效益；而物流管理是从具体的运输、仓储等环节进行管理，注重操作执行和细节管理。
2.2 内容不同供应链管理包括供应商管理、生产计划、库存管理、物流运输等多个方面的内容；而物流管理主要涉及物流运输、仓储管理、订单处理等方面的内容。
2.3 目标不同供应链管理的目标是通过优化整个供应链的运作，提高效率、降低成本、提供更好的服务；物流管理的目标是保证产品从生产到消费的物流流程的顺畅，提供及时、安全、高效的物流服务。
2.4 范围不同供应链管理的范围广泛，涵盖整个供应链的各个环节和参与方；而物流管理相对专注于物流运输、仓储管理等具体环节。
三、供应链与物流的关系3.1 互为基础供应链与物流是相辅相成的关系，没有高效的物流支持，供应链就无法顺利运作；而没有有效的供应链规划和协调，物流也无法发挥最大效能。
3.2 目标一致供应链管理和物流管理的最终目标都是为了提高企业运作效率和服务水平，降低成本，提高利润。
物流与供应链金融2
物流与供应链金融摘要：在国外，众多的银行及大型物流公司(如UPS)对物流金融和供应链金融业务进行了实践，获得了良好收益。
在国内，经济的发展和企业融资的迫切需求为物流金融和供应链金融的发展提供了内在动力，和国外相比，它们虽然起步较晚但发展较快。
本文主要介绍物流金融和供应链金融的相关概念及其区别与联系。
关键词：供应链金融物流金融联系区别一、物流金融的定义物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
而狭义的物流金融可以定义为：物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务，这类服务往往需要银行的参与。
二、物流金融的发展状况物流金融发展起源于物资融资业务。
金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。
而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。
1、发达国家的物流金融业务国际上，最全面的物流金融规范体系在北美（美国和加拿大）以及菲律宾等地。
以美国为例，其物流金融的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。
仓单既可以作为向银行贷款的抵押，也可以在贸易中作为支付手段进行流通。
美国的物流金融体系是以政府为基础的。
2、发展中国家的物流金融服务相对于发达国家，发展中国家的物流金融业务开始的较晚，业务制度也不够完善。
非洲贸易的自由化很早就吸引了众多外国企业作为审查公司进入当地。
这些公司以银行、借款人和质押经理为主体，设立三方质押管理协议（CMA），审查公司往往作为仓储运营商兼任质押经理的职位。
通过该协议，存货人，即借款人在银行方面获得一定信用而得到融资机会。
3、中国物流金融的发展国外物流金融服务的推动者更多是金融机构，而国内物流金融服务的推动者主要是第三方物流公司。
物流金融服务是伴随着现代第三方物流企业而生，在物流金融服务中，现代第三方物流企业业务更加复杂，除了要提供现代物流服务外，还要跟金融机构合作一起提供部分金融服务。
物流管理中的供应链金融与物流金融创新
物流管理中的供应链金融与物流金融创新物流管理是现代商业运作中不可或缺的一环，它涉及着商品的流动、信息的传递以及金钱的流转等多个方面。
而供应链金融与物流金融创新则是在物流管理领域中出现的一种重要发展趋势。
本文将从供应链金融与物流金融创新的定义、应用场景、优势与挑战等方面进行探讨。
一、供应链金融与物流金融创新的定义供应链金融是指通过整合供应链上各个节点企业的金融需求与供应，利用金融工具提供融资、结算、风险管理等服务，以促进供应链上各方的合作与发展。
物流金融创新则是指在物流领域运用金融的手段与理念进行创新，以提高物流活动的效率与效益。
二、供应链金融与物流金融创新的应用场景1. 信息共享与融资服务供应链金融与物流金融创新可以通过建立信息平台，实现信息的共享与透明化。
这样一来，供应链上的各个节点企业可以更加准确地了解市场需求，提前采购与备货，并根据实际情况申请融资服务。
2. 库存管理与质押融资供应链金融与物流金融创新可以通过融资手段对库存进行管理。
例如，某企业的库存过剩，可以将该库存作为质押物，申请质押融资，以缓解企业的资金压力。
