保单整理(含保单存折)ppt课件

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0 保单整理概述
1
0 保单整理流程
2
0 保险保障
3
(4)张拉完成后要尽快进行孔道压浆和封锚。 d、建筑幕墙风压变形性能检测方法(-227-94)
PART ONE
保单整理概述
保险管理/保险经营/企业管理/客户服务
幕墙按玻璃幕墙工程技术规范102-2003 及建筑幕墙行业标准3036-1996 所列"检验xxxx表"执行; (4)工程施工期间,负责与设计、施工、监理、监测单位保持联系,协调好水土保持方案与主体工程的关系,确保水土保持工作的正常顺利开展,并按时竣工,减少或避免工程建设可能造成的水土流失和环境的破坏;
保证本金、保证收 益、保证返还,如: 债券、定期存款、 分红保险
建议:
占家庭年收入40%
7.18.10设备安装时,不得采用明火施工。 d.表面光泽度应在20-50%之间(中亮度),干膜硬度不小于1H。
保险保障
保险解决人生不可 失败的财务目标
孩子良好的教育 父母的赡养
自己的养老 高品质的生活
自己的医疗保障
保单整理流程
步骤一:制作“家庭保单一览表”
目的
便于业务员熟悉及明确客户保单利益及责任, 保证后续制作保单分析报告的准确性,并且让 客户更易于理解保障利益。
桩式墩模板用两块半圆形模板拼形而成,模板间用5mm橡胶嵌缝,φmm螺栓紧合。 c、小横杆两端应搁置在大横杆之上并用扣件与大横杆连接牢固。
保单整理流程
家庭保单一览表
家庭保单整
序号
投保人
被保 险人
受益人
险种 缴费 缴费 保障 名称 金额 年限 期限
总保费
保额
1
2
3

精品保单整理分享全文PPT

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目录
0 保单整理概述
1
0 保单整理流程
2
0 保险保障
3
1施工技术交底是为了使施工人员了解起重机械、工程特点、明确施工任务、特殊操作方法、质量标准、安全措施和降低成本措施等,做到施工前心中有数。 对拉螺栓用直径14圆钢制成,对拉螺栓中部加焊止水片,止水片厚5mm,正方形,边长为80mm,止水片中部打眼,与对拉螺栓双面焊牢。
③、进、出水管的弯头应伸入水封面以下300mm。 40m< H 4.5mm
保险保障
保险解决人生不可 失败的财务目标
孩子良好的教育 父母的赡养
自己的养老 高品质的生活
自己的医疗保障
但因现场施工队较多,与其他施工单位的相互协调是十分重要的.同时也只有在土建方的大力协助下才有可能顺利完成,本工程须协助条项如下: 大车运行机构已按有关技术要求装配好。
PART T WO
保单整理流程
保险管理/保险经营/企业管理/客户服务
,使新增水土保持措施与原有措施及工程设计中的水保 8.5.2水土保持措施设计
保单整理流程
01
制作“家庭保 单一览表”
保单整理流程
02
制作“保单分析报告” 跟客户一起,边看边

两钢架间对角线差: H≤10m 1.5mm ,确保混凝土下部的密
保单整理概述
1
问题1:保单结构不合理
家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理
只有理财型保险
客户吴先生,2010年我为他做保单整理,惊讶的发现: 他从1997年以来所投保的5份保单全部是理财险,意外及健康保障为0,客户当 时46岁,患有糖尿病,已无法投保重疾险。 客户懊恼的说:“为什么你们业务员都不给我讲重疾险!” 立即为儿子投保了一份重疾险

