银行帐户管理制度57179
银行帐户管理制度范文(3篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，有效保护客户资金安全，维护银行企业形象，制定本制度。
第二章账户开户与销户第二条银行账户的开户应符合国家有关法规和银行的规定，按照合规性与风险防范原则进行审核与审批。
第三条客户开户时应提供完整真实的身份证明文件，并按规定填写开户申请表。
第四条银行需对客户的身份信息进行核实，包括但不限于核对身份证明文件的真实性和与客户本人的一致性。
第五条银行应加强对账户开户信息的保密工作，严禁泄露客户资料。
第六条客户有权申请销户，并按照银行规定的程序进行办理。
第三章账户资金管理第七条客户的账户资金由银行进行保管，银行应当妥善管理客户资金，确保其安全性。
第八条银行应建立健全账户资金流动追踪与监控制度，对账户资金的进出进行严格监控与审核。
第九条银行与客户应建立完善的账户资金结算与交易制度，确保资金结算的及时性与准确性。
第十条银行应根据客户需求，提供账户资金查询、转账、存取等服务，并按照合规性与风险防范原则进行审批与处理。
第四章账户信息保护第十一条银行应加强对客户账户信息的保护，确保客户隐私权不受侵犯。
第十二条银行应制定相应的账户信息保护制度，明确员工在处理账户信息时的责任与义务。
第十三条银行应采取必要的安全措施，确保客户账户信息的安全性。
第五章违规处理与责任追究第十四条对于违反本制度规定的行为，银行应根据情况进行相应的处理，包括但不限于警告、罚款、停止服务、解除合约等。
第十五条银行应建立健全违规行为的收集、统计与报告机制，及时发现、处理并报告相关违规行为。
第十六条银行应定期对本制度进行评估与修订，不断完善账户管理工作。
银行帐户管理制度范文（2）银行账户管理制度一、目的和范围为了规范银行账户管理工作，维护客户资金安全，加强风险防控，确保金融体系稳定运行，制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于本行内所有账户管理人员，包括银行柜员、客户经理、处理业务人员等。
银行帐户管理制度
银行帐户管理制度银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范公司银行账户管理工作，维护公司和客户的合法权益，保障公司经营安全，本制度制定。
第二条公司中所有的银行账户，包括但不限于结算账户、信用账户、借记账户等，均须由财务部门负责办理，并接受公司领导的监督。
第三条公司银行账户的开户、注销、变更、查询、监管等工作均需严格按照相关法律法规和公司规定，不得违反国家有关法律法规和政策，不得损害公司和客户的利益。
第四条公司银行账户及其密码、令牌等安全保密工作必须得到严格保护，任何员工不得泄露，一经发现将严肃处理。
第二章账户开设第五条公司所有的银行账户必须经公司领导批准，由财务部门负责开户。
第六条开户申请必须经过公司领导批准，由财务部门根据要求填写申请表格并提交开户银行。
第七条开户时需提供相应材料，包括但不限于以下内容：（一）企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照；（二）单位授权人明及授权委托书；（三）公司章程、合同法律文件原件或复印件等。
第八条开户银行必须依照相关法律法规和规定审核申请材料，如有不符要求的，均不予开户。
第九条开户完成后，银行将向公司提供开户许可证或其他证明文件。
公司财务部门应妥善保管该证明文件，并在必要时向有关部门出具。
第十条公司银行账户管理应及时进行查询、调整等工作，银行账户信息应及时更新并保存完整、准确。
第三章账户使用第十一条公司银行账户使用应严格遵守相关法律法规和公司规定，不得超出授权范围，不得用于违反法律法规和道德规范的行为。
第十二条公司银行账户中的资金须按照有关规定审批报销，财务管理人员须根据规定核对发票、票据等凭证，将款项转入指定收款账户，按规定办理相关手续。
第十三条公司财务部门须定期对银行账户进行清理，及时处理未结清、长期未用的账户。
第十四条公司银行账户上的资金不得将私人或他人的资金与公司资金混淆，不得挪用资金，违反者将受到严厉制裁。
第四章监督管理第十五条公司内设管理人员必须严格按照本制度执行管理，发现问题及时报告并及时处理，防范和有效解决风险。
银行账户管理制度(定稿)
xx公司银行账户管理办法第一章总则第一条为了进一步加强xx公司（以下简称“公司”）银行账户日常管理与监督，保障各公司资金安全，特制定本管理办法。
第二条本办法所指银行账户包含但不限于：基本账户、一般账户、专项账户、监管账户、保证金账户以及其他以公司名称开立的、所有权属于本公司的银行账户。
第三条本办法适用于公司及其控股子公司。
第二章银行账户的开立第四条公司开立新的银行账户须由财务经理、财务总监审批同意后方可办理开户手续。
第五条子公司新开立账户前需向公司财务部提交正式书面申请，经子公司总经理、公司财务经理、公司财务总监审批同意后方可办理开户手续。
第六条公司基于协调银行业务的需求，要求子公司开立银行账户的，由公司财务部发出由财务经理、财务总监签署意见的“开户通知书”交子公司总经理安排办理开户手续。
