德勤 PMoney战略咨询项目实施方案建议书

里程碑 •
/阶段 汇报会
•
每个阶段成果文件编制完成后，德勤项目组向万惠投资项目组提交成果文件并提出汇报要求，万惠投资项目组协助安排相关领导的 汇报时间、地点等汇报会议相关事宜，德勤项目组完成阶段成果汇报，万惠投资对阶段汇报成果进行决议，并可提出修改意见 德勤根据重金与会领导的意见，对成果文件进行相应修改和适度调整；成果文件修改后，德勤项目组提交至万惠投资项目组，并根 据汇报会议的决议确定是否进行再次汇报。若需要，则发起阶段汇报会议，若不需要，则本阶段工作结束
在项目结束后一年内，德勤项目组将以现场和远程支持相结合的方式为万惠投资提供完善的后续支持与服务。其中，德勤将提供20 人天的现场支持服务，对有关项目成果进行详细地解释与说明、对万惠投资相关人员进行知识传递与辅导，参与各类项目专题会议 的讨论、培训工作
其它协 • 在项目开展过程中，若因工作需要，需与平安集团或万惠投资其它咨询项目进行沟通、讨论或成果对接等，应由德勤项目组发起沟
P1 现状诊断与分析（4周）
T1.1 市场与行业 前景分析
P2 整体战略发展规划（8周） T2.1 战略目标制定
企业战略愿景 业务战略目标
T1.2
T2.2 业务模式设计
客户需求调
T1.5
T2.5
研
业务 现状
整体业务模式设计
整体 战略
T1.3
诊断 与分 析报
支撑体系设计和能力 要求
发展 规划 报告
公司内部调
建立 变革团队
树立
沟通
正确愿景 使其接受
授权 行动
取得 短期成效
继续 变革
强化 变革
Kotter, John P. and Cohen, Dan S. The Heart of Change. Boston: Harvard Business School Press
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项目模块
2.1
战略目标制定
2.2
业务模式设计
2.3
业务发展策略
工作内容
工作产出
交付成果
在充分考虑万惠投资业务及管理现 状，以及集团总体资源情况的基础 上，提出初步战略假设及发展选项
通过相关利益者分析，对战略假设 进行验证筛选，确定总体战略定位 及发展方向，提炼得出战略愿景、 使命及价值观
企业战略愿景 业务战略目标
向现提有供战现略实方基向础和定位可改善地方
经营与财务管理现况及未来挑战
业务策略方向及需调整领域（包括 比产照品分、析客国户内、外服相务关、金渠融道机建构设及等）政
府中的后最台佳运实营践支，撑为体万系惠、投及资集后团续协战同 略的制挑定战与和业初务步规未划来提方供向借鉴
互联网金融行业 模式发展趋势分 析
项目管理委员会
阶段1：现状诊断与分 析
市场研究分析及客户 内部梳理汇报
高管层及项目委员会
阶段2：整体战略发展 整体战略发展规划汇
规划
报
高管层
阶段3：战略实施规划 战略实施规划汇报
业务管理层
阶段0-3
多次主题研讨会
待定
预计汇报时间
第0周 第5周 第13周 第15周 时间待定
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交付成果
3.1
战略实施计划
3.2
财务计划
基于战略愿景和目标，以及业务开 展策略的能力建设要求，设计短中 长期的战略实施蓝图，以及未来3年 的业务发展指标
战略实施路线图
根据外部市场状况与内部发展愿景， 搭建详细的财务模型，将战略定位、 业务开展策略通过财务推演予以印 证和支撑
财务测算模型与 结果
5
实施支持
W0
W1
W2
W3
W4
W5
W6
W7
W8
W9
W10
W11
W12
W13
W14
3个 月
启动会
市场研究分析及万 惠投资内部梳理报
告
万惠投资整体战 万惠投资战 略规划报告 略实施报告
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项目关键里程碑介绍
阶段
阶段0：项目启动准备 阶段
汇报目标
项目启动会
汇报对象
作机制
通要求，万惠投资项目组安排沟通会议
注：以上“德勤项目组”和“万惠投资项目组”指双方项目执行组
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工作沟通机制：各项会议均将形成相应的报告和纪要，供双方项目管理组 监控项目过程
各类报告样例
若遇到项目面临一定风险的情况，万惠投资与德勤项目 管理组应对相关项目的可执行性和有关计划、资源进行
