银行理财产品演示用
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
BANK FINANCING
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看 从经营方法来看 从市场需求来看
BANK FINANCING
产品本身具有优势
与存款相比 与债券相比 与股票相比 与收藏相比
收益更大 进入门槛更低 稳定性更强 流动性更高
BANK FINANCING
经营手段更先进
盈利能力
银行将分散在客户中的小额 资金聚集成大额资金，从被 动接受市场变化转为主动改 变市场环境。资金的规模效 应使收益更大。
BANK FINANCING
现金管理类理财产品
特点
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
优势
投资期短，交易灵活，安全性高
BANK FINANCING
国内资本市场类理财产品
风险高，利润率大，投资时间较长
适合拥有较多闲置资金并且风险容忍度高的客户
BANK FINANCING
代客境外理财类理财产品
特点
用人民币投资境外金融市场获得收益， 但有数量限制
优势 国外金融市场发达，可获得稳定高收益
BANK FINANCING
Company Logo
结构型理财产品
固定收益部分
保障一个固定收 益理财产品的买 卖。
结构性组成
特点
期权部分
用期权与金融衍 生产品挂钩
优势
既能保障保本低收益，又有可能获得高收益
BANK FINANCING
BANK FINANCING
避险机制
银行具有的信用和专业投 资能力可以在一定程度上 规避非市场风险，减少投 资损失的可能性。让购买 者更放心。
BANK FINANCING
能够满足各种理财需求
全国目前有银行理财产品
8000余款
各地各大银行均有销售 种类繁多，效果各不相同
BANK FINANCING
增长快
BANK FINANCING
如何购买？
• 选好产品后去银行直接办理
• 走全规范化流程
BANK FINANCING
小心陷阱！
拒绝推销捆绑，按自身需求选择！
BANK FINANCING
购买时要注意：
• 确立风险态度，明了自身需求 • 深入了解产品，不要从众偏信 • 小心谨慎购买，仔细核查协议 • 投资总有风险，理财最好分批
BANK FINANCING
卷末寄语：
• 理财人人要进行， • 产品天天有创新。 • 银行帮你来经营， • 生活从此无忧虑。
BANK FINANCING
THANK YOU
陶与知
武大09级金融系
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.8. 2220.8. 22Saturday, August 22, 2020
规模大
BANK FINANCING
收益高
BANK FINANCING
Company Logo
多元化：不同主体
BANK FINANCING
多元化：不同收益
BANK FINANCING
多元化：不同期限
BANK FINANCING
问题出现了
• 这么多理财产品，都有 哪些种类？该怎么选择 和使用呢？
BANK FINANCING
理财要注意什么？
• 收益大小 • 风险高低 • 期限长短 • 现金流稳定程度 • 成本支出
• 是否符合自身条件？ • 是否满足自身需求？
BANK FINANCING
理财的各种途径
传统固定收益类 银行储蓄，各类保险 资本市场收益类 债券，基金，期货等 资本市场投机类 股票，外汇，黄金等 高附加值资产类 房地产，艺术收藏品
节俭才能生财 富人才会投资 投机损人利己 银行才是正道
生命周期理论 理论基础
现代理财理论
BANK FINANCING
现代理财观念 现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够 快速周转增值的资产才有活力。
BANK FINANCING
资金效用最大化
规避风险
为什么理财？ 减少损失
增加收益 管理流动
•
2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。15:3 3:0115: 33:0115 :338/2 2/2020 3:33:01 PM
•
3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.8.22 15:33:0 115:33 Aug-20 22-Aug-20
•
4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的 错儿。 15:33:0 115:33: 0115:3 3Saturday, August 22, 2020
•
5、知人者智，自知者明。胜人者有力 ，自胜 者强。 20.8.22 20.8.22 15:33:0 115:33: 01Aug ust 22, 2020
•
6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2020年 8月22 日星期 六下午3 时33分 1秒15: 33:0120 .8.22
期货？外汇？
技术性太强
黄金？收藏？
成本太高期限太长
BANK FINANCING
有什么更好的理财方法？
购买
银行理财产品
BANK FINANCING
市民的回答
BANK FINANCING
名人的选择
BANK FINANCING
银行理财产品是什么？
选择
购买
银行 操作
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的 不同收益和期限的专业理财服务。
•
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年8 月下午3 时33分 20.8.22 15:33A ugust 22, 2020
银行理财
BANK FINANCING
YOUR BEST CHOICE
武大09级金融系
每个现代人必须清楚的三个问题:
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
BANK FINANCING
什么是理财？
管理财产 经营流动 处置风险
BANK FINANCING
BANK FINANCING
对理财的错误观念
BANK FINANCING
存款？
CPI涨得快
BANK FINANCING
存款缩水！
BANK FINANCING
CPI
VSΒιβλιοθήκη Baidu
存款利率
买股票？
市场波动性强！
炒股总是赔……
BANK FINANCING
股民盈亏状态图
BANK FINANCING
上市企业损益表
BANK FINANCING
其它理财方式？
BANK FINANCING
下面我们来详细介绍一下：
代客境外理财类 固定收益类 现金管理类
国内资本市场类 结构型
