重要空白凭证领用流程

XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程

XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为了规范XX银行对重要空白凭证的调缴管理工作，提高凭证管理的安全性和效率，保护客户和银行的合法权益，制定本操作规程。

第二条重要空白凭证是指包括存款单、支票、汇票等与资金结算和融资交易有关的凭证，在银行日常经营中发生丢失、丢弃或其他原因造成遗失的情况下，应按照规定予以调缴。

第三条调缴是指银行对重要空白凭证进行查找、收集和管理的过程，包括报失、停止支付、封存、销毁等操作。

第四条本规程适用于XX银行全体员工和相关人员。

第二章调缴流程第五条发现重要空白凭证遗失的员工应及时报告所在部门，并填写《重要空白凭证调缴申请表》。

第六条所在部门负责人要对报告的信息进行核实，并将《重要空白凭证调缴申请表》上报至综合管理部门。

第七条综合管理部门受理《重要空白凭证调缴申请表》后，组织查找重要空白凭证的工作。

如有需要，可以通知相关部门协助。

第八条综合管理部门应在5个工作日内对重要空白凭证进行查找。

查找的结果应及时上报到综合管理部门。

第九条综合管理部门根据查找结果，将调缴凭证进行封存，并填写《重要空白凭证调缴清单》。

同时，将调缴凭证的信息录入系统，并进行相应的止付操作。

第十条综合管理部门应及时通知相关部门停止支付与调缴凭证相关的交易，并对清单进行记录和保存。

第十一条被调缴的重要空白凭证，经过核实后，可以进行销毁。

第十二条综合管理部门应按照文件管理制度的规定，对调缴凭证进行安全保存和备案。

第三章相关责任第十三条综合管理部门负责对调缴工作进行统筹和指导，同时对调缴工作的结果进行复核和监督。

第十四条所有部门负责人要组织员工按照规程执行调缴工作，确保工作的安全和顺利进行。

第十五条被调缴凭证的持有人要积极配合银行的调查和查找工作，确保调缴工作的及时完成。

第十六条凡是有关调缴工作的违规行为，综合管理部门要及时进行追责和处理，并向相关部门报告。

第四章附则第十七条对于调缴工作的管理不规范，造成重大经济损失的，依法追究相应责任。

重要空白凭证年终盘点

一、前言随着我国金融行业的不断发展，重要空白凭证作为银行和信用社办理收付款项的重要书面依据，其管理的重要性日益凸显。

年终盘点作为一项重要的工作，有助于全面了解重要空白凭证的使用情况，发现问题并及时整改，确保金融业务的安全、合规。

本文将围绕重要空白凭证的年终盘点进行详细阐述。

二、重要空白凭证概述1. 定义重要空白凭证是指由信用社或单位（个人）填写金额并经签章后即具有支取款项的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、贷款回收凭证、利息回收凭证、联行报单、社内往来凭证等。

2. 管理原则（1）建立重要空白凭证保管库（柜）及保管登记簿，如实登记保管、领用、使用情况。

（2）银行签发的重要空白凭证，应做到证印分管，证押分管。

三、重要空白凭证年终盘点流程1. 清点验收入库（1）重要空白凭证凭供货单位发货票或上级调拨单清点验收入库。

（2）及时登记入库凭证的名称、数量、起讫号码等信息。

2. 领用出库（1）重要空白凭证须凭上级调拨单或本单位使用部门加盖预留印鉴并经会计主管人员签章的领用单出库。

（2）及时登记出库凭证的名称、数量、起讫号码、领用人等信息。

3. 业务柜组领用（1）业务柜组领用重要空白凭证时，应办理领用手续，及时登记，并记载起讫号码。

（2）在登记簿上签收领用的凭证。

4. 开户单位领用（1）开户单位领用支票等重要空白凭证时，应填写领用单，加盖全部预留印鉴。

（2）银行应根据领用单将起讫号码及时记入该单位存款账户的账页上，并登记重要空白凭证领用登记簿。

5. 签发销号（1）经办人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。

（2）填错的重要空白凭证，加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件。

6. 盘点汇总（1）年终盘点时，对重要空白凭证进行盘点，核对库存数量与账面数量是否一致。

（2）对盘点中发现的问题进行汇总分析，提出整改措施。

四、重要空白凭证年终盘点注意事项1. 严格执行重要空白凭证管理制度，确保凭证的完整性和安全性。

2. 加强对重要空白凭证的保管，防止丢失、被盗、损毁等情况发生。

某银行重要空白凭证管理办法[2020年最新]

ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证印制、领用、保管操作程序，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及本行有关规定，特制定本办法。

第二条重要空白凭证是指无面额经银行或单位填写金额并签章后具有支付效力的凭证，以及其他需要进行控号管理的空白凭证。

包括支票、本票、汇票、电汇凭证、存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证以及其他重要空白凭证等（重要空白凭证详细种类及代码见附件1）。

第三条根据使用范围的不同，重要空白凭证分为总行凭证、分行凭证、支行凭证。

（一）总行凭证指在全行范围内可使用的凭证，包括存折、存单、银行卡、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电汇凭证、银行汇票申请书、本票申请书、人民币单位存款余额证明书、资信证明书、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片、个人存款证明书、凭证式国债收款凭证、USBKEY、代理保险公司保单等重要空白凭证。

总行凭证的入库、出库只能由总行凭证库完成，不得在分行间直接调拨。

（二）分行凭证指具有地域使用范围限制的凭证，包括本票、现金支票、转账支票、代理业务发票（收据）等。

分行凭证的入库、出库只能由分行凭证库完成，在同一使用区域分行之间可以直接调拨。

（三）支行凭证指在支行入库，且只能在入库机构使用的凭证，包括银行代收费业务专用发票等。

第四条总行运营管理部、分行（含石家庄营业管理部，下同）运营管理部门（运营管理部或财务会计部）、支行营业室负责重要空白凭证的管理工作。

第五条各机构主要负责人负责本机构重要空白凭证管理办法的落实工作，监督凭证库管员、经办人员正确管理和使用重要空白凭证，确保账实相符。

第二章印制第六条总行根据人民银行、外汇管理局等部门有关重要空白凭证管理规定，制定本行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明。

第七条总行业务主管部门、各分行因业务需要增加或变更重要空白凭证时，应将该凭证样式、使用说明、监管要求报总行运营管理部审定。

重要空白凭证配送(领用)规定

重要空白凭证配送(领用 )规定第一章总则第一条为加强我行重要空白凭证出入库业务的管理，提高运营工作效率，防范凭证出入库业务风险，对重要空白凭证逐步实施集中配送，特制定本操作流程。

第二条本规定中重要空白凭证是指无面额、经我行或单位填写金额并签章后，即具有支取款项效力的空白凭证。

第三条集中配送可根据业务实际情况由总行运营部现金中心直接配送至晋中城区各营业网点，或由总行配送至分行，分行再分发至辖内各网点。

第四条重要空白凭证集中配送遵循“下级发起，专人负责，合理匡算”的原则。

“下级发起”是指领用重要空白凭证，由凭证调入机构事先在“银行股份有限公司办公自动化管理系统”向配送（或出库）机构发起配送（领用）申请。

总行运营部现金中心直接将重要空白凭证配送至营业网点的，由营业网点向总行运营部现金中心发起凭证领用申请；通过分行领用的，由营业网点向所属分行发起凭证领用申请，分行向总行运营部现金中心发起凭证领用申请。

“专人负责”是指各级机构指定专人负责重要空白凭证的领缴工作。

总行运营部现金中心至少指定两名管库人员专门配发重要空白凭证；各分行由指定人员负责本分行各网点（总行直接配送至营业网点的除外）重要空白凭证的领缴；各营业网点由运营证款柜员负责本机构重要空白凭证的调缴。

“合理匡算”：是指各级机构根据使用情况合理匡算重要空白凭证需求的种类和数量。

第五条各分支行领入凭证必须于当天作入库处理。

第二章基本规定第六条晋中城区重要空白凭证集中配送由总行运营管理部现金中心按照集中管理、统一配送原则，严禁营业机构之间发生重要空白凭证调缴业务。

第七条重要空白凭证集中配送使用专用库箱，双人双锁，视同重要款箱管理。

第八条总行运营部现金中心重要空白凭证出库、装箱和各机构凭证清点时都要双人办理。

第九条各机构领用重要空白凭证要合理使用杜绝浪费。

第十条各机构办理重要空白凭证的调入调出时，应认真清点凭证数量。

未拆箱的凭证可按箱清点，已拆箱的凭证可按印制企业最小包装单位清点，已拆封凭证须逐份（张）清点。

1.4重要空白凭证管理规定与操作规程(2014)

