银行间外汇市场清算业务介绍
外汇资金清算讲解
什么是外汇资金清算外汇资金清算是国际、国内银行间通过账户和有关货币划拨体系，在办理国际结算和支付中，用以最终清讫双方债权债务的过程和方法。
外汇资金清算的特点1．外汇资金支付要符合国家外汇管理政策规定。
2．办理外汇资金支付的银行仅限于外汇指定银行中符合办理外汇业务的分支行，3．外汇资金的最终清算在货币所在国。
大额外汇资金往往要通过货币所在国的商业银行或中央银行完成支付清算。
4．外汇清算的中间环节多，一般可凭加押贷记通知或借记通知人账，定期再核对对账单。
外汇资金清算的组成外汇资金清算由境外同业外汇资金清算、境内同业外汇资金清算、系统内外汇资金清算三部分组成，包括境内外同业、系统内各项外汇资金往来、定期存放、拆放、账务核对等业务过程，本章将主要介绍这一业务流程及其会计核算方法。
外汇资金清算形式境内外同业、系统内银行的清算有以下几种形式：(一)联行往来联行往来，是指银行系统内的总行与国内分行、支行及国外分行、支行之间，采用总行集中销账，定期清算汇差的方式，办理相互间资金往来的清算。
按往来地区的不同，联行往来分为港澳及国外联行往来和全国联行往来。
(二)清算中心账户往来清算中心账户往来，是指银行系统内的总行、分行、支行成立各级清算中心，在清算中心开立往来账户，采用逐笔清算的方式，办理相互间资金往来的清算。
(三)国外代理行往来国外代理行往来，是指银行有选择地与国外银行签订协议，建立资金往来账户，通过在国外银行开立的账户和国外银行在我行开立的账户，采用逐笔清算的方式，办理与境外同业间资金往来的清算。
(四)国外代理行和清算系统相结合的往来由于参加外汇资金清算的银行代理行网络大小回异。
在代理行自身网络不能完成清算时，须借助国外代理行当地清算系统来共同完成。
国际通用货币国家的当地清算系统在处理本国银行本币清算的同时，在国际范围内为国际银行间办理该币种的清算服务。
如美元的FEDWIRE清算系统、英镑的CHAPS清算系统、港币的CHATS清算系统。
银行间外汇市场人民币外汇询价交易净额清算 业务指南
附件银行间外汇市场人民币外汇询价交易净额清算业务指南为规范银行间外汇市场人民币外汇询价交易净额清算业务（以下简称“外汇净额清算业务”），明确业务规定和操作流程，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称“上海清算所”）制定本指南。
本指南同时适用于进行人民币外汇即期询价交易、掉期交易和远期交易净额清算的清算会员。
1. 人民币外汇询价交易净额清算会员资格管理1.1 新申请加入人民币外汇询价交易净额清算业务申请机构需向上海清算所提交加入外汇净额清算业务申请材料。
上海清算所审核通过后，通知会员。
会员自收到上海清算所通知日开始，须在3个月内完成所有外汇净额清算业务入市准备，否则视为自动放弃外汇净额清算业务会员资格。
会员完成入市准备后，上海清算所发文通知会员加入外汇净额清算业务日期（上线日）。
1.2会员新增清算业务品种权限外汇净额清算会员向上海清算所递交新增清算业务品种权限（目前为1个月期限内的人民币美元询价远期与掉期交易净额清算）申请材料。
上海清算所审核通过后，发文通知会员。
1.3 会员名称变更外汇净额清算会员向中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）提交名称变更申请材料（含账户信息）。
1.4 会员退出外汇净额清算业务外汇净额清算会员向上海清算所提交退出外汇净额清算业务申请。
上海清算所审核通过后，发文通知会员，并完成与退出外汇净额清算会员的债权债务资金清欠。
2．清算限额制度2.1 清算限额清算限额指上海清算所对清算会员业务规模和资信状况进行综合评估后核定的免缴变动保证金的最高额度。
清算限额分日清算限额和未到期净头寸清算限额两种。
清算限额以美元计价，非美元币种按交易中心发布的人民币汇率中间价（以下简称“中间价”）折算成美元。
2.1.1 日清算限额日清算限额为单日清算额度。
清算会员同币种同起息日的交易轧差后的净额，按当日中间价折算成美元累加后，计入清算会员的日占用额度。
清算会员的日占用额度超过日清算限额的，须按要求交纳变动保证金。
推荐-1外汇清算业务介绍1 精品
按照清算信息和清算资金的转递方式，可划分为： 1、直接汇款
汇款人
汇款 行
汇款行 的账户 行
收款行 的账户 行
收款 行
信息流与资金流（同时传递）
收款人
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2、间接汇款 (MT103+MT202COV)
汇款人
汇款 行
汇款行 的账户 行
收款行 的账户 行
收款 行
收款人
信息流
资金流
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四.付汇业务流程
分行SWIFT
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一、我行账户设置状况 ▪ 在境外账户方面总行在境外银行直接开立清算账户，分
行在总行的账户下开立账户。 ▪ 在境内账户设置上，实行逐级开户制，省行在总行开立 外汇现汇账户，二级分行在省行开立现汇账户，支行在二 级分行开户。
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二、我行业务处理系统状况
总、分行目前使用两套不同的业务处理系统，通过 SWIFT通讯系统完成总、分行之间的报文收发。特点分别 如下： ▪ 总行业务处理系统（HIBS），具有较强的报文自动处理 能力、数据处理能力和会计自动记账核算能力。 ▪ 分行业务处理系统（BIBS），全省联网、数据实时传递 、数据共享、自动记账。
主讲人：石莹
1
外汇清算业务—付汇业务培训内容
第一部分 外汇汇款业务基础知识介绍 第二部分 MT103报文解析及案例分析 第三部分 外汇清算产品介绍 第四部分 外汇汇款业务达标考核
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第一部分 外汇汇款业务基础知识介绍
一.我行账户设置情况 二.我行业务处理系统状况 三.外汇汇款的基本知识 四.汇出汇款业务流程
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三、外汇汇款的概念
▪外汇汇款是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式 将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。 ▪汇出汇款是我行根据汇款人的申请，将外汇款项通过 代理行汇给指定收款人的业务。付汇业务中的付款行 为我行分支机构和金融同业存款户，收款行为其他代 理行或金融机构，总行清算中心通过分支机构和金融 同业存款户在其开立的账户处理付汇业务。境内分支 机构付汇业务称为分行付汇(STPA）业务，金融同业 存款户付汇业务称为同业付汇(FIPA）业务.
