工程项目融资担保结构
2024年项目融资担保文件：工程担保与资金保障
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年项目融资担保文件：工程担保与资金保障本合同目录一览1. 担保范围与工程1.1 担保范围1.2 工程概述1.3 工程地点2. 担保金额与期限2.1 担保金额2.2 担保期限3. 担保人义务3.1 资金保障3.2 工程进度保障3.3 质量保障4. 资金保障措施4.1 资金拨付方式4.2 资金监管措施5. 工程担保措施5.1 工程进度监控5.2 工程质量监控6. 担保人权利与责任6.1 担保人权利6.2 担保人责任7. 借款人义务与责任7.1 借款人义务7.2 借款人责任8. 违约责任8.1 违约情形8.2 违约责任承担9. 争议解决方式9.1 协商解决9.2 仲裁解决10. 合同的生效、变更与终止 10.1 合同生效条件10.2 合同变更10.3 合同终止11. 其他条款11.1 保密条款11.2 法律适用11.3 合同的附件12. 签署12.1 担保人签署12.2 借款人签署13. 日期13.1 签署日期14. 附件14.1 工程详细资料14.2 资金使用计划14.3 工程进度计划第一部分：合同如下：第一条担保范围与工程1.1 担保范围担保人同意对借款人在本合同项下的工程提供担保，担保范围包括但不限于工程进度、工程质量及借款人履行合同义务的情况。
1.2 工程概述工程名称为：工程，工程地点位于，工程内容具体包括但不限于：。
1.3 工程地点工程地点详细地址为：，地图坐标为：。
第二条担保金额与期限2.1 担保金额担保金额为人民币万元整（大写：人民币玖拾玖佰玖拾玖万元整），或根据借款人实际需求及担保人同意的其他金额。
2.2 担保期限担保期限自工程开工之日起至工程竣工验收合格之日止。
若工程因故延期，担保期限相应顺延，但最长不超过原担保期限的50%。
第三条担保人义务3.1 资金保障担保人应确保借款人在合同约定的时间内获得足够的资金支持，以保证工程的顺利进行。
担保结构
第三节 项目担保的范围
一、商业风险 二、政治风险 三、金融风险
第四节 项目担保的主要类型
第五章 项目的担保结构
项目融资的协议书中一项重要内容就 是项目融资的担保条款，因为它是实现项 目风险分摊的一个关键所在。 如何构造严谨的项目担保体系，提高
项目的信用等级，是项目管理的一项重要
内容。
内容提要
1. 什么是担保？ 2.为什么担保？ 3.谁来担保？ 4. 拿什么来担保？ 5.如何进行信用的担保？
第四节 项目担保的主要类型
（2）由工程承包公司提供的完工担保 作为发起人提供完工担保的一种补充。 提供银行保函： 投标保函:一般投标价的1%-2%； 履约保函:一般建设合同价的5%； 预付金保函:一般建设合同价的14%； 留置金保函： 维修保函:履约保函和留置金保函自动转成维修保函
第四节 项目担保的主要类型
2. 资金缺额担保 在担保金额上有所限制 的直接担保， 主要是为项目 完工后收益不足的风险提供担保。 目的：其主要目的是保证 项目具有正常运行所必须 的最低现金流量， 即具有至少能支付生产成本和偿 还到 期债务的能力。 担保人：这种担保的担保人往往是由项目发起人承担。
第四节 项目担保的主要类型
项目担保的类别 物权担保：借款人或担保人以自己的有形 财产或权益未履行债务设定的担保 信用担保：担保人以自己的资信向债权人 保证对债务人履行债务承担责任
物权担保的局限性：
第一节 项目融资担保概述
二、项目融资担保的结构：-P229
第8章 项目融资信用保证结构
案例分析
案例分析
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
（四）商业性机构保证
商业性机构为了获得盈利，可为项目提供保证，承担 项目风险并收取一定的费用。
