银企直联收付业务协议

中信银行现金管理代理收款业务协议书

编号：

甲方：

乙方：

甲、乙双方本着平等互利、优势互补、共同发展的原则，经友好协商，双方达成以下共识：

一、释义：

1、代理收款定义：甲方委托乙方为其个人客户提供资金清算与代理收款等服务。

2、乙方代收付渠道可受理的用户账户类型包括：中信银行个人账户（存折、借记卡及贷记卡）。

3、乙方代理甲方收款的业务范围包括：

二、甲方的权利与义务

1、甲方保证所开展的业务类型符合人民银行支付结算办法、反洗钱管理条例，商业银行相关结算制度及其他相关的制度规定。

2、甲方作为交易发起方，对向乙方发送的数据真实性、完整性及准确性负责，符合相关法律法规规定，否则由此引起的全部损失和纠纷由甲方负责。

3、甲方确保与其代收客户代收业务的合法性、有效性，如因合法性、有效性等问题，导致甲方、以及客户间发生争议，由甲方负责处理。

4、甲方负责处理客户对代收的项目和金额产生的异议问题，一旦发生扣账或入账错误问题，由甲方先行赔付所产生的差额资金再处理用户纠纷。

5、甲方及付款客户需在乙方开设资金结算账户，用于资金归集与清算。

三、乙方的权利与义务

1、乙方在开展代理收款业务前需与甲方提供的收款客户签约《中信银行现金管理代理收款业务授权书》（见附件）。

2、乙方仅根据甲方发送的交易数据进行账务处理，对于甲方发送的数据真实性、完整性及准确性以及甲方要求乙方代收或代付的款项的用途，乙方均不负责审查，因此所引起的任何损失和纠纷完全由甲方承担。

3、乙方受甲方委托代收付客户的相关费用，无权更改甲方提交给乙方的收付费交易数据。若乙方对甲方提交的收付费交易数据有任何异议，应暂停交易，并及时联系甲方协商解决。

4、乙方如因系统升级或系统维护需暂停代收付相关业务时需提前工作日通知甲方。

5、当乙方在处理甲方发送的收付交易的交易结果超过约定时限仍不明确、疑似有误或因合作商户、客户要求等情况下需要查询时，乙方应当协助甲方解决，如因一方错误导致投诉及索赔责任，错误方承担由此产生的相关责任。

四、手续费

1、代理收款业务手续费，按照交易成功笔数的元/笔收取或者采用如下收费方式。

2、手续费结算采用结算方式，甲方指定的扣费账户为（账户名

称，账号）扣取手续费。若甲方未按约定支付乙方手续费，则乙方按甲方未支付手续费金额的每日收取滞纳金，并保留对手续费及相应滞纳金的追索权。

五、资金清算管理

1、乙方系统正常运作的前提下，实时代收代付接口交易的资金实时到账，批量代收代付接口资金当日内到账。乙方需确保代收付款项能安全、及时、准确、足额入账。

六、免责条款

1、因战争、自然灾害等不可抗力或者非甲方、非乙方责任所导致的通讯网络故障等原因而使甲方、乙方不能履行本协议规定的义务，甲乙双方应本着公平合理的原则协商解决，并及时地将处理方案告知有利害关系的第三方。

2、由于不可抗力而不能履行本协议内容时，由双方共同协商议定，协商不成的，按《中华人民共和国合同法》有关规定执行。

3、若遇国家行政管理部门政策调整，或中国人民银行、中国银联的相关政策有所调整的，调整方应及时通知另一方，由双方协商议定，如协商不能达成一致的，被要求调整方有权终止本协议。

4、因第三方系统故障引起的双方业务系统暂时性不能或部分不能提供代收付服务的，甲乙双方免责。

七、纠纷处理

1、一方违反本协议，另一方有权书面通知其纠正。违约方必须在收到另一方的书面通知后十日内纠正其违约行为，并消除影响。否则，另一方有权单方提前解除本协议，但需提前十个工作日告知违约一方，并可就协议解除前的责任和义务对违约方行使追索权，要求其承担实际发生的损失的赔偿责任。

2、对于因甲方原因给乙方或客户造成的直接损失，甲方应负赔偿责任；乙方对甲方采取的减少损失的措施予以积极协助，对乙方及公安部门发现的他人伪造或冒名顶替而造成客户其账户内资金被错误扣收的且出具了公安机关的报案回执，并要求赔偿的，甲方应进行全额退款；对于因乙方原因给甲方或客户造成的直接损失，乙方应负赔偿责任，甲方应对乙方采取的减少损失的措施予以积极协助。

3、甲乙双方如因合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应友好协商解决，如无法协商一致，也可按以下第种方式解决：

（1）诉讼。乙方住所地人民法院管辖

（2）仲裁，提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议的条款仍须履行。

八、保密条款

1、甲乙双方对协议履行过程中知悉的商业秘密负有互为保密义务，除因履行本协议的需要或法律法规另有规定外，未经对方书面同意，不得将双方合作的相关信息、软件、资料等向第三方泄露。任何一方因泄露或者不正当使用商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

2、保密条款在本协议终结后五年内有效。

九、其他条款

1、本协议自双方签字并盖章之日生效，有效期年。协议到期双方如无异议，本协议于有效期满后自动延续年，延续次数不限。如有异议，异议方需在协议到期前个工作日内通知对方，双方重新协商协议。

2、本协议一式份，双方各执份，均具同等效力。

甲方：乙方：

甲方负责人乙方负责人

（或授权代表）签字（或授权代表）签字

日期：年月日日期：年月日