人民币FFA交易和清算介绍
其中，N = 当月波交所现货报价的天数 协议乘数为每点1美元 人民币对美元中间价是指中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午 9点15分对外公布的当日人民币对美元汇率中间价。
பைடு நூலகம்
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FFA交易的主要清算和风控制度
基本制度
中央对手方清算 清算会员制度 接单前 风控检查 保证金制度 日间风控 实时监控制度 违约处理
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主要清算和风控制度
强行平仓制度
启动条件
投资人每日结算 后未能在清算会员 规定时间内追加保 证金，且未在清算 会员规定时间内完 成减仓 投资人每日日间 未及时向清算会员 缴纳特殊保证金 其他情况
执行强平 申请强平
上海清算所可接 受清算会员申请， 帮助清算会员进行 强行平仓 上海清算所在规定 时间内无法在市场完 成的头寸：剩余部分 由上海清算所通过强 制结算方式处理 持有被强行平仓头 寸的投资人承担强行 平仓盈亏和由此产生 的费用
其他情况
—
—
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上海清算所（Shanghai Clearing House）
是经财政部、中国人民银行批准成立的专业清算机构，由中国 外汇交易中心、中央国债登记结算有限责任公司、中国印钞造 币总公司、中国金币总公司等4家单位共同发起，按照《公司 法》的要求依法设立的股份有限公司。 逐步建立完备、专业的中央对手方清算风险管理制度
协议期限：
成交日当月的月度协议、本季度剩余月份的月度协议 下季度起未来四个季度的季度协议 下年起未来两年的年度协议
协议代码：
前三位表示产品类别; 四至七位表示协议类别
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人民币FFA流通规则
流通规则：
每季度第一个月的第一个工作日起，可开始交易当季度三个月的月度协 议； 每季度第二个月的第一个工作日起，可开始交易下季度起第四个季度的 季度协议； 每年第一个工作日起，可开始交易下年起第二个年度的年度协议。
银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则
银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则文章属性•【制定机关】银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）•【公布日期】•【文号】•【施行日期】2011.08.22•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则（2011年银行间市场清算所股份有限公司）第一章总则第一条为维护银行间外汇市场正常秩序，保障银行间市场清算所股份有限公司（以下简称“上海清算所”）和人民币外汇市场会员（以下简称“会员”）的合法权益，防范清算风险，确保清算系统的安全、可靠、高效运行，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《银行间外汇市场管理暂行规定》（银发[1996]423号）、《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（[2005]202号）和《银行间外汇市场人民币外汇即期交易规则》等法规，制定本规则。
第二条本规则适用于银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易（以下简称“即期竞价交易”）的本外币资金清算。
第三条即期竞价交易的资金清算实行“集中、双向、差额”清算原则。
“集中”是指会员在中国外汇交易中心交易系统内达成的即期竞价交易，由上海清算所实时承担清算对手方的权利义务并分别与会员进行资金清算；“双向”是指上海清算所与会员在清算日同时办理本外币资金的收付；“差额”是指会员以同币种同结算日交易的轧差数与上海清算所进行清算。
第四条上海清算所发布的《银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易结算清单》为会员与上海清算所办理资金清算的有效凭证。
第二章资金清算第五条会员应在中国人民银行开立人民币账户，在币种发行国或地区的商业银行开立外汇账户，并如实填写《银行间外汇市场会员清算账户信息情况表》后交上海清算所，以保证资金清算顺利实施。
会员若更改账户，需填写《银行间外汇市场会员清算账户变更信息情况表》，并提前三个工作日以书面形式通知上海清算所。
第六条即期竞价交易的本外币资金清算实行T＋2的清算速度，上海清算所与会员之间本外币资金的清算日为交易日后的第二个工作日，清算日为双方资金入账的起息日。
外汇业务流程
外汇业务流程
外汇业务是指银行或其他金融机构在境内和境外进行的外汇买卖、外汇汇兑、外汇拆借、远期外汇买卖等一系列交易活动。
外汇