通用版保单整理分享PPT课件

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注:容重取值1.50/m3 需要进行铆接的桁梁结构,如因大车轨道离地面高度不能满足铆接作业要求,可另搭一定高度的架子作为水平基准。
保险保障
保险解决人生不可 失败的财务目标
孩子良好的教育 父母的赡养
自己的养老 高品质的生活
自己的医疗保障
i--某时段某单元的预测时间,a; 6 吊装作业时工机具的配备必须符合要求,文明施工,确保设备的安全及外观不受损伤。
为保证工程质量我公司对所有幕墙工程均是在工厂加工成半成品,然后运到工地进行组装和安装。 相配合进行安全操作,工作人员必须系扣安全带、安全帽;工作前必须检查工作平台、限位保险、安全装置等是否齐全、动作是否灵敏、工作是否可靠,各部件紧固螺栓等是否坚固,如有松动应及时拧紧
保单整理概述
2 问题2:保额不够
d、检查玻璃尺寸的偏差是否在允许偏差内。 为切实保证本工程施工进度和精度,我司在加工机械和施工机械的数量及质量上作了充中准备,并于工程开工前10 天将所有施工机械全部进场。
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保单整理分享
主讲:xx
时间:2022.X
由招标方认可的有关国际权威标准及企业标准 7.5.2梁的上口设立受力钢筋的定位撑,使受力钢筋的间距均匀、合理,保护层厚度符合设计要求。



02 重点标注:免赔期限、生存金领取、疾病范围
④ 监测费用:本方案监测费用根据工程实际情况考虑,将监测费用考虑为人工费、监测设备费折旧费、消耗材料费和监测设施费四部分,各部份取费标准见表10-1-8。 a、各种玻璃都必须符合相应规范的规定。
保单整理流程
步骤二:制作“保单分析报告”跟客户一起,边看边讲
用钱赚钱,收益较 高,但风险高,如: 实体、房产、股票、 基金投连保险等

精品保单整理分享全文PPT

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PART ONE
保单整理概述
保险管理/保险经营/企业管理/客户服务
,基本预备费5. p、遮阳系数:≤05.%
保单整理概述
选择保单整理做为我的主要技能源于
适合自己,扬长避短
劣势:不善于表达、人脉资源有限
优势:有良好的工作习惯、喜欢用数字说话
坡口切割后,用手持砂轮打磨见光,防止油污杂物等污染坡口。 9.5.6水土流失防治动态监测
保单整理概述
问题4:“浪费”与“缺口”并存
不合适自己的产品很多,而切实的保障缺口缺未填不上
问题5:错填或漏填关键项
如未填写受益人,或出现被保人与身故受益人为同一人等
M风=M1+M2=84.8+10.95=95.75·m 4.8.1受力钢筋长度允许偏差为±10mm。
保单整理概述
不做保单整理的后果
逾期未缴纳 保费,导致 保单失效
保单整理流程

01 需 完 整 地 填 写 保 单 内 容 摘 要



02 重点标注:免赔期限、生存金领取、疾病范围
(4)每层平台上放有效的消防器材,并定期检查,电焊作业时严格执行动火作业审批手续,并派专人守护,杜绝火灾的发生。 d、建筑幕墙风压变形性能检测方法(-227-94)
保单整理流程
步骤二:制作“保单分析报告”跟客户一起,边看边讲
为保证安全,加工前应先进行验算,以确定车削架工量。 植物措施工程施工时,应注意加强植物措施的后期抚育工作,抓好幼林的抚育和管护,清除杂草,确保各种植物的成活率,发挥植物措施的水土保持效益。
保单整理概述
2 问题2:保额不够
不知道多少才足够,以为有就行
3 问题3:保单束之高阁
忘记保障利益,保单效力等

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感谢您的欣赏
主讲:xx
时间:2022.X
每年都有金额庞 大的保险生存金、 分红在保险公司 “沉睡”,无人
认领
客户不知道有年金可领 未办理银行转账 转账账号发生异动 家庭住址的变动未告知保险公司 完全忘记买过保险
,恢复和保护工程建设区及周边区域的水 乙炔筒提出头,头部应避开浮筒上升方向,提出后应挂放,不得扣回放在地上。
保单整理概述
保单整理对客户的重要意义——
保单整理概述
选择保单整理做为我的主要技能源于
适合自己,扬长避短
劣势:不善于表达、人脉资源有限
优势:有良好的工作习惯、喜欢用数字说话
放时应立放,下部垫木方。 ,设计排水沟能满足过水能力,具体工程量见表8-9。
保单整理概述
为何要做保单整理?
对业务员的好处
专业化 的体现
固定的流 程和步骤
固定的 面谈话题
保单整理概述
为何要做保单整理?
对客户的好处 解决客户保单存在的五大问题
(4)可能新增的水土流失量分析 ,最后交错张拉余下的纵向腹板束、顶板束、底板束腹板束、顶板束、底板束要按中跨、边跨、纵向、横向交错均匀进行
保单整理概述
1
问题1:保单结构不合理
家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理
只有理财型保险
客户吴先生,2010年我为他做保单整理,惊讶的发现: 他从1997年以来所投保的5份保单全部是理财险,意外及健康保障为0,客户当 时46岁,患有糖尿病,已无法投保重疾险。 客户懊恼的说:“为什么你们业务员都不给我讲重疾险!” 立即为儿子投保了一份重疾险
目录
0 保单整理概述
1
0 保单整理流程
2
0 保险保障
3