3. 运输融资与保险服务物流金融创新可以通过优化运输融资与保险服务，提高物流企业的资金周转率与运输风险的控制能力。
例如，物流企业可以凭借已有的货运合同进行融资，或者通过保险机构的保险服务来降低运输风险。
三、供应链金融与物流金融创新的优势1. 提高资金周转率供应链金融与物流金融创新可以减少物流企业的资金流失，提高资金周转率。
通过结合供应链上各个环节的融资需求与供应，实现资金的快速流转，减少资金闲置期，从而提高企业的经济效益。
2. 降低交易成本与风险供应链金融与物流金融创新可以减少企业的交易成本与风险。
通过信息共享与透明化，可以提前发现市场变化与风险，减少投资决策中的不确定性，从而降低交易的成本与风险。
3. 优化供应链协同供应链金融与物流金融创新可以促进供应链上各个环节的协同合作。
通过建立供应链金融平台，实现资金流通与信息共享，可以提高企业之间的信任度，加强供应链上各个环节之间的协同配合，从而提高整体供应链的效率。
财务管理中的供应链金融与物流金融
财务管理中的供应链金融与物流金融在当今全球化和信息化的商业环境下，供应链金融和物流金融已经成为财务管理中的重要组成部分。
它们为企业提供了更高效的资源调配和资金管理方式，从而提升企业在市场竞争中的优势。
本文将对供应链金融和物流金融进行探讨，并分析它们在财务管理中的作用与影响。
一、供应链金融供应链金融是一种通过优化企业供应链中的资金流动，提高流动性和降低风险的金融服务。
它以供应链为依托，将金融机构与企业供应链中的各个环节紧密结合，以实现资金的及时流转和有效利用。
1.供应链金融的基本模式供应链金融的基本模式主要包括应收账款融资、预付款融资和存货融资等。
其中，应收账款融资是指企业将应收账款转让给金融机构，以获取资金；预付款融资则是企业向供应商预付货款，以获得供应商的资源和信任；存货融资则是指企业将存货抵押给金融机构，以换取资金支持。
2.供应链金融的优势供应链金融的优势体现在以下几个方面：首先，它能够提高供应链的流动性，帮助企业及时获取资金，缓解资金压力。
其次，供应链金融能够提供更加灵活的融资方式，降低企业的融资成本。
最后，通过对供应链的金融支持，供应链金融能够加强企业与供应商之间的合作关系，构建良好的商业生态圈。
二、物流金融物流金融是指将金融服务与物流活动有机结合，为企业提供资金、信息和风险管理等全方位的金融支持。
它通过优化物流链条中的各个环节，提高物流效率和资金利用效率，实现供应链的协同发展。
1.物流金融的主要形式物流金融的主要形式包括库存融资、运输融资和仓储融资等。
库存融资是指企业将存货质押给金融机构以获取资金；运输融资则是指金融机构向物流企业提供资金支持，帮助其进行货物运输；仓储融资则是指金融机构向仓储企业提供资金支持，帮助其提高仓储效率。
2.物流金融的作用物流金融的作用主要有两方面：一方面，它能够提高物流效率，加速货物流转，降低物流成本；另一方面，物流金融能够提供灵活的融资方式，为物流企业提供资金支持，促进其发展壮大。
供应链金融
供应链金融全面解读一、供应链金融概述供应链金融是供应链管理的一个分支，供应链管理是指对整个供应链系统进行计划、协调、操作、控制和优化的各种活动和过程，“供应链管理包括规划和管理供应采购、转换（即加工生产）和所有物流活动，尤其是渠道成员的协调和合作，这些成员包括供应商、中间商、第三方提供商、客户。
从本质上讲，供应链管理是对企业内外供应和需求的全面整合。
”其内容包括所有物流活动、生产运营，以及营销、销售、产品设计、金融、信息技术之间的协调。
供应链金融可以理解为供应链中包括外部服务提供者在内的两个以上的组织，通过计划、执行和控制金融资源在组织间的流动，以共同创造价值的一种途径（见图1）。
供应链金融是指“以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务”。
“供应链金融”是一种独特的商业融资模式，依托于产业供应链核心企业对单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务，以促进供应链上核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转顺畅，降低整个供应链运作成本，并通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和供应链的互利共存、持续发展的产业生态。