第三章银行账户的日常管理第七条各子公司财务部必须建立严格的银行印鉴管理规定，各公司的银行印鉴必须分开管理，出纳人员不得兼管财务印章。
财务印章原则上由各公司财务负责人指定专人掌管。
第八条银行印鉴的借出必须有严格的审批程序和台账登记管理。
台账登记管理内容应包括借出事由、审批程序、借出和归还等内容。
第九条银行预留印鉴名章更换需提交公司法定代表人批准后执行。
第十条财务部门应将银行账户资金流动情况及时入账，尽可能减少银行日记账余额与银行账户余额的差异。
第十一条及时向银行索要对账单，各账户每月至少1次。
要求每月3日之前必须由会计人员编制完成上月银行余额调节表，月末结账前必须根据银行余额调节表调整未达账项。
严禁在公司账面出现超过1个月以上的跨期未调整收支事项。
第十二条各公司财务部门应对不经常发生业务的银行账户加强监管，防止因疏于管理造成公司资金损失。
第十三条各公司资金和银行账户必须全部纳入公司账内管理，严禁因任何原因设立任何形式的“小金库”和账外银行账户。
第十四条各公司开立银行账户用于公司经营业务所需的资金收付，严禁任何出借银行账户的行为。
银行帐户管理制度范本（三篇）
银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。
第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。
第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。
第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。
第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。
第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。
第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。
第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。
第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。
第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。
第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。
第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。
第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。
第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。
银行帐户管理制度范本
银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。
第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。
第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。
第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。
第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。
第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。
第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。
第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。
第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。
第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。
第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。
第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。
第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。
第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。
银行账户管理制度及实施细则
银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定, 加强银行账户的管理, 严格按照规定开立账户, 办理存款、取款和结算。
(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况, 发现问题, 及时处理。