提供商业性保证的机构主要有：专业的担保公司；银 行；非银行金融机构和保险公司
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
二、财产抵押和质押
（一）财产抵押 抵押是指债务人或者第三方不转移对抵押财产的占用，
（2）连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行 期皆满没有履行债务，可以要求保证人在其保证范围内承 担保证责任。
担保范围：主债权及利息、违约金 、损害赔偿金和实现债权的费用
第二节 项目融资信用保证的几种主要形式
（二）项目投资者（股东）保证 ——最常见的直接融资保证形式
不确定性→附加债权保证→提供额外保证。
一、项目融资信用保证的意义和目标
（1）对债权人，控制债务人必须履行赔偿责任或得到 第二还款来源；
（2）对业主而言，有利于资金的顺利取得，降低融资 成本，保证项目的正常建设和运行；
与一般商业贷款担保的区别：
一般商业贷款：要求担保人应有足够的资产弥补贷款 人不能按期还贷时可能带来的损失；
项目融资担保，关注工程项目是否成功（目标——p182）
交债权人占有，而将该动产或者权利作为债权的担保。
1、动产质押 出质人、质权人、质物？ 出质人和质权人在合同中不得约定在债务履行期届满
质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。
2、权利质押 包括内容？——193
案例分析
案例分析
案例分析
案例分析案例分析源自案例分析案例分析案例分析
案例分析
第一节 项目融资信用保证的意义与分类
（1）项目合同保证 ①项目建设工程总承包合同：风险转移、承担责任 ②销售和服务合同：风险转移、无货亦付款合同 ③原材料供给合同：供货企业、原材料市场价格波动大 ④经营管理合同：高级宾馆饭店、火电产等 ⑤技术转让及技术服务合同：
第八章 项目融资信用保证结构
对债权人来说，贷款保证措施可以控制债务人必须履行其偿债责任，当 债务人不能履行责任时，有权采取行动依法强制取得补偿，或得到第二还款 来源。
对于业主而言，良好的信用保证措施不仅有利于资金的顺利取得，而且 能够降低融资成本，保证项目的正常建设和运行。反之，过于脆弱的信用保 证措施，会导致债务利率的上升，甚至不能取得金融机构的信任，无法得到 贷款。合理的融资保证结构还可以有效分散投资风险，保证项目顺利实施。 但值得注意的是，为债务融资提供信用保证也会导致相应的成本。这就要求 设计出必要、合理的信用保证结构。
项目融资中的信用保证与一般商业贷款的担保有很大的不同。在一般商 业贷款中，贷款人要求担保人应有足够的资产弥补贷款人不能按期还贷时可 能带来的损失。而工程项目融资的债权人关注的是工程项目是否成功，而不 是工程项目的现有资产价值。他们要求的信用保证目标是：项工程目按期完 工，通过竣工验收，在项目投入使用后能正常运行，并获取足够的现金流来 回收贷款。
3.意向性保证
意向性保证是指担保人虽然具有对项目提供一定支持的意愿，但这种意愿 不具备法律上约束力，更不需体现在担保人公司的报告中。因此这种受到普遍 欢迎，在项目融资中经常应用。
意向性保证的常用形式是借款人控股母公司向贷款银行出具安慰信或支持 信。安慰信和支持信通常没有法律约束力，项目的发起人不必承担担保责任或 或有负债项目。
（2）不得用于抵押的财产 下列财产不得抵押： 1）土地所有权； 2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但另有规定的除外； 3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫 生设施和其他社会公益设施； 4）所有权、使用权不明或者有争议的财产；
