浅析集团财务公司在资金管理中的作用
财务公司在大型企业集团资金管理中的作用浅析
财务公司在大型企业集团资金管理中的作用浅析作者：刘钊来源：《现代经济信息》2013年第21期摘要：分析了大型企业集团资金管理的变化趋势，系统阐述了财务公司在大型企业集团资金管理中的作用，包括财务公司在大型企业集团中资金管理过程对资金结算、账户管理的作用，以及财务公司在完善大型企业集团资金管理中的预算管理和风险控制等方面进行了阐述，体现了财务公司在大型企业集团资金管理中发挥的重要作用。
关键词：财务公司；大型企业；资金管理；作用浅析中图分类号：F275.1 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）11-00-01如何聚集更多金融资源助推集团产业规模与效益的扩张，提升产业竟争力，降低集团财务风险，是现在大型企业集团资金管理的一个重要课题。
财务公司作为国家政策支持企业集团的产物，在企业集团资金管理中扮演了重要的角色。
本文从大型企业集团资金管理的演变过程，以及财务公司在企业集团中发挥的作用方面试进行了浅析。
一、大型企业集团资金管理的变化趋势分析从目前企业集团资金管理变化趋势来看，从资金分散管理向集中管理转变，集团资金管理沿着从国内单一地区或国内跨区域的单一币种的资金管理向跨国境或全球性的多币种的资金管理变化；从账户管理、资金结算、现金流集中、银行融资等操作性职能向全面资金预算、多渠道投融资管理、风险管理、信用管理等管理性职能转变；从只涉及财务和资金的运营、规划和管理的单一领域向企业经营、供应链、战略决策的全面管理角色的演变。
大型企业集团选择何种资金管理的组织模式是由企业规模、资金管理要求、发展阶段以及企业信息化水平决定，其演变过程是一个由分散化管理逐渐走向集中化管理的过程。
企业集团资金管理目前主要有内部银行模式、结算中心模式和财务公司模式。
以上集团资金管理模式中，财务公司除具备法人资格外，其突出特点是具备金融资质，与内部银行、资金结算中心相比外部融资、投资、中介等功能大为加强，资金运作方式更灵活。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨1. 引言1.1 企业集团财务公司的定义企业集团财务公司是指由企业集团内部设立的专门负责集团内部财务管理和资金运作的一个特殊部门或机构。
这种财务公司通常由专业的财务专家组成，负责为整个企业集团提供财务咨询、资金管理、投资管理和风险管理等服务。
企业集团财务公司的主要职责是帮助企业集团有效管理资金，确保资金的合理运作和利用，同时通过对资金的合理配置和投资，实现资金的最大增值和收益。
企业集团财务公司还承担着风险管理的责任，通过对市场风险、信用风险、流动性风险等各种风险因素的分析和控制，保障企业集团资金的安全和稳健运作。
企业集团财务公司在企业集团中的地位和作用越来越受到重视，成为企业战略管理中不可或缺的重要组成部分。
通过对企业集团财务公司的定义和作用的深入探讨，可以更好地理解其在企业发展中的重要性和发展前景。
1.2 企业集团财务公司的作用企业集团财务公司是指企业集团内部设立的专门从事财务管理、资金管理、投资管理和风险管理等工作的机构。
它在企业集团中承担着重要的角色和职责，发挥着不可替代的作用。
企业集团财务公司在资金管理中的作用主要体现在资金的筹集和运用上。
它能够通过各种渠道筹集资金，保证企业集团的正常运转和发展；财务公司还能够对资金进行合理配置和运用，实现资金的最大效益。
在资金管理中，企业集团财务公司是企业资金运作的中枢，承担着重要的调度和监控职责。
企业集团财务公司在资金管理、投资管理和风险管理中发挥着重要作用，为企业集团的稳健发展提供了坚实的基础和支撑。
它是企业集团的智慧和智囊，是企业集团的经营和管理核心，是企业集团的财务稳定和增值的重要保障。
企业集团财务公司的作用深远，对企业集团的发展具有重要意义，具有广阔的发展前景。
1.3 企业集团财务公司的重要性企业集团财务公司的重要性，体现在企业集团内部整体财务资源的统一管理和有效配置。
作为企业集团的内部金融机构，财务公司能够通过整合集团内部不同企业的资金、资产和负债，实现资源的优化配置和风险的有效管理。
浅析集团财务公司在资金管理中的作用_赵莉
浅析集团财务公司在资金管理中的作用赵莉摘要：随着我国经济的不断发展，经济体制改革和金融体制改革的顺利实施，企业集团财务公司开始在我国的经济领域中扮演重要角色。
而对资金的集中管理是财务公司实现公司管理化以及集团公司资金专业化的主要手段。
关键词：财务公司；资金管理随着各国金融自由化的不断推进和经济全球化的迅猛发展，使得财务公司的出现成为必然，并将成为企业国际化经营管理的重要环节。
所谓财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团的成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
一、目前集团公司在资金管理中存在的问题1.集团整体资源配置效率弱一般情况下，在当地银行里备有铺底资金或结算备用金是大型企业集团中的下属成员单位的通用做法，各项资金合计总量在每个成员单位中所占比重相当大。
但整个集团公司的各成员单位的资金占用量却是贫富不均的，有些成员单位闲置资金很多，而有些成员单位却因资金匮乏而阻碍发展，缺乏资金的成员单位被迫从商业银行贷款，但由于其信用度相对较低，从而贷款额度小，贷款利率必然会很高。
闲置资金多的成员单位获得很低的存款利息的同时，另一个成员单位将付出高额的贷款利息去获得资金。
对集团企业整体而言，融资成本大大高于于存款收益，降低了资金的使用效率。
2.集团母公司对成员单位财务调控力度弱企业集团公司一般包含多个成员单位，在日常运作中往往忽视了成员单位的经营状况和财务信息。
由于站的高度不同，在追求利益目标时，母公司和下属成员单位也是不同的，母公司会从集团的整体利益角度出发，追求整个集团公司所有成员利益的最大化，而作为一个个体的独立法人成员单位，其追求必定是该成员单位本身利益的最大化。