(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。
(四)指定专人定期核对银行账户, 每月至少核对一次, 编制银行存款余额调节表, 使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。
如调节不符, 应查明原因, 及时处理。
(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用, 严禁出借账户给外单位或个人使用, 严禁对外单位或个人代收代支, 转账套现。
(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制, 不得由一人统管使用, 财务印鉴由主管会计保管, 支票及个人印鉴由出纳保管, 做到相互制约, 保证安全。
(七)出纳从银行购回空白支票, 首先要按号码顺序在支票登记簿上登记, 然后启用, 未用的空白支票要当天入保险柜, 不准放在办公室抽屉内。
(八)出纳必须随时掌握银行存款情况, 不得签发空头支票。
(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证, 支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期, 但不得开远期)、用途、金额。
支票签发完后, 领用人在支票登记簿上签名, 然后出纳将签好的支票交会计复核, 盖上银行印鉴后, 将有效的支票交领用人 (通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿, 支票领用人必须在一周内报账,或交回未用的支票。
(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账, 若我户账面余额与银行余额不符, 出纳应负责与银行业务员配合查找核对, 直到相符为止。
每月8日前, 出纳应打印出银行调节表一式三份, 随对账单一起交主管会计审核, 审核完后, 在银行调节表上盖章, 出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查, 两份送银行;每月10号前, 要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计, 由主管会计分月放在对账单一起, 年底装订存档。
银行帐户管理制度模版（四篇）
银行帐户管理制度模版第一章总则第一条为规范银行内部帐户管理，提高银行资金的安全性和流动性，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于银行内部包括但不限于各类存款、结算、贷款等帐户管理工作。
第三条银行帐户管理应遵循合法、公正、公平、诚信的原则，确保客户权益和银行利益的平衡。
第四条银行帐户管理应建立完善的内部管控制度，确保帐户管理的安全性和有效性。
第五条银行帐户管理应定期进行风险评估和内部审计，及时发现和解决问题。
第六条银行帐户管理的具体实施细则由银行根据实际情况制定，并向相关部门和人员进行培训和宣传。
第二章帐户开立第七条银行内部帐户开立应由具备相应职称和经验的员工负责，审批程序要求至少由两名以上员工参与。
第八条存款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，客户身份和资质的真实性和合法性应进行严格核实。
第九条结算帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，开户行和结算方式应与客户的交易业务相适应。
第十条贷款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，申请人的还款能力和贷款用途应进行充分审查，贷款金额和利率要按照相关政策和规定确定。
第三章帐户管理第十一条银行帐户管理应遵循客户自愿原则，客户对自己的帐户的交易和信息享有知情权、决策权和控制权。
第十二条银行应为客户提供便利、高效的帐户管理服务，包括但不限于查询、转账、冻结等功能。
第十三条银行帐户管理应保护客户的隐私和个人信息安全，不得泄露客户的敏感信息，不得非法收集、使用客户的个人信息。
第十四条银行帐户管理应加强风险防控，采取有效的措施保障客户资金的安全性，如设立风险预警系统、监控客户的交易行为等。
第十五条银行帐户管理应及时反馈客户的意见和建议，解决客户的问题和疑虑，保护客户的合法权益。
第四章帐户关闭第十六条银行帐户关闭须符合相关法律法规和银行内部规定，应由具备相应职称和经验的员工负责审核和执行。
第十七条存款帐户的关闭要求客户在书面申请中提供合法有效的关闭理由，且符合银行内部规定的期限和费用要求。
银行帐户管理制度范本（3篇）
银行帐户管理制度范本第一章总则第一条为规范银行账户管理，提高资金管理效率，保障资金安全，根据相关法律法规和规章制度，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有银行账户的开立、变更、销户的管理。