业务的流程主要包括客户委托、交易操作、结算清算等环节。
下面
将详细介绍外汇业务的流程。
首先，客户委托是外汇业务的第一步。
客户可以通过银行柜台、网上银行、电话银行等渠道向银行提出外汇买卖、外汇结汇、外汇
购汇等委托业务。
客户在委托时需要提供有效的身份证明文件和外
汇交易合同，确保委托的合法性和真实性。
其次，交易操作是外汇业务的核心环节。
银行根据客户的委托
指令，进行外汇买卖、外汇结汇、外汇购汇等交易操作。
在交易操
作过程中，银行需要密切关注外汇市场的行情变化，及时把握交易
时机，确保交易的及时性和准确性。
接着，结算清算是外汇业务的重要环节。
银行在完成客户的外
汇交易后，需要及时进行结算清算工作。
结算清算包括交易款项的
划转、资金的清算、交易凭证的归档等工作。
银行要确保结算清算
工作的准确性和安全性，避免出现资金错漏、凭证遗失等情况。
最后，风险管理是外汇业务的关键环节。
银行在开展外汇业务时，需要严格遵守外汇管理法规，合理控制外汇交易风险。
银行要建立健全的风险管理制度，加强风险监测和风险防范，确保外汇业务的安全稳健运行。
总之，外汇业务流程包括客户委托、交易操作、结算清算和风险管理等环节。
银行在开展外汇业务时，需要严格遵守相关法规，确保业务流程的合法合规。
同时，银行要加强内部管理，提高业务水平，为客户提供更加优质的外汇服务。
2012农行外汇清算业务操作规程
附件：中国农业银行江苏省分行外汇清算业务操作规程（2012年版）第一章总则第一条为了规范我行外汇清算业务操作，提高外汇清算效率，防范和控制业务风险，为我行客户提供高质量的外汇清算服务，根据总行对外汇清算及对账业务的有关管理规定并结合集中式国际结算处理系统（以下简称“GTS”）操作系统的相关规定，特制定本规程。
第二条本规程所指外汇清算业务指我行通过总行在境内外代理行开立的账户以及有关的货币清算体系，实现外汇资金收付、调拨的过程和方式。
第三条本规程适用于辖内各分支行的外汇清算业务，包括电汇汇入业务、电汇汇出业务、票汇业务、查询查复业务、综合业务五个部分。
第四条本操作规程所涉及到的业务操作应严格执行银行业监管部门、国家外汇管理局、总行及省行的有关规定。
第五条省分行运营管理部外币清算中心工作职责。
（一）负责全省各分支行外汇资金清算业务的集中处理；确保辖内外汇清算业务的正常运作；（二）负责全省外汇清算业务的指导、培训、监督和管理工作；（三）负责根据总行有关办法、规定和操作规程，制定实施细则；（四）为全省各分支行提供外汇收付查询服务，协调处理全1省分支机构各类外汇清算业务纠纷；第六条二级分行外汇清算业务工作职责。
（一）严格执行上级行有关规章制度，组织和管理辖内各机构开展外汇清算业务；（二）负责辖内外汇清算业务的集中处理；为辖内提供外汇清算款项查询服务；（三）负责辖内机构相关业务人员的培训及指导；（四）及时向上级行反馈市场和客户信息，提出合理的业务需求及清算业务工作改进意见。
第二章电汇汇入汇款业务第七条电汇汇入汇款业务（以下简称汇入汇款）是指我行根据境内外代理行通过SWIFT发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人的业务。
第八条汇入汇款的清算原则为及时、准确、高效、安全。
第九条经办行在给客户提供汇入汇路时,应引导客户准确、规范、完整地使用17位ABIS新账号、我行19位借记卡号（95599和62284），请勿在账号中间添加空格或横线作为分隔符，勿在账号号码前后加任何字符，勿使用其他号码（如身份证号）代替账号。
全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知
全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心,银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）•【公布日期】2024.04.10•【文号】中汇交发〔2024〕95号•【施行日期】2024.04.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于开展银行间债券市场通用回购交易清算业务的通知中汇交发〔2024〕95号银行间本币市场成员：经中国人民银行批准，全国银行间同业拆借中心（以下简称同业拆借中心）、银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）于2024年4月10日，联合推出银行间债券市场通用回购交易清算业务（以下简称通用回购业务），并发布《银行间债券市场通用回购交易清算业务实施细则》（以下简称《实施细则》，见附件）。
现就相关事宜通知如下:一、业务简介通用回购业务是指采用集中清算的三方回购交易业务。
银行间债券市场业务参与者将符合上海清算所要求的债券提交担保券库，上海清算所每日计算交易额度并发送至同业拆借中心，业务参与者在额度范围内通过同业拆借中心达成交易，交易结算全流程均显示上海清算所为对手方，并由上海清算所进行担保品管理和中央对手方清算，业务参与者发生结算违约时由上海清算所进行违约处置。
