武汉农村商业银行风控体系建设及管理规范化项目制度文件编写培训
武汉农村商业银行智能反欺诈系统采购项目中标公告
武汉农村商业银行智能反欺诈系统采购项目中标公告近日，武汉农村商业银行智能反欺诈系统采购项目中标公告正式发布。
此次项目的中标公司是一家在金融科技领域具有丰富经验的高新技术企业。
该项目旨在提升武汉农村商业银行的风险防控能力，保障客户资金安全，进一步推动金融行业的智能化发展。
一、项目背景随着金融科技的飞速发展，金融犯罪手段日益翻新，欺诈风险不断上升。
为了应对这些挑战，我国金融机构纷纷加大科技投入，构建智能反欺诈体系。
武汉农村商业银行作为一家地方性农村商业银行，也紧跟时代发展趋势，启动智能反欺诈系统采购项目。
二、中标公司简介本次中标公司成立于2000年，是一家专注于金融科技创新的国家高新技术企业。
公司拥有强大的技术研发实力，为金融行业提供了一系列高质量、高可靠性的智能反欺诈产品。
此次中标武汉农村商业银行智能反欺诈系统项目，进一步彰显了公司在金融科技创新领域的实力。
三、智能反欺诈系统简介智能反欺诈系统通过大数据、人工智能、云计算等先进技术，对客户的交易行为、账户信息等进行实时分析，实现对欺诈风险的早期识别、预防和控制。
系统中包含多种功能模块，如实时风控、可疑交易识别、风险评估等，可有效降低金融机构的欺诈风险。
四、项目意义及影响武汉农村商业银行智能反欺诈系统项目的实施，将有助于提升银行的风险防控能力，保障客户资金安全。
同时，该项目还将推动金融行业的智能化发展，为农村金融机构探索创新业务模式提供有力支持。
中标公司将为武汉农村商业银行提供全方位的技术支持和售后服务，确保项目的顺利推进。
五、未来发展趋势随着金融科技的不断深入，金融机构对智能反欺诈系统的需求将日益旺盛。
未来，智能反欺诈系统将更加注重数据挖掘和算法创新，实现对欺诈风险的精准识别和防控。
同时，跨行业、跨领域的合作也将成为发展趋势，共同应对金融犯罪带来的挑战。
总之，武汉农村商业银行智能反欺诈系统采购项目的成功中标，将有助于提升银行的风险防控能力，保障客户资金安全。
风控培训课件
人是代表企业对外活动的人，以该身份从事的一系列活动都被看作是 企业的行为，后果也由企业承担，因此法定代表人所做的就是企业所 做的。银行流水和征信也是对还款能力的评估，对于时间的限定是为 了查看企业（或个人）的资产负债情况。】
们公司还有一部分中介+服务的费用（费用取决于您提供 抵押物或者担保人的具体情况，抵押担保越充分，利息越 低） 什么时候能放款？如果您提供的抵押担保都合适，签完合 同24小时内可以下款 房产抵押需要过户等相关问题 所有的房子都要评估，房屋评估的收费标准如下（仅限 在公司办理业务客户，正常收费千分之三）： 100平米---500元, 100-150平米---800元 150-200平米---1000元 200平米-300平米---2000元 300平米-500平米---5000元内
注意事项：
单子发至风控讨论群后如果没有及时 回复的，风控负责人需要电话至区域 经理，进行单子的一个分析和定夺。 如果区域经理拿捏不准单子情况，必 须电话与各个区域经理沟通分析。
第五步：分公司风控组长将借款方案 与借款人进行沟通，同意后借款人签 字并盖章。负责人：分公司风控组长
注意事项： 借款方案定制好以后，明确告知借款
房产不过户但是要去房管局办理他项权证或者预 告登记证并做全权委托公正；【房屋他项权证主要是
房屋办理抵押时，房管部门颁发给抵押权人的证明权利的 证书；预告登记是为了保证物权（即房屋所有权）所做的 提前的登记，经过预告登记后，预告登记的目的是对抗第 三人，限制所有权人再处分该房屋】
公司企业银行帐户管理制度
公司企业银行帐户管理制度目录一、内容概括 (2)二、账户开立管理 (3)2.1 一般规定 (4)2.2 单位账户开立 (5)2.3 个人账户开立 (5)三、账户使用与管理 (6)3.1 日常使用 (7)3.2 账户变更 (8)3.3 账户注销 (9)四、资金收付管理 (10)4.1 收入管理 (11)4.2 支出管理 (12)4.3 现金管理 (13)五、风险管理与内部控制 (14)5.1 风险识别 (15)5.2 风险评估 (17)5.3 风险控制 (18)六、合规性检查与监督 (19)6.1 内部审计 (20)6.2 合规检查 (21)七、附则 (22)7.1 解释权 (23)7.2 修订记录 (23)一、内容概括本文档旨在制定公司企业银行帐户管理制度，以规范和优化公司对银行账户的管理，确保资金安全、合规运作。
本制度涵盖了银行账户的开立、使用、监控、审计等方面的内容，旨在提高公司财务管理水平，降低财务风险。
具体内容包括：银行账户的开立与审批：明确银行账户开立的条件、程序和责任人，确保账户的合法性和合规性。
银行账户的使用管理：规定员工使用银行账户的权限、范围和流程，加强对资金使用的监管，防止挪用、滥用等行为。