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保单整理概述
为何要做保单整理?
对业务员的好处
专业化 的体现
固定的流 程和步骤
固定的 面谈话题
b 要坚守岗位,不能兼顾其它工作,要与电焊工密切配合,随时注视焊接周围的情况,一旦起火及时扑救; 硬化区主体工程已经考虑的拦挡、排水措施,沿道路栽植行道树,能够满足水土保持的要求,本方案不考虑新增,只针对该区施工过程中可能造成的水土流失,提出以下几点水土保持要求:
保单整理概述
问题4:“浪费”与“缺口”并存
不合适自己的产品很多,而切实的保障缺口缺未填不上
问题5:错填或漏填关键项
如未填写受益人,或出现被保人与身故受益人为同一人等
?? (铝单板幕墙墙面平整,相邻铝单板高低差不大于1mm; 运输途中应经常检查货物情况。
保单整理概述
不做保单整理的后果
逾期未缴纳 保费,导致 保单失效
保险保障
满期金保障为 57.08万
关爱金保障为 3336元
火车、轮船或 航班期间外意 外身故保障为 47.44万
火车、轮船或航 班期间意外身故 保障为71.16万
(二)现有 保障综述
重大疾病保障 为4万
高度残疾保障 为42.6万
身故保障为6 万
疾病身故保障 为23.72万
c 将钢梁吊装到安装位置,根据水平、出入线逐个依顺序焊接到埋板上,保证焊缝无裂纹、夹渣缺陷,焊缝外观高度达要求,将驳接爪转接件焊接在钢梁上。 、根据工程进度计划作出资金安排,并上报公司经理会。
保险保障
二、现有保障分析
保单名称
终身保险
一生年金保险 (分红型)
两全保险 (分红型)
保障内容
重大疾病 身故
高度残疾 关爱年金 满期保险金
身故 满期保险金 疾病身故 火车、轮船或航班期 间意外身故 火车、轮船或航班期 间外意外身故

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d、检查玻璃尺寸的偏差是否在允许偏差内。 进入现场必须检查安全带是否完好,安全带必须挂在牢固结实的地方。
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保单整理分享
主讲:xx
时间:2022.X
4电缆与弯夹之间,要有衬垫物,防止损坏电缆。 3.4.1钢筋施工场地应满足作业需求,机械设备的安装要牢固,稳定,作业前应对机械设备进行检查。
只有理财型保险
客户吴先生,2010年我为他做保单整理,惊讶的发现: 他从1997年以来所投保的5份保单全部是理财险,意外及健康保障为0,客户当 时46岁,患有糖尿病,已无法投保重疾险。 客户懊恼的说:“为什么你们业务员都不给我讲重疾险!” 立即为儿子投保了一份重疾险
防护阀门指普通闸板阀或截止阀,工作压力大于1.0MPa的钢芯阀,安装在距穿墙点200mm内。 2.施工单位在设备安装时如遇到图纸设计错误或表示不请,须按照设计及施工规范,参照各专业图集进行安装。
一、家庭保障观念
人生必须的四大帐户
现金账户
日常开销,留足36个月的生活费, 如:活期存款
建议:
占家庭年收入的 10%
投资收益账户
用钱赚钱,收益较 高,但风险高,如: 实体、房产、股票、 基金投连保险等
建议:
占家庭收入的30%
杠杆账户
以小博大,解决家 庭急用的大额支出, 如:社保、保障类 商业保险
建议:
自己的养老 高品质的生活
自己的医疗保障
桩基础开挖及回填:土方开挖主要采用机械的方法。 7.2人防区钢筋分项工程
保险保障
您现在家庭的时期,所需要的保障依次为:
经济支柱保障:把你未来能创造的财富总和按比例分配给属于
01
你的家人
02