项目融资担保.pptx
• （二）间接担保:指项目担保人不以直接的财务 担保形式为项目提供的一种担保。间接担保多 以商业合同或政府特许权协议形式出现。
• （三）或有担保
• （四）意向担保，安慰信等
表示安慰的内容：一是经营支持，担保人声明在他的权力范 围内尽一切努力保证按照有关政策支持项目公司的正常经营； 二是提供资金，担保人同意向项目公司提供一切必要手段使 其履行经济责任，如母公司愿意在其子公司遇到财务困难时 提供帮助。三是不剥夺项目资产，东道国政府保证不会没收 项目资产或将项目国有化；
由项目工程承包公司提供的完工担保
提供银行保函：投标保函；履约保函；预付金保函；维修保函等
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Take－or－Pay sales Contract
• Take－or－Pay sales Contract 或取或付合同 ：指买方和卖方达成协议，买方承担按期根据规定的价格 向卖方支付最低数量项目产品销售金额的义务，而不问事实上买方是否收到合同项下的产品。
Take－or－Pay协议的基本结构： (1)合同期限要覆盖项目贷款期限；(2)合同数量要足以支付生产成本和偿还债务； (3)合同质量采用国际标准和国内通用标准；(4)价格的确定公式：一是按国际公 认价格；二是采用固定价格公式；三是采用实际生产成本加一个固定投资收益； (5)合同的转让：合同权益要求能以抵押、担保等法律形式转让给贷款银行或贷 款银行指定的受益人；二是由于合同双方发生变化而导致合同权益的转让需得到 贷款银行的事先批准；三是在合同权益转让时，贷款银行对合同权益的优先请求 权要不受到任何挑战。
工程项目融资方案(3篇)
第1篇一、项目概述（一）项目背景随着我国经济的快速发展，基础设施建设、产业升级和城镇化进程不断加快，工程项目融资需求日益旺盛。
为了满足工程项目融资需求，提高资金使用效率，降低融资风险，本文针对某工程项目，制定了一套完整的工程项目融资方案。
（二）项目基本情况1. 项目名称：XX工程项目2. 项目业主：XX集团有限公司3. 项目总投资：XX亿元4. 项目建设周期：XX年5. 项目资金需求：XX亿元6. 项目建设内容：主要包括XX工程、XX工程、XX工程等。
二、融资方案设计（一）融资渠道1. 银行贷款银行贷款是工程项目融资的主要渠道，具有以下优点：（1）融资额度大，期限长；（2）利率相对稳定；（3）手续相对简便。
2. 发行债券发行债券是企业融资的重要方式，适用于大型工程项目。
发行债券具有以下优点：（1）融资额度大，期限长；（2）利率相对稳定；（3）有利于提高企业知名度。
3. 股权融资股权融资是企业通过发行股票、转让股权等方式筹集资金。
股权融资具有以下优点：（1）降低负债率，优化资本结构；（2）增强企业抗风险能力；（3）提高企业市场竞争力。
4. 政府补贴政府补贴是工程项目融资的重要渠道，主要包括以下形式：（1）财政拨款；（2）税收优惠；（3）专项基金。
（二）融资结构1. 银行贷款银行贷款作为主要融资渠道，占总融资额的60%。
2. 发行债券发行债券占总融资额的20%。
3. 股权融资股权融资占总融资额的10%。
4. 政府补贴政府补贴占总融资额的10%。
（三）融资方案实施步骤1. 项目前期准备工作（1）编制项目可行性研究报告；（2）确定项目资金需求；（3）进行市场调研，选择合适的融资渠道。
2. 融资渠道选择（1）根据项目特点和资金需求，选择合适的融资渠道；（2）与银行、证券公司、投资机构等融资渠道建立合作关系。
3. 融资方案实施（1）签订融资协议；（2）办理融资手续；（3）按照协议约定，按时偿还贷款。
4. 项目后期管理工作（1）建立健全财务管理制度；（2）加强资金使用监督；（3）确保项目按时完成。