BANK FINANCING
固定收益类理财产品
特点 收益率固定，银行承担全部风险 优势 收益稳定，期限固定，风险较低
包括： 债券型理财产品 信托贷款型理财产品 票据型理财产品
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看 从经营方法来看 从市场需求来看
BANK FINANCING
产品本身具有优势
与存款相比 与债券相比 与股票相比 与收藏相比
收益更大 进入门槛更低 稳定性更强 流动性更高
BANK FINANCING
经营手段更先进
盈利能力
银行将分散在客户中的小额 资金聚集成大额资金，从被 动接受市场变化转为主动改 变市场环境。资金的规模效 应使收益更大。
BANK FINANCING
现金管理类理财产品
特点
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
优势
投资期短，交易灵活，安全性高
BANK FINANCING
国内资本市场类理财产品
风险高，利润率大，投资时间较长
适合拥有较多闲置资金并且风险容忍度高的客户
BANK FINANCING
代客境外理财类理财产品
特点
用人民币投资境外金融市场获得收益， 但有数量限制
优势 国外金融市场发达，可获得稳定高收益
BANK FINANCING
Company Logo
结构型理财产品
固定收益部分
保障一个固定收 益理财产品的买 卖。
结构性组成
特点
期权部分
用期权与金融衍 生产品挂钩
优势
既能保障保本低收益，又有可能获得高收益
BANK FINANCING
BANK FINANCING
避险机制
银行具有的信用和专业投 资能力可以在一定程度上 规避非市场风险，减少投 资损失的可能性。让购买 者更放心。
BANK FINANCING
能够满足各种理财需求
全国目前有银行理财产品
8000余款
各地各大银行均有销售 种类繁多，效果各不相同
BANK FINANCING
增长快
BANK FINANCING
如何购买？
• 选好产品后去银行直接办理
• 走全规范化流程
BANK FINANCING
小心陷阱！
拒绝推销捆绑，按自身需求选择！
BANK FINANCING
购买时要注意：
• 确立风险态度，明了自身需求 • 深入了解产品，不要从众偏信 • 小心谨慎购买，仔细核查协议 • 投资总有风险，理财最好分批
BANK FINANCING
卷末寄语：
• 理财人人要进行， • 产品天天有创新。 • 银行帮你来经营， • 生活从此无忧虑。
BANK FINANCING
THANK YOU
陶与知
武大09级金融系
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.8. 2220.8. 22Saturday, August 22, 2020
规模大
BANK FINANCING
收益高
BANK FINANCING
Company Logo
多元化：不同主体
BANK FINANCING
多元化：不同收益
BANK FINANCING
多元化：不同期限
BANK FINANCING
问题出现了
• 这么多理财产品，都有 哪些种类？该怎么选择 和使用呢？
BANK FINANCING
理财要注意什么？
• 收益大小 • 风险高低 • 期限长短 • 现金流稳定程度 • 成本支出
• 是否符合自身条件？ • 是否满足自身需求？
BANK FINANCING
理财的各种途径
传统固定收益类 银行储蓄，各类保险 资本市场收益类 债券，基金，期货等 资本市场投机类 股票，外汇，黄金等 高附加值资产类 房地产，艺术收藏品
节俭才能生财 富人才会投资 投机损人利己 银行才是正道
生命周期理论 理论基础
现代理财理论
BANK FINANCING
现代理财观念 现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够 快速周转增值的资产才有活力。
BANK FINANCING
资金效用最大化
规避风险
为什么理财？ 减少损失
增加收益 管理流动
•
2、阅读一切好书如同和过去最杰出的 人谈话 。15:3 3:0115: 33:0115 :338/2 2/2020 3:33:01 PM
•
3、越是没有本领的就越加自命不凡。 20.8.22 15:33:0 115:33 Aug-20 22-Aug-20
•
4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的 错儿。 15:33:0 115:33: 0115:3 3Saturday, August 22, 2020
•
5、知人者智，自知者明。胜人者有力 ，自胜 者强。 20.8.22 20.8.22 15:33:0 115:33: 01Aug ust 22, 2020
•
6、意志坚强的人能把世界放在手中像 泥块一 样任意 揉捏。 2020年 8月22 日星期 六下午3 时33分 1秒15: 33:0120 .8.22
期货？外汇？
技术性太强
黄金？收藏？
成本太高期限太长
BANK FINANCING
有什么更好的理财方法？
购买
银行理财产品
BANK FINANCING
市民的回答
BANK FINANCING
名人的选择
BANK FINANCING
银行理财产品是什么？
选择
购买
银行 操作
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的 不同收益和期限的专业理财服务。
•
7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我 。。20 20年8 月下午3 时33分 20.8.22 15:33A ugust 22, 2020
银行理财
BANK FINANCING
YOUR BEST CHOICE
武大09级金融系
每个现代人必须清楚的三个问题:
什么是理财？ 为什么要理财？ 怎么才能做好理财？
BANK FINANCING
什么是理财？
管理财产 经营流动 处置风险
BANK FINANCING
BANK FINANCING
对理财的错误观念
BANK FINANCING
存款？
CPI涨得快
BANK FINANCING
存款缩水！
BANK FINANCING
CPI
VSΒιβλιοθήκη Baidu
存款利率
买股票？
市场波动性强！
炒股总是赔……
BANK FINANCING
股民盈亏状态图
BANK FINANCING
上市企业损益表
BANK FINANCING
其它理财方式？
BANK FINANCING
下面我们来详细介绍一下：
代客境外理财类 固定收益类 现金管理类
国内资本市场类 结构型
BANK FINANCING
固定收益类理财产品
特点 收益率固定，银行承担全部风险 优势 收益稳定，期限固定，风险较低
包括： 债券型理财产品 信托贷款型理财产品 票据型理财产品