银行账户的监控与报告：建立银行账户的实时监控机制，定期对账户进行审计和报告，确保资金安全。
银行账户的风险控制：制定针对银行账户的风险控制措施，包括但不限于资金风险、操作风险等，降低财务风险。
银行账户的变更与终止：明确银行账户变更或终止的条件、程序和责任人，确保账户信息的准确性和及时性。
相关制度的配套与衔接：与其他财务管理制度相衔接，形成完善的财务管理体系。
二、账户开立管理本公司在开立银行账户时，应遵循合法、合规、合理、必要的原则，依据公司的业务需求、财务管理需求及风险控制需求进行合理规划。
开立账户前，需向公司财务部门提交开户申请，详细列明开户理由、账户类型、开户银行等信息，经过财务部门初步审核后提交至公司高层进行审批。
操作风险管理概论及三大工具概述
操作风险管理三大工具一览
三大工具之间紧密联系，协同支持操作风险管理
风险控制自我评估 RCSA
损失数据收集 LDC
通过RCSA对风险的辨识，对寻找损失数据提供了依据
关键风险指标 KRI
真实的损失数据对RCSA风险点的评估提供了参考
真实的损失数据为KRI设置提供了参考
KRI异常往往指向真实的损失事件
RCSA的评估结果为KRI提供了额外的操作风险信息,成为KRI设置的参考
针对业务单元经理的问卷的执行 定量答案收集（平均频率，平均严重性，最坏情况） 风险因素识别
报告的准备和分发
问卷信息准备
创建问卷
建立和执行RCSA访谈
访谈结果分析与后续追踪
RCSA的具体步骤
汇报与后续工作规划
RCSA能识别、管理以及控制风险，并能管理所有部门的控制信息。这些信息将在全行间进行分享，并以合理与系统化的方式协助目标被有效的达成
KRI的异常可成为RCSA的驱动力之一
什么是风险控制自我评估（RCSA）
RCSA (风险与控制自我评估)是操作风险管理框架中重要的组成部分 RCSA是一种通过调查金融机构管理层和员工有关对操作风险损失事项发生可能性和严重性的估计，将调查结果与未来预计损失进行匹配(Mapping)的方法 目前RCSA的目的单纯集中在估计预期损失(Expected Loss, EL)，只有在实行操作风险高级计量法 (Advanced Measurement Approach, AMA)后，才能对非预期损失进行计量 事件发生的频率(Frequency)和损失的严重性(Severity)是评估现有风险因素管理和操作风险控制质量的关键信息
组织模型
损失事件模型
风险因素模型
2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、同事们：随着2024年的结束，我谨向大家呈上一份合规与风险管理部的年度工作总结报告。
在过去的一年里，由于全球经济形势的不稳定和我国金融市场的动荡，合规与风险管理部面临着巨大的挑战。
在领导的指导下，我们以“迎难而上，勇于创新”的工作态度，紧密团结，攻坚克难，取得了长足的发展和重要的成绩。
以下是我们的工作总结：一、加强合规管理今年，合规管理一直是我们工作的重点。
我们加强了对银行的内部流程和制度的监控，确保所有业务和操作符合监管要求。
同时，我们深入研究并跟进了各国和地区的合规法规变化，并及时更新我们的流程和制度。
我们与各部门建立了良好的沟通机制，为他们解决合规问题提供了支持和帮助。
此外，我们还组织了合规培训和宣传活动，提高了员工的合规意识和法律素养。
二、加强风险管理风险管理是银行经营中不可忽视的重要环节。
今年，我们加强了对风险的识别和评估，并制定了相应的风险控制措施。
我们成立了风险管理专业团队，负责每日的风险监控和报告。
我们督促各部门落实风险管理要求，确保风险的及时发现和处置。
我们还加强了与外部风险管理机构的交流与合作，获取最新的风险信息，并将其应用到我们的风险管理体系中。
三、改进内部控制为了进一步提高银行的内部管理水平，我们加强了内部控制的建设和改进。
我们完善了内部控制指标体系，制定了一系列的内部控制制度，并对其进行了培训和宣传，确保全体员工了解和遵守。
我们还加强了内部审计的工作，及时发现和纠正内部控制存在的问题。
同时，我们建议使用新的技术手段，如人工智能和大数据分析，提高内部控制的效率和精度。
四、加大对金融犯罪的打击力度今年，金融犯罪依然是我们工作中的重要问题。
我们加大了对洗钱、欺诈等金融犯罪行为的打击力度。
我们与公安、检察院、法院等相关部门加强了合作，建立了信息共享机制，及时获取相关的线索和信息，并进行调查和处理。
我们加强了员工的培训和教育，提高他们对金融犯罪的认识和识别能力。
保险公司安全自查报告及整改措施总结