重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理,规范柜员业务操作,特制订本规程。

一、基本规定(一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后,即具有支付效力的空白凭证,是银行凭以办理资金收付的书面依据.重要空白凭证必须严格管理,做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。

(二)重要空白凭证包括：存单（或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡)等以及分行辖内重要空白凭证。

由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证"不包括银行卡.(三)分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品,各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”.(四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账,存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证,还是外汇业务使用的重要空白凭证,均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。

(五）重要空白凭证不得作教学和练习使用.如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。

领用时,应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据,在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。

凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。

二、凭证的印制(一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定,制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式;总行未作统一规定的重要空白凭证,各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制．(二）重要空白凭证由总行或分行负责统一印制，对于由总行统一印制的重要空白凭证，各分行运营管理部应根据本分行的业务需求,匡算合理凭证使用量，按时向总行运营管理部上报印制计划，并注明详细的邮寄地址及收件人姓名和电话,如遇收件人、行址变更,各分行必须及时上报总行,由总行通知印制厂家,各分行不得自行向厂家报送或变更印制计划、收件人姓名和凭证发送地址。

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。

第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。

本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。

USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。

第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。

第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。

一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。

第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。

第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。

已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。

未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。

第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。

第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。

第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。

各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。

空白重要凭证管理实施细则

开封新东方村镇银行空白重要凭证管理实施细则第一章总则第一条为进一步规范我行各类空白重要凭证的管理，充分发挥相关系统功能，保证业务顺利进行，切实保障我行资金安全，根据《开封新东方村镇银行运行管理基本制度》、《开封新东方村镇银行行空白重要凭证管理办法》等有关规章制度，结合我行实际情况，制定本实施细则。

第二条本实施细则所称空白重要凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证。

空白重要凭证种类包括由总行统一规定式样的空白重要凭证，以及由中国人民银行、财政部、外汇管理部门统一规定式样的空白重要凭证。

第三条空白重要凭证管理应遵循“统一管理、分级负责”原则。

统一管理是指有关空白重要凭证的管理办法、制度规定等由总行运行管理部门负责制定。

分级负责是指各级运行管理部门按照规定的职责范围分工负责。

第四条各级运行管理部门职责。

省行运行管理部负责落实总行空白重要凭证管理制度，根据本省实际制订空白重要凭证管理实施细则，规范业务操作流程及监督检查；负责按总行授权监制空白重要凭证，负责省行本级空白重要凭证的保管和各二级分行的凭证调拨。

二级分行运行管理部负责落实总、省行空白重要凭证管理制度；负责规范业务操作流程，负责辖内空白重要凭证管理的监督检查。

二级分行负责空白重要凭证的请调、发放、保管和核算；负责本级凭证库房的管理；负责作废空白重要凭证的收缴及销毁；负责按季编制空白重要凭证使用计划并上报；监测所辖机构空白重要凭证库存数量，根据业务需要合理调拨凭证。

各营业网点负责落实空白重要凭证管理制度和业务操作流程。

第五条使用空白重要凭证的机构和人员应严格执行本细则的规定。

人民银行、财政部、外汇管理部门另有规定的从其规定。

第二章基本规定第六条空白重要凭证种类按照总行要求执行。

各类具有二级分行特色代理业务所使用的空白重要凭证种类由省行运行管理部确认并报请总行核准。

第七条空白重要凭证包括视同空白重要凭证管理的代理业务类重要凭证均纳人会计要素管理系统管理，空白重要凭证的请领、调拨、使用、上缴、收回、挂失、作废、销毁等各环节均应通过会计要素管理系统及全功能银行系统核算管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。