综上所述：供应链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物流盘活资金，同时用资金拉动供应链物流的作用；而在这个过程中，金融机构如何更有效地嵌入供应链网络，与供应链经营企业相结合，实现有效的供应链资金运行，同时又能合理地控制风险，成为供应链金融的关键问题。
供应链金融的实质，就是供应链金融服务提供者或金融机构针对供应链运作过程中，企业形成的应收、预付、存货等各项流动资产进行方案设计和融资安排，将多项金融创新产品有效地在整个供应链各个环节中灵活组合，提供量身定制的解决方案，以满足供应链中各类企业的不同需求，在提供融资的同时帮助提升供应链的协同性，降低其运作成本。
金融行业的供应链金融与物流服务
金融行业的供应链金融与物流服务在如今全球化和电子商务兴起的背景下，供应链金融和物流服务正在成为金融行业的重要支柱。
供应链金融是指以供应链为基础的金融服务，包括供应商融资、订单融资、仓储物流融资等。
物流服务则是指为供应链提供高效、安全和可靠的物流运输和仓储管理。
一、供应链金融的重要性供应链金融在金融行业中的重要性不可忽视。
首先，供应链金融为中小企业提供了融资渠道。
由于中小企业通常无法获得传统金融机构的融资支持，供应链金融为其提供了一种可行的解决方案。
其次，供应链金融有助于减少供应链中的资金流动风险。
通过为供应链各个环节提供融资支持，供应链金融有助于提高供应链的流动性和稳定性，减轻企业的财务压力。
此外，供应链金融还能够促进供应链各方之间的合作和信任，提高整个供应链的效率和竞争力。
二、物流服务的重要性物流服务在现代经济中扮演着至关重要的角色。
首先，物流服务为企业提供了高效的运输和仓储管理。
通过优化物流流程和提高物流设施的利用率，物流服务能够降低企业的物流成本，提高物流效率。
其次，物流服务有助于提高产品的可靠性和安全性。
通过建立完善的物流网络和管理体系，物流服务可以确保产品按时、按量地送达客户手中，并能够避免因物流环节出现问题而导致的损失。
三、供应链金融与物流服务的关系供应链金融与物流服务密切相关，彼此互为支撑。
一方面，供应链金融能够为物流服务提供融资支持。
物流服务通常需要大量的资金投入，而供应链金融可以为物流企业提供融资渠道，帮助其解决融资难题，推动物流服务的发展。
另一方面，物流服务可以为供应链金融提供可靠的数据支持。
物流企业通过物流数据的收集和分析，可以为供应链金融机构提供供应链的可靠信息，降低融资风险，增强供应链金融的可持续发展能力。
四、未来发展趋势供应链金融和物流服务在未来将继续保持快速发展的趋势。
首先，随着全球化进程的不断推进，供应链变得更加复杂，对供应链金融和物流服务的需求也越来越高。
其次，随着技术的进步，供应链金融和物流服务将更加依赖于物联网、大数据和人工智能等技术的应用，以提高供应链的可视化和智能化水平。
物流金融
物流金融的实施方式
指银行与借款人(出质人)、 保管人(仓储公司)签订合作 协议，以保管人签发的借款 人自有或第三方持有的存货 仓单作为质押物向借款人办 理贷款的信贷业务。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指债务人或者第三人将其 动产移交债权人占有，将 该动产作为债权的担保。
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式 指银行为进口商开具立信，进口 商利用信用证向国外的生产商或 出口商购买货物，进口商会向银 行缴纳一定比例的保证金，其余 部分则以进口货物的货权提供质 押担保，货物的承运、监管及保 管作业由物流企业完成。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
国内外物流金融业务分析 物流金融业务迅速发展的必然性与其业务的“多方共赢”的特性
物流金融的分类
利用各种结算方式为物流企业及其客户融资 的金融活动.目前主要有代收货款、垫付货 款、承兑汇票等业务形式。 主要是指融通仓融资，基本原理是：生产经营企 业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反 担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款， 然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过 程中分阶段还款。 物流