为了合理配置资源、优化组合要素，进而增加集团公司的整体优势和综合实力，母公司将会对集团的利益进行合理分配，这时，往往就会因与成员单位有不同利益目标而发生矛盾。
此时成员单位因追求自性。
编制人员在进行预算编制时必须仔细研读《预算法》及其相关文件，清楚了解到我国预算政策的要求和标准，确保预算编制的合法性。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨企业集团财务公司是企业集团中专门负责财务管理工作的单位，其作用主要体现在以下几个方面：资金调度与管理、财务监控与控制、风险管理与防范、财务决策与指导、运营数据分析与报告等方面。
本文将对企业集团财务公司的作用及应用进行探讨。
一、资金调度与管理企业集团财务公司作为集团内部的资金调度和管理部门，负责集团内外部资金的调度与管理工作。
其主要职责包括企业集团内部资金的集中管理、资金的调度和配置、资金的补充和融资等。
财务公司通过有效地调度集团内部的资金流动，实现了集团内部的资金优化配置，提高了集团整体的资金利用效率。
二、财务监控与控制企业集团财务公司负责对集团内部的财务活动进行监控和控制，确保企业集团内部的财务活动符合法律法规和内部控制要求。
其主要职责包括对集团内部经营活动的财务状况进行监测、对集团内部合规性进行审计、对集团内部风险进行监控等。
财务公司通过有效的财务监控和控制，保护了企业集团的财务利益，降低了财务风险。
三、风险管理与防范企业集团财务公司负责对集团内部的财务风险进行管理和防范，保护集团的财务安全。
其主要职责包括风险识别与评估、风险预警与应对、风险控制与防范等。
财务公司通过对集团内部的风险进行有效的管理和防范，保证了集团的财务稳定和可持续发展。
四、财务决策与指导企业集团财务公司作为企业集团内部的财务决策和指导机构，负责对集团的财务决策和指导进行支持和协助。
其主要职责包括对集团内部投资项目的财务评估、对集团内部经营计划的财务指导、对集团内部财务战略的制定等。
财务公司通过对集团内部财务决策和指导的支持，提高了集团的财务决策水平，优化了集团的财务资源配置。
五、运营数据分析与报告企业集团财务公司负责对集团内部的运营数据进行分析和报告，为集团的经营决策提供有力的支持和指导。
其主要职责包括对集团内部财务数据进行汇总和分析、对集团内部财务报表进行编制和披露等。
财务公司通过对集团内部运营数据的分析和报告，为集团的经营决策提供了科学依据，提高了集团的经营效益。
浅谈财务公司在企业集团资金管理中的作用3600字
浅谈财务公司在企业集团资金管理中的作用3600字随着社会经济的不断发展，我国的企业集团也在快速发展。
很多企业集团在经过长期的经验积累和学习之后，纷纷建立了财务公司。
本文对企业集团设立财务公司的必要性，以及财务公司的功能和作用作一些粗浅的探讨和分析。
毕业/2/view-12024359.htm财务公司；企业集团；资金管理；作用近些年来，我国的经济在飞速发展，企业也在不断的壮大。
现在国内有很多的企业集团都建立了产融结合的财务公司，通过财务公司来实现企业集团的资金集中管理。
对于企业集团，尤其是大型企业集团来说，由于规模大，业务范围广，成员单位地域分布广阔，人员分散，给企业集团的资金管理带来了很大困难。
为解决企业集团在资金管理方面的困难，设立财务公司是最适合的资金管理模式。
一、企业集团的资金集中管理的必要性企业集团经营管理的一个重要的内容就是资金管理。
企业集团的很多问题都离不开资金来解决。
资金管理在企业集团的经营管理中占着很大的分量，它影响着企业集团整体经济利益的发展，对企业经济效益的增长有着重要作用。
1.企业集团需要更加注重资金管理企业的经营管理中资金管理是重中之重。
企业集团注重资金管理，不止是从表面的账目管理和资金分配方面的管理，还应该注重建立全面资金管理的理念，植入到每一个成员单位的管理理念中。
只有加强对资金的管理，认识到资金管理的重要性，从资金的根本上去解决企业集团所面临的问题。
尤其是现在的企业集团涉及法人代表和众多股东之间的利益关系，在企业运营过程中，会发生更多的利益矛盾。
这时候就需要发挥财务公司在企业集团的资金集中管理的作用，实现企业集团的财务积累最大化。
2.企业集团财务资源的整合聚集，节约财务成本有赖于加强对资金的管理企业集团由于规模大、业务范围广，成员单位地域分布广阔，人员分散，造成了各成员单位间的财务资源配置不平衡。
有些成员单位资源丰富，拥有良好的竞争环境和发展机遇，业务增长快速，但由于发展资金不足，造成了资金链的断裂，从而影响了企业的发展；有的成员单位却因资源稀少，投资环境竞争激烈，有大量的资金因找不到合适的投资项目而闲置，资金利用率低。
浅谈财务公司在企业集团资金管理中的功能定位
三、 国家政策导 向和 国外企 业集 团的成功做 法
《 企 业集 团财 务 公司 管理 办法》指 出 ： “ 财务 公 司是 指 以加
的 ，为 企 业集 团成 员单 位 提 供 财 务管 理 服 务 的， 对财务公司在集 团资金管理中的功能定位也有 强企 业集 团资 金 集 中管 理 和 提 高 企业 集 团 资 金使 用 效 率 为 Ｈ ，它 已经 对财 务公 司做 出 了科 学合 理 的 准 确 定位 。 银监 会 价 值 最 大化 的 资金 管理 模 式 的过 程 中 ， 应 赋予 财 务公 司 怎样 的 构” 土席刘 明 在非 银行 金融机 构监 管人 员会 议上也 明确指 小： “ 财 功 能定 位 ， 以满 足 集 团战 略 发展 的 需要 。 务公 司可 以从事 现金 池 管理 、 代 表 集 团 向银 行 进 行招 标 投标 ” 。
一
、
财务公司具备成为集 团资金集中管理平台的现
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在 国际 上 ， 多数 跨 国公 司 实施 资金 集 中管 的平 台是集 团