重要空白凭证管理办法

二、重要空白凭证的印制及保管
凭证库房管理应比照我行金库管理的有关规定，指派两名正式员工负责，库房钥匙与密码保证垂直交接，严禁交叉保管或交接。凭证库房（或保险柜）的开启和关闭均应双人同时在场，离开时必须打乱密码。
二、重要空白凭证的印制及保管
柜员领用的重要空白凭证，必须放置于专用的保险箱内妥善保管。营业中，柜员如需临时离岗，应做到人离箱锁，并将其放在营业室内监控器的监控范围内；营业终了，应认真核实实物，确保账实相符。并将保险箱入库妥善保管。
九、重要空白凭证的作废与挂失
业务人员签发重要空白凭证时，应进行销号控制。填错的重要空白凭证，立即进行切角、打洞或加盖“作废”戳记，作有关科目凭证的附件。
营业部主管每旬进行凭证库存盘点，营业部分管负责人每月进行凭证库存盘点。如发现机构或柜员凭Байду номын сангаас丢失、缺号等现象，立即进行凭证挂失处理，编制挂失凭证清单，并上报分行财务部。同时要对挂失情况进行认真查处，如过后重新找回，则应及时进行解挂处理；如确属丢失，则应及时进行核销处理。
贷方账号：为“651”交易中系统自动生成的单位对应内部账号。
九、批次明细录入（该交易主要适用于非磁盘格式代发，交易码——414）
十、批次明细维护（交易码——423）批次明细维护只适用于客户的账号、金额维护
和删除，如需增加明细信息应选“批次明细录入”。如果删除明细，将光标移动到需删除的明细信息内容上，按“DEL”键，如需修改明细信息，按“ENTER”键进行修改。
二、批量明细维护
此交易主要适用于磁盘格式续发，输入委托号、批量号后（应首先点击“查询”按钮，如是新批量号则屏幕没有显示，表示正常），依次选择“导入”——选择需导入的文本文件——“开始导入数据”，导入成功后点击“保存”。

重要凭证操作流程

委托单位市县地市分行（核算主体）网点市行本身( 地市现业)( 网点)委托单位市县网点新中间业务平台重要空白凭证操作流程根据总行新中间业务平台重要凭证管理系统架构，结合我省目前中间业务重空管理情况，现将我省新中平重空管理操作流程明确如下：一、新中平重空管理模式模式一：地市分行集中管理模式模式二：市县分支行各自管理模式注意：市分行可根据委托单位的实际情况并结合我省重要空白凭证管理制度选择本辖区内中间业务重要空白凭证管理模式。

目前网点重要单证请领及使用全部采用从储蓄系统进中间业务平台的方式。

二、重要凭证发放流程：收到商家凭证→机构请领凭证→查询请领请求→发放凭证→机构收到凭证→柜员请领凭证具体交易代码及交易名称：1．收到商家凭证：E平台“清算管理—凭证管理—业务管理—收到/退回(厂家/商家)重要凭证– 801422”2．网点P平台：“重要单证请领300201”，3．查询请领请求：E平台“清算管理—凭证管理—业务管理—机构请领请求的查询– 801414”，4．发放凭证：E平台“清算管理—凭证管理—业务管理—发放凭证- 801415”5．网点P平台：“收到重要单证300203”6．柜员请领凭证：网点P平台“300204柜员领用/上缴重要单证”。

三、凭证上缴流程：柜员上缴凭证→机构收到凭证→机构上缴凭证→机构收到凭证→凭证退回商家具体交易代码及交易名称：1．柜员上缴凭证：网点P平台“300204柜员领用/上缴重要单证”2．机构收到凭证：E平台“清算管理—凭证管理—业务管理—收到(发放/上缴)凭证– 801417”3．凭证退回商家：E平台“清算管理—凭证管理—业务管理—收到/退回(厂家/商家)重要凭证– 801422”注意事项：1、凭证的起止号码按实际号码输入，但长度不得超过21位，注意区分字母大小写。