保险公司安全自查报告及整改措施总结目录一、内容概要 (2)1.1 自查报告背景 (3)1.2 整改措施的重要性 (4)二、保险公司安全自查过程 (5)2.1 自查组织架构与职责分工 (6)2.1.1 组织架构图 (7)2.1.2 职责分工明细 (8)2.2 自查内容与方法 (9)2.2.1 内部控制体系检查 (10)2.2.2 风险管理评估 (11)2.2.3 合规性检查 (11)2.3 自查发现的问题与初步分析 (12)三、整改措施制定 (13)四、整改措施实施情况 (14)4.1 内部控制体系改进实施情况 (15)4.1.1 改进措施的执行情况 (17)4.1.2 监督与评估机制建立 (18)4.2 风险管理优化实施情况 (19)4.2.1 风险识别与评估更新 (21)4.2.2 风险应对策略调整 (22)4.3 合规性提升实施情况 (23)4.3.1 合规培训与教育开展情况 (24)4.3.2 合规检查与审计结果 (26)五、整改效果评估与持续改进 (27)5.1 整改效果评估 (28)5.1.1 内部控制体系改进效果 (29)5.1.2 风险管理优化效果 (30)5.1.3 合规性提升效果 (31)5.2 持续改进机制建立 (33)5.2.1 定期自查与评估机制 (34)5.2.2 问题反馈与解决机制 (35)5.2.3 内部控制体系动态调整机制 (36)六、总结与展望 (37)6.1 自查报告总结 (39)6.2 整改措施成效回顾 (40)6.3 未来安全工作展望 (40)一、内容概要本报告旨在全面回顾和总结近期保险公司内部安全自查工作的成果与不足，对自查中发现的安全隐患和问题提出相应的整改措施，并对实施整改的过程和结果进行详细阐述。
报告围绕组织架构、安全制度执行、业务系统安全、数据保护、风险管理等方面展开，确保公司各项业务在安全可控的环境下稳健运行。
经过对公司组织架构的全面梳理，我们明确各级职能部门的职责边界和权限分配，特别对安全工作的专项领导小组进行效能评估。
系统培训方案
系统培训方案目录一、培训背景与目标 (3)1.1 培训背景 (3)1.2 培训目标 (3)二、培训需求分析 (4)2.1 组织需求分析 (5)2.2 人员需求分析 (6)2.3 任务需求分析 (7)三、培训内容设计 (8)3.1 系统操作技能培训 (9)3.2 系统维护与优化培训 (10)3.3 系统安全管理培训 (11)3.4 系统数据分析培训 (12)四、培训方法选择 (12)4.2 线下集中培训 (14)4.3 实战演练 (15)4.4 微信/APP移动端学习 (16)五、培训师资选拔 (18)5.1 培训师资要求 (18)5.2 培训师资选拔流程 (19)六、培训计划制定 (20)6.1 培训课程安排 (21)6.2 培训时间规划 (22)6.3 培训场地布置 (23)七、培训过程监控与评估 (24)7.1 培训过程监控 (25)7.2 培训效果评估 (26)八、培训后续跟进与支持 (28)8.2 培训效果跟踪 (30)8.3 培训知识分享 (32)九、培训预算与成本控制 (33)9.1 培训预算制定 (34)9.2 成本控制措施 (35)十、培训风险管理与应对策略 (36)10.1 培训风险识别 (37)10.2 培训风险评估 (38)10.3 应对策略实施 (40)十一、培训效果与案例分析 (41)11.1 培训效果展示 (42)11.2 培训成功案例分析 (43)一、培训背景与目标随着公司业务的不断扩展和市场竞争的日益激烈，优秀的员工队伍成为了企业持续发展的核心动力。
我们面临着一系列新的挑战和机遇，要求员工必须具备更高的专业素质和综合能力才能应对。
我们制定了本次系统的培训方案，旨在全面提升员工的业务水平、工作效率和整体竞争力。
1.1 培训背景随着科技的快速发展和市场竞争的日益激烈，企业要想在激烈的竞争中脱颖而出，必须拥有一支高素质、高技能的员工队伍。
员工是企业最宝贵的资源，他们的素质和能力直接影响到企业的生产效率、产品质量和服务水平。
国有企业融资管理存在的问题及优化探究
国有企业融资管理存在的问题及优化探究目录一、国有企业融资管理存在的问题 (1)1.1 融资渠道单一 (2)1.2 融资结构不合理 (3)1.3 融资成本高 (3)1.4 融资风险控制不力 (4)二、国有企业融资管理的优化探究 (6)2.1 扩大融资渠道 (7)2.1.1 增加直接融资比例 (8)2.1.2 拓展间接融资渠道 (8)2.2 优化融资结构 (9)2.2.1 优化债务结构 (11)2.2.2 优化股权结构 (12)2.3 降低融资成本 (13)2.3.1 提高资金使用效率 (14)2.3.2 利用财务杠杆，同时注意资产负债率的合理性 (16)2.4 加强融资风险控制 (17)2.4.1 完善风险管理制度 (18)2.4.2 建立风险预警机制 (19)一、国有企业融资管理存在的问题融资渠道单一：国有企业在融资过程中往往依赖于银行贷款和政府补贴等传统渠道，这使得企业在面临市场波动和经济环境变化时，融资渠道过于单一，容易导致资金链紧张。
融资成本较高：由于国有企业信用等级较低，银行在对其进行融资时往往要求较高的利率和担保条件，从而导致企业融资成本较高，影响企业利润空间。