第三条银行账户以个人账户、机构账户、特殊账户等形式存在，根据不同账户的特点和管理要求，设置不同的管理权限和流程。
第四条本行账户管理采取集中管理和分类管理相结合的方式，确保账户资金的安全性和使用便利性。
第五条账户管理部门负责本行账户的集中管理工作，各营业部门、支行、网点等负责账户的日常管理工作。
第六条账户管理部门、各营业部门、支行、网点等人员必须按照本制度的规定，严格执行账户管理工作。
第七条本制度由账户管理部门统一制定，经行领导审批后执行。
第二章开户管理第八条开户人可直接到本行网点或通过线上渠道申请开立银行账户。
第九条个人开户需要提供身份证件、有效联系方式和符合开户条件的资料。
第十条机构开户需要提供营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证件等相关证件和资料。
第十一条特殊账户开户需要提供特定资质和相关证件。
第十二条开户申请经过验证后，由开户部门审核并决定是否开立账户，并告知开户人账户开立结果。
第十三条账户开立成功后，开户人可登录银行网银平台或到网点柜台办理账户相关业务。
第三章变更管理第十四条账户持有人在账户开立后，如需要变更账户信息，应及时向开户部门提出申请，并提供相应的证明材料。
第十五条变更申请经过审核后，由开户部门决定是否批准，并告知账户持有人变更结果。
第十六条账户信息变更包括但不限于账户名称变更、账户绑定变更、账户状态变更等。
第十七条账户信息变更的申请不得影响账户资金的正常使用和相关业务的进行。
第四章销户管理第十八条账户持有人申请销户时，应向开户部门提出书面申请，并提供账户销户的合法依据及相应的证明材料。
第十九条开户部门审核销户申请后，如符合相关规定，办理账户销户手续，并告知账户持有人销户结果。
第二十条销户后，账户不再办理任何业务，账户余额由账户持有人取走或转入指定账户。
银行账户管理制度
银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理，保护客户资金安全，促进金融市场健康发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于银行开立、维护、管理、监督、使用及关闭各类账户的相关规定。
第三条公开、公正、公平的原则是银行账户管理的基础，银行应当遵守法律法规和行业规范，维护客户利益，保护客户资金安全。
第四条银行应当建立健全的内部控制机制，加强账户管理监督，依法合规开展银行业务活动。
第五条银行应当不断完善账户管理制度，提高服务质量和效率，推动金融创新，服务实体经济发展。
第六条银行客户开设账户应当严格履行身份证明和资金来源审核等尽职调查程序，确保客户真实合法。
第七条当事人应当遵守公认的商业道德，诚信经营，保护他人合法权益，不得从事违法违规活动。
第八条银行应当对账户信息严格保密，不得擅自泄露客户隐私信息，保护客户个人信息安全。
第九条银行应当建立健全账户风险评估机制，监测账户资金流动情况，及时发现风险预警信号。
第十条银行应当加强客户资金使用管理，做好客户资金清算，防范经济犯罪行为。
第二章账户开立第十一条客户开立账户前，银行应当根据客户身份证明文件和资金来源证明文件等相关材料进行尽职调查第十二条客户开立账户时，银行应当登记客户身份信息，账户信息，联系方式等相关信息。
第十三条客户开立账户时，银行应当严格审核客户身份信息真实有效性，不得造假冒充他人开户。
第十四条银行应当根据客户需求和风险情况，为客户开立不同种类的账户类型，包括个人账户、企业账户、结算账户等。
第十五条客户开立账户后，银行应当及时向客户发放账户信息，告知账户使用和管理规定，引导客户安全使用账户。
第十六条客户账户开立后，银行应当根据客户要求提供账户查询、转账、挂失等服务，确保客户资金安全和信息畅通。
第十七条客户账户开立后，银行应当加强账户信息管理，建立客户信息档案，做好信息保管和备份工作。
第十八条客户账户开立后，银行应当依法履行客户凭证保管义务，不得私自调整账户信息，保障客户资金安全。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
银行帐户管理制度范文
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范银行账户管理行为，保护客户的合法权益，维护金融秩序，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有账户的管理。
第二章账户开立第三条我行开立账户需符合以下条件：1. 居民个人账户开立需持有效身份证件，非居民个人账户开立需持有效签证证件和有效外国护照；2. 企业机构账户开立需提供有效的工商营业执照、税务登记证等相关证件；3. 其他账户开立需符合相关法律法规的要求。
第四条账户开立程序：1. 客户提供有效证件及相关材料；2. 填写开户申请表；3. 完成身份核实和资金来源审查；4. 签署相关协议和合同；5. 办理账户开立手续。
第三章账户管理第五条账户管理包括资金的存入、支出、转账、结息、冻结等操作，以及账户信息的变更、挂失、销户等事项。
第六条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，不得将账户信息和密码告知他人，以免造成财产损失。