项目融资的信用担保
概 述—种类
物权担保按担保标的物的性质不同分为动 产物权担保和不动产物权担保
不动产物权担保，土地，建筑物 动产物权担保，有形动产与无形动产物
权担保
概 述—种类
无形动产物权担保，项目发起人所获得的合同
（购买合同）；特许权协议；股份和保函（完 工保函）；保险单（受益人转让给贷款方）； 银行帐户（让贷款人充分相信项目公司可以控 制相关的帐户）；
项目担保人—第三方作为担保人
(2) 与项目开发有直接利益关系的商业机 构
这类商业机构作为担保人，可以通过为项目融资提供 担保而换取长期商业利益。 这类商业机构可以归纳为 三类：工程公司、项目设备或主要原材料的供应商（ 卖方信贷，出口信贷以及项目设备质量(运营)担保是项 目设备供应商通常提供的担保形式，原材料供应商以 长期、稳定、价格优惠的供应协议作为对项目的支持 和项目产品(设施)的用户。
安排项目担保的步骤
安排项目担保的步骤可以大致划分为四个阶段：
第一，贷款银行向项目投资者或第三方担保人提出项
目担保的要求；
安排项目担保的步骤
第二，项目投资者或第三方担保人可以考虑提供公司担保(对担保
人来讲，公司担保成本最低)；如果公司担保不被接受，则需要考 虑提供银行担保。后者将银行和申请担保人之间构成一种合约关 系，银行提供项目担保，申请担保人则承诺在必要时补偿银行的 一切费用
概 述—种类
附属性质的项目担保，担保人承担第二
位的法律责任，只有在被担保人（主债 务人）不履行其对债权人的义务时承担 相应的合约义务。
即期担保，担保人承诺根据融资文件或
担保文件中的有关条款，只要担保受益 人提出要求，担保人将立即支持给受益 人规定数量的资金。
概述—项目担保的作用
工程项目担保服务的融资模式和机制
工程项目担保服务的融资模式和机制随着社会经济的发展和城市建设的推进，工程项目的需求量不断增加，而伴随着工程项目的融资问题也日益突出。
为了解决这一问题，工程项目担保服务的融资模式和机制应运而生。
本文将从融资模式和机制两个方面，探讨工程项目担保服务的发展与应用。
一、融资模式传统的工程项目融资模式通常是通过银行贷款或资本市场融资来满足资金需求。
然而，由于工程项目的特殊性以及风险较大，很多银行并不愿意放贷或提供足够的担保，使得项目方面临融资难题。
因此，工程项目担保服务的融资模式应运而生。
以下是几种较为常见的工程项目担保融资模式：1. 抵押担保模式这是一种较为常见的融资模式，即项目方将自有的不动产或动产作为抵押物，向金融机构贷款或发行债券。
抵押物的价值必须足以覆盖贷款金额，以确保金融机构在项目方违约时能通过变卖抵押物来回收资金。
这种模式适用于具有明确收益来源和良好的抵押物的工程项目。
2. 信用担保模式信用担保模式是指项目方通过第三方信用担保机构为自身的借款行为提供担保，增加金融机构放贷的信心。
担保机构通过对项目方的信用状况进行评估，并在必要时提供相应的担保函或信用承诺书，向金融机构承担项目方的还款责任。
这种模式适用于信用状况良好但缺乏抵押物的工程项目。
3. 公私合作模式公私合作模式是指政府和民间企业共同合作，在工程项目的融资中发挥各自的优势。
政府作为合作者之一，提供政府担保或政府补贴，降低项目的风险和融资成本。
民间企业则负责项目的具体实施和管理。
这种模式适用于政府力量参与较大且具备良好社会效益的工程项目。
二、融资机制除了以上提到的融资模式，工程项目担保服务还依赖于一系列融资机制来促进其发展。
以下是几种常见的融资机制：1. 担保机构设立为了规范和促进工程项目担保服务行业的发展，国家可设立专门的担保机构或协会，提供相应的服务和政策支持。
担保机构可以在项目方和金融机构之间充当中介角色，提供咨询、评估和担保服务，降低项目方的融资难度。
项目融资的担保方式有哪些
