四川大学 李天德《国际金融学》第九章 国际金融机构

IDA是世界银行的一个附属组织，成立于1960年9月， 专门向会员国中最贫穷的发展中国提供期限较长、条件 优惠的贷款。
宗旨：促进世界上欠发达地区的经济发展，提高生产 率从而提高其生活水平。
IDA的会员国必须是世界银行的会员国，但世界银行 的会员国不一定都要参加协会。
国际开发协会
IDA的资金来源：会员国认缴的股份，世界银行从
协定”，1945年12月生效。
1946年3月IMF正式成立，1947年3月开始办理 贷款业务。
国际货币基金组织的成立及其宗旨
国际货币基金组织的宗旨： 建立一个永久性的国际货币机构，促进国际货
币合作。
促进国际贸易的扩大与均衡发展，以提高会员
国就业和实际收入水平，并扩大生产能力。
促进汇率稳定，维持有秩序的外汇交易，防止
第九章 国际金融机构
第一节 国际金融机构概述
国际金融机构的概念和种类 全球性国际金融机构的性质与作用
国际金融机构的概念
国际金融机构是保证国际货币制度正 常运行的国际组织，其设立的宗旨是积 极地协调国家之间的经济关系、促进国 际经济合作。国际金融机构通过提供短 期和长期贷款，帮助成员国解决国际收 支流动性困难和促进长期经济增长。
国际货币基金组织的资金来源：成员国认缴份
额和借款。
基金组织贷款的特点：
贷款对象只限于会员国政府。
贷款用途仅限于解决会员国各种类型的国际收 支不平衡，用于贸易和非贸易的经常项目对付。 贷款额度受会员国缴纳份额限制。
国际货币基金组织贷款的特点与种类
基金组织贷款的特点： 贷款方式采用借款的会员国用本国货币向基金组
国际金融公司
国际金融公司概况 金融公司的资金来源：会员国认缴的股份，世界银
行的贷款，以及从国际资本市场上自筹的资金。
国际金融公司的贷款业务
贷款对象主要是会员国政府所支持的私人企业，也
可以是公私合营企业或国营企业，不需要政府担保。 贷款期限：7-15年，利率一般高于世界银行。
国际金融公司
国际金融公司的贷款业务 从行业角度看，IFC的信贷主要投放在制造业以
证券投资业务
信托业务（信托投资和信托贷款）
资信调查和咨询服务
第三节
国际货币基金组织
国际货币基金组织的成立及其宗旨 国际货币基金组织贷款的特点与种类 国际货币基金组织的作用
国际货币基金组织的成立及其宗旨
1944年7月，44个国家的代表在美国新罕布尔 会州的布雷顿森林召开了联合国货币金融会议， 通过了由美国提出的关于建立国际货币基金组 织（IMF）的方案，并签订了“国际货币基金
促进私人对外投资；
国际复兴开发银行概况
C、用鼓励国际投资以开发会员国生产资源 的方式，促进国际贸易的长期平衡发展； D、在提供贷款保证时应同其他方面的国际
贷款相配合。
•世界银行的会员国必须是首先是IMF的成员国。
•世界银行的最高权力机构董事会由各国分别指派
一名理事和一名副理事组成。
国际复兴开发银行概况
国际货币基金组织的作用
客观上缩小了各国间汇率的波动性并使之保持相 对稳定，从而有助于国际贸易的发展。 基金组织多种贷款形式在一定程度上缓和了国际
收支危机，给借款国带来了喘息的机会。
基金组织在维持国际货币体系的正常运转，促进
资本主义世界商品、劳务和资本的流通方面，也起
了不少的作用。
第四节 世界银行集团
国际金融机构的种类
1944年7月，通过了美国提出的关于设立IMF和国际 复兴开发银行的方案。
半区域性国际金融机构：亚洲开发银行、非洲开发
银行、泛美开发银行等。 区域性国际金融机构：1957年欧洲经济共同体创立 的欧洲投资银行（西方国家战后最早的区域性国际 金融机构）、阿拉伯基金组织、伊斯兰发展银行、
缓冲库存贷款（Buffer Stock Financing Facility)
石油贷款（Oil Facility，1975年5月完结）
信托基金贷款（Trust Fund）
补充贷款（Supplementary Finance Facility) 扩大贷款（Enlarged Access Policy)
竞争性的货币贬值。（最基本宗旨）
国际货币基金组织的成立及其宗旨
国际货币基金组织的宗旨： 协助会员国建立多边支付体系，消除妨害国际 贸易发展的外汇管制。 以基金组织的资金协助会员国，调整并纠正各
会员国国际收支的不平衡。
缩短各会员国的国际收支不平衡的持续时间并
减轻其不平衡的程度。
国际货币基金组织贷款的特点与种类
促进各会员国经济和贸易的发展，调整国际收支的失 调；推广使用作为记账单位的阿拉伯第纳尔，为发行 统一的阿拉伯货币创造条件；促进阿拉伯经济一体化 的进程和各成员国的经济发展。
跨国银行的定义、产生与发展 跨国银行的主要业务
跨国银行的定义、产生及发展
跨国银行（Transnational Corporation,TNC）：
