国际贸易融资业务服务方案

国营长空精密机械制造公司国际业务服务方案

致国营长空精密机械制造公司：

贵公司是我行多年以来的重点客户，始终保持着良好的合作关系，我行愿意在贵公司结算、融资等金融服务方面发挥积极的作用，希望通过我行专业的服务，在满足贵公司正常的融资需求的同时给公司节省更多财务成本。我行本着“诚信合作，银企共赢”的原则，提供给贵公司如下金融服务方案：

我们的服务团队：

张蓉农行汉中分行营业部总经理

徐晓凌农行汉中分行营业部副总经理

陈丹农行汉中分行公司业务部副总经理

李建军农行汉中分行公司业务部客户经理

吕晶农行汉中分行营业部客户经理

我们的服务方案：

方案一：远期结汇业务

远期结汇业务概述：该业务适合于贵公司出口产品时预期人民币升值强烈的情况。远期结汇业务是指贵公司与我行签订远期结汇业务合同，约定将来办理结汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇结汇时，即按照该远期结汇合同订明的币种、金额、汇率办理结汇。远期结汇业务分为固定期限的远期交易和择期交易。固定期限的远期交易，即交割日为确定日期的远期结汇。择

期交易，贵公司可在规定期限内选择任意一个工作日办理交割。远期结汇交易期限为7天、20天、一个月至十二个月不等。远期结汇的交割日为签订《远期结汇申请书》的日期加约定期限。

业务办理流程：（一）与我行签订远期结汇总协议；（二）提交每笔具体业务结汇申请书；（三）提交出口合同（证明贵公司未来有收汇）；（四）交存保证金

贵公司收益：由于远期结汇业务可以事先约定将来某一日向我行办理结汇业务的汇率，所以对于贵公司未来一段时间的收汇业务来说可以起到锁定汇率、规避汇率风险、进行货币保值的作用。例如：贵公司2010年12月9日签定了出口合同，预计三个月后有一笔15万美元的货款到账，为了规避人民币升值带来的风险，贵公司可与我行叙做远期结汇进行美元保值，12月9日与我行签订远期结汇合约，约定：期限三个月，固定交割日为3月10日；远期结汇汇率为：USD/CNY=6.6118。到期日2011年3月210日按约定远期结汇汇率：USD/CNY=6.6118交割。此时，USD/CNY即期汇率为6.5575，贵公司取得避险收益：USD150000*（6.6118-6.5575）=CNY8145（注：以上汇率均为当日开盘时汇率）。

方案二：出口商业发票融资

出口商业发票融资概述：出口商业发票融资业务（简称出口商票融资）是指贵公司在采用赊销、承兑交单等信用方式向进口商销售货物或提供服务。贵公司按照合同规定出运货物或提供服

务后，将出口商业发票项下应收账款债权转让给我行，向我行申请资金融通。我行在不承担国外进口商付款风险，并向贵公司保留融资追索权的前提下，按照发票面值一定比例向贵公司提供资金融通，以及销售分户账信息服务。

办理前提及期限：

在我行信用等级应为AA级以上（含）。

出口商票融资业务的融资净额不超过发票金额的80％。

办理出口商票融资业务的商业发票付款期限不超过150天，融资期限最长不超过商业发票付款到期日后30天。

办理流程：

（一）贵公司向农行申请办理出口商票融资。

（二）农行经审批同意，与贵公司签订《出口商票融资合同》。

（三）贵公司按照贸易合同出货，取得相应单据。

（四）贵公司填写应收帐款债权转让通知书，提交带有转让条款的出口商业发票、正本运输单据、报关单等，向农行申请融资。

（五）农行审核后发放融资款，可按贵公司要求结汇。

（六）农行向国外寄单。

（七）款项收回后归还融资款。

费用：利息、预计国外扣款、手续费、邮电费等

利率执行同期LIBOR+XXbps

贵公司所得好处：加速资金周转，一定程度规避汇率风险并