项⽬融资的担保⽅式有哪些项⽬融资担保是保证债权实现的⼀种法律⼿段，根据相关的规定，借款⽅以⾃⼰的信⽤或资产向贷款⽅做出的还款保证。
就是⼀种保证还款的意思，那么，项⽬融资的担保⽅式有哪些?店铺⼩编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。
项⽬融资的担保⽅式有哪些1、项⽬完⼯担保项⽬完⼯担保主要属于仅仅在时间上有所限制的担保形式，即在⼀定的时间范围内，项⽬完⼯担保⼈对贷款银⾏承担着全⾯追索的经济责任。
完⼯担保的提供者主要有：项⽬的投资者和承建项⽬的⼯程公司或有关保险公司。
2、⽆货亦付款合同这是⼀种国际项⽬所特有的担保形式，体现的是项⽬公司与项⽬购买者之间的长期销售合同关系。
完⼯担保的提供者主要有：⼀、项⽬的投资者;⼆、承建项⽬的⼯程公司或有关保险公司。
3、融资租赁融资租赁是指出租⼈根据承租⼈对租赁物件的特定要求和对供货⼈的选择，出资向供货⼈购买租赁物件，并租给承租⼈使⽤，承租⼈则分期向出租⼈⽀付租⾦，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租⼈所有，承租⼈拥有租赁物件的使⽤权。
租期届满，租⾦⽀付完毕并且承租⼈根据融资租赁合同的规定履⾏完全部义务后，对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的，可以协议补充;不能达成补充协议的，按照合同有关条款或者交易习惯确定，仍然不能确定的，租赁物件所有权归出租⼈所有。
4、所有权保留所有权保留是指在移转财产所有权的商品交易中，根据法律的规定或者当事⼈的约定，财产所有⼈移转标的物的占有于对⽅当事⼈，但仍保留其对该财产的所有权，待对⽅当事⼈⽀付⼀部或全部价款或完成特定条件时，该财产的所有权才发⽣移转的⼀种法律制度。
所有权保留是⼀种通过延缓所有权移转的⽅式来担保出卖⼈货款债权获偿的担保⽅式。
由于做项⽬都有风险，所以贷⽅才能要求借⽅做出相应的担保来保障贷⽅的利益不受损失。
以上就是店铺⼩编整理的内容，根据以上所提的知识，据此为常识，希望能让您能够有⼀定的警惕，对此多⼀份⼼眼，不会吃亏后伤⼼后悔。
项目融资担保方式
项目融资担保方式融资担保:指担保人为被担保人向受益人融资提供的本息偿还担保。
融资方式包括借款、发行有价债券(不包括股票)、透支、延期付款及银行给予的授信额度等。
下面店铺就为大家解开项目融资担保方式，希望能帮到你。
项目融资担保方式1、项目完工担保项目完工担保主要属于仅仅在时间上有所限制的担保形式，即在一定的时间范围内，项目完工担保人对贷款银行承担着全面追索的经济责任。
完工担保的提供者主要有:一、项目的投资者;二、承建项目的工程公司或有关保险公司。
完工担保一般包括以下三个方面的基本内容:1、完工担保的责任;2、项目投资者履行完工担保义务的方式;3、保证项目投资者履行担保义务的措施2、无货亦付款合同它是国际项目融资所特有的担保形式，它体现的是项目公司与项目购买者之间的长期销售合同关系。
无货亦付款合同有不同的方式，主要是产品购买方同项目公司签订无货亦付款合同，项目公司以此为凭进行项目融资。
无货亦付款合同是长期合同。
无货亦付款责任者的义务是无条件的，这是无货亦付款合同的核心。
项目融资担保策略(一)把握国家政策导向，稳步推进与融资担保机构的合作尽管面临新的经济形势，但不论是各级政府、金融机构、还是中小企业都对信用担保行业给予了更高的希望。
去年底国务院出台的"金融三十条"，其第二条就明确指出"支持中小企业发展。
落实对中小企业融资担保、贴息等扶持政策，鼓励地方人民政府通过资本注入、风险补偿等多种方式增加对信用担保公司的支持。
设立包括中央、地方财政出资和企业联合组建在内的多层次中小企业贷款担保基金和担保机构，提高金融机构中小企业贷款比重。
对符合条件的中小企业信用担保机构免征营业税。