Ｉ ＝ ｜ 己 的金 融服 务公 司 。摩 托 岁拉 在企 球 设立 多 个 金融 财 务 巾
自我 国第 一 家财 务 公司 成立 已有二 十年 ， 这 既 是 中围金 融 心 （ 财 务 公 司） ， 分 别负 责 该地 区 的 资金运 营 ， 通过 ［ Ｊ 己的财 改革 不 断深 化 的二 一 卜 年， 也是 财 务公 司行 业 取得 飞速 发 展 的二 务公 司 实行 资金 集 中 管理 。财 务 公 司主 要 负 的 是 ： 在 不 川 的 卜 年 。…方 面 ， 巾Ｉ １ ｌ ｛ ＿ 的金 融 环境 已经 发生 巨火 变 化 ， 市场 化 、 多 分支 机构 之 问 融通 资 金 ： 管 理好 与 银 行的 关 系 ， 把所彳 丁 分 支机 样化 、 开 放式 的金 融体 系 取代 了原有 的 管制 型 、 抑制 性 的金 融 构 的金融 方面 的业 务集 中起 来 ， 能 够和 银行 淡判 获 得较 低 的 盒 体 系 。龄管 部 门 对财 务 公 司的 定位 儿 经变 化 ， 已基术 成 熟和 稳 融服 务 价格 ： 进 行 多利－ 的投 资来 降低 资 金 的风 险 。爱立 信 的 资 定。 ２ ０ ０ ６ 年底中ｆ ｑ 金融 Ｉ 场 企 面 的对 外 开放 也将 进 一步 表 明 ， 金运 作 是 由设 在斯 德 哥尔 摩 、 都柏 林 、 达拉 斯 干 ¨ 新 加坡 地 区 的 财 务公 司敬 得更 人 发展 、 发 挥 更人 作用 的 ｍ场 环 境 、 政 策环 境 资 金 服 务 巾心 来执 行 的 。每 …个 中心 为位 于各 自时 区 的 爱 已经形 成 。另 ‘ 面， 经过 一 ｔ年的 发展 ， 财 务 公 司从 无剑 有 ， 信 集 团余 业提 供地 区 性 的 资金 服务 ， 诸 如 资产 负 侦管 理 、 ６ ＇ ｂ ￣ Ｅ 由蜗剑 愠 ， 资金 实 和 经营 水 平 已经 今 非昔 比 。根据 中Ｉ Ｉ ｊ ＝ ｛ 财 务 对 冲和 现 金管 理 。通 过地 区 巾心 的 有 效运 作 ， 灾 现 在集 介 业 公 司协 会 ２ ０ ０ ７午 ＿ Ｉ Ｉ ｌ 半 年 的ｊ ． ＝ Ｊ ＝ 业统 汁数据 ，财 务公 司 资产 总额 之 融 通 资金 ， 对集 团资金 进 行 监控 ， 将 货 币， 交易 风 险羽ｌ 交 易
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨企业集团财务公司是指由企业集团设立的财务专业机构，主要负责集团内部各企业的财务管理和资金运作等工作。
本文将探讨企业集团财务公司的作用及应用。
1. 提升财务管理水平：企业集团财务公司作为财务管理的专业机构，能够集中管理和调配集团内部资金，提高财务管理的精确程度和效率，减少各企业之间的重复劳动和资源浪费。
2. 优化资金运作：财务公司能够对集团内的资金进行全面规划和合理配置，通过集团内部的资金调度，实现资源的最优利用和风险的有效分散，提高集团整体的经济效益。
3. 集团财务报表编制与处理：财务公司负责集团财务报表的编制与处理工作，确保报表的准确性和及时性，并提供给各企业进行决策参考，便于集团总部对各企业的经营状况进行监控和控制。
4. 集团内部审计与风险控制：财务公司具备独立的审计职能，能够对集团内各企业的经营情况进行审计和评估，及时发现并解决存在的问题，帮助集团总部进行风险控制和业务管控。
5. 支持集团内部的投融资活动：财务公司作为集团内部的资金中心，能够协调各企业之间的资金流动和投融资活动，提供资金支持和融资渠道，增加集团整体的筹资能力和经济实力。
2. 集团内部投资决策支持：财务公司能够提供准确的财务报表和分析，为集团总部进行投资决策提供参考，帮助总部进行战略规划和资金的长期布局。
4. 跨国财务管理：企业集团财务公司可以对跨国企业集团进行财务管理，协调母公司和子公司之间的财务关系和业务合作，降低风险，并实现全球资源的最优配置和利用。
5. 集团内部税务筹划：财务公司能够通过税务筹划和税务优化，降低集团内企业的税负，提高集团整体的经济效益和竞争力，实现税务与财务的优化和协调。
三、企业集团财务公司的发展趋势1. 专业化水平提高：企业集团财务公司将更加注重提升自身的专业能力和水平，通过引进高端人才和优化内部管理，实现专业化的财务服务和效率提升。
2. 信息科技应用：财务公司将更加重视信息科技的应用，通过建立财务信息系统和大数据分析平台，实现财务管理的自动化和数字化，提高工作效率和信息的准确性。
财务公司在企业资金管理中的作用和优势
财务公司在企业资金管理中的作用和优势财务公司在企业资金管理中扮演着重要的角色，其作用和优势不容忽视。
本文将从财务公司提供的专业服务、风险管理、融资支持等方面阐述财务公司在企业资金管理中的作用和优势。
一、提供专业服务财务公司作为专业的金融机构，具备丰富的专业知识和经验，可以为企业提供全方位的资金管理服务。
首先，财务公司可以协助企业制定合理的财务计划和预算，帮助企业合理安排资金使用，优化资金利用效率。
其次，财务公司可以进行财务分析和风险评估，及时发现并解决企业可能面临的资金风险，避免资金断层和短缺情况的发生。
此外，财务公司还可以提供税务筹划和财务审计等专业服务，确保企业在资金管理方面符合法律法规的要求，经营合规。
二、风险管理财务公司在企业资金管理中的另一个作用是风险管理。
企业在资金运作过程中面临着种种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，这些风险如果处理不当将对企业的经营活动造成严重影响。
财务公司作为专业机构具备丰富的风险管理经验，可以帮助企业制定完善的风险管理策略，识别和评估潜在风险，并采取相应的对策，降低企业面临的风险。
通过与财务公司合作，企业可以更加有效地应对市场波动和不确定性，保护企业的资金安全。
三、融资支持财务公司在企业资金管理中的另一个优势是提供融资支持。