2、对于不符合规定或委托方更新的单证，在做退回时只允许退回库存未使用的重要单证。

四、老中间业务平台重要空白凭证的清理工作各市分行分管领导要高度重视，综合业务部与财务会计部要密切配合，做好新老中平的凭证清理和入库工作。

银行重要空白卡、凭证管理流程

重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。

2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。

3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。

2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。

3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。

4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。

5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。

3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。

重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。

银行重要空白卡、凭证管理流程

重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。

2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。

3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。

2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。

3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。

4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。

5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。

3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。

重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。

重要空白凭证管理办法

检查频率和周期
应定期对凭证进行检查，确保其质量和合规性。
问题处理
问题发现和报告
发现凭证存在问题时，应立即向相关部门报告，并采取措施防止问题扩大。
处理方式和程序
应根据问题的性质和严重程度，采取相应的处理方式和程序，如修改、更换或销毁凭证等。
07
附则
解释权
解释权归属
本办法最终解释权归公司管理层所有。
03
空白凭证的领用和发放
领用规定
领用空白凭证前，需向财务部门负责人或其授权人员申请并登记使用目的、领用数量等信息。
领用空白凭证时，需确认凭证的版本、使用期限等要素，并加盖领用单位公章或财务章。
发放规定
发放空白凭证时，需根据实际工作需要，按照规定的程序和流程进行。
发放空白凭证的数量、使用范围和使用时间需严格控制，防止凭证遗失或被滥用。
重要空白凭证管理办法
xx年xx月xx日
目录
• 总则 • 空白凭证的种类和用途 • 空白凭证的领用和发放 • 空白凭证的使用和保管 • 空白凭证的作废和销毁 • 监督和检查 • 附则
01
总则
目的和背景
加强对重要空白凭证的管理，确保其安全、保密和完整性，降低信息泄露和滥用风险。
提高重要空白凭证的利用效率和规范化管理水平，保障各项业务的有序、合规和高效开展。
交接记录
领用和发放空白凭证时，需进行交接记录，明确凭证的领用和发放时间、数量、使用人等信息。
交接记录需保存好相关凭证和记录，以备后续核查和管理。
04
空白凭证的使用和保管
使用规定
按照制度和流程使用
必须按照公司规定的制度和流程使用重要空白凭证。
严格限制使用范围
仅限于与公司业务相关的人员使用重要空白凭证。

银行重要空白凭证管理标准化操作流程

银行重要空白凭证管理标准化操作流程银行重要空白凭证是指本行印制的未填写金额、日期和收款人名称的各种汇票、支票、转账券等重要票据。

这些凭证背后眼花缭乱的数字和复杂的业务，给银行业务的管理带来了巨大的风险。

因此，银行对重要凭证进行标准化管理操作流程非常必要。

一、重要空白凭证的保管1. 安全防范银行应制定安全防范措施，做好保管重要空白凭证的措施，确保安全。

对于重要空白凭证，银行应当制定相应的保管措施，如银行保管室、业务柜面前置防护机等，确保重要空白凭证的安全。

2. 规范审核核查重要空白凭证和前置防护机银行应严格审查和核实领用和归还重要空白凭证的记录和统计，确保不会出现差错。

同时，应建立清单制度，对领用和归还的操作人员进行认真核对，以此保证凭证的数量和完整性。

3. 分层保管银行应将重要空白凭证按类别分门别类、分保管层次进行管理；银行在保管空白凭证时，要依据安全性级别分类进行分层保管。

正式售出的支票、汇票、转账券等重要凭证应分别备案，单独存放，并设置保管人员、负责人，建立签字或指纹确认制度以确保安全。

二、重要空白凭证的使用1. 赋予分支机构使用权限银行总行应该指导各分支机构落实审批管理流程、操作流程和人员利用等，积极做好重要空白凭证的管理工作。

2. 设计审批制度银行应对内部使用重要空白凭证的审批制度实行严格管控，确保应用于正常业务，设定审批流程，明确管理职责。

对于外部客户的使用，应进行严格审查和识别，并避免出现风险。

3. 自动识别系统控制银行应优化设备和自动流程，增强管理效率、减少人为错误，因此，自动电子影像静态防伪系统便应运而生。

银行应利用现代信息技术手段，建立统一的重要空白凭证管理系统，实现凭证的准确编号、严格审批和完整记录等功能。

三、重要空白凭证的监督1. 审查制定银行总行应制定“重要空白凭证管理审查制度”，评估业务量、业务流程、内部控制和风险评估等内容，使制度的实施更规范、更明确，从而确保重要空白凭证运用的安全。