联合项目小组
金融行业 战略和业务
各解决方案团 队（风控、 组织）
专家团队
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为推动项目落地，我们将在项目中灵活运用德勤变革管理八步法的理念和 工作方法管理变革，平稳推进项目工作，实施项目成果
制造变革气氛
动员和全体参与
执行变革并 保持
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2
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5
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强化 紧迫性
4类核心业务板 块的客户细分和 定位策略\产品 和服务策略\业 务拓展策略
伴策略
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第三阶段：战略实施规划 项目工作内容
目标
基于战略愿景和目标，以及业务开展策略的能力建设要求，设计实施路线图，并进行财务模型测算，保障
战略规划落地。
项目模块
工作内容
工作产出
《万惠投资的战 略实施报告》
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项目实施周期
项目内容
0
阶段0：项目启动准备阶段
0
项目启动
1
阶段1：现状诊断与分析
1.1 市场与行业分析
1.2 客户需求调研
1.3 企业内部调研
1.4 领先实践分析
2
阶段2：整体战略发展规划
2.1 战略目标制定
2.1.1 企业战略愿景
重新评价，并作出及时、必要的调整
德勤项目管理组
万惠投资项目管理组
• 就项目面临的问题 提出解决方案
• 双方共同协商解决 • 必要时，可调用德
勤其他资源
• 评估德勤项目管理组 提出的解决方案，反 馈意见或建议
• 双方共同协商解决
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项目将建立联合项目组以保证项目的顺利实施及知识转移
分解战略愿景，形成战略发展阶段
及三年战略目标（含财务目标、业 务目标、战略目标等）
依据战略目标设计万惠投资未来整
整体业务模式
业务支撑体系和 能力要求
《万惠投资的整 体战略规划报告》
体业务模式，及配套支撑体系和能
力建设要求（重点包含产品、风险、
科技、运营等）
根据战略目标，明确3大核心业务板 块对应的重点客户区域、定位；针 对重点客户痛点及需求，设计包括 客户定位、投融资及增值服务为一 体的产品服务体系、渠道与合作伙
战略实施规划
整体业务模式设计 客户细分与定位策略
产品和服务策略 渠道与合作伙伴策略 支撑体系设计与能力要求
战略实施计划
财务计划
管理变革与宣贯
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基于对本次项目目标及项目范围的理解，我们制定了如下项目实施方案：
P0项目 启动
T0 项目 启动
德勤方法论和德勤项目经验
告
研
T2.3 业务策略制定
客户细分与定位策略
T1.4 同业比照分
析
产品和服务策略 渠道和合作伙伴策略
P3 战略实施规划（2周）
T3.1 战 略实施
计划 T3.3 业务 战略 实施 计划
T3.2 财 务计划
变革管理和知识转移、项目成果宣贯
阶段里程碑和汇报节点
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2.1.2 业务战略目标
2.2 业务模式设计
2.2.1 整体业务模式设计
2.2.2 支撑体系设计（组织架构等）
2.3 业务策略制定
2.3.1 客户细分与定位策略
2.3.2 产品和服务策略
2.3.3 渠道和合作伙伴策略
3
阶段3：战略实施规划
3.1 战略实施计划
3.2 财务计划
4
变革管理、知识转移与宣贯
项目中对万惠投资人员投入和相应工作的要求
角色 项目领导小组
项目管理小组
万惠投资的人员需求
万惠投资的人员职责和工作安排
• 集团相关领导及万惠投资领导
• 指导项目方向 • 阶段性项目成果确认
• 项目负责人 • 相关业务部门负责人
千帆竞渡 御风而行
万惠投资战略规划咨询服务项目
实施方案建议书（讨论稿）
2016年9月9日 德勤管理咨询
基于对项目目标和范围的理解，德勤针对本次项目制定实施框架
战略愿景与目标