"此后各相关部委、地方政府陆续出台了相关行业扶持政策，而重庆则更是将发展担保与小额贷款作为打造小类金融高地、推进统筹城乡改革与发展的重要内容。
由此可见，国家对担保机构在支持中小企业发展中的作用给予了充分肯定，对担保机构的发展也不断给予政策支持，因此，尽管面临严峻的经济形势，银行仍应稳步推进与融资担保机构的合作，继续将其作为推动解决中小企业"融资难"的重要手段。
工程项目融资方案分析
工程项目融资方案分析一、前言随着经济发展和社会进步，工程项目融资已成为促进国民经济快速发展的重要手段。
工程项目融资方案对工程项目的实施和运营具有重要的影响。
因此，制定合理的工程项目融资方案对于项目的成功实施具有重要意义。
本文将从融资方案的目的、现状分析、方案设计、风险控制、及融资渠道等方面进行分析和探讨，以期为工程项目融资提供一定的理论支持和实践指导。
二、目的工程项目融资方案的目的是为了在融资过程中确保资金安全、降低融资成本、提高资金使用效率和保障项目实施顺利进行。
具体来说，融资方案的主要目的包括：1. 提高融资效率，确保项目顺利实施。
通过合理的融资方案，能够有效降低融资成本，提高资金使用效率，从而保障项目实施过程顺利进行。
2. 降低融资风险，确保资金安全。
在融资过程中，需要设计一套完善的风险控制机制，以确保资金安全，降低融资风险。
3. 提高融资透明度，吸引更多投资者。
合理的融资方案能够提高融资透明度，吸引更多的投资者，进而降低融资成本，提高融资效率。
4. 优化融资结构，降低融资成本。
通过融资方案的设计，可以通过多种融资渠道，优化融资结构，降低融资成本，提高项目的盈利水平。
三、现状分析工程项目融资中存在以下问题：1. 融资成本高。
目前，我国的融资成本相对较高，这在一定程度上制约了企业的发展。
尤其是对于一些小型企业和初创企业来说，融资成本更是难以承受。
2. 融资难度大。
由于金融机构对于工程项目融资的风险认知程度不同，对于工程项目融资的信贷政策也不尽相同，因此，融资难度较大。
3. 融资渠道单一。
目前，大部分企业都是通过银行贷款的方式来融资，而其他的融资渠道发展相对落后。
4. 风险控制不利。
由于工程项目融资具有较大的不确定性和风险性，而国内金融机构在风险控制方面存在不足，因此融资风险比较高。
四、方案设计1. 多元化融资结构。
通过多种融资渠道，构建多元化的融资结构，以平衡融资成本和融资风险，提高融资效率。
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6.1 项目融资担保结构的概念
3.商业担保人
担保项目投资者在项目或项目融资中所必须承担的义务 为了防止项目意外事件的发生
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1.4担保范围
➢ 商业风险
项目完工 生产1 项目融资担保结构的概念
6.1.5项目担保的类型
第六章 工程项目融资担保结构
1.项目融资担保的地位与作用； 2.项目融资担保的定义与分类； 3.项目融资担保人； 4.项目融资担保范围； 5.项目融资担保类型； 6.项目融资担保的步骤； 7.项目融资担保的形式。
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1.1担保在项目融资中的地位和作用 ➢ 担保在项目融资中的地位和作用
2
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1.2项目融资担保的含义及分类 1.项目融资担保的含义
担保指以确保债务清偿或经济合同履行为目的的保证 行为，是债务人对债权人提供履行债务的特殊保证，是保 证债权实现的法律手段。项目融资担保指借款方或第三方 以自己的信用或资产向贷款或租赁机构做出偿还保证。