融资决策不透明：国有企业在融资决策过程中，往往缺乏有效的信息披露机制，导致外部投资者难以了解企业的实际情况，从而影响融资效果。
融资结构不合理：国有企业在融资过程中，往往过分追求短期融资，忽视长期发展需要，导致融资结构不合理，影响企业的可持续发展。
融资风险控制不足：国有企业在融资过程中，对风险的识别和控制能力较弱，导致企业在面临市场风险和信用风险时，难以有效应对，影响企业的稳定发展。
融资管理水平不高：国有企业在融资管理方面，往往缺乏专业化的管理团队和技术手段，导致企业在融资过程中效率低下，难以满足企业发展的需要。
1.1 融资渠道单一国有企业融资管理的现状在一定程度上受到了传统观念和融资环境的影响，许多国有企业在融资过程中仍主要依赖传统的融资渠道，如商业银行贷款。
农村商业银行筹建方案（4篇）
农村商业银行筹建方案一、项目背景和目标1.1 项目背景近年来，我国农村经济快速发展，农民收入水平逐步提高，农村市场潜力逐渐释放。
然而，在农村地区，金融服务的满足度相对较低，金融体系不够完善。
为了满足农村地区金融服务的需求，实现农村金融服务的普惠化，有必要筹建一家农村商业银行，并积极推进金融服务的创新。
1.2 项目目标本项目的目标是筹建一家农村商业银行，为农村地区提供全方位的金融服务，促进农业产业化、农村产业振兴和农民增收。
通过创新金融产品、服务和模式，提高金融服务的可及性和可持续性，实现农村金融服务的良性循环。
二、项目方案2.1 机构设置该农村商业银行的总行设在区域中心城市，并建立一定数量的分支机构。
总行设有行长、副行长、监事会等职位，各分支机构设有行长、副行长、客户经理等职位，以确保良好的管理体系和分工合作。
2.2 资本和资金来源通过股份制、合作制等形式，吸引社会资本参与，同时也可以引入政府资金和国家支持资金。
合理规划股东结构，确保股东利益的平衡和金融机构的可持续发展。
2.3 产品和服务创新根据农村地区的实际需求，创新金融产品和服务，满足不同农民群体的金融服务需求。
例如，推出农户信贷产品、农业保险产品、农村金融综合服务等，同时也可以发展与农产品供应链相关的金融服务。
2.4 信息技术支持充分利用信息技术，建设完善的金融信息系统和网络。
通过建立先进的金融科技平台，提高金融服务的效率和质量，推动金融服务的数字化、智能化和网络化。
2.5 人员培训和管理加强人员培训和管理，提高农村商业银行员工的专业素质和服务意识。
组织专业培训班，培养农村金融服务人才，引进优秀人才，建立完善的激励机制，形成高效的团队。
2.6 风险管理和监督建立健全的风险管理体系，规范业务操作流程，严格风险评估和风险控制，确保风险可控。
加强资本监管和业务监督，定期开展风险评估和业务检查，提高风险防范意识和应对能力。
三、项目实施计划3.1 前期准备开展项目调研，明确项目需求和可行性。
农村中小金融机构风险管理机制建设指引解读
四、监管职责
（一）监管法律依据及主要内容 （二）风险管理相关规章制度
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（一）监管法律依据及主要内容
1、中华人民共和国银行业监督管理法（2003年） 2、中华人民共和国商业银行法（1995年）
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中华人民共和国银行业监督管理法
1、总则 2、监督管理职责 3、监督管理措施 4、法律责任 5、执法纪律
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2、普遍性与特殊性相结合
《指引》与现行规章的关系。银监会成立以来，相 继发布了《商业银行内部控制指引》、《商业银行授 信工作尽职指引》、《商业银行市场风险管理指引》、 《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行操作风 险管理指引》等一系列风险管理和内部控制的监管指 引。《指引》在与这些监管指引的关系上，既保持一 致，又有明显区别，是全面与专项的关系。
巴塞尔新资本协议是所有金融机构都可以参考和 借鉴的风险管理目标模式，但是这一框架主要适用于 大中型商业银行。
考虑到农村中小金融机构目前的风险管理水平， 《指引》搭建了向新资本协议之间的桥梁，考虑到农 村中小金融机构的特点，对风险管理体系建设作了归 纳。在《指引》的部分条款中，也鼓励农村中小金融 机构采取巴塞尔新资本协议倡导的方法改进风险管理 水平，这有助于将全面风险管理的理念和方法应用到 农村中小金融机构的实际业务管理工作中去。
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3、监督管理措施
第三十五条 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银 行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融 机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重 大事项作出说明。
