业务项目管理办法

支付业务项目管理办法（试行）

第一章总则

第一条目的

为规范公司业务项目管理，明确业务项目管理的工作要求、项目管理各方职责以及工作流程，合理配置资源，确保公司各业务项目的全面评估、有效管控，提高业务项目管理的工作效率和水平，特制订本办法。

第二条基本要求

业务项目（以下简称项目）管理工作的基本要求是：鼓励创新、服务市场、科学管理、规范流程。

1.在执行公司有关保密规定的原则下，由公司业务规划管理委员会及业务与运营管理部对项目立项评审、项目实施、阶段性成果、项目上线评审以及项目工作效果评估等进行公开发布。

2.项目主办部门应按照项目规划进度，定期报告项目推进实施和执行情况，并具体说明项目分阶段的进展程度。

3.项目推进过程中应严格按照项目方案和项目工作流程操作。对于已经生产上线的项目，业务与运营管理部组织对项目运作情况定期开展过程控制、监督评价及项目质量效果评估。

第三条适用范围

本办法适用于以下项目的管理：

1.公司面向市场所开发的新业务、新产品。主要指在业务品

种、产品功能、支付方式、业务管理、运营流程等一个或多个方面，与公司现有业务和产品具有显着差异，或对公司现有业务和产品进行重大改进、资源整合，并能给公司带来较好经济价值的业务和产品。

2.已上线的综合支付项目的优化，涉及较大程度的系统、业务改造支持。

3.公司明确要求进行立项和上线评审的其他项目。

4.已上线，需进行跟踪评价和监督管理的项目。

总公司各部门及各分支机构应遵照本办法（含附件）的要求，开展项目立项、上线评审及项目跟踪评价等相关项目管理工作。本办法内容将根据公司业务的实际发展情况，及时进行更新和调整。

第二章参与主体及各方职责

第四条参与主体

在项目管理工作中，参与主体应主要由项目主办部门、项目管理部门和项目专业评审部门组成。

项目主办部门，是提报项目立项申请的部门，承担项目建设的主要工作责任，并完成项目立项申请、项目上线申请等所需的项目基础资料的准备工作。

项目管理部门，是负责组织项目论证、立项评审、上线评审，协调推进项目实施和项目过程管控，开展项目效果评估管理的部

门。

项目专业评审部门，是项目工作小组的重要组成部分，主要从公司战略、技术应用、业务管理、风险控制、成本分析等专业领域，提出专业意见，并开展项目专业指导和效果评价工作。

第五条职责分工

1.业务规划管理委员会，是公司项目规划管理的最高决策机构。其在项目管理上的职责为：

（1）负责审议批准项目管理相关的管理办法等制度规范；

（2）具有对项目规划和项目立项申请的最终审批权；

（3）审议批准公司重大项目以及项目管理中的其他重要事项。

2.业务与运营管理部，作为公司项目的统筹管理部门，主要工作职责为：

（1）负责制定公司项目管理办法、工作流程等制度规范；

（2）负责组织项目论证、立项评审和审批，协调推动项目实施，组织开展项目质量跟踪评价活动；

（3）根据项目实际情况，承担业务管理、运营流程等专业评审责任；

（4）负责建立项目资料管理制度，负责项目档案管理。

3.项目主办部门，承担项目建设的工作责任，目前主要指总公司各前台部门和分支机构。其主要工作职责为：

（1）负责完成项目的立项准备和项目立项申请；

（2）负责明确项目实施具体规划和项目需求；

（3）负责按照立项审批通过的项目规划方案，组织项目实施，并对项目进度、成本、质量、风险负责；

（4）负责完成项目上线准备工作，并提交项目上线申请；

（5）负责开展项目上线后的生产运行，配合开展项目效果跟踪评估。

4.项目专业评审部门，承担项目专业评审、论证的工作责任，主要是公司各专业职能部门。其主要工作职责为：

（1）负责在项目立项审批及项目上线审批环节，完成专业评审论证；

（2）负责配合项目主办部门和项目管理部门，完成项目上线准备工作；

（3）负责在项目上线实施后，配合开展项目效果跟踪评估。

第三章项目立项申请及评审

第六条项目立项准备

1.明确项目主办部门

对于总公司部门拟提交的项目立项申请，由提交部门作为项目主办部门，负责项目立项申请、实施、上线申请等工作。

对于分公司拟提交的项目立项申请，分公司应根据项目实际情况，明确其具体落地的总公司部门，并在与具体部门沟通确认后，由总公司相关部门共同作为项目主办部门，提交立项申请。

对于无法明确具体落地部门的项目，分公司可直接向业务与运营管理部提交项目立项申请，并在项目立项预评审或立项评审环节，明确其具体落地部门。

2.项目立项申请资料

项目主办部门应在项目立项评审前，向业务与运营管理部提交《综合支付业务项目立项申请书》（附件1），以及项目立项申请的具体资料。项目立项申请资料包括但不限于：

（1）项目总体情况介绍；

（2）市场前景分析以及成本收益预测；

（3）业务管理规则、业务运作模式及业务流程描述；

（4）技术架构及可行性分析；

（5）风险控制手段及业务合规性说明；

（6）项目实施整体规划方案及阶段性建设目标。

为确保项目立项评审论证充分，项目主办部门在立项申请资料中，应从公司战略发展规划、成本收益、业务管控、技术架构、风险合规等方面，进行项目可行性的全面阐述。同时需指定具体项目负责人，负责项目管理过程中的各项沟通协调工作，并负责在项目评审过程中与风险管理部衔接，根据风险管理部要求落实各项风险评估工作。

3.项目立项预沟通

对于新项目立项，由项目主办部门提出立项申请，由业务与运营管理部配合完成项目预沟通及初期调研。