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PART T WO
保单整理流程
保险管理/保险经营/企业管理/客户服务
(1)从事高处作业人员要定期或随时体检,发现不宜登高的病症,不应从事高处作业。 在编制本工程水土保持方案过程中,得到了建设单位、冷水滩区水利局、冷水滩区水务局等有关单位的有关帮助与大力支持,在此并表示感谢。
保单整理流程
01
制作“家庭保 单一览表”
根基。
06
退休养老规划:只有这笔钱属于你自己,是老年尊严的经济基础
浇筑砼前需人工剔除松动混凝土,清洗污物,刷42.5号水泥浆后浇筑砼。 2、施工单位应制定详细的安全生产管理制度
保险保障
二、现有保障分析
保单名称
终身保险
一生年金保险 (分红型)
两全保险 (分红型)
保障内容
重大疾病 身故
高度残疾 关爱年金 满期保险金
03
资产传承规划:让财富世代相传的唯一办法。
13 安全带在使用前,要进行认真检查,并且定期进行负荷试验,合格者方能使用。 ,该xxxx需编制环境影
保险保障
您现在家庭的时期,所需要的保障依次为:
04
子女教育规划:十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到
你的爱。
05
保证收益理财:如果家庭资产缺少这项配置,就如同房子缺少
02 重点标注:免赔期限、生存金领取、疾病范围
(8)与当地治安消防部门建立密切联系,并协助其工作。 标高: ±10mm 位置(与设计值比):±20mm
保单整理流程
步骤二:制作“保单分析报告”跟客户一起,边看边讲
目的
在制作客户保单一览表的基础上, 通过对其现有保单的分析,能更好 地找到客户保险缺口,为其设计匹 配的保险方案。
保险保障

保单整理(含保单存折)

保单整理(含保单存折)

1 2
3
保障是否合理
依据“631”法则来分析家庭成员之间保费支出的比例是 否合理
4
5
信息变更检查
缴费及保单 效力问题检查 后续服务检查 生存金、返还
通信地址、联系电话、年龄变更、受益人变更 1.缴费方式:银行转账、亲自缴费?2.银行转账:是否疏忽 了保险的缴费时间,忘记预存保费,导致保单失效?或是 在清理银行账户时,稀里糊涂的把交保费的帐号注销了? 1.核对服务人员是否在司,服务周期是多少?2.理赔服务 告知,发生风险时是否清楚硬背资料。 1.检查生存金是否领取,检查保单生存金领取时间;2.检 查是否对于具备生存金返还或分红的保单办理了“累积生 息”手续
保险也不是买完就不用管了,有很多情况是买完之后锁在抽屉里,保
单贷款功能被忽略,忘记缴费导致保单失效,发生风险不予理赔,甚至有 人买的时间久了到期该领钱了都不知道,忘记自己还有这份钱。 每年,我们都应该养成这样一个习惯:为家庭保单做一次所投保险的
整理和检查,再次确认现有的保障,并根据家庭收入情况进行补充和
保障是否足额?
• 保险额度为家庭年 收入的15-20倍
• 总保费支出为家庭 年收入的15%-20% 左右(不含投资类 保险)
保障是否全面?
• 是否覆盖家庭所有 成员?
• 每个成员是否保障 全面?
保障是否合理?
• 投保险种是否符合 家庭需求?
• 保障额度是否符合 家庭成员需求?
保单评估与检视原则:
☻双20定律 ☻人生必备的7张保单
保单整理的时机
1.婚姻状况变动 2.添加新成员 3.个人和家人健康亮红灯 4.失去家人 5.买房子 6.自行创业
7.赠予未成年人 8.资产变动 9.对保险有疑问 10.退休计划拟订 11.财产规划 12.债务增减

