基金智能定投培训课件
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基金智能定投系统-业务培训ppt课件
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
定投参数说明
参数项
设定说明
计划名称
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
系统简介－系统介绍
基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是一 款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客户预 先设定的定投计划，按照市场的风险状况来动态调 整定投金额。
系统简介－系统特点
规律性投资：周期性投资 低起点定投：最低100元 多方式定投：单一定投、组合定投、智能
定投 动态性定投：定期变额定投 多样化操作：普通模式、专家模式
编辑基金品种 在现有定投计划中增减基金品种
定投工作方式－多周期
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
周期四 成功
周期五 成功
周期六
用户设定的定投周期 ******
所有周期都成功并 达到用户设定周期数
终止定投计划
周期N
周期一 成功
周期二 成功
周期三 成功
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投业务培训课件
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基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
基金定 投业务
202X 2016年9月
基金定投的概念
CONTENTS
目录
基金定投的意义
1 WORKREVIEW 添加标题
基金定投当前阶段的营销
2 UNDERWORK 添加标题
一、基金定投的概念
定投
简单地说，是指在固定的时 间将固定的金额投资到固定 的开放式基金中，分批投入， 积少成多，形式上类似银行 存款中的零存整取。
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
三、基金定 投当前阶段 的营销
衬底1定投销售之：要多久？
三、基金定投当前阶段的营销
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
二、基金定 投的意义
定投可以解决什么问题？
衬底1
二、基金定投的意义
二、基金定投 的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
衬底1
意二 义、
基 金 定 投 的
二、基金定投的意义
0
二、基金定 投的意义
当我爱上你， 你已离我远去……
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
基金定投ppt课件
平衡型投资者
选择中风险的混合型基金和指数基 金。
积极型投资者
选择高风险的股票基金和主动管理 型基金。
根据市场行情选择合适的投资策略
牛市行情
选择增长型基金，获取更高的收益。
熊市行情
选择价值型基金，获取更稳定的收益。
市场波动
选择混合型基金，平衡风险。
长期持有与定期调整
长期持有
基金定投是一种长期投资策略，应坚 持长期持有，避免短期市场波动的影 响。
投资效果
经过几年的投资，李女士的资产实现了稳健的增 长，同时她也通过基金定投为未来的养老生活提 供了更多的资金支持。
案例三：张先生的子女教育基金定投策略
背景介绍
张先生是一个中年男性，对于子女的教育问题非 常关注，希望通过基金定投为子女的教育提供更 多的支持。
投资策略
张先生决定每月定投3000元，选择了一只股票型 基金作为投资对象，并坚持定期定额投资，不轻 易改变投资金额和投资对象。同时，他还注重分 散投资，避免风险过于集中。
03
个性化服务
未来基金定投将更加注重个性化服务，以满足不同投资者的需求。投资
者可以根据自己的风险偏好、投资目标和时间规划等因素，选择适合自
己的基金产品和服务。
THANK YOU
感谢聆听
资产配置
基金定投可以帮助投资者分散 投资风险，避免将所有资金都 投入某一只股票或某一个行业 。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略 ，适合有长期投资目标的投资 者。
基金定投的风险
80%
市场风险
基金定投的投资收益受到市场波 动的影响，投资者需要承担市场 风险。
100%
管理风险
基金定投的收益也受到基金管理 人的影响，投资者需要承担管理 风险。
金融基金定投知识培训课件PPT模板
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基金定投利好
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银行理财基金定投知识培训PPT
省时省心
降低门槛 积少成多
银行理财
基金定投的适宜人群
基金定投的适宜人群
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
养育子女/养老 投资小白
上班族/月光族
人群特征
（1） 稳定的工资收入
（2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度
（1）强制储蓄的作用
（2）每期自动扣款，既省心又省事
投资小白 $$
人群特征
（1）投资经验匮乏
过去十年，有机会跑赢通胀的， 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
情绪管理要求
银行理财
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
放弃择时 降低成本
长线投资
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
为什么亏钱？因为买贵了！
为什么要选择基金定投
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×24小白、抗通胀 微笑投资不用忙
基金定投全在行 老少皆宜不迷茫
银行理财 基金定投PPT
为什么要选择基金定投
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以 是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
为什么要选择基金定投
抵御通胀.
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
适宜程度
（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求
（2）按期自动扣款，省心省力
养育子女/养老
降低门槛 积少成多
银行理财
基金定投的适宜人群
基金定投的适宜人群
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
养育子女/养老 投资小白
上班族/月光族
人群特征
（1） 稳定的工资收入
（2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度
（1）强制储蓄的作用
（2）每期自动扣款，既省心又省事
投资小白 $$
人群特征
（1）投资经验匮乏
过去十年，有机会跑赢通胀的， 只有一线城市房产和股票
为什么要选择基金定投
技术水平要求
情绪管理要求
银行理财
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
放弃择时 降低成本
长线投资
基金定投的核心逻辑
为什么要选择基金定投
为什么亏钱？因为买贵了！
为什么要选择基金定投
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：240 全部卖出能拿到：30×24小白、抗通胀 微笑投资不用忙
基金定投全在行 老少皆宜不迷茫
银行理财 基金定投PPT
为什么要选择基金定投
假设你定投的基金从开始一直涨，之后又跌回了原价，这个时候赎回，平均价格高于原价，所以 是亏损的。 定投一共花了：1200×5=6000元 二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到：30×160=4800元 亏了20% ！！
为什么要选择基金定投
抵御通胀.
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
适宜程度
（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求
（2）按期自动扣款，省心省力
养育子女/养老
基金定投理财知识培训讲座PPT模板(推荐)
24
什么叫基金定投
基金定投特别适合刚工作不久没有太 多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖 金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置 资金保留下来，存入中国银行借记卡，办 理中国银行基金定投，即可享受到便捷的 专业理财服务。
什么叫基金定投
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第 八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。 只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位 数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
基金定投
基金定投知识培训讲座PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
授课人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
LOGO
1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
3.基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投