企业在运营和发展过程中通常需要大量的资金支持，但是融资渠道有限，特别是对于创业型企业来说更加困难。
财务公司作为金融机构，具备丰富的融资渠道和资源，可以为企业提供多样化的融资解决方案，帮助企业筹集所需资金。
与传统银行贷款相比，财务公司在融资方面更加灵活，如提供信用贷款、股权融资、项目融资等多样化的融资方式，满足企业的不同需求。
通过与财务公司合作，企业可以更加便利地获取资金支持，促进企业的发展壮大。
综上所述，财务公司在企业资金管理中发挥着重要的作用，并具备独特的优势。
通过提供专业服务、风险管理和融资支持，财务公司能够帮助企业优化资金管理，降低风险，实现可持续发展。
财务公司在企业资金管理和流动性管理中的作用和职责
财务公司在企业资金管理和流动性管理中的作用和职责一、引言财务公司在现代商业运作中扮演着重要的角色。
本文将探讨财务公司在企业资金管理和流动性管理中的作用和职责。
通过深入分析，我们可以对财务公司的职能有更清晰的理解。
二、财务公司在企业资金管理中的作用资金对于企业而言是至关重要的资源，有效的资金管理能够保证企业的正常运转和发展。
财务公司在企业资金管理中扮演以下几方面的重要角色：1. 资金筹措财务公司通过发行债券、股票等方式，帮助企业筹集所需的资金。
他们具备专业的融资渠道和丰富的经验，能够为企业提供最佳的融资方案，降低融资成本，提高融资效率。
2. 投资决策财务公司通过分析市场情况和企业内部的财务状况，为企业提供投资决策的建议。
他们能够评估各种投资项目的风险和回报，并给出合理的投资组合建议，帮助企业实现最大化的投资收益。
3. 资金分配财务公司负责对企业的现金流进行管理和分配。
他们根据企业的经营情况和资金需求，制定资金分配的计划，并进行资金调配，确保企业的正常运作和发展。
三、财务公司在企业流动性管理中的作用流动性管理是企业财务管理中的重要方面，它关系到企业的日常运作和短期偿债能力。
财务公司在企业流动性管理中扮演以下几方面的重要角色：1. 流动资金管理财务公司负责管理企业的流动资金，确保企业能够及时偿还短期债务，满足日常经营的资金需求。
他们会监控企业的现金流量，制定合理的资金计划，并根据需要进行资金的储备和运用。
2. 风险管理财务公司负责评估和管理企业面临的各种风险，包括市场风险、信用风险等。
他们会制定相应的应对措施，以保证企业在面对不可预测的情况下能够维持流动性，降低风险带来的损失。
3. 资金效率优化财务公司通过优化企业的流动性管理，提高资金利用效率。
他们会进行资金预测和规划，以避免资金的闲置或短缺，确保企业能够充分利用资金资源，提高运营效率和盈利能力。
四、结论综上所述，财务公司在企业资金管理和流动性管理中扮演着重要的角色和职责。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨企业集团财务公司是指在一个企业集团中，独立设立的财务机构，负责集团内各子公司的财务管理和监督。
其作用主要体现在以下几个方面：1. 资金集中管理：企业集团财务公司负责集团内各子公司的资金管理和调度。
通过资金的集中管理，可以实现集团内资金的合理配置，避免资金闲置和短缺的情况发生，提高资金利用效率。
2. 财务规划与预算编制：财务公司负责制定集团的财务规划和预算，根据集团整体经营战略，制定合理的财务目标和预算指标，为各子公司提供财务指导和支持。
通过财务规划和预算编制，可以实现集团财务目标的统一和协调，促进各子公司的协同发展。
3. 财务分析和决策支持：财务公司负责对集团内各子公司的财务情况进行分析和评估，并向集团高层提供财务决策支持。
通过财务分析，可以及时发现问题，找出优化的方案，为集团高层提供决策参考，提高决策的科学性和准确性。
4. 财务风险管理：财务公司负责识别、评估和管理集团内的财务风险。
通过建立风险管理体系，加强对各子公司的风险监控和控制，防范各类财务风险的发生，保护集团的财务安全和稳定。
5. 财务共享和优化资源配置：财务公司可以通过集中管理和调度企业集团的财务资源，实现资源的共享和优化配置。
集团内某子公司的闲置资金可以通过财务公司进行统一调度，用于集团其他子公司的项目投资，实现资源的最大化利用。
1. 股权融资和财务战略规划：通过财务公司，可以对集团内的股权融资进行统一管理和规划。
财务公司可以根据集团整体的财务需求和战略方向，制定合适的股权融资方案，提供融资筹码的选择和建议。
2. 统一财务体系建设：财务公司可以负责建设集团内的统一财务体系，包括制定统一的会计准则、财务制度和报表标准等。
通过统一财务体系的建设，可以实现财务数据的标准化和比较，提高财务信息的可靠性和透明度。
3. 跨境财务管理：对于跨国集团来说，财务公司可以在不同国家和地区之间进行跨境资金调度和管理，协调集团内不同地区的财务活动。
浅析集团财务公司在资金管理中的作用
浅析集团财务公司在资金管理中的作用概述随着企业规模的不断扩大和业务的不断拓展，企业的资金管理越来越复杂。
为了更好地管理企业的资金，很多企业都成立了自己的财务公司，集中进行资金管理。
集团财务公司一般是指控股公司下属的专门从事财务服务和资金管理的子公司。
那么，集团财务公司在资金管理中的作用究竟是怎样的呢？本文将从几个方面进行浅析。
集中资金管理集团财务公司是管理集团内所有公司的财务资源和资金流动的枢纽，通过建立统一的资金池来实现资金的集中管理。
这样可以统一安排、统一管理和统一调配集团内各个公司的资金，实现集中控制和规划。
同时，对于集团内各个公司之间的资金调动，也可以通过集团财务公司来管理和监控，从而简化了集团内部的资金调动流程，提高了资金的使用效率。
优化现金流集团财务公司在管理资金流入流出方面有着很大的优势，通过现金管理工具，可以优化企业的现金流。
通过集中管理银行账户和资金池，可以降低因分散管理带来的成本，同时可以降低现金流的波动性。
此外，集团财务公司还可以通过合理的现金管理策略，降低资金成本，提高资金利用率。
风险管理集团财务公司在资金管理过程中，还可以通过资产负债管理和资金流量规划等手段，降低企业资金风险。