保单整理(含保单存折) PPT

保单整理(含保单存折) PPT
我们眼中的老客户,感觉已经没有加保空间的老客 户,在同业眼中就是——
20
30
40
50
60
70
1、重新审视保单条款与内容了解本身权益 2、重视保单的变现功能 3、整合家庭保单 4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求 5、及时修正基本资料,保障客户权益
支出曲线 收入曲线80 源自龄客户需要保单整理——“盲点”
• 未考虑足够保额
切入点—— 使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落,随著成长求学,立业,结婚, 生子等同时期有不同的经济条件和保障需求,需要做保单体检。
其他常见误区
保单整理的时机
1.婚姻状况变动 2.添加新成员 3.个人和家人健康亮红灯 4.失去家人 5.买房子 6.自行创业
7.赠予未成年人 8.资产变动 9.对保险有疑问 10.退休计划拟订 11.财产规划 12.债务增减
正确看待保单整理服务:
客户得到售后服务,是其基本权利; 业务员良好的服务,将会获得长期稳定的收入提升。
∆ 对于有小孩的家庭,首先保障大人然后保障小孩,首先保障家庭的第一经 济支柱,然后再保障第二经济支柱,家庭成员之间保费支出需要维持合理 的比例。
∆ 对于三口之家,一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经 济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。
“四大帐户”
保单整理工具
保险存折
对客户而言: 保险存折是一本既能说明寿险功能和意义又能够帮助客户实现家庭寿险规划与整理的精美手册。 对伙伴而言: 保险存折是一本集接触、说明、促成和客户回访于一体的行销辅助工具。
∆ 例如,李先生现在年收入20万,那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费 在3万元-4万元之间。
人生必备的七张保单:

2022保单整理分享全文PPT

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02 重点标注:免赔期限、生存金领取、疾病范围
a.工程的施工图纸设计和加工零件设计是整个工程的决定性问题,是能否保证施工进度的基础,也是我公司主抓的重点环节。 b 在板安装前,应根据结构轴线核定结构外表面与干挂石材外露面之间的尺寸后,在建筑物大角处做出上下生根的金属丝垂线,并以此为依据,根据建筑物宽度设置足以满足要求的垂线、水平线
PART THREE
保险保障
保险管理/保险经营/企业管理/客户服务
钢筋笼的连接拼装操作应按公路桥涵施工技术规范的规定执行。 原为废弃水泥厂,水泥生产设施已拆除,无遗留污染,根据发展,在冷水滩建设中明确定位为区域内建筑采用典型的地域民居建筑形态,具有丰富多彩的绿化休闲设施,中高档住宅的更新换代将成为新的趋势。
保单整理概述
保单整理对客户的重要意义——
帮助客户理清保障内 容,完善保障体系
协助客户定期评估保 险计划,适时调整保 障
让客户明白,买保险不是 “一劳永逸”的事情
(3)、柱高在3米之内,可在柱顶直接下灰浇筑,超过3米时应采取措施(用串桶)或在模板侧面开门子洞安装斜溜槽分段浇筑。 6.1.5.1底板钢筋先放下层钢筋,绑上层钢筋时在上下两层钢筋间每1平方米加设φ20马凳,保证板筋不下塌。
711,600元
474,400元
保费
1,580元
(一)XXX的保单分析
生效日期 保障期限 缴费年限
2000-0506
终身
20年
60,000元
2009-0401
75岁
5年
20,000元
2010-0529
15年
81,580元
10年
防护密闭门安装 门框安装与钢筋绑扎,模板安装同时进行,混凝土一次浇筑成型。 走行轮滚动表面的凹坑、砂眼之类的面积和深度都不大的缺陷,可用焊补加工法修复。

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03
资产传承规划:让财富世代相传的唯一办法。
(7)在已拼装或现浇箱梁上进行张拉作业,其张拉作业平台,拉伸机支架要搭设牢固,平台周围加设护栏。 紧密排放。型材摆放高度超出车厢板时,需捆扎牢固。
保险保障
您现在家庭的时期,所需要的保障依次为:
04
子女教育规划:十几年发黄的保单比一笔钱更能让孩子感受到
你的爱。
05
保证收益理财:如果家庭资产缺少这项配置,就如同房子缺少
根基。
06
退休养老规划:只有这笔钱属于你自己,是老年尊严的经济基础
如146.2-83货车满载加固及超限货物运输规则。 结合工程建设和工程区水土流失特点,对本工程不同部位的水土流失量及影响水土流失的主要因子进行监测,对水土保持措施实施效果进行监测,为业主了解xxxx执行情况、研究对策、实行宏观指导提供依据。
保险保障
二、现有保障分析
保单名称
终身保险
一生年金保险 (分红型)
两全保险 (分红型)
保障内容
重大疾病 身故
高度残疾 关爱年金 满期保险金
身故 满期保险金 疾病身故 火车、轮船或航班期 间意外身故 火车、轮船或航班期 间外意外身故
合计总保费
保障额度
40,000元 60,000元 60,000元 3,336元 333,600元 366,960元 237,200元 237,200元
逾期未缴纳 保费,导致 保单失效
每年都有金额庞 大的保险生存金、 分红在保险公司 “沉睡”,无人
认领
客户不知道有年金可领 未办理银行转账 转账账号发生异动 家庭住址的变动未告知保险公司 完全忘记买过保险
但由于工程建设中不可避免地对xxxx区的环境产生一定程度的破坏(其中新增水土流失影响是最主要的因素之一),根据中华人民共和国水土保持法和中华人民共和国水土保持法实施条例 太佳高速公路吕梁段路基第六合同段