重要空白凭证

数计息法和逐笔计息法的计算方法，同时增加了贷款复利和罚息
的计算要求；二是考虑到财政部《会计基础工作规范》已有相关内
容，取消了原会计制度中关于会计凭证的详细填制要求，改为“记
账凭证的编制应遵循《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》
及财政部《会计基础工作规范》相关规定”；三是考虑到实施新准则
中国农业发展银行重要空白凭证管理办法
第一章总则
第一条为加强中国农业发展银行（以下简称“农发行”）重要
空白凭证管理，规范业务处理流程，有效防范风险，保障资金安全，
根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及《中国
农业发展银行会计制度（2009年修订）》，制定本办法。
第二条本办法所称重要空白凭证是指无面额的、经银行或
人身份证件等。
第十七条向客户发售支票的，须将客户账号、开户行全称、
支付系统行号在空白支票上加盖齐全，不得交由单位自填。属于
我行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发；属于客户签发的重要
空白凭证，严禁由我行代为签发。重要空白凭证上不得预先加盖
印章备用。
第十八条在使用重要空白凭证时，应按凭证号码顺序使用，
后的会计核算需要，在第三章“会计核算基本规定”的会计记帐方
法中增加了表外复式记账方法；四是从全面的角度考虑，在第六章
“账务核算”中增加了定期核对应收利息、系统内往来资金及利息
等账务核对要求；五是在错账更正方面，细化了“账务核算”一章关
于隔日错账的更正要求：“本年度隔日错账通过红蓝字冲正；以前
本要求，为下步出台符合新企业会计准则要求的会计核算办法提
供了空间。
（二）整合现行制度办法。在会计制度体系修订过程中，我们

信用社(银行)重要空白凭证管理办法

信用社(银行)重要空白凭证管理办法.doc信用社（银行）重要空白凭证管理办法第一章总则第一条目的为加强信用社（银行）重要空白凭证的管理，确保凭证的安全、合规使用，根据国家有关法律法规和行业标准，特制定本管理办法。

第二条适用范围本管理办法适用于信用社（银行）所有重要空白凭证的管理和使用。

第三条定义重要空白凭证是指银行在业务活动中使用的，尚未填写具体内容，但具有法律效力的空白格式文件，如支票、汇票、存单等。

第四条管理原则安全性：确保凭证的安全存储和使用。

合规性：确保凭证的使用符合法律法规和银行规定。

可追溯性：确保凭证的发放、使用和销毁过程可追溯。

第二章凭证的印制与保管第五条印制管理重要空白凭证由信用社（银行）指定的印制单位印制。

印制单位应具备相应的资质和保密能力。

印制过程中应严格控制数量，避免超额印制。

第六条保管管理重要空白凭证应存放在安全、防火、防潮的环境中。

设立专门的保管区域，并由专人负责管理。

定期对保管区域进行检查，确保凭证安全。

第三章凭证的领用与发放第七条领用管理凭证的领用需经过严格的审批流程。

领用人需提供有效身份证明和领用理由。

领用数量应根据实际业务需求合理确定。

第八条发放管理发放凭证时，应核对领用人的资格和领用数量。

发放过程应有详细记录，包括领用人信息、领用时间、领用数量等。

发放后，应及时更新凭证的库存记录。

第四章凭证的使用与核销第九条使用管理使用凭证时，应确保填写内容的准确性和完整性。

凭证使用后，应及时进行核销处理。

对于作废的凭证，应按照规定程序进行销毁。

第十条核销管理核销凭证时，应有明确的核销记录。

核销记录应包括核销时间、核销人、核销原因等。

核销后的凭证应按照规定程序进行销毁。

第五章凭证的销毁第十一条销毁流程需要销毁的凭证应经过审批流程。

销毁过程应有专人监督，并做好记录。

销毁后，应及时更新凭证的库存记录。

第十二条销毁方法采用安全、环保的方法进行凭证销毁。

销毁方法包括但不限于焚烧、粉碎等。

1.4重要空白凭证管理规定与操作规程(2014)

重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。

一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。

重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。

（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。

由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。

（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。

（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。

（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。

如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。

领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。

凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。

二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设臵凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购臵或设计印制。