二、合资格债券及保证金率通用回购业务合格担保券包括开发银行、政策性银行和优质商业银行发行的金融债券、同业存单，以及优质发行人发行的非金融企业债务融资工具，合格担保券及折扣率标准请参见《银行间市场清算所股份有限公司合资格债券业务指引》。
通用回购业务保证金率为0.08%。
上海清算所可根据市场运行情况适时调整以上参数，并予以公布。
三、业务申请通用回购业务上线初期，支持市场成员以自营清算方式参与业务，具备上海清算所债券净额清算会员资质的公开市场业务一级交易商、银行间债券市场现券做市商可参与通用回购业务。
汇丰银行外汇清算业务流程
汇丰银行外汇清算业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by the editor. I hope that after you download them, they can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!汇丰银行外汇清算业务流程一、引言汇丰银行作为全球领先的金融机构之一，拥有完善的外汇清算业务流程。
银行间市场介绍
第二章、银行间债券市场
银行间债券市场
PART 1
银行间债券市场成立背景
商业银行业务发展的需要
金融市场发展需要
宏观调控的需要
债券市场构成格局
债券市场分交易所市场与银行间市场
以银行间债券市场为主体
中国的银行间债券市场在规模上远大于交易所债券市场。
交易所债券市场
银行间债券市场
上交所
深交所
银行间市场介绍
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单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，请尽量言简意赅的阐述观点。
第一章 概述
银行间市场由同行拆借市场、票据市场、债券市场、外汇市场、黄金市场等构成.。银行间市场有调节货币流通和货币供应量，调节银行之间的货币余缺以及金融机构货币保值增值的作用。
概念
银行间市场的构成
通过组织承销团招标发行
通过组织承销团采取招标或簿记方式发行
通过组织承销团簿记或定价发行
国债
央行票据
政策性金融债
商业银行次级债
企业债短期融资券中期票据
债券发行主体
监管机构
中国人民银行是银行间债券市场的监管机构，负责制订银行间市场的发展规 划、管理规定、对市场进行监督管理，规范和推动市场创新。
交易前台
资
金
清
算
投资人
投资人
人民银行
支付系统
各商业银行
清算系统
中央结算
公司
询价 谈判 达成 交易
债
券
交
割
实时逐笔全额结算通过中央结算公司簿记系统办理债券结算
结算方式
甲类成员
丙类成员
中证登深圳分公司
乙类成员
机构投资者自营账户
外汇交易术语心
净额清算(Netting Settlement)对同一清算日的交易按币种进行轧差，并根据轧差后的应收或应付资金进行结算。
在银行间外汇市场的询价交易模式中(包括人民币外汇即期交易)，交易中心作为中央清算对手方与指定会员按净额清算方式进行资金清算外汇市场做市商(Market Maker/Liquidity Provider)经批准在银行间外汇市场向市场持续提供买、卖双向报价并在规定范围内承诺按所报价格成交的机构，分为人民币外汇做市商和外币对做市商。
做市商须签署《做市主协议》并遵守银行间外汇市场做市商相关规章制度。
『注』同一机构经批准可以同时具备人民币外汇会员、人民币外汇做市商、外币对做市商、外币对会员中的一个或多个身份。
但人民币外汇做市商必须是人民币外汇会员，外币对做市商则并非必须为外币对会员起息日(Value date)外汇交易达成后，交易双方履行资金划拨，其货币收款或付款能真正执行生效的日期。
一般情况下，起息日与结算日(Settlement date)、交割日(Delivery date)相同。
报价方(Maker)外汇交易中应对方交易请求而进行报价的一方。
外汇交易卖出报价(Ask /Offer Rate)做市商或报价方为卖出基准货币而报出的价格。
银行间外汇市场(Inter-bank FX Market)指市场参与者之间通过交易中心进行外汇交易的市场，包括人民币外汇市场和外币对市场。
掉期汇率(Swap Rate)掉期汇率包括近端汇率和远端汇率。
►近端汇率(Near-leg Exchange Rate)交易双方约定的第一次交割货币所适用的汇率。
►远端汇率(Far-leg Exchange Rate)交易双方约定的第二次交割货币所适用的汇率。
交易货币(Dealt Currency)外汇交易时作为交易标的的货币。
交易货币可以是基准货币，也可以是非基准货币。
通常发起方发出交易请求时需指明交易货币及交易货币金额。
商业银行资金清算介绍
What is 城市轨道交通 urban rail transport
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2、大额支付系统
High Value Payment System---HVPS
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按清算区域划分：同城清算、异地清算 按资金流向划分：往账清算、来账清算 按货币种类划分：本币清算、外币清算 按资金划拨划分：全额实时清算、差额定时清算 按是否跨行划分：系统内清算、跨系统清算