特别是在大量资金流动时，集团财务公司可以及时监控并处理资金异常情况，避免资金损失或风险扩大。
同时，集团财务公司还可以制定相应的风险管理政策和措施，规范企业内部流程，保证企业的资金安全。
服务集团内部除了资金管理之外，集团财务公司还有助于为其他集团成员提供财务服务和支持。
通过集中管理财务人员和财务技术，集团财务公司可以更高效地为其他公司提供财务服务，例如财务报告、税务申报、审计服务等。
此外，集团财务公司还可以通过研究和分析集团内部各公司的财务状况，从而为其他公司提供财税策划和优化方案，提高集团内部的整体经济效益。
结语总之，集团财务公司在资金管理中的作用不可小觑。
集团财务公司的建立，可以更好地管理企业内部的财务资源和资金流动，提高资金的使用效率，降低企业的资金成本和风险，同时为其他公司提供财务服务和支持。
企业集团财务公司的作用及应用探讨
企业集团财务公司的作用及应用探讨企业集团财务公司是企业集团中的一个重要部门，其作用主要是负责集团内部的财务管理和资金调度，同时也承担着对外融资、投资、并购等金融业务。
在企业集团中，财务公司既是资金管理的中枢，又是战略决策的智囊团，其作用和应用广泛而深远。
一、企业集团财务公司的作用1. 资金管理企业集团财务公司在资金管理方面发挥着至关重要的作用。
它负责集团内部的资金调度和管理，确保各个子公司的资金需求得到满足，同时最大限度地优化整个集团的资金利用效率。
财务公司要通过制定资金计划和预算，合理安排集团内部的资金流动，保障资金的安全性和流动性。
2. 财务监督企业集团财务公司对子公司的财务状况进行监督和审计，确保各个子公司的财务活动符合国家法律法规和公司内部的财务规章制度。
它还要做好风险管理工作，及时发现并解决可能存在的财务风险，保障整个集团的财务安全。
3. 对外融资企业集团财务公司还可以承担对外融资的任务，为集团整体获取最优质的融资渠道和手段，确保集团资金的充裕性。
对外融资可以通过债券发行、银行贷款、股权融资等渠道进行，而财务公司必须在此过程中充分考虑整个集团的利益和风险，做出明智的决策。
4. 投资策略企业集团财务公司是制定整个集团的投资策略的重要机构。
它需要根据集团的战略规划和财务状况，确定最合适的投资项目和方向，确保集团的投资能够带来长期稳定的回报。
5. 并购重组财务公司在企业集团的并购重组中也扮演着关键的角色。
它要进行充分的财务分析和尽职调查，评估潜在的收购目标并提出相应的并购方案。
财务公司还要参与并购交易的资金规划和财务整合工作，确保并购重组的顺利进行。
1. 风险管理企业集团财务公司在风险管理方面的应用尤为重要。
在当前复杂多变的经济环境下，企业面临的风险也日益增加，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
财务公司要通过风险管理工作，对集团内部的各种风险进行评估和管控，以保障企业集团的资金安全和财务稳健。
财务公司在企业集团资金管理中的功能定位
财务公司在企业集团资金管理中的功能定位通过对集团资金管理理论、实践和政策的分析，提出集团资金的价值来源于集中管理。
在对不同资金管理平台的对比分析基础上，提出财务公司的功能定位在于成为集团资金集中管理的最佳平台。
标签：财务公司；功能定位；集团资金管理平台整合集团各种资源、发挥集团资源的最大价值是组建企业集团的主要目的。
资金是企业集团的宝贵资源，国内企业集团采用了各不相同的资金集中管理模式来整合集团资金资源，实现的效果存在一定差异，对财务公司在集团资金管理中的功能定位也有不同认识。
企业集团在科学地整合其资金资源，建立健全集團价值最大化的资金管理模式的过程中，应赋予财务公司怎样的功能定位，以满足集团战略发展的需要？1 资金的价值来源于集中管理1.1 资金集中管理是规模经济理论在集团财务管理中的应用。
规模经济是指在技术水平不变时，产出增加的比例大于投入规模增加的比例。
组建企业集团的主要目的就是通过集团内成员单位优势互补，获取单个企业所无法比拟的规模经济效益。
企业集团最大的优势表现为人力、技术、资产、设备等各种资源的聚集整合性，其中当然包括资金资源整合。
企业集团下属的子公司众多，分布在子公司的资金总量巨大，同时各子公司资金周转特点互不相同，在资金运用上存在时间差和地域差，这就更需要集中集团资金资源，使其最大限度地发挥规模经济效应。
否则，集团资金资源的利用效率会大大降低，风险也很难控制，达不到实现组建企业集团的最初目的。
1.2 资金集中管理有助于集团降低资金交易成本和交易风险。
内部化理论指出，由于市场的不完全性或垄断因素的存在会导致企业参加市场交易的成本上升，企业就会产生创造内部市场进行交易的动机。
具体来说，企业集团所需要的资金类交易包括结算、融资、投资三大类，交易成本主要有资金在途成本、手续费、投融资信息收集成本、谈判成本、监督和协调成本等。
如果企业集团实行资金集中管理，就能将资金类交易最大限度地内部化，资金的在途时间可以缩短至零，搜寻成本、谈判成本、契约成本、监督成本比外部交易都会大大减少。
浅谈企业集团财务公司资金管理问题企业集团财务公司
浅谈企业集团财务公司资金管理问题企业集团财务公司一、财务公司资金管理对企业集团的重要性企业生存和发展离不开资金，犹如生命离不开血液一般。
企业建立财务公司，可以充分利用其专业优势与信贷功能，加速资金周转，降低资金占用，提高企业资金运营效益。
财务公司资金管理是企业集团持续经营的基础，也是企业管理的核心之一。
资金管理能够集中集集团资金，统一调配，充分发挥金融服务功能，包括融资、投资、信贷等方面。
通过资金管理，集团财务公司可以吸收成员单位或社会上的闲置资金，拓宽集团的融资渠道。
还可以将集团短期闲置资金投放到回报率相对较高的产业上，或者发放内源性贷款或进行消费贷款。
加强财务公司资金管理，可以减少银行贷款，降低企业财务成本，进而提高资金综合使用效率。