第三十六条 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规 定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管 理人员变更以及其他重大事项等信息。
商业银行数字化转型对其风险承担水平的作用
商业银行数字化转型对其风险承担水平的作用目录一、内容概括 (2)1.1 研究背景与意义 (3)1.2 研究目的与内容 (4)1.3 研究方法 (5)二、商业银行数字化转型概述 (6)2.1 数字化转型的定义与内涵 (8)2.2 国内外商业银行数字化转型现状 (8)2.3 数字化转型对商业银行的影响 (10)三、商业银行数字化转型对其风险承担水平的作用机制 (11)3.1 风险识别与评估 (13)3.1.1 数据驱动的风险识别 (15)3.1.2 风险评估模型的构建与应用 (16)3.2 风险量化与监控 (18)3.2.1 风险量化方法的选择 (19)3.2.2 实时风险监控系统的建设 (20)3.3 风险控制与应对 (21)3.3.1 风险控制策略的制定 (23)3.3.2 应急响应计划的实施 (24)四、商业银行数字化转型实践案例分析 (25)4.1 国内商业银行案例 (27)4.1.1 案例一 (28)4.1.2 案例二 (30)4.2 国际商业银行案例 (31)4.2.1 案例一 (32)4.2.2 案例二 (34)五、商业银行数字化转型面临的挑战与对策建议 (34)5.1 面临的挑战 (36)5.1.1 技术更新速度的挑战 (38)5.1.2 数据安全与隐私保护的挑战 (39)5.1.3 人才培养与技术团队建设的挑战 (41)5.2 对策建议 (42)5.2.1 加强技术研发与创新 (43)5.2.2 完善数据安全与隐私保护机制 (45)5.2.3 加强人才培养与技术团队建设 (46)六、结论与展望 (47)6.1 研究结论 (48)6.2 研究展望 (50)一、内容概括商业银行的数字化转型是金融科技迅猛发展背景下，商业银行适应市场变化、提升竞争力的重要战略选择。
在这一过程中，商业银行不仅仅在技术层面进行升级，更加深入影响了其在风险管理和决策中的核心能力。
本文档旨在分析商业银行数字化转型对其风险承担水平的影响，探讨这一转型如何通过技术创新和管理模式创新，优化风险评估和控制机制，以及如何影响银行的战略风险承担和风险回报的平衡。
数字化转型如何赋能商业银行风险管理
数字化转型如何赋能商业银行风险管理目录一、内容综述 (2)1.1 背景与意义 (3)1.2 目的和内容概述 (4)二、商业银行风险管理概述 (5)2.1 商业银行风险管理的定义与重要性 (6)2.2 当前商业银行面临的主要风险类型 (7)2.3 风险管理在商业银行中的角色与挑战 (8)三、数字化转型概述 (10)3.1 数字化转型的定义与内涵 (11)3.2 数字化转型对商业银行的影响 (12)3.3 数字化转型的关键技术应用 (14)四、数字化转型赋能风险管理 (15)4.1 数据驱动的风险识别与评估 (16)4.1.1 数据收集与整合 (17)4.1.2 风险特征提取与建模 (19)4.2 智能化的风险预警与应对 (21)4.2.1 预警模型的构建与应用 (22)4.2.2 自动化应对策略的实施 (23)4.3 数据可视化与决策支持 (24)4.3.1 风险信息的可视化展示 (26)4.3.2 决策支持系统的建设与优化 (27)五、具体实施策略与案例分析 (28)5.1 客户数据整合与挖掘 (30)5.2 风险管理体系的数字化升级 (31)5.3 数字化工具在风险管理中的应用案例 (32)六、风险管理中的挑战与对策 (34)6.1 数据安全与隐私保护问题 (35)6.2 技术系统稳定性与可靠性保障 (36)6.3 人才培养与团队建设策略 (37)七、未来展望与趋势分析 (39)7.1 数字化转型在风险管理中的发展趋势 (40)7.2 新技术对风险管理的潜在影响 (42)7.3 商业银行风险管理的长期战略规划 (42)八、结语 (44)8.1 数字化转型对商业银行风险管理的重要性总结 (44)8.2 行动建议与展望 (45)一、内容综述随着信息技术的迅猛发展，数字化转型已成为商业银行提升竞争力、实现可持续发展的关键路径。
在这一背景下，风险管理作为银行稳健运营的核心，正经历着由传统模式向数字化模式的深刻变革。
关于银行风险部工作计划【三篇】
关于银行风险部工作计划【三篇】百度百科是一部内容开放、自由的网络百科全书，旨在创造一个涵盖所有领域知识，服务所有互联网用户的中文知识性百科全书。