What is 城市轨道交通 urban rail transport
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目前各大银行相继实现了不同程度的数据集中，它以计 算机网络为支撑环境，将银行所有的营业机构有机的结 合在一起。实现了行内各项业务与资金清算的整合。
各行清算系统的发展过程：手工—半自动—全自动
What is 城市轨道交通 urban rail transport
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逐级开户、轧差清算
What is 城市轨道交通 urban rail transport
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资金清算业务离不开信息系统的支持，资金清 算系统是支撑各种支付工具应用、实现资金清 算并完成 资金最终结算划拨的通道。
目前我国初步建成以中国现代化支付系统为核 心，以商业银行行内电子汇划与清算系统为基 础，票据交换和票据影像系统、银行卡支付系 统和外币清算系统并存的支付清算框架体系。
➢ 采用下级行在上级行逐级开立清算账户，日终汇总往来业务 ，轧差清算资金的方式 。
➢ 资金反映清晰但处理较繁琐，适用于机构级次较多的银行。
直接开户、轧差清算
国际结算业务介绍
国际结算业务介绍一、国际结算业务的基本概念和作用国际结算业务，是指在跨国贸易和投资活动中，银行通过各种支付方式，将购买商品或服务的货币支付给出售方并完成结算的过程。
它不仅涉及到货币的国际支付，还涉及到支付的结算、清算和储蓄等过程。
国际结算业务在国际贸易中起到了关键作用，其主要作用如下：1. 促进跨国贸易：通过国际结算业务，可以快速、安全地完成跨国货币支付，提高了跨国贸易的效率，促进了贸易的发展。
2. 降低交易风险：国际结算业务可以降低跨国交易的付款和结算风险。
银行作为支付的中介，承担了信用风险和付款风险，确保了交易双方的权益。
3. 支持跨国投资：国际结算业务为跨国投资提供了必要的金融服务，包括资金清算、外汇兑换等，为企业的跨国扩张提供了支持。
二、国际结算业务的主要形式国际结算业务有多种形式，包括电汇、信用证、托收和付款保证等。
下面对这些主要形式逐一进行介绍。
1. 电汇：电汇是最常用的一种国际结算方式，是指一方通过银行向另一方的银行发出指令，要求将一定金额的货币从一方账户划入到另一方账户。
电汇快速、方便，适用于较小额的跨国支付。
2. 信用证：信用证是指购买方的银行对出售方的银行发出的付款保证，以确保出售方按照合同要求向购买方提供货物或服务。
信用证可以更好地减少交易风险，在跨国贸易中被广泛使用。
3. 托收：托收是指银行作为中介，代表出口商收取进口商的付款，并将款项交予出口商，同时提供交单和其他文件的服务。
托收适用于较复杂的跨国支付，可以确保交易双方的权益。
4. 付款保证：付款保证是指银行向国际供货商提供支付保证，以帮助供货商获得融资，并确保供货商按时收款。
付款保证可以提高供货商的信用度，促进更多的贸易合作。
三、国际结算业务的流程和要点国际结算业务的流程可以分为如下几个步骤：1. 验证合同：银行需要详细了解合同的内容，包括交付日期、货物或服务的描述、付款方式等，以确保支付的准确性和合法性。
2. 确认货币：银行需要确认双方约定的货币，并进行外汇兑换。
跨境人民币结算业务简介
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跨境人民币结算业务是指企业或个人 在跨境贸易或投资中，使用人民币作 为交易货币，进行收付、结算和清算 等业务活动。
人民币国际化是中国金融改革开放的 重要内容之一，跨境人民币结算业务 是实现人民币国际化的重要途径之一 。
随着经济全球化的深入发展和中国经 济的崛起，人民币逐渐成为国际货币 之一，跨境人民币结算业务应运而生 。
信用风险及防范措施
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应对措施
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尽职调查：在签订合同前对交 易对方进行尽职调查，了解其 信用状况、经营状况和偿债能
力等。
合同条款约束：在合同中加入 约束条款，对交易对方的行为
进行限制，降低风险。
担保措施：要求交易对方提供 担保，如抵押、质押或保证等 ，以确保债权人的权益得到保
障。
政策风险及防范措施
目前，跨境人民币结算业务已经进入 成熟阶段，业务规模和范围不断扩大 ，成为全球重要的跨境贸易和投资货 币之一。
跨境人民币结算业务的意义与作用
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跨境人民币结算业务的 意义在于推动人民币国 际化进程，提高中国在 国际经济和金融领域的 话语权和影响力。
跨境人民币结算业务的 作用主要体现在以下几 个方面
市场参与者类型
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商业银行