相关。
物流金融有两大优点： 1.对融资对象来说，物流金融能有效地解决供应链上资金的薄弱 环节，即供应链上中小企业的融资困难 2.对融资主体来说，物流金融能够提供丰厚的利润并降低贷款风 险
国内外物流金融业务分析 一、物流与金融的整合方面 国外：金融机构，如：法国巴黎银行、美国花旗银行等，纷纷与物流 仓储企业合作，开展物流金融业务；还有机构成立专门的质押银行。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
物流金融与供应链金融
物流金融与供应链金融摘要：供应链金融是融资模式发展的新阶段，是对物流金融下融资的继承和发展。
两者的共同点：均是基于传统金融产品和服务而进行的创新；均是针对真实的贸易背景开展的；均以融通资金为目的；均是整合物流、资金流与信息流的解决方案。
本文将介绍一下物流与供应链金融的联系与区别，以及在实际应用中出现的问题及解决办法。
关键词：物流金融供应链金融问题对策一、物流金融与供应链金融的发展物流与供应链金融指金融机构、物流企业等通过合作创新，在供应链运作过程中向客户提供的融资及配套的结算和保险等相关服务。
通过开展物流与供应链金融业务，资金提供方能够以供应链上的商品与贸易关系为担保或者利用供应链整体信用，将资金注入到相对弱势的上下游中小企业，实现整个供应链的整合优化。
在国外，众多的银行及大型物流公司(如UPS)对物流金融和供应链金融业务进行了实践，获得了良好收益。
在国内，经济的发展和企业融资的迫切需求为物流金融和供应链金融的发展提供了内在动力，和国外相比，它们虽然起步较晚但发展较快。
这是因为：一是银行迫于竞争压力，需要对金融产品进行创新。
例如深圳发展银行及交通银行提出的供应链金融，招商银行提出的物流金融等服务，均表明企业的融资需求越来越受到金融机构的重视。
二是物流企业的蓬勃发展、不断创新以及第三方、第四方甚至第五方物流的服务方式相继出现，为物流金融及供应链金融提供了物流保障；目前，国内大型的物流公司，如中国外运、中国远洋、中国储运等均与金融机构合作开展了商品融资及物流监管业务。
实践证明，这两种融资方式既能有效盘活企业存量资产，缓解融资难问题，又为金融机构及物流企业拓展业务范围，开拓广阔的市场。
二、物流金融与供应链金融的相关概念及区别1、物流金融物流金融的概念：物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别
第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别物流金融与供应链金融都是近年来随着物流、供应链理论与实践发展应运而生的崭新的研究视角。
两者之间既有联系，也有区别。
物流金融与供应链金融的联系供应链金融是融资模式发展的新阶段，是对物流金融下融资的继承和发展。
两者的共同点：均是基于传统金融产品和服务而进行的创新；均是针对真是的贸易背景开展的；均以融通资金为目的；均是整合物流、资金流与信息流的解决方案。
物流金融与供应链金融的区别物流金融与供应链金融相比，两者的区别体现在一下几个方面。
1.参与主体与作用范围物流金融的参与主体一般是单个企业和为其提供服务的金融机构、第三方物流企业等，其作用范围也局限于单次或一段时间的物流过程。
一般来说，第三方物流企业在物流金融业务中起着主导作用。
而供应链金融是比物流金融更广泛的概念，其参与主体是整个供应链和外部金融机构，也包括专业的物流服务提供商，甚至涉及投资者。
其作用范围是整个供应链的交易与往来，而第三方物流企业在其中扮演着中间人和代理商的角色。
货嘀嘀嘀就是供应链金融，参与主体是整个集装箱行业整个供应链和金融机构，而货嘀嘀嘀为其提供信息服务。
2.运作机理与服务产品物流金融的操作是与物流过程相伴而生的，旨在解决物流过程中的资金问题，其产品的开发也是围绕着物流设施投融资、物流保险、物流结算等。
而供应链金融是植根于整个供应链条的运作，旨在利用金融工具协调供应链上下游物流、资金流、信息流关系，实现整个供应链的资金平衡与绩效提升。
货嘀嘀嘀网站通过线上线下结合，着力打造四流合一（包含信息流，资金流，商流，物流）的集装箱物流管控体系，采用云端大数据为相关企业提供信息支持，进而解决国内外贸易环节中的个体商户，中小贸易商，生产商及物流企业融资难的问题。