第七条客户可以通过柜面、网上银行、手机银行等渠道进行账户管理操作。
第八条客户的账户管理操作需符合以下规定：1. 资金的存入、支出、转账等操作需提供有效的委托人信息；2. 资金的支取需符合相关法律法规的规定；3. 资金的转账需符合相关法律法规和银行的规定；4. 账户信息的变更、挂失、销户等事项需按照银行的要求办理。
第四章账户安全第九条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，如遗失、泄露应及时向银行报告，并按照银行的要求办理补交、更换手续。
第十条银行应加强账户信息的保密措施，保护客户的账户安全。
第十一条如客户发现账户异常情况，应及时向银行报告，银行将及时处理，并追查责任。
第五章违约和处罚第十二条如客户违反本制度的相关规定，银行有权采取相应的处罚措施，并依法追究其法律责任。
第十三条客户违约行为包括但不限于：1. 冒用他人账户进行操作；2. 虚假开户及提供虚假材料；3. 未经授权擅自使用他人账户；4. 违反相关法律法规的规定；5. 其他违反银行规定的行为。
银行帐户管理制度范文(三篇)
银行帐户管理制度范文第一章总则为规范银行账户管理，保障客户的利益和银行的风险控制，制定本制度。
第二章账户开立与变更1. 客户在开立银行账户时，必须填写开户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并根据银行的风险控制要求进行评估后决定是否开立账户。
2. 客户在账户开立后，如需变更账户信息，必须填写账户变更申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，经核实无误后办理账户变更手续。
3. 客户应当保证提供的账户信息真实、准确、完整。
如因客户提供虚假信息导致损失的，由客户自行承担相应责任，并承担因此造成的一切后果。
第三章账户的使用与管理1. 客户可以通过指定的渠道进行账户查询、转账、存款、取款等操作。
客户在使用账户时应当自行保管好账户相关信息，确保账户的安全。
2. 客户在使用账户时必须遵守相关法律法规和银行的规定。
不得利用账户从事违法犯罪活动，不得从事洗钱、走私等非法行为。
如发现客户有违法犯罪行为，银行有权立即冻结账户并报案。
3. 客户应当定期对账户进行核对，如发现异常情况应及时向银行报告。
银行对客户的账户进行定期监控和风险评估，如发现账户存在风险，有权采取相应的措施，包括但不限于限制账户操作、冻结账户等。
第四章账户销户1. 客户如需销户，必须填写销户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并按照相关程序办理账户销户手续。
2. 账户销户后，银行将清算客户账户余额，并将余额返还给客户。
如客户账户存在欠费或负债，银行有权在清算后向客户追偿。
第五章附则1. 本制度由银行负责解释和修订。
2. 本制度自制定之日起开始执行。
银行帐户管理制度范文（二）是一套规定和程序，用于管理银行客户的帐户和资金操作。
以下是一个典型的银行帐户管理制度的主要内容：1. 开户程序：银行设立了开户程序，客户需要提供身份证明、地址证明和其他必要资料，并填写开户申请表。
银行帐户管理制度范例（4篇）
银行帐户管理制度范例银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。
第二条本制度适用于银行所有账户类型，包括个人账户、对公账户等。
第三条银行账户管理的目的是保证账户资金的安全性和流动性，做到规范管理、合法运作。
第二章账户的开立和变更第四条账户的开立必须符合国家法律法规和银行的开户要求，开户人必须提供真实、完整、准确的个人或企业身份信息。
第五条开户人在办理开户手续时，需提供有效身份证件、申请表和签订相关协议等。
第六条开户人需缴纳相应的开户手续费用，费用标准由银行制定并公示。
第七条开户后，如账户持有人的个人或企业信息发生变更，应及时通知银行办理变更手续。
第八条银行在收到账户持有人变更申请后，应核实申请人的身份和变更事项的真实性，并及时办理相关手续。
第三章账户的管理和使用第九条账户持有人应妥善保管账户的银行卡、密码和其他相关信息，不得将其泄露给他人。
第十条账户持有人须定期核对账户余额和交易明细，如发现异常情况应及时向银行报告。
第十一条账户持有人须按照国家相关法律法规和银行的规定使用账户，不得从事违法违规的活动。
第十二条账户持有人申请挂失、冻结或止付账户，需按照银行规定的手续办理，并承担相应的责任和费用。
第十三条银行对账户的余额和交易明细进行定期或随机的跟踪核查，如发现异常情况应及时采取相应措施。
第四章账户的关闭和终止第十四条账户持有人有以下情况之一的，银行有权关闭该账户：（一）账户持有人自愿申请关闭账户；（二）账户持有人涉嫌违法违规活动；（三）账户持有人提供虚假信息或故意隐瞒重要事实。
第十五条账户持有人死亡或宣告失踪，其账户应由经法律授权的继承人或代管人申请办理相关手续。
第十六条调整或终止账户管理制度时，银行应提前向账户持有人发出通知，说明调整或终止的事由、时间和具体办理方法。