作为跨境人民币结算业务的主要参与机构，商业银行扮演着重要的角色 。它们负责处理结算交易，提供流动性服务，并为企业提供各种金融服 务。
企业
企业是跨境人民币结算业务的主要需求方。它们包括跨国公司、进出口 企业、跨境电商等，这些企业需要使用人民币进行跨境支付或结算。
03
投资者与金融机构
跨境人民币结算业务介绍
通过人民币跨境支付系统或银行柜台汇款方式进行支付，支付指令 由境内银行发送至境外银行，完成跨境支付。
优势特点
人民币证券投资结算高效便捷，可实现资金快速到账和投资收益汇 回。
案例四：跨境人民币其他项下结算案例
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背景介绍
某中国企业需向境外关联方支付特许权使用费、 管理费等其他费用。双方约定以人民币进行结算 。
定义：贸易项下跨境 人民币结算是指跨境 贸易在国际贸易中以 人民币作为结算货币 ，在跨境贸易合同中 约定以人民币计价、 结算和支付。
特点
降低汇率风险：人民 币作为结算货币，能 够降低因汇率波动带 来的风险。
简化结算流程：采用 人民币结算，可以减 少外汇兑换和汇款等 中间环节，提高结算 效率。
促进贸易便利化：人 民币结算有助于减少 贸易摩擦，提高贸易 便利化程度。
遵守外汇管理局对跨境资金流动的监 管规定。
涉及到的税务处理需遵守国家税务总 局的相关政策。
符合海关对进出口货物的监管要求。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ4
跨境人民币结算业务现状及问 题
业务现状
跨境人民币结算业务在近年来 逐渐成为全球贸易的主要结算 方式之一。
随着中国经济的崛起，人民币 国际化进程不断加速，跨境人 民币结算业务得到了快速发展 。
跨境人民币结算业务介绍
汇报人： 日期:
目录
• 跨境人民币结算业务概述 • 跨境人民币结算业务种类及特
点 • 跨境人民币结算业务流程及要
求
目录
• 跨境人民币结算业务现状及问 题
• 跨境人民币结算业务案例分析 • 跨境人民币结算业务风险及防
范措施
01
跨境人民币结算业务概述
定义与背景
银行间外汇市场概述
银行间外汇市场概述一、背景知识（一）我国外汇交易市场发展回顾1994年1月1日起，我国外汇管理体制进行重大改革：汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度；取消外汇留成和上缴，实行银行结售汇制度；建立全国统一、规范的银行间外汇市场。
同年4月4日，银行间外汇市场(即中国外汇交易系统)正式启动运营。
银行间市场主要为外汇指定银行平补结售汇头寸余缺及其清算提供服务，外汇指定银行为交易主体，外汇管理部门对银行结售汇周转头寸实行上下限额管理，对于超过或不足限额的部分，银行可通过银行间市场售出或补充。
其后，市场不断发展和完善。
1994年4月5日增设港币交易。
1995年3月1日开办日元交易。
2002年4月1日增加欧元交易币种。
在增加交易品种的同时，交易时间进一步延长。
从2003年2月8日开始，外汇市场交易时间从过去的9:20～11:00延长到9:30～15:30。
2003年10月1日起，允许交易主体当日进行双向交易。
2005年5月18日开办了8种外币对交易。
2005年8月15日推出远期外汇交易。
2006年1月4日引入了询价交易。
从此形成了银行间市场可全天候进行满足结售汇业务的双向外汇资金买卖、进行头寸平补和资金调度的市场运行现状。
在支持人民币汇率稳定，传导央行货币政策、服务金融机构和监管部门等方面发挥了重要作用。
（二）我国汇率制度的历史和现状1994年以前，我国先后经历了固定汇率制度和双轨汇率制度。
1994年汇率并轨以后，我国实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。
企业和个人按规定向银行买卖外汇，银行进入银行间外汇市场进行交易，形成市场汇率。
中央银行设定一定的汇率浮动范围，并通过调控市场保持人民币汇率稳定。
实践证明，这一汇率制度符合中国国情，为中国经济的持续快速发展，为维护地区乃至世界经济金融的稳定做出了积极贡献。
1997年以前，人民币汇率稳中有升，海内外对人民币的信心不断增强。
但此后由于亚洲金融危机爆发，为防止亚洲周边国家和地区货币轮番贬值使危机深化，中国作为一个负责任的大国，主动收窄了人民币汇率浮动区间。
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知文章属性•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心•【公布日期】2013.04.02•【文号】中汇交发[2013]83号•【施行日期】2013.04.02•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场开展交易确认业务的通知（中汇交发〔2013〕83号）银行间外汇市场会员：经国家外汇管理局批准（汇综复[2013]36号），中国外汇交易中心于2013年4月8日起在银行间外汇市场试运行交易确认业务。
为保证业务的顺利开展，现发布《银行间外汇市场交易确认规则》、《银行间外汇市场交易确认细则》，请遵照执行。