从这个意义上来讲，供应链金融囊括了物流金融的内容。
3.服务对象物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融资服务。
2024版年度物流金融供应链金融课件
第三方物流、仓储公司角色定位
物流服务提供者
第三方物流公司负责提供运输、 仓储、配送等物流服务，确保供
应链物流环节的顺畅运作。
2024/2/3
监管者
仓储公司对存储在仓库中的物资进 行监管，确保物资的安全和完整。
信息传递者
第三方物流、仓储公司通过信息系 统与供应链其他参与方进行信息共 享和传递，提高供应链透明度和运 作效率。
风险控制措施
银行在审核买方申请时，会考虑其经 营状况和信用记录，并要求其提供一 定比例的保证金。同时，银行还会对 卖方进行信用评估，并要求其承诺对 承兑汇票保证金以外金额部分进行回 购担保。
2024/2/3
9
海运提单融资产品特点
海运提单融资基本概念
海运提单融资是指企业将其持有的海运提单作为质押物，向金融机构申请贷款的一种融资方 感谢观看
2024/2/3
32
业务操作流程
保兑仓融资是指金融机构与经销商、 供货商三方合作，以银行信用为载体， 以银行承兑汇票为结算工具，由银行 控制货权，卖方（供货商）受托保管 货物并对承兑汇票保证金以外金额部 分以货物回购作为担保措施，由银行 向生产商（卖方）及其经销商（买方） 提供的以银行承兑汇票的一种金融服 务。
买方与卖方签订购销合同并向银行交 纳一定比例的保证金，银行根据买方 申请向卖方出具承兑汇票，卖方将货 物存放在银行指定的仓库并办理相关 手续，银行根据买方还款情况逐步释 放货权。
物流金融供应链金融课件
2024/2/3
1
目录
2024/2/3
• 物流金融与供应链金融概述 • 物流金融主要产品与服务 • 供应链金融核心企业与参与方角色定位 • 风险识别、评估与控制策略部署 • 信息技术在物流金融和供应链金融中应用 • 政策法规环境及未来发展趋势预测
供应链金融与物流金融创新模式
供应链金融与物流金融创新模式1.引言1.1 概述概述随着全球经济的发展和市场的竞争加剧，供应链金融和物流金融作为金融领域的两大创新模式，正日益受到关注。
供应链金融是指以供应链为核心，以金融手段服务整个供应链的金融活动，而物流金融则是以物流为载体，通过金融手段提供资金和服务等一系列金融服务。
本文将分析供应链金融和物流金融的概念、重要性和创新实践，旨在探讨两者的联系和区别，分析其对企业和经济发展的影响，为未来发展趋势提供思路和建议。
通过本文的阐述，读者将对供应链金融和物流金融有更深入的理解，并能够把握未来金融创新的方向。
1.2 文章结构文章结构部分：本文分为四个部分，分别是引言、供应链金融创新模式、物流金融创新模式和结论。
在引言部分中，我们将概述供应链金融与物流金融的概念及重要性，并简要介绍本文的结构和目的。
在供应链金融创新模式部分，我们将详细讨论供应链金融的概念、重要性及其创新实践案例。
接着，在物流金融创新模式部分，我们将探讨物流金融的概念、价值以及创新案例。
最后，在结论部分，我们将总结供应链金融与物流金融创新模式的关键点，并展望未来的发展趋势，以及提出结束语。
通过这四个部分的分析，我们将全面探讨供应链金融与物流金融的创新模式，为读者提供全面深入的理解和展望。
1.3 目的:本文的目的在于探讨供应链金融与物流金融的创新模式，分析其概念、重要性以及实践案例，旨在深入了解这两种金融业务的发展趋势和未来展望。
通过对供应链金融和物流金融的创新模式进行研究，可以帮助企业和金融机构更好地把握市场机遇，提高金融服务的效率和质量，促进经济的可持续发展。
同时，从实践角度出发，也有助于发现创新模式中存在的问题和挑战，为未来的发展提供更加深入的思考和参考。
通过本文的研究，可以为相关行业的从业人员和研究者提供有益的启示和借鉴。
1.4 总结总结部分：通过本文的探讨，我们可以得出供应链金融和物流金融在当前经济环境中扮演着重要的角色。
供应链金融与物流
相互促进
供应链金融可以为物流企业提供融资支持，帮助物流企业解决资金问题，提高物流企业的运营效率和 竞争力。例如，供应链金融提供的应收账款融资服务可以帮助物流企业加速回款，提高资金周转率。
循环经济
鼓励循环利用和废物处理，降低资源消耗和废弃物产生。
一体化
跨界融合
推动供应链金融与物流与其他产业的融合发展，形成 一体化的产业生态圈。
信息共享