现状诊断与分析
市场环境与 监管趋势分析
客户需求调研分析
内部资源和能力分析
国内外领先同业对标 分析
整体战略发展规划
企业战略愿景 业务战略目标
1.2
客户需求调研
1.3
企业内部调研
1.4
领先实践分析
工作内容
工作产出
交付成果
通分过析业宏内观访经谈济和、行政业策研状究况，，了访解谈国集 内团宏核观心经部济门、及政万策惠环投境资及高其管变及化骨趋干
势成，员预，测以外了部解环未境来对万政惠府投融资资战和略中远
小影景兴挑银响、银战行战行、略在非方业银向务机、、构市运金场营融定等服位方务等面模，面式及临的创的
•
周例会 •
项目采用周例会机制，每周确定固定时间（如周五）召开项目周例会，双方项目组组长、主要成员必须参会 德勤就本周项目状态、主要工作成果、存在的主要问题及应对方案、主要风险、下阶段工作计划等进行阐述，双方就上述内容及其 它需讨论事项进行讨论，并提出解决方案或意见
•
项目研 讨会 •
项目推进过程中，在每个阶段成果文件初稿拟定之前，若需对主要工作成果、工作方向、研究议题等内容进行研讨，则德勤项目组 发起召开项目研讨会，提出参会部门建议，并编制会议材料 万惠投资项目组协调相关项目成员或相关部门，安排项目研讨会，双方共同商讨待解决问题，包括项目重要研究内容、初步成果等， 并提出反馈意见
第0阶段：项目启动准备和需求理解 项目工作内容
目标
成立项目组，完成项目准备工作。
项目模块
0.0
项目启动准备
工作内容
工作产出
管理层预访谈，沟通和汇报项 目计划，进一步明确对项目期 望和要求
项目工作环境准备
详细的项目计划，制定交流和 沟通计划制定
详细方案的调研问卷准备
数据和信息需求清单准备
项目组内部工作方法和工作计 划培训
工作沟通机制：双方项目组将建立有效的沟通机制，包括周报、周例会、 研讨会、阶段汇报会、日常沟通机制、辅导期沟通机制等，确保双方无缝 衔接
周报
• 德勤项目组每周五向万惠投资项目组提交项目周报，周报内容包括：项目当前状态、本阶段主要工作成果、存在的主要问题及应对 方案、主要风险、下阶段工作计划等
• 万惠投资项目组审阅周报，按需提出修改意见，德勤项目组根据意见完成修改与再次提交
• 德勤公司和万惠投资共同成立联合项目团队，能够促进知识转移。双方项目组成员优势互补，保证 项目成果既能结合实际业务和管理状况，又能融合行业领先实践
• 同时通过全程参与项目，万惠投资的业务骨干能掌握项目方法和成果，保证后续实施的顺利开展

万惠投资 德勤管理咨询
各机构
高层管理 团队
相关业务部门
各职能部门
项目工作模板确认
项目文档模板 项目详细计划 访谈计划 访谈问卷 资料需求清单
交付成果
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第一阶段：现状诊断与分析 项目工作内容
目标
全面分析评估万惠投资所面临的外部发展机遇和内部挑战，以此为整体战略发展规划的设计提供输送。
项目模块
1.1
行业前景分析
•
日常沟 通/响 应机制 •
辅导期 • 沟通机 制
在项目启动准备阶段中，万惠投资与德勤项目组将明确项目人员、分工、职责，并建立对口联络人制度，双方明确各项工作的对口 联络人，项目日常推进过程中的任何相关事宜，由联络人协商解决，无法解决的事宜，报双方项目管理组处理，或按需进行问题升 级处理 万惠投资与德勤项目组各自指派一名档案管理员，负责提供本方资料、收集对方提供的资料，并对资料进行记录和管理，文档包括 但不限于万惠投资内部资料、项目开展过程中产生的重要过程文档及最终成果文件
基设资于计网市问点场卷等研，收究通集和过数德德据勤勤、研分明究所确，客及细户万分痛惠全点投、 国难政点府及、竞中争小环银境行，、确非认银万金惠融投机资构竞 群争体优，势并及对强各弱类项客；户分析金融服务
需研求究、深化国内外领先实践，提炼 出对万惠投资的业务能力建设的启 示
访根谈据企德业勤内方部法及论平和安最集佳团示，例（了如解竞高 层争对策万略惠方投法资论未等来）发，展对的万惠构投想资和作当 前现面状临分的析挑和战建，立为初明步确方未向来：建设方
4类客户需求分 析（P2P、消费 金融、互联网理 财、汽车金融）
访谈纪要
同业优秀实践及 其借鉴意义
《市场研究分析 及万惠投资的内 部梳理报告》
保密材料© 2016 德勤管理咨询（上海）有限公司
第二阶段：整体战略发展规划 项目工作内容
目标
根据万惠投资的内外部挑战和行业发展机遇，比照同业领先实践，制定整体战略发展规划框架。