附件：1、银行间外汇市场交易确认规则2、银行间外汇市场交易确认细则二〇一三年四月二日附件1银行间外汇市场交易确认规则第一章总则第一条为规范银行间外汇市场交易确认行为，保护市场参与者的合法权益，根据银行间外汇市场相关交易规则及规定，制定本交易确认规则（以下简称“本规则”）。
第二条市场参与者应根据本规则及中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）不时发布的相关文件，对已达成的外汇询价交易通过交易中心交易后处理服务平台（以下简称“交易后处理平台”）进行交易确认。
第三条在交易中心外汇交易系统挂牌的各外汇询价交易品种的交易确认适用本规则。
第二章定义第四条市场参与者，是指向交易中心提交申请并经审核通过的具有交易确认资格的银行间外汇市场会员。
市场参与者应在交易后处理平台中建立系统用户并为其设定相应操作权限。
市场参与者在交易后处理平台的所有操作以交易后处理平台数据库记录为准。
第五条交易后处理平台，是指由交易中心管理运营的，向市场参与者提供交易确认及其他辅助服务的计算机处理系统和数据通讯网络。
第六条交易确认，是指市场参与者通过交易后处理平台对已成交的外汇询价交易的要素、定义及其他必要合同条款进行确认的行为。
银行间市场推出人民币外汇即期询价交易净额清算业务
方风 险 ， 进 一 步 提 高~I, i E 市场 流 动 性 ； 通 过风 险 管理 方面 的 制 度 安 排 ， 有 利 于 降低 资金 清 算风 险 。
根 据 净 额 清 算 业 务 的原 则 ， 交 易 中心 与清 算 会 员 合 作 ， 完 成 了 业 务规 则 制定 与协议 签 署 、 系 统 开
人 民 币 9 1' , E I~P期 询 价 交 易 净 额 清 算 业 务 以 多边 净 额 清 算 为 基 础 ， 对 清 算 会 员 彼 此 之 间达 成 的 交 易 ，
中国~I' i E 交 易 中心 分 别 计 算 出每 个 清 算 会 员 同 一 清 算 日各 币种 轧 差 后 的 应 收 或 应 付 资金 ， 清 算 会 员 完 成
Z弓乙国家外 汇 管理 局 批 准 ， 人 民 币外 汇 即 期询 价 交 易 净额 清算 业 务于 2 0 0 9 年6 月 ’日在 银 行 间市场 成功
- 一．。— Ll I 试 运 行 。 银 行 间外 汇 市 场 2 1 家做 市 商成 为 首 批 清算 会 员 ， 并 均 顺 利 参 与 了 新业 务 的首 日运 行 。
易 金 额 占市 场 交 易 总 量 约 7 0 ％ ， 轧 差 后 的清 算 净额 占清 算会 员 之 间 交 易 总 量 约 1 8 ％ ， 达 到 了预 期效 果 。
中国外 汇 交 易 中心 二 零零 九年六 月十五 日
清 算 数 据 确 认 后 ， 交 易 中心 承 继 交 易 双 方 资金 清 算 的权 利 义 务 ， 分 别 与清 算会 员 进 行 资金 清 算 。 净额 清
算可 以 降低 清算 处 理 量 和 资金 占用 量 ，
有利 于 提 高清 算效率 、
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交易产品 远期、掉 人民币外汇远期、掉期交 期交易 易
交易方式 询价
清算模式 双边清算/集中清算(26 家银行之间交易)
外币对远期、掉期交易
双边清算
货币掉期 人民币外汇货币掉期交易 交易 期权交易 人民币外汇期权交易
询价 询价
双边清算 双边清算
10
银行间外汇市场交易量
我国的外汇市场分为银行间外汇市场和银行对客户市场两个 层次。其中，银行间外汇市场以即期和掉期的交易量为主。
发展趋势
16
外汇中央对手清算业务 —清算流程
与当前的人民币外汇询价净额清算业务的清算流程、保证金操作 、资金结算流程及单据格式基本一致。
获取交易 数据
合规检查
清算确认
中央对手 方介入
清算轧 差、保证 金计算
发布单据
保证金缴 纳
资金结算
上海清算所对成交数据进行合规检查，待清算会员完成清算确认 后，即作为中央对手方介入并承继交易双方资金清算结算的权利 义务，进行合约替代。清算会员分别与上海清算所进行资金清算 结算。
现有净额清算参与者无需对其内部系统进行改造。
17
外汇中央对手清算业务 —风险管理体系
清算会员制度 清算会员准入制度 清算限额及保证金制度 清算基金及风险准备金制度
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外汇中央对手清算业务 —风险准备资源
风险准备资源 上海清算所人民币外汇询价交易中央对手清算的风险
准备资源包括：保证金、清算基金、风险准备金。风险准 备资源的设置符合金融市场基础设施（PFMI）的要求。
0%
45%
54%
75,303 , 67%
37,168 , 33%
1%
即期 远期 外汇和货币掉期 期权
银行对客户市场 银行间外汇市场
Hale Waihona Puke 来源：外汇局2013年国际收支报告，单位亿美元
11
外汇清算服务
上海清算所在全面承接银行间外汇市场清算业务的基础上， 正在研究外汇清算业务的整合，计划通过分步实施，实现市 场产品全覆盖的同时，更好地为市场参与者提供服务。
谢谢!
THANKS.