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以下是小编整理的关于银行风险部工作计划【三篇】，仅供参考，大家一起来看看吧。
第一篇: 银行风险部工作计划为建立风险管理长效机制，促进西宁农商银行稳健经营和健康发展，依据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《农村中小金融机构风险管理机制建设指引实施方案》，根据上级部门及农商行工作计划，全力做好风险管理工作，现将具体工作分析如下：一、基本情况截止__年7月末，本行资产总额亿元，其中：各项贷款余额亿元，较年初增加亿元；负债总额亿元，其中：各项存款余额为亿元，较年初增加亿元；不良贷款余额为8856万元，较年初下降万元，不良率，较年初下降个百分点。
股本金余额52024万元，核心资本充足率为,资本充足率，较年初上升个百分点；拨备覆盖率。
从以上数据显示，本行资产规模逐步增加，不良资产逐步下降，资本充足率远远高于监管指标最低达到8%的要求，整体抗风险能力不断增强。
但风险管理方面仍存在薄弱环节，面对复杂的经济形势，利率市场化的深入，银行的利率风险必然加剧。
随着业务不断发展，IT系统不完善，操作风险潜伏在各个业务环节。
同时，本行缺乏全面风险管理的思想观念，实行的是部门分散管理的风险管理方式。
各个部门制定了不少的规章制度，但这些制度很多变成书本上写着的制度，而不是实际运行中的制度，要克服目前的这种现状，将风险管理变成系统管理。
二、风险管理工作开展情况㈠明晰部门及岗位职责，加强部门人员培训及学习1、进一步完善风险管理部的职能，强化风险部门对事前风险防范工作，制定了《西宁农商银行风险管理部门及岗位职责》，明确了风险管理部具体工作事项，逐步解决与其他部门职责重叠的相关事宜。
2、部门人员参与培训达到2次，增强了部门人员事前防范风险的能力，同时了解新产品业务的流程及风险点，为及时解决各部门及基层行风险管理问题，打下了良好的基础。
采购项目组织机构管理体系
采购项目组织机构管理体系目录一、内容概括 (2)二、采购项目组织结构设计 (3)2.1 组织结构的定义和重要性 (4)2.2 组织结构的基本形式 (5)2.3 采购项目组织结构类型 (7)2.3.1 职能型组织结构 (8)2.3.2 项目型组织结构 (9)2.3.3 矩阵型组织结构 (11)三、采购项目组织管理体系构建 (12)3.1 组织管理体系框架 (13)3.2 组织管理制度建设 (14)3.3 组织运行机制设计 (15)四、采购项目组织沟通与协调 (16)4.1 沟通的重要性 (17)4.2 沟通方式与方法 (18)4.3 协调机制与策略 (20)五、采购项目组织绩效评估与改进 (21)5.1 绩效评估体系建立 (22)5.2 绩效评估指标设计 (24)5.3 绩效改进措施 (25)六、采购项目组织风险管理 (26)6.1 风险识别与评估 (27)6.2 风险防范与控制 (29)6.3 风险应对与预案制定 (30)七、结论与建议 (32)7.1 结论总结 (32)7.2 建议与展望 (33)一、内容概括采购项目目标与原则：明确采购项和预期成果，确立管理体系的基本原则，确保采购工作的顺利进行。
组织架构设置：构建合理的采购项目组织机构，包括各部门职能划分、岗位职责以及人员配置，确保组织结构的科学性和高效性。
决策与审批机制：确立采购项目的决策流程和审批权限，明确各级决策主体的职责和权限，确保采购决策的科学性和合规性。
沟通与协作机制：建立有效的内部沟通渠道和外部协作机制，促进各部门之间的信息共享和协同工作，提高采购工作的效率和质量。
风险管理：识别采购项目中的潜在风险，制定相应的风险应对策略和预案，确保采购项目的顺利进行和风险控制。
培训与考核：建立员工培训和考核机制，提高采购人员的专业素养和业务能力，确保采购团队的高效运作。
监督与审计：设立监督机构，对采购活动进行监督和审计，确保采购过程的透明度和合规性。
商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书
商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书目录第1章项目背景 (4)第2章产品优势 (5)2.1技术优势 (5)2.1.1技术架构先进 (5)2.1.2产品开发平台便捷、扩展灵活 (5)2.1.3界面框架友好 (5)2.1.4业务流程管理基于自主产品 (5)2.2功能优势 (6)2.2.1支持流程梳理成果落地 (6)2.2.2建立全行统一的问题库 (6)2.2.3配置化、模板化的报表工具 (6)2.2.4方便实用主流的文档编辑组件 (6)第3章总体设计 (7)3.1应用架构图 (7)3.2功能图 (8)第4章系统主要功能 (8)4.1内控管理模块 (8)4.1.1流程管理 (8)4.1.2流程维护 (9)4.1.3内控评估 (11)4.1.4专项调查问卷 (12)4.1.5内控台账 (12)4.2合规管理模块 (13)4.2.1合规基础信息管理 (13)4.2.2合规风险检查与审查 (18)4.2.4员工合规文化建设 (23)4.2.5案件管理 (25)4.2.6合规计划 (26)4.3操作风险管理模块 (27)4.3.1风险与控制自我评估（RCSA） (27)4.3.2关键风险指标（KRI） (30)4.3.3风险事件及损失数据收集（LDC） (32)4.3.4资本计量管理 (34)4.3.5行动计划管理 (35)4.4通用管理模块 (36)4.4.1内控、合规与操作风险管理报告 (36)4.4.2统计分析平台 (36)4.4.3我的工作台 (44)4.4.4系统管理 (44)第1章项目背景2012 年 6 月，为推动中国银行业实施国际监管标准，增强银行体系稳健性和国内银行的国际竞争力，银监会发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，分别对监管资本要求、资本充足率计算、资本定义、操作风险加权资产计量进行了规范，管理办法于 2013 年 1 月 1 日开始实施，商业银行必须在2018 年底前全面达到管理办法规定的监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。
规章制度类文书包括哪些文种
规章制度类文书包括哪些文种目录一、综合规定类 (3)二、人员管理类 (4)2.1 招聘与选拔 (5)2.2 培训与发展 (6)2.3 考核与晋升 (7)2.4 薪酬福利 (8)2.5 员工行为规范 (9)2.6 人事调动与离职 (10)2.7 保密与竞业禁止 (12)三、财务管理类 (13)3.1 预算管理 (14)3.2 收入与支出管理 (15)3.3 成本控制与节约 (16)3.4 财务报告与审计 (17)3.5 内部控制与风险管理 (18)3.6 财务违规处理 (19)四、业务运营类 (21)4.1 业务流程规范 (22)4.2 产品与服务标准 (23)4.3 客户关系管理 (24)4.4 合同管理 (26)4.5 服务质量监督 (27)4.6 应急预案与处置 (27)4.7 业务创新与发展 (28)五、安全与环境类 (29)5.1 安全生产责任制 (31)5.2 安全操作规程 (32)5.3 安全设施与装备 (33)5.4 环境保护措施 (34)5.5 节能减排要求 (35)5.6 安全与环境检查与评估 (36)六、合规与风险管理类 (37)6.1 合规管理体系建设 (38)6.2 合规审查与监督 (40)6.3 风险识别与评估 (41)6.4 风险应对与处置 (43)6.5 内部控制评价与改进 (44)6.6 合规培训与教育 (45)七、附则与附件类 (47)7.1 规章制度修订程序 (47)7.2 附件与相关文件 (48)7.3 解释权归属 (49)7.4 生效日期与有效期 (50)一、综合规定类章程：章程是机关团体制定组织章程时使用的文书，如学校的章程、医院的章程等。
它规定了组织的性质、宗旨、任务、组织结构、成员权利和义务等内容。
规则：规则是对某一事物或行为制定的具体规定，如工作规则、学习规则等。
它旨在规范人们的行为，保证工作的顺利进行。
条例：条例是对某一事物或行为制定的具有强制性的规定，如环境保护条例、道路交通安全条例等。
银行自查报告及整改措施
银行自查报告及整改措施银行是我国的民生行业，在银行的工作日常中其实还有不少风险和隐患，所以银行应该进行自查，下面是小编整理分享的银行自查报告及整改措施，希望对大家有所帮助。
银行自查报告及整改措施篇一在金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。
早在XX年，银行(,,%)就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官;XX年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;XX年，银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。
合规风险正成为银行主要风险巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。
XX年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件;XX年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。
这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。
调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。