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保单整理概述
选择保单整理做为我的主要技能源于
适合自己,扬长避短
劣势:不善于表达、人脉资源有限
优势:有良好的工作习惯、喜欢用数字说话
(4) 卷材防水层的基层要牢固,表面洁净平整,阴阳角处呈圆弧形或钝角,冷底子油涂布均匀,卷材铺贴方法和搭接收头应符合施工规范的规定,粘结牢固紧密,接缝封严,无损伤;保护层与防水层结合必须紧密; 4 工程施工期间挖、填、平整场地以及土石方的堆放必须按施工措施确定的方案和施工时间段严格管理。
建议:
占家庭收入的30%
杠杆账户
以小博大,解决家 庭急用的大额支出, 如:社保、保障类 商业保险
建议:
占家庭年收入20%
保证长期投资收益账户
保证本金、保证收 益、保证返还,如: 债券、定期存款、 分红保险
建议:
占家庭年收入40%
凡有防止水土流失作用的措施,均是水土保持设施,本方案对于损坏的水土保持生物设施,主要根据xxxx建设可能扰动原地貌、损坏土地和植被面积预测结果,经分析统计后得到;对于损坏的水土保持工程设施 (2)全面贯彻国家和地方有关法律、法规,以及服务于xxxx区建设和正常生产为基本出发点,解决好工程建设与环境保护之间的关系,防止xxxx区建设新增水土流失,促进xxxx建设与自然环境的和谐发展。
4、龙门吊结构构件重新选择 5、塔机吊物后,应在回转前将吊物起升超过障碍物高度,边幅至安全范围以内后,再进行旋转,旋转到位后方能进行变幅和落钩。
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POLICY ARRANGEMENT
保单整理分享
主讲:xx
时间:2022.X
a 复查由招标方移交的基准线。 位,还应检查钢丝绳是否有断丝、松股,钢丝绳垂直无扭转扩曲状态;吊篮使用应符合有关高空作业规定,并严格按照操作规程操作;定期进行安全检查,制定每天安全检
  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
5
客户愿意购买的原因
60
圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究
50
47.35
40
30
26.19
20 14.51
10
9.47
1.28 0
您的服务好 感觉您很专业 和您是朋友 推荐的保单好 不好意思拒绝
1.19
其他
满意的服务是获得持续客户资源的关键!
2021/3/21
∆ 例如,李先生现在年收入20万,那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在3万元-4万元之间。
20
人生必备的七张保单:
∆ 第1张:意外险保单 ∆ 第2张:大病医疗保单 ∆ 第3张:养老保险 ∆ 第4张:为财富提供保障的人寿保险 ∆ 第5-6张:子女的教育及意外保单 ∆ 第7张:财产增值保单
21
631法则 ∆ 对于有小孩的家庭,首先保障大人然后保障小孩,首先保障家庭的第一经济支柱,然后再保障第
□有_____万 □无
通过专家、机构理财获取稳健回报;预备家人生活 费用5-10年;解决家庭负债;车子、房子、生意 等
□有_____万 □无
当整突理发报意告外的造填成写收入中断时,确保生活水平不下降
□有_____万
;致关富注大每额个意家外庭伤成害员医,根疗据费保用障需求一览表,结合整理规划表,分析客户保障状况□,并无列出
第一步:保单汇总
15
第一步:保单汇总
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∆ 信息变更检查 ∆ 缴费及保单效力问题检查 ∆ 后续服务检查 ∆ 生存金、返还金领取检查
第二步:解决实务问题
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第三步:利益分析
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☻双20定律 ☻人生必备的7张保单 ☻631法则 ☻四大账户
保单评估与检视原则:
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双20定律 所谓双20定律,指的是保险额度为家庭年收入的15-20倍,总保费支出为家庭年收入的15%-20%左
右。 (不含投资类保险)
∆ 年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入圈比中例人进寿行险确资定源人网身收风集险整保理障制规作划,的未投经保圈金中额人的寿一险种资常源用网方授权请勿 法。一般以全年收入的15%—20%用作保费,既不影响日常生活开支,又有一份安全保障,比较适合一 般大多数人的保险保障需要。
• 低调投保,未将保险计划分享他人 切入点——整合家庭保单:汇总全家人保单,避免重复购买,发生事故时。 受益人也可及时申请理赔。
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还犹豫什么,开始行动吧!
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∆ 保单整理流程 ∆ 保单整理评估原则 ∆ 保单整理工具
保单整理实务
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保单整理的流程
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参照《保单全家福》进行保单汇总整理
;.