21
（2）清算原则 外币对即期竞价交易的资金清算实行“集中、双向、差额”清算 原则。
（3）清算速度 外币对即期竞价交易的清算速度为T+2；美元对加元交易的为 T+1。
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外汇中央对手清算业务
人民币外汇交易中央对手清算业务首期包括人民币外汇即期 询价交易、人民币外汇掉期询价交易及人民币外汇远期询价 交易。
上海清算所处置违约事件，进行平仓时，将有序使用风 险准备资源，弥补平仓的损失。
违约会员的保证金 违约会员缴纳的清算基金
违约会员的风险准备资源
上海清算所一定比例的风险准备金 未违约会员的清算基金
上海清算所与未违约会员 分担剩余损失。未违约会 员至多面临有限的损失分 摊。
上海清算所剩余的风险准备金
20
T+F日 （F ≤ 1Y + 2） T+F2日 （F2 ≤ 1Y + 2） T+F日 （F ≤ 1Y + 2） 15
外汇中央对手清算业务 — 清算参与者
过渡阶段 • 44家人民币外汇询价净额清算参与者
• 其他符合要求的银行间外汇市场交易活跃
业务平稳 运行阶段
机构
• 通过推行代理清算实现清算全覆盖
结算实际所需资金占用大幅减少。
7
交易产品、交易方式及清算模式
银行间外汇市场提供即期交易、远期交易和掉期交易等 产品。
其中，人民币外汇即期竞价交易、外币对即期竞价交易 、人民币外汇即期询价（44家银行之间）、人民币外汇 远掉询价（26家银行之间）交易分别实行集中净额清算 。
除此之外的交易，都采取双边清算方式。
监管部门-中国人民银行及国家外汇管理局 交易平台-中国外汇交易中心 清算平台-上海清算所
2014年11月3日扩展外汇远掉期净额清算期限，并同步推出人民 币外汇交易中央对手清算业务。
人民币外汇询价净额清算业务（含远掉）自2013年4月12日起由 中国外汇交易中心转移至上海清算所。
外汇即期竞价清算业务自2011年8月22日起由中国外汇交易中心 转移至上海清算所。
2005年，以市场供求为基础、参考一篮子货 币进行调节、有管理的浮动汇率制度
外汇中间价形成机制 扩大交易参与主体，引入做市商制度 积极发展衍生品 推广询价交易模式
2009年，上海清算所成立
交易、清算分离的市场基础架构逐步建立 面向人民币国际化，防范系统性风险
3
市场组织架构
银行间外汇市场清算业务介绍
上海清算所 2015年10月. 中国上海
目录
○银行间外汇市场概述 ○市场组织架构 ○交易产品、交易方式及清算模式 ○外汇即期竞价集中清算 ○外汇中央对手清算
2
银行间外汇市场概述
银行间外汇市场发展分为三个阶段： 1994年，统一的银行间外汇市场建立
交易币种和参与者范围扩大
人
民
币 外
人民币外汇竞价
清算所运营
汇
外 币 对
外币对竞价
清算所运营
人民币外汇即期 询价
清算所运营
人民币外汇远掉 期询价
清算所运营
12
人民币外汇即期竞价清算业务
（1）清算币种 人民币外汇即期竞价交易品种包括:人民币对美元、人民币对港币 、人民币对欧元、人民币对日元、人民币对英镑、人民币对林吉 特、人民币对卢布、人民币对澳元、人民币对加元、人民币对新 加坡元，人民币对新西兰元，涉及清算币种11个。
产品种类
货币对
近端结算日
远端结算日
USD/CNY,
EUR/CNY,
即期询价交易
JPY/CNY,
Spot
T+2日
无
GBP/CNY,
HKD/CNY,
AUD/CNY
即期对远期 掉期询价交易
远期对远期
Spot -Forward Forward1 -Forward2
远期询价交易
Forward
USD/CNY
T+2日 T+F1日 无
可集中清算，亦可采用 双边清算
5
清算模式 – 双边清算与集中清算
双边 清算
集中清算
6
集中清算的特点
一个对手方-上海清算所成为所有买方的卖方、卖 方的买方。
多边轧差- 所有参与者只需与上海清算所净额结算。
减少支付指令-同一币种同日至多一条付款指令。 有效节约资金- 通过轧差率的提高（约80%至90%），
• 清算限额管理。基于清算会员业务规模和资信状况进 行综合评估后核定的持有头寸额度，以美元计价。
• 保证金由清算会员各自缴纳。基于清算限额计算，分 为最低保证金和变动保证金。
• 清算基金由清算会员共同缴纳。基于清算限额计算。 • 风险准备金由上海清算所提供。基于清算所主营业务
收入提取。
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外汇中央对手清算业务 —违约处置
8
交易产品、交易方式及清算模式
交易产品
交易方式
即期交易 人民币外汇即 竞价 期交易 询价
外币对外币即 竞价 期
询价
清算模式 集中清算 （上海清算所）
集中清算 （上海清算所） (44家银行之间交易) 双边清算 （除44家银行之间的 交易）
集中清算 （上海清算所）
双边清算
9
交易产品、交易方式及清算模式
交易成员-包括银行业机构、非银行金融机构和非 金融企业
4
交易方式 – 竞价与询价
交易方式
竞价
交易达成 匿名交易，系统撮合
交易额度 集中额度管理
交易便利性 自动撮合成交，适用 于流动性好的产品和 小量交易
交易后处理 集中清算
询价 双边交易，协商成交 双边各自授信 具有批发、定制化的特 点，一单一价
（2）清算原则 人民币外汇即期竞价交易的资金清算实行“集中、双向、差额” 清算原则。
（3）清算速度 人民币外汇即期竞价交易的清算速度为T+2。
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外币对即期竞价清算业务
（1）清算币种 外币对即期竞价交易品种包括：欧元对美元、澳元对美元、英镑 对美元、美元对瑞士法郎、美元对港币、美元对加元、美元对日 元、欧元对日元和美元对新加坡元，涉及清算币种9个。