“金融型”的跨国公司，是指在世界上不同国家
和地区拥有分支机构、经营货币及信贷等业务的
国际性银行。 按联合国的解释， 凡在至少五个国家或地区设有 分动感机构或附属机构的银行就称为TNC。 跨国银行于19世纪中叶产生于欧洲老牌资本主义
泛美开发银行
1959年，在拉美国家的极力倡导下，美国与19个拉美国
家签订了设立泛美开发银行（Inter-American Development Bank, IDB）的协定。1960年10月该行正式
营业，其总部设在华盛顿。凡美洲国家和国际货币基金 组织会员国均可成为该行的成员国。目前，该行的会员
国已达40多个。 泛美开发银行的宗旨是：集中会员国的力量，通过对经 济和社会发展的项目提供贷款和技术援助，帮助各会员 国或各国家集团发展经济，促进泛美体制的发展。
提供长期建设资金，促进发展中国家的经济发展 调节国际清偿能力，应付世界经济发展的需要。
稳定汇率，促进国际贸易的发展。
资本主义经济的三大支柱：国际货币基金组织、 世界银行集团和关税及贸易总协定（现：WTO） 跨国银行从性质上说不属于国际金融机构，从业 务功能看上说核心是国际金融业务。
第二节 跨国银行
第二次世界大战后生产资本的扩张加剧。 促使跨国银行产生的两个重要历史因素： 世界经济进入20世纪80年代，跨国银行转向新型经 济体国家。 跨国银行发展过程中呈现出的特点：
业务经营日益多样化。
金融实力不断增强。 经营手机日益现代化。
海外机构设置网络化。
跨国银行的主要业务
存款业务 贷款业务 外汇交易业务 进出口贸易结算及非贸易结算业务理事 Nhomakorabea的主要职责：
批准接纳新会员；
增加或减少银行股份；
停止会员国资格； 决定银行净收益的分配； 批准同其他国家金融机构签订的正式协定； 批准修正银行协定；
裁决执行董事会在解释银行协定方面发生的争执等。
国际复兴开发银行概况
处理日常事务的机构是执行董事会。 世界银行的资金来源有4个渠道： 成员国实缴的资本金；
在资本市场发行中、长期债券取得的资金；（主
要来源） 到期归还的贷款以及贷出资本的债权转让给商业 银行收回的资金；（主要来源） 每年的净收入
国际复兴开发银行的贷款业务
贷款特点： 贷款对象只限于会员国中低收入国家的政府和会员国 政府担保的机构。 贷款通常与特定的工程项目相联系。 贷款只能提供到该项目所需建设资金总额30%-40%。 贷款只贷给有偿还能力的会员国。 贷款期限长，利率低于市场利率。
织购买外汇的方式。
国际货币基金组织贷款的方式：
普通贷款
储备份额贷款（Reserve Tranche)
基本信贷（Credit Tranche)
发达国家的计划和建议
扩展贷款（Extended Facility)
出口波动补偿贷款（Compensatory Financing of
Export Fluctuation)——相关贷款条件
全球性国际金融机构的性质与作用
当前的国际金融机构已成为美国同其它发达国家 之间、发展中国家间主要工业国家之间相互协调
和相互斗争的重要阵地。
全球性国际金融机构作为国际金融事务的管理者
和协调者发挥的作用：
提供短期资金，解决国际收支逆差，在一定程度 上缓和了国际收支危机。
全球性国际金融机构的性质与作用
欧洲投资银行
欧洲投资银行（European Investment Bank, EIB）是根据1957 年3月25日在罗马签订、1958年1月1日生效的关于建立欧洲经济 共同体条约而创建的，是欧洲经济共同体的一个金融机构。其会 员国均为欧洲经济共同体成员国，总部设在卢森堡。欧洲投资银 行的最高权力机构是理事会，执行机构是董事会。 欧洲投资银行的宗旨是，利用国际资本市场和欧洲经济共同体 内部的资金，对欧洲经济共同体内部经济较落后地区的发展计划 提供长期贷款或担保，以促进这些地区的经济发展，同时也对与 欧洲经济共同体有联系或订有合作协定的国家和地区提供资金上 的帮助
阿拉伯货币基金组织
阿拉伯货币基金组织（Arab Monetary Fund ,AMF）
是阿拉伯国家联盟的专门机构,成立于1976年4月,总部 设在阿拉伯联合酋长国的首都阿布扎比 ，主要会员国
都是阿拉伯联盟的成员国。
宗旨：通过制订会员国金融合作的方针和方式，稳定 成员国之间的汇率；取消彼此之间的经常性支付限制，
国家。
跨国银行的定义、产生及发展
跨国银行是伴随跨国企业的兴起、垄断资本的对
外扩张而产生及发展起来的。
最早的跨国银行是英国19世纪中叶在中国、印度
等国设立的殖民地银行。 促使跨国银行产生的两个重要历史因素： 生产资本的国际化促进了金融资本的国际化； 垄断资本的殖民扩张。
跨国银行的定义、产生及发展
法国在19世纪末至20世纪初的银行扩张。