报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。
早在XX年，银监会主席刘明康就从银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。
他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。
银行行业导向、数字化、敏捷化的专业风控体系
银行行业导向、数字化、敏捷化的专业风控体系下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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农业银行服务乡村振兴的路径及风险控制对策
农业银行服务乡村振兴的路径及风险控制对策“三农”问题是关系到我国国计民生的重大问题。
农业银行作为国家控股银行，依赖“三农”而发展，也因“三农”而壮大。
乡村振兴是实现农业发展现代化，实现农村全面进步，建设小康社会的重要战略，是建设现代化社会的必经之路，也是农业银行的重要使命。
一、农业银行在乡村振兴中的重要地位（一）是全面贯彻党和国家战略部署的必然要求2018 年实施乡村振兴战略以来，党中央、国务院出台了一系列制度和管理体系，旨在推动乡村振兴战略落实落地。
这些文件、规划的出台，体现了党中央、国务院对乡村振兴的高度重视，也体现了乡村振兴在我国“三农”工作中的重要地位。
（二）是精准落实监管政策和对接考核评估的客观需要我国经济制度不断完善，银行主要监管部门银保监会携手人民银行为金融体系制定相关考核办法，对金融部门进行合理监管，有利于监管部门在日后监管商业银行工作中有法可依，规范商业银行经济行为，对金融市场进行调节。
银保监会为了维持金融市场的稳定，依次印发了银行和保险业关于服务乡村振兴的通知，主要措施分为8 种类别，对于“三农”金融体系进行进一步优化，对于关键领域要加强供给，可以适当资源倾斜，提升商业银行的价值，有利于商业银行能够更好地服务乡村振兴。
（三）是全力保障农行自身生存发展的自然选择农业银行为了充分服务“三农”，必须坚持以服务乡村振兴为重心，将其作为银行日常经营管理重点。
相较于乡镇发展速度较慢、人口较少，县城是经济繁荣地带，农行可以利用县域这一特点，发挥其优势，开展信贷工作，促进农民增加收入、提高农业生产效率，建设小康农村。
当前，农业银行在“三农”方面的努力已经初见成效，但是仍然存在一些问题，这就要求农业银行进一步强化三农金融的政策制定、产品创新以及资源配置等功能。
对乡村振兴重点建设领域加大关注力度，针对县域间发展存在不均衡的问题，农业银行要实行差异化金融服务，对不同层级的领域实施针对性的政策，对金融产品进行创新，改变传统服务模式，拉近与居民间距离，用更高标准奏响“三农”时代最强音。
(完整word版)广东省农村合作金融机构全面风险管理体系建设实施意见
附件广东省农村合作金融机构全面风险管理体系建设实施意见根据中国银监会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发〔2009〕107号，以下简称《指引》）及中国银监会办公厅《〈农村中小金融机构风险管理机制建设指引〉贯彻实施方案》（银监办发〔2010〕110号，以下简称《方案》）要求，结合我省实际，从2010年开始，已改制为商业银行和已实施流程化管理模式的联社用3年时间、其他机构用5年时间，建立起有效的全面风险管理体系，现提出以下实施意见（以下简称“实施意见”）。
一、指导思想及工作重点（一）指导思想。
各机构应以贯彻落实《指引》及其《方案》为契机，坚持以科学发展观为指导，立足于本机构实际情况，以风险管理升级为着眼点，以建立完善的风险管理组织体系为保障，以提高风险计量水平为突破口，以流程优化与再造为抓手，以建立有效的激励约束机制和问责机制为引导，以信息科技手段为依托，坚持全面性、适应性、独立性和融合发展的风险管理原则，努力构建全面、动态和高效的风险管理长效机制，增强核心竞争力，保障股东（社- 1 -员）、员工、客户的长远利益，从而实现股东(社员)价值最大化。
（二）工作重点。
1、建立良好的风险治理机制和清晰的全面风险管理组织体系，强化风险管理有效性。
2、建立覆盖各类风险管理全流程的差异化风险管理政策与制度体系，增强风险管理规范性和可操作性，提高风险管理制度执行力。
3、建立风险量化和经济资本管理体系，使风险量化结果贯穿于经营决策、资本配置、产品定价、绩效考核等经营管理全过程。
4、有效积累风险管理数据，建立和完善较为先进的风险管理技术、工具和IT系统体系。
5、持续打造一支具备良好的职业道德、较高的专业素质、丰富的工作经验的风险管理团队。
6、建立全员参与、涵盖所有风险并具有自身特色的风险文化。
二、五年规划及任务分解（一）第一阶段工作（2010-2011年）。
1、理顺内部各层级职责，构建全面风险管理组织体系。