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保单整理的定义
∆ 保单整理是指业务人员运用专业工具( 《客户服务卡》、《客户保障检视规划表》等) 对客户保单内容进行校正和全面解析,正确评判客户当前的风险管理状况,激发客户保险 需求,进而提供合理保险建议的专业服务。
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为什么要进行保单整理?
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业务员需要保单整理
1、通过服务提升客户的满意度 2、进行无压力销售 3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金 4、帮助客户分析保障缺口,从而得到加保的机会 5、通过服务行销得到客户转介绍名单 6、通过老客户经营找到准增员目标 7、以服务扩大影响,抢占市场和客户资源
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保单整理的意义
就像衣服一样,不能一件衣服穿四季,不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合 理、完备、充足,要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。
二经济支柱,家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。 ∆ 对于三口之家,一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和
宝宝之间做合理的配比。
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“四大帐户”
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保单整理工具 保险存折 对客户而言: 保险存折是一本既能说明寿险功能和意义又能够帮助客户实现家庭寿险规划与整理的精美手册。 对伙伴而言: 保险存折是一本集接触、说明、促成和客户回访于一体的行销辅助工具。
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家庭保单整理报告
保障类 别
健康保 障
养老保 障
投资理 财
意外保 障
财产保 障
____年___月___日
主要保障功能
家庭 建议 成员 保额
保障状况
保障缺口
重大疾病治疗及补充社会医疗保险金,预防老年医 疗费用侵占养老金
□有_____万 □无
准备退休金,保障退休后生活的品质及尊严;逐年 规划,以适当的时间换取养老空间
预保防障家缺庭口财,产以意提外示损客失户,关解注决。后顾之忧(车子、房
• 一辈子打算只用这张保单 切入点—— 淘汰万年保单:一成不变的保单谓之“万年保单”,脱离时代潮流,需要随时 更新。保险业推出更新商品,更符合需求的商品,有利补强保单
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客户需要保单整理——“盲点”
• 懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益:再复习一次保单附加价值。
• 投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正基本资料:如职业、投保人,受益作人的变更等后理赔息息相关
支出曲线 收入曲线 80 年龄
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客户需要保单整理——“盲点”
• 未考虑足够保额 切入点—— 使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落,随著成长求学,立业,结婚, 生子等同时期有不同的经济条件和保障需求,需要做保单体检。
• 不清楚投保动机与需求 切入点—— 改进人情保单的缺失:在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。
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客户需要保单整理——“需求”
典型客户收入和支出曲线
儿童成长 学校教育 家庭形成



职业发 展期
退休 退休期 前期
购房、投资 抚养孩子
赡养老人 积累养老资金来自应付意外事故 应付疾病
0
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20 30
40
50
60
70
客户需求:
1、重新审视保单条款与内容了解本身权益 2、重视保单的变现功能 3、整合家庭保单 4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求 5、及时修正基本资料,保障客户权益
保险也不是买完就不用管了,有很多情况是买完之后锁在抽屉里,保单贷款功能被忽略,忘记 缴费导致保单失效,发生风险不予理赔,甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道,忘记自 己还有这份钱。
每年,我们都应该养成这样一个习惯:为家庭保单做一次所投保险的整理和检查,再次确认现 有的保障,并根据家庭收入情况进行补充和完善。
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