此外，通过资金管理，财务公司可以监测到成员单位的资金运营状况，优化资金配置，协调成员单位的利益，提高企业集团的综合竞争力。
二、财务公司资金管理现存的问题1、受国家金融政策和金融市场环境的影响较大我国财务公司是在国家大力扶持企业集团发展的战略下设立的，也是经济体制改革的必然要求，其受国家金融政策的影响较大。
随着市场经济的发展，国家对财务公司管理的政策也在适时调整，这就要求财务公司资金管理必须围绕国家规定来展开。
我国金融市场不够完善，而财务公司又必须在这样的金融市场中进行资本运营，加上货币市场交易主体单一且规模不大等因素，客观上影响了财务公司的资金管理水平。
2、财务公司资产负债状况不合理，融资渠道单一企业集团财务公司的资产负债状况不够合理，资产总额中资金来源大部分体现为负债，投资者投入资金占资产比例较小。
而负债中吸收集团成员单位存款又占有较大比例，并且负债中以流动负债为主，负债结构有待调整。
另外，财务公司融资渠道过于单一，主要依靠吸收成员单位存款的方式，即内源性融资方式。
而这一方式下短期负债比例明显高于长期负债比例，使得财务公司缺乏长期资金。
3、财务公司偿债能力凸显不足财务公司在资金管理与利用方面仍有待提高，其偿债能力凸显不足。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析
在我国企业集团中，财务公司具有筹集和管理企业集团资金的职能，在资金管理方面
发挥着重要作用。
因此，探析我国企业集团财务公司的资金管理是非常有必要的。
首先，我国企业集团财务公司的资金管理应遵循稳健理财原则。
资金是企业最为珍贵
的资源之一，企业的财务公司应以稳健理财为出发点，避免库存额外资金导致亏损，提高
企业整体稳定性。
在资金选址上，财务公司应选择有较好声誉、良好信用记录的大型银行，以确保资金安全。
此外，财务公司还应通过对市场状况、国家政策等各方面的调研，制定
适合企业的投资规划，合理配置资产，提高资产安全和收益。
其次，我国企业集团财务公司的资金管理需要注意流动性和资产负债平衡。
财务公
司应当确保资金流动性达到要求，以应对企业发生紧急业务或运营出现问题时需要购买紧
急物资、支付工资及相关费用等情况。
此外，在保持资产负债平衡的基础上，要采取有效
的资金调度措施，防止资金链断裂、流动性危机等潜在风险，保证企业财务自身的稳定性。
最后，我国企业集团财务公司的资金管理需要加强内部管理和监控。
企业集团财务公
司应该建立健全的资金管理制度、完善的内部审计制度和运营风险管理制度，严格执行财
务报告、审计、核算及财务制度，严格按照法律法规、规章制度和风险防范要求开展各项
业务，及时发现和处理资金方面的风险问题，控制资产负债风险。
总之，我国企业集团财务公司的资金管理应该注重稳健理财原则，并在资金选址、投
资规划、资产负债平衡等方面科学管理，严格控制各类风险，保护企业资金安全，营造较
好的投资环境，为企业长远发展做出贡献。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析在我国企业集团中，财务公司扮演着资金管理的关键角色。
财务公司作为企业财务管理的中枢，负责资金的筹集、配置、投资和运作，直接影响着企业集团的财务状况和经营效益。
本文将就我国企业集团财务公司的资金管理进行探析，分析其面临的挑战和应对之策。
1.资金来源多元化随着我国企业集团的不断壮大，财务公司资金来源逐渐多元化。
传统的资金来源主要包括银行贷款、债券融资、股权融资和内部资金，而随着金融市场的发展，企业集团财务公司还可以通过直接融资、信托、资产证券化等方式获取资金，为资金筹集提供了更多选择。
2.资金运作风险较大我国企业集团财务公司往往面临较大的资金运作风险。
一方面，市场风险、信用风险、汇率风险等外部风险不断增加；资金运作的内部风险也不可忽视，如不当的资金配置、资金管理不当等问题都可能导致资金运作风险的增加。
3.资金运作效率有待提高尽管我国企业集团财务公司资金来源多元化，但资金运作效率仍有待提高。
目前，许多企业集团财务公司在资金管理方面还存在较多问题，如资金利用效率低下、资金闲置率高等，导致了资金的盲目使用和浪费。
1.金融监管政策不断趋严随着金融监管政策的不断收紧，我国企业集团财务公司资金管理面临的挑战也日益增加。
对于企业集团财务公司来说，需要不断适应金融监管政策的调整，加强内控管理，规范资金运作和风险管理。
2.资金投资收益率下降当前，我国经济增速放缓，宏观经济环境不断趋紧，企业集团财务公司面临的资金投资收益率下降的压力较大。
在这种情况下，财务公司需要加强投资风险管理，提高资金配置效率，寻求更多的投资渠道，提高资金投资的收益率。
3.资金成本不断上升近年来，我国资金成本不断上升，企业集团财务公司面临着融资成本的加大和资金利用成本的增加。
在这种情况下，财务公司需要优化资金结构，降低融资成本，提高资金利用效率，降低资金成本。
1.加强资金运作的风险管理对于我国企业集团财务公司来说，加强资金运作的风险管理至关重要。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析随着我国经济的快速发展，企业集团财务公司扮演着越来越重要的角色。
作为企业集团的金融管理中枢，财务公司的资金管理对整个集团的经营发展具有重要影响。
本文将深入探讨我国企业集团财务公司资金管理的相关内容，包括资金管理的重要性、存在的问题以及解决方法等方面。
1.资金管理是财务公司的核心职能财务公司作为企业集团的融资、投资、风险管理和资金运营的中心，资金管理是其核心职能之一。
一个具有良好资金管理能力的财务公司，可以有效地保障企业集团整体的资金安全和稳定运行。
也能够提高资金利用效率，降低企业集团的财务成本，为企业集团的战略决策提供有力的支持。
2.资金管理关乎企业集团的生存和发展资金是企业运营的血液，良好的资金管理能够有效地保障企业集团的生存和发展。
通过有效的资金管理，企业集团可以避免资金链断裂，避免出现因资金问题而导致的重大经营风险。