加强信息共享和数据互通，提高供应链各环节的协同 效率和透明度。
标准化建设
制定和推广供应链金融与物流的标准化体系，促进产 业规范化和有序发展。
05 供应链金融与物 流的挑战与解决 方案
物流企业可以为供应链金融提供物流服务和信息支持，帮助金融机构更好地管理和监测贷款风险。例 如，物流企业通过提供货物追踪和监控服务，帮助金融机构实时了解贷款企业的经营状况和还款能力 。
相互制约
由于供应链金融和物流业的管理理念 、运作模式和利益诉求存在差异，两 者在合作过程中可能会存在一些矛盾 和制约。例如，供应链金融追求快速 放款和高收益，而物流企业则更注重 货物运输的安全和效率。
03
京东的供应链金融产品包括订 单融资、应收账款融资等，为 供应商提供灵活的融资解决方 案。
案例二：顺丰的供应链金融与物流服务
顺丰作为中国快递行业的领军企业，通过提供多元化的供应链金融与物流服务，提 升了客户体验和业务竞争力。
顺丰的物流服务涵盖了快递、仓储、配送等多个环节，为客户提供一体化的物流解 决方案。
创新阶段
当前，供应链金融正进入创新阶 段，出现了许多新的融资模式和 服务方式，如区块链技术、物联 网技术等在供应链金融领域的应 用。
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第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别
物流金融与供应链金融都是近年来随着物流、供应链理论与实践发展应运
而生的崭新的研究视角。
两者之间既有联系，也有区别。
物流金融与供应链金融的联系
供应链金融是融资模式发展的新阶段，是对物流金融下融资的继承和发展。
两者的共同点：均是基于传统金融产品和服务而进行的创新；均是针对真是的
贸易背景开展的；均以融通资金为目的；均是整合物流、资金流与信息流的解
决方案。
物流金融与供应链金融的区别
物流金融与供应链金融相比，两者的区别体现在一下几个方面。
1.参与主体与作用范围
物流金融的参与主体一般是单个企业和为其提供服务的金融机构、第三方
物流企业等，其作用范围也局限于单次或一段时间的物流过程。
一般来说，第
三方物流企业在物流金融业务中起着主导作用。
而供应链金融是比物流金融更
广泛的概念，其参与主体是整个供应链和外部金融机构，也包括专业的物流服
务提供商，甚至涉及投资者。
其作用范围是整个供应链的交易与往来，而第三
方物流企业在其中扮演着中间人和代理商的角色。
货嘀嘀嘀就是供应链金融，
参与主体是整个集装箱行业整个供应链和金融机构，而货嘀嘀嘀为其提供信息
服务。
2.运作机理与服务产品
物流金融的操作是与物流过程相伴而生的，旨在解决物流过程中的资金问题，其产品的开发也是围绕着物流设施投融资、物流保险、物流结算等。
而供
应链金融是植根于整个供应链条的运作，旨在利用金融工具协调供应链上下游
物流、资金流、信息流关系，实现整个供应链的资金平衡与绩效提升。
货嘀嘀
嘀网站通过线上线下结合，着力打造四流合一（包含信息流，资金流，商流，
物流）的集装箱物流管控体系，采用云端大数据为相关企业提供信息支持，进
而解决国内外贸易环节中的个体商户，中小贸易商，生产商及物流企业融资难
的问题。
从这个意义上来讲，供应链金融囊括了物流金融的内容。
3.服务对象
物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供
融资服务。
4.担保及风险
开展物流金融业务时，中小企业以其自由资源提供担保，融资活动的风险
主要由贷款企业产生。
供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连
带责任，其风险由核心企业及上、下游中小企业产生；供应链中的任何一个环
节出现问题，将影响整个供应链的安全及贷款的顺利归还，因此操作风险较大。
但是，金融机构的贷款收益也会因整条供应链的加入而随之增大。
5.物流企业的作用
对于物流金融，物流企业作为融资活动的主要运作方，为贷款企业提供融
资服务；供应链金融则以金融机构为主，物流企业仅作为金融机构的辅助部门
提供物流运作服务。
6.异地金融机构的合作程度
在融资活动中，物流金融一般仅涉及贷款企业所在地的金融机构；对于供
应链金融，由于上下游企业及核心企业经营和生产的异地花趋势增强，因而涉
及多个金融机构间的业务协作及信息共享，同时加大了监管难度。