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1.3项目担保人 1.项目投资者作为担保人
项目投资者和主办人为项目公司提供直接或非直接担保，前者直接承 担一定数额债务，后者还要加上其他形式的担保。
6.1 项目融资担保结构的概念
2.与项目利益有关的第三方参与者作为担保人
政府机构 与项目开发有直接利益关系的商业机构 世界银行、地区开发银行等国际性金融机构
第二，项目产品销售合同责任者的义务是无条件的，且不可撤销，实质是项目产品购 买者为项目所提供了一种财务担保，项目公司凭之进行融资。
第三，项目产品销售合同实现了购买方、贷款人和项目公司多赢。
（3）内容
第一，合同期限要与项目融资的贷款期限一致。 第二，合同中购买量不低于项目达到设计生产指标时的产量，购买量的确定有两种方 式：一是在合同期限内采用固定总量条件下，这部分固定量产品的收入将足以支付生产成 本和偿还债务，对于剩余产品，项目公司可以另行出售；二是包括100%的项目公司产品， 而不论其生产数量在贷款期间是否发生变化。最低购买量和价格的确定就为贷款人获得稳 定的现金流，提供了法律条件。 第三，合同产品的质量规定，一般采用工业部通常使用的本国标准或国际标准，因为 这种产品最终要在本国市场或国际市场上具有竞争力。
“提货与付款合同”（take-and-pay agreement ）是指买方在取得 货物后，即在项目产品交付或劳务实际提供后，才支付某一最低数量的 金额给卖方。
6.2项目融资担保的多种形式
（2）特点
首先，项目产品销售合同必须是长期合同，合同期限不短于项目融资的贷款期限。采 用此类合同所收货款应足以满足项目还债。
(1)项目完工担保的含义
完工担保是一种有限责任且大多仅仅在时间上有所限制 的直接担保形式。即在一定的时间范围内，项目完工担保 人对贷款银行承担全面追索的经济责任。而项目完工担保 人需要尽一切方法去促使项目达到“商业完工”标准。
6.2项目融资担保的多种形式
(2)项目完工担保的提供者和担保内容
项目完工担保的提供者是项目的投资者、承建项目的 工程公司或有关保险公司。其中，由直接投资者作为项 目完工担保者最常用。
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.2项目信用担保 2.资金缺额担保
（1）以保证项目正常运行为出发点的资金缺额担保 （2）以降低商业银行损失为出发点的资金缺额担保
3. “无论提货与否均需付款”协议和“提货与付款”协 议的项目担保
（1）含义
“无论提货与否均需付款”（take-or-pay for it）又称“无货亦付款合 同”，“或取或付合同”，表现的是项目公司与项目产品购买者之间的 长期无条件销售合同关系。
2.项目融资担保的分类
物的担保 物的担保也称物权担保，是指借款人或担保人以自己的有
形资产或权益资产为履行债务设定的担保物权，如抵押权、 留置权等。 形式：抵押（Mortgage）和担保（Charge） 人的担保
人的担保是在贷款银行认为项目自身物的担保不够充分 时，要求借款人提供的一种人的担保，是担保人在法律协议 形式上承诺向债权人承担一定的义务。
(3)商业银行基于完工担保不同提供者的要求
由直接投资者作为项目完工担保人是最常用也是最容易被商业银 行所接受的方式。
由工程承包合同及其背后的金融机构提供的项目完工担保，是包 括在工程承包合同中的一种附加条件。
➢ 资金缺额担保 以保证项目正常运行为出发点的资金缺额担保 以降低商业银行损失为出发点的资金缺额担保
➢ 直接担保
有限金额的担保 限制时间的担保
➢ 间接担保
➢ 或有担保
风险类型
➢ 表6-1 或有担保的三个类型及相应的担保的参与方
举例
提供担保的参与方