资金管理还能够提高企业集团的盈利能力，保障企业健康持续发展的源泉。
3.资金管理是企业竞争力的重要组成部分在当今激烈的市场竞争中，良好的资金管理具有重要的竞争优势。
通过合理的资金配置和运营，企业集团可以更好地把握市场机遇，增强企业的灵活性和抗风险能力，赢得更大的市场份额，提升企业在行业中的地位。
1.资金统筹不够在一些企业集团中，财务公司的资金管理往往存在着对集团各个子公司间资金的统筹不够。
导致了集团内部资源的浪费和使用效率不高的情况。
2.资金使用不够灵活有的企业集团财务公司在资金使用方面不够灵活，导致了资金的滞留和浪费，无法充分发挥资金的效益最大化。
3.资金风险管理不够完善在企业集团财务公司中，一些对于资金风险管理不够完善的情况也较为普遍。
财务公司在资金的投资和融资中，对于市场风险的判断和控制不够到位。
1.建立完善的资金管理制度企业集团财务公司需建立完善的资金管理制度，制定详细的资金管理流程和规定，规范企业集团内部资金的使用和调配。
2.提升资金管理的信息化水平引入先进的资金管理信息系统，实现企业集团内部各类资金信息的快速汇总和管理，提升了资金管理的效率和准确性。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析随着我国经济的快速发展，企业集团的规模不断扩大，财务公司作为企业集团的重要组成部分，在集团内部资金管理中扮演着举足轻重的角色。
本文将对我国企业集团财务公司资金管理进行探析。
我国企业集团财务公司的主要职责是进行集团内部的资金管理。
在资金管理的过程中，财务公司需要负责编制资金预算和财务计划，制定合理的资金调度计划，确保资金的合理利用和充分运作。
财务公司还需要对集团内部各个子公司的资金状况进行监控，并及时进行预警和预测，为集团的经营决策提供准确的数据支持。
我国企业集团财务公司在资金管理中面临着一系列挑战和问题。
首先是资金来源的多样性和复杂性。
随着我国企业集团的不断扩大和发展，其资金来源也越来越多元化，包括自有资金、银行贷款、债券发行等。
财务公司需要理顺各种资金来源之间的关系，确保资金的合理配置和利用。
其次是资金运作的灵活性和效率性。
由于企业集团的规模庞大，涉及的资金规模也非常庞大，财务公司需要具备快速反应和高效运作的能力，确保资金的流通和使用的及时性和准确性。
财务公司还需要注意风险管理和风险控制，确保资金安全和稳定。
我国企业集团财务公司在资金管理中的一些有效措施。
首先是建立合理的资金管理制度和规范。
财务公司需要制定详细的资金管理制度，明确各个环节的职责和权限，确保资金管理的规范性和有效性。
其次是建立完善的资金监控和预警机制。
财务公司需要采用先进的信息技术手段，实时监控和分析资金状况，及时发现问题和风险，并采取相应的措施进行应对。
财务公司还需要加强对集团内部子公司的资金管理和监督，确保其资金管理的规范和合理。
我国企业集团财务公司在资金管理中扮演着重要的角色。
在实际操作中，财务公司需要面临各种挑战和问题，但通过建立合理的制度和规范，建立完善的监控和预警机制，加强对子公司的管理和监督等措施，财务公司能够有效地进行资金管理，保障企业集团的资金安全和稳定。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析随着我国经济的快速发展，企业集团的规模不断扩大，财务公司的地位和作用也日益凸显。
作为企业集团的金融管理部门，财务公司在资金管理方面扮演着重要的角色。
本文将就我国企业集团财务公司资金管理进行探析，从资金来源、资金运作和资金运用三个方面进行分析。
一、资金来源企业集团财务公司的资金来源主要包括内部融资和外部融资两种方式。
内部融资是指企业集团内部的资金调剂和借贷行为，主要包括母公司给予财务公司的资金支持、集团内部各个成员企业的资金调剂等。
这种方式具有成本低、灵活性强的特点，对于财务公司来说，尤其适用于满足短期资金需求。
外部融资指的是财务公司向外部融资机构融资，主要包括发行债券、向银行贷款、发行股票等方式。
这种融资方式具有资金规模大、时间周期长的特点，适用于财务公司发展和偿还长期债务。
二、资金运作企业集团财务公司的资金运作是指其将筹集的资金进行有效配置的过程，主要包括资金存款、理财产品、资金投资等。
财务公司将一部分资金存放于银行活期存款或定期存款中，以备日常运作和支付使用，同时也能获取较为稳定的利息收入。
财务公司可以将一部分闲置资金投入到各类理财产品中，以获取更高的收益。
而且，由于企业集团财务公司在金融市场中具有一定地位和专业性，因此能够获取更多的投资机会以及更优惠的理财产品。
财务公司还可以将一部分资金用于各类投资项目，如股票、债券、基金等。
这对于财务公司来说，既可以获取更高的资金收益，又可以对企业的投资进行优化和多元化。
对于企业，财务公司可以通过向企业提供贷款、融资担保等方式，支持企业的发展和运营。
这对于企业来说，既能够满足其资金需求，又能够降低其融资成本，提高其融资渠道的多元化。
对于企业集团内部的其他成员企业，财务公司也可以通过提供融资支持、担保服务等方式，促进企业集团内部的资金调剂和资金流动，推动整个企业集团的发展。
财务公司还可以通过对外投资、并购、扶持新兴产业等方式，用于企业集团资产的增值和财务品牌的提升。
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浅析集团财务公司在资金管理中的作用
赵莉
摘要：随着我国经济的不断发展，经济体制改革和金融体制改革的顺利实施，企业集团财务公司开始在我国的经济领域中扮演重要角色。
而对资金的集中管理是财务公司实现公司管理化以及集团公司资金专业化的主要手段。
关键词：财务公司；资金管理
随着各国金融自由化的不断推进和经济全球化的迅猛发展，使得财务公司的出现成为必然，并将成为企业国际化经营管理的重要环节。
所谓财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团的成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
