银行流水申请书

银行流水申请书

篇一：打印银行流水申请书

打印银行交易对账单申请书

***银行***支行(银行名称)：（此处申请事由）业务，需要打印***年**月至***月份银行对账单。现授权我司工作人员*****，身份证号码：**********************办理该项业务。请予批准！

特此申请！

**********************公司年月日

篇二：流水打印申请书

本公司系***********有限公司，现向***银行***支行柜台申请打印本公司在贵行的基本户******近半年流水，即***年***月至****年*****月的流水账单。

公司（盖章）*******

日期*****

本公司系武汉辰康韵医疗技术有限公司，现向建设银行南湖大道支行柜台申请打印本公司在贵行的一般户420XX237045053003223近半年流水，即20XX年4月至20XX年10月的流水账单。

武汉辰康韵医疗技术有限公司

财务部出纳：王霞20XX年10月13日

篇三：成功识别利用虚假银行流水申请贷款的案例

成功识别利用虚假银行流水申请贷款的案例

一、案例介绍

日前，一客户到某行个贷中心申请办理一笔个人经营性贷款80万元，期限3年，贷款用途经营。从客户提供收入证明显示其月收入在5万元左右，为了核实借款人收入真实性，该行要求其提供近半年内的银行流水账。借款人提供了X银行打印出的存款明细流水账，给予参考。客户经理通过客户提供银行流水账发现，客户消费交易多为高档消费场所，交易量较频繁且金额较大，流水所盖印章很模糊，看不清出具银行流水账网点名称，于是客户经理与客户进行了深入交谈，客户含糊其辞，不能说清楚一般在哪里办理存取款业务，这引起了经办人员的警觉。于是客户经理通过X银行客服电话进行联系，X银行回答交易网点号不存在，由此确定该份存款明细流水账系伪造，拒绝了该笔经营贷款，杜绝了未来风险的发生。

()二、案例分析

银行流水作为个人资金往来的历史记录，在一定程度上能够反映客户的收入情况，因此，通过分析客户银行流水，可以帮助客户经理正确判断客户的还款能力。因此，客户银行流水的真实性，对于银行规避客户违约风险至关重要。本案例中，该行客户经理在营销贷款时，坚持对借款人提供资料进行全面核查，确保所涉及的各要素真实、合法、有效，从而将操作风险消灭在萌芽之中。

三、案例启示

（一）关注细节严格把关，杜绝虚假贷款发生。案例中，客户经理凭

着较强的风险防范意识，注重对贷款资料、用途、担保方式等进行全面核查，确保所涉及的各要素真实、合法、有效，必要时采取突破常规调查方式，将各种风险消灭在贷前环节，确保贷款真实、合法、有效，降低借款人的道德风险。

（二）强化信贷人员的风险防范意识。银行业务处处都潜藏着风险，业务处理过程中稍有不慎，都有可能发生风险隐患。所以在业务受理过程中，经办人员更应该擦亮眼睛，在为客户提供优质、便捷、高效的服务时，还要加强个贷客户经理风险防范意识的培育，严格遵守贷款管理办法，规范操作，杜绝风险。