不可抗力因素引起的风险
地震、火灾、地下矿井塌方
商业保险公司
政治风险
国家动乱
东道国政府、保险公司
环境风险
➢ 意向性担保
完工风险、市场风险等
承建商、设施使用者等
项目物权担保的作用是约束项目有关参与方认真履行合 同。
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.3项目物权担保 ➢ 主要形式
不动产物权担保 动产物权担保 浮动设押
➢ 其他形式
准担保交易 东道国政府支持
6.3 案例分析
A贸易公司煤矿项目的融资担保
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.2项目信用担保 4.其他形式的信用担保
履约担保 政府担保 “交钥匙”工程合同
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.3项目物权担保 ➢ 含义和作用
项目物权担保是指项目公司或第三方以自身资产为履行贷 款债务提供担保。国内常用而国际鲜见，因为贷款方不易控制 跨国担保物，另外，贷款方看重项目本身，而非项目目前的资 产。
项目完工担保主要包括：完工担保责任、项目投资者 履行完工担保义务方式和措施等三个方面的基本内容。
项目完工担保所针对的项目完工风险包括：由于工程 或技术上的原因造成的项目拖期或成本超支；由于工业 纠纷或其它外部因素造成的项目拖期或成本超支；由于 上述任何原因造成的项目停建甚至最终放弃。
6.2项目融资担保的多种形式
第七，合同权益的转让。由于此类合同是项目融资结构中的一种重用担保措施， 所以贷款银行对于合同权益的可转让性以及有效连续性均要求有明确的规定和严格的 限制。
第八，合同的买方，可以是项目的发起人，也可以是其他与项目有关的第三方担 保人，卖方则是项目公司。
第九，合同争议解决条款和法律适用条款。在国际项目融资合同中，一般会选择 中立和有约束的仲裁委员会，在适用规则上，一般考虑联合国国际贸易法委员会（ UNCITRAL）。
项目担保（Project Guarantee）是项目融资结构的生命线。 如前所述，项目融资的根本特征体现在项目风险分担上，而项目 担保是实现风险分担的关键。 采用担保形式，项目的投资者可以避免承担全部的和直接的项 目债务责任，而把责任限制于项目发展的有限阶段或有限金额 内，便于安排有限追索的融资结构 采用项目担保形式，项目投资者可以将一定的项目风险转移给 第三方
6.1 项目融资担保结构的概念
6.1.6项目担保的步骤
➢ 贷款银行向项目投资者或第三方担保人提出项目担保要求； ➢ 项目投资者或第三方担保人考虑提供公司担保，如果公司不
被接受，则考虑提供银行担保； ➢ 在银行提供担保情况下，项目担保成为担保银行与担保受益
人之间的一种合约关系； ➢ 若项目所在国与提供担保的银行不在同一国，担保受益人会
6.2项目融资担保的多种形式
第四，交货地点与交货期，通常的交货地点是在刚刚跨越项目所属范围的那一点 上，交货期的原则是要求根据协议所得收入具有稳定的周期性。
第五，价格的确定和调整，第一种形式是完全按国际市场价制订价格公式，并随 国际市场价的变化而变化，该定价适合于具有统一国际市场定价标准的产品，
第六，生产中断和对不可抗事件的处理。项目公司应拒绝使用含义广泛的不可抗 事件条款，明确规定生产中断的期限以及执行合同的影响力。
要求担保银行安排当地银行作代理人承担担保义务，并承诺 偿付代理人全部费用；
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.1 商业银行对项目信用担保和物权担保的控制 ➢ 对项目现金流量的控制权 ➢ 对项目决策程序的控制权 ➢ 对项目资产处置的控制权
6.2项目融资担保的多种形式
6.2.2项目信用担保 1.项目完工担保