一、目前集团公司在资金管理中存在的问题
1.集团整体资源配置效率弱
一般情况下，在当地银行里备有铺底资金或结算备用金是大型企业集团中的下属成员单位的通用做法，各项资金合计总量在每个成员单位中所占比重相当大。
但整个集团公司的各成员单位的资金占用量却是贫富不均的，有些成员单位闲置资金很多，而有些成员单位却因资金匮乏而阻碍发展，缺乏资金的
成员单位被迫从商业银行贷款，但由于其信用度相对较低，从而贷款额度小，贷款利率必然会很高。
闲置资金多的成员单位获得很低的存款利息的同时，另一个成员单位将付出高额的贷款利息去获得资金。
对集团企业整体而言，融资成本大大高于于存款收益，降低了资金的使用效率。
2.集团母公司对成员单位财务调控力度弱
企业集团公司一般包含多个成员单位，在日常运作中往往忽视了成员单位的经营状况和财务信息。
由于站的高度不同，在追求利益目标时，母公司和下属成员单位也是不同的，母公司会从集团的整体利益角度出发，追求整个集团公司所有成员利益的最大化，而作为一个个体的独立法人成员单位，其追求必定是该成员单位本身利益的最大化。
为了合理配置资源、优化组合要素，进而增加集团公司的整体优势和综合实力，母公司将会对集团的利益进行合理分配，这时，往往就会因与成员单位有不同利益目标而发生矛盾。
此时成员单位因追求自身利益最大化的目标未能实现，通常就会通过虚报盈利、提高成本或盲目加大投资力度等方式来进行应对。
成员单位因自身利益的驱使而产生强烈的扩张欲望，使其会利用自身对经营收入的优先占有权，在集团母公司不知情的情况下，私自截留本该上缴母公司的利润，用于该成员单位私
自扩张的投资，这种冒然的投资行为会产生一定的风险，这将会对集团公司的整体发展产生不利影响。
二、集团财务公司在资金管理中的运作模式
1“. 收支一体化”运作模式
集团公司对成员单位资金的统一管理是通过财务公司来实现的，财务公司的有效、正常运行，可以提高成员单位资金归集比例，成员单位的资金收、支在财务公司的严密监控下正常有序运行，保持清晰的结算关系，有利于集团整体利益最大化的实现。
首先，集团成员单位在外部商业银行开立的账户由集团总部统一核准，在财务公司内部开立的账户可对成员单位资金进行统一结算。
其次，资金收入统一集中。
由财务公司开立指定账户，成员单位的银行账户资金被授权统一存入此账户中，这样，成员单位的银行账户就被统一纳入集团集中的范畴，从而形成对集团至关重要的“现金池”。
最后，内部转账和代理支付等结算业务的完成，是由财务公司按照成员单位的指令，进行统一支付。
2“. 收支两条线”运作模式
成员单位和财务公司分别在商业银行设立各自独立的账户，通过第三方协议将成员单位的银行账户纳入到财务公司的账户中，不受账户类型及账户余额的限制。
实时到账，减少了在途资金，提高资金周转速度，实现集团资金的全程全封闭的
结算。
首先，成员单位在商业银行分别开立的“收入”和“支出”账户，这些账户必须是由集团指定的。
同时，成员单位须在财务公司也开立内部账户，财务公司被授权对其资金进行管理（查询和结转）；其次，商业银行收入的账户余额按日全部归集到财务公司的内部账户；再次，集团公司的内、外结算活动由财务公司结算业务系统进行统一结算；最后，成员单位以其在财务公司账户每日末存款为限额，通过日间透支的方式办理对外的“支付”业务。
三、集团财务公司在资金管理中的作用
1.提高资金的使用效率
财务公司负债资金管理的关键是使集团的内部交易资金进行“体内循环”，即财务公司将对内清算和对外支付结算统一，既节约的结算备用金和铺底资金，又降低了交易和筹资成本。
成员单位资金划转效率的提高会加快资金的流速，降低了财务公司的日常备付头寸，在很大程度上减少了在途资金、降低支付成本。
2.加强对成员单位经营及财务的监控
财务公司通过内部往来结算和对外支付可及时帮助集团公司了解成员单位占用资金的情况及单位资金使用率的高低，并分析交易对手的风险大小等。
财务公司利用结算和清算本身所具有的风险监控功能，监控支付风险上的变化，进而判断客户
在未来发展、经营以及市场营销等方面的风险；同时对成员单位的监控可以有效的为集团公司推行的跟踪问责、绩效考核提供了坚实基础和强有力的手段。
3.增强集团的筹资和融资功能
在筹资方面，财务公司利用自身对内对外的特殊地位和功能，可作为企业集团和专业银行之间的桥梁，促使各专业银行对企业集团进行投资贷款。
依靠集团公司的良好的商业信用，财务公司可以将各成员单位的贷款需求集中统计，形成大额贷款，达成规模效应，这就相对容易从银行获得低利率贷款。
财务公司的融资手段主要是通过代理发行股票、证券，直接向社会融资，将消费资金引入到生产领域。
财务公司根据企业集团的自身发展战略和生产经营的特点，以上述融资方式为企业集团筹集资金、扩大销售，促进企业集团发展。
4.金融服务和中介顾问的作用
财务公司可为企业集团及其成员单位提供经济、金融信息，包括国家宏观经济政策、金融政策趋向、金融法律法规等方面；对指定的产品市场的供求状况、产品开发情况以及市场变化的趋势进行分析；对指定的工程项目、投资项目进行技术论证和可行性分析；对与集团公司的发展息息相关的经济专题进行分析研究并提出研究报告或实施方案；利用自身在资金运
用、资产管理等方面的优势，为企业集团或其成员企业提供理财服务。
结束语
财务公司与集团公司整体目标的一致性决定了它必然会利用自身优势，以提高整个集团对资金等整体资源的利用效率为己任，致力于企业集团的高效运，是集团公司健康发展的需要。
参考文献：
[1]王建国.财务公司模式下的集团资金集中管理.财经界（学术版）.
[2]试析企业集团财务公司的具体运作-百度文库.互联网文档资源.
[3]张玥.集团财务公司有关问题研究.北京交通大学硕士论文.
[4]唐学斌.企业集团资金管理浅析.现代商业.
[5]刘光运，刘锦.企业集团推进上市公司资金集中管理问题研究.
（作者单位：内蒙古伊泰集团公司）。