第五章账户管理的监督和处罚第十七条银行账户管理部门对账户管理工作进行监督，并定期或不定期进行内部审计。
银行帐户管理制度样本(三篇)
银行帐户管理制度样本银行账户管理制度一、目的与适用范围为规范银行账户管理，加强账户资金安全管理，确保资金安全、提高银行业务管理效率，制定本制度。
适用范围：适用于本银行及其分支机构的银行账户管理工作。
二、账户开立与管理1. 开户资料和程式审查：申请开立银行账户的个人或单位，需提供真实、完整的开户资料，并经过账户审查程序。
2. 账号分配：银行根据统一规则为客户分配账号。
3. 账户信息更新：客户应及时更新银行账户的相关信息，如地址、联系电话等，并向银行提供相应的证明材料。
三、账户操作1. 存取款：客户可通过预约、柜台、自助终端等方式进行存款和取款操作，并需提供有效的身份证件或授权书。
2. 转账：客户可通过电子转账业务或柜台转账业务进行账户之间的转账操作。
3. 资金划拨：客户可根据需要申请账户资金的划拨，并需提供相应的授权文件和资料。
4. 账户查询：客户可通过网银、手机银行、柜台等途径查询账户余额和交易明细。
5. 对账与核对：银行将定期向客户发送账户对账单，客户应认真核对账户交易信息，如发现异常情况应及时向银行反馈。
四、账户安全管理1. 密码管理：客户应妥善保管账户密码，不得将密码泄露给他人，定期更换密码。
2. 变更、挂失与冻结：客户如需要变更账户信息、挂失或冻结账户，应向银行提出申请，并按照银行的要求提供相应的证明材料。
3. 风险提示与防范：银行将定期向客户发送风险提示信息，客户应关注账户安全风险，并采取相应的预防措施。
五、违规处理与责任追究1. 客户如违反有关法律法规、银行规定和本制度的规定，银行将依法追究其法律责任，并可能采取相应的处理措施。
2. 银行工作人员如违反有关法律法规、银行规定和本制度的规定，将受到纪律处分，并可能承担相应的法律责任。
六、附则1. 本制度的解释权归本银行所有。
2. 本制度自公布之日起执行。
本制度自年月日起施行。
示例银行签章：___________银行帐户管理制度样本（二）一、引言随着社会的进步和人们经济水平的提高，银行帐户已经成为人们日常生活中必不可少的一部分。
公司银行帐户管理制度
XX公司银行帐户管理制度第一条为了加强XX公司银行帐户使用的监督和管理，贯彻落实XX公司财务集中管理的原则，特制定本制度。
第二条银行账户开销户的审批程序各公司的银行帐户开设必须符合国家有关规定，原则上不准擅自开设银行帐户，如根据实际经营情况需开设相适应的银行账户时，由公司财务部填写申请表（见附表一），报公司总经理签字，然后报送公司财务部，经公司总裁审批后，方可办理银行账户的开设与注销。
第三条银行账户印鉴管理公司所有的银行帐户都必须预留三枚印鉴，实行三章分管并用制，分别为：财务章、法人章和出纳章。
财务章由该公司会计保管，法人章分大小账户管理，其中大帐户由公司总裁授权予专人保管，小帐户由所授权的各公司总经理保管，出纳章由公司出纳本人保管，不准1人同时保管两枚印鉴章，印鉴保管人临时出差时必须向财务主管报告备案，由其指定委托人代管。
第四条银行账号保密原则各公司银行帐户的账号应严格保密，非因业务需要不准对外提供。
第五条各公司所有银行的资料（开户资料、开户许可证、银行账本）要妥善保管，银行账本要及时登记，定期同银行核对。
第六条银行账户只供本单位经营业务以及结算使用，严禁出借账户外单位或个人使用，严禁为外来单位或个人代收代支、转账套现。
第七条对于公司未使用的账户应及时办理销户手续，并按开户的程序进行审批；第八条各公司财务主管在年度报表编制中应将本公司所有的银行帐户的资料填入银行账户的汇总表（见附表2），并向公司财务部报备；如银行帐户的情况发生变化，应及时调整汇总表的信息并及时报备。
第九条本制度之修改须经董事会讨论、批准。
第十条本制度自发布之日起执行，解释权属公司公司财务部。
附表：1，开户银行帐户申请表；2，银行帐户汇总表。
表一开设银行账户申请书年月日银行帐户汇总表复核：制表：。
银行帐户管理制度例文（六篇）
银行帐户管理制度例文一、序言为规范银行账户管理，确保客户资金安全与保密，增强银行业务效率与透明度，特制定本银行账户管理制度，适用于本行所有类型的银行账户。
二、账户开立与终止1. 账户开立(1) 客户需凭有效身份证明及相关资料，向本行申请开立银行账户。
(2) 本行将依据客户提交的申请资料进行审核，并在法定时限内办理开户手续。
(3) 若发现客户提供的信息不真实或不准确，本行有权拒绝开户，或在发现后关闭账户，并保留追究法律责任的权利。
2. 账户终止(1) 客户可采用书面申请或通过柜台、网上银行等方式申请关闭银行账户。
(2) 本行在收到关闭账户申请后，将在规定时间内办理账户终止手续，并结算所有未完成的交易。
三、账户信息变更1. 信息变更申请(1) 当客户发生与账户相关的信息变更（如单位名称、地址、法定代表人等）时，需提交书面申请及相关证明材料。
(2) 若变更事项涉及重要信息，本行有权要求客户提供额外的信息和文件。
2. 信息变更处理(1) 本行在收到客户的信息变更申请后，会及时处理并记录变更后信息。
(2) 本行有权对客户提供信息进行核实，如发现虚假信息，有权采取相应措施，并保留追究法律责任的权利。
四、账户操作管理1. 存取款管理(1) 客户可通过柜台、网上银行、自助设备、电话等方式进行存取款操作。
(2) 存款操作需提供准确的存款金额和账户信息；取款操作需提供准确的取款金额和账户信息。
(3) 本行有权对存取款操作进行核实，如发现异常操作，将采取相应措施以保护客户资金安全。
2. 交易明细查询(1) 客户可通过柜台、网上银行、手机银行、短信等方式查询账户的交易明细。
(2) 本行将提供便捷的查询渠道，并确保查询信息的安全性和真实性。
3. 资金划转管理(1) 客户可通过柜台、网上银行等方式进行资金划转操作。
(2) 资金划转操作需提供准确的转入、转出账户信息及金额。
五、账户安全管理1. 密码安全(1) 客户应妥善保管个人密码，不得向他人透露密码，或设置易于猜测的规律性字符。
2024年银行帐户管理制度（3篇）
2024年银行帐户管理制度1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。
5.财务部负责本办法的解释和监督执行。
2024年银行帐户管理制度（2）随着科技的不断发展，银行账户管理制度也在不断调整和完善。
银行账户日常管理制度
第一章总则第一条为加强银行账户管理，确保资金安全，维护银行与客户双方的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有银行账户的开立、使用、变更、撤销等日常管理活动。
第三条银行账户日常管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：银行账户的开立、使用、变更、撤销等活动必须符合国家法律法规和监管要求。
（二）安全性原则：确保银行账户资金安全，防止资金损失和非法挪用。
（三）便利性原则：简化账户管理流程，提高服务效率，为客户提供便捷的账户服务。
（四）保密性原则：保护客户账户信息，不得泄露客户隐私。
第二章银行账户开立第四条客户申请开立银行账户时，应提供有效身份证件和其他规定的资料。
第五条银行应严格审核客户身份，核实客户提供的资料的真实性、完整性和有效性。
第六条银行应按照规定办理开户手续，及时向客户发放账户卡（折）或电子银行凭证。
第三章银行账户使用第七条客户使用银行账户时，应遵守国家法律法规和银行规定，不得进行以下行为：（一）利用银行账户进行非法交易、洗钱、逃税等违法犯罪活动；（二）冒用他人账户或伪造、变造账户资料；（三）擅自改变账户性质、用途或资金流向；（四）其他违反法律法规和银行规定的行为。
第八条银行应加强对客户账户使用的监控，发现异常情况应及时采取措施，并报告监管部门。
第四章银行账户变更与撤销第九条客户需要变更账户信息的，应向银行提交相关证明材料。
第十条银行应核实客户提供的证明材料，并在规定时间内办理账户变更手续。
第十一条客户申请撤销银行账户的，应向银行提交书面申请。
第十二条银行应核实客户提供的证明材料，并在规定时间内办理账户撤销手续。
第五章银行账户安全管理第十三条银行应建立健全客户身份识别制度，确保账户安全。
第十四条银行应定期对账户进行安全检查，发现安全隐患及时整改。
第十五条银行应加强对内部员工的培训，提高员工的安全意识和防范能力。
银行帐户管理制度57179
银行帐户管理制度总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）4、账户类别（指基本户、一般户、资本金户和其他）5、账户属性（指对公账户）6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、U盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少2次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行帐户管理制度
总则
第一条
为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条
本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条
各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条
银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条
所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库
第六条
公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须
全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条
公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
4、账户类别（指基本户、一般户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）
8、开户日期、账户变更日期、销户日期
9、财务专用章全称、人名章名称
10、网银
11、U盾数量和权限
第八条
公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条
公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少2次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十条
各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外
账户”严肃处理。
银行账户管理
第十一条
银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条
各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
第十三条
银行账户必须由各公司财务部门统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
第十四条
各公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《公司银行开销户申请表》
第十五条
为了保证资金安全，提高资金使用效率，各公司银行存款余额实行限额管理制，超过限额部分汇入集团指定银行账户。
第十六条
各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银、U盾，确保银行
账户安全
第十七条
公司银行账户主要用途分类如下：
1、基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、日常经营费用支出等；
2、一般帐户用于核算各公司工资薪金、资金归集等；
第十八条
各账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任
何信息。
第十九条
该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；公司其他部门一律
不准开立银行账户
开立银行账户程序：
1、各分、子公司等其他分支机构申请开立银行账户，应经其总经理和财
务负责人审核同意后，报集团财务部审批；
2、公司财务部应根据同意开立银行账户的申请表，在银行账户管理信
息库及时登记，并对最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性
进行核查；
3、公司财务部应在银行账户开立完毕一周内，提交银行账户开户信息
资料备案通知给集团财务部，作为在银行账户管理信息库中记录开户信息
的依据；
4、开户信息资料包括但不限于开户许可证（基本户）、开户申请单（客
户联）
、预留印鉴卡片等，应扫描或传真至集团财务部备案。
5、对与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
银行账户变更
第二十条
银行账户的变更实行集团财务部备案制。
第二十一条
银行账户管理信息库登记内容发生变更时，银行账户开立部门应在变更事项
得到开户银行变更确认后一周内向集团财务部提交变更信息资料备案，由集团财
务部在银行账户管理信息库中记录变更信息。
银行账户撤销
第二十二条
银行账户撤销实行集团财务部审核制。
第二十三条
各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正各分、
子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正
第二十四条
银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向集团财务部报送银行账户撤
销信息资料（账户撤销申请等）备案，由集团财务部在银行账户管理信息库中记
录撤销信息。
禁止行为和罚则
第二十五条
在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1、未经批准擅自开立银行账户；
2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开
立、变更和撤销等相关信息资料；
3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；
4、隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；
5、出租、出借或转让银行账户；
6、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
7、未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
8、其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
第二十六条
对违反本制度的行为，视情节轻重追究公司负责人、财务负责人和直接责任人的责任。
由公司给予相应的行政处分或经济处罚。
给公司造成经济损失的，应承担全部或部分赔偿责任。
有犯罪嫌疑的，移交司法机关依法追究刑事责任。